信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)與高凈值客戶服務(wù)考核試卷

信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)與高凈值客戶服務(wù)考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評估信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)從業(yè)人員對高凈值客戶服務(wù)的專業(yè)知識和技能掌握程度，檢驗(yàn)其在信托產(chǎn)品、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的實(shí)際應(yīng)用能力，以提升服務(wù)水平。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.財(cái)富管理

B.投資銀行

C.理財(cái)顧問

D.法律咨詢

2.高凈值客戶的資產(chǎn)規(guī)模通常指的是？（）

A.100萬元以下

B.100萬元至500萬元

C.500萬元至1000萬元

D.1000萬元以上

3.信托產(chǎn)品的收益通常來源于？（）

A.股息

B.利息

C.資產(chǎn)增值

D.以上都是

4.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

5.高凈值客戶對信托產(chǎn)品的流動性需求通常較高，以下哪種信托產(chǎn)品流動性較好？（）

A.私募股權(quán)基金

B.房地產(chǎn)信托

C.固定收益信托

D.股票收益信托

6.信托公司開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括？（）

A.客戶至上

B.合規(guī)經(jīng)營

C.信息保密

D.自主選擇

7.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的主要內(nèi)容？（）

A.財(cái)務(wù)規(guī)劃

B.投資咨詢

C.法律咨詢

D.旅行安排

8.信托公司進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪種方法不屬于分散投資？（）

A.行業(yè)分散

B.地域分散

C.資產(chǎn)類別分散

D.投資者分散

9.高凈值客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好通常較高，以下哪種投資產(chǎn)品適合他們？（）

A.國債

B.銀行存款

C.股票

D.債券

10.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，以下哪項(xiàng)不是調(diào)查重點(diǎn)？（）

A.客戶身份

B.客戶資產(chǎn)來源

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶興趣愛好

11.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的關(guān)鍵要素？（）

A.個(gè)性化服務(wù)

B.專業(yè)團(tuán)隊(duì)

C.客戶關(guān)系管理

D.營銷推廣

12.信托公司進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)，以下哪種行為是合法的？（）

A.虛假宣傳

B.超范圍銷售

C.適當(dāng)披露產(chǎn)品信息

D.不提供風(fēng)險(xiǎn)評估

13.高凈值客戶在選擇信托產(chǎn)品時(shí)，最關(guān)注的是？（）

A.產(chǎn)品收益

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.產(chǎn)品期限

D.產(chǎn)品品牌

14.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，以下哪種措施不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制手段？（）

A.建立風(fēng)險(xiǎn)管理制度

B.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估

C.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)隔離

D.推廣購買保險(xiǎn)

15.以下哪項(xiàng)不是高凈值客戶財(cái)富管理服務(wù)的目標(biāo)？（）

A.財(cái)富增值

B.財(cái)富保值

C.財(cái)富傳承

D.財(cái)富消費(fèi)

16.信托公司進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，以下哪種方式最有效？（）

A.定期拜訪

B.電話溝通

C.電子郵件

D.以上都是

17.以下哪種信托產(chǎn)品適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的高凈值客戶？（）

A.私募股權(quán)基金

B.固定收益信托

C.股票收益信托

D.私募債

18.信托公司進(jìn)行財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.接受客戶委托代理買賣證券

B.代客戶簽署投資協(xié)議

C.向客戶推薦未經(jīng)批準(zhǔn)的產(chǎn)品

D.實(shí)施充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示

19.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，最關(guān)心的是？（）

A.收益

B.風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性

D.以上都是

20.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的核心價(jià)值？（）

A.專業(yè)性

B.可信賴

C.個(gè)性化

D.成本效益

21.信托公司進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理？（）

A.資產(chǎn)配置

B.資產(chǎn)再平衡

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

22.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，最擔(dān)心的是？（）

A.投資虧損

B.資產(chǎn)縮水

C.遺產(chǎn)規(guī)劃

D.以上都是

23.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，以下哪項(xiàng)不是調(diào)查內(nèi)容？（）

A.客戶財(cái)務(wù)狀況

B.客戶投資偏好

C.客戶家庭關(guān)系

D.客戶教育背景

24.以下哪種信托產(chǎn)品適合長期投資？（）

A.私募股權(quán)基金

B.房地產(chǎn)信托

C.固定收益信托

D.股票收益信托

25.信托公司進(jìn)行財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種行為是不道德的？（）

A.誠實(shí)守信

B.公平競爭

C.謊報(bào)業(yè)績

D.嚴(yán)格保密

26.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，最期待的是？（）

A.財(cái)富增值

B.財(cái)富保值

C.財(cái)富傳承

D.以上都是

27.信托公司進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪種方法不屬于資產(chǎn)配置？（）

A.長期持有

B.分散投資

C.定期調(diào)整

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

28.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的關(guān)鍵職責(zé)？（）

A.提供投資建議

B.協(xié)助客戶制定財(cái)富管理計(jì)劃

C.處理客戶投訴

D.進(jìn)行市場調(diào)研

29.高凈值客戶在選擇信托產(chǎn)品時(shí)，最看重的是？（）

A.產(chǎn)品收益

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.產(chǎn)品期限

D.產(chǎn)品品牌

30.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的目標(biāo)？（）

A.財(cái)富增值

B.財(cái)富保值

C.財(cái)富傳承

D.提高客戶知名度

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的主要目標(biāo)包括？（）

A.客戶財(cái)富增值

B.客戶財(cái)富保值

C.客戶財(cái)富傳承

D.公司盈利

2.高凈值客戶進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，可能涉及的服務(wù)領(lǐng)域有？（）

A.財(cái)務(wù)規(guī)劃

B.投資咨詢

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.法律咨詢

3.信托公司在進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，需要關(guān)注的信息包括？（）

A.客戶身份

B.客戶資產(chǎn)規(guī)模

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶信用記錄

4.信托產(chǎn)品按照投資標(biāo)的可以分為？（）

A.貨幣市場信托

B.固定收益信托

C.股票市場信托

D.混合型信托

5.信托公司進(jìn)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)考慮的因素有？（）

A.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.市場環(huán)境

C.產(chǎn)品期限

D.投資成本

6.高凈值客戶選擇信托產(chǎn)品時(shí)，會考慮以下哪些因素？（）

A.產(chǎn)品收益

B.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)

C.產(chǎn)品流動性

D.產(chǎn)品品牌

7.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的方法包括？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

8.信托公司高凈值客戶服務(wù)的主要內(nèi)容有？（）

A.財(cái)務(wù)規(guī)劃

B.投資咨詢

C.風(fēng)險(xiǎn)管理

D.客戶關(guān)系管理

9.信托產(chǎn)品按照投資策略可以分為？（）

A.主動管理型

B.被動管理型

C.定額收益型

D.保本型

10.高凈值客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好通常包括？（）

A.保守型

B.穩(wěn)健型

C.積極型

D.極端型

11.信托公司在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，應(yīng)遵循的原則有？（）

A.客戶至上

B.合規(guī)經(jīng)營

C.信息保密

D.創(chuàng)新服務(wù)

12.信托公司進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，常用的方法有？（）

A.定期拜訪

B.電話溝通

C.電子郵件

D.社交媒體互動

13.信托產(chǎn)品按照收益分配方式可以分為？（）

A.固定收益

B.浮動收益

C.分紅收益

D.比例收益

14.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)有？（）

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

15.信托公司進(jìn)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)遵循的原則有？（）

A.分散投資

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.成本效益

D.客戶需求

16.信托公司在進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，需要了解的客戶信息包括？（）

A.財(cái)務(wù)狀況

B.投資偏好

C.法律合規(guī)情況

D.家庭背景

17.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，可能關(guān)注的投資領(lǐng)域有？（）

A.股票市場

B.房地產(chǎn)市場

C.貨幣市場

D.私募股權(quán)市場

18.信托公司進(jìn)行財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重視的合規(guī)事項(xiàng)有？（）

A.產(chǎn)品銷售

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.客戶服務(wù)

D.信息披露

19.信托產(chǎn)品按照投資期限可以分為？（）

A.短期信托

B.中期信托

C.長期信托

D.永續(xù)信托

20.信托公司高凈值客戶服務(wù)的目標(biāo)包括？（）

A.提升客戶滿意度

B.增強(qiáng)客戶忠誠度

C.擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)

D.提高市場份額

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請將正確答案填到題目空白處）

1.信托公司是從事_______業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。

2.高凈值客戶通常指的是擁有_______資產(chǎn)規(guī)模的個(gè)人或家庭。

3.信托產(chǎn)品的主要收益來源是_______。

4.信托公司在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，應(yīng)遵循的原則是_______、_______、_______。

5.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查的首要目的是_______。

6.信托產(chǎn)品按照投資標(biāo)的可以分為_______、_______、_______。

7.高凈值客戶進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，關(guān)注的重點(diǎn)包括_______、_______、_______。

8.信托公司在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，常用的方法包括_______、_______、_______。

9.信托公司高凈值客戶服務(wù)的主要內(nèi)容是_______、_______、_______。

10.信托產(chǎn)品按照投資策略可以分為_______、_______、_______。

11.高凈值客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好通常分為_______、_______、_______。

12.信托公司在進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，常用的方式有_______、_______、_______。

13.信托產(chǎn)品按照收益分配方式可以分為_______、_______、_______。

14.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)包括_______、_______、_______。

15.信托公司進(jìn)行投資組合管理時(shí)，應(yīng)考慮的因素有_______、_______、_______。

16.信托公司在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，應(yīng)遵循的信息披露原則是_______、_______、_______。

17.信托產(chǎn)品按照投資期限可以分為_______、_______、_______。

18.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，可能關(guān)注的投資領(lǐng)域有_______、_______、_______。

19.信托公司高凈值客戶服務(wù)的目標(biāo)包括_______、_______、_______。

20.信托公司在進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，需要關(guān)注的信息包括_______、_______、_______。

21.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，應(yīng)遵循的原則是_______、_______、_______。

22.高凈值客戶選擇信托產(chǎn)品時(shí)，會考慮的因素有_______、_______、_______。

23.信托產(chǎn)品按照投資標(biāo)的可以分為_______、_______、_______。

24.信托公司在進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí)，應(yīng)重視的方面有_______、_______、_______。

25.信托公司進(jìn)行財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)重視的合規(guī)事項(xiàng)有_______、_______、_______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請?jiān)诖痤}括號中畫√，錯誤的畫×）

1.信托公司只能為客戶提供資產(chǎn)管理服務(wù)。（）

2.高凈值客戶通常對信托產(chǎn)品的流動性要求較低。（）

3.信托產(chǎn)品收益越高，風(fēng)險(xiǎn)也一定越高。（）

4.信托公司在進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，不需要了解客戶的家庭背景。（）

5.信托公司高凈值客戶服務(wù)的主要目標(biāo)是幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。（）

6.信托產(chǎn)品按照投資策略，只能分為主動管理型和被動管理型。（）

7.高凈值客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好不會隨著市場環(huán)境的變化而變化。（）

8.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí)，可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。（）

9.信托公司高凈值客戶服務(wù)中，客戶關(guān)系管理是最重要的環(huán)節(jié)。（）

10.信托產(chǎn)品按照收益分配方式，收益越高，風(fēng)險(xiǎn)越低。（）

11.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，通常不會考慮遺產(chǎn)規(guī)劃。（）

12.信托公司在進(jìn)行投資組合管理時(shí)，可以不考慮客戶的投資經(jīng)驗(yàn)。（）

13.信托公司進(jìn)行財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)，不需要遵循信息披露原則。（）

14.信托產(chǎn)品按照投資期限，只能分為短期、中期和長期。（）

15.高凈值客戶在選擇信托產(chǎn)品時(shí)，最關(guān)心的是產(chǎn)品收益。（）

16.信托公司在進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，不需要了解客戶的信用記錄。（）

17.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)，可以不考慮客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）

18.高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，通常不會考慮市場風(fēng)險(xiǎn)。（）

19.信托公司高凈值客戶服務(wù)中，財(cái)務(wù)規(guī)劃是最基礎(chǔ)的服務(wù)內(nèi)容。（）

20.信托產(chǎn)品按照投資標(biāo)的，只能分為貨幣市場信托、固定收益信托和股票市場信托。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請簡述信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)的特點(diǎn)及其在高凈值客戶服務(wù)中的作用。

2.分析高凈值客戶在進(jìn)行財(cái)富管理時(shí)，可能面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有哪些，以及信托公司如何幫助客戶規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)。

3.論述信托公司在進(jìn)行高凈值客戶服務(wù)時(shí)，如何實(shí)現(xiàn)個(gè)性化服務(wù)，以滿足不同客戶的需求。

4.結(jié)合實(shí)際案例，探討信托公司如何通過有效的風(fēng)險(xiǎn)管理，確保財(cái)富管理業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某信托公司計(jì)劃推出一款針對高凈值客戶的私募股權(quán)基金產(chǎn)品。請分析該信托公司在設(shè)計(jì)這款產(chǎn)品時(shí)應(yīng)考慮的關(guān)鍵因素，包括產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面，并說明如何通過這些因素來滿足高凈值客戶的需求。

2.案例題：

一位高凈值客戶希望將一部分資產(chǎn)用于長期投資，以實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健增長。該客戶對風(fēng)險(xiǎn)有一定的承受能力，但同時(shí)也關(guān)注資產(chǎn)的流動性。請?jiān)O(shè)計(jì)一款適合該客戶的信托產(chǎn)品方案，包括產(chǎn)品類型、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等，并說明如何通過該產(chǎn)品幫助客戶實(shí)現(xiàn)其財(cái)富管理目標(biāo)。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.D

2.D

3.D

4.A

5.C

6.D

7.D

8.D

9.C

10.D

11.D

12.C

13.A

14.D

15.D

16.D

17.B

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.C

24.C

25.D

二、多選題

1.ABCD

2.ABCD

3.ABCD

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABCD

8.ABCD

9.ABCD

10.ABC

11.ABCD

12.ABCD

13.ABC

14.ABCD

15.ABCD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABCD

19.ABCD

20.ABC

三、填空題

1.財(cái)富管理

2.1000萬元以上

3.資產(chǎn)增值

4.客戶至上合規(guī)經(jīng)營信息保密

5.風(fēng)險(xiǎn)識別

6.貨幣市場信托固定收益信托股票市場信托

7.產(chǎn)品收益產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品期限

8.風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)控制

9.財(cái)務(wù)規(guī)劃投資咨詢風(fēng)險(xiǎn)管理

10.主動管理型被動管理型定額收益型保本型

11.保守型穩(wěn)健型積極型

12.定期拜訪電話溝通電子郵件

13.固定收益浮動收益分紅收益比例收益

14.市場風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)流動性風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)

15.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力市場環(huán)境產(chǎn)品期限

16.適當(dāng)披露公平競爭全面披露

17.短期信托中期信托長期信托

18.股票市場房地產(chǎn)市場貨幣市場私募股權(quán)市場

19.提升客戶滿意度增強(qiáng)客戶忠誠度擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)提高市場份額

20.財(cái)務(wù)狀況投資偏好法律合規(guī)情況家庭背景

21.風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)控制

22.產(chǎn)品收益產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品期限

23.貨幣市場信托固定收益信托股票市場信托

24.客戶滿意度客戶忠誠度客戶需求

25.產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)控制客戶服務(wù)信息披露

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.財(cái)富管理

B.投資銀行

C.理財(cái)顧問

D.法律咨詢

2.高凈值客戶的資產(chǎn)規(guī)模通常指的是？（）

A.100萬元以下

B.100萬元至500萬元

C.500萬元至1000萬元

D.1000萬元以上

3.信托產(chǎn)品的收益通常來源于？（）

A.股息

B.利息

C.資產(chǎn)增值

D.以上都是

4.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的第一步是？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識別

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.風(fēng)險(xiǎn)控制

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

5.高凈值客戶對信托產(chǎn)品的流動性需求通常較高，以下哪種信托產(chǎn)品流動性較好？（）

A.私募股權(quán)基金

B.房地產(chǎn)信托

C.固定收益信托

D.股票收益信托

6.信托公司開展財(cái)富管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵循的原則不包括？（）

A.客戶至上

B.合規(guī)經(jīng)營

C.信息保密

D.自主選擇

7.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的主要內(nèi)容？（）

A.財(cái)務(wù)規(guī)劃

B.投資咨詢

C.法律咨詢

D.旅行安排

8.信托公司進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪種方法不屬于分散投資？（）

A.行業(yè)分散

B.地域分散

C.資產(chǎn)類別分散

D.投資者分散

9.高凈值客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好通常較高，以下哪種投資產(chǎn)品適合他們？（）

A.國債

B.銀行存款

C.股票

D.債券

10.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，以下哪項(xiàng)不是調(diào)查重點(diǎn)？（）

A.客戶身份

B.客戶資產(chǎn)來源

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶興趣愛好

11.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的關(guān)鍵要素？（）

A.個(gè)性化服務(wù)

B.專業(yè)團(tuán)隊(duì)

C.客戶關(guān)系管理

D.營銷推廣

12.信托公司進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)，以下哪種行為是合法的？（）

A.虛假宣傳

B.超范圍銷售

C.適當(dāng)披露產(chǎn)品信息

D.不提供風(fēng)險(xiǎn)評估

13.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的主要內(nèi)容？（）

A.財(cái)務(wù)規(guī)劃

B.投資咨詢

C.法律咨詢

D.旅行安排

14.信托公司進(jìn)行投資組合管理時(shí)，以下哪種方法不屬于分散投資？（）

A.行業(yè)分散

B.地域分散

C.資產(chǎn)類別分散

D.投資者分散

15.高凈值客戶的投資風(fēng)險(xiǎn)偏好通常較高，以下哪種投資產(chǎn)品適合他們？（）

A.國債

B.銀行存款

C.股票

D.債券

16.信托公司進(jìn)行盡職調(diào)查時(shí)，以下哪項(xiàng)不是調(diào)查重點(diǎn)？（）

A.客戶身份

B.客戶資產(chǎn)來源

C.客戶投資經(jīng)驗(yàn)

D.客戶興趣愛好

17.以下哪項(xiàng)不是信托公司高凈值客戶服務(wù)的主要內(nèi)容？（）

A.財(cái)務(wù)規(guī)劃

B.投資咨詢

C.法律咨詢

D.旅行安排

18.信托公司進(jìn)行投資組合管理