2024年主管資格認(rèn)定考試復(fù)習(xí)試題含答案

2024年主管資格認(rèn)定考試復(fù)習(xí)試題含答案單選題（總共40題）1.根據(jù)法律文書無法準(zhǔn)確判斷是否犯罪嫌疑人的，“是否為涉嫌犯罪人員”字段選填（）。(1分)A、是B、否C、未告知答案：C解析：

暫無解析2.在工作中接受的涉及金融消費(fèi)者姓名、證件號(hào)、銀行卡號(hào)、手機(jī)號(hào)、電話號(hào)、詳細(xì)聯(lián)系地址等敏感信息的電子數(shù)據(jù)或文件資料，存儲(chǔ)應(yīng)滿足國家法律法規(guī)與行業(yè)主管部門的有關(guān)規(guī)定要求，符合金融消費(fèi)者授權(quán)使用的目的所需的最短時(shí)間要求，超過該時(shí)限后，應(yīng)立即進(jìn)行刪除銷毀。對(duì)于規(guī)定中未明確使用和存儲(chǔ)期限的情況，原則上應(yīng)在使用后（）內(nèi)刪除銷毀。相關(guān)文件在存儲(chǔ)期間應(yīng)做好保密管理。(1分)A、12小時(shí)B、24小時(shí)C、36小時(shí)D、48小時(shí)答案：B解析：

暫無解析3.自助設(shè)備保險(xiǎn)箱密碼應(yīng)定期更改，更改頻率不低于（），并妥善保管，注意保密，密碼保管人員更換時(shí)必須修改密碼。(1分)A、一個(gè)月B、二個(gè)月C、三個(gè)月D、半年答案：C解析：

暫無解析4.因ORTA系統(tǒng)預(yù)警被管控的個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，支持客戶向我行（）提出異議申訴。(1分)A、開戶機(jī)構(gòu)B、歸屬機(jī)構(gòu)C、全國任一營業(yè)機(jī)構(gòu)D、轄內(nèi)任一機(jī)構(gòu)答案：C解析：

暫無解析5.國庫集中支付業(yè)務(wù)退款應(yīng)直接退付至（），對(duì)于日終無法辦理退庫的，各行應(yīng)按當(dāng)?shù)刎?cái)政國庫部門認(rèn)可的方式（例如：部分地區(qū)允許將退款留存在零余額賬戶中并報(bào)備人民銀行國庫部門；部分地區(qū)要求將退款計(jì)入“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”科目下退款專戶）規(guī)范進(jìn)行會(huì)計(jì)處理。(1分)A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、零余額賬戶答案：D解析：

暫無解析6.各網(wǎng)點(diǎn)需將清分后的第五套人民幣（）回籠完整券，通過點(diǎn)鈔機(jī)或清分機(jī)進(jìn)行分版，保證每一捆上繳現(xiàn)金為同一版別。(1分)A、20元B、50元C、100元D、以上答案都對(duì)答案：C解析：

暫無解析7.人工處理的柜面業(yè)務(wù)掛賬，由（）審批。(1分)A、掛賬申請(qǐng)部門負(fù)責(zé)人B、一級(jí)分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人C、一級(jí)分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)人D、分行運(yùn)營主管行長答案：A解析：

暫無解析8.受理戳記在上繳分行時(shí)，需傳遞“柜面業(yè)務(wù)印章傳遞簽收單”，一式兩聯(lián)，信息填寫齊全后，第一聯(lián)專夾保管，第二聯(lián)回傳至上繳支行，由上繳支行專夾保管，年末裝訂入會(huì)計(jì)檔案管理，保管期限（）年。(1分)A、3B、5C、10D、永久答案：C解析：

暫無解析9.柜面業(yè)務(wù)印章銷毀由一級(jí)分行分管運(yùn)營工作的行領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行審批授權(quán)。，并經(jīng)（）進(jìn)行審批授權(quán)。(1分)A、支行會(huì)計(jì)經(jīng)理B、一級(jí)分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人C、一級(jí)分行分管運(yùn)營工作的行領(lǐng)導(dǎo)D、分行行長答案：C解析：

暫無解析10.中國人民銀行天津分行及其分支機(jī)構(gòu)自殘損幣持有人申請(qǐng)日起（）個(gè)工作日內(nèi)做出鑒定并出具《中國人民銀行殘缺污損人民幣鑒定書》(1分)A、1B、3C、5D、7答案：C解析：

暫無解析11.存款人以本行定期存款質(zhì)押向他行（貸款人）申請(qǐng)貸款的，貸款人收到單位定期存單及單位定期存單質(zhì)押核押證明書后，應(yīng)（）(1分)A、在業(yè)務(wù)憑證交接登記簿簽收B、向我行出具單位定期存單交接單C、以上答案都不對(duì)答案：B解析：

暫無解析12.按殘損幣兌換標(biāo)準(zhǔn)，能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額（）兌換。(1分)A、全額B、半額C、四分之三D、不予兌換答案：A解析：

暫無解析13.我行打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪宣傳活動(dòng)時(shí)間為（）。(1分)A、2020年6月起至2020年10月底B、2020年5月起至2020年底C、2020年6月起至2020年底D、2020年5月起至2020年10月底答案：B解析：

暫無解析14.辦理柜面業(yè)務(wù)，遇到名單監(jiān)控篩查結(jié)果為“疑似命中”的，應(yīng)（）相關(guān)業(yè)務(wù)，與名單監(jiān)控系統(tǒng)提供的監(jiān)控對(duì)象具體信息進(jìn)行分析比對(duì)，若確認(rèn)為命中的，應(yīng)根據(jù)命中的名單類型進(jìn)行相應(yīng)處理；若確認(rèn)排除的，可繼續(xù)辦理業(yè)務(wù)；若仍無法判斷的，應(yīng)報(bào)分行業(yè)務(wù)條線部門和合規(guī)部審核，并根據(jù)審核結(jié)果進(jìn)行后續(xù)處理。人工甄別過程及結(jié)果應(yīng)完整記錄留痕并嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向客戶及無關(guān)人員透露。(1分)A、拒絕交易B、暫停辦理C、婉拒辦理答案：B解析：

暫無解析15.辦理柜面業(yè)務(wù)，遇到名單監(jiān)控篩查結(jié)果為“命中”的,對(duì)“命中”為涉及制裁國家與制裁類名單的監(jiān)控對(duì)象，應(yīng)根據(jù)《中信銀行涉制裁業(yè)務(wù)合規(guī)審核管理辦法》等相關(guān)規(guī)定進(jìn)行進(jìn)行分類處理：對(duì)于I類國家（或地區(qū)）業(yè)務(wù)或A類制裁名單實(shí)體（或個(gè)人）業(yè)務(wù)，應(yīng)（）并按照行內(nèi)相關(guān)制度規(guī)定履行資產(chǎn)凍結(jié)、監(jiān)管報(bào)告等相關(guān)義務(wù)。對(duì)于II類、III類國家（或地區(qū)）業(yè)務(wù)或B類、C類制裁名單業(yè)務(wù)，應(yīng)按照權(quán)限和流程進(jìn)行分類審核，客戶準(zhǔn)入由客戶主管部門負(fù)責(zé)審核，業(yè)務(wù)交易由所涉業(yè)務(wù)條線主管部門負(fù)責(zé)審核，具體審核權(quán)限詳見《業(yè)務(wù)審批權(quán)限表》。(1分)A、拒絕交易B、暫停交易C、婉拒辦理答案：C解析：

暫無解析16.運(yùn)營條線處理不滿()個(gè)人信息，需要具有特定的目的和充分的必要性，并應(yīng)嚴(yán)格遵守相關(guān)法律和行政法規(guī)，由其監(jiān)護(hù)人代理辦理業(yè)務(wù)，審核監(jiān)護(hù)人及客戶本人的身份信息，并審核監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件，處理前應(yīng)取得未成年人父母或其他監(jiān)護(hù)人的單獨(dú)同意，按高敏感信息級(jí)別處理。(1分)A、十二周歲未成年人B、十四周歲未成年人C、十六周歲未成年人D、十八周歲未成年人答案：B解析：

暫無解析17.“407-04公允價(jià)值變動(dòng)進(jìn)權(quán)益抵債債券利息收入”子目，在報(bào)表中歸屬于（）項(xiàng)目。(1分)A、其他權(quán)益工具B、利息收入C、投資收益D、公允價(jià)值變動(dòng)收益答案：B解析：

暫無解析18.施工總承包單位在項(xiàng)目所在區(qū)有（）個(gè)及以上工程建設(shè)項(xiàng)目的，可開立新的專用賬戶，也可在符合監(jiān)管要求的情況下，在已有專用賬戶下按項(xiàng)目分別管理，項(xiàng)目間資金不得混用。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：A解析：

暫無解析19.“409-21公允價(jià)值變動(dòng)進(jìn)損益抵債金融資產(chǎn)公允價(jià)值變動(dòng)損益”子目，本子目屬于（）科目，按內(nèi)部賬核算。(1分)A、資產(chǎn)類B、負(fù)債類C、損益類D、所有者權(quán)益類答案：C解析：

暫無解析20.由客戶至支行柜面發(fā)起的客戶賬匯出境外匯款，單位單筆轉(zhuǎn)賬支付折計(jì)人民幣100萬元（含）至1000萬元；個(gè)人單筆轉(zhuǎn)賬支付折計(jì)人民幣100萬元（含）以上，由（）進(jìn)行審批授權(quán)。(1分)A、支行會(huì)計(jì)經(jīng)理/分行賬務(wù)中心負(fù)責(zé)人B、支行行長（運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人）C、支行行長D、分行運(yùn)營管理部負(fù)責(zé)人答案：A解析：

暫無解析21.ORTA系統(tǒng)可按照（）配置短信告知功能。(1分)A、營業(yè)機(jī)構(gòu)B、歸屬機(jī)構(gòu)C、開戶機(jī)構(gòu)答案：A解析：

暫無解析22.臨時(shí)存款賬戶應(yīng)根據(jù)有關(guān)開戶證明文件確定的期限或存款人的需要確定其有效期限。存款人在賬戶的使用中需要延長期限的，應(yīng)在有效期屆滿前向開戶銀行提出申請(qǐng)。其中，對(duì)于非企業(yè)客戶（含破產(chǎn)管理人）臨時(shí)存款賬戶申請(qǐng)展期，開戶銀行需報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行核準(zhǔn)后辦理展期。臨時(shí)存款賬戶的有效期最長不得超過（）年。(1分)A、半年B、1C、2D、3答案：C解析：

暫無解析23.單位證照資料與基本存款賬戶信息不符，應(yīng)設(shè)置（）(1分)A、不收不付B、只收不付答案：B解析：

暫無解析24.根據(jù)對(duì)客服務(wù)交易參考辦理時(shí)長，查詢、打印、短信驗(yàn)證及交費(fèi)、繳費(fèi)交易，用時(shí)為（）。(1分)A、≤3分鐘B、≤5分鐘C、≤10分鐘D、≤15分鐘答案：A解析：

暫無解析25.業(yè)務(wù)部門專業(yè)運(yùn)營崗位新增業(yè)務(wù)場景需要配置專業(yè)運(yùn)營平臺(tái)流程，需提前（）通知運(yùn)營管理部進(jìn)行系統(tǒng)設(shè)置。(1分)A、2個(gè)工作日B、3個(gè)工作日C、5個(gè)工作日D、7個(gè)工作日答案：C解析：

暫無解析26.對(duì)于白名單單位客戶在觀察期滿后，客戶申請(qǐng)?zhí)岣咿D(zhuǎn)賬限額或簽約企業(yè)管理員、電子票據(jù)的，客戶經(jīng)理應(yīng)在（）內(nèi)完成上門盡職調(diào)查，并按照上述標(biāo)準(zhǔn)重新進(jìn)行黑灰白篩查，審慎辦理。(1分)A、1個(gè)工作日B、2個(gè)工作日C、3個(gè)工作日D、5個(gè)工作日答案：B解析：

暫無解析27.非預(yù)開票場景下，客戶已付款，款項(xiàng)未直接記入相關(guān)損益或收入賬戶，比照預(yù)開票流程辦理，由相關(guān)業(yè)務(wù)部門/支行填寫《手工開具增值稅發(fā)票申請(qǐng)表》，（）與相關(guān)業(yè)務(wù)部門/支行對(duì)款項(xiàng)入相關(guān)損益或收入賬戶時(shí)限確認(rèn)。(1分)A、運(yùn)營管理部B、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部C、辦公室D、黨群保衛(wèi)答案：A解析：

暫無解析28.對(duì)公客戶在企業(yè)網(wǎng)銀端開立大額存單，若客戶存在柜面網(wǎng)點(diǎn)換發(fā)單位大額存單紙質(zhì)證實(shí)書需求，應(yīng)在《單位業(yè)務(wù)綜合申請(qǐng)書》中填寫客戶名稱、客戶賬號(hào)、金額等信息后，勾選（）(1分)A、證實(shí)書/存單業(yè)務(wù)-書面掛失B、證實(shí)書/存單業(yè)務(wù)-掛失新開C、證實(shí)書/存單業(yè)務(wù)-網(wǎng)銀換發(fā)D、證實(shí)書/存單業(yè)務(wù)-因損壞、更名更換答案：C解析：

暫無解析29.為便利群眾辦理存款繼承，我行進(jìn)一步簡化了已故存款人小額存款提取手續(xù)，其中具備資格的提取申請(qǐng)人在辦理提取手續(xù)時(shí)做法正確的是（）(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人賬戶繼續(xù)使用D、提取已故存款人部分存款答案：B解析：

暫無解析30.企業(yè)違規(guī)多頭開立基本存款賬戶，應(yīng)設(shè)置（）(1分)A、不收不付B、只收不付答案：A解析：

暫無解析31.客戶因ORTA風(fēng)險(xiǎn)處置被支付管控，在排除風(fēng)險(xiǎn)后，應(yīng)填寫柜面渠道客戶賬戶支付監(jiān)管（名單）解除審批表，經(jīng)（）審批后辦理解除。(1分)A、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)營業(yè)經(jīng)理B、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)經(jīng)理C、申請(qǐng)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、以上答案都不對(duì)答案：C解析：

暫無解析32.人工退費(fèi)類型為運(yùn)營差錯(cuò)的，單筆業(yè)務(wù)10萬元以上，最終審批部門為（）。(1分)A、分行負(fù)責(zé)人B、總行運(yùn)營管理部C、總行資產(chǎn)負(fù)債部答案：B解析：

暫無解析33.人工退費(fèi)類型為違規(guī)收費(fèi)的，單筆業(yè)務(wù)100萬元以上，最終審批部門為（）。(1分)A、分行負(fù)責(zé)人B、總行資產(chǎn)負(fù)債部C、總行資產(chǎn)負(fù)債部分/協(xié)管行領(lǐng)導(dǎo)答案：C解析：

暫無解析34.各經(jīng)營機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理如發(fā)現(xiàn)賬戶資金不足、被挪用、超過（）未發(fā)生工資劃轉(zhuǎn)、工資代發(fā)等異常情況應(yīng)及時(shí)通知建設(shè)單位，并在農(nóng)民工工資支付監(jiān)管平臺(tái)預(yù)警。(1分)A、20天B、1個(gè)月C、2個(gè)月D、3個(gè)月答案：B解析：

暫無解析35.存量客戶未持IC卡或新增無IC卡的客戶（2019年5月20日后開戶）在辦理（）的資金支付業(yè)務(wù)、購證等原需要核實(shí)IC卡的業(yè)務(wù)時(shí)，柜員需在相關(guān)憑證上登記經(jīng)辦人姓名、身份證號(hào)碼，進(jìn)行身份識(shí)別無誤后辦理。(1分)A、100萬元以下B、100萬元（含）以下C、100萬元以上D、100萬元（含）以上答案：A解析：

暫無解析36.殘損幣《認(rèn)定證明》《兌換單》和《鑒定書》上各要素嚴(yán)禁涂改并規(guī)范填寫、簽章齊全,以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序?qū)⑸鲜鰬{證合并進(jìn)行裝訂,保存期為（）年。(1分)A、3B、5C、10D、30答案：B解析：

暫無解析37.每家網(wǎng)點(diǎn)自行確認(rèn)（）名運(yùn)營人員分流至廳堂，作為彈出柜員，同步壓縮1個(gè)廳堂柜面窗口。(1分)A、1B、2C、1-2答案：C解析：

暫無解析38.（）是指通過預(yù)設(shè)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測模型，系統(tǒng)對(duì)客戶交易及我行內(nèi)部業(yè)務(wù)操作過程和結(jié)果實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)篩查，并對(duì)可疑情形進(jìn)行預(yù)警，以預(yù)警信息為線索對(duì)相關(guān)客戶或內(nèi)部處理環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查和確認(rèn)，必要時(shí)采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)處置措施。(1分)A、再審核B、交易分析C、非現(xiàn)場檢查D、現(xiàn)場檢查答案：B解析：

暫無解析39.《認(rèn)定證明》《兌換單》和《鑒定書》上各要素嚴(yán)禁涂改并規(guī)范填寫、簽章齊全,以業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)間先后為序?qū)⑸鲜鰬{證合并進(jìn)行裝訂,保存期為()年。(1分)A、5B、10C、30D、永久答案：A解析：

暫無解析40.現(xiàn)金專用人名章樣式為“現(xiàn)金專用+姓名”，規(guī)格為1.4CM*0.8CM，文字為（）。(1分)A、宋體B、仿宋體C、黑體D、楷體答案：A解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.假幣收繳應(yīng)由兩名具備貨幣鑒別能力的人員（）確認(rèn)后與被收繳人當(dāng)面收繳，被收繳人（）接觸假幣。(1分)A、單獨(dú)B、共同C、能D、不能答案：BD解析：

暫無解析2.2021年，總行繼續(xù)加大對(duì)分行現(xiàn)金清分質(zhì)量的考核，同時(shí)對(duì)2021年現(xiàn)金清分質(zhì)量（夾殘率和夾好率）考核指標(biāo)調(diào)整為：(1分)A、100元完整券夾殘率在2.5%以下B、100元?dú)垞p券夾好率在4%以下C、50元完整券夾殘率在3.5%以下D、50元?dú)垞p券夾好率在2%以下答案：ABCD解析：

暫無解析3.為便利群眾辦理存款繼承，我行進(jìn)一步簡化了已故存款人小額存款提取手續(xù)，其中具備資格的提取申請(qǐng)人在辦理提取手續(xù)時(shí)做法不正確的是以下哪些（）(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人賬戶繼續(xù)使用D、提取后，已故存款人賬戶立即銷戶答案：AC解析：

暫無解析4.運(yùn)營條線在工作中涉及收集和使用消費(fèi)者金融信息時(shí)，應(yīng)按照客戶、產(chǎn)品/業(yè)務(wù)、渠道部門等的要求，向金融消費(fèi)者明示載有信息處理者完整的（）等材料，并告知金融消費(fèi)者以上信息處理的必要性和對(duì)個(gè)人的影響，經(jīng)金融消費(fèi)者或者其監(jiān)護(hù)人明示授權(quán)同意，并留存有關(guān)證明資料。(1分)A、中文名稱B、聯(lián)系方式、客戶授權(quán)書C、收集使用信息的目的、方式和范圍D、信息存儲(chǔ)期限的客戶合約答案：ABCD解析：

暫無解析5.“偽現(xiàn)金”一般發(fā)生在同一網(wǎng)點(diǎn)，短時(shí)間內(nèi)完成大額現(xiàn)金存取。其可疑交易特征包括（）。(1分)A、存、取現(xiàn)金額大，短時(shí)間內(nèi)完成現(xiàn)金存、?。ㄓ锌赡軒追昼姶嫒〕砂偕锨f資金）B、交易賬戶一般為同一網(wǎng)點(diǎn)，現(xiàn)金存取存在關(guān)聯(lián)（有可能接連完成），且存、取金額近似C、銀行人員根據(jù)客戶要求，通過現(xiàn)金尾箱或銀行內(nèi)部賬戶過渡，改變交易性質(zhì)，割裂交易信息鏈條D、賬戶持有人本可通過轉(zhuǎn)賬實(shí)現(xiàn)資金劃轉(zhuǎn)，但人為要求改為現(xiàn)金存取方式實(shí)現(xiàn)答案：ABCD解析：

暫無解析6.對(duì)于開戶過程中，存在可疑開戶行為的，如上述風(fēng)險(xiǎn)事件中，存在法定代表人對(duì)本人出生日期、屬相等關(guān)鍵信息不熟悉，實(shí)際口音明顯與其身份不符等疑點(diǎn)，銀行機(jī)構(gòu)要采取（）等措施。特別是對(duì)于不配合客戶身份識(shí)別、有組織同時(shí)或分批開戶、開戶理由不合理、開戶業(yè)務(wù)與身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在違法違規(guī)情形的，銀行機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。(1分)A、延長開戶審查期限B、加大客戶盡職調(diào)查力度C、拒絕開戶D、支付監(jiān)管答案：AB解析：

暫無解析7.銀行機(jī)構(gòu)可有選擇地采取（）等查驗(yàn)方式，識(shí)別、核對(duì)客戶及其代理人真實(shí)身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。(1分)A、人員問詢B、客戶回訪C、實(shí)地查訪D、公用事業(yè)賬單（如電費(fèi)、水費(fèi)等繳費(fèi)憑證）驗(yàn)證E、網(wǎng)絡(luò)信息查驗(yàn)答案：ABCDE解析：

暫無解析8.掛賬申請(qǐng)部門應(yīng)明確（），并經(jīng)有權(quán)人審批后提交至賬務(wù)處理部門。(1分)A、掛賬原因B、掛賬金額C、掛賬清理計(jì)劃D、清理責(zé)任部門E、清理責(zé)任人F、預(yù)計(jì)清理完成時(shí)間答案：ABCDEF解析：

暫無解析9.現(xiàn)金清分質(zhì)量包括（）：(1分)A、夾殘率B、夾好率C、假幣濃度答案：ABC解析：

暫無解析10.我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公開放式柜臺(tái)設(shè)置按照（）分為兩類。(1分)A、零售支行B、綜合支行C、精品支行答案：BC解析：

暫無解析11.ORTA處置賬戶解除監(jiān)管個(gè)人賬戶風(fēng)險(xiǎn)管理個(gè)人賬戶存在小額試探性交易(1分)A、核實(shí)客戶身份B、排查可疑情況C、與客戶講解相關(guān)知識(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)D、與客戶講解相關(guān)知識(shí)揭示風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：

暫無解析12.《中信銀行電子對(duì)賬服務(wù)申請(qǐng)表》“簽約管理”可以選擇（）等選項(xiàng)(1分)A、開通B、新增C、解除D、注銷E、變更簽約信息答案：ACE解析：

暫無解析13.消費(fèi)者金融信息的處理包括對(duì)相關(guān)信息進(jìn)行（）加工、傳輸、提供、公開、銷毀等。(1分)A、收集B、存儲(chǔ)C、使用D、刪除答案：ABCD解析：

暫無解析14.對(duì)于暫無法使用內(nèi)嵌驗(yàn)印功能的業(yè)務(wù),柜員可使用柜面單獨(dú)驗(yàn)印交易（)或(）進(jìn)行驗(yàn)印(1分)A、01313單筆驗(yàn)印B、01314批量驗(yàn)印C、01310印鑒錄入D、以上都不對(duì)答案：AB解析：

暫無解析15.在優(yōu)化營商環(huán)境相關(guān)事項(xiàng)工作中，向客戶公開公示內(nèi)容包括：（）。(1分)A、賬戶使用范圍B、賬戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)C、賬戶辦理時(shí)限D(zhuǎn)、賬戶資費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)答案：BCD解析：

暫無解析16.自助設(shè)備至少（）對(duì)取款機(jī)（ATM）、存取款一體機(jī)（CRS）設(shè)備進(jìn)行一次清機(jī)并加鈔；節(jié)假日、年終決算日的（）必須做清機(jī)工作，及時(shí)對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金使用量等情況進(jìn)行檢查，以保證設(shè)備各項(xiàng)資源服務(wù)充足。(1分)A、每周B、每兩周C、前一個(gè)工作日D、前三個(gè)工作日答案：BD解析：

暫無解析17.電子對(duì)賬，是指我行通過銀企對(duì)賬系統(tǒng)向客戶發(fā)送電子余額對(duì)賬單，由客戶通過（）等電子渠道確認(rèn)并反饋我行的銀企對(duì)賬方式。(1分)A、易企對(duì)B、企業(yè)網(wǎng)銀C、企業(yè)手機(jī)銀行D、金融同業(yè)+平臺(tái)答案：ABCD解析：

暫無解析18.銀企對(duì)賬系統(tǒng)生成“待管控連續(xù)不對(duì)賬客戶賬戶清單”，銀企對(duì)賬管理人員應(yīng)及時(shí)將其轉(zhuǎn)知（）進(jìn)行甄別(1分)A、簽約管理行B、開戶經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、管戶經(jīng)營機(jī)構(gòu)D、分行單位客戶管理部門答案：ABCD解析：

暫無解析19.柜面系統(tǒng)開展對(duì)公即期結(jié)售匯、外匯買賣業(yè)務(wù)的信息系統(tǒng)包括（）。(1分)A、傳統(tǒng)柜面系統(tǒng)B、新一代柜面系統(tǒng)C、智能現(xiàn)金柜臺(tái)系統(tǒng)D、其他答案：ABC解析：

暫無解析20.掛賬申請(qǐng)部門根據(jù)業(yè)務(wù)辦理需要提出柜面業(yè)務(wù)掛賬申請(qǐng)，并確保掛賬業(yè)務(wù)背景的（）。(1分)A、準(zhǔn)確性B、真實(shí)性C、合規(guī)性D、合理性答案：BC解析：

暫無解析21.柜員在核驗(yàn)客戶證件信息時(shí)，因人臉識(shí)別未通過等原因，需現(xiàn)場換人比對(duì)的，填制（），記錄現(xiàn)場核驗(yàn)意見，（）后提交至遠(yuǎn)程審核。(1分)A、遠(yuǎn)程審核申請(qǐng)書B、情況說明C、會(huì)計(jì)經(jīng)理簽字D、雙人簽字答案：AD解析：

暫無解析22.根據(jù)關(guān)于加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶分類分級(jí)管理工作的通知，分類標(biāo)準(zhǔn)命中以下哪些情況，客戶屬于“灰名單”級(jí)別。(1分)A、一人多戶B、一號(hào)多人C、支票停售名單D、支票限售名單E、通過賬戶全生命周期相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)排查出的風(fēng)險(xiǎn)賬戶答案：ABCDE解析：

暫無解析23.為便利群眾辦理存款繼承，我行進(jìn)一步簡化了已故存款人小額存款提取手續(xù)，其中具備資格的提取申請(qǐng)人在辦理提取手續(xù)時(shí)做法不正確的是以下哪些（）：(1分)A、分多次提取已故存款人存款B、一次性提取已故存款人存款及利息C、提取后，已故存款人賬戶繼續(xù)使用D、提取后，已故存款人賬戶立即銷戶答案：AC解析：

暫無解析24.單位大額存單購買交易完成后，（）、法定代表人/單位負(fù)責(zé)人身份證件復(fù)印件、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件、授權(quán)書等隨當(dāng)日傳票裝訂。(1分)A、轉(zhuǎn)賬支票B、進(jìn)賬單或付款通知書C、開戶證實(shí)書第二聯(lián)D、開戶申請(qǐng)書E、經(jīng)辦人身份證件復(fù)印件（通過上門服務(wù)取得資料時(shí)留存）答案：ABCDE解析：

暫無解析25.完成協(xié)助解除凍結(jié)業(yè)務(wù)后，在“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”回執(zhí)聯(lián)記載下列內(nèi)容：()(1分)A、“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”簽發(fā)機(jī)關(guān)。B、“協(xié)助解除凍結(jié)通知書”及法律文書文件編號(hào)。C、解除凍結(jié)的單位或個(gè)人名稱、賬號(hào)。D、原凍結(jié)及解除凍結(jié)日期和時(shí)間（精確到分鐘）；答案：ABCD解析：

暫無解析26.異地人力資源社會(huì)保障行政部門委托當(dāng)?shù)厝肆Y源社會(huì)保障行政部門查詢相關(guān)單位銀行賬戶時(shí)，受托的人力資源社會(huì)保障部門執(zhí)行查詢?nèi)蝿?wù)時(shí)應(yīng)提供（）(1分)A、勞動(dòng)保障監(jiān)察證件B、查詢單位銀行賬戶通知書C、委托函D、身份證答案：ABC解析：

暫無解析27.對(duì)于客戶堅(jiān)持辦理現(xiàn)金支取后，又要求現(xiàn)場存入其本人其他賬戶或他人賬戶的以及現(xiàn)場將現(xiàn)金轉(zhuǎn)交他人并要求存入賬戶的，應(yīng)嚴(yán)格按照（）管理要求進(jìn)行現(xiàn)金實(shí)物收付、清分操作，并對(duì)該客戶開展（）。(1分)A、大額現(xiàn)金B(yǎng)、現(xiàn)金運(yùn)營業(yè)務(wù)C、反洗錢排查D、盡職調(diào)查答案：BD解析：

暫無解析28.需要客戶等候時(shí)，服務(wù)參考話術(shù)可以為：（）(1分)A、請(qǐng)稍候B、不好意思，您的這筆業(yè)務(wù)特殊，請(qǐng)您再稍等片刻，我（我們）正在盡快為您辦理。C、電腦壞了，就等著吧，我也沒辦法。D、很抱歉，電腦通訊線路出現(xiàn)故障，請(qǐng)稍等。答案：ABD解析：

暫無解析29.客戶選擇紙質(zhì)對(duì)賬方式的，銀企對(duì)賬管理人員應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)，打印、封裝紙質(zhì)余額對(duì)賬單并于月初（）工作日內(nèi)通過郵遞集中發(fā)出，不得由客戶至我行領(lǐng)取。(1分)A、三個(gè)B、五個(gè)C、七個(gè)D、十個(gè)答案：BC解析：

暫無解析30.單位單筆轉(zhuǎn)賬支付折計(jì)人民幣1000萬元（含）以上,分別由()進(jìn)行審批授權(quán)。(1分)A、支行會(huì)計(jì)經(jīng)理B、分行賬務(wù)中心負(fù)責(zé)人C、支行分管運(yùn)營工作行領(lǐng)導(dǎo)D、分行運(yùn)營管理部分管領(lǐng)導(dǎo)答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.對(duì)于金融消費(fèi)者提出對(duì)其本人信息的相關(guān)要求，包括提供個(gè)人信息處理規(guī)則的解釋，查閱、復(fù)制以及主動(dòng)要求刪除本人的個(gè)人信息，運(yùn)營條線應(yīng)在法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范許可范圍內(nèi)，并確保其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人的合法權(quán)益不受侵犯的前提下進(jìn)行提供或辦理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析2.原則上不允許將含消費(fèi)者敏感金融信息由生產(chǎn)網(wǎng)、數(shù)據(jù)分析等環(huán)境傳輸至辦公網(wǎng)，數(shù)據(jù)加工處理過程應(yīng)在生產(chǎn)網(wǎng)內(nèi)完成。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析3.2021年2月分行下發(fā)的單位賬戶開戶業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)流程中，總行特更新原單位賬戶開戶服務(wù)流程“九步曲”為“七步曲”.(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析4.金融機(jī)構(gòu)協(xié)助復(fù)印存款資料等支付了成本費(fèi)用的，可以按照相關(guān)規(guī)定向?qū)徲?jì)機(jī)關(guān)收取工本費(fèi)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析5.我行關(guān)于簡化已故存款人小額存款提取手續(xù)的文件中,明確指出提取申請(qǐng)人應(yīng)同意一次性提取已故存款人存款及利息，并在提取后注銷已故存款人賬戶(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析6.柜面人員在辦理重點(diǎn)單位客戶查詢業(yè)務(wù)前，應(yīng)通過對(duì)口業(yè)務(wù)部門內(nèi)聯(lián)網(wǎng)查詢公示名單，審核《名單客戶查詢申請(qǐng)書》中客戶名稱、賬號(hào)、客戶經(jīng)理與公示名單內(nèi)相關(guān)要素一致后辦理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析7.單位客戶通過微信公眾號(hào)或登錄我行門戶網(wǎng)站，發(fā)起單位賬戶變更申請(qǐng)并預(yù)審?fù)ㄟ^后，相關(guān)系統(tǒng)將客戶申請(qǐng)信息及大數(shù)據(jù)篩查結(jié)果推送至對(duì)公CRM系統(tǒng)，對(duì)于變更事項(xiàng)篩查異常情況，管戶客戶經(jīng)理通過DPP（桌面作業(yè)平臺(tái)）認(rèn)領(lǐng)盡職調(diào)查任務(wù)，按照任務(wù)提示開展盡職調(diào)查，記錄盡職調(diào)查相關(guān)信息并填寫處理意見，提交至經(jīng)營機(jī)構(gòu)有權(quán)人審核（無需再填寫紙質(zhì)盡職調(diào)查表）。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析8.對(duì)于有關(guān)單位在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開立的農(nóng)民工工資專用賬戶或工資保證金賬戶，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并在相關(guān)網(wǎng)絡(luò)查控平臺(tái)、電子化專線信息傳輸系統(tǒng)等作出整體限制查封、凍結(jié)或者劃撥設(shè)置，妥善受理查封、凍結(jié)或者劃撥事項(xiàng)，保證資金安全。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析9.按照公安人員要求提供相關(guān)賬戶的交易明細(xì)。在提交30253交易查詢打印賬戶交易明細(xì)時(shí)選擇“監(jiān)管查詢”，紙質(zhì)版交易明細(xì)應(yīng)逐頁注明“此明細(xì)僅用于公安機(jī)關(guān)涉詐調(diào)查”字樣。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析10.賬務(wù)中心復(fù)核崗審核賬戶資料及上門核實(shí)資料齊全合規(guī)，通過的提交任務(wù)生成賬號(hào)，不通過的按風(fēng)險(xiǎn)程度記入事后差錯(cuò)。上門核實(shí)照片納入賬戶資料保管。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析11.對(duì)公結(jié)售匯、外匯買賣業(yè)務(wù)應(yīng)優(yōu)先通過柜面系統(tǒng)辦理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析12.電子對(duì)賬及郵遞對(duì)賬的余額對(duì)賬單回收期為兩個(gè)月(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析13.反洗錢大額交易補(bǔ)錄工作已納入營業(yè)結(jié)束申請(qǐng)檢查事項(xiàng)清單，當(dāng)日待補(bǔ)錄的業(yè)務(wù)必須當(dāng)日營業(yè)結(jié)束前完成，未完成補(bǔ)錄的業(yè)務(wù)后續(xù)無法再補(bǔ)錄。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析14.經(jīng)營機(jī)構(gòu)發(fā)起業(yè)務(wù)指令，應(yīng)按照“誰審批、誰負(fù)責(zé)”原則，切實(shí)把握保證金出賬事項(xiàng)及資金劃轉(zhuǎn)路徑的真實(shí)性、合規(guī)性、準(zhǔn)確性。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無解析15.農(nóng)民工工資賬戶開立后及時(shí)維護(hù)優(yōu)先受償權(quán)信息。除法律另有規(guī)定外，賬戶資金不得因支付為本項(xiàng)目提供勞動(dòng)的農(nóng)工工資之外的原因被查封、凍結(jié)或劃撥。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析16.各分行對(duì)協(xié)助審計(jì)機(jī)關(guān)查詢工作中涉及的客戶信息、交易明細(xì)、查詢文書和工作人員等信息嚴(yán)格保密，不得告知有關(guān)單位和個(gè)人。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無解析17.預(yù)售資金監(jiān)管業(yè)務(wù)對(duì)賬僅可以紙質(zhì)對(duì)賬方式對(duì)賬。