基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-10月《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷3

基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范-10月《基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》押題密卷3單選題（共99題，共99分）(1.)基金管理人的()是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。A.產(chǎn)（江南博哥）品設(shè)計(jì)B.投資管理C.銷售環(huán)節(jié)D.風(fēng)險(xiǎn)控制正確答案：C參考解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。(2.)關(guān)于開放式基金的申購(gòu)贖回原則，投資者甲認(rèn)為，包括股票基金、債券基金和貨幣基金在內(nèi)的所有開放式基金，在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循未知價(jià)交易原則；投資者乙認(rèn)為，開放式基金的申購(gòu)贖回都遵循份額申購(gòu)、金額贖回的原則。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是()。A.甲、乙的觀點(diǎn)都正確B.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤正確答案：D參考解析：貨幣基金在申購(gòu)贖回時(shí)都遵循已知價(jià)交易原則。(3.)下列做法，違反基金職業(yè)道德的是()。A.相同費(fèi)率的服務(wù)下，基金公司將其新開發(fā)產(chǎn)品托管在前期與其合作較多的銀行B.基金經(jīng)理管理多只基金，其家屬投資500萬(wàn)元申購(gòu)了其中一只基金，基金經(jīng)理只安排該基金進(jìn)行新股認(rèn)購(gòu)，以提高投資業(yè)績(jī)C.基金公司對(duì)其管理的所有產(chǎn)品開展申購(gòu)費(fèi)打折活動(dòng)D.基金經(jīng)理極度自信，認(rèn)購(gòu)200萬(wàn)元自己管理的基金正確答案：B參考解析：客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。其基本含義有兩點(diǎn)：①客戶利益優(yōu)先?？蛻衾鎯?yōu)先是指當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)的利益、從業(yè)人員個(gè)人的利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足客戶的利益。②公平對(duì)待客戶。公平對(duì)待客戶是指當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益。(4.)關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的直接組織架構(gòu)和職能，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)直接責(zé)任B.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人C.業(yè)務(wù)部門的分管副總經(jīng)理是部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人D.董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任正確答案：C參考解析：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。(5.)關(guān)于公募基金的投資與交易行為的限制，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.不得向基金管理人出資B.嚴(yán)格禁止基金的關(guān)聯(lián)交易C.不得承銷證券D.不得從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資正確答案：B參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。⑧運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。(6.)國(guó)際上比較流行的投資組合保險(xiǎn)策略主要有對(duì)沖保險(xiǎn)策略和()。A.股票保險(xiǎn)策略B.債券保險(xiǎn)策略C.固定比例投資組合保險(xiǎn)策略D.差值保險(xiǎn)策略正確答案：C參考解析：國(guó)際上比較流行的兩種投資組合保險(xiǎn)策略，即對(duì)沖保險(xiǎn)策略和固定比例投資組合保險(xiǎn)策略。其中我國(guó)常用的為固定比例投資組合保險(xiǎn)策略。(7.)當(dāng)基金市場(chǎng)價(jià)格為0.90元、份額凈值為1.00元時(shí)，該基金的折價(jià)率()。A.-10%B.10%C.90%D.-90%正確答案：B參考解析：折價(jià)率=（單位份額凈值-單位市價(jià)）/單位份額凈值100%=（1-0.9）/1.00=10%。(8.)QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有()。Ⅰ境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息Ⅱ境外證券投資信息Ⅲ外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息Ⅳ投資顧問主要負(fù)責(zé)人變動(dòng)信息A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求為：①境外投資顧問和境外資產(chǎn)托管人信息。②境外證券投資信息。③外幣交易及外幣折算相關(guān)的信息。(9.)關(guān)于開放式證券投資基金的認(rèn)購(gòu)，下列表述正確的是()。A.采用金額認(rèn)購(gòu)方式B.都收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用C.采用份額認(rèn)購(gòu)方式D.只能采用前端收費(fèi)模式正確答案：A參考解析：開放式基金的認(rèn)購(gòu)采取金額認(rèn)購(gòu)的方式，即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，不是直接以認(rèn)購(gòu)數(shù)量提出申請(qǐng)，而是以金額申請(qǐng)。(10.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括()。A.姓名B.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)C.從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)D.身份證號(hào)碼正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號(hào)、所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。(11.)()針對(duì)直接關(guān)系型群體。A.緣故法B.介紹法C.陌生拜訪法D.電話約訪法正確答案：A參考解析：緣故法針對(duì)直接關(guān)系型群體，就是利用營(yíng)銷人員個(gè)人的生活與工作經(jīng)歷所建立的人際關(guān)系進(jìn)行客戶開發(fā)。這些群體主要包括營(yíng)銷人員的親戚、朋友、街坊鄰居、師生、同事等，屬于直接關(guān)系型。運(yùn)用緣故法尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。(12.)封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格是()。A.1.00元B.券商收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.1.00元加上券商收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)D.以上都不是正確答案：C參考解析：目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。知識(shí)點(diǎn)：了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFII、封閉式）的認(rèn)購(gòu)方式和程序；(13.)關(guān)于金融市場(chǎng)上的主要參與者及其作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.個(gè)人居民投資者是金融市場(chǎng)供求均衡的重要力量B.金融機(jī)構(gòu)既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在金融市場(chǎng)中購(gòu)買各類金融工具C.金融市場(chǎng)主要參與者既包括政府、中央銀行和金融機(jī)構(gòu)，也包括個(gè)人和企業(yè)居民D.金融機(jī)構(gòu)是金融市場(chǎng)上唯一的資金供給者正確答案：D參考解析：居民是金融市場(chǎng)上主要的資金供給者，金融機(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金供給者、需求者和中間人等多重角色。(14.)下列關(guān)于開放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.巨額贖回處理分為接受全額贖回和部分延期贖回B.基金賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益不被凍結(jié)C.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用D.非交易過戶時(shí)，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是合格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者正確答案：B參考解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)。(15.)目前，我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金，不包括()。A.商品基金B(yǎng).非上市股權(quán)基金C.股權(quán)申購(gòu)基金D.房地產(chǎn)基金正確答案：C參考解析：我國(guó)市場(chǎng)上出現(xiàn)的公募另類投資基金主要有以下幾類：商品基金、非上市股權(quán)基金、房地產(chǎn)基金。(16.)遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺守法。這說(shuō)明了道德與法律的哪一方面的聯(lián)系?()A.功能互補(bǔ)B.相互促進(jìn)C.目的一致D.內(nèi)容轉(zhuǎn)化正確答案：B參考解析：遵紀(jì)守法通常是道德最基本的要求，增強(qiáng)道德觀念有助于人們自覺守法。這體現(xiàn)了道德與法律相互促進(jìn)的聯(lián)系。(17.)關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.資產(chǎn)管理行業(yè)能對(duì)金融資產(chǎn)合理定價(jià)，給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性B.資產(chǎn)管理行業(yè)不能幫助投資者進(jìn)行投資者決策，無(wú)法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)C.資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源D.資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)正確答案：B參考解析：通過資產(chǎn)管理行業(yè)專業(yè)的管理活動(dòng)，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會(huì)，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投融資更加便利。(18.)對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管內(nèi)容不包括()。A.基金銷售內(nèi)容的監(jiān)管B.基金銷售適用性監(jiān)管C.對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管D.對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管正確答案：A參考解析：對(duì)公開募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管主要涉及以下內(nèi)容：（1）基金銷售適用性監(jiān)管；（2）對(duì)基金宣傳推介材料的監(jiān)管；（3）對(duì)基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管。(19.)開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在基金管理人網(wǎng)站上。A.60B.45C.30D.15正確答案：B參考解析：開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說(shuō)明書登載在基金管理人網(wǎng)站上。(20.)()不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。A.儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過通貨膨脹B.儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益C.貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)D.貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全正確答案：A參考解析：儲(chǔ)蓄是居民將暫時(shí)不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的一種存款活動(dòng)。儲(chǔ)蓄的特征是其保值性，接受儲(chǔ)蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先保證儲(chǔ)蓄的本金安全，除本金外，儲(chǔ)蓄還會(huì)帶來(lái)一定的利息收益。(21.)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管的主要措施不包括()。A.限制交易B.調(diào)查取證C.刑事處罰D.行政處罰正確答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金市場(chǎng)監(jiān)管的主要措施包括：檢查、調(diào)查取證、限制交易、行政處罰。(22.)關(guān)于中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)，以下描述正確的是()。A.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的登記備案工作D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會(huì)正確答案：A參考解析：中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)章程應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，故B錯(cuò)誤。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)負(fù)責(zé)辦理非公開募集基金的登記備案工作，公募基金的備案工作由證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，故C錯(cuò)誤。中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)是全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，故D錯(cuò)誤。(23.)下列關(guān)于道德的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果B.道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力C.道德可以是成文的，也可以是不成文的行為規(guī)范D.道德僅僅調(diào)整的是人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)，外在行為和結(jié)果不是其調(diào)整對(duì)象正確答案：D參考解析：對(duì)于基金從業(yè)人員，基金職業(yè)道德教育和修養(yǎng)就是從他律走向自律，從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育，把外在的基金職業(yè)道德規(guī)范轉(zhuǎn)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、職業(yè)道德觀念和職業(yè)行為習(xí)慣的活動(dòng)。所以D選項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題為D選項(xiàng)。(24.)我國(guó)基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求不包括()。A.職責(zé)清晰B.分工明確C.反應(yīng)快速D.通力合作正確答案：D參考解析：我國(guó)基金監(jiān)管職責(zé)分工的總體要求是職責(zé)清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。(25.)某封閉式基金最新公布的基金份額凈值為0.9元，市場(chǎng)交易價(jià)格過去一個(gè)月平均為0.65元，該基金的折價(jià)率為()。A.28.86%B.38.46%C.72.22%D.27.78%正確答案：D參考解析：基金的折價(jià)率是特指封閉式基金市價(jià)低于凈資產(chǎn)價(jià)值的幅度。市場(chǎng)交易價(jià)格為0.65元，凈值NAV是0.9元，我們就說(shuō)它的折價(jià)率是（0.9-0.65）/0.9=27.78%，故本題為D選項(xiàng)。(26.)基金管理公司不能直接從事的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)是()。A.私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)B.非公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)C.公募證券投資基金管理業(yè)務(wù)D.公募證券投資基金的募集業(yè)務(wù)正確答案：A參考解析：基金管理公司可以從事公募證券投資基金的募集和管理業(yè)務(wù)，還可以從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)即非公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)?；鸸芾砉具€可以設(shè)立子公司從事特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、私募股權(quán)基金管理業(yè)務(wù)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)。(27.)關(guān)于道德與法律的實(shí)施，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.法律的實(shí)施主要靠國(guó)家強(qiáng)制力B.相比法律，道德的約束是“軟”約朿C.相比法律，道德的調(diào)整手段更多D.道德主要靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約朿力，因此主要依靠他律正確答案：D參考解析：道德的實(shí)施主要依靠自律，法律的實(shí)施主要依靠他律，故D錯(cuò)誤。(28.)道德與法律是社會(huì)行為規(guī)范最主要的兩種形式，關(guān)于道德與法律的區(qū)別，以下說(shuō)法中正確的是()。A.道德和法律都要求權(quán)利和義務(wù)對(duì)等B.道德相對(duì)法律的調(diào)整手段較為單一C.道德和法律都是法規(guī)認(rèn)可的一種行為規(guī)范D.道德相對(duì)法律的調(diào)整范圍更加廣泛正確答案：D參考解析：道德和法律的區(qū)別主要體現(xiàn)在以下幾方面：①表現(xiàn)形式不同：法律是由國(guó)家制定或認(rèn)可的一種行為規(guī)范，而道德是社會(huì)認(rèn)可和人們普遍接受的行為規(guī)范，故C錯(cuò)誤；②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同：法律要求權(quán)利與義務(wù)對(duì)等，而道德只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利，故A錯(cuò)誤；③調(diào)整范圍不同：道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛，故D正確；④調(diào)整手段不同：法律主要依靠國(guó)家強(qiáng)制力保證實(shí)施，調(diào)整手段較為單一，而道德主要依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來(lái)實(shí)現(xiàn)其約束力，調(diào)整手段更多，故B錯(cuò)誤。(29.)某私募基金管理人募集設(shè)立有限合伙型基金，關(guān)于基金備案，以下表述正確的是()。A.私募基金募集完畢后，按有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案B.私募基金募集完畢，私募基金投資完成后向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案C.辦理有限合伙企業(yè)工商注冊(cè)之前，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案D.辦理有限合伙企業(yè)工商注冊(cè)完畢，確定投資人之前，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案正確答案：A參考解析：私募設(shè)立時(shí)需要去協(xié)會(huì)進(jìn)行登記，募集完畢后，需要去協(xié)會(huì)完成備案登記。私募基金每年定期向協(xié)會(huì)進(jìn)行基金登記即可。(30.)風(fēng)險(xiǎn)承受類型C3的普通投資者張先生，在某銀行網(wǎng)點(diǎn)購(gòu)買了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R5的股票型基金，該基金過去一年排名同類第一，持有一年后，該基金虧損20％，張某前往該網(wǎng)點(diǎn)投訴理財(cái)經(jīng)理沒有做到銷售適用性，要求銀行賠償本金損失，并補(bǔ)償利息收入，該網(wǎng)點(diǎn)以下做法錯(cuò)誤的是()。A.若基金管理公司在該基金運(yùn)作中存在違規(guī)行為，配合張先生向基金管理公司維權(quán)B.若該銀行網(wǎng)點(diǎn)和理財(cái)經(jīng)理在銷售中不存在過錯(cuò)，提供相關(guān)資料，如簽字，錄音，錄像，證明其已履行相應(yīng)義務(wù)C.若該銀行理財(cái)經(jīng)理在張先生購(gòu)買該基金前主動(dòng)向其推介該產(chǎn)品，或存在其他違規(guī)銷售行為，依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任D.告知客戶基金風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)，盈虧自負(fù)，歷史業(yè)績(jī)不代表未來(lái)收益，不與張先生協(xié)商解決，若客戶行動(dòng)過激，交由當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)處理正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善處理適當(dāng)性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭(zhēng)議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解?；痄N售機(jī)構(gòu)履行適當(dāng)性義務(wù)存在過錯(cuò)并造成投資者損失的，應(yīng)當(dāng)依法承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。尤其是經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)與普通投資者發(fā)生糾紛的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供相關(guān)資料，證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)。故D項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。(31.)以下投資者中不符合專業(yè)投資者條件的是()。A.某慈善基金B(yǎng).某人壽保險(xiǎn)公司C.某自然人（金融資產(chǎn)500萬(wàn)元且具有3年證券投資經(jīng)驗(yàn)）D.某企業(yè)（最近1年凈資產(chǎn)1000萬(wàn)元且以自有資金進(jìn)行超過5年的證券投資）正確答案：D參考解析：符合以下條件之一的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。選項(xiàng)B符合。（2）上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。（3）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QDII）、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者（RQFII），選項(xiàng)A符合。（4）同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；選項(xiàng)D不符合該條件。②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。（5）同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)：不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第1項(xiàng)規(guī)定的專業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。選項(xiàng)C符合。(32.)對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督，下列不屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是()。A.建立部門之間牽制制度，杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊B.建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位人員的控制監(jiān)督C.建立重大決策集體審批制度，杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行D.建立重大緊急事件的危機(jī)處理制度，杜絕對(duì)此類事件的處理不及時(shí)正確答案：D參考解析：在監(jiān)督內(nèi)部控制上，不能重程序監(jiān)督、不注重對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督的偏向：①要加強(qiáng)對(duì)基金管理人的內(nèi)部控制監(jiān)督，建立基金管理人重大決策集體審批等制度，以杜絕業(yè)務(wù)管理層負(fù)責(zé)人獨(dú)斷專行；②要加強(qiáng)對(duì)基金管理人部門管理的控制監(jiān)督，建立部門之間相互牽制的制度，以杜絕部門權(quán)力過大或集體徇私舞弊；③要加強(qiáng)對(duì)關(guān)鍵崗位管理人員的控制監(jiān)督，建立關(guān)鍵崗位輪崗和定期稽查制度，以杜絕基金管理人中層經(jīng)理人員以權(quán)謀私或串通作案，從而建立健全企業(yè)內(nèi)部控制監(jiān)督機(jī)制。選項(xiàng)D，屬于重重大問題的處理。(33.)基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)()以上獨(dú)立董事簽字同意。A.1/3B.3/4C.1/2D.2/3正確答案：D參考解析：基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)2/3以上獨(dú)立董事簽字同意。(34.)根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)提供的增值服務(wù)，說(shuō)法正確的是()。A.以基金銷售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個(gè)性化的增值服務(wù)B.增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書中予以詳細(xì)揭示C.增值服務(wù)是基金銷售機(jī)構(gòu)在基金合同、招募說(shuō)明書規(guī)定的服務(wù)范圍之外提供的附加服務(wù)D.為滿足不同投資人的個(gè)性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各投資人自主擬定正確答案：C參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資人收取增值服務(wù)費(fèi)。增值服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資人提供的除法定或者基金合同、招募說(shuō)明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)。基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：①遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則；②所有開辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；③統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等；④基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；⑤增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除；⑥提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)；⑦相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機(jī)構(gòu)提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的服務(wù)協(xié)議向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。(35.)關(guān)于合規(guī)政策的落實(shí)，負(fù)責(zé)執(zhí)行合規(guī)政策、確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施的主體是()。A.紀(jì)律檢查委員會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.公司經(jīng)理層D.董事會(huì)正確答案：C參考解析：公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施，并追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)。(36.)下列關(guān)于基金從業(yè)人員保守秘密職業(yè)道德要求的理解，錯(cuò)誤的是()。A.保守秘密是基金從業(yè)人員的一項(xiàng)法定義務(wù)B.舉報(bào)他人違法違規(guī)行為與保密要求不沖突C.原單位的保密制度對(duì)于已離職人員不再具有約束D.從業(yè)人員不得泄露在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中所獲知的內(nèi)幕信息正確答案：C參考解析：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保管并嚴(yán)格保守客戶秘密，非經(jīng)許可不得泄露客戶資料和交易信息。且無(wú)論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶資料和交易信息。(37.)下列關(guān)于私募基金的監(jiān)管，描述正確的是()。A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需經(jīng)證監(jiān)會(huì)審批B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)私募基金實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)C.發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批D.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)審批正確答案：C參考解析：我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)對(duì)私募基金市場(chǎng)實(shí)施統(tǒng)一監(jiān)管的職責(zé)，堅(jiān)持適度監(jiān)管、自律監(jiān)管、底線監(jiān)管的原則，對(duì)設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金不設(shè)行政審批，同時(shí)，以合格投資者制度為基礎(chǔ)，通過建立健全私募基金發(fā)行監(jiān)管制度，強(qiáng)化事中事后監(jiān)管。既要規(guī)范非公開募集基金活動(dòng)，避免發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，又要給非公開募集基金留有足夠的自由發(fā)展空間，保證其運(yùn)作應(yīng)有的動(dòng)力和活力。(38.)基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的“利潤(rùn)原則”是指()。A.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力B.基金投資獲取的利潤(rùn)C(jī).細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量D.基金產(chǎn)品的可投資性正確答案：C參考解析：“利潤(rùn)原則”是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營(yíng)成本和營(yíng)銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來(lái)能夠獲得一定的利潤(rùn)。(39.)以下基金持有人大會(huì)的審議事項(xiàng)中，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方能作出決議的事項(xiàng)是()。A.提高股票最低持倉(cāng)比例限制B.調(diào)整可投債券的評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)C.提前終止基金合同D.將股指期貨加入基金的投資范圍，并相應(yīng)地增加投資策略描述正確答案：C參考解析：轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2／3以上通過。(40.)股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向__________領(lǐng)域，基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向__________等金融工具或產(chǎn)品。()A.實(shí)業(yè)；虛擬市場(chǎng)B.實(shí)業(yè)；有價(jià)證券C.虛擬；衍生產(chǎn)品D.虛擬；債券正確答案：B參考解析：基金與股票、債券的差異之一是所籌集資金的投向不同，即股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。(41.)目前，我國(guó)公募基金銷售機(jī)構(gòu)不包括()。A.信托公司B.農(nóng)村商業(yè)銀行C.證券公司D.保險(xiǎn)公司正確答案：A參考解析：我國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)分為直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)，直銷機(jī)構(gòu)是基金公司，代銷機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)以及獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)等。(42.)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)和執(zhí)行機(jī)構(gòu)分別為()。A.普通會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)B.全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、監(jiān)事會(huì)C.普通會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、監(jiān)事會(huì)D.全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)、理事會(huì)正確答案：D參考解析：基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鹦袠I(yè)協(xié)會(huì)設(shè)理事會(huì)，理事會(huì)是基金行業(yè)協(xié)會(huì)的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。(43.)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金生效不足()個(gè)月的除外。A.1B.6C.9D.3正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績(jī)，但基金生效不足6個(gè)月的除外，故B正確。(44.)關(guān)于開放式基金連續(xù)2個(gè)開放日發(fā)生巨額贖回的處理，下列說(shuō)法正確的是()。A.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)不可以延緩支付贖回款項(xiàng)B.已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超出正常支付時(shí)間15個(gè)工作日C.如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)D.應(yīng)在至少一種中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)指定的信息披露媒體公告正確答案：C參考解析：出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。（1）接受全額贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力況付投資者的全額贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。（2）部分延期贖回。當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌換投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占申請(qǐng)贖回總份額的比例確定該單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額，未受理部分除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入一下開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個(gè)開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。以此類推，直到全部贖回為止。當(dāng)發(fā)生巨額贖回且部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在3介工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告，并說(shuō)明有關(guān)處理方法。基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。(45.)關(guān)于公開募集資金，以下表述正確的是()。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)，依照法律，行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定審查B.基金份額發(fā)售由基金托管人負(fù)責(zé)C.對(duì)特定對(duì)象募集資金累計(jì)不超過200人D.基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交公開募集基金申請(qǐng)材料是，可以不提交托管協(xié)議草案正確答案：A參考解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十四條規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照上述條件和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。未經(jīng)注冊(cè)，不得公開或者變相公開募集基金。前款所稱公開募集基金，包括向不特定對(duì)象募集資金、向特定對(duì)象募集資金累計(jì)超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金管理人管理，基金托管人托管。注冊(cè)公開募集基金，由擬任基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交下列文件：①申請(qǐng)報(bào)告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說(shuō)明書草案；⑤律師事務(wù)所出具的法律意見書；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他文件。(46.)私募基金管理人在向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交登記材料齊備后的()個(gè)工作日內(nèi)，可以在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢是否辦結(jié)登記手續(xù)。A.10B.5C.20D.30正確答案：C參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金管理人登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。(47.)基金管理人應(yīng)當(dāng)按照()的約定，向投資人收取銷售費(fèi)用。A.理財(cái)服務(wù)協(xié)議B.基金銷售協(xié)議C.基金資產(chǎn)托管協(xié)議D.基金合同正確答案：D參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說(shuō)明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。(48.)在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)，屬于()。A.自助式前臺(tái)系統(tǒng)B.輔助式前臺(tái)系統(tǒng)C.后臺(tái)管理系統(tǒng)D.應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)正確答案：A參考解析：自助式前臺(tái)系統(tǒng)，是指基金銷售機(jī)構(gòu)提供的，由基金投資人獨(dú)自完成業(yè)務(wù)操作的應(yīng)用系統(tǒng)，包括基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)自助系統(tǒng)和通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、移動(dòng)通信等非現(xiàn)場(chǎng)方式實(shí)現(xiàn)的自助系統(tǒng)。(49.)下列投資品種中，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中，收益相對(duì)穩(wěn)健的是()。A.基金B(yǎng).銀行存款C.股票D.黃金正確答案：A參考解析：基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類以及其投資的對(duì)象，總體來(lái)說(shuō)由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。(50.)基金從業(yè)人員應(yīng)廉潔自律，不得從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)，以下合規(guī)的做法是()。A.基金管理公司可以依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量，向基金銷售機(jī)構(gòu)支付一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用于客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用B.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，可以與利益相關(guān)方互贈(zèng)5,000元人民幣以下的等價(jià)值禮物C.為促進(jìn)基金的產(chǎn)品銷售，與代銷機(jī)構(gòu)約定在支付銷售費(fèi)用之外，另外支付一定金額的補(bǔ)償費(fèi)用D.為保持和合作機(jī)構(gòu)的良好關(guān)系，接受利益相關(guān)方的禮物，禮尚往來(lái)同時(shí)也贈(zèng)送禮物正確答案：A參考解析：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用，客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支。(51.)與道德相比，法律的調(diào)整范圍是()。A.個(gè)人信仰B.行為結(jié)果C.個(gè)人精神世界D.心理動(dòng)機(jī)正確答案：B參考解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對(duì)象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動(dòng)機(jī)不是法律調(diào)整的對(duì)象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)。(52.)下列分級(jí)基金說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.募集方式分為合并募集和分開募集B.合并募集投資者以母基金代碼進(jìn)行認(rèn)購(gòu)C.分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金D.認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)正確答案：D參考解析：分級(jí)基金份額的認(rèn)購(gòu)方式包括場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)。(53.)不屬于基金客戶服務(wù)原則的是()。A.有效溝通B.專業(yè)規(guī)范C.審慎客觀D.投資者利益優(yōu)先正確答案：C參考解析：基金客戶服務(wù)的原則包括：投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當(dāng)性管理原則。(54.)投資者將托管在甲證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額托管到乙證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，屬于()的系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管。A.場(chǎng)外到場(chǎng)外B.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)C.場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外D.場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)正確答案：B參考解析：LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管。系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)內(nèi)），或?qū)⑼泄茉谀郴鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到其他基金代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人（場(chǎng)外到場(chǎng)外）?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管是指投資者將托管在某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)（場(chǎng)內(nèi)到場(chǎng)外），或?qū)⑼泄茉诨鸸芾砣嘶蚱浯N機(jī)構(gòu)的LOF份額轉(zhuǎn)托管到某證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)（場(chǎng)外到場(chǎng)內(nèi)）。故本題為B選項(xiàng)。(55.)根據(jù)基金公司內(nèi)部控制制度的分類，以下不屬于基金公司基本管理制度的是()。A.管理日志B.投資管理制度C.信息披露制度D.信息技術(shù)制度正確答案：A參考解析：基金公司的基本管理制度應(yīng)當(dāng)至少包括風(fēng)險(xiǎn)控制、投資管理、基金會(huì)計(jì)、信息披露、監(jiān)察稽核、信息技術(shù)管理、公司財(cái)務(wù)、資料檔案管理、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估考核和緊急應(yīng)變等。所以，A不屬于基本管理制度的內(nèi)容。(56.)關(guān)于基金管理人對(duì)信息披露的檢查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人不得對(duì)掌握未公開信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制B.基金管理人應(yīng)追究信息披露出現(xiàn)失誤的相關(guān)人員的責(zé)任C.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)信息披露存在的問題及時(shí)提出改進(jìn)辦法D.基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見正確答案：A參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)公司信息披露的檢查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問題及時(shí)提出改進(jìn)辦法，對(duì)信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。此外，需要對(duì)掌握未公開信息的人員進(jìn)行嚴(yán)格的行為控制，在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。(57.)關(guān)于公募基金對(duì)于優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)和促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的意義，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.公募基金投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了企業(yè)間接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌措資金創(chuàng)立了良好的融資環(huán)境B.公募基金實(shí)現(xiàn)了對(duì)儲(chǔ)蓄的分流，在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)C.公募基金是A股市場(chǎng)主要的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，引領(lǐng)資產(chǎn)管理行業(yè)的發(fā)展D.在證券投資基金中，公募證券投資基金是門檻最低的大眾理財(cái)工具，為廣大中小投資者優(yōu)化資產(chǎn)配置，提供普惠金融服務(wù)正確答案：B參考解析：證券投資基金將投資者的資金匯集起來(lái)投資于證券市場(chǎng)，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場(chǎng)籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境，實(shí)際上起到了將儲(chǔ)蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用。近年來(lái)投資基金市場(chǎng)的迅速發(fā)展已充分說(shuō)明，以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)提供重要的資金來(lái)源，以利于生產(chǎn)力的提高和國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。(58.)關(guān)于基金公司督察長(zhǎng)，以下表述正確的是()。A.督察長(zhǎng)由總經(jīng)理聘任，對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)B.督察長(zhǎng)有權(quán)列席公司投研聯(lián)席會(huì)C.督察長(zhǎng)經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)備案D.為了保證投資活動(dòng)的合法合規(guī)性，投資決策委員會(huì)成員必須有督察長(zhǎng)正確答案：B參考解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。選項(xiàng)AC錯(cuò)誤。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)授權(quán)，督察長(zhǎng)可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。選項(xiàng)B正確。投資決策委員會(huì)成員可以沒有督察長(zhǎng)，選項(xiàng)D錯(cuò)誤。故本題為B選項(xiàng)。(59.)以下關(guān)于公司軟件的使用，描述錯(cuò)誤的是()。A.數(shù)據(jù)庫(kù)密碼和系統(tǒng)密碼由不同人保管B.用戶密碼需要定期更換C.使用口令不得向他人透露D.軟件開發(fā)人員能夠介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作正確答案：D參考解析：信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。(60.)針對(duì)ETF特有的證券申購(gòu)、贖回機(jī)制，以及一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度安排，交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定了ETF特殊的信息披露事項(xiàng)，下列說(shuō)法正確的是()。Ⅰ．在基金合同和招募說(shuō)明書中，需明確基金份額的各種認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回方式Ⅱ．基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露前一日的申購(gòu)、贖回清單Ⅲ．基金份額參考凈值是指在交易時(shí)間內(nèi)，申購(gòu)和贖回清單中組合證券的實(shí)時(shí)市值Ⅳ．對(duì)ETF的定期報(bào)告，按法規(guī)對(duì)上市交易指數(shù)基金的一般要求進(jìn)行披露，無(wú)特別的披露事項(xiàng)A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅱ項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單，并在交易時(shí)間內(nèi)即時(shí)揭示基金份額參考凈值。知識(shí)點(diǎn)：理解ETF信息披露的特殊規(guī)定及要求；(61.)下列關(guān)于證券投資基金概念的表述中，正確的是()。Ⅰ.基金管理人按照基金的資產(chǎn)規(guī)模獲得一定比例的管理費(fèi)收入Ⅱ.證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ.證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.證券投資基金的財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于管理人和托管人的財(cái)產(chǎn)A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：A參考解析：Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤：從本質(zhì)上來(lái)說(shuō)，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業(yè)資產(chǎn)管理，以期得到比自行管理更高的報(bào)酬。(62.)基金管理公司內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括()。Ⅰ.員工自律Ⅱ.部門各級(jí)主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.督察長(zhǎng)及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)對(duì)公司的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)V.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)公司的檢查和處罰A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ、V正確答案：B參考解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是部門備級(jí)主管的檢查監(jiān)督；三是公司總經(jīng)理及其領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)察稽核部對(duì)各部門和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的審計(jì)委員會(huì)和督察長(zhǎng)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。(63.)以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的()。Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。（資金賬戶必須開立）(64.)基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能包括()。Ⅰ．安全性Ⅱ．身份驗(yàn)證Ⅲ．故障恢復(fù)Ⅳ．訪問控制A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。(65.)以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所的基金，通常可分為()。Ⅰ．單一國(guó)家型股票基金Ⅱ．區(qū)域型股票基金Ⅲ．全球股票基金Ⅳ．在岸股票基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：國(guó)外股票基金以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)外股票基金又可進(jìn)一步分為單一國(guó)家型股票基金、區(qū)域型股票基金、全球股票基金三種類型。(66.)關(guān)于中國(guó)基金銷售機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在()。Ⅰ．產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化Ⅱ．市場(chǎng)細(xì)分不到位Ⅲ．不同風(fēng)險(xiǎn)收益特征的產(chǎn)品線不足Ⅳ．產(chǎn)品定位不明確A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：在各類基金銷售機(jī)構(gòu)創(chuàng)新及銷售多樣化產(chǎn)品的同時(shí)，這些機(jī)構(gòu)在產(chǎn)品策略方面也存在很多不足之處，如產(chǎn)品設(shè)計(jì)同質(zhì)化、市場(chǎng)細(xì)分不到位、產(chǎn)品定位不明確等問題，以至于投資者無(wú)法依據(jù)自身需求選擇最優(yōu)的基金產(chǎn)品。(67.)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)可以依法行使的監(jiān)管權(quán)包括()。Ⅰ．檢查權(quán)Ⅱ．行政處罰權(quán)Ⅲ．審批權(quán)Ⅳ．禁止出入境A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：有關(guān)基金監(jiān)管的法律規(guī)定，具有強(qiáng)制性規(guī)范的性質(zhì)。行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)等監(jiān)管權(quán)，均具有法律效力，具有強(qiáng)制性。這是政府對(duì)基金行業(yè)有效監(jiān)管的保證。(68.)在每日開市前，基金管理人需向()提供ETF的申購(gòu)清單和贖回清單。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)Ⅲ.基金托管人A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：ETF上市交易后，其管理人應(yīng)在每日開市前向證券交易所和證券登記結(jié)算公司提供申購(gòu)、贖回清單，并在指定的信息發(fā)布渠道上公告。(69.)關(guān)于基金中基金（FOF），以下表述錯(cuò)誤的是()。Ⅰ.將80%以上的基金資產(chǎn)投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)或注冊(cè)的公開募集的基金定義為FOFⅡ.除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限不少于6個(gè)月Ⅲ.除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金的25%Ⅳ.基金管理人應(yīng)當(dāng)在FOF所投資基金披露凈值的次日，及時(shí)披露FOF份額凈值和份額累計(jì)凈值A(chǔ).Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時(shí)，被投資基金的運(yùn)作期限不少于1年。選項(xiàng)Ⅱ錯(cuò)誤。規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他FOF。除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%，被投資基金凈資產(chǎn)規(guī)模以最近定期報(bào)告披露的規(guī)模為準(zhǔn)。選項(xiàng)Ⅲ錯(cuò)誤。(70.)下列選項(xiàng)中，哪些是基金的自律組織？()Ⅰ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)Ⅱ．證券交易所Ⅲ．中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)Ⅳ．中國(guó)人民銀行A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織，證券交易所是證券市場(chǎng)的自律管理者，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券和基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)。(71.)關(guān)于私募基金交易記錄及相關(guān)文件的保存，以下描述正確的是()。Ⅰ.私募基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)都應(yīng)保存交易記錄Ⅱ.投資決策、交易和投資者適當(dāng)性管理等文件資料也需要保存Ⅲ.保存期限自基金清算終止之日起不少于10年Ⅳ.基金托管人可以不保存交易記錄A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存私募基金相關(guān)資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ說(shuō)法正確，Ⅳ說(shuō)法錯(cuò)誤。故本題為A選項(xiàng)。(72.)依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有()。Ⅰ．不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ．將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資Ⅲ．利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益Ⅳ．對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅳ項(xiàng)屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一。(73.)關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說(shuō)法正確的是()。Ⅰ.制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求Ⅱ.有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系Ⅲ.財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定Ⅳ.基金銷售業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。（6）有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。(74.)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參考如下哪些因素以確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力？()Ⅰ、收入來(lái)源Ⅱ、債務(wù)Ⅲ、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)Ⅳ、財(cái)務(wù)狀況A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有效維護(hù)投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來(lái)源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況等因素，確定普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，對(duì)其進(jìn)行細(xì)化分類和管理。(75.)關(guān)于契約型基金和公司型基金的區(qū)別，以下表述正確的是()。Ⅰ.法律主體資格不同Ⅱ.投資者的地位不同Ⅲ.基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ.監(jiān)管機(jī)構(gòu)不同V.交易場(chǎng)所不同A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：契約型基金和公司型基金區(qū)別：法律主體不同；投資者的地位不同；基金營(yíng)運(yùn)依據(jù)不同。(76.)關(guān)于基金銷售相關(guān)數(shù)據(jù)的保存，正確的是()。A.每周備份；異地妥善存放B.逐日備份；異地妥善存放C.每周備份；公司庫(kù)房妥善存放D.逐日備份；公司庫(kù)房妥善存放正確答案：B參考解析：《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定》（證監(jiān)基金字[2007]76號(hào)）規(guī)定，系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。(77.)檢查是基金監(jiān)管的重要措施，對(duì)基金機(jī)構(gòu)的檢查內(nèi)容包括()。Ⅰ.合規(guī)監(jiān)管Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)管理Ⅲ.內(nèi)部稽核Ⅳ.行為規(guī)范A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)實(shí)際情況，定期或不定期地對(duì)基金機(jī)構(gòu)的合規(guī)監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部稽核、行為規(guī)范等方面進(jìn)行檢查。(78.)下列關(guān)于職業(yè)道德具有的特征的說(shuō)法，不正確的是()。A.特殊性B.規(guī)范性C.約束性D.具體性正確答案：C參考解析：職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。約束性是道德的特征。(79.)下列關(guān)于投資基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。A.投資基金是一種直接投資工具B.基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人C.投資基金的資產(chǎn)可以投資股票、債券D.投資基金的資產(chǎn)可以投資房地產(chǎn)、大宗能源正確答案：A參考解析：A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，投資基金是一種間接投資工具。(80.)以下基金監(jiān)管措施中，屬于事中監(jiān)管的是()。A.調(diào)查取證B.稽核C.行政處罰D.檢查正確答案：D參考解析：檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。(81.)以下屬于操縱證券市場(chǎng)的行為是()。A.控制多個(gè)不同名義的證券賬戶B.篡改關(guān)聯(lián)方信息C.虛增證券交易量D.虛構(gòu)交易時(shí)間正確答案：C參考解析：操縱市場(chǎng)的構(gòu)成要素有二：一是有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖；二是實(shí)施了歪曲證券價(jià)格或者人為虛增交易量等不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為。(82.)一般情況下，投資者T日轉(zhuǎn)托管基金申請(qǐng)成功后，可于()起贖回該部分基金份額。A.T+3B.T+2C.T+1D.T正確答案：B參考解析：基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管手續(xù)。轉(zhuǎn)托管在轉(zhuǎn)出方進(jìn)行申報(bào)，基金份額轉(zhuǎn)托管一次完成。一般情況下，投資者于T日轉(zhuǎn)托管基金份額成功后，轉(zhuǎn)托管份額于T+1日到達(dá)轉(zhuǎn)入方網(wǎng)點(diǎn)，投資者可于T+2日起贖回該部分基金份額。故本題為B選項(xiàng)。(83.)關(guān)于某基金銷售機(jī)構(gòu)基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.總部已制定相關(guān)制度和程序，需要分支機(jī)構(gòu)再自行制定相關(guān)的制度和程序B.需要對(duì)銷售人員進(jìn)行專門的培訓(xùn)C.需要健全普通投資者的回訪制度D.需要建立檔案對(duì)銷售人員進(jìn)行管理正確答案：A參考解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過內(nèi)部控制保障基金銷售適用性在基金銷售各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的實(shí)施。基金銷售機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)制定與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)中建設(shè)并維護(hù)與基金銷售適用性相關(guān)的功能模塊。基金銷售機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部的指導(dǎo)和管理下實(shí)施與基金銷售適用性相關(guān)的制度和程序?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就基金銷售適用性的理論和實(shí)踐對(duì)基金銷售人員實(shí)行專題培訓(xùn)?；痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立對(duì)銷售人員的考核、監(jiān)督問責(zé)、培訓(xùn)等機(jī)制，規(guī)范銷售人員履行投資者適當(dāng)性職責(zé)。不得采取鼓勵(lì)其向投資者銷售不適當(dāng)產(chǎn)品或服務(wù)的考核激勵(lì)機(jī)制或措施。(84.)基金管理人對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)中的()計(jì)入基金資產(chǎn)。A.100%B.50%C.75%D.25%正確答案：A參考解析：對(duì)于收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金產(chǎn)品，對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人，收取不低于0.5%的贖回費(fèi)，并將贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。(85.)T日投資者發(fā)起申購(gòu)或贖回我國(guó)境內(nèi)基金，關(guān)于基金申購(gòu)和贖回的資金結(jié)算，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是銷售機(jī)構(gòu)根據(jù)投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)進(jìn)行的B.貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金一般T+1日即可從基金的銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶C.申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款賬戶D.贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出正確答案：A參考解析：基金份額申購(gòu)和贖回的資金清算是注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)確認(rèn)的投資者申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。目前，我國(guó)境內(nèi)基金申購(gòu)款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款帳戶，贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款帳戶劃出。貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金劃付更快一些，一般T+1日即可從基金的銀行存款帳戶劃出，最快可以劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金帳戶。(86.)某投資者贖回上市開放式基金5萬(wàn)份，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.20元，則其可得凈贖回金額為()元。A.59,750B.59,700C.49,750D.49,700正確答案：B參考解析：贖回總金額＝50,000×1.20＝60,000元，贖回手續(xù)費(fèi)＝60,000×0.5%＝300元，凈贖回金額＝60,000－300＝59,700元。(87.)以下關(guān)于證券投資基金運(yùn)作關(guān)系的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人B.基金市場(chǎng)的各類中介機(jī)構(gòu)通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管D.基金托管人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益正確答案：D參考解析：選項(xiàng)D是基金管理人最主要的職責(zé)。(88.)下列關(guān)于LOF上市交易的表述中，錯(cuò)誤的是()。A.基金上市首日的開盤參考價(jià)為前一交易日基金份額凈值B.LOF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類似C.基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日開始實(shí)行D.投資者T日在交易所市場(chǎng)賣出基金份額后的資金T+2日到賬正確答案：D參考解析：LOF在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同，具體內(nèi)容如下：①買入LOF申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整數(shù)倍，申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣。②深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10％，自上市首日起執(zhí)行。③投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬（T日也可做回轉(zhuǎn)交易），而贖回資金至少T+2日到賬。故本題為D選項(xiàng)。(89.)股票基金的最大特點(diǎn)是()。A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低B.投資于短期金融工具C.無(wú)法抵御通貨膨脹D.適合長(zhǎng)期投資正確答案：D參考解析：股票基金的風(fēng)險(xiǎn)性高，但預(yù)期收益也較高；以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，適合長(zhǎng)期投資；股票基金的最大特點(diǎn)是適合長(zhǎng)期投資；股票基金是應(yīng)對(duì)通貨膨脹的最有效的手段。(90.)下列關(guān)于基金管理人監(jiān)事會(huì)合規(guī)責(zé)任的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。A.監(jiān)事會(huì)在一些特殊情況下，可以代表公司權(quán)利B.監(jiān)事會(huì)可以隨時(shí)調(diào)查公司財(cái)務(wù)狀況C.基金管理人設(shè)立監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向董事會(huì)負(fù)責(zé)D.監(jiān)事會(huì)必要時(shí)可以提議召開股東大會(huì)正確答案：C參考解析：C項(xiàng)，基金管理人設(shè)監(jiān)事會(huì)，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)。(91.)關(guān)于基金投資者教育，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者利益B.投資者教育有通用的成熟經(jīng)驗(yàn)、固定的模式C.投資者教育主要包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育和權(quán)益保護(hù)教育等內(nèi)容D.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢正確答案：B參考解析：投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。(92.)關(guān)于公募基金信息披露的制度體系，以下表述中錯(cuò)