2025年度供應(yīng)鏈金融合同風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)操作指引

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL

2025年度供應(yīng)鏈金融合同風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)操作指引本合同共三部分組成，僅供學(xué)習(xí)使用，第一部分如下：第一條定義與解釋1.1“供應(yīng)鏈金融”是指通過(guò)金融工具和手段，對(duì)供應(yīng)鏈中的各個(gè)環(huán)節(jié)提供融資、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)的金融活動(dòng)。1.2“合同”是指本合同及附件、補(bǔ)充協(xié)議等一切與供應(yīng)鏈金融相關(guān)的文件。1.3“甲方”是指提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。1.4“乙方”是指接受供應(yīng)鏈金融服務(wù)的企業(yè)。1.5“風(fēng)險(xiǎn)控制”是指在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、防范和化解的措施。1.6“合規(guī)操作”是指在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中，遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)定的行為。第二條乙方基本義務(wù)2.1乙方應(yīng)保證其提供的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的法律責(zé)任。2.2乙方應(yīng)按照甲方要求提供相關(guān)資料，配合甲方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審查。2.3乙方應(yīng)按照合同約定，按時(shí)還款，并支付相應(yīng)利息。2.4乙方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)定，確保供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的合規(guī)操作。2.5乙方應(yīng)接受甲方對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)操作的監(jiān)督。第三條甲方基本義務(wù)3.1甲方應(yīng)按照合同約定，為乙方提供供應(yīng)鏈金融服務(wù)。3.2甲方應(yīng)按照乙方要求，對(duì)乙方提供的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。3.3甲方應(yīng)按照國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)定，對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制和合規(guī)操作。3.4甲方應(yīng)定期向乙方提供供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的報(bào)告，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)操作、還款情況等。第四條風(fēng)險(xiǎn)控制4.1甲方應(yīng)建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。4.2甲方應(yīng)采取有效措施，防范和控制供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：（1）對(duì)乙方提供的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行審核，確保數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；（2）對(duì)乙方進(jìn)行信用評(píng)估，了解其財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、償債能力等；（3）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警；（4）采取風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等措施，降低風(fēng)險(xiǎn)損失。第五條合規(guī)操作5.1甲方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)定，對(duì)供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)操作。5.2甲方應(yīng)建立合規(guī)管理體系，包括但不限于：（1）制定合規(guī)操作規(guī)程，明確合規(guī)操作流程；（2）對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，提高合規(guī)意識(shí)；（3）對(duì)合規(guī)操作進(jìn)行監(jiān)督，確保合規(guī)操作的有效實(shí)施。第六條保密條款6.1甲方和乙方對(duì)本合同內(nèi)容及供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露。6.2本保密條款在本合同有效期內(nèi)及合同終止后仍有效。第七條合同期限與終止7.1本合同期限為_(kāi)___年，自雙方簽字蓋章之日起生效。（1）合同期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）乙方違反合同約定，甲方有權(quán)解除合同；（4）法律法規(guī)或政策變化，導(dǎo)致合同無(wú)法履行。第八條違約責(zé)任8.1任何一方違反本合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。（1）要求乙方立即履行合同義務(wù)；（2）要求乙方支付違約金；（3）解除合同，并要求乙方承擔(dān)由此產(chǎn)生的損失。第九條爭(zhēng)議解決9.1甲方與乙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。9.2如協(xié)商無(wú)果，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條其他10.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。10.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________簽訂日期：____________________第二部分：第三方介入后的修正第一條第三方定義與分類1.1“第三方”是指在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中，為甲方或乙方提供專業(yè)服務(wù)、技術(shù)支持或中介服務(wù)的獨(dú)立法人或其他組織。（1）中介方：為甲方和乙方提供信息匹配、交易撮合等服務(wù)的第三方；（2）技術(shù)服務(wù)方：為甲方或乙方提供信息技術(shù)、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等服務(wù)的第三方；（3）專業(yè)服務(wù)方：為甲方或乙方提供法律、財(cái)務(wù)、審計(jì)等服務(wù)的第三方；（4）其他第三方：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，經(jīng)甲方和乙方同意的其他第三方。第二條第三方責(zé)任限額2.1第三方的責(zé)任限額由甲方和乙方在合同中約定，并在第三方服務(wù)協(xié)議中明確。2.2第三方責(zé)任限額包括但不限于：（1）因第三方提供服務(wù)導(dǎo)致甲方或乙方遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；（2）因第三方違反保密義務(wù)導(dǎo)致甲方或乙方商業(yè)秘密泄露；（3）因第三方違反法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)定導(dǎo)致甲方或乙方遭受的損失。第三條第三方責(zé)任劃分（1）中介方：負(fù)責(zé)為甲方和乙方提供信息匹配、交易撮合等服務(wù)，對(duì)交易結(jié)果不承擔(dān)直接責(zé)任，但應(yīng)保證提供的服務(wù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。（2）技術(shù)服務(wù)方：負(fù)責(zé)為甲方或乙方提供信息技術(shù)、數(shù)據(jù)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等服務(wù)，對(duì)提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)責(zé)任。（3）專業(yè)服務(wù)方：負(fù)責(zé)為甲方或乙方提供法律、財(cái)務(wù)、審計(jì)等專業(yè)服務(wù)，對(duì)提供的服務(wù)質(zhì)量承擔(dān)責(zé)任。（4）其他第三方：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，經(jīng)甲方和乙方同意的其他第三方，其責(zé)任劃分參照上述規(guī)定。第四條第三方介入程序4.1甲方和乙方在需要第三方介入時(shí)，應(yīng)提前與第三方進(jìn)行溝通，明確第三方介入的目的、范圍、期限及費(fèi)用等事項(xiàng)。4.2甲方和乙方應(yīng)在合同中約定第三方介入的具體條款，包括但不限于：（1）第三方介入的時(shí)間節(jié)點(diǎn)；（2）第三方介入的方式；（3）第三方介入的費(fèi)用及支付方式；（4）第三方介入的成果及交付標(biāo)準(zhǔn)。第五條第三方服務(wù)協(xié)議5.1甲方和乙方應(yīng)與第三方簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、責(zé)任限額、保密條款等內(nèi)容。（1）第三方服務(wù)內(nèi)容；（2）第三方服務(wù)期限；（3）第三方服務(wù)費(fèi)用；（4）第三方責(zé)任限額；（5）保密條款；（6）爭(zhēng)議解決方式。第六條第三方變更與退出6.1甲方和乙方在合同履行過(guò)程中，如需變更或退出第三方，應(yīng)提前與第三方進(jìn)行溝通，并達(dá)成一致意見(jiàn)。6.2第三方變更或退出后，甲方和乙方應(yīng)重新簽訂服務(wù)協(xié)議，明確新的第三方責(zé)任、權(quán)利和義務(wù)。第七條第三方合規(guī)操作（1）中介方：負(fù)責(zé)提供合規(guī)的中介服務(wù)，確保交易合規(guī)；（2）技術(shù)服務(wù)方：負(fù)責(zé)提供合規(guī)的技術(shù)服務(wù)，確保技術(shù)操作合規(guī)；（3）專業(yè)服務(wù)方：負(fù)責(zé)提供合規(guī)的專業(yè)服務(wù)，確保專業(yè)操作合規(guī)；（4）其他第三方：根據(jù)業(yè)務(wù)需要，經(jīng)甲方和乙方同意的其他第三方，其合規(guī)操作參照上述規(guī)定。第八條第三方責(zé)任追究8.1如第三方在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為，甲方和乙方有權(quán)向相關(guān)監(jiān)管部門(mén)投訴，追究第三方責(zé)任。8.2第三方在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中存在違約行為，甲方和乙方有權(quán)要求第三方承擔(dān)違約責(zé)任。第九條其他9.1本合同中關(guān)于第三方的規(guī)定，適用于所有第三方介入的供應(yīng)鏈金融活動(dòng)。9.2本合同未盡事宜，由甲方和乙方另行協(xié)商解決。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.附件一：供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)合作協(xié)議詳細(xì)要求：詳細(xì)列明甲方和乙方在供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任、風(fēng)險(xiǎn)控制措施等。附件說(shuō)明：本附件為合同主體，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照附件內(nèi)容履行合同義務(wù)。2.附件二：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)要求：詳細(xì)列明第三方在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中的服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)期限、服務(wù)費(fèi)用、責(zé)任限額、保密條款等。附件說(shuō)明：本附件為第三方介入時(shí)的補(bǔ)充協(xié)議，雙方應(yīng)與第三方簽訂。3.附件三：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：詳細(xì)列明對(duì)乙方供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，包括信用評(píng)估、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況、償債能力等。附件說(shuō)明：本附件為甲方對(duì)乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的依據(jù)。4.附件四：合規(guī)操作手冊(cè)詳細(xì)要求：詳細(xì)列明甲方和乙方在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中的合規(guī)操作規(guī)程，包括法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)定。附件說(shuō)明：本附件為甲方和乙方進(jìn)行合規(guī)操作的指導(dǎo)文件。5.附件五：保密協(xié)議詳細(xì)要求：詳細(xì)列明甲方、乙方和第三方在供應(yīng)鏈金融活動(dòng)中的保密義務(wù)，包括保密內(nèi)容、保密期限等。附件說(shuō)明：本附件為保護(hù)商業(yè)秘密的協(xié)議，各方應(yīng)嚴(yán)格遵守。6.附件六：違約責(zé)任清單詳細(xì)要求：詳細(xì)列明合同中可能出現(xiàn)的違約行為及相應(yīng)的違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)。附件說(shuō)明：本附件為違約責(zé)任認(rèn)定的依據(jù)。7.附件七：爭(zhēng)議解決協(xié)議詳細(xì)要求：詳細(xì)列明爭(zhēng)議解決的方式，包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。附件說(shuō)明：本附件為解決爭(zhēng)議的協(xié)議，各方應(yīng)遵守。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：乙方未按合同約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)；乙方未按合同約定按時(shí)還款；乙方違反國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)定；第三方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致商業(yè)秘密泄露；第三方未按服務(wù)協(xié)議提供合格的服務(wù)。2.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：乙方未按合同約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失；乙方未按合同約定按時(shí)還款，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并有權(quán)解除合同；乙方違反國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及甲方內(nèi)部規(guī)定，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；第三方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致商業(yè)秘密泄露，甲方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失；第三方未按服務(wù)協(xié)議提供合格的服務(wù)，甲方有權(quán)要求第三方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失。示例說(shuō)明：乙方未按合同約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，導(dǎo)致甲方無(wú)法進(jìn)