2024年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》真題及答案解析(114題)

第1題單選題(每題0.5分，共40題，共20分)1.買賣雙方簽訂了一份合約，該合約規(guī)定買方在交付了一筆費用后，即取得在合約規(guī)定的到期日或A.貨幣期權(quán)B.互換期權(quán)C.利率期權(quán)D.股票期權(quán)2.《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為()。B.期貨3.資金需求者與資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接信貸關(guān)系，而是由金融中介機構(gòu)起橋梁作用，二者只與金融機構(gòu)發(fā)生債權(quán)債務(wù)關(guān)系。這反映了間接融資的()特點。A.資金獲得的間接性D.可逆性4.某投資者投資100000.00元認(rèn)購本基金，對應(yīng)認(rèn)購費率為1.2%,在募集期間產(chǎn)生利息50.00元，則其基金認(rèn)購份額為()份?！窘馕觥績粽J(rèn)購金額=100000/(1+1.2%)=98814.23(元)認(rèn)購費用=100000-98814.23=1185.77(元)認(rèn)購份額=98814.23+50=98864.23(份)5.主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多A.成長型B.創(chuàng)業(yè)型C.大型成熟企業(yè)D.創(chuàng)新型【答案】C【解析】主板市場對發(fā)行人的營業(yè)期限股本大小，盈利水平最低市值等方面的要求標(biāo)準(zhǔn)較高，上市企業(yè)多為大型成熟企業(yè)。6.從基金財產(chǎn)中列支的費用不包括()。D.基金管理人的管理費【答案】C【解析】根據(jù)有關(guān)規(guī)定，下列與基金有關(guān)的費用可以從基金財產(chǎn)中列支：基金管理人的管理費、基金按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。A.股票價格指數(shù)一般由一些有影響力的機構(gòu)編制，并定期及時發(fā)布B.股票價格指數(shù)是衡量整個市場價格水平的一個總的尺度標(biāo)準(zhǔn)，能夠觀察股票市場的總體變化情況C.股票價格指數(shù)是觀測經(jīng)濟形勢和周期狀況的參考指標(biāo)，被視為經(jīng)濟景氣變化的晴雨表D.股票價格指數(shù)是用以反映整個市場上各種股票市場價格的總體水平及其變動情況的指標(biāo)，因此股票價格指數(shù)上漲則意味著市場所有股票價格上漲【解析】當(dāng)股票指數(shù)上漲時，意味著股票的平均價格水平上漲，而不是所有股票價格上漲。D選項說8.基金一般都是按照()的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。A.不確定B.固定【解析】基金一般都按照【固定】的時間間隔對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，通常相關(guān)法規(guī)會規(guī)定一個最小的估值頻率。9.上市公司向原股東配售股份，簡稱為()。B.定向發(fā)行D.增發(fā)【解析】向原股東配售股份，簡稱"配股",是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認(rèn)購權(quán)，準(zhǔn)其優(yōu)先認(rèn)購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護(hù)原股東的權(quán)益及其對公司的控制權(quán)。10.下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的是()。A.由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券B.簡稱地方債券C.發(fā)行主體是地方政府D.籌集資金不能用于彌補地方財政資金的不足【答案】D【解析】本題正確答案為D。選項C正確：地方政府債券的發(fā)行主體是地方政府，地方政府一般由不同的級次組成，而且在不同的選項D錯誤，A、B正確：地方政府債券簡稱"地方債券",也稱為地方公據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證?；I集的資金一般【用于彌補地方財政資金的不足】,或者地方興建大型項目。11.企業(yè)可以通過()實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股。A.資產(chǎn)管理計劃B.發(fā)行債券C.股票投資D.收益權(quán)轉(zhuǎn)讓【答案】C【解析】企業(yè)可以通過【股票投資】實現(xiàn)對其他企業(yè)的控股或參股，也可以將暫時閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益。12.關(guān)于商業(yè)銀行金融債券發(fā)行的操作要求，下列說法正確的是()。A.金融債券可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行方式B.金融債券可以在深圳證券交易所債券市場公開發(fā)行C.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強制擔(dān)保要求D.金融債券可以在上海證券交易所債券市場公開發(fā)行【答案】A【解析】金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，可以采取一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制擔(dān)保要求。13.能夠促進(jìn)儲蓄--投資轉(zhuǎn)化的市場是()。A.金融市場B.勞動力市場C.技術(shù)市場D.房地產(chǎn)市場【答案】A【解析】金融市場的重要性具體體現(xiàn)在以下幾個方面：(一)促進(jìn)儲蓄一投資轉(zhuǎn)化。(二)優(yōu)化資源配置。(三)反映經(jīng)濟狀態(tài)。(四)宏觀調(diào)控。14.下列關(guān)于公募基金信息披露的說法，錯誤的是()。A.公募基金的一個突出特點是透明度較高B.在我國，公募基金的信息披露具有自愿性15.中國證券業(yè)協(xié)會采取()的組織形式。A.行紀(jì)制C.會員制D.經(jīng)紀(jì)制16.屬于遠(yuǎn)期合約的衍生工具是()。A.遠(yuǎn)期股票期權(quán)D.遠(yuǎn)期貨幣期貨17.下列關(guān)于股票合并的說法，錯誤的是()。A.股票合并又稱并股D.股票合并是將若干股股票合并為1股18.公司不以任何資產(chǎn)作擔(dān)保而發(fā)行的債券是()。A.信托公司債券B.信用公司債券C.保證公司債券D.抵押公司債券司債券是以公司的不動產(chǎn)(如房屋、土地等)作抵押幣發(fā)行的債券，是抵押證券的一種。19.根據(jù)《期貨交易管理條例》,下列關(guān)于期貨合約的說法，錯誤的是()?！窘馕觥緿選項錯誤，金融期貨合約的基礎(chǔ)工具是各種金融工具(或金融變量),如外匯、債券、股票、股價指數(shù)等。換言之，金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。投資咨詢服務(wù)，其中服務(wù)形式不包括()。誤);舉辦有關(guān)證券投資咨詢的講座、報告會、分析會等；在報刊上發(fā)表證券投資咨詢的文章、評論、報21.2019年1月，()是第一家獲準(zhǔn)進(jìn)入我國信用評級市場的外資公司。A.美國標(biāo)普公司B.穆迪投資C.惠譽國際D.大公國際【解析】A選項正確，2019年1月28日，美國標(biāo)普公司作為首家外資公司獲準(zhǔn)進(jìn)入中國信用評級市22.以下不屬于基金當(dāng)事人的是()。A.基金管理人B.基金托管人23.銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為()。A.三等六級B.三等九級C.四等九級D.四等六級24.開放式基金的申購、贖回原則是()。A.金額申購、金額贖回B.金額申購、份額贖回C.份額申購、份額贖回D.份額申購、金額贖回25.投資咨詢機構(gòu)屬于證券()機構(gòu)。B.投資C.服務(wù)D.代理26.下列關(guān)于ABS產(chǎn)品的說法，錯誤的是()。A.狹義的ABS主要以某一類同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)C.期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證D.ABS產(chǎn)品可以分為狹義的ABS和擔(dān)保債務(wù)憑證CDO27.下列關(guān)于證券公司的說法，錯誤的是()。C.證券公司可以通過資產(chǎn)管理方式，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)D.世界各28.下列關(guān)于申請募集基金時基金招募說明書和投資者適當(dāng)性管理制度的說法，錯誤的是()。A.招募說明書語言要詳盡，不需要簡明，但要易懂、實用，符合投資者的理解能力B.有明確的對基金投資者的定位、識別和評估的方法C.有符合投資者特征的投資者適當(dāng)性管理制度D.招募說明書要真實、準(zhǔn)確、完整地披露投資者作出投資決策所需要的重要信息【解析】A說法錯誤，招募說明書語言要詳盡，需要簡明，要易懂、實用，符合投資者的理解能力。29.關(guān)于證券公司債券發(fā)行方式的說法，正確的是()。A.只能公開發(fā)行B.可以申請一次注冊，分期發(fā)行C.只能一次注冊，一次發(fā)行D.只能非公開發(fā)行【答案】B【解析】證券公司債券發(fā)行是遵循《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》相關(guān)規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，可以申請一次注冊，分期發(fā)行。故選項B正確。30.銀行間債券市場中長期債券信用等級劃分為()。A.三等九級B.四等九級C.四等六級D.三等六級【答案】A【解析】A符合題意，銀行間債券市場中長期債券信用評級等級劃分為三等九級，符號表示為AAA、31.1992年以前，我國對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構(gòu)是()。A.財政部B.國家發(fā)改委C.中國人民銀行D.國務(wù)院金融穩(wěn)定委員會【答案】C【解析】我國金融監(jiān)管體制的演變：第一階段為1992年以前的【中國人民銀行】集中統(tǒng)一監(jiān)管階段。1978年，中國人民銀行總行從財政部獨立劃出，恢復(fù)了國家銀行的地位。1984年，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集第二階段為1992年到1997年，這一階段為分業(yè)監(jiān)管起步階段。第三階段為1998年到2008年，該階段"一行三會"體制成型，分業(yè)監(jiān)管體制不斷專業(yè)化、精細(xì)化。第四階段為2009年到2016年，金融監(jiān)管體制開始了金融監(jiān)管的協(xié)調(diào)性和有效性的初步改革。第五階段為2017年以來，金融監(jiān)管體制進(jìn)入功能監(jiān)管的變革新階段。32.下列不符合我國普通國債發(fā)行情況的是()。A.期限趨于多樣化B.發(fā)行成本越來越高C.規(guī)模越來越大D.發(fā)行方式趨于市場化【答案】B【解析】我國普通國債發(fā)行的總體情況大致如下：三是發(fā)行方式趨于市場化。B不符合題意，故本題正確答案為B。33.下列關(guān)于地方政府債券的說法，錯誤的是()。A.由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券B.簡稱地方債券C.籌集資金不能用于彌補地方財政資金的不足D.發(fā)行主體是地方政府【答案】C【解析】地方政府債券簡稱“地方債券”,也可以稱為地方公債或地方債，是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會籌集資金的債務(wù)憑證?；I集的資金一般【用于】彌補地方財政資金的不足，或者地方興建大型項目。故本題正確答案為C。34.下列關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券條件的說法，錯誤的是()。A.發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)2年盈利B.企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定C.企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求D.所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策【答案】A①企業(yè)規(guī)模達(dá)到國家規(guī)定的要求；②企業(yè)財務(wù)會計制度符合國家規(guī)定；④企業(yè)經(jīng)濟效益良好，發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)【3年】盈利；⑤企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值；⑥所籌資金用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策。35.非累積優(yōu)先股票的特點是股息分派以()為界，當(dāng)年結(jié)清。A.每個經(jīng)營周期B.每個會計年度C.每個產(chǎn)業(yè)周期D.每個生產(chǎn)周期【解析】根據(jù)公司因當(dāng)年可分配利潤不足而未向優(yōu)先股股東足額派發(fā)股息，差額部分是否累積到下一會計年度，可分為累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股。累積優(yōu)先股是指公司在某一時期所獲盈利不足，導(dǎo)致當(dāng)年可分配利潤不足以支付優(yōu)先股股息時，則將應(yīng)付股息累積到次年或以后某一年盈利時，在普通股的股息發(fā)放之前，連同本年優(yōu)先股股息一并發(fā)放。非累積優(yōu)先股則是指公司不足以支付優(yōu)先股的全部股息時，對所欠股息部分，優(yōu)先股股東不能要求公司在以后年度補發(fā)。故本題正確答案為B選項。36.貨幣供應(yīng)量個→實際利率↓→投資個→總產(chǎn)出個是()傳導(dǎo)機制。B.利率傳導(dǎo)機制C.信用傳導(dǎo)機制D.匯率傳導(dǎo)機制【答案】B【解析】B選項正確，利率傳導(dǎo)機制的基本思路可以表示為：貨幣供應(yīng)量個→實際利率↓→投資個→總產(chǎn)出個。37.《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為()。A.期權(quán)【答案】B【解析】《期貨和衍生品法》的立法特點之一：以期貨為主，兼顧其他衍生品。衍生品家族主要有四大成員，分別是期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期和互換。38.1992年以前，我國對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托業(yè)實行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機構(gòu)是()。B.國家發(fā)改委C.中國人民銀行【答案】C【解析】1984年，中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能，負(fù)責(zé)對銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)、信托39.一般性貨幣政策工具不包括()。B.貨幣供給增長率C.公開市場業(yè)務(wù)D.再貼現(xiàn)率【答案】B【解析】一般性貨幣政策工具是指中央銀行普遍或常規(guī)運用的貨幣政策工具，其實施對象是整體經(jīng)濟和金融活動，主要包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)三大工具。B屬于干擾項，故本題答案選B。40.上市公司向原股東配售股份簡稱為()。B.定向發(fā)行【答案】A【解析】A選項正確，配股是上市公司向原股東配售股份的行為，原股東可以參與配股，也可以放棄第2題多選題(每題1分，共40題，共40分)41.基金管理人運作基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得出現(xiàn)的情形包括()。C.基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的股票數(shù)量超量(1)一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%;【D錯誤】(2)同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值超過該證券的10%;(3)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報的(4)一只基金持有其他基金(不含貨幣市場基金),其市值超過基金資產(chǎn)凈值的10%,但基金中基金(5)基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產(chǎn)凈值的20%,或者投資于其他基金中基金；【A正確】(6)每只開放式公募產(chǎn)品的總資產(chǎn)超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的140%,每只封閉式公募產(chǎn)品、每只私募產(chǎn)品的總資產(chǎn)超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的200%;42.資本資產(chǎn)定價模型是投資組合管理的基礎(chǔ)，在投資組合管理中的應(yīng)用非常廣泛，包括()。A.資產(chǎn)估值43.私募基金募集應(yīng)當(dāng)履行的程序，主要包括()等。C.合格投資者確認(rèn)D.投資冷靜期(1)特定對象確定；A選項正確(2)投資者適當(dāng)性匹配；B選項正確(3)基金風(fēng)險揭示；(4)合格投資者確認(rèn)；C選項正確(5)投資冷靜期；D選項正確(6)回訪確認(rèn)。44.根據(jù)我國股票發(fā)行監(jiān)管制度的演變，下列說法正確的是()。C.2020年3月1日，新《證券法》正式實施，核準(zhǔn)制開始向全面注冊制轉(zhuǎn)變制和保薦制兩個階段。選項B正確，1993年，證歷了行政主導(dǎo)的審批制和市場化方向的核準(zhǔn)制兩個階段。選項C正確，2020年3月1日，新《證券法》45.以下屬于商品期貨合約標(biāo)的物的有()。A.工業(yè)品B.利率C.農(nóng)產(chǎn)品D.能源B選項對應(yīng)的金融期貨合約，金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易，主要包46.全球金融體系的主要參與者有()。A.非金融公司B.廣義政府C.金融公司D.公共部門47.合格境外投資者可以投資于()。A.在全國中小企業(yè)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)轉(zhuǎn)讓的股票B.債券回購C.金融期貨合約D.商品期貨合約(1)在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、存托憑證、債券、債券回購、資產(chǎn)支持證券；(3)中國人民銀行允許合格境外投資者投資的在銀行間債券市場交易的產(chǎn)品以及債券類、利率類、(4)公募證券投資基金；(7)在國務(wù)院或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的交易場所上市交易的期權(quán)；(9)中國證監(jiān)會允許的其他金融工具。48.下列關(guān)于滬深300股指期貨合約的說法，正確的有()。B.最后交易日為合約到期月份的第三個周五，遇法定節(jié)假日順延C.每日價格最大波動限制為上一交易日結(jié)算價的±10%D.合約月份為當(dāng)月、下月及隨后兩個季月【解析】A項說法錯誤，報價單位為指數(shù)點，最小變動價位為0.2點49.根據(jù)《證券法》,下列屬于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)采取的措施有()。A.進(jìn)入涉嫌違法行為發(fā)生場所調(diào)查取證B.通知出境入境管理機關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員出境C.詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對于被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明D.對證券公司之間、證券公司與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解【解析】國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)《證券法》依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列措施：(1)對證券發(fā)行人、證券公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易場所、證券登記結(jié)算機構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查(2)(3)詢問當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人，要求其對與被調(diào)查事件有關(guān)的事項作出說明或者要求其按照指定的方式報送與被調(diào)查事件有關(guān)的文件和資料?！綜正確】(4)查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的財產(chǎn)權(quán)登記、通訊記錄等文件和資料。(5)查閱、復(fù)制當(dāng)事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務(wù)會計資料及其他相關(guān)文件和資料：對可能被轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。(6)結(jié)算等功能的賬戶信息，可以對有關(guān)文件和資料進(jìn)行復(fù)制對有證據(jù)證明己經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)人或者其授權(quán)的其他負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以凍結(jié)或者查封，期限為6個月：因特殊原因需要延長的，次延長期限不得超過3個月，凍結(jié)、查封期限最長不得超過2年(7)在調(diào)杏操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負(fù)責(zé)案情復(fù)雜的，可以延長3個月。(8)通知出境入境管理機關(guān)依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責(zé)任人員中國證券業(yè)協(xié)會的職責(zé)——對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的證券業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解。50.下列屬于貨幣政策的傳導(dǎo)機制的有()。A.資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機制D.匯率傳導(dǎo)機制【解析】各種經(jīng)濟理論對貨幣政策的傳導(dǎo)機制有不同看法，歸納起來貨幣政策的傳導(dǎo)機制主要包括以下四種：利率傳導(dǎo)機制、信用傳導(dǎo)機制、資產(chǎn)價格傳導(dǎo)機制、匯率傳導(dǎo)機制。51.下列屬于直接融資的特點的有()。A.直接性B.分散性C.部分不可逆性(1)資金獲得的間接性；(2)融資的相對集中性；(3)融資信譽的差異性相對較?。?4)全部具有可逆性(即可返還性);(5)融資的主動權(quán)主要掌握在金融中介機構(gòu)手中。52.基金投資收益具體包括()。A.手續(xù)費返還B.股利收益D.ETF替代損益53.與個人投資者相比，證券市場機構(gòu)投資者具有的特點有()。A.投資結(jié)構(gòu)單一化B.投資管理專業(yè)化D.投資行為規(guī)范化(1)投資資金規(guī)?；?。(2)投資管理專業(yè)化。(4)投資行為規(guī)范化。54.基金交易費是指基金在進(jìn)行證券買賣交易時所發(fā)生的相關(guān)交易費用，主要包括()。A.印花稅B.開戶費C.證管費D.傭金55.下列有關(guān)股票特征的說法，正確的有()。A.股票的風(fēng)險性和收益性是并存的B.股份公司派發(fā)的股息紅利數(shù)量，主要取決于公司的盈利情況56.我國的證券登記結(jié)算制度主要包括()。D.凈額結(jié)算制度57.下列關(guān)于漲跌幅限制下委托有效的說法，正確的有()。A.高于漲幅限制價格的委托B.低于漲幅限制價格的委托C.高于跌幅限制價格的委托D.低于跌幅限制價格的委托58.下列關(guān)于滬港通的說法，正確的有()。A.滬股通是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(買賣盤傳遞),買賣滬港通規(guī)B.滬股通是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(買賣盤傳遞),買賣滬港通規(guī)定C.滬港通下的港股通，是指投資者委托香港經(jīng)紀(jì)商，向上海證券交易所進(jìn)行申報(買賣盤傳遞),買D.滬港通下的港股通，是指投資者委托內(nèi)地證券公司，向香港聯(lián)合交易所進(jìn)行申報(買賣盤傳遞),【答案】B,D【解析】簡單理解：滬股通：港人到滬市投資(B選項正確)滬港通下的港股通：滬人到港市投資(D選項正確)59.我國的證券登記結(jié)算制度主要包括()。A.分級結(jié)算制度和結(jié)算參與人制度B.證券賬戶轉(zhuǎn)借制度C.貨銀對付的交收制度D.凈額結(jié)算制度【答案】A,C,D凈額結(jié)算制度、結(jié)算證券和資金的專用性制度。B屬于無關(guān)選項。60.下列屬于證券交易所特征的有()。A.有固定的交易場所和靈活的交易時間B.交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證C.實行公開、公平、公正的原則D.通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格【答案】B,C,D【解析】證券交易所的特征：1.有【固定】的交易場所和交易時間；A選項錯誤2.參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，交易采取經(jīng)紀(jì)制度，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀(jì)人間接進(jìn)行交易；3.交易的對象限于合乎一定標(biāo)準(zhǔn)的上市證券；B選項正確4.通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格；D選項正確5.集中證券的供求雙方，具有較高的成交速度和成交率；6.實行“公開、公平、公正”原則，并對證券交易進(jìn)行嚴(yán)格管理。C選項正確61.2017年，證監(jiān)會發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強證券基金經(jīng)營機構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》,對證券公司自營、資管所涉及的債券買賣、回購等業(yè)務(wù)的()等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范。A.國別風(fēng)險B.操作風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.市場風(fēng)險【答案】B,C,D【解析】2017年，中國證監(jiān)會根據(jù)“一行三會”的《關(guān)于規(guī)范債券市場參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》配套發(fā)布了《關(guān)于進(jìn)一步加強證券基金經(jīng)營機構(gòu)債券交易監(jiān)管的通知》,對證券公司自營、資管所涉及的債券買賣、回購等業(yè)務(wù)的市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險等進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)范。A屬于干擾項。62.在基金信息披露中，禁止登載自然人、法人或者其他組織的()文字。A.祝賀性B.恭維性C.描述性D.推薦性63.下列關(guān)于證券投資基金起源的說法，正確的有()。A.世界上第一個投資基金誕生于美國C.19世紀(jì)90年代初，美國有了首只封閉式基金【解析】19世紀(jì)90年代初，美國有了首只封閉式基金(C正確)。荷蘭人阿德里安口范口凱特維奇于投資基金能夠誕生于荷蘭(A錯誤),與荷蘭是世界上第一個資本主義國家，創(chuàng)造性地設(shè)立了第一家股份64.下列屬于股票相對估值法的有()。A.市銷率倍數(shù)法B.市凈率倍數(shù)法C.市盈率倍數(shù)法銷前利潤(EV/EBIT-DA)、市凈率(P/B)、市銷率(P/S)等。選項D屬于絕對估值法。65.下列關(guān)于國際資金流動的說法，正確的有()。正確的。66.金融理論界對風(fēng)險的定義主要有()。D.風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是(收益的)波動性1.風(fēng)險是結(jié)果的不確定性，是一種變化；3.風(fēng)險是結(jié)果對期望的偏離，是(收益的)波動性。67.風(fēng)險管理的流程主要包括()。A.風(fēng)險的識別B.風(fēng)險的衡量C.風(fēng)險的應(yīng)對68.下列關(guān)于證券公司估值管理的相關(guān)說法，正確的有()。正確)69.國別風(fēng)險主要包括()。A.政治風(fēng)險B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險C.貨幣風(fēng)險D.主權(quán)風(fēng)險70.下列屬于基礎(chǔ)設(shè)施公募REITS的要求的有()。A.采取封閉式運作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的60%的度可供分配金額的90%71.下列屬于《期貨和衍生品法》在立法上特點的是()。A.以期貨為主，兼顧其他衍生品1.以期貨為主，兼顧其他衍生品；2.以場內(nèi)為主，兼顧場外。3.以境內(nèi)為主，兼顧境外。4.以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品。72.以下屬于金融衍生工具的特征。()。A.杠桿性B.聯(lián)動性C.嵌套性73.與個人投資者相比，機構(gòu)投資者的特點包括()。A.投資結(jié)構(gòu)規(guī)范化C.投資靈活性強D.投資資金規(guī)模化(1)投資資金規(guī)?；?。(2)投資管理專業(yè)化。(3)投資結(jié)構(gòu)組合化。(4)投資行為規(guī)范化。74.衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類，金融衍生工具可以劃分為()。A.獨立衍生工具B.嵌入式衍生工具C.交易所交易的衍生工具75.下列關(guān)于保薦制度的說法，正確的有()。B.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開發(fā)行股票和上市，對發(fā)行人的申請文件76.下列關(guān)于全球金融市場發(fā)展的說法，正確的有()。【解析】選項A說法正確，1694年，英國成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行一一英格蘭銀行，標(biāo)選項B說法錯誤，2007-2009年，一場始于【美國】的次貸危機逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C，世界經(jīng)選項D說法正確，1971年布雷頓森林體系瓦解。77.關(guān)于基金信息披露，下列說法正確的有()。B.基金募集信息披露只是指首次募集信息披露D.貨幣基金需要披露收益公告，包括每萬份基金收益和最近7日年化收益率78.證券公司聲譽風(fēng)險管理應(yīng)遵循以下()原則。A.全程全員原則B.預(yù)防第一原則C.審慎管理原則D.快速響應(yīng)原則1.全程全員原則：證券公司應(yīng)將聲譽風(fēng)險管理貫穿于公司各部門、分支機構(gòu)及子公司經(jīng)營管理的所證券公司應(yīng)培育全員聲譽風(fēng)險防范意識，要求全體員工主動維護(hù)、鞏固和提升公司聲譽。2.預(yù)防第一原則：證券公司應(yīng)主動識別和防范聲譽風(fēng)險，加強對聲譽風(fēng)險的發(fā)生原因、影響程度、發(fā)展變化的分析和預(yù)測，及時應(yīng)對。3.審慎管理原則：證券公司應(yīng)對聲譽風(fēng)險及聲譽事件進(jìn)行審慎評估和判斷，避免低估其可能造成的損失和負(fù)面影響。4.快速響應(yīng)原則：證券公司應(yīng)及時報告、主動應(yīng)對和積極控制聲譽事件，防止一般聲譽事件升級為79.基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs的申請文件包括()。A.上市申請C.基金托管協(xié)議草案D.招募說明書草案【解析】申請文件應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：(1)基金合同草案；(1)基金托管協(xié)議草案；C選項正確(1)招募說明書草案；D選項正確(2)律師事務(wù)所對基金出具的法律意見書；(3)基金管理人及資產(chǎn)支持證券管理人相關(guān)說明材料，包括但不限于：投資管理、項日運營、風(fēng)險控制制度和流程，部門設(shè)置與人員配備，同類產(chǎn)品與業(yè)務(wù)管理情況等；(4)擬投資基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券認(rèn)購協(xié)議；(5)【基金管理人】與主要參與機構(gòu)簽訂的協(xié)議文件；(6)要求的其他材料。第3題判斷題(每題1分，共30題，共30分)80.發(fā)展機構(gòu)投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進(jìn)直接融資()?！敬鸢浮繉Α窘馕觥堪l(fā)展機構(gòu)投資者有利于改善儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的機制與效率，促進(jìn)直接融資。直接融資與間接融資的協(xié)調(diào)發(fā)展是一國經(jīng)濟健康運行的客觀要求，也是各種類型企業(yè)多渠道、保成本籌集資金的市場基礎(chǔ)，是平衡債權(quán)融資和股權(quán)融資的比例，以形成有效的公司治理結(jié)構(gòu)的必要條件。81.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》,證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的金融機構(gòu)作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動?！敬鸢浮垮e【解析】根據(jù)2014年修訂的《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動?！咀⑹亲匀蝗?，不是金融機構(gòu)】82.一般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟因素、行業(yè)因素及市場因素。1.錯2.對【答案】對【解析】一般來講，影響股票投資價值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟因素、行業(yè)因素及市場因素。83.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)可與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。1.錯2.對【答案】錯【解析】證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不可以與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失。84.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配。2.對【答案】對【解析】直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配。85.投資決策委員會負(fù)責(zé)決定私募基金的投資計劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)分配及投資組合的總體計劃。1.錯2.對【答案】錯【解析】目前，我國大部分基金公司的基金投資管理都實行投資決策委員會領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。投資決策委員會負(fù)責(zé)決定公司所管理基金的投資計劃、投資策略、投資原則、投資目標(biāo)、資產(chǎn)配置以及投資權(quán)限等，具體的投資細(xì)節(jié)則由各基金經(jīng)理自行掌握。86.可交換債券是發(fā)行人持有的其他公司的股份，而可轉(zhuǎn)換債券是發(fā)行人未來發(fā)行的股份。2.對【答案】對【解析】可交換債券的股份來源是發(fā)行人持有的其他公司已發(fā)行在外的股份，而可轉(zhuǎn)換債券的股份來源通常是發(fā)行人本身未來將發(fā)行的新股。87.流動性風(fēng)險是指交易過程中不能按照最低價格買入或賣出所造成的風(fēng)險。1.錯2.對【答案】錯【解析】價格風(fēng)險是指因市場價格的不利變動導(dǎo)致投資損失的可能性。88.在基金設(shè)立募集期內(nèi)投資者申請購買基金份額的行為叫申購，在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為叫認(rèn)購。1.錯2.對【答案】錯【解析】認(rèn)購指在基金設(shè)立募集期內(nèi)，投資者申請購買基金份額的行為。申購指在基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為。89.租賃融資屬于直接融資方式的一種。1.錯2.對【答案】錯【解析】租賃融資屬于間接融資方式的一種，常見的間接融資方式包括銀行信用融資、消費信用融資、租賃融資等。90.我國實行中國人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動的大一統(tǒng)的金融體系，其中“統(tǒng)”是指全國實行存貸掛鉤，統(tǒng)存統(tǒng)貸的信貸資金管理體制。1.錯2.對【答案】錯【解析】1953-1979年，我國實行中國人民銀行統(tǒng)攬一切金融活動的"大一統(tǒng)"的金融體系，“大”是指中國人民銀行分支機構(gòu)覆蓋全國；"一"是指中國人民銀行是該時期唯一的銀行，它集中央銀行和商業(yè)銀行雙重職能于一身，集現(xiàn)金中心、結(jié)算中心和信貸中心于一體；"統(tǒng)"是指全國實行"統(tǒng)存統(tǒng)貸"的信貸資金管91.根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》,證券公司可將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。1.錯2.對【答案】錯【解析】根據(jù)《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》第三十二條相關(guān)表述，證券公司分類結(jié)果主要供中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)使用，證券公司不得將分類結(jié)果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。92.對于金融期貨交易，結(jié)算所實行逐日盯市制度，以T+1為結(jié)算周期，對所有賬戶的交易頭寸按照不同到期日的下一個交易日分別進(jìn)行結(jié)算，從而能夠及時調(diào)整保證金賬戶，控制市場風(fēng)險。()1.錯2.對【答案】錯【解析】結(jié)算所實行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”,就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進(jìn)行隨市清算。93.目前，我國的封閉式基金于每個交易日估值，不晚于下一交易日披露基金份額凈值。2.對【答案】錯【解析】我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進(jìn)行估值，但每周披露一次基金份額凈值。94.按選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)。()1.錯2.對【答案】錯【解析】按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨期權(quán)、互換期權(quán)等。按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為認(rèn)購期權(quán)和認(rèn)沽期權(quán)。95.現(xiàn)代風(fēng)險管理的基本理念包括：任何金融產(chǎn)品都是風(fēng)險和收益的組合，風(fēng)險是與收益相匹配的，投資是以風(fēng)險換收益。1.錯2.對【答案】對【解析】限額管理體現(xiàn)了現(xiàn)代風(fēng)險管理是一種全面的風(fēng)險管理，限額管理體現(xiàn)了任何金融產(chǎn)品是風(fēng)險和收益的組合，投資是以風(fēng)險換收益。96.目前，我國證券交易所一般采用兩種競價方式，集合競價方式和連續(xù)競價方式。1.錯2.對【答案】對【解析】目前，我國證券交易所采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式。97.在證券交易所內(nèi)，證券競價原則的主要內(nèi)容是“三先”,即價格優(yōu)先、時間優(yōu)先、機構(gòu)優(yōu)先。1.錯2.對【答案】錯【解析】證券交易所內(nèi)的證券競價交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則撮合成交。98.投資者申請開立A股賬戶時，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時開立滬市及深市A股賬戶，投資者確有需要開立單邊A股賬戶的除外。1.錯2.對【答案】對【解析】投資者申請開立A股賬戶時，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時開立滬市及深市A股賬戶，投資者確有需要開立單邊A股賬戶的除外。99.證券投資機咨詢構(gòu)可以代理客戶從事證券買賣。1.錯2.對【答案】錯【解析】證券投資機咨詢構(gòu)不可以代理客戶從事證券買賣。100、證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評證券存續(xù)期內(nèi)每半年至少出具一次定期跟蹤評級報告。2.對【答案】錯【解析】證券評級機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評證券存續(xù)期內(nèi)【每年】至少出具一次定期跟蹤評級報告。101、在信用風(fēng)險分析中，違約依然是最為重要的信用事件，對信用風(fēng)險的描述和量化仍然是以違約為中心，主要包括違約概率、違約損失率和違約時