2025年度居間貸款合同欺詐防范與合規(guī)執(zhí)行合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度居間貸款合同欺詐防范與合規(guī)執(zhí)行合同本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：甲方（居間方）：名稱(chēng)：_______法定代表人：_______住所地：_______聯(lián)系電話(huà)：_______乙方（貸款方）：名稱(chēng)：_______法定代表人：_______住所地：_______聯(lián)系電話(huà)：_______丙方（擔(dān)保方）：名稱(chēng)：_______法定代表人：_______住所地：_______聯(lián)系電話(huà)：_______第一條貸款金額及期限1.1乙方同意向丙方貸款人民幣_(tái)______元整（大寫(xiě)：_______）。1.2本貸款期限為_(kāi)______年，自貸款發(fā)放之日起計(jì)算。第二條貸款利率及還款方式2.1本貸款利率為_(kāi)______年利率，按月計(jì)息，具體利率執(zhí)行中國(guó)人民銀行同期貸款基準(zhǔn)利率。2.2還款方式：_______（等額本息、等額本金、按期還息一次性還本、一次性還本付息等）。第三條貸款發(fā)放3.1甲方作為居間方，負(fù)責(zé)為乙方與丙方提供貸款服務(wù)，促成貸款合同的簽訂。3.2甲方應(yīng)確保乙方提供的貸款申請(qǐng)材料真實(shí)、完整、有效。3.3甲方應(yīng)在貸款合同簽訂后_______個(gè)工作日內(nèi)，協(xié)助丙方將貸款發(fā)放至乙方賬戶(hù)。第四條貸款用途4.1乙方承諾，本貸款僅用于_______（具體用途）。4.2乙方不得將貸款用于違法、違規(guī)的用途。第五條欺詐防范與合規(guī)執(zhí)行5.1各方應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融政策，確保貸款合同的合法、合規(guī)。5.2甲方作為居間方，應(yīng)加強(qiáng)對(duì)乙方貸款申請(qǐng)材料的審核，確保材料真實(shí)、有效。5.3甲方應(yīng)密切關(guān)注貸款資金流向，防范貸款欺詐行為。5.4乙方、丙方、甲方應(yīng)共同建立貸款欺詐防范機(jī)制，定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。第六條違約責(zé)任6.1任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。6.2乙方逾期還款，應(yīng)按日支付_______%的滯納金。6.3丙方未按時(shí)發(fā)放貸款，應(yīng)向乙方支付_______%的違約金。6.4甲方違反本合同約定，應(yīng)向乙方支付_______%的違約金。第七條爭(zhēng)議解決7.1本合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，由各方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第八條合同生效及終止8.1本合同自各方簽字（或蓋章）之日起生效。8.2本合同履行完畢或任何一方違約，本合同自動(dòng)終止。第九條其他9.1本合同一式_______份，甲乙丙三方各執(zhí)_______份，具有同等法律效力。9.2本合同未盡事宜，由各方另行協(xié)商解決。甲方（居間方）：法定代表人（或授權(quán)代表）簽字（或蓋章）：_______日期：_______乙方（貸款方）：法定代表人（或授權(quán)代表）簽字（或蓋章）：_______日期：_______丙方（擔(dān)保方）：法定代表人（或授權(quán)代表）簽字（或蓋章）：_______日期：_______第二部分：第三方介入后的修正一、第三方定義.1本合同中“第三方”指除甲方（居間方）、乙方（貸款方）和丙方（擔(dān)保方）之外，因貸款業(yè)務(wù)需要，介入本合同履行過(guò)程中的任何自然人、法人或其他組織。二、第三方介入范圍（1）提供專(zhuān)業(yè)咨詢(xún)服務(wù)，如法律、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等；（2）協(xié)助貸款申請(qǐng)材料的審核；（3）提供貸款資金托管服務(wù)；（4）進(jìn)行貸后管理，包括貸款資金流向監(jiān)控、還款情況跟蹤等；（5）其他與本貸款業(yè)務(wù)相關(guān)的服務(wù)。三、第三方責(zé)任與權(quán)利.3第三方在本合同中的責(zé)任與權(quán)利如下：（1）責(zé)任：①第三方應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融政策，確保其提供的咨詢(xún)服務(wù)或服務(wù)行為符合相關(guān)要求；②第三方在介入本合同履行過(guò)程中，應(yīng)保持中立、客觀，不得損害甲方、乙方和丙方的合法權(quán)益；③第三方應(yīng)對(duì)其提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，因第三方原因造成甲方、乙方或丙方損失的，第三方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（2）權(quán)利：①第三方有權(quán)要求甲方、乙方和丙方提供必要的配合；②第三方有權(quán)在履行職責(zé)過(guò)程中獲取甲方、乙方和丙方提供的相關(guān)信息；③第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，向甲方、乙方和丙方收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。四、第三方責(zé)任限額.4第三方在本合同中的責(zé)任限額如下：（1）第三方因提供咨詢(xún)服務(wù)或服務(wù)行為導(dǎo)致甲方、乙方或丙方損失的，其賠償責(zé)任不超過(guò)實(shí)際損失額的_______%；（2）第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因故意或重大過(guò)失造成甲方、乙方或丙方損失的，其賠償責(zé)任由第三方自行承擔(dān)；（3）如第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因不可抗力、不可預(yù)見(jiàn)的原因?qū)е录追?、乙方或丙方損失，第三方不承擔(dān)賠償責(zé)任。五、第三方與其他各方的劃分說(shuō)明.5第三方在本合同中的責(zé)任與權(quán)利劃分如下：（1）第三方僅對(duì)甲方、乙方和丙方提供的服務(wù)承擔(dān)直接責(zé)任，不涉及對(duì)其他方承擔(dān)連帶責(zé)任；（2）第三方在介入本合同履行過(guò)程中，應(yīng)與甲方、乙方和丙方保持溝通，確保各方利益得到保障；（3）第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)甲方、乙方或丙方存在違法違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。六、第三方變更與退出.6第三方在本合同履行期間，如需變更或退出，應(yīng)提前_______個(gè)工作日通知甲方、乙方和丙方，并取得各方同意。未經(jīng)各方同意，第三方不得擅自變更或退出。七、保密條款.7第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)對(duì)甲方、乙方和丙方提供的所有信息予以保密，不得泄露給任何第三方。八、合同生效.8本部分條款作為本合同不可分割的一部分，自合同簽訂之日起生效。九、其他.9本部分條款未盡事宜，可由各方另行協(xié)商解決。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：.1貸款申請(qǐng)材料：乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；乙方財(cái)務(wù)報(bào)表；乙方貸款用途說(shuō)明；乙方還款能力證明；乙方其他相關(guān)證明材料。.2貸款合同：本合同正本一份，由甲乙丙三方各執(zhí)一份。.3貸款發(fā)放憑證：貸款發(fā)放后，丙方應(yīng)向甲方提供貸款發(fā)放憑證。.4貸后管理報(bào)告：丙方應(yīng)定期向甲方提供貸后管理報(bào)告，內(nèi)容包括貸款資金流向、還款情況等。.5第三方服務(wù)協(xié)議：如有第三方介入，應(yīng)簽訂第三方服務(wù)協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。.6違約證明：一方違約時(shí)，另一方應(yīng)提供違約證明。.7其他：根據(jù)本合同履行過(guò)程中可能產(chǎn)生的其他相關(guān)文件。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：.8違約行為：乙方逾期還款；丙方未按時(shí)發(fā)放貸款；甲方未按規(guī)定審核貸款申請(qǐng)材料；第三方未履行保密義務(wù)；各方未遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融政策。.9違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方逾期還款：按照逾期天數(shù)及滯納金比例計(jì)算；丙方未按時(shí)發(fā)放貸款：按照逾期天數(shù)及違約金比例計(jì)算；甲方未按規(guī)定審核貸款申請(qǐng)材料：由甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；第三方未履行保密義務(wù)：由第三方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；各方未遵守國(guó)家法律法規(guī)及金融政策：由違約方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。.10違約責(zé)任示例說(shuō)明：乙方逾期還款5天，應(yīng)支付_______%的滯納金；丙方逾期發(fā)放貸款10天，應(yīng)支付_______%的違約金；甲方未審核乙方財(cái)務(wù)報(bào)表，導(dǎo)致貸款發(fā)放錯(cuò)誤，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；第三方泄露甲方商業(yè)機(jī)密，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；各方因違反國(guó)家法律法規(guī)及金融政策導(dǎo)致合同無(wú)法履行，違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。合同主體方簽署部分：甲方（居間方）：名稱(chēng)：_______法定代表人：_______住所地：_______聯(lián)系電話(huà)：_______乙方（貸款方）：名稱(chēng)：_______法定代表人：_______住所地：_______聯(lián)系電話(huà)：_______丙方（擔(dān)保方）：名稱(chēng)：_______法定代表人：____