2025年度個人財務顧問服務合同范本標準模板4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度個人財務顧問服務合同范本標準模板本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同適用范圍2.雙方基本信息2.1服務方基本信息2.2客戶基本信息3.服務內(nèi)容與目標3.1服務內(nèi)容概述3.2服務目標設定4.服務期限與時間安排4.1服務期限4.2服務時間安排5.服務費用及支付方式5.1服務費用構成5.2服務費用支付方式6.服務質(zhì)量與效果6.1服務質(zhì)量標準6.2服務效果評估7.信息保密與隱私保護7.1信息保密義務7.2隱私保護措施8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構9.合同解除與終止9.1合同解除條件9.2合同終止條件10.違約責任10.1違約責任承擔10.2違約責任賠償11.合同變更與補充11.1合同變更程序11.2合同補充協(xié)議12.合同生效與備案12.1合同生效條件12.2合同備案要求13.其他約定事項13.1其他約定事項一13.2其他約定事項二14.合同附件14.1附件一：服務明細表14.2附件二：服務費用明細表第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與適用范圍1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民法典》等相關法律法規(guī)訂立。1.2合同適用范圍本合同適用于服務方為個人客戶提供2025年度財務顧問服務，包括但不限于投資規(guī)劃、資產(chǎn)配置、稅務籌劃、財務分析等。2.雙方基本信息2.1服務方基本信息服務方名稱：_______服務方地址：_______服務方聯(lián)系人：_______服務方聯(lián)系電話：_______2.2客戶基本信息客戶名稱：_______客戶地址：_______客戶聯(lián)系人：_______客戶聯(lián)系電話：_______3.服務內(nèi)容與目標3.1服務內(nèi)容概述（1）定期財務狀況分析；（2）投資策略制定與調(diào)整；（3）資產(chǎn)配置建議；（4）稅務籌劃建議；（5）財務風險預警；（6）其他財務咨詢服務。3.2服務目標設定（1）幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值增值；（2）提高客戶財務狀況透明度；（3）降低客戶財務風險；（4）提升客戶財務決策效率。4.服務期限與時間安排4.1服務期限本合同服務期限為2025年1月1日至2025年12月31日。4.2服務時間安排服務方將根據(jù)客戶需求，每月至少提供一次面對面或線上咨詢服務。5.服務費用及支付方式5.1服務費用構成（1）基本服務費；（2）增值服務費；（3）其他相關費用。5.2服務費用支付方式客戶應按照本合同約定，在服務期限內(nèi)分批次支付服務費用。具體支付時間及金額由雙方另行協(xié)商確定。6.服務質(zhì)量與效果6.1服務質(zhì)量標準（1）提供的服務內(nèi)容應真實、準確、完整；（2）提供的服務應具有針對性、實用性；（4）服務結束后，應及時向客戶反饋服務效果。6.2服務效果評估（1）客戶滿意度調(diào)查；（2）財務狀況對比分析；（3）投資收益評估；（4）其他相關評估指標。8.爭議解決8.1爭議解決方式雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向服務方所在地人民法院提起訴訟。8.2爭議解決機構如雙方同意通過仲裁解決爭議，應將爭議提交至中國仲裁委員會仲裁。9.合同解除與終止9.1合同解除條件（1）服務方嚴重違約，客戶有權解除合同；（2）客戶嚴重違約，服務方有權解除合同；（3）因不可抗力導致合同無法履行，雙方均可解除合同。9.2合同終止條件（1）合同約定的服務期限屆滿；（2）雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導致合同無法履行，合同自動終止。10.違約責任10.1違約責任承擔（1）服務方未按約定提供服務的，應承擔違約責任，向客戶支付違約金；（2）客戶未按約定支付服務費用的，應承擔違約責任，向服務方支付滯納金；（3）因雙方違約導致合同無法履行，雙方應承擔相應的違約責任。10.2違約責任賠償（1）因違約造成對方損失的，違約方應賠償對方實際損失；（2）違約方賠償金額不足以彌補對方損失的，違約方應繼續(xù)承擔賠償責任。11.合同變更與補充11.1合同變更程序任何一方提出變更合同內(nèi)容的，應書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，以書面形式簽訂補充協(xié)議，作為本合同的組成部分。11.2合同補充協(xié)議補充協(xié)議與本合同具有同等法律效力，如有沖突，以補充協(xié)議為準。12.合同生效與備案12.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同備案要求合同簽訂后，服務方應將合同報所在地工商行政管理部門備案。13.其他約定事項13.1其他約定事項一本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決。13.2其他約定事項二本合同如有未盡事宜，可參照《中華人民共和國合同法》等相關法律法規(guī)執(zhí)行。14.合同附件14.1附件一：服務明細表包括但不限于服務內(nèi)容、服務時間、服務費用等詳細信息。14.2附件二：服務費用明細表詳細列出服務費用的構成、支付方式及時間安排。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，第三方指除服務方和客戶之外的任何個人、法人或其他組織，包括但不限于中介方、監(jiān)管機構、評估機構等。15.2第三方介入的情形（1）根據(jù)合同約定或法律規(guī)定，需要第三方介入以協(xié)助履行本合同；（2）服務方或客戶在履行合同過程中，需要第三方提供專業(yè)意見、評估或認證；（3）雙方同意的其他需要第三方介入的情形。15.3第三方介入的程序（1）雙方應事先協(xié)商確定需要介入的第三方；（2）雙方應共同與第三方簽訂書面協(xié)議，明確第三方的職責、權利和義務；（3）第三方介入后，應遵守本合同的約定，并協(xié)助雙方履行合同。16.甲乙雙方責任16.1第三方介入時，甲乙雙方的責任劃分（1）服務方負責協(xié)調(diào)第三方介入事宜，確保第三方按照合同約定履行職責；（2）客戶應積極配合第三方的工作，提供必要的資料和信息；（3）甲乙雙方應共同監(jiān)督第三方的工作，確保其符合合同約定。16.2第三方介入時的額外條款（1）甲乙雙方應確保第三方具備相應的資質(zhì)和能力，以勝任介入工作；（2）第三方介入的費用由合同約定或雙方另行協(xié)商；17.第三方責任限額17.1第三方責任界定第三方在本合同中的責任僅限于其介入工作范圍內(nèi)，對于介入工作之外的任何損失，第三方不承擔賠償責任。17.2第三方責任限額（1）第三方因故意或重大過失造成甲乙雙方損失的，應承擔相應的賠償責任；（2）第三方責任限額為本合同服務費用的10%，且最高不超過人民幣_______元；（3）如第三方責任超出上述限額，甲乙雙方應根據(jù)實際情況協(xié)商解決。17.3第三方責任免除（1）因不可抗力導致第三方無法履行職責，第三方不承擔責任；（2）因甲乙雙方提供的信息不準確或不完整導致第三方無法履行職責，第三方不承擔責任；（3）因甲乙雙方未按約定履行合同導致第三方無法履行職責，第三方不承擔責任。18.第三方變更與退出18.1第三方變更如需變更第三方，甲乙雙方應書面通知對方，并重新簽訂書面協(xié)議。18.2第三方退出（1）第三方因故退出介入工作，應提前通知甲乙雙方，并書面說明退出原因；（2）第三方退出后，甲乙雙方應協(xié)商確定新的第三方或自行履行相關職責；（3）第三方退出后，甲乙雙方應根據(jù)實際情況協(xié)商解決因第三方退出而產(chǎn)生的相關事宜。19.本合同與第三方協(xié)議的沖突（1）本合同與第三方協(xié)議的內(nèi)容如有沖突，以本合同為準；（2）本合同與第三方協(xié)議的簽訂和履行，不影響本合同的效力。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：服務明細表詳細要求：包括服務內(nèi)容、服務時間、服務費用、服務期限等詳細信息。說明：服務明細表作為合同附件，用于明確雙方服務內(nèi)容、費用和時間安排。2.附件二：服務費用明細表詳細要求：列出服務費用的構成、支付方式、時間安排及任何可能的附加費用。說明：服務費用明細表作為合同附件，用于明確雙方關于服務費用的具體條款。3.附件三：第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求：包括第三方的基本信息、介入目的、職責、權利和義務、費用及期限等。說明：第三方介入?yún)f(xié)議作為合同附件，用于明確第三方在合同中的角色和責任。4.附件四：保密協(xié)議詳細要求：包括保密內(nèi)容、保密期限、違約責任等。說明：保密協(xié)議作為合同附件，用于保護雙方在合同履行過程中涉及到的保密信息。5.附件五：爭議解決協(xié)議詳細要求：包括爭議解決方式、爭議解決機構、爭議解決程序等。說明：爭議解決協(xié)議作為合同附件，用于明確雙方在發(fā)生爭議時的解決途徑。6.附件六：補充協(xié)議詳細要求：包括合同變更、補充條款、附加條件等。說明：補充協(xié)議作為合同附件，用于對合同內(nèi)容進行補充或修改。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為：服務方未按約定提供服務的；客戶未按約定支付服務費用的；第三方未按約定履行職責的；任何一方違反保密協(xié)議的；任何一方違反合同約定的其他行為。2.責任認定標準：違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等；違約金金額根據(jù)違約行為的具體情況和損失程度確定；賠償損失包括直接損失和間接損失，由違約方承擔。3.違約示例說明：示例一：服務方未在約定的時間內(nèi)完成服務，客戶有權要求服務方支付違約金，并賠償因延遲服務造成的損失。示例二：客戶未按約定支付服務費用，服務方有權要求客戶支付滯納金，并賠償因延遲付款造成的損失。示例三：第三方未按約定提供專業(yè)意見，導致客戶遭受損失，第三方應承擔相應的賠償責任。全文完。2025年度個人財務顧問服務合同范本標準模板1合同編號_________一、合同主體1.1甲方（委托方）：名稱：（請?zhí)顚懠追矫Q）地址：（請?zhí)顚懠追降刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系人）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系電話）1.2乙方（服務方）：名稱：（請?zhí)顚懸曳矫Q）地址：（請?zhí)顚懸曳降刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系人）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系電話）二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方個人財務狀況的需要，甲方委托乙方提供2025年度個人財務顧問服務。本合同旨在明確雙方的權利、義務和責任，確保雙方在履行合同過程中能夠按照約定進行。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國個人財務管理條例》等相關法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中“個人財務顧問”是指乙方具備專業(yè)財務知識，為甲方提供財務規(guī)劃、投資建議、資產(chǎn)管理等方面的專業(yè)服務。3.2關鍵詞解釋（1）財務規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方個人財務狀況，為其制定合理的財務規(guī)劃方案，包括但不限于收支管理、投資規(guī)劃、稅務籌劃等。（2）投資建議：指乙方根據(jù)甲方個人風險承受能力、投資目標和市場狀況，為甲方提供投資品種、投資策略等方面的建議。（3）資產(chǎn)管理：指乙方根據(jù)甲方個人財務狀況和投資需求，為其提供資產(chǎn)配置、資產(chǎn)調(diào)整、資產(chǎn)保值增值等方面的服務。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權要求乙方按照合同約定提供個人財務顧問服務；（2）甲方應向乙方提供真實、準確、完整的個人財務信息；（3）甲方應按照合同約定支付服務費用；（4）甲方應遵守國家法律法規(guī)，不得利用乙方提供的服務從事非法活動。4.2乙方的權利和義務（1）乙方應按照合同約定提供個人財務顧問服務，確保服務質(zhì)量；（2）乙方應保守甲方的個人財務信息，不得泄露給任何第三方；（3）乙方應定期向甲方匯報服務進度和成果；（4）乙方應按照國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，履行相關義務。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點本合同履行地點為甲方所在地。5.3合同履行方式乙方通過電話、電子郵件、現(xiàn)場咨詢等方式為甲方提供個人財務顧問服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）合同約定的服務期限屆滿；（2）甲方或乙方違約，經(jīng)對方書面通知后30日內(nèi)未能履行合同約定的義務；（3）法律法規(guī)或政策調(diào)整導致合同無法履行。6.3終止程序（1）終止合同需雙方協(xié)商一致，并簽署書面終止協(xié)議；（2）終止合同后，雙方應按照約定妥善處理相關事宜。6.4終止后果（1）合同終止后，乙方應將甲方個人財務信息歸檔，不得泄露給任何第三方；（2）合同終止后，甲方應按照約定支付乙方已提供服務的費用。七、費用與支付7.1費用構成（1）基本服務費：根據(jù)甲方個人財務狀況和需求，乙方將提供基本財務規(guī)劃、投資建議和資產(chǎn)管理等服務，基本服務費為人民幣____元；（3）其他費用：包括但不限于差旅費、資料費等，具體費用根據(jù)實際情況另行計算。7.2支付方式（1）基本服務費：甲方應在合同簽訂后____個工作日內(nèi)，一次性支付基本服務費；（2）增值服務費：甲方應在乙方提供增值服務后____個工作日內(nèi)，支付增值服務費；（3）其他費用：甲方應在乙方提出費用清單后____個工作日內(nèi)，支付其他費用。7.3支付時間（1）合同簽訂后____個工作日內(nèi)支付基本服務費；（2）增值服務完成后____個工作日內(nèi)支付增值服務費；（3）其他費用提出后____個工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方支付服務費用時，應向乙方提供支付憑證；（2）乙方應在收到甲方支付憑證后____個工作日內(nèi)，向甲方開具相應的發(fā)票；（3）如甲方未按時支付服務費用，乙方有權暫?；蚪K止服務，并要求甲方支付逾期支付的違約金。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按時支付服務費用的，應向乙方支付____%的違約金；（2）甲方違反保密條款，泄露乙方保密信息的，應承擔相應的法律責任。8.2乙方違約（1）乙方未按合同約定提供服務的，應向甲方支付____%的違約金；（2）乙方泄露甲方保密信息的，應承擔相應的法律責任。8.3賠償金額和方式（1）違約金的具體金額由雙方協(xié)商確定；（2）如違約行為給對方造成損失的，違約方應承擔相應的賠償責任，賠償金額由雙方協(xié)商確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及到的甲方個人財務信息、乙方服務內(nèi)容、雙方協(xié)商的敏感信息等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本合同簽訂之日起至合同終止后____年內(nèi)，雙方均應遵守保密義務。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性；（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災害：地震、洪水、臺風等；（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等；（3）政府行為：政府政策、法律、法規(guī)的變更等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應及時通知對方，并提供相關證明；（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應暫停履行合同；（3）不可抗力事件結束后，雙方應盡快恢復履行合同。10.4不可抗力實例（1）地震導致乙方辦公地點無法正常運營；十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行合同過程中發(fā)生爭議，應友好協(xié)商解決。11.2調(diào)節(jié)、仲裁或訴訟（1）調(diào)節(jié)：由雙方共同委托第三方進行調(diào)節(jié)；（2）仲裁：將爭議提交仲裁機構仲裁；（3）訴訟：依法向人民法院提起訴訟。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得將本合同的權利和義務全部或部分轉讓給第三方。12.2不得轉讓的情形（1）涉及國家秘密、商業(yè)秘密等敏感信息的；（2）法律法規(guī)禁止轉讓的；（3）雙方約定不得轉讓的。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同簽訂后，雙方均保留對合同內(nèi)容的最終解釋權；（2）未經(jīng)對方同意，任何一方不得擅自變更合同內(nèi)容。13.2特殊權力保留（1）甲方保留對乙方提供的服務質(zhì)量進行監(jiān)督和評價的權利；（2）乙方保留對甲方提供的信息進行保密的權利。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序（1）合同的修改和補充應經(jīng)雙方協(xié)商一致；（2）修改和補充的內(nèi)容應以書面形式進行，并由雙方簽字蓋章。14.2修改和補充效力合同的修改和補充自雙方簽字蓋章之日起生效，與本合同具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項（1）雙方應相互提供必要的協(xié)助，確保合同的履行；（2）雙方應積極配合對方的工作，共同推進合同的履行。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應通過電話、電子郵件、現(xiàn)場會議等方式進行溝通；（2）雙方應按照約定的期限和要求，完成各自的協(xié)作事項。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構成雙方之間關于2025年度個人財務顧問服務的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款本合同如有增減條款，應以書面形式進行，并由雙方簽字蓋章。十七、簽字、日期、蓋章甲方（委托方）：乙方（服務方）：甲方（委托方）代表簽字：乙方（服務方）代表簽字：甲方（委托方）蓋章：乙方（服務方）蓋章：附件及其他說明解釋一、附件列表：1.個人財務狀況調(diào)查表2.財務規(guī)劃方案3.投資建議書4.資產(chǎn)管理方案5.服務費用明細6.保密協(xié)議7.爭議解決協(xié)議8.不可抗力事件證明文件9.修改和補充協(xié)議10.其他雙方認為必要的文件二、違約行為及認定：1.甲方違約：未按時支付服務費用：認定甲方違約，應支付違約金。違反保密條款：認定甲方違約，承擔相應法律責任。2.乙方違約：未按時提供服務：認定乙方違約，應支付違約金。泄露甲方保密信息：認定乙方違約，承擔相應法律責任。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關系的法律規(guī)范。2.個人財務管理條例：規(guī)范個人財務管理活動的法律法規(guī)。3.保密：未經(jīng)授權不得泄露的信息。4.不可抗力：不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況。5.違約金：因違約行為而產(chǎn)生的賠償金。6.賠償：因違約行為給對方造成的經(jīng)濟損失的補償。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方提供的信息不準確。解決辦法：乙方應及時與甲方溝通，要求提供準確信息，必要時可要求甲方提供相關證明。2.問題：乙方未能按時提供服務。解決辦法：乙方應向甲方說明原因，并采取措施盡快恢復服務。3.問題：雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議。解決辦法：雙方應通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭議。4.問題：發(fā)生不可抗力事件影響合同履行。解決辦法：雙方應按照不可抗力條款處理，如暫停履行或終止合同。5.問題：合同內(nèi)容需要修改或補充。解決辦法：雙方應按照合同修改和補充程序進行，確保修改和補充的合法性和有效性。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權利等相關條款1.第三方主體名稱：（請?zhí)顚懙谌街黧w名稱）2.第三方主體地址：（請?zhí)顚懙谌街黧w地址）3.第三方主體聯(lián)系人：（請?zhí)顚懙谌街黧w聯(lián)系人）4.第三方主體聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懙谌街黧w聯(lián)系電話）3.1第三方責任（1）第三方應保證其提供的服務符合合同約定，并對提供的服務質(zhì)量承擔連帶責任；（2）第三方應遵守國家法律法規(guī)，不得從事非法活動。3.2第三方權利（1）第三方有權要求甲方按照合同約定支付服務費用；（2）第三方有權要求乙方協(xié)助其履行合同義務。3.3第三方義務（1）第三方應按照合同約定提供專業(yè)服務；（2）第三方應保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。二、以乙方的權益為主導，以乙方的責權利為優(yōu)先，增加乙方的權利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款4.乙方的權利（1）乙方有權要求甲方按照合同約定支付服務費用；（2）乙方有權要求甲方提供真實、準確、完整的個人財務信息；（3）乙方有權對甲方提供的服務質(zhì)量進行監(jiān)督和評價。5.乙方的利益條款（1）乙方有權獲得合同約定的基本服務費和增值服務費；（2）乙方有權獲得甲方提供的其他利益，如差旅費、資料費等。6.甲方的違約及限制條款（1）甲方未按時支付服務費用的，應向乙方支付____%的違約金；（2）甲方提供的信息不準確，導致乙方提供的服務出現(xiàn)錯誤的，甲方應承擔相應責任；（3）甲方不得利用乙方提供的服務從事非法活動。三、以甲方的權益為主導，以甲方的責權利為優(yōu)先，增加甲方的權利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款7.甲方的權利（1）甲方有權要求乙方按照合同約定提供專業(yè)服務；（2）甲方有權要求乙方保守其個人財務信息；（3）甲方有權對乙方提供的服務質(zhì)量進行監(jiān)督和評價。8.甲方的利益條款（1）甲方有權獲得乙方提供的財務規(guī)劃、投資建議和資產(chǎn)管理等服務；（2）甲方有權獲得乙方提供的增值服務，如稅務籌劃、資產(chǎn)配置等。9.乙方的違約及限制條款（1）乙方未按時提供服務或提供的服務不符合合同約定的，應向甲方支付____%的違約金；（2）乙方泄露甲方個人財務信息的，應承擔相應法律責任；（3）乙方不得利用甲方提供的信息從事非法活動。全文完。2025年度個人財務顧問服務合同范本標準模板2合同編號_________一、合同主體甲方（個人財務顧問服務需求方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________乙方（個人財務顧問服務提供方）：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________二、合同前言2.1背景和目的鑒于甲方需要專業(yè)的個人財務顧問服務，以實現(xiàn)財務規(guī)劃、投資管理、稅務籌劃等目標，乙方具備相關資質(zhì)和能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達成一致意見，簽訂本合同。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國個人所得稅法》等相關法律法規(guī)，以及雙方協(xié)商一致的原則，制定本合同。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于本合同中“個人財務顧問服務”是指乙方根據(jù)甲方的財務狀況、投資需求、風險承受能力等，為甲方提供財務規(guī)劃、投資管理、稅務籌劃等方面的專業(yè)咨詢服務。3.2關鍵詞解釋（1）財務規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方的財務狀況，為其制定合理的財務規(guī)劃方案，包括但不限于收支管理、儲蓄、投資、保險等方面的建議。（2）投資管理：指乙方根據(jù)甲方的投資需求，為其提供投資組合建議、資產(chǎn)配置、投資策略等方面的服務。（3）稅務籌劃：指乙方根據(jù)甲方的財務狀況和稅收法規(guī)，為其提供合理的稅務籌劃方案，以降低稅負。四、權利與義務4.1甲方的權利和義務（1）甲方有權要求乙方按照合同約定提供個人財務顧問服務。（2）甲方應按照合同約定支付乙方服務費用。（3）甲方應向乙方提供真實、完整的財務信息。4.2乙方的權利和義務（1）乙方應按照合同約定，為甲方提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的個人財務顧問服務。（2）乙方應保守甲方的財務信息，不得泄露給任何第三方。（3）乙方應定期向甲方匯報服務進展情況。五、履行條款5.1合同履行時間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點乙方在甲方所在地或雙方約定的其他地點提供個人財務顧問服務。5.3合同履行方式乙方通過電話、郵件、面談等方式為甲方提供個人財務顧問服務。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）合同到期自然終止。（2）任何一方違反合同約定，經(jīng)另一方書面通知后，在合理期限內(nèi)仍未糾正的，另一方有權解除合同。6.3終止程序（1）合同到期前，雙方應就續(xù)簽事宜進行協(xié)商。（2）任何一方要求解除合同，應提前30日書面通知對方。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應按照合同約定結算服務費用。（2）雙方應相互返還合同終止前已提供和收到的財產(chǎn)。（3）合同終止后，乙方應保守甲方的財務信息，不得泄露給任何第三方。七、費用與支付7.1費用構成（1）基本咨詢服務費：根據(jù)甲方需求，乙方提供的基本財務規(guī)劃、投資管理、稅務籌劃等咨詢服務費用。（2）專項咨詢服務費：針對甲方特定需求，乙方提供的專項咨詢服務費用。（3）增值服務費：乙方提供的額外增值服務，如市場調(diào)研、數(shù)據(jù)分析等，所產(chǎn)生的費用。7.2支付方式（1）銀行轉賬：甲方將服務費用匯入乙方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：甲方可選擇在乙方辦公地點以現(xiàn)金形式支付服務費用。7.3支付時間（1）基本咨詢服務費：甲方應在合同簽訂后，支付合同約定比例的基本咨詢服務費。（2）專項咨詢服務費：甲方應在乙方完成專項咨詢服務后，支付相應費用。（3）增值服務費：甲方應在乙方提供增值服務后，支付相應費用。7.4支付條款（1）甲方應在合同約定的支付時間內(nèi)，完成服務費用的支付。（2）乙方應在收到甲方支付的服務費用后，出具相應發(fā)票。八、違約責任8.1甲方違約（1）甲方未按時支付服務費用的，應向乙方支付滯納金，滯納金按每日萬分之五計算。（2）甲方違反合同約定，給乙方造成損失的，應承擔相應的賠償責任。8.2乙方違約（1）乙方未按合同約定提供服務的，應向甲方支付違約金，違約金為合同總金額的10%。（2）乙方泄露甲方財務信息的，應承擔相應的法律責任。8.3賠償金額和方式（1）賠償金額：根據(jù)違約情況，雙方協(xié)商確定賠償金額。（2）賠償方式：甲方可以選擇現(xiàn)金支付、銀行轉賬或仲裁機構裁決等方式收取賠償。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）甲方的財務信息。（2）乙方的服務內(nèi)容、工作方法、技術秘密等。9.2保密期限本合同簽訂之日起至合同終止后五年內(nèi)。9.3保密履行方式（1）雙方應采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對方同意，不得將保密內(nèi)容泄露給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災害：地震、洪水、臺風等。（2）戰(zhàn)爭：戰(zhàn)爭、軍事沖突等。（3）政府行為：政府政策調(diào)整、法律法規(guī)變動等。10.3不可抗力發(fā)生時的責任和義務（1）發(fā)生不可抗力事件時，雙方應立即通知對方。（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應暫停履行合同。（3）不可抗力事件結束后，雙方應盡快恢復履行合同。10.4不可抗力實例（1）自然災害：地震、洪水等。（2）戰(zhàn)爭：軍事沖突、戰(zhàn)爭等。（3）政府行為：政府政策調(diào)整、法律法規(guī)變動等。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方在合同履行過程中發(fā)生爭議，應通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)節(jié)、仲裁或訴訟（1）協(xié)商不成的，雙方可選擇調(diào)解、仲裁或訴訟方式解決爭議。（2）調(diào)解、仲裁或訴訟費用由敗訴方承擔。十二、合同的轉讓12.1轉讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉讓本合同。12.2不得轉讓的情形（1）涉及國家秘密、商業(yè)秘密等保密內(nèi)容的。（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉讓的。十三、權利的保留13.1權力保留（1）本合同簽訂后，雙方均保留對合同內(nèi)容的解釋權和修改權。（2）未經(jīng)對方同意，任何一方不得擅自轉讓或以其他方式處置其在本合同中的權利。13.2特殊權力保留（1）乙方保留對甲方財務信息的保密權。（2）甲方保留對乙方提供服務的評價權。十四、合同的修改和補充14.1修改和補充程序任何對合同的修改和補充，均應以書面形式進行，并由雙方簽字確認。14.2修改和補充效力經(jīng)雙方簽字確認的修改和補充內(nèi)容，自簽字之日起成為合同的有效組成部分，具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項雙方應在本合同履行過程中，相互協(xié)作，共同完成合同約定的各項任務。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應定期召開會議，討論合同履行情況。（2）雙方應相互提供必要的資料和信息，確保合同順利履行。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨立性本合同構成雙方之間關于個人財務顧問服務的完整協(xié)議，任何口頭協(xié)議或先前的協(xié)議均視為無效。16.3增減條款任何增減條款，均應以書面形式進行，并由雙方簽字確認。十七、簽字、日期、蓋章甲方（個人財務顧問服務需求方）：簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________乙方（個人財務顧問服務提供方）：簽字：____________________日期：____________________蓋章：____________________附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方財務狀況報告2.乙方資質(zhì)證明文件3.保密協(xié)議4.修改和補充協(xié)議5.會議紀要6.服務費用支付憑證7.違約金支付憑證8.爭議解決相關文件二、違約行為及認定：1.違約行為：甲方未按時支付服務費用。乙方未按合同約定提供服務質(zhì)量。乙方泄露甲方財務信息。任何一方違反合同約定的保密條款。2.違約行為的認定：甲方未按時支付服務費用，經(jīng)乙方書面通知后仍未支付的，視為違約。乙方未按合同約定提供服務質(zhì)量，經(jīng)甲方書面通知后仍未改善的，視為違約。乙方泄露甲方財務信息，經(jīng)甲方書面確認后，視為違約。任何一方違反合同約定的保密條款，經(jīng)對方書面確認后，視為違約。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關系的法律規(guī)范，包括合同的訂立、履行、變更、解除和終止等方面的規(guī)定。2.個人所得稅法：規(guī)定個人所得稅的征收、計算、申報和繳納等方面的法律。3.保密協(xié)議：雙方就保密事項達成的協(xié)議，約定保密內(nèi)容、保密期限和保密義務。4.不可抗力：不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。5.爭議解決：指雙方在合同履行過程中發(fā)生的爭議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方財務狀況發(fā)生變化，需要調(diào)整財務規(guī)劃方案。解決辦法：雙方應重新評估甲方的財務狀況，并協(xié)商調(diào)整財務規(guī)劃方案。2.問題：乙方在提供服務過程中，發(fā)現(xiàn)甲方提供的信息不準確。解決辦法：乙方應及時通知甲方，要求甲方提供準確的信息，并重新評估服務方案。3.問題：合同履行過程中，雙方對合同條款的理解存在分歧。解決辦法：雙方應通過協(xié)商，明確合同條款的含義，必要時可尋求法律專業(yè)人士的幫助。4.問題：合同履行過程中，發(fā)生不可抗力事件。解決辦法：雙方應按照合同約定的不可抗力條款處理，包括暫停履行合同、協(xié)商解決方案等。5.問題：合同履行過程中，發(fā)生爭議。解決辦法：雙方應通過協(xié)商解決爭議，協(xié)商不成的，可依法申請調(diào)解、仲裁或訴訟。多方為主導的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎上。重新詳細規(guī)劃第三方的責權利等相關條款1.第三方合同主體：甲方（個人財務顧問服務需求方）乙方（個人財務顧問服務提供方）第三方（參與合同執(zhí)行的第三方機構或個人）2.第三方的責任：（1）第三方應按照合同約定，協(xié)助乙方完成合同約定的服務內(nèi)容。（2）第三方應保證其提供的服務質(zhì)量，如因第三方原因?qū)е路召|(zhì)量不達標，第三方應承擔相應責任。3.第三方的權利：（1）第三方有權要求甲方提供必要的信息和資料，以便其完成服務。（2）第三方有權根據(jù)實際情況調(diào)整服務方案，但需經(jīng)甲方和乙方同意。4.第三方的義務：（1）第三方應遵守合同約定，不得泄露甲方和乙方的商業(yè)秘密。（2）第三方應按時完成合同約定的服務內(nèi)容，確保服務質(zhì)量。二、以乙方的權益為主導，以乙方的責權利為優(yōu)先，增加乙方的權利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方的權利：（1）乙方有權要求甲方在合同簽訂前提供真實、完整的財務信息。（2）乙方有權要求甲方按照合同約定支付服務費用。（3）乙方有權在甲方違約時，根據(jù)合同約定采取相應的補救措施。2.乙方的利益條款：（1）乙方有權在合同期內(nèi)獲得穩(wěn)定的收入。（2）乙方有權根據(jù)市場變化調(diào)整服務方案，以獲得更高的收益。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按時支付服務費用的，應向乙方支付滯納金。（2）甲方泄露乙方商業(yè)秘密的，應承擔相應的法律責任。（3）甲方在合同期內(nèi)不得擅自終止合同，如需終止，應提前30日書面通知乙方。三、以甲方的權益為主導，以甲方的責權利為優(yōu)先，增加甲方的權利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權利：（1）甲方有權要求乙方按照合同約定提供專業(yè)、優(yōu)質(zhì)的服務。（2）甲方有權要求乙方保守其財務信息。（3）甲方有權在合同期內(nèi)根據(jù)自身需求調(diào)整服務方案。2.甲方的利益條款：（1）甲方有權在合同期內(nèi)獲得合理的投資回報。（2）甲方有權要求乙方在合同期內(nèi)提供定期財務報告。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按合同約定提供服務質(zhì)量的，應承擔相應的賠償責任。（2）乙方泄露甲方財務信息的，應承擔相應的法律責任。（3）乙方在合同期內(nèi)不得擅自調(diào)整服務方案，如需調(diào)整，應經(jīng)甲方同意。全文完。2025年度個人財務顧問服務合同范本標準模板3合同目錄第一章合同概述1.1合同名稱1.2合同編號1.3合同簽訂日期1.4合同簽訂地點1.5合同雙方基本信息1.6合同有效期1.7合同目的第二章服務內(nèi)容2.1服務范圍2.2服務項目2.3服務方式2.4服務期限2.5服務質(zhì)量標準第三章服務費用3.1服務費用總額3.2費用支付方式3.3費用支付時間3.4費用調(diào)整機制第四章保密條款4.1保密內(nèi)容4.2保密期限4.3違約責任第五章保密信息處理5.1信息收集與存儲5.2信息使用5.3信息安全第六章法律責任6.1違約責任6.2損害賠償責任6.3爭議解決方式第七章合同解除7.1合同解除條件7.2合同解除程序7.3合同解除后的處理第八章合同變更8.1合同變更條件8.2合同變更程序8.3合同變更后的處理第九章合同終止9.1合同終止條件9.2合同終止程序9.3合同終止后的處理第十章通知與送達10.1通知方式10.2送達地址10.3送達時間第十一章其他約定11.1不可抗力11.2合同附件11.3合同份數(shù)11.4合同生效第十二章合同附件12.1服務內(nèi)容清單12.2費用支付計劃12.3保密信息清單第十三章合同爭議解決13.1爭議解決方式13.2爭議解決機構13.3爭議解決程序第十四章合同附件14.1合同雙方簽字蓋章14.2合同附件清單合同編號_________第一章合同概述1.1合同名稱：2025年度個人財務顧問服務合同1.2合同編號：_________1.3合同簽訂日期：____年__月__日1.4合同簽訂地點：____市____區(qū)1.5合同雙方基本信息：1.5.1服務方：名稱：地址：法定代表人：聯(lián)系方式：1.5.2客戶方：名稱：地址：法定代表人：聯(lián)系方式：1.6合同有效期：自____年__月__日起至____年__月__日止1.7合同目的：明確雙方在2025年度內(nèi)個人財務顧問服務的權利、義務和責任第二章服務內(nèi)容2.1服務范圍：2.1.1提供財務規(guī)劃建議2.1.2進行投資分析2.1.3制定投資策略2.1.4監(jiān)控投資組合2.2服務項目：2.2.1定期財務咨詢2.2.2投資組合調(diào)整2.2.3風險評估2.2.4投資報告2.3服務方式：2.3.1面談咨詢2.3.2電話溝通2.3.3電子郵件2.3.4網(wǎng)絡平臺交流2.4服務期限：自合同生效之日起至合同約定服務期限結束2.5服務質(zhì)量標準：2.5.1提供的服務應準確、及時2.5.2保持客戶信息的保密性2.5.3遵守相關法律法規(guī)第三章服務費用3.1服務費用總額：____元3.2費用支付方式：3.2.1預付款3.2.2按月支付3.2.3按季度支付3.3費用支付時間：3.3.1預付款應在合同簽訂后____個工作日內(nèi)支付3.3.2按月支付應在每月____日前支付3.3.3按季度支付應在每季度____日前支付3.4費用調(diào)整機制：3.4.1如服務內(nèi)容有重大變化，經(jīng)雙方協(xié)商一致后可調(diào)整費用3.4.2調(diào)整后的費用應在合同中明確約定第四章保密條款4.1保密內(nèi)容：4.1.1客戶的個人信息4.1.2投資策略和計劃4.1.3服務過程中產(chǎn)生的其他商業(yè)秘密4.2保密期限：自合同終止之日起____年4.3違約責任：4.3.1如違反保密條款，違約方應承擔相應的法律責任4.3.2給對方造成損失的，應承擔賠償責任第五章保密信息處理5.1信息收集與存儲：5.1.1收集客戶信息時，應遵循合法、正當、必要的原則5.1.2建立健全信息存儲和保密制度5.2信息使用：5.2.1僅限于合同約定的服務范圍內(nèi)使用5.2.2不得泄露給任何第三方5.3信息安全：5.3.1采取必要的技術和管理措施，確保信息的安全第六章法律責任6.1違約責任：6.1.1如一方違反合同約定，應承擔違約責任6.1.2給對方造成損失的，應承擔賠償責任6.2損害賠償責任：6.2.1因一方違約導致對方遭受損失的，違約方應承擔損害賠償責任6.3爭議解決方式：6.3.1雙方應友好協(xié)商解決爭議6.3.2如協(xié)商不成，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟第七章合同解除7.1合同解除條件：7.1.1一方嚴重違約7.1.2不可抗力7.1.3雙方協(xié)商一致7.2合同解除程序：7.2.1提出解除合同的一方應書面通知對方7.2.2雙方應在接到通知之日起____個工作日內(nèi)確認解除7.3合同解除后的處理：7.3.1雙方應按照合同約定支付已發(fā)生的費用7.3.2雙方應妥善處理合同解除后的遺留問題第八章合同變更8.1合同變更條件：8.1.1因不可抗力導致合同無法履行8.1.2雙方協(xié)商一致8.1.3合同約定的事由發(fā)生8.2合同變更程序：8.2.1雙方應以書面形式提出變更要求8.2.2雙方應在接到變更要求之日起____個工作日內(nèi)確認變更8.2.3確認變更后，雙方應重新簽訂書面協(xié)議8.3合同變更后的處理：8.3.1變更后的合同條款具有同等法律效力8.3.2雙方應按照變更后的合同條款履行義務第九章合同終止9.1合同終止條件：9.1.1合同期滿9.1.2雙方協(xié)商一致9.1.3因一方違約導致合同無法履行9.1.4不可抗力9.2合同終止程序：9.2.1雙方應以書面形式通知對方合同終止9.2.2雙方應在接到終止通知之日起____個工作日內(nèi)確認終止9.3合同終止后的處理：9.3.1雙方應按照合同約定支付已發(fā)生的費用9.3.2雙方應妥善處理合同終止后的遺留問題第十章通知與送達10.1通知方式：10.1.1書面通知10.1.2電子郵件10.2送達地址：10.2.1服務方送達地址：10.2.2客戶方送達地址：10.3送達時間：10.3.1書面通知應在送達地址上注明日期10.3.2電子郵件應在發(fā)送成功后視為送達第十一章其他約定11.1不可抗力：11.1.1因不可抗力導致合同無法履行，雙方均不承擔違約責任11.1.2不可抗力事件發(fā)生后，雙方應及時通知對方11.2合同附件：11.2.1本合同附件清單如下：附件1：服務內(nèi)容清單附件2：費用支付計劃附件3：保密信息清單11.3合同份數(shù)：11.3.1本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份11.4合同生效：11.4.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效第十二章合同附件（此處應列出合同附件的具體內(nèi)容）第十三章合同爭議解決13.1爭議解決方式：13.1.1雙方應友好協(xié)商解決爭議13.1.2協(xié)商不成的，可提交合同簽訂地仲裁委員會仲裁13.1.3如協(xié)商和仲裁均不適用，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟13.2爭議解決機構：13.2.1合同簽訂地仲裁委員會13.3爭議解決程序：13.3.1雙方應按照爭議解決機構的規(guī)則和程序進行