個(gè)人理財(cái)協(xié)議書范本

個(gè)人理財(cái)協(xié)議書范本

甲方（理財(cái)顧問）：_______________

乙方（客戶）：_______________

根據(jù)《中華人民共和國合同法》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方本著平等自愿、誠實(shí)信用的原則，就乙方委托甲方提供個(gè)人理財(cái)服務(wù)事宜，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成如下協(xié)議：

第一條服務(wù)內(nèi)容

1.1甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為乙方提供專業(yè)的理財(cái)咨詢和規(guī)劃服務(wù)。

1.2甲方將根據(jù)乙方的需求，推薦適合乙方的理財(cái)產(chǎn)品，并提供購買、贖回等相關(guān)服務(wù)。

1.3甲方將定期對乙方的理財(cái)計(jì)劃進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)市場變化和乙方的實(shí)際情況，提出調(diào)整建議。

第二條服務(wù)期限

2.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年，除非雙方另有書面約定。

2.2如乙方在服務(wù)期限屆滿前三十日內(nèi)未提出終止服務(wù)的書面通知，則本協(xié)議自動(dòng)續(xù)期一年。

第三條雙方的權(quán)利和義務(wù)

3.1甲方的權(quán)利和義務(wù)

3.1.1甲方有權(quán)根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況和投資需求，提供個(gè)性化的理財(cái)方案。

3.1.2甲方有義務(wù)為乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的理財(cái)信息，并保證所提供服務(wù)的合法性。

3.1.3甲方應(yīng)保守乙方的個(gè)人隱私和商業(yè)秘密，未經(jīng)乙方書面同意，不得向第三方披露。

3.1.4甲方應(yīng)定期向乙方報(bào)告理財(cái)計(jì)劃的執(zhí)行情況，并提供必要的財(cái)務(wù)分析報(bào)告。

3.2乙方的權(quán)利和義務(wù)

3.2.1乙方有權(quán)要求甲方提供理財(cái)咨詢和規(guī)劃服務(wù)，并有權(quán)對甲方提供的理財(cái)方案提出修改意見。

3.2.2乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的個(gè)人財(cái)務(wù)信息，并配合甲方完成理財(cái)規(guī)劃。

3.2.3乙方應(yīng)按照甲方的建議購買理財(cái)產(chǎn)品，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。

3.2.4乙方應(yīng)按時(shí)支付甲方的服務(wù)費(fèi)用，并在理財(cái)計(jì)劃執(zhí)行過程中，及時(shí)向甲方反饋相關(guān)信息。

第四條服務(wù)費(fèi)用

4.1乙方應(yīng)按照雙方約定的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付服務(wù)費(fèi)用。具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)如下：

4.1.1咨詢費(fèi)：根據(jù)乙方的資產(chǎn)規(guī)模和理財(cái)需求，雙方協(xié)商確定。

4.1.2管理費(fèi)：按照乙方投資金額的一定比例收取，具體比例雙方協(xié)商確定。

4.1.3其他費(fèi)用：如因乙方原因產(chǎn)生的額外費(fèi)用，由乙方承擔(dān)。

第五條風(fēng)險(xiǎn)提示

5.1甲方應(yīng)向乙方充分揭示理財(cái)產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，并提供風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。

5.2乙方應(yīng)根據(jù)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，審慎選擇理財(cái)產(chǎn)品，并自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

第六條保密條款

6.1雙方應(yīng)對在履行本協(xié)議過程中知悉的對方商業(yè)秘密和技術(shù)秘密負(fù)有保密義務(wù)。

6.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得將保密信息泄露給第三方或用于本協(xié)議以外的目的。

第七條違約責(zé)任

7.1如甲方未按照本協(xié)議約定提供服務(wù)，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

7.2如乙方未按照本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用，甲方有權(quán)要求乙方支付逾期付款的利息，并有權(quán)暫停服務(wù)。

第八條爭議解決

8.1本協(xié)議在履行過程中發(fā)生的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過協(xié)商解決。

8.2如協(xié)商不成，雙方同意提交甲方所在地人民法院訴訟解決。

第九條協(xié)議的變更和解除

9.1本協(xié)議的任何變更和補(bǔ)充，必須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式確認(rèn)。

9.2如一方違反本協(xié)議約定，另一方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)違約責(zé)任。

第十條其他

10.1本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

10.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

甲方（簽字）：_______________乙方（簽字）：_______________

日期：____年__月__日日期：____年__月__日

（以下無正文）

甲方（理財(cái)顧問）：_______________

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電子郵箱：_______________

乙方（客戶）：_