專項(xiàng)信托基金設(shè)立考核試卷

專項(xiàng)信托基金設(shè)立考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)專項(xiàng)信托基金設(shè)立流程、監(jiān)管要求、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及管理能力的掌握程度，通過實(shí)際案例分析及理論知識(shí)測(cè)試，檢驗(yàn)考生在實(shí)際工作中運(yùn)用所學(xué)知識(shí)解決實(shí)際問題的能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.專項(xiàng)信托基金的主要目的是什么？

A.投資股票市場(chǎng)

B.投資房地產(chǎn)市場(chǎng)

C.為特定項(xiàng)目籌集資金

D.投資外匯市場(chǎng)

2.專項(xiàng)信托基金的設(shè)立主體通常是？

A.銀行

B.信托公司

C.保險(xiǎn)公司

D.投資公司

3.專項(xiàng)信托基金的資金來源不包括？

A.個(gè)人投資者

B.機(jī)構(gòu)投資者

C.政府資金

D.銀行貸款

4.專項(xiàng)信托基金的投資范圍不包括？

A.股票

B.債券

C.房地產(chǎn)

D.私募股權(quán)

5.專項(xiàng)信托基金的管理人應(yīng)當(dāng)具備什么資格？

A.證券從業(yè)資格

B.信托從業(yè)資格

C.銀行業(yè)務(wù)資格

D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格

6.專項(xiàng)信托基金的投資決策應(yīng)當(dāng)由誰負(fù)責(zé)？

A.投資者

B.基金管理人

C.監(jiān)事會(huì)

D.投資顧問

7.專項(xiàng)信托基金的凈資產(chǎn)的最低限額是多少？

A.100萬元

B.500萬元

C.1000萬元

D.2000萬元

8.專項(xiàng)信托基金的信息披露頻率一般為？

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

9.專項(xiàng)信托基金的投資者贖回資金的時(shí)間限制是？

A.1個(gè)工作日

B.3個(gè)工作日

C.5個(gè)工作日

D.7個(gè)工作日

10.專項(xiàng)信托基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是？

A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家稅務(wù)局

11.專項(xiàng)信托基金的投資風(fēng)險(xiǎn)控制措施不包括？

A.限額管理

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.投資組合管理

D.市場(chǎng)調(diào)研

12.專項(xiàng)信托基金的管理費(fèi)用通常按什么比例收??？

A.0.5-1%

B.1-2%

C.2-3%

D.3-5%

13.專項(xiàng)信托基金的托管人應(yīng)當(dāng)具備什么資格？

A.信托從業(yè)資格

B.銀行業(yè)務(wù)資格

C.證券從業(yè)資格

D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格

14.專項(xiàng)信托基金的投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制不包括？

A.投資者教育

B.投資者咨詢

C.投資者投訴處理

D.投資者分紅

15.專項(xiàng)信托基金的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合什么原則？

A.公平、公正

B.安全、合規(guī)

C.高效、便捷

D.以上都是

16.專項(xiàng)信托基金的投資決策過程不包括？

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.投資建議

C.投資審批

D.投資執(zhí)行

17.專項(xiàng)信托基金的投資組合調(diào)整頻率一般為？

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每半年

18.專項(xiàng)信托基金的募集期一般為？

A.1個(gè)月

B.2個(gè)月

C.3個(gè)月

D.6個(gè)月

19.專項(xiàng)信托基金的終止條件不包括？

A.投資期限屆滿

B.投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

C.投資者贖回

D.基金管理人解散

20.專項(xiàng)信托基金的投資者人數(shù)限制為？

A.不超過200人

B.不超過500人

C.不超過1000人

D.不超過2000人

21.專項(xiàng)信托基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備什么條件？

A.具有完全民事行為能力

B.具有投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

C.具有足夠的資金實(shí)力

D.以上都是

22.專項(xiàng)信托基金的投資顧問應(yīng)當(dāng)具備什么資格？

A.信托從業(yè)資格

B.銀行業(yè)務(wù)資格

C.證券從業(yè)資格

D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格

23.專項(xiàng)信托基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的監(jiān)管措施不包括？

A.定期檢查

B.信息披露要求

C.投資決策監(jiān)督

D.基金業(yè)績(jī)考核

24.專項(xiàng)信托基金的投資者可以通過哪些途徑了解基金信息？

A.基金管理人網(wǎng)站

B.信托公司網(wǎng)站

C.投資者協(xié)會(huì)

D.以上都是

25.專項(xiàng)信托基金的投資收益分配方式不包括？

A.按比例分配

B.按固定金額分配

C.按時(shí)間分配

D.以上都是

26.專項(xiàng)信托基金的投資者利益沖突解決機(jī)制不包括？

A.投資者大會(huì)

B.投資者委員會(huì)

C.第三方調(diào)解

D.法院訴訟

27.專項(xiàng)信托基金的投資者保護(hù)基金是什么？

A.基金管理人的儲(chǔ)備金

B.投資者共同繳納的資金

C.政府設(shè)立的專項(xiàng)基金

D.信托公司設(shè)立的專項(xiàng)基金

28.專項(xiàng)信托基金的投資者應(yīng)當(dāng)如何參與基金管理？

A.參與投資決策

B.參與基金運(yùn)營(yíng)

C.參與基金監(jiān)督

D.以上都是

29.專項(xiàng)信托基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的監(jiān)管頻率一般為？

A.每季度

B.每半年

C.每年

D.每?jī)赡?/p>

30.專項(xiàng)信托基金的投資者權(quán)益保護(hù)措施不包括？

A.投資者教育

B.投資者咨詢

C.投資者投訴處理

D.投資者分紅

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.專項(xiàng)信托基金設(shè)立時(shí)，以下哪些文件是必需的？

A.信托合同

B.投資管理協(xié)議

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告

D.信托財(cái)產(chǎn)管理方案

2.專項(xiàng)信托基金的資金運(yùn)用方式通常包括哪些？

A.購(gòu)買債權(quán)

B.投資于股票

C.投資于房地產(chǎn)

D.存款

3.專項(xiàng)信托基金的管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？

A.籌集資金

B.投資決策

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.信息披露

4.以下哪些情況可能導(dǎo)致專項(xiàng)信托基金終止？

A.投資期限屆滿

B.投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

C.投資者全部贖回

D.基金管理人解散

5.專項(xiàng)信托基金的投資決策應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

A.風(fēng)險(xiǎn)控制

B.效益最大化

C.合規(guī)性

D.流動(dòng)性

6.專項(xiàng)信托基金的監(jiān)管要求主要包括哪些方面？

A.投資范圍限制

B.信息披露要求

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

D.管理人資質(zhì)要求

7.專項(xiàng)信托基金的投資者權(quán)利包括哪些？

A.獲得投資收益

B.參與基金管理

C.了解基金信息

D.贖回基金份額

8.專項(xiàng)信托基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

9.專項(xiàng)信托基金的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合哪些法律法規(guī)？

A.《信托法》

B.《證券法》

C.《基金法》

D.《公司法》

10.專項(xiàng)信托基金的信息披露內(nèi)容包括哪些？

A.基金凈值

B.投資組合

C.管理人報(bào)告

D.投資者人數(shù)

11.專項(xiàng)信托基金的投資者應(yīng)當(dāng)如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？

A.咨詢專業(yè)人士

B.了解基金投資策略

C.分析市場(chǎng)情況

D.評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力

12.專項(xiàng)信托基金的管理費(fèi)用通常包括哪些項(xiàng)目？

A.投資管理費(fèi)

B.托管費(fèi)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理費(fèi)

D.信息披露費(fèi)

13.專項(xiàng)信托基金的托管人職責(zé)包括哪些？

A.確保資金安全

B.監(jiān)督基金投資

C.管理基金財(cái)產(chǎn)

D.報(bào)告基金運(yùn)作情況

14.專項(xiàng)信托基金的投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制有哪些？

A.投資者教育

B.投資者投訴處理

C.第三方評(píng)估

D.投資者分紅

15.專項(xiàng)信托基金的投資組合調(diào)整可能受到哪些因素的影響？

A.市場(chǎng)變化

B.投資目標(biāo)調(diào)整

C.投資者需求

D.法規(guī)變化

16.專項(xiàng)信托基金的投資顧問可以為投資者提供哪些服務(wù)？

A.投資建議

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.市場(chǎng)分析

D.投資咨詢

17.專項(xiàng)信托基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)如何對(duì)基金進(jìn)行監(jiān)督？

A.定期檢查

B.隨機(jī)抽查

C.信息披露審查

D.投資者投訴處理

18.專項(xiàng)信托基金的投資者如何參與基金管理？

A.投資決策

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.信息披露

D.投資者大會(huì)

19.專項(xiàng)信托基金的投資者在哪些情況下可以贖回基金份額？

A.投資期限屆滿

B.投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

C.投資者個(gè)人原因

D.基金管理人決定

20.專項(xiàng)信托基金的投資者保護(hù)措施包括哪些？

A.投資者教育

B.投資者投訴處理

C.第三方評(píng)估

D.投資者分紅

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.專項(xiàng)信托基金的設(shè)立，首先需要簽訂一份______。

2.專項(xiàng)信托基金的資金募集期限通常不超過______個(gè)月。

3.專項(xiàng)信托基金的投資決策應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

4.專項(xiàng)信托基金的投資組合調(diào)整頻率一般為______。

5.專項(xiàng)信托基金的管理費(fèi)用通常按______比例收取。

6.專項(xiàng)信托基金的投資者人數(shù)不得超過______人。

7.專項(xiàng)信托基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是______。

8.專項(xiàng)信托基金的募集說明書應(yīng)當(dāng)包括______等內(nèi)容。

9.專項(xiàng)信托基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要包括______、______、______等。

10.專項(xiàng)信托基金的終止條件之一是______。

11.專項(xiàng)信托基金的投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制包括______、______等。

12.專項(xiàng)信托基金的托管人應(yīng)當(dāng)具備______資格。

13.專項(xiàng)信托基金的投資顧問應(yīng)當(dāng)具備______資格。

14.專項(xiàng)信托基金的投資者應(yīng)當(dāng)具備______民事行為能力。

15.專項(xiàng)信托基金的投資者可以______了解基金信息。

16.專項(xiàng)信托基金的投資者可以在______工作日內(nèi)贖回基金份額。

17.專項(xiàng)信托基金的投資者保護(hù)基金由______設(shè)立。

18.專項(xiàng)信托基金的投資者權(quán)益保護(hù)措施包括______、______等。

19.專項(xiàng)信托基金的信息披露頻率一般為______。

20.專項(xiàng)信托基金的投資收益分配通常按照______方式進(jìn)行。

21.專項(xiàng)信托基金的管理人應(yīng)當(dāng)定期向______披露基金信息。

22.專項(xiàng)信托基金的設(shè)立應(yīng)當(dāng)符合______法律法規(guī)的要求。

23.專項(xiàng)信托基金的投資決策過程包括______、______、______等環(huán)節(jié)。

24.專項(xiàng)信托基金的投資組合調(diào)整應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

25.專項(xiàng)信托基金的資金運(yùn)用方式不包括______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.專項(xiàng)信托基金的設(shè)立主體必須是信托公司。（）

2.專項(xiàng)信托基金的資金可以用于投資于任何領(lǐng)域。（）

3.專項(xiàng)信托基金的投資決策由投資者自行負(fù)責(zé)。（）

4.專項(xiàng)信托基金的募集說明書可以不披露基金管理人的信息。（）

5.專項(xiàng)信托基金的投資風(fēng)險(xiǎn)完全由投資者承擔(dān)。（）

6.專項(xiàng)信托基金的管理費(fèi)用可以根據(jù)基金規(guī)模進(jìn)行調(diào)整。（）

7.專項(xiàng)信托基金的投資者可以在任何時(shí)候贖回基金份額。（）

8.專項(xiàng)信托基金的托管人不需要具備專業(yè)的金融知識(shí)。（）

9.專項(xiàng)信托基金的投資者可以參與基金的投資決策過程。（）

10.專項(xiàng)信托基金的投資收益分配可以根據(jù)投資者的意愿進(jìn)行調(diào)整。（）

11.專項(xiàng)信托基金的終止條件包括基金投資期限屆滿和基金投資目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。（）

12.專項(xiàng)信托基金的投資者保護(hù)基金由基金管理人設(shè)立和管理。（）

13.專項(xiàng)信托基金的投資者權(quán)益保護(hù)機(jī)制包括信息披露和投資者教育。（）

14.專項(xiàng)信托基金的投資顧問只負(fù)責(zé)提供投資建議，不參與基金管理。（）

15.專項(xiàng)信托基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的監(jiān)管是持續(xù)性的。（）

16.專項(xiàng)信托基金的投資組合調(diào)整不需要遵循風(fēng)險(xiǎn)控制原則。（）

17.專項(xiàng)信托基金的投資者可以在基金成立后隨時(shí)增加投資額度。（）

18.專項(xiàng)信托基金的投資者在贖回基金份額時(shí)需要支付一定比例的贖回費(fèi)用。（）

19.專項(xiàng)信托基金的投資決策應(yīng)當(dāng)遵循市場(chǎng)趨勢(shì)和投資者需求。（）

20.專項(xiàng)信托基金的設(shè)立不需要符合相關(guān)的法律法規(guī)要求。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述專項(xiàng)信托基金設(shè)立的基本流程，并說明每個(gè)步驟的關(guān)鍵要點(diǎn)。

2.分析專項(xiàng)信托基金在風(fēng)險(xiǎn)管理方面可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3.闡述專項(xiàng)信托基金投資者權(quán)益保護(hù)的重要性，并列舉至少三種保護(hù)投資者權(quán)益的具體措施。

4.結(jié)合實(shí)際案例，分析專項(xiàng)信托基金在設(shè)立過程中可能出現(xiàn)的法律問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的解決建議。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司計(jì)劃設(shè)立一個(gè)專項(xiàng)信托基金，用于投資某大型基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項(xiàng)目。請(qǐng)根據(jù)以下信息，回答以下問題：

（1）該信托基金的投資目標(biāo)是什么？

（2）該信托基金的資金募集方式有哪些？

（3）該信托基金的管理人和托管人應(yīng)當(dāng)具備哪些資質(zhì)？

（4）該信托基金如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制？

（5）該信托基金的投資者權(quán)益保護(hù)措施有哪些？

2.案例題：

某專項(xiàng)信托基金已設(shè)立并運(yùn)行一段時(shí)間，投資者反映基金的投資收益低于市場(chǎng)平均水平。請(qǐng)根據(jù)以下信息，回答以下問題：

（1）該信托基金可能存在哪些投資風(fēng)險(xiǎn)？

（2）基金管理人應(yīng)如何分析收益低于預(yù)期的原因？

（3）針對(duì)此問題，基金管理人可以采取哪些措施來改善基金的表現(xiàn)？

（4）如何平衡投資者對(duì)收益的期望與基金投資的風(fēng)險(xiǎn)？

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.B

3.B

4.D

5.B

6.B

7.A

8.D

9.A

10.A

11.D

12.B

13.A

14.B

15.D

16.A

17.B

18.D

19.A

20.C

21.D

22.A

23.D

24.D

25.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C,D

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C,D

7.A,B,C,D

8.A,B,C,D

9.A,B,C

10.A,B,C,D

11.A,B,C,D

12.A,B,C

13.A,B,C,D

14.A,B,C,D

15.A,B,C,D

16.A,B,C,D

17.A,B,C,D

18.A,B,C,D

19.A,B,C

20.A,B,C,D

三、填空題

1.信托合同

2.3

3.風(fēng)險(xiǎn)控制、效益最大化、合規(guī)性

4.每季度

5.1-2%

6.200人

7.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

8.基金投資目標(biāo)、基金管理人信息、風(fēng)險(xiǎn)提示

9.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)

10.投資期限屆滿

11.投資者教育、投資者投訴處理

12.信托從業(yè)資格

13.信托從業(yè)資格

14.完全

15.基金管理人網(wǎng)站、信托公司網(wǎng)站、投資者協(xié)會(huì)

16.3

17.政府

18.投資者教育、投資者投訴處理、第三方評(píng)估

19.