2025版金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理手冊(cè)4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025版金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理手冊(cè)合同目錄第一章合同概述1.1合同定義1.2合同目的1.3合同適用范圍1.4合同版本更新第二章合同管理組織架構(gòu)2.1組織架構(gòu)圖2.2管理職責(zé)2.3人員配置2.4職能分工第三章合同簽訂流程3.1需求提出3.2合同編制3.3合同審批3.4合同簽訂3.5合同備案第四章合同履行管理4.1履行計(jì)劃4.2履行監(jiān)督4.3履行變更4.4履行驗(yàn)收4.5履行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警第五章合同變更管理5.1變更申請(qǐng)5.2變更審批5.3變更實(shí)施5.4變更備案第六章合同解除與終止6.1解除條件6.2解除流程6.3終止條件6.4終止流程第七章合同爭議解決7.1爭議解決方式7.2爭議解決程序7.3爭議解決期限第八章合同檔案管理8.1檔案分類8.2檔案收集8.3檔案整理8.4檔案保管8.5檔案查詢第九章合同信息化管理9.1信息化平臺(tái)9.2系統(tǒng)功能9.3數(shù)據(jù)安全9.4系統(tǒng)維護(hù)第十章合同風(fēng)險(xiǎn)管理10.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別10.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估10.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)10.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控第十一章合同績效考核11.1績效考核指標(biāo)11.2績效考核方法11.3績效考核結(jié)果運(yùn)用11.4績效考核改進(jìn)措施第十二章合同培訓(xùn)與宣傳12.1培訓(xùn)內(nèi)容12.2培訓(xùn)對(duì)象12.3培訓(xùn)方式12.4宣傳方式第十三章合同法律法規(guī)13.1相關(guān)法律法規(guī)13.2法規(guī)解讀13.3法規(guī)更新第十四章合同實(shí)施與監(jiān)督14.1實(shí)施計(jì)劃14.2監(jiān)督機(jī)制14.3監(jiān)督內(nèi)容14.4監(jiān)督結(jié)果處理合同編號(hào)_________第一章合同概述1.1合同定義本手冊(cè)所稱合同，是指金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制活動(dòng)中，雙方當(dāng)事人依法訂立的具有法律約束力的協(xié)議。1.2合同目的本手冊(cè)旨在規(guī)范金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同的管理，確保合同簽訂、履行、變更、解除、終止等環(huán)節(jié)的合規(guī)性，降低風(fēng)險(xiǎn)，提高效率。1.3合同適用范圍本手冊(cè)適用于我行所有金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同的簽訂、履行、變更、解除、終止等環(huán)節(jié)。1.4合同版本更新本手冊(cè)自發(fā)布之日起實(shí)施，如遇國家法律法規(guī)、監(jiān)管政策或我行內(nèi)部制度變更，本手冊(cè)將相應(yīng)更新。第二章合同管理組織架構(gòu)2.1組織架構(gòu)圖組織架構(gòu)圖應(yīng)明確合同管理相關(guān)部門的職責(zé)和權(quán)限。2.2管理職責(zé)合同管理部門負(fù)責(zé)合同的起草、審核、簽訂、履行、變更、解除、終止等工作。2.3人員配置合同管理部門應(yīng)配備具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和管理經(jīng)驗(yàn)的專職或兼職人員。2.4職能分工合同管理部門應(yīng)明確各部門和崗位的職能分工，確保合同管理的有效實(shí)施。第三章合同簽訂流程3.1需求提出需求部門應(yīng)提出合同簽訂需求，明確合同標(biāo)的、內(nèi)容、金額等。3.2合同編制合同管理部門根據(jù)需求部門提出的需求，編制合同文本。3.3合同審批合同文本經(jīng)合同管理部門審核后，提交相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。3.4合同簽訂合同經(jīng)審批通過后，由合同管理部門與對(duì)方當(dāng)事人簽訂合同。3.5合同備案合同簽訂后，合同管理部門應(yīng)及時(shí)將合同備案。第四章合同履行管理4.1履行計(jì)劃合同簽訂后，合同管理部門應(yīng)制定履行計(jì)劃，明確履行時(shí)間、內(nèi)容、責(zé)任等。4.2履行監(jiān)督合同管理部門應(yīng)監(jiān)督合同履行情況，確保合同各方履行義務(wù)。4.3履行變更如需變更合同內(nèi)容，合同雙方應(yīng)協(xié)商一致，簽訂變更協(xié)議。4.4履行驗(yàn)收合同履行完畢后，合同管理部門應(yīng)組織驗(yàn)收，確保合同履行質(zhì)量。4.5履行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同履行情況進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，及時(shí)采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。第五章合同變更管理5.1變更申請(qǐng)合同履行過程中，如需變更合同內(nèi)容，由合同雙方提出變更申請(qǐng)。5.2變更審批變更申請(qǐng)經(jīng)合同管理部門審核后，提交相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)審批。5.3變更實(shí)施合同變更經(jīng)審批通過后，合同管理部門負(fù)責(zé)組織實(shí)施。5.4變更備案合同變更實(shí)施完畢后，合同管理部門應(yīng)及時(shí)備案。第六章合同解除與終止6.1解除條件合同雙方可協(xié)商一致解除合同，或根據(jù)合同約定解除條件解除合同。6.2解除流程合同解除需經(jīng)合同雙方協(xié)商一致，簽訂解除協(xié)議。6.3終止條件合同終止需滿足合同約定終止條件。6.4終止流程合同終止需經(jīng)合同雙方協(xié)商一致，簽訂終止協(xié)議。第七章合同爭議解決7.1爭議解決方式合同爭議解決方式包括協(xié)商、調(diào)解、仲裁和訴訟。7.2爭議解決程序合同爭議解決程序應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和合同約定執(zhí)行。7.3爭議解決期限合同爭議解決期限應(yīng)根據(jù)具體情況確定，一般不超過30日。7.4爭議解決結(jié)果處理爭議解決結(jié)果應(yīng)形成書面文件，并作為合同附件。第八章合同檔案管理8.1檔案分類合同檔案分為正本、副本、電子版等，按照合同類型、簽訂時(shí)間等進(jìn)行分類。8.2檔案收集合同管理部門負(fù)責(zé)收集合同檔案，確保檔案的完整性和準(zhǔn)確性。8.3檔案整理合同檔案應(yīng)按照規(guī)定的格式進(jìn)行整理，包括合同文本、附件、審批文件等。8.4檔案保管合同檔案應(yīng)存放在安全、干燥、防潮的專用檔案柜中，并由專人負(fù)責(zé)保管。8.5檔案查詢合同檔案查詢應(yīng)遵循保密原則，由合同管理部門負(fù)責(zé)提供查詢服務(wù)。第九章合同信息化管理9.1信息化平臺(tái)合同管理部門應(yīng)建立合同信息化管理平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)合同管理的自動(dòng)化、智能化。9.2系統(tǒng)功能合同信息化管理平臺(tái)應(yīng)具備合同起草、審批、簽訂、履行、變更、解除、終止等功能。9.3數(shù)據(jù)安全合同信息化管理平臺(tái)應(yīng)確保數(shù)據(jù)安全，防止數(shù)據(jù)泄露、篡改等風(fēng)險(xiǎn)。9.4系統(tǒng)維護(hù)合同信息化管理平臺(tái)應(yīng)定期進(jìn)行維護(hù)，確保系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。第十章合同風(fēng)險(xiǎn)管理10.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別，包括法律風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等。10.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估合同管理部門應(yīng)對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)和應(yīng)對(duì)措施。10.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)合同管理部門應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略，降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響。10.4風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控合同管理部門應(yīng)定期對(duì)合同風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。第十一章合同績效考核11.1績效考核指標(biāo)合同績效考核指標(biāo)包括合同簽訂率、履行率、變更率、解除率等。11.2績效考核方法合同績效考核采用定量與定性相結(jié)合的方法，對(duì)合同管理部門和人員進(jìn)行考核。11.3績效考核結(jié)果運(yùn)用績效考核結(jié)果用于激勵(lì)和約束合同管理部門和人員，提高合同管理水平。11.4績效考核改進(jìn)措施根據(jù)績效考核結(jié)果，合同管理部門應(yīng)制定改進(jìn)措施，不斷提升合同管理水平。第十二章合同培訓(xùn)與宣傳12.1培訓(xùn)內(nèi)容合同培訓(xùn)內(nèi)容包括合同法律法規(guī)、合同管理流程、合同風(fēng)險(xiǎn)防范等。12.2培訓(xùn)對(duì)象合同培訓(xùn)對(duì)象為合同管理部門人員、相關(guān)業(yè)務(wù)部門人員等。12.3培訓(xùn)方式合同培訓(xùn)方式包括內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、線上培訓(xùn)等。12.4宣傳方式合同宣傳通過內(nèi)部刊物、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、會(huì)議等形式進(jìn)行。第十三章合同法律法規(guī)13.1相關(guān)法律法規(guī)合同法律法規(guī)包括《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國民法典》等。13.2法規(guī)解讀合同管理部門應(yīng)定期對(duì)相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行解讀，提高合同管理人員的法律意識(shí)。13.3法規(guī)更新合同管理部門應(yīng)關(guān)注法律法規(guī)的更新，及時(shí)調(diào)整合同管理手冊(cè)。第十四章合同實(shí)施與監(jiān)督14.1實(shí)施計(jì)劃合同管理部門應(yīng)制定合同實(shí)施計(jì)劃，明確實(shí)施步驟和時(shí)間節(jié)點(diǎn)。14.2監(jiān)督機(jī)制合同管理部門應(yīng)建立監(jiān)督機(jī)制，對(duì)合同實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督。14.3監(jiān)督內(nèi)容監(jiān)督內(nèi)容包括合同簽訂、履行、變更、解除、終止等環(huán)節(jié)。14.4監(jiān)督結(jié)果處理監(jiān)督結(jié)果應(yīng)及時(shí)反饋，對(duì)存在的問題采取整改措施。合同甲方（蓋章）：代表簽字：_________合同乙方（蓋章）：代表簽字：_________日期：_________附件：1.合同管理組織架構(gòu)圖2.合同簽訂流程圖3.合同履行計(jì)劃模板4.合同變更申請(qǐng)表5.合同解除協(xié)議模板6.合同爭議解決流程圖7.合同檔案管理規(guī)范8.合同信息化管理平臺(tái)操作手冊(cè)9.合同風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)10.合同績效考核表11.合同培訓(xùn)計(jì)劃12.合同法律法規(guī)匯編多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明1.當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明：附加條款1：甲方主導(dǎo)權(quán)說明：在合同履行過程中，甲方享有主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于合同變更、解除、終止等決策權(quán)。附加條款2：甲方責(zé)任說明：甲方應(yīng)對(duì)合同履行的結(jié)果承擔(dān)主要責(zé)任，包括但不限于合同履行的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制等。附加條款3：甲方審批流程說明：任何涉及合同變更、解除、終止等重大決策，甲方應(yīng)按照內(nèi)部審批流程進(jìn)行審批。附加條款4：甲方信息披露說明：甲方應(yīng)及時(shí)向乙方提供合同履行相關(guān)的必要信息，確保乙方能夠充分了解合同履行情況。附加條款5：甲方違約責(zé)任說明：若甲方未履行合同或違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。2.當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)的附加條款及說明：附加條款6：乙方主導(dǎo)權(quán)說明：在合同履行過程中，乙方享有主導(dǎo)權(quán)，包括但不限于合同變更、解除、終止等決策權(quán)。附加條款7：乙方責(zé)任說明：乙方應(yīng)對(duì)合同履行的結(jié)果承擔(dān)主要責(zé)任，包括但不限于合同履行的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)控制等。附加條款8：乙方審批流程說明：任何涉及合同變更、解除、終止等重大決策，乙方應(yīng)按照內(nèi)部審批流程進(jìn)行審批。附加條款9：乙方信息披露說明：乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供合同履行相關(guān)的必要信息，確保甲方能夠充分了解合同履行情況。附加條款10：乙方違約責(zé)任說明：若乙方未履行合同或違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。3.當(dāng)有第三方中介時(shí)的附加條款及說明：附加條款11：第三方中介職責(zé)說明：第三方中介在合同履行過程中，應(yīng)負(fù)責(zé)監(jiān)督、協(xié)調(diào)、評(píng)估等職責(zé)，確保合同各方履行義務(wù)。附加條款12：第三方中介報(bào)告說明：第三方中介應(yīng)定期向合同各方提交合同履行情況報(bào)告，包括但不限于履約進(jìn)度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。附加條款13：第三方中介費(fèi)用說明：第三方中介的服務(wù)費(fèi)用由合同各方按照協(xié)商一致的原則承擔(dān)。附加條款14：第三方中介更換說明：如合同各方對(duì)第三方中介的服務(wù)不滿意，可協(xié)商更換第三方中介，并書面通知其他各方。附加條款15：第三方中介違約責(zé)任說明：若第三方中介未履行職責(zé)或違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。附加條款16：第三方中介保密義務(wù)說明：第三方中介在合同履行過程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露合同各方商業(yè)秘密。附加條款17：第三方中介責(zé)任限制說明：第三方中介的責(zé)任限于其職責(zé)范圍，對(duì)于合同各方自身原因造成的損失，第三方中介不承擔(dān)責(zé)任。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.合同管理組織架構(gòu)圖2.合同簽訂流程圖3.合同履行計(jì)劃模板4.合同變更申請(qǐng)表5.合同解除協(xié)議模板6.合同爭議解決流程圖7.合同檔案管理規(guī)范8.合同信息化管理平臺(tái)操作手冊(cè)9.合同風(fēng)險(xiǎn)管理手冊(cè)10.合同績效考核表11.合同培訓(xùn)計(jì)劃12.合同法律法規(guī)匯編13.甲方主導(dǎo)權(quán)附加條款14.乙方主導(dǎo)權(quán)附加條款15.第三方中介職責(zé)附加條款16.第三方中介報(bào)告模板17.第三方中介費(fèi)用協(xié)議18.第三方中介更換協(xié)議19.第三方中介違約責(zé)任協(xié)議20.第三方中介保密協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：未按時(shí)履行合同義務(wù)。認(rèn)定：根據(jù)合同約定，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成合同項(xiàng)下的義務(wù)。2.違約行為：違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行。認(rèn)定：違反合同條款，使合同目的無法實(shí)現(xiàn)。3.違約行為：未按照合同約定支付款項(xiàng)。認(rèn)定：未在合同約定的時(shí)間內(nèi)支付或未支付合同約定的款項(xiàng)。4.違約行為：泄露合同各方商業(yè)秘密。認(rèn)定：未經(jīng)授權(quán)，泄露合同內(nèi)容或相關(guān)商業(yè)信息。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整合同關(guān)系的法律規(guī)范。2.民法典：調(diào)整民事關(guān)系的法律規(guī)范。3.法律責(zé)任：違反法律規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的法律后果。4.違約責(zé)任：因違約行為而產(chǎn)生的法律責(zé)任。5.保密協(xié)議：約定保密義務(wù)的協(xié)議。6.仲裁：爭議解決的一種方式，由仲裁機(jī)構(gòu)裁決爭議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：合同履行過程中出現(xiàn)爭議。解決辦法：通過協(xié)商、調(diào)解或仲裁解決爭議。2.問題：合同履行過程中出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。解決辦法：建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)采取措施防范和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。3.問題：合同履行過程中出現(xiàn)變更。解決辦法：按照合同變更程序進(jìn)行變更，確保變更合法有效。五、所有應(yīng)用場景：1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同簽訂。2.合同履行過程中的監(jiān)督和管理。3.合同變更、解除、終止等環(huán)節(jié)的處理。4.合同爭議解決。5.合同檔案管理。6.合同信息化管理。7.合同風(fēng)險(xiǎn)管理和績效考核。8.合同培訓(xùn)和宣傳。9.第三方中介的引入和管理。全文完。2025版金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理手冊(cè)1本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同目的1.2合同適用范圍1.3合同有效期限1.4合同簽署及生效2.定義與解釋2.1術(shù)語定義2.2合同解釋原則3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理概述3.1風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)3.2風(fēng)險(xiǎn)管理原則3.3風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)4.內(nèi)部控制體系4.1內(nèi)部控制目標(biāo)4.2內(nèi)部控制原則4.3內(nèi)部控制措施5.合同管理流程5.1合同簽訂流程5.2合同履行流程5.3合同變更流程5.4合同終止流程6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與識(shí)別6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法6.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)6.3風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與評(píng)價(jià)7.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序7.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)7.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)流程8.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施8.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略8.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施8.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)實(shí)施9.內(nèi)部控制執(zhí)行與監(jiān)督9.1內(nèi)部控制執(zhí)行9.2內(nèi)部控制監(jiān)督9.3內(nèi)部控制檢查10.合同檔案管理10.1合同檔案分類10.2合同檔案保管10.3合同檔案查詢11.合同糾紛處理11.1糾紛處理原則11.2糾紛處理程序11.3糾紛處理方式12.違約責(zé)任12.1違約情形12.2違約責(zé)任承擔(dān)12.3違約責(zé)任免除13.合同解除與終止13.1合同解除條件13.2合同終止條件13.3合同解除與終止程序14.合同生效、變更、解除與終止的通知與公告14.1通知與公告方式14.2通知與公告內(nèi)容14.3通知與公告時(shí)限第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同目的本合同旨在明確金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理的原則、流程和責(zé)任，確保金融機(jī)構(gòu)在合同管理過程中有效識(shí)別、評(píng)估、控制和監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平，保障金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益。1.2合同適用范圍本合同適用于金融機(jī)構(gòu)在合同簽訂、履行、變更、解除和終止等各個(gè)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。1.3合同有效期限本合同自雙方簽署之日起生效，至合同約定的終止日期止。1.4合同簽署及生效本合同由金融機(jī)構(gòu)與合同管理相關(guān)部門共同簽署，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。2.定義與解釋2.1術(shù)語定義（1）金融風(fēng)險(xiǎn)：指金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動(dòng)中可能面臨的各種不確定性因素，可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)損失、收益減少或聲譽(yù)受損。（2）內(nèi)部控制：指金融機(jī)構(gòu)為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)、高效、穩(wěn)健而采取的一系列制度、措施和程序。（3）合同管理：指金融機(jī)構(gòu)在合同簽訂、履行、變更、解除和終止等環(huán)節(jié)，對(duì)合同進(jìn)行全面、系統(tǒng)、規(guī)范的管理。2.2合同解釋原則（1）文義解釋：根據(jù)合同條款的字面意思進(jìn)行解釋。（2）體系解釋：結(jié)合合同的整體內(nèi)容進(jìn)行解釋。（3）目的解釋：根據(jù)合同目的進(jìn)行解釋。（4）習(xí)慣解釋：根據(jù)行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。3.金融風(fēng)險(xiǎn)管理概述3.1風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)（1）確保金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)、穩(wěn)健、高效。（2）降低金融機(jī)構(gòu)面臨的各種風(fēng)險(xiǎn)，提高風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。（3）保障金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益，維護(hù)金融市場穩(wěn)定。3.2風(fēng)險(xiǎn)管理原則（1）全面性原則：對(duì)金融機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行全面風(fēng)險(xiǎn)管理。（2）預(yù)防性原則：在業(yè)務(wù)活動(dòng)中采取預(yù)防措施，防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。（3）系統(tǒng)性原則：建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理的系統(tǒng)化、規(guī)范化。（4）動(dòng)態(tài)性原則：根據(jù)市場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理策略。3.3風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的實(shí)施。風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部，負(fù)責(zé)日常風(fēng)險(xiǎn)管理工作。4.內(nèi)部控制體系4.1內(nèi)部控制目標(biāo)（1）確保金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性。（2）提高金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營效率。（3）保障金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)安全。（4）提高金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。4.2內(nèi)部控制原則（1）合規(guī)性原則：確保金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)、政策及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。（2）責(zé)任制原則：明確各部門、崗位的職責(zé)，確保責(zé)任到人。（3）分離原則：將業(yè)務(wù)操作、審批、監(jiān)督等環(huán)節(jié)分離，防止內(nèi)部舞弊。（4）透明度原則：提高業(yè)務(wù)活動(dòng)的透明度，便于監(jiān)督和檢查。4.3內(nèi)部控制措施（1）建立健全內(nèi)部控制制度，明確各部門、崗位的職責(zé)和權(quán)限。（2）加強(qiáng)內(nèi)部控制培訓(xùn)，提高員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。（3）定期開展內(nèi)部控制檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正問題。（4）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處理潛在風(fēng)險(xiǎn)。5.合同管理流程5.1合同簽訂流程（1）合同起草：由業(yè)務(wù)部門或合同管理部門起草合同文本。（2）合同審核：由法務(wù)部門或合同管理部門對(duì)合同進(jìn)行審核。（3）合同簽署：經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。（4）合同備案：將合同報(bào)備至合同管理部門。5.2合同履行流程（1）合同履行：雙方按照合同約定履行各自義務(wù)。（2）合同變更：如需變更合同內(nèi)容，雙方應(yīng)協(xié)商一致，簽訂變更協(xié)議。（3）合同解除：如需解除合同，雙方應(yīng)協(xié)商一致，簽訂解除協(xié)議。5.3合同變更流程（1）變更申請(qǐng)：由合同履行部門提出變更申請(qǐng)。（2）變更審核：由法務(wù)部門或合同管理部門對(duì)變更申請(qǐng)進(jìn)行審核。（3）變更簽署：經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。5.4合同終止流程（1）終止申請(qǐng)：由合同履行部門提出終止申請(qǐng)。（2）終止審核：由法務(wù)部門或合同管理部門對(duì)終止申請(qǐng)進(jìn)行審核。（3）終止簽署：經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與識(shí)別6.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法（1）定性分析：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行定性分析，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)程度。（2）定量分析：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行定量分析，計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)損失。（3）情景分析：模擬不同風(fēng)險(xiǎn)情景，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的有效性。6.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)（1）法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：違反法律法規(guī)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。（2）市場風(fēng)險(xiǎn)：市場波動(dòng)導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（3）信用風(fēng)險(xiǎn)：交易對(duì)方違約導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（4）操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。6.3風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別流程（1）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：各部門根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（3）風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告：將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估結(jié)果報(bào)告至風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)。8.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與評(píng)價(jià)8.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估啟動(dòng)：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估計(jì)劃啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估程序。（2）風(fēng)險(xiǎn)信息收集：各部門收集與合同相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括市場數(shù)據(jù)、客戶信息、內(nèi)部操作流程等。（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估分析：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)組織專家對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析，確定風(fēng)險(xiǎn)因素和風(fēng)險(xiǎn)程度。（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估完成后，形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。8.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)（1）風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失程度進(jìn)行評(píng)價(jià)。（2）風(fēng)險(xiǎn)可能性：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率進(jìn)行評(píng)價(jià)。（3）風(fēng)險(xiǎn)可控性：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的可控程度進(jìn)行評(píng)價(jià)。（4）風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重性、可能性和可控性綜合評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級(jí)。8.3風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)流程（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)啟動(dòng)：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)啟動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)流程。（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)會(huì)議：風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)召開會(huì)議，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告進(jìn)行討論和評(píng)價(jià)。（3）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)論：形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)論，確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略。（4）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告：將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)論形成報(bào)告，提交至管理層。9.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施9.1風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略（1）風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避：避免或退出高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（2）風(fēng)險(xiǎn)降低：采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和損失程度。（3）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：通過保險(xiǎn)或其他方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。（4）風(fēng)險(xiǎn)接受：在風(fēng)險(xiǎn)可控范圍內(nèi)接受風(fēng)險(xiǎn)。9.2風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施（1）制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)計(jì)劃：針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施。（2）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制：落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。（3）監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制：定期監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制措施的實(shí)施效果。（4）調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施：根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)變化和實(shí)施效果，調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。9.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)實(shí)施（1）責(zé)任分配：明確各部門、崗位在風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)中的職責(zé)。（2）資源分配：提供必要的資源支持風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施。（3）時(shí)間安排：制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施時(shí)間表。（4）效果評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的實(shí)施效果。10.內(nèi)部控制執(zhí)行與監(jiān)督10.1內(nèi)部控制執(zhí)行（1）執(zhí)行制度：各部門按照內(nèi)部控制制度執(zhí)行業(yè)務(wù)活動(dòng)。（2）操作規(guī)范：制定和執(zhí)行操作規(guī)范，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合規(guī)。（3）信息報(bào)告：及時(shí)向上級(jí)部門報(bào)告內(nèi)部控制執(zhí)行情況。10.2內(nèi)部控制監(jiān)督（1）內(nèi)部審計(jì)：定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，檢查內(nèi)部控制制度的有效性。（2）外部審計(jì)：接受外部審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)，確保內(nèi)部控制的有效性。（3）監(jiān)督報(bào)告：將內(nèi)部控制監(jiān)督結(jié)果形成報(bào)告，提交至管理層。10.3內(nèi)部控制檢查（1）定期檢查：定期對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查。（2）專項(xiàng)檢查：針對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)或問題進(jìn)行專項(xiàng)檢查。（3）檢查報(bào)告：將檢查結(jié)果形成報(bào)告，提出改進(jìn)建議。11.合同檔案管理11.1合同檔案分類（1）按合同類型分類：如貸款合同、擔(dān)保合同等。（2）按合同狀態(tài)分類：如已簽訂、正在履行、已終止等。（3）按合同重要程度分類：如重要合同、一般合同等。11.2合同檔案保管（1）電子檔案：建立電子檔案系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)合同電子化管理。（2）紙質(zhì)檔案：妥善保管紙質(zhì)合同檔案，防止丟失、損壞。（3）保密措施：對(duì)涉及商業(yè)秘密的合同檔案采取保密措施。11.3合同檔案查詢（1）查詢權(quán)限：明確查詢合同檔案的權(quán)限和程序。（2）查詢流程：制定合同檔案查詢流程，確保查詢效率。（3）查詢記錄：記錄查詢合同檔案的情況，便于追溯。12.合同糾紛處理12.1糾紛處理原則（1）公平公正：處理糾紛時(shí)，確保公平公正。（2）合法合規(guī)：處理糾紛時(shí)，遵守法律法規(guī)和合同約定。（3）及時(shí)有效：及時(shí)處理糾紛，確保糾紛得到有效解決。12.2糾紛處理程序（1）協(xié)商解決：雙方協(xié)商解決糾紛。（2）調(diào)解解決：通過調(diào)解機(jī)構(gòu)調(diào)解解決糾紛。（3）訴訟解決：向人民法院提起訴訟解決糾紛。12.3糾紛處理方式（1）和解：雙方達(dá)成和解協(xié)議。（2）調(diào)解：通過調(diào)解達(dá)成調(diào)解協(xié)議。（3）仲裁：提交仲裁機(jī)構(gòu)仲裁。（4）訴訟：向人民法院提起訴訟。13.違約責(zé)任13.1違約情形（1）一方未履行合同約定的義務(wù)。（2）一方履行合同義務(wù)不符合約定。（3）一方違反合同約定造成對(duì)方損失。13.2違約責(zé)任承擔(dān)（1）違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括賠償損失、支付違約金等。（2）違約方應(yīng)采取補(bǔ)救措施，恢復(fù)合同履行。（3）違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。13.3違約責(zé)任免除（1）不可抗力：因不可抗力導(dǎo)致違約，可以免除違約責(zé)任。（2）合同無效：因合同無效導(dǎo)致違約，可以免除違約責(zé)任。（3）其他法定或約定情形：根據(jù)法律法規(guī)或合同約定，可以免除違約責(zé)任。14.合同生效、變更、解除與終止的通知與公告14.1通知與公告方式（1）書面通知：以書面形式通知對(duì)方。（2）電子通知：通過電子郵件、短信等方式通知對(duì)方。（3）公告：在金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部公告欄或官方網(wǎng)站公告。14.2通知與公告內(nèi)容（1）通知內(nèi)容：包括通知事項(xiàng)、通知時(shí)間、通知方式等。（2）公告內(nèi)容：包括公告事項(xiàng)、公告時(shí)間、公告方式等。14.3通知與公告時(shí)限（1）通知時(shí)限：自通知事項(xiàng)發(fā)生之日起一定期限內(nèi)通知對(duì)方。（2）公告時(shí)限：自公告事項(xiàng)發(fā)生之日起一定期限內(nèi)公告。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義在本合同中，第三方是指除甲乙雙方以外的，為合同履行提供專業(yè)服務(wù)、咨詢、中介或其他輔助服務(wù)的獨(dú)立實(shí)體或個(gè)人。15.2第三方介入范圍（1）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與咨詢：第三方提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告或風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢服務(wù)。（2）合同審核與見證：第三方對(duì)合同進(jìn)行審核或見證合同簽署。（3）交易執(zhí)行與結(jié)算：第三方參與交易執(zhí)行和資金結(jié)算過程。（4）爭議解決：第三方作為調(diào)解人或仲裁員參與爭議解決。15.3第三方選擇與授權(quán)（1）甲乙雙方應(yīng)共同選擇第三方，并確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。（2）甲乙雙方應(yīng)向第三方明確授權(quán)，包括授權(quán)范圍、期限和權(quán)限。15.4第三方責(zé)任（1）第三方應(yīng)按照合同約定和授權(quán)范圍履行職責(zé)。（2）第三方對(duì)因其過錯(cuò)導(dǎo)致甲乙雙方損失承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（3）第三方應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范。16.甲乙雙方責(zé)任16.1甲方責(zé)任（1）甲方應(yīng)確保第三方選擇的合法性和合理性。（2）甲方應(yīng)向第三方提供必要的信息和資料，配合第三方履行職責(zé)。（3）甲方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其履行合同約定的義務(wù)。16.2乙方責(zé)任（1）乙方應(yīng)確保第三方選擇的合法性和合理性。（2）乙方應(yīng)向第三方提供必要的信息和資料，配合第三方履行職責(zé)。（3）乙方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其履行合同約定的義務(wù)。17.第三方責(zé)任限額17.1責(zé)任限額確定（1）第三方責(zé)任限額應(yīng)根據(jù)合同約定和第三方提供的保險(xiǎn)額度確定。（2）責(zé)任限額應(yīng)考慮第三方可能造成的最大損失。17.2責(zé)任限額條款（1）本合同中，第三方責(zé)任限額為人民幣_(tái)_____元。（2）如第三方責(zé)任限額不足以覆蓋損失，甲乙雙方應(yīng)共同承擔(dān)超出部分的責(zé)任。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方的劃分（1）第三方僅對(duì)甲方負(fù)責(zé)，甲方應(yīng)向第三方提供必要的授權(quán)和配合。（2）甲方應(yīng)確保第三方履行職責(zé)的行為符合合同約定和法律法規(guī)。18.2第三方與乙方的劃分（1）第三方僅對(duì)乙方負(fù)責(zé)，乙方應(yīng)向第三方提供必要的授權(quán)和配合。（2）乙方應(yīng)確保第三方履行職責(zé)的行為符合合同約定和法律法規(guī)。18.3第三方與甲乙雙方的劃分（1）第三方對(duì)甲乙雙方均負(fù)責(zé)，但責(zé)任劃分應(yīng)根據(jù)合同約定和第三方提供的保險(xiǎn)額度確定。（2）甲乙雙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方的工作，確保其履行合同約定的義務(wù)。19.第三方變更與退出19.1第三方變更（1）如需變更第三方，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并重新簽訂相關(guān)協(xié)議。（2）變更后的第三方應(yīng)具備與原第三方相當(dāng)?shù)馁Y質(zhì)和能力。19.2第三方退出（1）第三方因故退出時(shí)，應(yīng)提前通知甲乙雙方，并妥善處理相關(guān)事宜。（2）甲乙雙方應(yīng)共同評(píng)估第三方退出對(duì)合同履行的影響，并采取必要措施。20.第三方介入的爭議解決20.1爭議解決方式（1）甲乙雙方應(yīng)通過協(xié)商解決第三方介入產(chǎn)生的爭議。（2）如協(xié)商不成，可提交仲裁或訴訟解決爭議。20.2爭議解決機(jī)構(gòu)（1）爭議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。（2）爭議解決機(jī)構(gòu)的選擇應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告詳細(xì)要求：報(bào)告應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)論和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。說明：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告是合同履行過程中的重要依據(jù)，用于指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)的開展。2.內(nèi)部控制制度詳細(xì)要求：制度應(yīng)明確內(nèi)部控制目標(biāo)、原則、措施和責(zé)任。說明：內(nèi)部控制制度是確保合同有效管理的基礎(chǔ)，有助于防范和化解風(fēng)險(xiǎn)。3.合同文本詳細(xì)要求：合同文本應(yīng)清晰、完整、準(zhǔn)確，包括合同雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。說明：合同文本是合同管理的基礎(chǔ)，雙方應(yīng)嚴(yán)格遵守合同約定。4.合同執(zhí)行情況記錄詳細(xì)要求：記錄應(yīng)詳細(xì)記錄合同履行過程中的重要事項(xiàng)，包括履行進(jìn)度、問題處理等。說明：合同執(zhí)行情況記錄是評(píng)估合同履行效果的重要依據(jù)。5.合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確變更內(nèi)容、變更原因、變更期限等。說明：合同變更協(xié)議是合同履行過程中可能出現(xiàn)的必要文件。6.合同解除協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確解除原因、解除期限、解除后的處理等。說明：合同解除協(xié)議是合同終止過程中的重要文件。7.第三方資質(zhì)證明文件詳細(xì)要求：證明文件應(yīng)包括第三方資質(zhì)證書、相關(guān)許可證等。說明：第三方資質(zhì)證明文件是選擇第三方的重要依據(jù)。8.爭議解決協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確爭議解決方式、爭議解決機(jī)構(gòu)等。說明：爭議解決協(xié)議是解決合同履行過程中爭議的重要依據(jù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為詳細(xì)要求：違約行為包括但不限于未按時(shí)履行合同義務(wù)、履行不符合約定、泄露商業(yè)秘密等。說明：違約行為可能導(dǎo)致合同無法履行，影響雙方權(quán)益。2.違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)詳細(xì)要求：根據(jù)違約行為的嚴(yán)重程度、對(duì)合同履行的影響和造成的損失等因素進(jìn)行認(rèn)定。說明：違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)有助于明確雙方責(zé)任，維護(hù)合同效力。3.違約責(zé)任示例違約行為：甲方未按時(shí)支付合同約定的款項(xiàng)。責(zé)任認(rèn)定：根據(jù)合同約定，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括支付違約金和賠償損失。違約行為：乙方泄露了甲方的商業(yè)秘密。責(zé)任認(rèn)定：乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括停止泄露行為、賠償損失和承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。違約行為：第三方在合同履行過程中，因操作失誤導(dǎo)致甲方損失。責(zé)任認(rèn)定：第三方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，賠償甲方損失，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2025版金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理手冊(cè)2合同編號(hào)_________一、合同主體1.1甲方：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________1.2乙方：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________1.3其他相關(guān)方：名稱：____________________地址：____________________聯(lián)系人：____________________聯(lián)系電話：____________________二、合同前言2.1背景鑒于金融行業(yè)在我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的重要作用，以及金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制的重要性，為規(guī)范金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理，提高金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，甲方與乙方本著平等、自愿、誠實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，特訂立本合同。2.2目的本合同旨在明確甲方、乙方及其他相關(guān)方在金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保金融風(fēng)險(xiǎn)管理的有效實(shí)施，促進(jìn)金融行業(yè)的健康發(fā)展。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語（1）金融風(fēng)險(xiǎn)管理：指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融活動(dòng)中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制的過程。（2）內(nèi)部控制：指金融機(jī)構(gòu)為達(dá)到經(jīng)營目標(biāo)，確保資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性和合規(guī)性，制定和實(shí)施的一系列制度、程序和措施。（3）合同管理：指金融機(jī)構(gòu)對(duì)合同進(jìn)行簽訂、履行、變更、終止等全過程的管理。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）甲方：指本合同中承擔(dān)金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理職責(zé)的一方。（2）乙方：指本合同中接受甲方委托，提供金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理服務(wù)的一方。（3）其他相關(guān)方：指與金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理有關(guān)的其他單位或個(gè)人。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理服務(wù)。（2）甲方應(yīng)向乙方提供相關(guān)資料和必要的信息，協(xié)助乙方完成合同管理任務(wù)。（3）甲方應(yīng)按時(shí)支付乙方合同約定的服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)按照合同約定，為甲方提供優(yōu)質(zhì)的金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理服務(wù)。（2）乙方應(yīng)嚴(yán)格按照金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制的要求，對(duì)合同進(jìn)行審查、評(píng)估和監(jiān)控。（3）乙方應(yīng)確保合同管理過程中的信息保密，不得泄露給任何第三方。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為____年。5.2合同履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為：____________________5.3合同履行方式（1）乙方應(yīng)按照合同約定，定期向甲方提交合同管理報(bào)告。（2）甲方有權(quán)對(duì)乙方提供的合同管理服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查。（3）雙方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）合同期限屆滿，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可終止合同。（2）任何一方違反合同約定，給對(duì)方造成損失的，另一方有權(quán)終止合同。6.3終止程序（1）終止合同前，雙方應(yīng)就終止合同的相關(guān)事宜進(jìn)行協(xié)商。（2）協(xié)商一致后，雙方應(yīng)簽訂終止合同協(xié)議，明確終止合同的具體事宜。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照合同約定，辦理合同終止后的相關(guān)事宜。（2）合同終止后，雙方應(yīng)相互退還已支付的合同款項(xiàng)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：乙方按照甲方需求提供基礎(chǔ)金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理服務(wù)的費(fèi)用。（2）增值服務(wù)費(fèi)：乙方根據(jù)甲方特定需求提供的額外服務(wù)費(fèi)用。（3）資料費(fèi)：乙方在合同履行過程中產(chǎn)生的相關(guān)資料制作費(fèi)用。（4）差旅費(fèi)：乙方因履行合同需要產(chǎn)生的合理差旅費(fèi)用。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方應(yīng)將費(fèi)用支付至乙方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：在合同約定的現(xiàn)金支付日，甲方應(yīng)將費(fèi)用以現(xiàn)金形式交付乙方。7.3支付時(shí)間（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在合同簽訂之日起____個(gè)工作日內(nèi)支付。（2）增值服務(wù)費(fèi)：甲方應(yīng)在乙方完成增值服務(wù)后____個(gè)工作日內(nèi)支付。（3）資料費(fèi)：甲方應(yīng)在乙方提交資料后____個(gè)工作日內(nèi)支付。（4）差旅費(fèi)：甲方應(yīng)在乙方提交差旅費(fèi)用單據(jù)后____個(gè)工作日內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)提供付款憑證，乙方應(yīng)在收到付款憑證后____個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)收到。（2）甲方未按約定支付費(fèi)用的，乙方有權(quán)暫停或終止合同服務(wù)，并要求甲方支付逾期付款利息。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付____%的違約金。（2）甲方違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或造成乙方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付____%的違約金。（2）乙方違反合同約定，泄露甲方商業(yè)秘密或造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）賠償金額：違約方應(yīng)按照實(shí)際損失計(jì)算賠償金額，但最高不超過合同總金額的____%。（2）賠償方式：違約方應(yīng)在本合同約定的履行期限內(nèi)支付賠償金。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的甲方商業(yè)秘密、乙方技術(shù)秘密以及其他雙方約定應(yīng)保密的信息。9.2保密期限本合同約定的保密期限自合同簽訂之日起____年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密信息的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向第三方泄露保密信息。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指因自然災(zāi)害、社會(huì)事件等原因，導(dǎo)致合同履行受阻或無法履行的客觀情況。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）社會(huì)事件：戰(zhàn)爭、罷工、政府行為等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）不可抗力發(fā)生時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明材料。（2）不可抗力事件導(dǎo)致合同履行受阻或無法履行的，雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決。10.4不可抗力實(shí)例（1）因地震導(dǎo)致乙方辦公地點(diǎn)無法正常辦公，導(dǎo)致合同履行受阻。（2）因政府政策調(diào)整，導(dǎo)致甲方業(yè)務(wù)無法正常開展，影響合同履行。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：由雙方共同委托的調(diào)解機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解。（2）仲裁：提交有管轄權(quán)的仲裁機(jī)構(gòu)仲裁。（3）訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將本合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家秘密、商業(yè)秘密或其他敏感信息的合同內(nèi)容。（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的合同。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）甲方保留對(duì)乙方提供的金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理服務(wù)的監(jiān)督權(quán)。（2）乙方在合同履行過程中，應(yīng)保留對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）在合同履行期間，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得將其合同權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給任何第三方。（2）乙方在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理中的重大問題，應(yīng)及時(shí)通知甲方。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序合同的修改和補(bǔ)充應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂補(bǔ)充協(xié)議。14.2修改和補(bǔ)充效力補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力，與本合同一并構(gòu)成合同的組成部分。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理的順利進(jìn)行。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)按照合同約定，及時(shí)溝通，協(xié)調(diào)解決問題。（2）雙方應(yīng)共同參加合同履行過程中的會(huì)議和活動(dòng)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款任何一方對(duì)本合同條款的增減，均應(yīng)以書面形式進(jìn)行，并經(jīng)雙方簽字蓋章確認(rèn)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日乙方（蓋章）：法定代表人或授權(quán)代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日附件：1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理服務(wù)內(nèi)容清單2.保密協(xié)議3.其他相關(guān)文件附件及其他說明解釋一、附件列表：1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理服務(wù)內(nèi)容清單2.保密協(xié)議3.其他相關(guān)文件（如合同履行過程中的通訊記錄、會(huì)議紀(jì)要、報(bào)告等）二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：未按約定支付費(fèi)用，認(rèn)定為違約行為。違反合同約定，導(dǎo)致合同無法履行或造成乙方損失，認(rèn)定為違約行為。2.乙方違約：未按約定提供服務(wù)，認(rèn)定為違約行為。違反合同約定，泄露甲方商業(yè)秘密或造成甲方損失，認(rèn)定為違約行為。3.違約行為的認(rèn)定：違約行為的認(rèn)定需根據(jù)合同條款和實(shí)際情況進(jìn)行，雙方應(yīng)協(xié)商解決。三、法律名詞及解釋：1.金融風(fēng)險(xiǎn)管理：指金融機(jī)構(gòu)對(duì)金融活動(dòng)中可能出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制的過程。2.內(nèi)部控制：指金融機(jī)構(gòu)為達(dá)到經(jīng)營目標(biāo)，確保資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性和合規(guī)性，制定和實(shí)施的一系列制度、程序和措施。3.合同管理：指金融機(jī)構(gòu)對(duì)合同進(jìn)行簽訂、履行、變更、終止等全過程的管理。4.不可抗力：指因自然災(zāi)害、社會(huì)事件等原因，導(dǎo)致合同履行受阻或無法履行的客觀情況。5.仲裁：提交有管轄權(quán)的仲裁機(jī)構(gòu)對(duì)合同爭議進(jìn)行裁決。6.訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未能按約定時(shí)間完成服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)及時(shí)與乙方溝通，了解原因，并協(xié)商解決問題。2.問題：合同履行過程中出現(xiàn)爭議。解決辦法：雙方應(yīng)進(jìn)行協(xié)商，如協(xié)商不成，可申請(qǐng)調(diào)解、仲裁或訴訟。3.問題：合同履行過程中一方違反保密條款。解決辦法：違約方應(yīng)立即停止泄露保密信息，并承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。4.問題：合同履行過程中一方未能履行付款義務(wù)。解決辦法：違約方應(yīng)立即支付違約金，并恢復(fù)正常付款。5.問題：合同履行過程中因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。解決辦法：雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決，如無法協(xié)商，可依據(jù)合同約定處理。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方定義第三方是指在本合同中，除甲方和乙方之外，參與金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理服務(wù)的獨(dú)立法人或其他組織。2.第三方責(zé)任第三方應(yīng)按照合同約定，提供專業(yè)、高效的金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制服務(wù)，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.第三方權(quán)利（1）第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的信息和資料，以完成合同服務(wù)。（2）第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用。4.第三方義務(wù)（1）第三方應(yīng)遵守國家法律法規(guī)和金融行業(yè)規(guī)范。（2）第三方應(yīng)保守甲方和乙方的商業(yè)秘密。5.第三方合同關(guān)系第三方與甲方、乙方之間的關(guān)系，由三方另行簽訂的合同約定。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款（1）乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的合作和支持，以保障合同服務(wù)的順利實(shí)施。2.乙方利益條款（1）乙方有權(quán)獲得合同約定的服務(wù)費(fèi)用。（2）乙方有權(quán)獲得合同約定的額外收益。3.甲方的違約及限制條款（1）甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付____%的違約金。（2）甲方違反合同約定，導(dǎo)致乙方無法正常履行合同義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（3）甲方不得擅自變更合同內(nèi)容，未經(jīng)乙方同意，不得限制乙方的合法權(quán)益。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制服務(wù)。（2）甲方有權(quán)對(duì)乙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和檢查。2.甲方的利益條款（1）甲方有權(quán)獲得乙方提供的金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制服務(wù)。（2）甲方有權(quán)獲得合同約定的額外利益。3.乙方的違約及限制條款（1）乙方未按約定提供服務(wù)的，應(yīng)向甲方支付____%的違約金。（2）乙方違反合同約定，泄露甲方商業(yè)秘密或造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（3）乙方不得擅自變更合同內(nèi)容，未經(jīng)甲方同意，不得限制甲方的合法權(quán)益。全文完。2025版金融風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制合同管理手冊(cè)3本合同目錄一覽1.合同概述1.1合同目的1.2合同范圍1.3合同期限2.定義與解釋2.1定義2.2術(shù)語解釋3.雙方當(dāng)事人3.1當(dāng)事人信息3.2法律地位3.3聯(lián)系方式4.合同簽訂與生效4.1簽訂方式4.2生效條件4.3生效日期5.合同履行5.1履行主體5.2履行時(shí)間5.3履行地點(diǎn)5.4履行方式6.金融風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)管理原則6.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估6.3風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)測(cè)6.4風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與信息披露7.內(nèi)部控制7.1內(nèi)部控制原則7.2內(nèi)部控制體系7.3內(nèi)部控制措施7.4內(nèi)部控制監(jiān)督8.合同管理8.1合同簽訂管理8.2合同履行管理8.3合同變更管理8.4合同解除管理9.合同費(fèi)用9.1費(fèi)用構(gòu)成9.2費(fèi)用支付方式9.3費(fèi)用支付時(shí)間10.合同爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決機(jī)構(gòu)10.3爭議解決程序11.合同解除與終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件11.3合同解除與終止程序12.違約責(zé)任12.1違約行為12.2違約責(zé)任12.3違約賠償13.合同附件13.1附件一：合同附件清單13.2附件二：相關(guān)法律法規(guī)14.其他約定14.1法律適用14.2不可抗力14.3合同份數(shù)14.4合同生效日期14.5合同附件效力第一部分：合同如下：1.合同概述1.1合同目的本合同旨在明確雙方在金融風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和合同管理方面的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保金融業(yè)務(wù)的合規(guī)性、安全性和穩(wěn)定性。1.2合同范圍本合同適用于雙方在金融風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制和合同管理方面的合作，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制、內(nèi)部控制措施、合同簽訂、履行、變更和解除等。1.3合同期限本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為五年，到期前一個(gè)月雙方應(yīng)就合同續(xù)簽事宜進(jìn)行協(xié)商。2.定義與解釋2.1定義在本合同中，“金融風(fēng)險(xiǎn)”指因金融市場波動(dòng)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等因素導(dǎo)致的損失。2.2術(shù)語解釋本合同中使用的術(shù)語，除非上下文另有說明，均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。3.雙方當(dāng)事人3.1當(dāng)事人信息甲方：[甲方全稱]地址：[甲方地址]法定代表人：[甲方法定代表人姓名]乙方：[乙方全稱]地址：[乙方地址]法定代表人：[乙方法定代表人姓名]3.2法律地位雙方均為具有獨(dú)立法人資格的金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)，具備簽訂和履行本合同的法律地位。3.3聯(lián)系方式雙方應(yīng)保持有效的聯(lián)系方式，并及時(shí)通知對(duì)方任何變更。4.合同簽訂與生效4.1簽訂方式本合同以書面形式簽訂，經(jīng)雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字蓋章后生效。4.2生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，自生效之日起，雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。4.3生效日期本合同自[生效日期]起生效。5.合同履行5.1履行主體本合同由雙方指定的部門或人員負(fù)責(zé)履行。5.2履行時(shí)間雙方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間履行各自的義務(wù)。5.3履行地點(diǎn)本合同履行地點(diǎn)為雙方約定的地點(diǎn)。5.4履行方式雙方應(yīng)按照合同約定的方式履行各自的義務(wù)，包括但不限于提供信息、報(bào)告、文件等。6.金融風(fēng)險(xiǎn)管理6.1風(fēng)險(xiǎn)管理原則雙方應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、合規(guī)經(jīng)營、持續(xù)改進(jìn)的原則進(jìn)行金融風(fēng)險(xiǎn)管理。6.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估雙方應(yīng)定期識(shí)別和評(píng)估金融風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。6.3風(fēng)險(xiǎn)控制與監(jiān)測(cè)雙方應(yīng)采取有效措施控制風(fēng)險(xiǎn)，并建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)機(jī)制，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。6.4風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與信息披露雙方應(yīng)按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定，及時(shí)報(bào)告和披露風(fēng)險(xiǎn)信息。8.合同費(fèi)用8.1費(fèi)用構(gòu)成合同費(fèi)用包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢費(fèi)、內(nèi)部控制咨詢費(fèi)、合同管理咨詢費(fèi)、相關(guān)軟件及工具使用費(fèi)、培訓(xùn)費(fèi)等。8.2費(fèi)用支付方式合同費(fèi)用應(yīng)按合同約定分期支付，具體支付方式和時(shí)間由雙方另行協(xié)商確定。8.3費(fèi)用支付時(shí)間第一筆費(fèi)用應(yīng)在合同生效后五個(gè)工作日內(nèi)支付，后續(xù)費(fèi)用應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束后十個(gè)工作日內(nèi)支付。9.合同爭議解決9.1爭議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。9.2爭議解決機(jī)構(gòu)除非雙方另有約定，爭議解決機(jī)構(gòu)為合同簽訂地人民法院。9.3爭議解決程序爭議解決程序應(yīng)遵循我國相關(guān)法律法規(guī)，按照民事訴訟程序進(jìn)行。10.合同解除與終止10.1合同解除條件（1）一方違約，經(jīng)對(duì)方書面通知后仍未在合理期限內(nèi)糾正；（2）一方破產(chǎn)、解散或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；（4）雙方協(xié)商一致解除合同。10.2合同終止條件合同期滿或雙方約定的終止條件成就時(shí)，合同終止。10.3合同解除與終止程序合同解除或終止時(shí)，雙方應(yīng)立即停止履行合同義務(wù)，并妥善處理已履行義務(wù)的后續(xù)事宜。11.違約責(zé)任11.1違約行為（1）一方未按合同約定履行義務(wù)；（2）一方違反合同約定造成對(duì)方損失；（3）一方隱瞞或提供虛假信息；（4）一方違反保密義務(wù)。11.2違約責(zé)任違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。11.3違約賠償違約賠償金額應(yīng)根據(jù)違約行為對(duì)對(duì)方造成的實(shí)際損失計(jì)算，并按合同約定支付。12.合同附件12.1附件一：合同附件清單合同附件清單包括但不限于：（1）風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；（2）內(nèi)部控制制度；（3）合同管理制度；（4）其他相關(guān)文件。12.2附件二：相關(guān)法律法規(guī)合同附件包括我國相關(guān)金融法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范等。13.其他約定13.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。13.2不可抗力因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行或履行不符合約定的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。13.3合同份數(shù)本合同一式[份數(shù)]份，甲乙雙方各執(zhí)[份數(shù)]份，具有同等法律效力。13.4合同生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。14.合同附件效力合同附件是合同不可分割的組成部分，與本合同具有同等