信托業(yè)務(wù)流程優(yōu)化考核試卷

信托業(yè)務(wù)流程優(yōu)化考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)信托業(yè)務(wù)流程優(yōu)化能力的掌握程度，通過考察考生對(duì)信托業(yè)務(wù)流程的理解、優(yōu)化策略的制定以及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的知識(shí)，以提升其專業(yè)素養(yǎng)和業(yè)務(wù)能力。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)的核心特征是（）。

A.合同關(guān)系

B.合伙關(guān)系

C.委托關(guān)系

D.合同與委托關(guān)系的結(jié)合

2.信托公司設(shè)立時(shí)，注冊(cè)資本的最低限額為（）億元人民幣。

A.1

B.5

C.10

D.15

3.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性原則是指（）。

A.信托財(cái)產(chǎn)與委托人財(cái)產(chǎn)的分離

B.信托財(cái)產(chǎn)與受托人財(cái)產(chǎn)的分離

C.信托財(cái)產(chǎn)與受益人財(cái)產(chǎn)的分離

D.以上都是

4.信托公司的主要業(yè)務(wù)范圍不包括（）。

A.信托資產(chǎn)管理

B.信托貸款

C.信托投資

D.信托咨詢

5.信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓方式不包括（）。

A.贈(zèng)與

B.出賣

C.承租

D.抵押

6.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，應(yīng)披露的信息不包括（）。

A.信托產(chǎn)品的類型

B.信托財(cái)產(chǎn)的規(guī)模

C.信托公司的信譽(yù)評(píng)級(jí)

D.受益人的權(quán)益

7.信托公司應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，確保信托業(yè)務(wù)合規(guī)開展。

A.內(nèi)部控制

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.監(jiān)督檢查

D.以上都是

8.信托公司受托管理信托財(cái)產(chǎn)時(shí)，應(yīng)遵循（）原則。

A.實(shí)際控制原則

B.合同自愿原則

C.誠(chéng)信原則

D.公平原則

9.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托關(guān)系人的范疇？（）

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.信托財(cái)產(chǎn)

10.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托財(cái)產(chǎn)的范疇？（）

A.貨幣資金

B.房地產(chǎn)

C.股權(quán)

D.債務(wù)

11.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托受益人的權(quán)利？（）

A.獲得信托收益

B.了解信托事務(wù)

C.請(qǐng)求賠償

D.參與信托事務(wù)管理

12.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托財(cái)產(chǎn)的義務(wù)？（）

A.保障信托財(cái)產(chǎn)的安全

B.實(shí)現(xiàn)信托目的

C.維護(hù)委托人的利益

D.支付信托費(fèi)用

13.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托受益人的義務(wù)？（）

A.按時(shí)支付信托收益

B.不得損害信托財(cái)產(chǎn)

C.不得妨礙信托事務(wù)

D.不得違反信托目的

14.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托受托人的權(quán)利？（）

A.管理信托財(cái)產(chǎn)

B.收取信托費(fèi)用

C.請(qǐng)求賠償

D.參與信托事務(wù)管理

15.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托受托人的義務(wù)？（）

A.保障信托財(cái)產(chǎn)的安全

B.實(shí)現(xiàn)信托目的

C.維護(hù)委托人的利益

D.侵犯受益人權(quán)益

16.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托關(guān)系的終止情形？（）

A.信托目的實(shí)現(xiàn)

B.信托期限屆滿

C.信托財(cái)產(chǎn)耗盡

D.委托人撤銷信托

17.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托糾紛的處理方式？（）

A.調(diào)解

B.仲裁

C.訴訟

D.政府干預(yù)

18.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

19.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)披露

20.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)？（）

A.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)家稅務(wù)總局

21.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的合規(guī)要求？（）

A.信托產(chǎn)品發(fā)行

B.信托財(cái)產(chǎn)管理

C.信托收益分配

D.信托合同簽訂

22.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制措施？（）

A.權(quán)限管理

B.信息披露

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

D.內(nèi)部審計(jì)

23.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的審計(jì)要求？（）

A.年度審計(jì)

B.中期審計(jì)

C.特別審計(jì)

D.專項(xiàng)審計(jì)

24.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查內(nèi)容？（）

A.委托人背景調(diào)查

B.受托人能力評(píng)估

C.信托財(cái)產(chǎn)狀況調(diào)查

D.市場(chǎng)趨勢(shì)分析

25.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.違反法律法規(guī)

B.違反信托合同

C.違反信托目的

D.違反信托財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性

26.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.系統(tǒng)故障

B.人員操作失誤

C.內(nèi)部欺詐

D.外部欺詐

27.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.委托人信用風(fēng)險(xiǎn)

B.受托人信用風(fēng)險(xiǎn)

C.受益人信用風(fēng)險(xiǎn)

D.信托財(cái)產(chǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)

28.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信托財(cái)產(chǎn)流動(dòng)性

B.信托收益流動(dòng)性

C.信托費(fèi)用流動(dòng)性

D.信托期限流動(dòng)性

29.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的利率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信托產(chǎn)品利率變動(dòng)

B.信托財(cái)產(chǎn)利率變動(dòng)

C.信托收益利率變動(dòng)

D.信托費(fèi)用利率變動(dòng)

30.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，下列哪項(xiàng)不屬于信托業(yè)務(wù)的匯率風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.信托財(cái)產(chǎn)匯率變動(dòng)

B.信托收益匯率變動(dòng)

C.信托費(fèi)用匯率變動(dòng)

D.信托期限匯率變動(dòng)

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)的參與者包括（）。

A.委托人

B.受托人

C.受益人

D.監(jiān)事會(huì)

E.管理人

2.信托財(cái)產(chǎn)的特點(diǎn)包括（）。

A.獨(dú)立性

B.私密性

C.非流通性

D.安全性

E.流動(dòng)性

3.信托公司設(shè)立的條件包括（）。

A.有符合法律規(guī)定的章程

B.有符合注冊(cè)資本要求的資本金

C.有具備信托業(yè)務(wù)管理能力的專業(yè)人員

D.有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度

E.有符合監(jiān)管要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所

4.信托公司信托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要類型包括（）。

A.固定收益類

B.股票投資類

C.商品投資類

D.房地產(chǎn)投資類

E.信托貸款

5.信托公司信托貸款業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

E.操作風(fēng)險(xiǎn)

6.信托受益權(quán)的特點(diǎn)包括（）。

A.可轉(zhuǎn)讓性

B.可繼承性

C.無追索權(quán)

D.無抵押權(quán)

E.無擔(dān)保權(quán)

7.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，應(yīng)遵守的原則包括（）。

A.公平、公正

B.誠(chéng)信、透明

C.風(fēng)險(xiǎn)可控

D.遵守法律法規(guī)

E.保護(hù)投資者利益

8.信托公司內(nèi)部控制制度包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制制度

B.激勵(lì)約束制度

C.信息披露制度

D.監(jiān)督檢查制度

E.財(cái)務(wù)管理制度

9.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

10.信托公司合規(guī)管理的目的是（）。

A.遵守法律法規(guī)

B.維護(hù)市場(chǎng)秩序

C.保護(hù)投資者利益

D.保障信托公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)

E.提升信托公司競(jìng)爭(zhēng)力

11.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)關(guān)注的內(nèi)容包括（）。

A.委托人的背景

B.受托人的能力

C.信托財(cái)產(chǎn)的狀況

D.市場(chǎng)環(huán)境

E.法律法規(guī)

12.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，應(yīng)披露的信息包括（）。

A.信托產(chǎn)品的類型

B.信托財(cái)產(chǎn)的規(guī)模

C.信托公司的信譽(yù)評(píng)級(jí)

D.信托收益的分配方式

E.信托期限

13.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的信托原則包括（）。

A.實(shí)際控制原則

B.誠(chéng)信原則

C.公平原則

D.安全原則

E.合法原則

14.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

E.政策風(fēng)險(xiǎn)

15.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理的措施包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

16.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，合規(guī)管理的重點(diǎn)包括（）。

A.信托產(chǎn)品發(fā)行

B.信托財(cái)產(chǎn)管理

C.信托收益分配

D.信托合同簽訂

E.信托業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

17.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）。

A.預(yù)防和降低風(fēng)險(xiǎn)

B.提高運(yùn)營(yíng)效率

C.保障信托財(cái)產(chǎn)安全

D.維護(hù)信托公司聲譽(yù)

E.遵守法律法規(guī)

18.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，審計(jì)的主要內(nèi)容包括（）。

A.信托公司財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)

B.信托業(yè)務(wù)合規(guī)性審計(jì)

C.信托財(cái)產(chǎn)管理審計(jì)

D.信托收益分配審計(jì)

E.信托公司內(nèi)部控制審計(jì)

19.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，盡職調(diào)查的方法包括（）。

A.文件審查

B.詢問

C.實(shí)地考察

D.詢問第三方

E.專家評(píng)估

20.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

E.風(fēng)險(xiǎn)接受

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.信托業(yè)務(wù)的參與方主要包括_______、_______、_______和_______。

2.信托公司的注冊(cè)資本最低限額為_______億元人民幣。

3.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性是指_______與_______相分離。

4.信托受益權(quán)的特征包括_______、_______、_______和_______。

5.信托公司的信托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要包括_______、_______、_______和_______等。

6.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，應(yīng)遵循的原則有_______、_______、_______和_______。

7.信托公司內(nèi)部控制制度包括_______、_______、_______和_______等。

8.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括_______、_______、_______、_______和_______。

9.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，應(yīng)關(guān)注_______、_______、_______和_______等方面。

10.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，應(yīng)披露的信息包括_______、_______、_______、_______和_______。

11.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的信托原則有_______、_______、_______、_______和_______。

12.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括_______、_______、_______、_______和_______。

13.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的措施包括_______、_______、_______、_______和_______。

14.信托公司合規(guī)管理的重點(diǎn)包括_______、_______、_______、_______和_______。

15.信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括_______、_______、_______、_______和_______。

16.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，審計(jì)的主要內(nèi)容包括_______、_______、_______、_______和_______。

17.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查的方法包括_______、_______、_______、_______和_______。

18.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括_______、_______、_______、_______和_______。

19.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循_______、_______、_______和_______原則。

20.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括_______、_______、_______、_______和_______。

21.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，合規(guī)管理的流程包括_______、_______、_______、_______和_______。

22.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，審計(jì)的目的是_______、_______、_______和_______。

23.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，盡職調(diào)查的目的是_______、_______、_______和_______。

24.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制的目的在于_______、_______、_______和_______。

25.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，合規(guī)管理的目的是_______、_______、_______和_______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信托業(yè)務(wù)中，委托人是指將財(cái)產(chǎn)委托給信托公司的人。（）

2.信托公司設(shè)立時(shí)，注冊(cè)資本的最低限額為5億元人民幣。（）

3.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性是指信托財(cái)產(chǎn)與委托人、受托人和受益人的財(cái)產(chǎn)相分離。（）

4.信托受益權(quán)可以抵押給第三方作為債務(wù)的擔(dān)保。（）

5.信托公司進(jìn)行信托產(chǎn)品發(fā)行時(shí)，不需要披露信托財(cái)產(chǎn)的規(guī)模。（）

6.信托公司內(nèi)部控制制度的核心是風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（）

7.信托公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）

8.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，只需關(guān)注委托人的背景即可。（）

9.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，信托期限屆滿即視為信托關(guān)系終止。（）

10.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，信用風(fēng)險(xiǎn)是唯一可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。（）

11.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）

12.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，合規(guī)管理的重點(diǎn)是信托產(chǎn)品發(fā)行和信托財(cái)產(chǎn)管理。（）

13.信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是提高運(yùn)營(yíng)效率。（）

14.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，審計(jì)的主要內(nèi)容包括信托公司財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)和信托業(yè)務(wù)合規(guī)性審計(jì)。（）

15.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，可以不進(jìn)行實(shí)地考察。（）

16.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制的方法包括風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避和風(fēng)險(xiǎn)接受。（）

17.信托公司內(nèi)部控制制度的設(shè)計(jì)應(yīng)遵循成本效益原則。（）

18.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理的流程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告。（）

19.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，合規(guī)管理的流程包括合規(guī)性審查、合規(guī)性監(jiān)控和合規(guī)性報(bào)告。（）

20.信托公司進(jìn)行信托業(yè)務(wù)時(shí)，審計(jì)的目的是揭示信托公司的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡(jiǎn)述信托業(yè)務(wù)流程優(yōu)化的重要性及其對(duì)信托公司發(fā)展的意義。

2.請(qǐng)列舉至少三種信托業(yè)務(wù)流程優(yōu)化的策略，并簡(jiǎn)要說明每種策略的實(shí)施方法和預(yù)期效果。

3.請(qǐng)分析信托業(yè)務(wù)流程優(yōu)化過程中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)，以及相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

4.結(jié)合實(shí)際案例，討論如何通過流程優(yōu)化提升信托公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司在其信托業(yè)務(wù)流程中發(fā)現(xiàn)，從項(xiàng)目盡職調(diào)查到產(chǎn)品發(fā)行的周期較長(zhǎng)，影響了客戶體驗(yàn)和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。請(qǐng)分析該信托公司在流程優(yōu)化方面可能存在的問題，并提出具體的優(yōu)化建議。

2.案例題：

某信托公司在管理一個(gè)房地產(chǎn)信托項(xiàng)目時(shí)，由于缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，導(dǎo)致項(xiàng)目出現(xiàn)了嚴(yán)重的資金鏈斷裂。請(qǐng)分析該信托公司在風(fēng)險(xiǎn)控制方面存在的不足，并提出改進(jìn)措施以防止類似事件再次發(fā)生。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.B

3.B

4.D

5.C

6.D

7.A

8.C

9.D

10.D

11.D

12.D

13.D

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.ABC

2.ABCD

3.ABCDE

4.ABCDE

5.ABCDE

6.ABC

7.ABCDE

8.ABCDE

9.ABCDE

10.ABCDE

11.ABCDE

12.ABCDE

13.ABCDE

14.ABCDE

15.ABCDE

16.ABCDE

17.ABCDE

18.ABCDE

19.ABCDE

20.ABCDE

三、填空題

1.委托人受托人受益人監(jiān)事會(huì)

2.5

3.信托財(cái)產(chǎn)與委托人財(cái)產(chǎn)

4.可轉(zhuǎn)讓性可繼承性無追索權(quán)無抵押權(quán)無擔(dān)保權(quán)

5.固定收益類股票投資類商品投資類房地產(chǎn)投資類信托貸款

6.公平公正誠(chéng)信透明風(fēng)險(xiǎn)可控

7.風(fēng)險(xiǎn)控制制度激勵(lì)約束制度信息披露制度監(jiān)督檢查制度財(cái)務(wù)管理制度

8.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

9.委托人背景受托人能力信托財(cái)產(chǎn)狀況市場(chǎng)環(huán)境法律法規(guī)

10.信托產(chǎn)品的類型信托財(cái)產(chǎn)的規(guī)模信托公司的信譽(yù)評(píng)級(jí)信托收益的分配方式信托期限

11.實(shí)際控制原則誠(chéng)信原則公平原則安全原則合法原則

12.信用風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)

13.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)接受

14.信托產(chǎn)品發(fā)行信托財(cái)產(chǎn)管理信托收益分配信托合同簽訂信托業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)

15.預(yù)防和降低風(fēng)險(xiǎn)提高運(yùn)營(yíng)效率保障信托財(cái)產(chǎn)安全維護(hù)信托公司聲譽(yù)遵守法律法規(guī)

16.信托公司財(cái)務(wù)報(bào)表審計(jì)信托業(yè)務(wù)合規(guī)性審計(jì)信托財(cái)產(chǎn)管理審計(jì)信托收益分配審計(jì)信托公司內(nèi)部控制審計(jì)

17.文件審查詢問實(shí)地考察詢問第三方專家評(píng)估

18.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)分散風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)接受

19.成本效益原則有效性原則可行性原則適應(yīng)性原則

20.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)