反詐知識競賽練習測試題附答案

反詐知識競賽練習測試題附答案單選題（總共50題）1.回溯審核崗應在（）個工作日內完成名單疑似客戶的身份識別和甄別工作。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：C解析：

暫無解析2.服務經理復核他人業(yè)務的金額上限為（

）萬，授權他人業(yè)務金額是（）。(1分)A、100、50B、500、200C、500、50D、100、20答案：C解析：

暫無解析3.開立單位定期存款主賬戶，預留印鑒不可選擇與單位（）共用印鑒卡(1分)A、基本存款賬戶

B、活期結算賬戶C、單位協(xié)定存款

D、一般存款賬戶答案：C解析：

暫無解析4.各分支機構應對于外幣各流轉環(huán)節(jié)記錄冠字號碼信息，記錄涵蓋本機構已開辦外幣現(xiàn)鈔業(yè)務的所有幣種，每日營業(yè)結束后將當日記錄存儲冠字號碼信息統(tǒng)一集中保管，且保存期限不得少于(

)年。(1分)A、3個月B、6個月C、1年D、1個月答案：C解析：

暫無解析5.通過動態(tài)復核提交復核后解除管控的賬戶管控類型為（

）(1分)A、0002-長期未動管控B、0004-一人多賬戶C、0011-受益人缺失D、0012-證件過期答案：C解析：

暫無解析6.2020年2月15日客戶拿著3張面值100元的人民幣紙幣和2張面值50元的特殊殘缺污損人民幣去商業(yè)銀行柜面兌換。柜員通過測量，其中，3張面值100元人民幣有1張能辨別面額，票面剩余五分之四；1張能辨別面額，票面剩余二分之一；有1張呈正十字形缺少四分之一；2張面值50元的人民幣張包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余四分之三，不包括與票面原樣連接的炭化、變形部分剩余三分之二，客戶的殘損幣可兌換的金額為（

）。(1分)A、400B、350C、300D、250答案：C解析：

暫無解析7.()是指一旦發(fā)生動賬交易就予以異常預警并且報送可疑交易報告的客戶名單。(1分)A、白名單B、灰名單C、黑名單答案：C解析：

暫無解析8.下列哪項不是柜面柜員受理的固定動作？(1分)A、審核證件資料B、核實開戶意愿C、指導客戶填寫《單位結算產品服務申請書》D、與客戶交接相關資料答案：C解析：

暫無解析9.未納入印章監(jiān)控儀保管的印章，印章使用人臨時離崗必須做到“人離章收”。（）時段必須入庫或入保險箱(柜)保管，保管會計業(yè)務印章的保險箱(1分)A、中午B、營業(yè)終了C、中午休息期間及營業(yè)終了D、休息期間答案：C解析：

暫無解析10.下列關于職業(yè)名稱說法錯誤的是？(1分)A、某一員工單位員工來我行開立工資卡，信息填寫為：商業(yè)服務業(yè)、貿易---辦事人員---員工B、一母親帶著今年剛出生的孩子來開立存折，信息填寫為：學齡前兒童---其他---兒童C、一保安開立我行一類卡，信息填寫為:商業(yè)服務業(yè)、貿易---辦事人員---xx物業(yè)公司保安D、一清潔工開立我行一類卡，信息填寫為：商業(yè)服務業(yè)、貿易---辦事人員---xx物業(yè)公司保潔人員答案：A解析：

暫無解析11.單位定期存款按照期限不同分六個檔次，以下不屬于定期存款期限的是(1分)A、三個月B、六個月C、九個月D、一年答案：C解析：

暫無解析12.以下關于單位定期寶存款支取的規(guī)定錯誤的是(1分)A、單位定期寶存款可部分支取，部分支取的次數(shù)只能為1次B、支取金額應為100萬元的整數(shù)倍C、部分支取時，留存金額達到起存金額時需重新打印“證實書”，未達到起存金額時應作全額支取處理D、單位定期寶存款的支取采用轉賬形式，本息均不能支取現(xiàn)金答案：A解析：

暫無解析13.柜員在自查或互查中發(fā)現(xiàn)會計差錯，應立即向（）匯報(1分)A、支行行長B、營業(yè)經理C、轄區(qū)運管部負責人D、總行運管部負責人答案：B解析：

暫無解析14.因業(yè)務功能增加、柜員人數(shù)增加或其他原因，需要增加會計業(yè)務印章，營業(yè)經理填制《杭州銀行會計業(yè)務印章申請表》，簽字并加蓋支行行政公章，下面說法錯誤的是（）(1分)A、營業(yè)網點新增業(yè)務功能，應列明新增業(yè)務功能情況B、營業(yè)網點新增柜員，應列明新增柜員姓名C、營業(yè)網點原有印章磨損或破損，無需加蓋原印章印模D、營業(yè)網點原有印章遺失，應提交上級行的處理意見書答案：C解析：

暫無解析15.由柜面發(fā)起的“0013-其他類型”的暫停非柜面管控，由（

）解除。(1分)A、任意機構柜面B、管控機構柜面C、受理機構柜面D、開戶機構柜面答案：B解析：

暫無解析16.小陳一年多未聯(lián)系的好友通過QQ向其借錢，并稱自己銀行卡已掛失，讓其將錢打進一個陌生賬號上，請問小陳應該怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照對方要求操作。B、讓對方提供賬號或二維碼，掃碼轉賬給對方。C、好久未聯(lián)系，突然借錢，要核實是否為本人，再做考慮。D、問對方需要多少錢，想盡辦法幫忙。答案：C解析：

暫無解析17.網點運營崗位現(xiàn)金業(yè)務履職清單中的清分檢查，每年抽查轄內不低于（）比例的網點全額清分工作開展情況(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.5答案：B解析：

暫無解析18.下列哪項不是造成單位結算賬戶開立時間過長的主要原因？(1分)A、流程組合不合理B、排隊客戶較多C、不熟悉開戶基礎知識和開戶流程答案：B解析：

暫無解析19.登門辦理財資成員單位賬戶下掛業(yè)務時，無需提供（）材料？(1分)A、《杭州銀行財資管理平臺業(yè)務申請書》B、《杭州銀行財資管理平臺杭銀賬戶維護申請表》C、集團單位營業(yè)執(zhí)照D、成員單位營業(yè)執(zhí)照答案：D解析：

暫無解析20.經常項目外匯賬戶名稱變更，但不改變開戶網點、賬號時，應于（）內到開戶網點申請辦理賬戶變更手續(xù)。(1分)A、5個工作日B、5天C、3個工作日D、3天答案：A解析：

暫無解析21.ATM境外單筆和日累計最高取現(xiàn)金額分別為等額人民幣（）元(1分)A、10005000B、50005000C、1000010000D、500020000答案：C解析：

暫無解析22.按營業(yè)網點配置的會計業(yè)務印章（社區(qū)支行除外）共有()種(1分)A、11B、12C、13D、14答案：C解析：

暫無解析23.一類差錯：業(yè)務運營過程中因臨柜人員違反法律法規(guī)及我行相關制度規(guī)定辦理會計業(yè)務，造成損害我行聲譽、被監(jiān)管問責等嚴重不良后果，或者產生經濟糾紛造成（）萬元（含）以上大額資金損失的會計業(yè)務差錯。(1分)A、1B、5C、10D、20答案：A解析：

暫無解析24.每日營業(yè)前，小面額主辦網點和一般網點可用于對外支付的10元及以下各面額備付人民幣金額總數(shù)應分別不低于（）元和（）元，并保證10元以下各券別一應俱全，庫存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暫無解析25.在業(yè)務存續(xù)期內，各經辦機構根據(jù)客戶風險狀況及時（），對高風險客戶采取針對性的客戶管理策略及風險防控措施。(1分)A、開展客戶盡職調查B、對客戶身份進行識別C、調整客戶的洗錢風險等級D、對大額、可疑外匯交易進行記錄、分析和報告答案：C解析：

暫無解析26.鑒定單位無償提供鑒定服務，自受理鑒定之日起（

)個工作日內完成鑒定并出具按照中國人民銀行統(tǒng)一規(guī)范制作的《貨幣真?zhèn)舞b定書》，并加蓋貨幣鑒定專用章和鑒定人名章。(1分)A、3B、5C、10D、15答案：D解析：

暫無解析27.以下存款“證實書”的打印要求正確的是(1分)A、可以任意網點打印B、通過企業(yè)網銀存入的單位定期存款，如需通過柜面支取的，支取前須先打印“證實書”C、可以任意時間撤銷打印“證實書”D、撤銷打印“證實書”，必須次日辦理答案：B解析：

暫無解析28.管控對象存在哪類情形應按賬號管控而非客戶號管控？(1分)A、受害人B、涉案名單C、長期未動D、高風險客戶E、客戶信息不全答案：C解析：

暫無解析29.智能短信認證方式的限額為(1分)A、單筆5萬（含），日累計5萬（含）B、單筆10萬（含）日累計10萬（含）C、單筆20萬（含）日累計20（含）萬D、單筆50萬（含）日累計50萬（含）答案：C解析：

暫無解析30.機構提交客戶網銀開立交易時，需將（

）內的開戶盡調表或存續(xù)期盡調表打印件作為附件上傳。(1分)A、3天B、一周C、10天D、一個月答案：C解析：

暫無解析31.機構自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異常的單位客戶（注銷、吊銷等），須對該客戶在本網點所有賬戶采取（）。(1分)A、暫停非柜面B、中止服務

C、終止服務

D、停止支付答案：B解析：

暫無解析32.開戶初期三次盡職調查回訪時間不包括（

）。(1分)A、一周B、一個月C、三個月D、六個月答案：D解析：

暫無解析33.賬戶管控發(fā)起渠道標注為（

）的，需聯(lián)系電子銀行部解除賬戶管控。(1分)A、COURTB、PAY001C、NGL001D、EBANK答案：D解析：

暫無解析34.PAD移動金融終端及其配套設備的保管、交接、使用情況納入運營飛行檢查范圍。直屬分支機構運(1分)A、每月B、每季度C、每半年D、每年答案：B解析：

暫無解析35.若客戶交易存在可疑特征、不能完全確認為受害人，則建議選擇哪種賬戶管控類型？(1分)A、0007-可疑賬戶管控B、0016-電詐保護管控C、0017-總行集中可疑管控D、0018-賬戶安全核實答案：A解析：

暫無解析36.辦理現(xiàn)場移動終端業(yè)務，每次外出需單獨申請，經有權人審批，最長不超過（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析37.印章監(jiān)控儀安全門鑰匙共有兩把，其中一把應由（）保管使用，另一把由營業(yè)經理與網點負責人雙人封存后交上級行運營管理部門印章管理崗專人保管(1分)A、網點營業(yè)經理B、主辦會計C、移動柜員D、網點負責人答案：A解析：

暫無解析38.回溯審批崗應在（）個工作日內完成預警信息的系統(tǒng)審批。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：B解析：

暫無解析39.銀行業(yè)金融機構、非銀行支付機構違法《反電信網絡詐騙法》規(guī)定，未落實國家有關規(guī)定確定的反電信網絡詐騙內部控制機制的，由有關主管部門責令改正，情節(jié)較輕的，給予警告、通報批評，或者處（）以上（）以下罰款；情節(jié)嚴重的，處（）以上（）以下罰款。(1分)A、五萬五十萬；五十萬五百萬B、五萬十萬；十萬一百萬C、一萬十萬；十萬五十萬D、一萬五萬；五萬十萬答案：A解析：

暫無解析40.通過新柜面系統(tǒng)辦理【10202現(xiàn)金取款】業(yè)務時，（）將對異常取現(xiàn)業(yè)務進行彈窗提醒，需臨柜工作人員提高警惕并對取現(xiàn)業(yè)務加強審核。(1分)A、全域系統(tǒng)B、鷹眼系統(tǒng)C、核心系統(tǒng)D、反洗錢系統(tǒng)答案：B解析：

暫無解析41.西湖IC卡卡片有效期為（）年(1分)A、5B、10C、20D、無期限答案：B解析：

暫無解析42.以下選項中不屬于客戶信息九要素的是（）(1分)A、A.民族B、B.性別C、C.國籍D、D.職業(yè)答案：A解析：

暫無解析43.最常用的可疑賬戶處置措施是（

）(1分)A、賬戶止付

B、賬戶凍結C、賬戶管控D、降低額度

答案：C解析：

暫無解析44.在證件到期日前（）個月，總行將證件即將到期的信息通過管理系統(tǒng)推送給管戶人員，由管戶人員負責通知企業(yè)辦理變更。

(1分)A、A.1

B、B.2C、C.3D、D.4答案：A解析：

暫無解析45.對于一年以上未發(fā)生除利息收支以外收付交易且未欠我行債務的外匯存款賬戶，可以發(fā)出銷戶通知，自發(fā)出通知之日起（）天內未辦理銷戶手續(xù)的，經管戶客戶經理確認后，可以逐戶或批量轉入長期不動戶管理。(1分)A、10天B、15天C、30天D、60天答案：C解析：

暫無解析46.事前不告知檢查時間與檢查內容的隨機突擊性檢查是指（

)(1分)A、會計檢查B、臨柜檢查C、飛行檢查D、突擊檢查答案：C解析：

暫無解析47.非賬戶類一般風險業(yè)務須由（）或（）授權處理(1分)A、服務經理、營業(yè)經理B、綜合主辦、后臺集中C、營業(yè)經理、后臺集中D、綜合主辦、營業(yè)經理答案：D解析：

暫無解析48.以下哪個可以作為單位定期存款存入本行(1分)A、財政撥款B、預算內資金C、銀行貸款D、企業(yè)銷售收入資金答案：D解析：

暫無解析49.會計業(yè)務印章及印控系統(tǒng)檢查要求正確的是：(1分)A、分行運營管理部門每年不少于一次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務印章管理情況進行檢查B、分行運營管理部門每年不少于兩次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務印章管理情況進行檢查C、分行運營管理部門每年不少于三次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務印章管理情況進行檢查D、分行運營管理部門每年不少于四次對分行運營管理部門印章管理崗的會計業(yè)務印章管理情況進行檢查答案：B解析：

暫無解析50.柜面使用的A類點鈔機使用年限不超過（

）年。外幣點鈔機使用年限不超過（

）年。(1分)A、5，3B、3，3C、3，5D、5，5答案：B解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.e開戶人民幣資本項目賬戶、外匯賬戶開戶可以通過哪些渠道？(1分)A、微信預約B、網銀C、CRM系統(tǒng)D、管理信息系統(tǒng)答案：ACD解析：

暫無解析2.票據(jù)和結算憑證上的（）（）（）不得更改，更改的票據(jù)無效(1分)A、用途B、出票或簽發(fā)日期C、收款人名稱D、金額答案：BCD解析：

暫無解析3.以下哪幾項是單位客戶初次識別（開戶）工作內容？(ABCDEFGH)(1分)A、A.開戶資料審核

B、B.開戶意愿核實C、C.工商信息識別D、D.人行信息識別E、E.手機號碼識別F、F.身份信息識別答案：ABCDEF解析：

暫無解析4.管控類型為“0008-客戶信息不合規(guī)”“0012-證件過期”的賬戶管控，我行哪些渠道支持賬戶管控解除？(1分)A、手機銀行B、柜面C、微信銀行D、e柜通E、直銷銀行答案：ABCDE解析：

暫無解析5.一般企業(yè)的受益人類別分為(1分)A、直接或間接擁有超過25%公司股權或表決權的自然人B、實際控制人C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：ACD解析：

暫無解析6.如有下列情況之一的，總行在評價期內評定為C級行：（

）。(1分)A、由于管理不善導致操作差錯事故或重大差錯。B、提供虛假開戶申請資料，騙取人民銀行、總行同意開立各類銀行結算賬戶或違反賬戶實名制規(guī)定開立匿名、假名賬戶，造成嚴重影響的。C、違反規(guī)定泄漏客戶信息、銀行機密，并造成嚴重影響的。D、發(fā)生重大現(xiàn)金、結算事故等隱瞞不報的。E、反欺詐管理失職。F、評價年度內收到總行下發(fā)的風險提示函3張（含）以上。答案：ABCDE解析：

暫無解析7.下列哪幾項屬于高風險非賬務類業(yè)務？(1分)A、對私信貸業(yè)務B、開銷戶C、個人轉賬開戶D、補換發(fā)存折答案：AB解析：

暫無解析8.下列風險識別點中屬于身份信息的識別點的有哪些（

）:(1分)A、多個公司賬戶和個人賬戶疑似被同一團伙控制，身份信息相同或相似。B、賬戶因涉及詐騙被有權機關查詢、凍結、或接到其他客戶關于賬戶涉及詐騙的投訴。C、開戶后短時間內來網點咨詢賬戶或掛失收費情況。D、開戶人刻意躲避銀行員工，按照他人現(xiàn)場指導填寫開戶資料。答案：AB解析：

暫無解析9.五好錢捆標準為（）(1分)A、點準B、挑凈（剔破）C、敦齊D、捆緊E、蓋章清楚答案：ABCDE解析：

暫無解析10.智慧網點標準化實施方案2.0的原則(1分)A、精細管理B、聚焦管理C、聚焦服務D、重點突破E、狠抓執(zhí)行F、夯實鞏固答案：ADE解析：

暫無解析11.2022年3月13日，蕭山北干派出所民警緊急尋找俞女士。原來是因為俞女士接到一個境外的電話，稱其護照有問題，涉嫌非法入境并讓其配合調查，之后將電話轉到了“杭州市公安局”。接通后，對方又稱俞女士涉嫌洗錢，并且發(fā)了“警官證”等相關截圖。一時被嚇到的俞女士按照要求加了對方的微信，并且和對方持續(xù)了50分鐘的視頻通話。期間對方要求俞女士將手機設置為通話轉接，且一直強調其犯罪行為并讓其單獨開一個酒店房間，稱要制作筆錄。俞女士雖有過懷疑，但一想自己可能成為了嫌疑人，猶猶豫豫還是出門了。就在路上民警發(fā)送短信不斷提醒，所幸俞女士選擇了相信民警，中止“開房視頻做筆錄”。事后，俞女士