2024年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全-上（單選題）

2024年反洗錢(qián)知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(kù)大全-上（單選題匯總）

一、單選題

1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、

堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。

A、反洗錢(qián)專(zhuān)職崗位人員

B、反洗錢(qián)兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

2.銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展考核評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作作為重要內(nèi)

容，并合理分配相關(guān)指標(biāo)的占比和權(quán)重，綜合考慮業(yè)務(wù)合規(guī)性、客戶(hù)滿(mǎn)意度、投

訴處理及時(shí)率與合格率等，不得簡(jiǎn)單以（）作為考核指標(biāo)。

A、投訴數(shù)量

B\投訴頻率

C、投訴比例

D、投訴結(jié)果

答案：A

3.反洗錢(qián)調(diào)查的對(duì)象包括（）。

A、限于金融機(jī)構(gòu)和開(kāi)戶(hù)企業(yè)

B、限于涉嫌洗錢(qián)犯罪的企業(yè)和個(gè)人

C、僅限于金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人

答案：C

4.金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢(qián)行政主管部門(mén)要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后（）內(nèi)，未接到偵

查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)當(dāng)（）。

A、24小時(shí)，解除凍結(jié)并向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告

B、24小時(shí)，立即解除凍結(jié)

C、48小時(shí)，繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告

D、48小時(shí)，立即解除凍結(jié)

答案：D

5.銀行應(yīng)結(jié)合跨境業(yè)務(wù)流程及（）要求，建立健全內(nèi)控組織架構(gòu)，明確跨境業(yè)務(wù)

反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的職責(zé)分工。

A、管理

B、制度

C、法律

D、文件

答案：A

6.（）承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)防控責(zé)任，建立反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙內(nèi)部控制機(jī)制和安全責(zé)任制度，加

強(qiáng)新業(yè)務(wù)涉詐風(fēng)險(xiǎn)安全評(píng)估。

A、國(guó)務(wù)院

B、地方各級(jí)人民政府

C、公安機(jī)關(guān)

D、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)者、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu),非銀行支付機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)

答案：D

7.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、日常交易行為、資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)定

的交易限額內(nèi)確定交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度，并對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度進(jìn)行（）管理。

A、審批

B、限額

C、靜態(tài)

D、動(dòng)態(tài)

答案：D

8.在中華人民共和國(guó)（）設(shè)立的辦理存取款'貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和其授

權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱(chēng)鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用于《中國(guó)人民銀行貨幣

鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

A、國(guó)內(nèi)

B、國(guó)外

C、境內(nèi)

D、境外

答案：C

9.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。

A、中國(guó)

B、聯(lián)合國(guó)

C、駐在國(guó)家或地區(qū)

D、金融特別行動(dòng)工作組

答案：c

10.金融機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)不當(dāng)保管、截留或者

私自處理假外幣，或者使已收繳、沒(méi)收的假外幣重新流入市場(chǎng)的。按照《中國(guó)人

民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Av1000元以下

B、1000元以上5萬(wàn)元以下

C、1000元以上3萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上

答案：C

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定

期評(píng)估洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起（）內(nèi)，將自

評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

Ax1個(gè)工作日

B、3個(gè)工作日

C、7個(gè)工作日

D、10個(gè)工作日

答案：D

12.《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》自（）起施行。

A、2022年9月26日

B、2022年12月1日

C、2022年12月31日

D、2023年1月1日

答案：B

13.金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國(guó)人民銀

行分支機(jī)構(gòu)予以沒(méi)收，向解繳單位開(kāi)具（），并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。

A、《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》

B、《假幣收繳憑證》

C、《假人民幣沒(méi)收憑證》

D、《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》

答案：D

14.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法

規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于（）。

Av1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

15.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、

逃避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿、銷(xiāo)毀相關(guān)證據(jù)材料的,

有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)

未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。

Ax1000元以下

B、1000元以上3萬(wàn)元以下

C、5000元以上3萬(wàn)元以下

D、5000元以上5萬(wàn)元以下

答案：C

16.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存

管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶(hù)的盡職調(diào)查。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個(gè)體

答案：B

17.中國(guó)人民銀行綜合研究金融消費(fèi)者保護(hù)重大問(wèn)題，負(fù)責(zé)擬定（），建立健全

金融消費(fèi)者保護(hù)基本制度。

A、發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)目標(biāo)

B、發(fā)展目標(biāo)和業(yè)務(wù)規(guī)劃

C、發(fā)展規(guī)劃和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

D、發(fā)展目標(biāo)和業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)

答案：C

18.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評(píng)分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國(guó)人民銀行及其分支

機(jī)構(gòu)對(duì)法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢(qián)分類(lèi)管理，分為共（）類(lèi)11級(jí)。

A、5

B、4

C、3

D、6

答案：A

19.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括：（）。

A、大額交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報(bào)告免責(zé)條款

答案：C

20.《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談

話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間地點(diǎn)等事項(xiàng)。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)告的大額交易中累計(jì)交易金額以（）為單位，按資金收入或者

支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。中國(guó)人民銀行另有規(guī)定的除外。

A、單個(gè)賬戶(hù)

B、客戶(hù)

G客戶(hù)號(hào)

D、所有賬戶(hù)

答案：B

22.對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)

管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定

給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。

A、一千元以上五千元以下

B、五千元以上一萬(wàn)元以下

C、五千元以上三萬(wàn)元以下

D、三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

答案：C

23.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)以（）向中

國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)告。

A、書(shū)面形式

B、口頭形式

C、郵件方式

D、傳真方式

答案：A

24.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》規(guī)定的洗錢(qián)上游犯罪包括（）大類(lèi)。

A、5

B、6

C、7

D、8

答案：C

25.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存

管理辦法》的規(guī)定，有效開(kāi)展（）客戶(hù)的盡職調(diào)查。

A、法人

B、非自然人

C、自然人

D、個(gè)體

答案：B

26.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑

交易的報(bào)告工作由（）的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

A、客戶(hù)信息隸屬

B、客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)

C、客戶(hù)發(fā)生交易

D、客戶(hù)信息建檔

答案：A

27.收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)特約商戶(hù)（）確定其巡檢方式和頻率。

A、交易類(lèi)型

B、收單方式

C、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

D、交易金額

答案：C

28.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立以（）為核心的消費(fèi)者金融信息使用管理制度，根

據(jù)消費(fèi)者金融信息的重要性,敏感度及業(yè)務(wù)開(kāi)展需要，在不影響本機(jī)構(gòu)履行反洗

錢(qián)等法定義務(wù)的前提下，合理確定本機(jī)構(gòu)工作人員調(diào)取信息的范圍、權(quán)限，嚴(yán)格

落實(shí)信息使用授權(quán)審批程序。

A、分級(jí)授權(quán)

B、集中授權(quán)

C、統(tǒng)一授權(quán)

D、地區(qū)授權(quán)

答案：A

29.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)依法履行客戶(hù)身份識(shí)別、大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)獲得的

客戶(hù)身份資料和交易信息，對(duì)依法監(jiān)測(cè)、分析、報(bào)告可疑交易和開(kāi)展名單監(jiān)控的

有關(guān)情況，對(duì)配合人民銀行反洗錢(qián)行政調(diào)查、采?。ǎ┐胧┑挠嘘P(guān)情況予以保密。

A、賬戶(hù)控制

B、臨時(shí)凍結(jié)

C、賬戶(hù)久懸

D、查封

答案：B

30.若查詢(xún)申請(qǐng)人所持為（），應(yīng)將待查人民幣歸還客戶(hù)并不予受理查詢(xún)業(yè)務(wù)。

A、假幣

B、真幣

C、偽造幣

D、變?cè)鞄?/p>

答案：B

31.針對(duì)識(shí)別的（）風(fēng)險(xiǎn)情形，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化措施，管理和降低風(fēng)險(xiǎn)。

A、一般

B、較高

C\局j

D、極局

答案：B

32.商業(yè)銀行應(yīng)與客戶(hù)合理約定（）單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)

務(wù)。

A、借記卡

B、貸記卡

C、網(wǎng)銀

D、手機(jī)銀行

答案：C

33.約見(jiàn)談話時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員不得少于2人。談

話結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)（）并經(jīng)被談話人簽字確認(rèn)。

A、《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》

B、《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》

C、《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》

D、《反洗錢(qián)約談?dòng)涗洝?/p>

答案：D

34.反洗錢(qián)法律制度中關(guān)于盡職責(zé)任的規(guī)定，不能到達(dá)以下哪項(xiàng)目標(biāo)？（）

A、將抽象的反洗錢(qián)職責(zé)具體化為義務(wù)主體的反洗錢(qián)行動(dòng)

B、減少了金融機(jī)構(gòu)尋求制度漏洞、規(guī)避反洗錢(qián)義務(wù)的現(xiàn)實(shí)可能性

C、減少了對(duì)反洗錢(qián)制度設(shè)計(jì)的需求

D、強(qiáng)化了金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的責(zé)任心和主動(dòng)性

答案：C

35.銀行跨境業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)應(yīng)滿(mǎn)足跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資

實(shí)際管理需求，確?？蛻?hù)（）和交易信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯。

A、基本信息

B、經(jīng)營(yíng)信息

C、流水信息

D、身份信息

答案：D

36.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》自（）起施行。

A、2020年12月31日

B、2021年1月1日

C、2021年8月1日

D、2020年11月1日

答案：C

37.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，以（）為基本單位開(kāi)

展資金交易的監(jiān)測(cè)分析，全面、（）、準(zhǔn)確地采集各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的客戶(hù)身份信息和

交易信息，保障大額交易和可疑交易監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)需求。

A、客戶(hù),科學(xué)

B、客戶(hù)單個(gè)介質(zhì)、科學(xué)

C、客戶(hù)、完整

D、客戶(hù)單個(gè)介質(zhì)、完整

答案：C

38.金融機(jī)構(gòu)在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，按照《中國(guó)人民

銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》應(yīng)予以罰款（）。

Av1000元以下

B、1000元以上5萬(wàn)元以下

C、1000元以上3萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上

答案：C

39.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（）范圍內(nèi)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融

資義務(wù)履行情況進(jìn)行評(píng)價(jià)，并將評(píng)價(jià)結(jié)果作為對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管評(píng)級(jí)對(duì)

重要因素。

A、政策

B、申請(qǐng)

C、職責(zé)

D、規(guī)定

答案：C

40.強(qiáng)化（）交易控制，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人（客戶(hù)或代辦人）身份信息及大額

轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)核實(shí)制度，嚴(yán)格按照授權(quán)等級(jí)要求辦理超大金額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越

權(quán)辦理。

A、可疑資金

B、異常資金

C\小額資金

D\大額資金

答案：D

41.《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，也是一部（）。

A、反洗錢(qián)義務(wù)法

B、反洗錢(qián)預(yù)防法

C、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)法

D、反洗錢(qián)行為法

答案：D

42.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢(qián)法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政

處罰。

A、中國(guó)人民銀行總行

B、中國(guó)人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

答案：C

43.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年（）起施行。

A、1月1日

B、2月18日

C、3月1日

D、4月1日

答案：D

44.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展銀行、支付機(jī)構(gòu)履行金融消費(fèi)者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評(píng)估工作。評(píng)估工作以（）為基礎(chǔ)。

A、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估

B、銀行支付機(jī)構(gòu)自評(píng)估

C、日常監(jiān)督

D、投訴處理

答案：B

45.金融消費(fèi)者對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)作出對(duì)投訴處理不接受的，可以投訴（）。

A、銀行支付機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

C、銀保監(jiān)局

D、政府部門(mén)

答案：B

46.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)堅(jiān)持公平、（）原則，依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法

權(quán)益。

A、公開(kāi)

B、公正

C、平等

D、民主

答案：B

47.銀行應(yīng)根據(jù)存款人風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、日常交易行為'資產(chǎn)狀況等因素，在存款人設(shè)

定的交易限額內(nèi)確定交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度，并對(duì)交易風(fēng)險(xiǎn)提示額度進(jìn)行（）管理。

A、審批

B、限額

C、靜態(tài)

D、動(dòng)態(tài)

答案：D

48.個(gè)人或者單位主動(dòng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)上繳假幣的，中國(guó)人民銀行分支

機(jī)構(gòu)予以（）。

A、收繳

B、接收

C、沒(méi)收

D、鑒定

答案：C

49.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱(chēng)，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼？（）

A、妻子往丈夫的賬戶(hù)中一次性存款5000元

B、妻子從丈夫的賬戶(hù)中一次性取款2萬(wàn)元

C、妻子代丈夫從美元賬戶(hù)往美國(guó)匯款500美元

D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

50.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》中所稱(chēng)（），是指調(diào)解組織

聘請(qǐng)獨(dú)立專(zhuān)家就爭(zhēng)議解決提出參考性建議的行為。

A、獨(dú)立評(píng)估

B、中立評(píng)估

C、專(zhuān)家評(píng)估

D、專(zhuān)業(yè)評(píng)估

答案：B

51.金融機(jī)構(gòu)的境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)遵循（）反洗錢(qián)方面的法律規(guī)定。

A、中國(guó)

B、聯(lián)合國(guó)

C、駐在國(guó)家或地區(qū)

D、金融特別行動(dòng)工作組

答案：C

52.反洗錢(qián)監(jiān)管檔案按（）進(jìn)行時(shí)序管理。

A、旬

B、月

C、季度

D、年度

答案：D

53.為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以

對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)（）。

A、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估

B、綜合評(píng)估

C、不定期評(píng)估

D、定期評(píng)估

答案：A

54.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重

新識(shí)別客戶(hù)身份。

A、客戶(hù)信用資料

B、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)資料

C、客戶(hù)交易信息

D、客戶(hù)身份資料

答案：D

55.以下（）金融機(jī)構(gòu)不適用于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

A、汽車(chē)金融公司

B、基金管理公司

C、保險(xiǎn)公司

D、資產(chǎn)管理理財(cái)公司

答案：D

56.銀行應(yīng)嚴(yán)格按照法律、法規(guī)等制度，勤勉盡責(zé)，遵循（）的原則，履行客戶(hù)

身份識(shí)別義務(wù)，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制。

A、客戶(hù)身份識(shí)別

B、交易用途

C、資金來(lái)源

D、了解你的客戶(hù)

答案：D

57.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》中所稱(chēng)（），是指調(diào)解組織

聘請(qǐng)獨(dú)立專(zhuān)家就爭(zhēng)議解決提出參考性建議的行為。

A、獨(dú)立評(píng)估

B、中立評(píng)估

C、專(zhuān)家評(píng)估

D、專(zhuān)業(yè)評(píng)估

答案：B

58.根據(jù)《反洗錢(qián)法》的規(guī)定，在反洗錢(qián)調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移,隱藏、篡改

或者毀損的文件、資料，可以（）。

A、予以封存

B、予以?xún)鼋Y(jié)

C、向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全

D、向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全

答案：A

59.（）是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根

據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)收繳單位）提出的申請(qǐng)，對(duì)被收

繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。

A、誤收

B、收繳

C、鑒別

D、鑒定

答案：D

60.持票人對(duì)前手的再追索權(quán)，自清償日或者被提起訴訟之日起（）。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、1年

D、2年

答案：A

61.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)收繳

假幣時(shí)，對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣

戳記。

A、假紙幣和假硬幣

B、假外幣和假硬幣

C、假硬幣

D、假外幣

答案：B

62.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展銀行、支付機(jī)構(gòu)履行金融消費(fèi)者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評(píng)估工作。評(píng)估工作以銀行、支付機(jī)構(gòu)自評(píng)估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評(píng)估，并于（）前向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送自評(píng)

估報(bào)告。

A、當(dāng)年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：c

63.對(duì)客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別時(shí)，對(duì)于客戶(hù)先前提交的身份證件和其它身份證明文件

已過(guò)有效期的，客戶(hù)應(yīng)在合理期限內(nèi)更新，合理期限原則上不超過(guò)（）天。

A、30

B、60

C、90

D、180

答案：C

64.（）是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通

過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為。

A、收繳

B、沒(méi)收

C、扣押

D、扣繳

答案：A

65.發(fā)生下列情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行或者（）報(bào)告：

（一）制定或者修訂主要反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；（二）葷頭負(fù)責(zé)

反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的高級(jí)管理人員、葷頭管理部門(mén)或者部門(mén)主要負(fù)責(zé)人調(diào)

整的；（三）發(fā)生涉及反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的；（四）境外

分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門(mén)開(kāi)展的與反洗錢(qián)和反

恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事件的;

（五）中國(guó)人民銀行要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。

A、所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、其市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

答案：A

66.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢(qián)義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信

息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依（）規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。

A、董事會(huì)

B、高級(jí)管理層

C、法律

D、行政法規(guī)

答案：C

67.司法機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，

只能用于反洗錢(qián)（）。

A、刑事偵查

B、刑事訴訟

C、司法調(diào)查

D、案件審判

答案：B

68.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性,有效性或者

完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┐胧?/p>

A、保持原狀，不必要重新識(shí)別

B、視情況進(jìn)行視別

C、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別

D、以上說(shuō)法都不對(duì)

答案：C

69.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展銀行、支付機(jī)構(gòu)履行金融消費(fèi)者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評(píng)估工作。評(píng)估工作以銀行、支付機(jī)構(gòu)自評(píng)估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評(píng)估，并于（）前向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送自評(píng)

估報(bào)告。

A、當(dāng)年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

70.（）是指銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行金融產(chǎn)品或者服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)宣傳中須遵循的基

本程序和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的監(jiān)測(cè)與管控。

A、事前審查機(jī)制

B、事中管控機(jī)制

C、事后監(jiān)督機(jī)制

D、全流程管控機(jī)制

答案：B

71.商業(yè)銀行應(yīng)與客戶(hù)合理約定（）單筆和單日累計(jì)轉(zhuǎn)賬上限，合規(guī)辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)

務(wù)。

A、借記卡

B、貸記卡

C、網(wǎng)銀

D、手機(jī)銀行

答案：C

72.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)

書(shū),服務(wù)協(xié)議或開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面醒目告知客戶(hù)相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施,

并載明以下語(yǔ)句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉（）賬戶(hù)的相關(guān)法律責(zé)任

和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開(kāi)立和使用本人（單位）賬戶(hù)”，由客戶(hù)確認(rèn)。

A、出租

B、出租'出借

C、出租、出借、出售

D、出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)

答案：D

73.中國(guó)人民銀行的反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)不包括（）。

A、制定或者會(huì)同其他相關(guān)機(jī)構(gòu)制定反洗錢(qián)規(guī)章

B、負(fù)責(zé)人民幣和外幣反洗錢(qián)的資金監(jiān)測(cè)

C、接收并分析人民幣外幣大額交易和可疑交易報(bào)告

D、在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng)

答案：C

74.銀行、支付機(jī)構(gòu)開(kāi)展考核評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)將金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作作為重要

內(nèi)容，并合理分配相關(guān)指標(biāo)的占比和權(quán)重，綜合考慮業(yè)務(wù)合規(guī)性,客戶(hù)滿(mǎn)意度、

投訴處理及時(shí)率與合格率等，不得簡(jiǎn)單以（）作為考核指標(biāo)。

A、投訴數(shù)量

B、投訴頻率

C、投訴比例

D、投訴結(jié)果

答案：A

75.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)為客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)

書(shū),服務(wù)協(xié)議或開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)信息填寫(xiě)界面醒目告知客戶(hù)相關(guān)法律責(zé)任和懲戒措施,

并載明以下語(yǔ)句：“本人（單位）充分了解并清楚知曉（）賬戶(hù)的相關(guān)法律責(zé)任

和懲戒措施，承諾依法依規(guī)開(kāi)立和使用本人（單位）賬戶(hù)”，由客戶(hù)確認(rèn)。

A、出租

B、出租、出借

C、出租、出借、出售

D、出租、出借、出售、購(gòu)買(mǎi)

答案：D

76.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶(hù)身份資料和交易記錄：（一）客戶(hù)身份

資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。（二）

交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A、5,5

B、5,10

C\10,5

D、10,10

答案：A

77.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，偽造的貨幣是

指（）的假幣。

A、造假手段制造

B、仿照真幣的圖案、形狀、色彩等采用各種手段制作

C、拼湊制作

D、采用挖補(bǔ)、剪貼等方法加工

答案：B

78.反洗錢(qián)三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）。

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B、客戶(hù)身份識(shí)別

C、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢(qián)監(jiān)督檢查

答案：B

79.強(qiáng)化（）交易控制，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)辦理人（客戶(hù)或代辦人）身份信息及大額

轉(zhuǎn)賬實(shí)時(shí)核實(shí)制度，嚴(yán)格按照授權(quán)等級(jí)要求辦理超大金額資金轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁越

權(quán)辦理。

A、可疑資金

B、異常資金

C、小額資金

D、大額資金

答案：D

80.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》中規(guī)定（）應(yīng)當(dāng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳

內(nèi)容的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

A、營(yíng)銷(xiāo)人員

B、銀行、支付機(jī)構(gòu)

C、金融、特定非金融機(jī)構(gòu)

D、銀行

答案：B

81.鼓勵(lì)金融消費(fèi)者和銀行、支付機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用（）、仲裁等方式解決金融消費(fèi)

糾紛。

A、協(xié)商

B、和解

C、調(diào)解

D、訴訟

答案：C

82.（）是指銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行金融產(chǎn)品或者服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)宣傳中須遵循的基

本程序和標(biāo)準(zhǔn)，加強(qiáng)對(duì)營(yíng)銷(xiāo)宣傳行為的監(jiān)測(cè)與管控。

A、事前審查機(jī)制

B、事中管控機(jī)制

C、事后監(jiān)督機(jī)制

D、全流程管控機(jī)制

答案：B

83.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法，正確的有（）。

A、客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年記起至少保存5年

B、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年

C、同一客戶(hù)資料采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)按照最短期限保存

D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)時(shí)，所保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄可以銷(xiāo)毀

答案：A

84.以下票據(jù)抗辯中，可以對(duì)抗任何持票人的是（）。

A、持票人通過(guò)欺詐方式取得票據(jù)

B、持票人取得票據(jù)沒(méi)有支付對(duì)價(jià)

C、持票人取得票據(jù)沒(méi)有支付對(duì)價(jià)

D、票據(jù)記載違反票據(jù)金額記載規(guī)則

答案：D

85.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指（）。

A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施

D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

答案：A

86.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》之日起（）工作日內(nèi)

予以答復(fù)。

A、5

B、10

C、15

D、30

答案：A

87.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)針對(duì)反洗錢(qián)法規(guī)定監(jiān)管事項(xiàng)中的突出問(wèn)題，或者

為核實(shí)和了解某個(gè)方面的重點(diǎn)情況，可以通過(guò)（）的方式，深入金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展實(shí)

地調(diào)研和政策指導(dǎo)。

A、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

B、監(jiān)管走訪

C、電話詢(xún)問(wèn)

D、非現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

答案：B

88.在境外設(shè)有分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)構(gòu)的，境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)按（）向中

國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告境外分支機(jī)構(gòu)或控股附屬機(jī)

構(gòu)接受駐在國(guó)家（地區(qū)）反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)管情況。

A、月

B、季

C、半年

D、年

答案：D

89.根據(jù)《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，被收繳人對(duì)鑒

定機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》之日起60日內(nèi)，

（）。

A、向該鑒定機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出行政復(fù)議

B、向該鑒定機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出行政訴訟

C、向該鑒定機(jī)構(gòu)所在地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)提出行政復(fù)議或訴訟

D、以上說(shuō)法都不對(duì)

答案：D

90.根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》規(guī)定，

公司的受益所有人按照以下標(biāo)準(zhǔn)依次判定:直接或者間接擁有超過(guò)（）公司股權(quán)

或者表決權(quán)的自然人;通過(guò)人事、財(cái)務(wù)等其他方式對(duì)公司進(jìn)行控制的自然人;公司

的高級(jí)管理人員。

A、0.25

B、0.3

C、0.45

D、0.5

答案：A

91.在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢(qián)義務(wù)的特

定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客戶(hù)盡職調(diào)查制度、客

戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、（）,履行反洗錢(qián)義務(wù)。

A、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、大額交易報(bào)告制度

D、內(nèi)部控制制度

答案：A

92.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)填制《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》及

《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》，經(jīng)本行（部）行長(zhǎng)（主任）或者主管副行長(zhǎng)（副主任）

批準(zhǔn)后，至少提前（）個(gè)工作日將《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》送達(dá)被評(píng)估的金融機(jī)構(gòu)。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：C

93.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A、中國(guó)人民銀行

B、公安部

C、財(cái)政部

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

94.（）對(duì)貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)銀彳丁業(yè)協(xié)會(huì)

D、國(guó)家政府機(jī)構(gòu)

答案：B

95.根據(jù)銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引規(guī)定，跨境業(yè)務(wù)是指境內(nèi)外

機(jī)構(gòu)、境內(nèi)外個(gè)人發(fā)生的跨境（）收支活動(dòng)和境內(nèi)外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A、本幣

B、本外幣

G外幣

D、人民幣

答案：B

96.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，持有人對(duì)被收

繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，持（）直接或通過(guò)收繳單位向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)

或中國(guó)人民銀行授權(quán)的當(dāng)?shù)罔b定機(jī)構(gòu)提出書(shū)面鑒定申請(qǐng)。

A、假幣實(shí)物

B、貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)

C、假幣收繳憑證

D、假幣收繳情況報(bào)告書(shū)

答案：C

97.（）對(duì)貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定實(shí)施監(jiān)督管理。

A、銀保監(jiān)會(huì)

B、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

C、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

D、國(guó)家政府機(jī)構(gòu)

答案：B

98.()對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行總體規(guī)劃及指導(dǎo)，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開(kāi)

展情況納入公司治理評(píng)價(jià)，督促消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)戰(zhàn)略、政策及目標(biāo)的有效執(zhí)行和

落實(shí)。

A、董事會(huì)

B、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)

C、高級(jí)管理層

D、監(jiān)事會(huì)

答案：A

99.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，對(duì)員工開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn)，應(yīng)當(dāng)遵循()

原則的要求。

A、合規(guī)與技能制度

B、合規(guī)與實(shí)踐制度

C、預(yù)防與實(shí)用制度

D、預(yù)防與監(jiān)控制度

答案：D

100.《反洗錢(qián)法》規(guī)定，反洗錢(qián)監(jiān)督、檢查職責(zé)由()負(fù)責(zé)。

A、中國(guó)人民銀行

B、公安部

C、財(cái)政部

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

101.()對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、公安機(jī)關(guān)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

102.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄包括（）。

A、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿

B、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿以及相關(guān)電子數(shù)據(jù)

C、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情

況的合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件和其他資料。

D、關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息業(yè)務(wù)憑證賬簿，有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況

的合同業(yè)務(wù)憑證單據(jù)業(yè)務(wù)函件其他資料和資金監(jiān)測(cè)工作記錄

答案：C

103.以下（）金融機(jī)構(gòu)不適用于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

A、汽車(chē)金融公司

B、基金管理公司

C、保險(xiǎn)公司

D、資產(chǎn)管理理財(cái)公司

答案：D

104.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）

個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

105.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息（）。

A、可以向單位提供，不可以向個(gè)人提供

B、不可以向單位提供，可以向個(gè)人提供

C、可以提供給單位和個(gè)人

D、不可以提供給單位和個(gè)人

答案：D

106.關(guān)于《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，以下說(shuō)法正確

的是（）。

A、鑒別是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，對(duì)發(fā)現(xiàn)的假幣通

過(guò)法定程序強(qiáng)制扣留的行為

B、鑒定是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根

據(jù)被收繳人或收繳單位提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。

C、誤收是指金融機(jī)構(gòu)在辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)過(guò)程中，將不宜流通人民

幣作為原封新券收入的行為

D、假幣收繳的主體是金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)人員，收繳行為是業(yè)務(wù)行為，沒(méi)有行政強(qiáng)

制性

答案：B

107.國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)在（）范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。

A\職責(zé)

B、各自的職責(zé)

C、所屬機(jī)構(gòu)

D、管理制度

答案：B

108.金融機(jī)構(gòu)誤付假幣，由誤付的金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)（）賠付。

A、雙倍

B、等值

G三倍

D、無(wú)需

答案：B

109.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)督促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)妥善解決與銀行業(yè)消費(fèi)者之

間的糾紛，并依法受理銀行業(yè)消費(fèi)者認(rèn)為未得到銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)妥善處理的投訴,

進(jìn)行（）。

A、處罰

B、協(xié)調(diào)處理

C、通報(bào)

D、監(jiān)督

答案：B

110.以下（）金融機(jī)構(gòu)不適用于《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》。

A、汽車(chē)金融公司

B、基金管理公司

C、保險(xiǎn)公司

D、資產(chǎn)管理理財(cái)公司

答案：D

111.金融機(jī)構(gòu)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)解繳的回籠款中夾雜假幣的，中國(guó)人民銀

行分支機(jī)構(gòu)予以沒(méi)收，向解繳單位開(kāi)具（），并要求其補(bǔ)足等額人民幣回籠款。

A、《貨幣真?zhèn)舞b定書(shū)》

B、《假幣收繳憑證》

C、《假人民幣沒(méi)收憑證》

D、《假人民幣沒(méi)收收據(jù)》

答案：D

112.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)假人民幣硬幣處理方法為（）。

A、應(yīng)當(dāng)當(dāng)面統(tǒng)一格式的專(zhuān)用信封并在封口處加蓋假幣字樣的戳記

B、當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記

C、應(yīng)當(dāng)面加蓋假幣字樣的戳記、并以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封

D、退還給客戶(hù)

答案：A

113.個(gè)人或者單位主動(dòng)向中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)上繳假幣的，中國(guó)人民銀行分支

機(jī)構(gòu)予以（）。

A、收繳

B、接收

C、沒(méi)收

D、鑒定

答案：C

114.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定反洗錢(qián)和反恐怖融資培訓(xùn)制度，（）開(kāi)展反洗錢(qián)和

反恐怖融資培訓(xùn)。

A、按季

B、按月

C、定期

D、不定期

答案：C

115.鼓勵(lì)金融消費(fèi)者和銀行、支付機(jī)構(gòu)充分運(yùn)用（）、仲裁等方式解決金融消費(fèi)

糾紛。

A、協(xié)商

B、和解

C、調(diào)解

D、訴訟

答案：C

116.在中華人民共和國(guó)（）設(shè)立的辦理存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)

構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)金融機(jī)構(gòu)）鑒別貨幣和收繳假幣，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)和其

授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱(chēng)鑒定單位）鑒定貨幣真?zhèn)?，適用于《中國(guó)人民銀行貨

幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》

A、境內(nèi)

B、境外

C\國(guó)內(nèi)

D、國(guó)外

答案：A

117.根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》的規(guī)定，下列哪些機(jī)構(gòu)有權(quán)進(jìn)行反洗錢(qián)調(diào)

查：（）。

A、中國(guó)人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

B、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)

C、公安機(jī)關(guān)

D、人民檢察院和人民法院

答案：A

118.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查后，中國(guó)人民銀行或者其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制作現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū),

加蓋公章，送達(dá)被檢查機(jī)構(gòu)。現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)的內(nèi)容不包括（）。

A、檢查情況

B、檢查評(píng)價(jià)

C、改進(jìn)意見(jiàn)與措施

D、下一步檢查計(jì)劃

答案：D

119.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)組織開(kāi)展銀行、支付機(jī)構(gòu)履行金融消費(fèi)者權(quán)益保

護(hù)義務(wù)情況的評(píng)估工作。評(píng)估工作以銀行、支付機(jī)構(gòu)自評(píng)估為基礎(chǔ)。銀行、支付

機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按年度進(jìn)行自評(píng)估，并于（）前向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)送自評(píng)

估報(bào)告。

A、當(dāng)年12月31日

B、次年1月1日

C、次年1月31日

D、次年3月31日

答案：C

120.《反洗錢(qián)法》賦予國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)最強(qiáng)有力的調(diào)查措施是（）。

A、查閱權(quán)

B、封存權(quán)

G扣劃?rùn)?quán)

D、臨時(shí)凍結(jié)權(quán)

答案：D

121.對(duì)依法履行反洗錢(qián)職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息（）。

A、可以向單位提供，不可以向個(gè)人提供

B、不可以向單位提供，可以向個(gè)人提供

C、可以提供給單位和個(gè)人

D、不可以提供給單位和個(gè)人

答案：D

122.關(guān)于人民銀行、公安部依法對(duì)買(mǎi)賣(mài)銀行卡賬戶(hù)的個(gè)人實(shí)施懲戒的依據(jù)是（）o

A、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有

關(guān)事項(xiàng)的通知》號(hào)

B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C、《中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶(hù)分類(lèi)管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》

D、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管理的通知》

答案：A

123.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》既是一部反洗錢(qián)組織法，也是一部（）。

A、反洗錢(qián)義務(wù)法

B、反洗錢(qián)預(yù)防法

C、反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)法

D、反洗錢(qián)行為法

答案：D

124.銀行、支付機(jī)構(gòu)向金融消費(fèi)者說(shuō)明重要內(nèi)容和披露風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依照法律法

規(guī)和監(jiān)管規(guī)定留存相關(guān)資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系終止之日起留存時(shí)間不得少于（）。

Av1年

B、2年

C、3年

D、5年

答案：C

125.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，拒絕、阻撓、

逃避中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)檢查，或者謊報(bào)、隱匿、銷(xiāo)毀相關(guān)證據(jù)材料的，

有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)

未作處罰規(guī)定的，由中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)予以警告，并處（）的罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上3萬(wàn)元以下

C、5000元以上3萬(wàn)元以下

D、5000元以上5萬(wàn)元以下

答案：c

126.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)盡

職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自

然人客戶(hù)盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。

A、自然人客戶(hù)

B、非自然人客戶(hù)

C、機(jī)構(gòu)

D、公司

答案：B

127.各反洗錢(qián)義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)盡

職調(diào)查有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做好（）受益所有人以及特定自

然人客戶(hù)盡職調(diào)查，對(duì)于提升反洗錢(qián)工作具有重要意義。

A、自然人客戶(hù)

B、非自然人客戶(hù)

C、機(jī)構(gòu)

D、公司

答案：B

128.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度。在業(yè)務(wù)關(guān)系

存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生（）的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶(hù)身份資料。

A、丟失

B、損害

C、變更

D、毀損

答案：C

129.（）是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根

據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)收繳單位）提出的申請(qǐng)，對(duì)被收

繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。

A、誤收

B、收繳

C、鑒別

D、鑒定

答案：D

130.對(duì)依法履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)獲得的客戶(hù)身份資料和交易信息，非依

法律、行政法規(guī)規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）向境外提供。

A、可全部

B、可部分

C、選擇相關(guān)部分

D、不得

答案：D

131.全面、系統(tǒng)提出“受益所有人”判定標(biāo)準(zhǔn)和識(shí)別措施的是以下哪個(gè)文件。（）。

A、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別實(shí)施辦法》

B、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》

C、《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)反洗錢(qián)客戶(hù)身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》

D、《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步做好受益所有人身份識(shí)別工作有關(guān)問(wèn)題的通知》

答案：c

132.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收單機(jī)

構(gòu)不得將其拓展為特約商戶(hù)；已經(jīng)拓展為特約商戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之

日起（）予以清退。

A、次日

B、7日內(nèi)

Cx10日內(nèi)

D、30日內(nèi)

答案：C

133.《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》應(yīng)當(dāng)提前（）個(gè)工作日送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)，告知對(duì)方談

話內(nèi)容、參加人員、時(shí)間地點(diǎn)等事項(xiàng)。

A、2

B、3

C、5

D、7

答案：A

134.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶(hù)的特點(diǎn)或者賬戶(hù)的屬性，并考慮地域、業(yè)務(wù)、行業(yè)、客

戶(hù)是否為外國(guó)政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來(lái)自反洗錢(qián)、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國(guó)家（地區(qū)）客戶(hù)的風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)（）來(lái)自其他國(guó)家（地區(qū)）的客戶(hù)。

A、高于

B、略局于

C、低于

D\略低于

答案：A

135.反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性或者

完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)采取（）措施。

A、保持原狀，不必要重新識(shí)別

B、視情況進(jìn)行視別

C、應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別

D、以上說(shuō)法都不對(duì)

答案：C

136.針對(duì)識(shí)別的（）風(fēng)險(xiǎn)情形，應(yīng)當(dāng)采取強(qiáng)化措施，管理和降低風(fēng)險(xiǎn)。

A、一般

B、較高

C\是j

D、極局

答案：B

137.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定將假幣解繳中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，按照《中國(guó)人民銀

行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬(wàn)元以下

C、1000元以上3萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上

答案：c

138.銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全涉及金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的（）管控機(jī)制，

確保在金融產(chǎn)品或者服務(wù)的設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)、營(yíng)銷(xiāo)推介及售后管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)有效

落實(shí)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的相關(guān)規(guī)定和要求。

A、全過(guò)程

B、全流程

C、全方位

D、全面風(fēng)險(xiǎn)

答案：B

139.對(duì)于連續(xù)（）內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新核實(shí)特

約商戶(hù)身份，無(wú)法核實(shí)的應(yīng)當(dāng)停止為其提供收款服務(wù)。

Ax1個(gè)月

B、3個(gè)月

C、6個(gè)月

D、12個(gè)月

答案：B

140.根據(jù)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資職責(zé)的需要，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以

按照規(guī)定程序，對(duì)金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)和反恐怖融資義務(wù)的情況開(kāi)展（）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查

B、執(zhí)法檢查

C、單項(xiàng)檢查

D、合規(guī)檢查

答案：B

141.（）規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照相應(yīng)原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄,

確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑

交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。

A、《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》

B、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

答案：C

142.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)（）、行政法規(guī)規(guī)定，配合國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行

政主管部門(mén)，履行銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資監(jiān)督管理職責(zé)。

A、法律

B、規(guī)則

G刑法

D、憲法

答案：A

143.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》自2020年（）起施

行。

A、1月1日

B、2月18日

C、3月1日

D、4月1日

答案：D

144.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)收繳

假幣時(shí)，對(duì)（）應(yīng)當(dāng)面以統(tǒng)一格式的專(zhuān)用袋加封，并在封口處加蓋“假幣”字樣

戳記。

A、假紙幣和假硬幣

B、假外幣和假硬幣

C、假硬幣

D、假外幣

答案：B

145.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定，大額交易和可疑

交易的報(bào)告工作由（）的金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)。

A、客戶(hù)信息隸屬

B、客戶(hù)賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)

C、客戶(hù)發(fā)生交易

D、客戶(hù)信息建檔

答案：A

146.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)一步完善客戶(hù)身份識(shí)別的內(nèi)部控制制度和操作規(guī)范，并按照

（）的規(guī)定保存身份識(shí)別工作記錄和獲取的身份資料，切實(shí)履行個(gè)人金融信息保

護(hù)義務(wù)。

A、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》

B、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

C、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》

D、《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及客戶(hù)分類(lèi)管理指弓I》

答案：C

147.關(guān)于金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄保存期限的說(shuō)法，正確的有（）。

A、客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年記起至少保存5年

B、交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存10年

C、同一客戶(hù)資料采用不同介質(zhì)保存的，應(yīng)按照最短期限保存

D、金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)時(shí)，所保存的客戶(hù)身份資料和交易記錄可以銷(xiāo)毀

答案：A

148.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未

發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同

一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另

一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案：B

149.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定報(bào)送反洗錢(qián)和反恐怖融資工作信息。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的真實(shí)性、完整性、（）負(fù)責(zé)。

A、可靠性

B、及時(shí)性

C、有效性

D、全面性

答案：C

150.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢(qián)法律規(guī)

定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。

A、信用

B、地域

C、業(yè)務(wù)

D、行業(yè)

答案：A

151.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)

測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)銀行報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存

在錯(cuò)誤，可以向提交報(bào)告的銀行發(fā)出補(bǔ)正通知，銀行應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)

工作日內(nèi)完成補(bǔ)正。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：B

152.收繳假幣時(shí)必須有（）名以上具有貨幣真?zhèn)舞b定能力的工作人員在監(jiān)控和被

收繳人視野范圍內(nèi)收繳，不得讓被收繳人接觸假幣，監(jiān)控記錄保存不少于（）個(gè)

月。

A、1,6

B、2,3

C、1,3

D、2,6

答案：B

153.信息泄露、毀損、丟失可能對(duì)金融消費(fèi)者產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告

知金融消費(fèi)者，并在（）以?xún)?nèi)報(bào)告銀行、支付機(jī)構(gòu)住所地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)

構(gòu)。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

G48小時(shí)

D、72小時(shí)

答案：D

154.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立涉案賬戶(hù)緊急聯(lián)系人機(jī)制，緊急聯(lián)系人發(fā)生變更的,

應(yīng)當(dāng)于變更之日（）重新報(bào)送。

A、當(dāng)日

B、1個(gè)工作日內(nèi)

C、2個(gè)工作日內(nèi)

D、3個(gè)工作日內(nèi)

答案：B

155.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)（）

向反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告。

A、金融機(jī)構(gòu)總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

B、金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)各省級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)的任一分支機(jī)構(gòu)

答案：B

156.對(duì)客戶(hù)身份持續(xù)識(shí)別時(shí)，對(duì)于客戶(hù)先前提交的身份證件和其它身份證明文件

已過(guò)有效期的，客戶(hù)應(yīng)在合理期限內(nèi)更新，合理期限原則上不超過(guò)（）天。

A、30

B、60

C、90

D、180

答案：C

157.銀行應(yīng)結(jié)合跨境業(yè)務(wù)流程及（）要求，建立健全內(nèi)控組織架構(gòu)，明確跨境業(yè)

務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的職責(zé)分工。

A、管理

B、制度

C、法律

D、文件

答案：A

158.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有（）渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面

設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。

A、電子

B、交易

C、柜面

D、支付

答案：A

159.調(diào)查反洗錢(qián)可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

160.反洗錢(qián)監(jiān)管檔案按（）進(jìn)行時(shí)序管理。

A、旬

B、月

C、季度

D、年度

答案：D

161.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢(qián)基本制度包括（）、客戶(hù)身份資料和交易記錄

保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度。

A、反洗錢(qián)內(nèi)控制度

B、客戶(hù)盡職調(diào)查制度

C、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D、報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

答案：B

162.調(diào)查反洗錢(qián)可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（）人。

A、1

B、2

C、3

D、5

答案：B

163.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未

發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)。

B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同

一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的定期存款

C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的另

一戶(hù)名下的另一賬戶(hù)內(nèi)的活期存款。

D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。

答案：B

164.按照反洗錢(qián)法律規(guī)定，對(duì)以下哪種業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對(duì)妻子的有效身份

證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱(chēng)，聯(lián)系方式，身份證件或者身

份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼？（）

A、妻子往丈夫的賬戶(hù)中一次性存款5000元

B、妻子從丈夫的賬戶(hù)中一次性取款2萬(wàn)元

C、妻子代丈夫從美元賬戶(hù)往美國(guó)匯款500美元

D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

165.金融機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)不當(dāng)保管、截留或者

私自處理假外幣，或者使已收繳、沒(méi)收的假外幣重新流入市場(chǎng)的。按照《中國(guó)人

民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬(wàn)元以下

C、1000元以上3萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上

答案：C

166.為了解金融機(jī)構(gòu)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以

對(duì)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)（）。

A、現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估

B、綜合評(píng)估

C、不定期評(píng)估

D、定期評(píng)估

答案：A

167.信息泄露、毀損、丟失可能對(duì)金融消費(fèi)者產(chǎn)生其他不利影響的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告

知金融消費(fèi)者，并在（）以?xún)?nèi)報(bào)告銀行、支付機(jī)構(gòu)住所地的中國(guó)人民銀行分支機(jī)

構(gòu)。

A、12小時(shí)

B、24小時(shí)

G48小時(shí)

D、72小時(shí)

答案：D

168.中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)堅(jiān)持公平、（）原則，依法保護(hù)金融消費(fèi)者合法

權(quán)益。

A、公開(kāi)

B、公正

C、平等

D、民主

答案：B

169.金融機(jī)構(gòu)和中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)不當(dāng)保管、截留或者

私自處理假外幣，或者使已收繳、沒(méi)收的假外幣重新流入市場(chǎng)的。按照《中國(guó)人

民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬(wàn)元以下

C、1000元以上3萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上

答案：C

170.根據(jù)銀行跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引規(guī)定，跨境業(yè)務(wù)是指境內(nèi)外

機(jī)構(gòu)、境內(nèi)外個(gè)人發(fā)生的跨境（）收支活動(dòng)和境內(nèi)外匯經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

A、本幣

B、本外幣

G外幣

D、人民幣

答案：B

171.義務(wù)機(jī)構(gòu)懷疑交易與洗錢(qián)或者恐怖融資有關(guān)，但重新或者持續(xù)識(shí)別客戶(hù)身份

將無(wú)法避免泄密時(shí)，可以（），并提交可疑交易報(bào)告。

A、終止身份識(shí)別措施

B、中止辦理業(yè)務(wù)

C、上報(bào)公安機(jī)關(guān)

D、口頭通知客戶(hù)

答案：A

172.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案不包括（）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作方案

B、檢查工作底稿

C、商業(yè)銀行反洗錢(qián)制度報(bào)備

D、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)

答案：C

173.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)積極建設(shè)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化，促進(jìn)（）樹(shù)立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)、

堅(jiān)持價(jià)值準(zhǔn)則、恪守職業(yè)操守，營(yíng)造主動(dòng)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的良好文化氛圍。

A、反洗錢(qián)專(zhuān)職崗位人員

B、反洗錢(qián)兼職崗位人員

C、全體人員

D、新入職員工

答案：C

174.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)

誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)工作日內(nèi)將假幣實(shí)物解繳到人民銀行。

A、2

B、3

C、6

D、15

答案：B

175.持票人對(duì)前手的追索權(quán)，自被拒絕承兌或者被拒絕付款之日起（）。

A、3個(gè)月

B、6個(gè)月

C、1年

D、2年

答案：B

176.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的（）的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重

新識(shí)別客戶(hù)身份。

A、客戶(hù)信用資料

B、客戶(hù)申請(qǐng)開(kāi)戶(hù)資料

C、客戶(hù)交易信息

D、客戶(hù)身份資料

答案：D

177.對(duì)銀行、支付機(jī)構(gòu)侵害金融消費(fèi)者權(quán)益重大案件負(fù)有直接責(zé)任的董事、高級(jí)

管理人員和其他直接責(zé)任人員，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定

給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)未作處罰規(guī)定的，中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)

當(dāng)根據(jù)情形單處或者并處警告、處以（）罰款。

A、一千元以上五千元以下

B、五千元以上一萬(wàn)元以下

C、五千元以上三萬(wàn)元以下

D、三萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下

答案：C

178.（）對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。

A、中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)

B、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

C、公安機(jī)關(guān)

D、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

答案：A

179.銀行跨境業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)和信息管理系統(tǒng)應(yīng)滿(mǎn)足跨境業(yè)務(wù)反洗錢(qián)和反恐怖融

資實(shí)際管理需求，確保客戶(hù)（）和交易信息的完整、連續(xù)、準(zhǔn)確和可追溯。

A、基本信息

B、經(jīng)營(yíng)信息

C、流水信息

D、身份信息

答案：D

180.約見(jiàn)談話時(shí)，中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作人員不得少于2人。談

話結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)（）并經(jīng)被談話人簽字確認(rèn)。

A、《反洗錢(qián)監(jiān)管審批表》

B、《反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)》

C、《反洗錢(qián)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)》

D、《反洗錢(qián)約談?dòng)涗洝?/p>

答案：D

181.《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，

金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶(hù)辦理（）以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶(hù)的有效身份

證件或者其他身份證明文件。

A、人民幣1萬(wàn)元

B、1萬(wàn)美元

C\人民幣1000元

D、港幣1000元

答案：B

182.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行的規(guī)定報(bào)送反洗錢(qián)和反恐怖融資工作信息。

金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的真實(shí)性、完整性、（）負(fù)責(zé)。

A、可靠性

B、及時(shí)性

C、有效性

D、全面性

答案：C

183.金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定將假幣解繳中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)的，按照《中國(guó)人民銀

行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬(wàn)元以下

C、1000元以上3萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上

答案：C

184.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在總部層面建立洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估制度，定期或不定

期評(píng)估洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)董事會(huì)或者高級(jí)管理層審定之日起（）內(nèi)，將自

評(píng)估情況報(bào)送中國(guó)人民銀行或者所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)。

Ax1個(gè)工作日

B、3個(gè)工作日

C、7個(gè)工作日

D、10個(gè)工作日

答案：D

185.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理納入（）管理體系，將反洗

錢(qián)和反恐怖融資要求嵌入合規(guī)管理、內(nèi)部控制制度，確保洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管

理體系能夠全面覆蓋各項(xiàng)產(chǎn)品及服務(wù)。

A、反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)

B、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)

D、全面風(fēng)險(xiǎn)

答案：D

186.制定《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》是為規(guī)范貨幣鑒

別及假幣收繳、鑒定行為，保護(hù)（）的合法權(quán)益。

A、存款人

B、取款人

C、金融機(jī)構(gòu)

D、貨幣持有人

答案：D

187.反洗錢(qián)交易報(bào)告制度中不包括：（）。

A、大額交易報(bào)告制度

B、可疑交易報(bào)告制度

C、可疑線索移送制度

D、交易報(bào)告免責(zé)條款

答案：C

188.對(duì)于公安機(jī)關(guān)發(fā)起交易信息明細(xì)查詢(xún)，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)支持查詢(xún)（）的

交易，同時(shí)支持查詢(xún)當(dāng)日交易。對(duì)于查詢(xún)反饋結(jié)果超過(guò)1000筆交易信息的，反

饋?zhàn)罱?000筆交易。對(duì)于已撤銷(xiāo)賬戶(hù)，支持查詢(xún)銷(xiāo)戶(hù)前交易明細(xì)。

A、近一年內(nèi)

B、近兩年內(nèi)

C、近三年內(nèi)

D、近五年內(nèi)

答案：B

189.當(dāng)前我國(guó)反洗錢(qián)的被監(jiān)管主體是（）。

A、金融機(jī)構(gòu)

B、特定非金融機(jī)構(gòu)

C、金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)

D、金融機(jī)構(gòu)和非金融機(jī)構(gòu)

答案：C

190.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向（）報(bào)告人民幣、外幣大額交易和可疑交易。

A、中國(guó)人民銀行

B、中國(guó)人民銀行反洗錢(qián)局

C、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

D、其上級(jí)機(jī)構(gòu)

答案：C

191.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展（）現(xiàn)

場(chǎng)巡檢

A\—次

B、至少一次

C、兩次

D、至少兩次

答案：B

192.（）對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作進(jìn)行總體規(guī)劃及指導(dǎo)，將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開(kāi)

展情況納入公司治理評(píng)價(jià)，督促消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)戰(zhàn)略'政策及目標(biāo)的有效執(zhí)行和

落實(shí)。

A、董事會(huì)

B、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)委員會(huì)

C、高級(jí)管理層

D、監(jiān)事會(huì)

答案：A

193.對(duì)于具備固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所的實(shí)體特約商戶(hù)，收單機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)每年獨(dú)立開(kāi)展（）現(xiàn)

場(chǎng)巡檢

A、一次

B、至少一次

C\兩次

D、至少兩次

答案：B

194.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)為本方法，綜合分析、合理判斷非自然

人客戶(hù)及其業(yè)務(wù)存在的洗錢(qián)、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)的非自然人客戶(hù)采?。ǎ?/p>

的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的非自然人客戶(hù)采取更為嚴(yán)格的強(qiáng)化措施開(kāi)展受益

所有人身份識(shí)別工作。

A、合理

B、無(wú)差別

C、可量化

D、差別化

答案：D

195.反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查檔案不包括（）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作方案

B、檢查工作底稿

C、商業(yè)銀行反洗錢(qián)制度報(bào)備

D、現(xiàn)場(chǎng)檢查通知書(shū)

答案：C

196.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個(gè)

機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中

心。

A、3個(gè)

B、7個(gè)

G10個(gè)

D、5個(gè)

答案：C

197.金融機(jī)構(gòu)在用現(xiàn)金機(jī)具鑒別能力不符合國(guó)家和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，按照《中國(guó)人民

銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》應(yīng)予以罰款（）。

Ax1000元以下

B、1000元以上5萬(wàn)元以下

C、1000元以上3萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上

答案：C

198.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作機(jī)構(gòu)和崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生后（）

個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A、3

B、5

C、7

D、10

答案：D

199.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照下列期限保存客戶(hù)身份資料和交易記錄：（一）客戶(hù)身份

資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。（二）

交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A、5,5

B、5,10

C、10,5

D、10,10

答案：A

200.當(dāng)自然人客戶(hù)由他人代理存取現(xiàn)金時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照以下要求開(kāi)展客戶(hù)身

份識(shí)別工作：當(dāng)單筆存（或?。┛畹慕痤~達(dá)到或超過(guò)人民幣（）或者外幣等值1

萬(wàn)美元時(shí)，金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)同時(shí)核對(duì)存款人（或取款人）和戶(hù)主的有效身份證

件或者身份證明文件，并登記存款人（或取款人）的姓名,聯(lián)系方式以及身份證

件或者身份證明文件的種類(lèi)、號(hào)碼。

A、2萬(wàn)元

B、3萬(wàn)元

C、4萬(wàn)元

D、5萬(wàn)元

答案：D

201.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，假幣一般分為

（）兩大類(lèi)。

A、機(jī)制幣和手繪幣

B、偽造幣和變?cè)鞄?/p>

C、復(fù)印幣和機(jī)制幣

D、假紙幣和假硬幣

答案：B

202.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對(duì)蓋有“假幣”

字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，由（）退還持有人。

A、鑒定單位按面額兌換完整券

B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券

D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

答案：C

203.金融機(jī)構(gòu)未按中國(guó)人民銀行規(guī)定建立貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定內(nèi)部管理制

度和操作規(guī)范的，涉及假幣的，按照《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳,鑒定

管理辦法》處以（）罰款。

Ay1000元以下

B、1000元以上5萬(wàn)元以下

C、1000元以上3萬(wàn)元以下

D、5萬(wàn)元以上

答案：c

204.自2019年6月1日起，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有0渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面

設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。

A、電子

B、交易

C、柜面

D、支付

答案：A

205.涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定但需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，中國(guó)人民銀行應(yīng)進(jìn)行（）。

A、現(xiàn)場(chǎng)檢查

B、行政調(diào)查

C、案件協(xié)查

D、信息分析

答案：A

206.《反洗錢(qián)法》所指的反洗錢(qián)是指（）。

A、采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾犯罪所得及其收益的行為

B、采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為

C、為打擊非法金融活動(dòng)采取的措施

D、為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

答案：A

207.發(fā)生下列情況的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)向中國(guó)人民銀行或者（）報(bào)告：

（一）制定或者修訂主要反洗錢(qián)和反恐怖融資內(nèi)部控制制度的；（二）葷頭負(fù)責(zé)

反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的高級(jí)管理人員、葷頭管理部門(mén)或者部門(mén)主要負(fù)責(zé)人調(diào)

整的；（三）發(fā)生涉及反洗錢(qián)和反恐怖融資工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的；（四）境外

分支機(jī)構(gòu)和控股附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管當(dāng)局或者司法部門(mén)開(kāi)展的與反洗錢(qián)和反

恐怖融資相關(guān)的執(zhí)法檢查、行政處罰、刑事調(diào)查或者發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事件的；

（五）中國(guó)人民銀行要求報(bào)告的其他事項(xiàng)。

A、所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)

B、其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

C、其市一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

D、中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心

答案：A

208.《中國(guó)人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，對(duì)蓋有“假幣”

字樣戳記的人民幣紙幣，經(jīng)鑒定為真幣時(shí)，由（）退還持有人。

A、鑒定單位按面額兌換完整券

B、鑒定單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

C、鑒定單位交收繳單位按面額兌換完整券

D、收繳單位直接將該鑒定紙幣退還持有人

答案：C

209.對(duì)于黑名單中的單位以及相關(guān)個(gè)人擔(dān)任法定代表人或負(fù)責(zé)人的單位，收單機(jī)

構(gòu)不得將其拓展為特約商戶(hù)；已經(jīng)拓展為特約商戶(hù)的，應(yīng)當(dāng)自其被列入黑名單之

日起（）予以清退。

A、次日

B、7日內(nèi)

Cx10日內(nèi)

D、30日內(nèi)

答案：C

210.《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》自