2025年度金融科技代客理財(cái)合作協(xié)議4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度金融科技代客理財(cái)合作協(xié)議本合同目錄一覽1.合作雙方基本信息1.1合作方名稱1.2法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名1.3聯(lián)系方式1.4住所地2.合作目的和原則2.1合作目的2.2合作原則3.合作范圍3.1理財(cái)產(chǎn)品類型3.2服務(wù)內(nèi)容4.合作期限4.1合作起始時(shí)間4.2合作終止時(shí)間5.合作雙方的權(quán)利和義務(wù)5.1合作方權(quán)利5.2合作方義務(wù)5.3客戶權(quán)利5.4客戶義務(wù)6.理財(cái)產(chǎn)品管理6.1產(chǎn)品設(shè)計(jì)6.2產(chǎn)品銷售6.3產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)6.4產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制7.服務(wù)費(fèi)及結(jié)算方式7.1服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)7.2結(jié)算方式7.3結(jié)算時(shí)間8.風(fēng)險(xiǎn)管理8.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別8.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估8.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施9.客戶信息保密9.1信息保密原則9.2信息保密措施10.違約責(zé)任10.1違約情形10.2違約責(zé)任11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.合同的生效、變更和解除12.1合同生效條件12.2合同變更12.3合同解除13.合同附件13.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品清單13.2附件二：客戶信息保密協(xié)議14.其他約定事項(xiàng)14.1通知方式14.2不可抗力14.3合同份數(shù)及效力第一部分：合同如下：1.合作雙方基本信息1.1合作方名稱：甲方1.2法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名：1.4住所地：市區(qū)路號(hào)2.合作目的和原則2.1合作目的：為滿足客戶多樣化的理財(cái)需求，通過金融科技手段，實(shí)現(xiàn)代客理財(cái)服務(wù)，提升客戶資產(chǎn)增值潛力。2.2合作原則：誠實(shí)守信、公平互利、風(fēng)險(xiǎn)可控、服務(wù)優(yōu)質(zhì)。3.合作范圍3.1理財(cái)產(chǎn)品類型：包括但不限于貨幣市場(chǎng)基金、債券型基金、股票型基金、混合型基金等。3.2服務(wù)內(nèi)容：理財(cái)產(chǎn)品銷售、產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)管理、客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、投資建議、風(fēng)險(xiǎn)提示、信息披露等。4.合作期限4.1合作起始時(shí)間：2025年1月1日4.2合作終止時(shí)間：2025年12月31日5.合作雙方的權(quán)利和義務(wù)5.1合作方權(quán)利：在合作期限內(nèi)，有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和客戶需求調(diào)整理財(cái)產(chǎn)品類型和服務(wù)內(nèi)容；有權(quán)要求合作方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的客戶信息；有權(quán)對(duì)合作方提供的理財(cái)服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)估。5.2合作方義務(wù)：提供合規(guī)的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配；為客戶提供及時(shí)、準(zhǔn)確的投資建議和風(fēng)險(xiǎn)提示；定期向客戶披露理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)、凈值變動(dòng)等信息；對(duì)客戶信息進(jìn)行保密，未經(jīng)客戶同意不得向第三方泄露。5.3客戶權(quán)利：選擇適合自己的理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)；要求合作方提供理財(cái)建議和風(fēng)險(xiǎn)提示；了解理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)和凈值變動(dòng)等信息；享有合同規(guī)定的其他權(quán)利。5.4客戶義務(wù)：提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息；按時(shí)支付相關(guān)費(fèi)用；遵守合同約定，不得從事違法、違規(guī)活動(dòng)；配合合作方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和產(chǎn)品推薦。6.理財(cái)產(chǎn)品管理6.1產(chǎn)品設(shè)計(jì)：甲方負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計(jì)，包括產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益等。6.2產(chǎn)品銷售：甲方通過合作渠道銷售理財(cái)產(chǎn)品，確保銷售過程合規(guī)、透明。6.3產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)：甲方負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的日常運(yùn)營(yíng)，包括凈值計(jì)算、分紅派息、到期清算等。6.4產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)控制：甲方對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。7.服務(wù)費(fèi)及結(jié)算方式7.1服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：根據(jù)理財(cái)產(chǎn)品類型和服務(wù)內(nèi)容，制定相應(yīng)服務(wù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。7.2結(jié)算方式：按月或按季向甲方支付服務(wù)費(fèi)，具體結(jié)算時(shí)間由雙方協(xié)商確定。8.風(fēng)險(xiǎn)管理8.1風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：甲方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制，定期對(duì)市場(chǎng)環(huán)境、客戶需求、產(chǎn)品特性等進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的全面性和及時(shí)性。8.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：甲方應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。8.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施：8.3.1設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制部門，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和應(yīng)對(duì)；8.3.2制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，應(yīng)對(duì)突發(fā)事件；8.3.3定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，向合作方和客戶披露風(fēng)險(xiǎn)狀況；8.3.4對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)行特別管理，限制銷售對(duì)象。9.客戶信息保密9.1信息保密原則：甲方對(duì)客戶信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)客戶同意不得向任何第三方泄露。9.2信息保密措施：9.2.1建立信息保密制度，明確保密責(zé)任；9.2.2對(duì)接觸客戶信息的人員進(jìn)行保密培訓(xùn)；9.2.3采用技術(shù)手段，如加密傳輸、訪問控制等，保障信息安全；9.2.4定期檢查信息保密措施的有效性。10.違約責(zé)任10.1違約情形：10.1.1甲方未按約定提供理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)；10.1.2甲方泄露客戶信息；10.1.3甲方未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；10.1.4雙方約定的其他違約情形。10.2違約責(zé)任：10.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等；10.2.2違約方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，消除違約行為的影響；10.2.3違約方應(yīng)承擔(dān)因違約行為給對(duì)方造成的全部損失。11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議，協(xié)商不成的，提交仲裁委員會(huì)仲裁。11.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：雙方協(xié)商確定的仲裁委員會(huì)。12.合同的生效、變更和解除12.1合同生效條件：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。12.2合同變更：任何一方提出變更本合同，應(yīng)書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致，簽訂補(bǔ)充協(xié)議。12.3合同解除：12.3.1雙方協(xié)商一致，可以解除本合同；12.3.2發(fā)生不可抗力，致使本合同無法履行時(shí)，雙方可以解除本合同；12.3.3一方違約，致使本合同無法履行時(shí)，非違約方有權(quán)解除本合同。13.合同附件13.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品清單13.2附件二：客戶信息保密協(xié)議14.其他約定事項(xiàng)14.1通知方式：雙方之間的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，可以通過郵寄、電子郵件、傳真等方式發(fā)送。14.2不可抗力：因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行時(shí)，雙方均不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明材料。14.3合同份數(shù)及效力：本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義：在本合同中，第三方是指除甲方和乙方之外的，參與本合同實(shí)施或提供相關(guān)服務(wù)的獨(dú)立法人、自然人或其他組織。15.2.1提供理財(cái)產(chǎn)品銷售和咨詢服務(wù)；15.2.2承擔(dān)理財(cái)產(chǎn)品的運(yùn)營(yíng)管理；15.2.3提供技術(shù)支持和服務(wù)；15.2.4提供風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)；15.2.5其他經(jīng)甲乙雙方認(rèn)可的第三方服務(wù)。16.第三方責(zé)任16.1第三方責(zé)任限額：16.1.1第三方在履行本合同過程中，因自身原因?qū)е录追交蛞曳綋p失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。16.1.2第三方責(zé)任限額由甲乙雙方根據(jù)第三方的服務(wù)內(nèi)容、能力及風(fēng)險(xiǎn)程度協(xié)商確定，并在合同中明確。16.1.3第三方責(zé)任限額包括但不限于直接損失和間接損失，如投資收益損失、管理費(fèi)用損失等。17.第三方權(quán)利17.1第三方權(quán)利：17.1.1第三方有權(quán)根據(jù)本合同約定，收取相應(yīng)的服務(wù)費(fèi)用；17.1.2第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的信息和資料；17.1.3第三方有權(quán)參與甲方和乙方之間的協(xié)商和決策過程。18.第三方義務(wù)18.1第三方義務(wù)：18.1.1第三方應(yīng)按照本合同約定，履行相應(yīng)的服務(wù)義務(wù)；18.1.2第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；18.1.3第三方應(yīng)保護(hù)甲方和乙方的商業(yè)秘密和客戶信息；18.1.4第三方應(yīng)承擔(dān)因自身原因?qū)е碌倪`約責(zé)任。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1第三方與甲方的關(guān)系：19.1.1第三方與甲方之間的關(guān)系由甲乙雙方另行簽訂合作協(xié)議或服務(wù)合同確定；19.1.2第三方在履行本合同過程中，應(yīng)遵守甲乙雙方的要求和約定。19.2第三方與乙方的關(guān)系：19.2.1第三方與乙方之間的關(guān)系由甲乙雙方另行簽訂合作協(xié)議或服務(wù)合同確定；19.2.2第三方在履行本合同過程中，應(yīng)遵守甲乙雙方的要求和約定。20.第三方介入的審批程序20.1第三方介入前，甲乙雙方應(yīng)協(xié)商一致，并經(jīng)甲方或乙方授權(quán)的決策機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；20.2第三方介入后，甲方和乙方應(yīng)共同監(jiān)督第三方的履約情況，確保第三方履行本合同約定的義務(wù)。21.第三方變更21.1如第三方因自身原因需要變更，應(yīng)提前通知甲乙雙方，并經(jīng)甲乙雙方同意；21.2第三方變更后，其權(quán)利和義務(wù)由變更后的第三方承擔(dān)。22.第三方退出22.1如第三方因自身原因或本合同約定的事由需要退出，應(yīng)提前通知甲乙雙方，并妥善處理相關(guān)事宜；22.2第三方退出后，甲乙雙方應(yīng)繼續(xù)履行本合同約定的義務(wù)。23.第三方爭(zhēng)議解決23.1第三方與甲乙雙方之間發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過協(xié)商解決；23.2協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：理財(cái)產(chǎn)品清單詳細(xì)要求：清單應(yīng)包含產(chǎn)品名稱、產(chǎn)品類型、預(yù)期收益、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資期限、銷售渠道、費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等信息。2.附件二：客戶信息保密協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確客戶信息的保密范圍、保密措施、違約責(zé)任等內(nèi)容。附件說明：此協(xié)議用于確?？蛻粜畔踩?，避免信息泄露造成的不良后果。3.附件三：風(fēng)險(xiǎn)控制措施清單詳細(xì)要求：清單應(yīng)列出風(fēng)險(xiǎn)控制的具體措施，包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、應(yīng)急預(yù)案等。附件說明：此清單為甲方風(fēng)險(xiǎn)管理的重要依據(jù)，有助于乙方和客戶了解風(fēng)險(xiǎn)控制情況。4.附件四：服務(wù)費(fèi)結(jié)算明細(xì)詳細(xì)要求：明細(xì)應(yīng)包括服務(wù)費(fèi)的計(jì)算方式、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)算時(shí)間、結(jié)算方式等信息。附件說明：此明細(xì)為甲方和乙方之間服務(wù)費(fèi)結(jié)算的重要憑證。5.附件五：爭(zhēng)議解決流程圖詳細(xì)要求：流程圖應(yīng)明確爭(zhēng)議解決的步驟、機(jī)構(gòu)、時(shí)間等內(nèi)容。附件說明：此流程圖為甲乙雙方提供爭(zhēng)議解決的操作指南。6.附件六：第三方介入?yún)f(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確第三方的定義、介入范圍、責(zé)任義務(wù)、權(quán)利等內(nèi)容。附件說明：此協(xié)議為第三方介入本合同提供明確的法律依據(jù)。7.附件七：合同變更協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確合同變更的條件、程序、內(nèi)容等。附件說明：此協(xié)議用于規(guī)范合同變更的過程。8.附件八：合同解除協(xié)議詳細(xì)要求：協(xié)議應(yīng)明確合同解除的條件、程序、后果等。附件說明：此協(xié)議用于規(guī)范合同解除的過程。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：1.1甲方未按約定提供理財(cái)產(chǎn)品或服務(wù)；1.2甲方泄露客戶信息；1.3甲方未按規(guī)定進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理；1.4乙方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)；1.5乙方泄露客戶信息；1.6第三方未履行合同約定的服務(wù)義務(wù)；1.7第三方泄露客戶信息。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：2.1違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等；2.2違約責(zé)任限額由甲乙雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商確定；2.3違約行為對(duì)甲方或乙方造成的損失，包括直接損失和間接損失；2.4違約方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，消除違約行為的影響。3.示例說明：3.1示例一：甲方未按約定提供理財(cái)產(chǎn)品，導(dǎo)致乙方客戶投資損失。甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.2示例二：乙方泄露客戶信息，造成客戶經(jīng)濟(jì)損失。乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金。3.3示例三：第三方在提供服務(wù)過程中泄露客戶信息，甲方或乙方遭受損失。第三方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并承擔(dān)相應(yīng)的違約金。全文完。2025年度金融科技代客理財(cái)合作協(xié)議1合同編號(hào)_________一、合同主體1.1甲方：_________（金融機(jī)構(gòu)或理財(cái)公司名稱）地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________1.2乙方：_________（客戶或投資方名稱）地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________1.3其他相關(guān)方（如有）：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________二、合同前言2.1背景和目的本合同旨在明確2025年度甲方與乙方在金融科技代客理財(cái)領(lǐng)域的合作事宜，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，確保合作順利進(jìn)行。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)金融法》、《金融科技發(fā)展規(guī)劃》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語（1）金融科技：指運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，特別是大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)，推動(dòng)金融行業(yè)變革的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。（2）代客理財(cái)：指甲方為乙方提供投資建議、資產(chǎn)配置、投資組合管理等綜合金融服務(wù)。（3）理財(cái)顧問：指甲方為乙方提供專業(yè)理財(cái)服務(wù)的從業(yè)人員。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）收益：指乙方投資理財(cái)產(chǎn)品所獲得的預(yù)期回報(bào)。（2）風(fēng)險(xiǎn)：指乙方在投資過程中可能遭受的損失。（3）投資期限：指乙方投資理財(cái)產(chǎn)品的起止時(shí)間。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、完整、有效的個(gè)人信息及投資需求。（2）有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和乙方投資需求，調(diào)整投資策略。（3）有權(quán)在乙方未履行合同義務(wù)時(shí)，暫?；蚪K止合同。（4）有權(quán)按照約定收取服務(wù)費(fèi)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）有權(quán)要求甲方提供專業(yè)、合規(guī)的理財(cái)服務(wù)。（2）有權(quán)了解自身投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)、收益及投資期限等信息。（3）有權(quán)根據(jù)自身投資需求，選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品。（4）有權(quán)在合同履行過程中，對(duì)甲方的服務(wù)質(zhì)量提出意見和建議。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)合同履行地點(diǎn)為：_________5.3合同履行方式（1）甲方通過電話、短信、電子郵件、網(wǎng)上平臺(tái)等方式，向乙方提供理財(cái)咨詢服務(wù)。（2）乙方可通過電話、短信、電子郵件、網(wǎng)上平臺(tái)等方式，向甲方提出投資需求。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件（1）合同期限屆滿。（2）乙方提出解除合同。（3）甲方或乙方因故無法繼續(xù)履行合同。6.3終止程序（1）合同期限屆滿，雙方均未提出終止合同的，合同自動(dòng)終止。（2）乙方提出解除合同的，應(yīng)提前30日書面通知甲方。（3）甲方或乙方因故無法繼續(xù)履行合同的，應(yīng)立即通知對(duì)方，并采取必要措施減少損失。6.4終止后果（1）合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余投資產(chǎn)品。（2）合同終止后，甲方應(yīng)向乙方退還已收取的服務(wù)費(fèi)。（3）合同終止后，雙方不再承擔(dān)本合同約定的權(quán)利和義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）管理費(fèi)：根據(jù)乙方投資金額的一定比例收取，具體比例由雙方在合同中約定。（2）服務(wù)費(fèi)：根據(jù)乙方投資產(chǎn)品的性質(zhì)和甲方提供的服務(wù)內(nèi)容，按照約定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收取。（3）其他費(fèi)用：包括但不限于交易手續(xù)費(fèi)、托管費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等，具體費(fèi)用由雙方在合同中約定。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)將費(fèi)用匯入甲方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：乙方可選擇在甲方營(yíng)業(yè)場(chǎng)所進(jìn)行現(xiàn)金支付。（3）其他支付方式：經(jīng)雙方協(xié)商一致，可采用其他支付方式。7.3支付時(shí)間（1）管理費(fèi)和服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在每個(gè)計(jì)費(fèi)周期結(jié)束后，按照約定的時(shí)間支付。（2）其他費(fèi)用：根據(jù)具體費(fèi)用類型，乙方應(yīng)在約定的支付時(shí)間內(nèi)支付。7.4支付條款（1）乙方應(yīng)在支付費(fèi)用時(shí)，注明合同編號(hào)、款項(xiàng)用途等信息。（2）甲方應(yīng)在收到乙方支付的費(fèi)用后，向乙方開具相應(yīng)的發(fā)票。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按照約定提供理財(cái)服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)部分費(fèi)用的百分之二十。（2）甲方泄露乙方個(gè)人信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。8.2乙方違約（1）乙方未按照約定支付費(fèi)用的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)支付費(fèi)用總額的百分之五。（2）乙方擅自變更投資指令或未經(jīng)甲方同意撤資的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約金的具體金額由雙方在合同中約定。（2）賠償金額的支付方式同費(fèi)用支付方式。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）本合同內(nèi)容。（2）雙方在合作過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同約定的保密期限自合同生效之日起至合同終止后三年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害。（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂等政治事件。（3）政府行為導(dǎo)致的政策變動(dòng)。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。（2）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致甲方辦公場(chǎng)所損壞，無法正常提供服務(wù)。（2）政府政策變動(dòng)導(dǎo)致乙方投資產(chǎn)品無法繼續(xù)運(yùn)作。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，任何一方均可向合同履行地人民法院提起訴訟，或向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密或商業(yè)秘密的內(nèi)容。（2）合同履行過程中，任何一方因故無法繼續(xù)履行本合同。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同中未明確約定的權(quán)利，甲方保留所有權(quán)利。（2）乙方在合同履行過程中，不得侵犯甲方知識(shí)產(chǎn)權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）甲方保留對(duì)乙方投資產(chǎn)品的審核權(quán)。（2）甲方保留對(duì)乙方投資行為的監(jiān)督權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書面形式進(jìn)行。14.2修改和補(bǔ)充效力（1）經(jīng)雙方簽字蓋章的修改和補(bǔ)充內(nèi)容，與本合同具有同等法律效力。（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容自雙方簽字蓋章之日起生效。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保合同順利履行。（2）雙方應(yīng)按照約定，及時(shí)溝通，解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過電話、電子郵件、書面文件等方式進(jìn)行溝通。（2）雙方應(yīng)按照約定的時(shí)間、地點(diǎn)，參加相關(guān)會(huì)議。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于2025年度金融科技代客理財(cái)合作的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書面協(xié)議。16.3增減條款未經(jīng)雙方書面同意，本合同不得增減任何條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________甲方代表（簽字）：_________乙方代表（簽字）：_________簽訂日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.乙方身份證明文件（復(fù)印件）。2.乙方投資資金來源證明文件（復(fù)印件）。3.雙方協(xié)商一致的其他附件。二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約行為及認(rèn)定：未按約定提供理財(cái)服務(wù)：甲方未在約定時(shí)間內(nèi)提供理財(cái)服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合約定。泄露乙方個(gè)人信息：甲方未采取有效措施保護(hù)乙方個(gè)人信息，導(dǎo)致信息泄露。2.乙方違約行為及認(rèn)定：未按約定支付費(fèi)用：乙方未在約定時(shí)間內(nèi)支付管理費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用。擅自變更投資指令：乙方未按約定進(jìn)行投資，擅自變更投資指令或撤資。三、法律名詞及解釋：1.金融科技：指運(yùn)用現(xiàn)代信息技術(shù)，特別是大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新興技術(shù)，推動(dòng)金融行業(yè)變革的創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式。2.代客理財(cái)：指甲方為乙方提供投資建議、資產(chǎn)配置、投資組合管理等綜合金融服務(wù)。3.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。4.違約責(zé)任：指合同當(dāng)事人一方或雙方違反合同約定，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未按約定支付費(fèi)用。解決辦法：甲方應(yīng)及時(shí)催收，如乙方仍不支付，可依法采取訴訟或仲裁方式解決。2.問題：甲方未按約定提供理財(cái)服務(wù)。解決辦法：乙方有權(quán)要求甲方履行合同義務(wù)，如甲方拒絕履行，乙方可依法要求賠償損失。3.問題：合同履行過程中發(fā)生不可抗力事件。解決辦法：雙方應(yīng)按照合同約定和法律規(guī)定，協(xié)商解決因不可抗力事件導(dǎo)致的合同履行問題。4.問題：合同履行過程中發(fā)生爭(zhēng)議。解決辦法：雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議，協(xié)商不成的，可依法申請(qǐng)仲裁或訴訟。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方名稱：_________（第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人名稱）2.第三方職責(zé)：提供獨(dú)立的財(cái)務(wù)審計(jì)服務(wù)，確保甲方理財(cái)服務(wù)的合規(guī)性。提供專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理建議，協(xié)助甲方降低投資風(fēng)險(xiǎn)。定期向雙方提供財(cái)務(wù)報(bào)告，包括但不限于投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。3.第三方權(quán)利：收取合理的審計(jì)費(fèi)用和咨詢服務(wù)費(fèi)用。在合同約定范圍內(nèi)，對(duì)甲乙雙方提供的服務(wù)進(jìn)行監(jiān)督。4.第三方義務(wù)：嚴(yán)格遵守保密協(xié)議，不泄露任何合同相關(guān)信息。獨(dú)立、客觀、公正地履行職責(zé)。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利：對(duì)甲方的理財(cái)服務(wù)提出書面意見和建議。在合同期限內(nèi)，乙方有權(quán)要求甲方調(diào)整投資策略。甲方應(yīng)保證乙方的個(gè)人信息安全，不得泄露給第三方。2.乙方利益條款：甲方應(yīng)定期向乙方提供投資收益報(bào)告。甲方應(yīng)確保乙方投資資金的安全性和流動(dòng)性。3.甲方的違約及限制條款：如甲方泄露乙方個(gè)人信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方損失。如甲方未按照約定調(diào)整投資策略，乙方有權(quán)要求解除合同。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利：甲方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整投資策略，但應(yīng)提前通知乙方。甲方有權(quán)對(duì)乙方的投資需求進(jìn)行審核，確保投資合規(guī)。2.甲方的利益條款：甲方有權(quán)收取約定的管理費(fèi)和服務(wù)費(fèi)。甲方有權(quán)獲得乙方投資收益的一部分作為業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)。3.乙方的違約及限制條款：如乙方未按照約定支付費(fèi)用，甲方有權(quán)采取法律手段追償。如乙方擅自變更投資指令或撤資，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)損失。全文完。2025年度金融科技代客理財(cái)合作協(xié)議2合同目錄一、總則1.1合同訂立依據(jù)1.2合同目的與原則1.3合同適用范圍二、合作雙方基本信息2.1合作方名稱及法定代表人2.2合作方地址及聯(lián)系方式2.3合作者資質(zhì)與授權(quán)三、合作內(nèi)容與范圍3.1金融科技代客理財(cái)服務(wù)概述3.2理財(cái)產(chǎn)品類型及投資范圍3.3服務(wù)期限與續(xù)約四、合作雙方的權(quán)利與義務(wù)4.1合作方權(quán)利4.2合作方義務(wù)4.3受托方權(quán)利4.4受托方義務(wù)五、風(fēng)險(xiǎn)管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施六、費(fèi)用與報(bào)酬6.1服務(wù)費(fèi)用構(gòu)成6.2收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及支付方式6.3報(bào)酬計(jì)算與支付七、保密條款7.1保密信息范圍7.2保密義務(wù)與責(zé)任7.3保密期限八、違約責(zé)任8.1違約情形及定義8.2違約責(zé)任承擔(dān)8.3違約金計(jì)算與支付九、爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.3爭(zhēng)議解決程序十、合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件10.3合同解除與終止后的處理十一、合同生效、變更與解除11.1合同生效條件11.2合同變更程序11.3合同解除程序十二、合同附件12.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品列表12.2附件二：費(fèi)用明細(xì)表12.3附件三：其他相關(guān)文件十三、其他約定事項(xiàng)13.1法律適用13.2合同份數(shù)13.3合同解釋十四、合同簽署14.1簽署日期14.2簽署人簽字14.3合同副本份數(shù)合同編號(hào)_________一、總則1.1合同訂立依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)金融法》及相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同目的與原則本合同旨在明確合作雙方在2025年度內(nèi)開展金融科技代客理財(cái)服務(wù)的合作目的、原則和具體內(nèi)容。1.3合同適用范圍本合同適用于合作雙方在2025年度內(nèi)開展的金融科技代客理財(cái)服務(wù)業(yè)務(wù)。二、合作雙方基本信息2.1合作方名稱及法定代表人合作方名稱：_______法定代表人：_______2.2合作方地址及聯(lián)系方式合作方地址：_______聯(lián)系方式：_______2.3合作者資質(zhì)與授權(quán)合作方應(yīng)具備合法的金融業(yè)務(wù)資質(zhì)，并已獲得相關(guān)監(jiān)管部門的批準(zhǔn)和授權(quán)。三、合作內(nèi)容與范圍3.1金融科技代客理財(cái)服務(wù)概述合作方通過金融科技手段，為委托方提供理財(cái)咨詢服務(wù)，包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品推薦、投資策略制定、資產(chǎn)配置等。3.2理財(cái)產(chǎn)品類型及投資范圍理財(cái)產(chǎn)品類型：_______投資范圍：_______3.3服務(wù)期限與續(xù)約服務(wù)期限：自_______至_______續(xù)約：雙方可協(xié)商一致決定是否續(xù)約，續(xù)約期限為_______。四、合作雙方的權(quán)利與義務(wù)4.1合作方權(quán)利4.1.1獲取委托方提供的相關(guān)信息和資料。4.1.2根據(jù)委托方的需求提供理財(cái)咨詢服務(wù)。4.1.3享有合同約定的報(bào)酬。4.2合作方義務(wù)4.2.1嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融政策。4.2.2確保理財(cái)服務(wù)的質(zhì)量和安全性。4.2.3及時(shí)向委托方提供理財(cái)產(chǎn)品信息和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。4.3受托方權(quán)利4.3.1獲得合作方提供的理財(cái)咨詢服務(wù)。4.3.2對(duì)理財(cái)服務(wù)提出合理建議和意見。4.4受托方義務(wù)4.4.1按照合作方的要求提供相關(guān)信息和資料。4.4.2依法合規(guī)進(jìn)行投資操作。4.4.3對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)有充分的認(rèn)識(shí)和評(píng)估。五、風(fēng)險(xiǎn)管理5.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制合作雙方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，對(duì)理財(cái)服務(wù)過程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和控制。5.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與報(bào)告合作方應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，并及時(shí)向委托方報(bào)告。5.3風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施合作雙方應(yīng)制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，以降低風(fēng)險(xiǎn)損失。六、費(fèi)用與報(bào)酬6.1服務(wù)費(fèi)用構(gòu)成服務(wù)費(fèi)用包括但不限于咨詢費(fèi)、管理費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等。6.2收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及支付方式收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)：_______支付方式：_______6.3報(bào)酬計(jì)算與支付報(bào)酬計(jì)算方式：_______支付方式：_______七、保密條款7.1保密信息范圍保密信息包括但不限于商業(yè)秘密、客戶信息、交易信息等。7.2保密義務(wù)與責(zé)任合作雙方應(yīng)對(duì)保密信息進(jìn)行保密，不得泄露給任何第三方。7.3保密期限保密期限自合同簽訂之日起_______年。八、違約責(zé)任8.1違約情形及定義8.1.1合作方未按約定提供理財(cái)服務(wù)的；8.1.2受托方未按約定進(jìn)行投資操作的；8.1.3任何一方泄露保密信息的；8.1.4任何一方違反保密條款的；8.1.5任何一方未履行合同約定的其他義務(wù)的。8.2違約責(zé)任承擔(dān)違約方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，包括但不限于：8.2.1向守約方支付違約金；8.2.2恢復(fù)守約方因違約所遭受的損失；8.2.3承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3違約金計(jì)算與支付違約金按合同約定比例計(jì)算，支付方式為_______。九、爭(zhēng)議解決9.1爭(zhēng)議解決方式本合同的爭(zhēng)議解決方式為協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交_______仲裁委員會(huì)仲裁。9.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)為_______仲裁委員會(huì)。9.3爭(zhēng)議解決程序爭(zhēng)議解決程序按照《中華人民共和國(guó)仲裁法》及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。十、合同解除與終止10.1合同解除條件10.1.1合同目的無法實(shí)現(xiàn)的；10.1.2一方嚴(yán)重違約的；10.1.3法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。10.2合同終止條件10.2.1服務(wù)期限屆滿；10.2.2雙方協(xié)商一致解除合同；10.2.3法律法規(guī)規(guī)定的其他情形。10.3合同解除與終止后的處理合同解除或終止后，雙方應(yīng)按照約定處理未了事項(xiàng)，包括但不限于：10.3.1理財(cái)產(chǎn)品的處置；10.3.2費(fèi)用的結(jié)算；10.3.3保密信息的處理。十一、合同生效、變更與解除11.1合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同變更程序任何一方要求變更合同內(nèi)容，應(yīng)書面通知對(duì)方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。11.3合同解除程序任何一方要求解除合同，應(yīng)書面通知對(duì)方，并按照合同約定的方式辦理。十二、合同附件12.1附件一：理財(cái)產(chǎn)品列表12.2附件二：費(fèi)用明細(xì)表12.3附件三：其他相關(guān)文件十三、其他約定事項(xiàng)13.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。13.2合同份數(shù)本合同一式_______份，雙方各執(zhí)_______份，具有同等法律效力。13.3合同解釋本合同的解釋權(quán)歸合作雙方共同所有。十四、合同簽署14.1簽署日期本合同自_______年_______月_______日起生效。14.2簽署人簽字合作方（蓋章）：代表（簽字）：受托方（蓋章）：代表（簽字）：多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.1甲方主導(dǎo)權(quán)條款說明：甲方作為主導(dǎo)方，對(duì)本合同的執(zhí)行享有最終決定權(quán)，包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品選擇、投資策略制定、費(fèi)用調(diào)整等。1.2理財(cái)產(chǎn)品審批權(quán)說明：甲方有權(quán)對(duì)乙方推薦的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行審批，包括但不限于產(chǎn)品的合規(guī)性、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、市場(chǎng)表現(xiàn)等。1.3投資決策權(quán)說明：甲方對(duì)投資決策享有最終決定權(quán)，乙方需根據(jù)甲方的指示進(jìn)行投資操作。1.4信息披露義務(wù)說明：甲方有義務(wù)及時(shí)向乙方披露理財(cái)服務(wù)的相關(guān)信息，包括但不限于市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用變動(dòng)等。1.5業(yè)績(jī)考核與激勵(lì)說明：甲方有權(quán)對(duì)乙方的工作業(yè)績(jī)進(jìn)行考核，并根據(jù)考核結(jié)果給予相應(yīng)的激勵(lì)措施。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明2.1乙方主導(dǎo)權(quán)條款說明：乙方作為主導(dǎo)方，對(duì)本合同的執(zhí)行享有最終決定權(quán)，包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品選擇、投資策略制定、費(fèi)用調(diào)整等。2.2理財(cái)產(chǎn)品推薦權(quán)說明：乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和客戶需求推薦理財(cái)產(chǎn)品，甲方需對(duì)乙方推薦的理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行審批。2.3投資決策參與權(quán)說明：乙方有權(quán)參與投資決策過程，并提出合理建議和意見。2.4信息收集與分析權(quán)說明：乙方有義務(wù)收集并分析理財(cái)市場(chǎng)的相關(guān)信息，為甲方提供決策依據(jù)。2.5服務(wù)質(zhì)量保障說明：乙方需確保提供的服務(wù)質(zhì)量，包括但不限于投資建議的準(zhǔn)確性、操作的及時(shí)性等。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明3.1第三方中介定義說明：本合同中的第三方中介是指提供理財(cái)咨詢、資產(chǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)的機(jī)構(gòu)。3.2第三方中介資質(zhì)要求說明：第三方中介需具備合法的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)，并經(jīng)過甲方和乙方的共同認(rèn)可。3.3第三方中介職責(zé)說明：第三方中介的主要職責(zé)包括但不限于：3.3.1對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行評(píng)估和審核；3.3.2提供風(fēng)險(xiǎn)管理建議；3.3.3協(xié)助甲方和乙方進(jìn)行信息交流和溝通。3.4第三方中介費(fèi)用說明：第三方中介的服務(wù)費(fèi)用由甲方和乙方共同承擔(dān)，具體費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)由雙方協(xié)商確定。3.5第三方中介責(zé)任說明：第三方中介在履行職責(zé)過程中，如因自身原因?qū)е录追交蛞曳皆馐軗p失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。3.6第三方中介更換說明：如甲方或乙方認(rèn)為第三方中介的服務(wù)不滿足要求，可提出更換第三方中介，并經(jīng)對(duì)方同意后實(shí)施。3.7第三方中介保密說明：第三方中介在提供服務(wù)過程中，應(yīng)對(duì)甲方和乙方的商業(yè)秘密和客戶信息進(jìn)行保密。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.附件一：理財(cái)產(chǎn)品列表2.附件二：費(fèi)用明細(xì)表3.附件三：其他相關(guān)文件4.附件四：第三方中介資質(zhì)證明5.附件五：保密協(xié)議6.附件六：業(yè)績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)7.附件七：投資決策流程圖二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未按約定提供理財(cái)服務(wù)的；乙方未按約定進(jìn)行投資操作的；任何一方泄露保密信息的；任何一方違反保密條款的；任何一方未履行合同約定的其他義務(wù)的。2.違約行為的認(rèn)定：違約行為的認(rèn)定依據(jù)合同條款和相關(guān)法律法規(guī)；違約行為的認(rèn)定需由雙方協(xié)商確定，如協(xié)商不成，可提交仲裁委員會(huì)仲裁。三、法律名詞及解釋：1.合同法：調(diào)整平等主體之間民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的法律規(guī)范。2.金融法：調(diào)整金融活動(dòng)中的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范。3.仲裁法：規(guī)定仲裁程序和仲裁機(jī)構(gòu)組織法的基本法律。4.商業(yè)秘密：不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。5.保密協(xié)議：雙方約定對(duì)特定信息保密的協(xié)議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：理財(cái)產(chǎn)品選擇與風(fēng)險(xiǎn)控制不一致。解決辦法：建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估體系，確保理財(cái)產(chǎn)品選擇與風(fēng)險(xiǎn)控制相匹配。2.問題：信息溝通不暢。解決辦法：設(shè)立專門的溝通渠道，定期召開會(huì)議，確保信息及時(shí)傳遞。3.問題：費(fèi)用結(jié)算不及時(shí)。解決辦法：明確費(fèi)用結(jié)算流程，設(shè)立專人負(fù)責(zé)，確保及時(shí)結(jié)算。4.問題：第三方中介服務(wù)質(zhì)量不達(dá)標(biāo)。解決辦法：對(duì)第三方中介進(jìn)行定期評(píng)估，如不達(dá)標(biāo)，可更換中介。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為主導(dǎo)的場(chǎng)景：甲方作為主導(dǎo)方，負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的選擇和投資決策。2.乙方為主導(dǎo)的場(chǎng)景：乙方作為主導(dǎo)方，負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的選擇和投資決策。3.第三方中介介入的場(chǎng)景：第三方中介提供專業(yè)服務(wù)，協(xié)助甲方和乙方進(jìn)行理財(cái)決策。4.協(xié)商解決爭(zhēng)議的場(chǎng)景：雙方在合同執(zhí)行過程中出現(xiàn)爭(zhēng)議，通過協(xié)商解決。5.仲裁解決爭(zhēng)議的場(chǎng)景：雙方在協(xié)商不成的情況下，提交仲裁委員會(huì)仲裁。全文完。2025年度金融科技代客理財(cái)合作協(xié)議3合同編號(hào)_________一、合同主體二、合同前言2.1背景隨著金融科技的快速發(fā)展，為滿足廣大客戶的需求，甲方作為一家具備金融科技實(shí)力的企業(yè)，致力于為客戶提供優(yōu)質(zhì)的理財(cái)服務(wù)。乙方作為一家專業(yè)的金融機(jī)構(gòu)，具有豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)的團(tuán)隊(duì)。為加強(qiáng)雙方在金融科技領(lǐng)域的合作，實(shí)現(xiàn)互利共贏，經(jīng)雙方友好協(xié)商，達(dá)成本協(xié)議。2.2目的本協(xié)議旨在明確雙方在2025年度金融科技代客理財(cái)業(yè)務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)，確保雙方在合作過程中的合法權(quán)益得到保障，共同推動(dòng)金融科技代客理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語2）代客理財(cái)：指甲方根據(jù)乙方的需求，運(yùn)用金融科技手段，為其提供個(gè)性化的理財(cái)服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋1）甲方：指本協(xié)議中的提供金融科技代客理財(cái)服務(wù)的主體。2）乙方：指本協(xié)議中的接受金融科技代客理財(cái)服務(wù)的主體。3）合作期限：指本協(xié)議約定的甲方為乙方提供金融科技代客理財(cái)服務(wù)的期限。4）合作內(nèi)容：指本協(xié)議約定的雙方在金融科技代客理財(cái)業(yè)務(wù)中的權(quán)利、義務(wù)、責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1）甲方有權(quán)根據(jù)乙方需求，為其提供個(gè)性化的金融科技代客理財(cái)服務(wù)。2）甲方應(yīng)確保所提供的金融科技代客理財(cái)服務(wù)的合規(guī)性、安全性和穩(wěn)定性。3）甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定，向乙方提供相關(guān)業(yè)務(wù)資料和培訓(xùn)。4）甲方應(yīng)積極配合乙方在合作過程中的需求，及時(shí)解決問題。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1）乙方有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定，提供優(yōu)質(zhì)的金融科技代客理財(cái)服務(wù)。2）乙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，支付甲方提供的金融科技代客理財(cái)服務(wù)費(fèi)用。3）乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)資料和培訓(xùn)。4）乙方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，履行其在金融科技代客理財(cái)業(yè)務(wù)中的責(zé)任。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，合作期限為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)本協(xié)議的履行地點(diǎn)為甲乙雙方約定的地點(diǎn)。5.3合同履行方式雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，通過線上或線下方式進(jìn)行金融科技代客理財(cái)業(yè)務(wù)的合作。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后，自簽字蓋章之日起生效。6.2終止條件1）本協(xié)議約定的合作期限屆滿；2）甲乙雙方協(xié)商一致解除本協(xié)議；3）一方違約，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。6.3終止程序1）協(xié)議終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商；2）協(xié)商一致后，雙方應(yīng)簽署終止協(xié)議，明確終止日期及后續(xù)事宜；3）協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。6.4終止后果2）雙方應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)，妥善處理本協(xié)議終止后的債權(quán)債務(wù)關(guān)系；3）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)各自承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1）服務(wù)費(fèi)：甲方根據(jù)乙方提供的金融科技代客理財(cái)服務(wù)，按照約定的費(fèi)率收取服務(wù)費(fèi)。2）管理費(fèi)：甲方對(duì)乙方資產(chǎn)進(jìn)行管理，按照約定的比例收取管理費(fèi)。3）業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)：甲方根據(jù)乙方資產(chǎn)收益情況，按照約定的比例給予業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)。4）其他費(fèi)用：根據(jù)雙方協(xié)商一致的其他費(fèi)用。7.2支付方式1）甲方可通過銀行轉(zhuǎn)賬、支票、現(xiàn)金等方式收取費(fèi)用。2）乙方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)按照甲方提供的支付方式執(zhí)行。7.3支付時(shí)間1）服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在甲方提供服務(wù)后，按照約定的支付周期支付。2）管理費(fèi)：乙方應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后，按照約定的支付周期支付。3）業(yè)績(jī)獎(jiǎng)勵(lì)：甲方在乙方達(dá)到約定的業(yè)績(jī)標(biāo)準(zhǔn)后，按照約定的支付周期支付。7.4支付條款1）甲方應(yīng)在收到乙方支付的費(fèi)用后，及時(shí)出具相應(yīng)的發(fā)票或收據(jù)。2）乙方應(yīng)在支付費(fèi)用時(shí)，確保資金來源合法、合規(guī)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1）若甲方未按約定提供服務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失。2）若甲方泄露乙方商業(yè)秘密，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失和承擔(dān)法律責(zé)任。8.2乙方違約1）若乙方未按約定支付費(fèi)用，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金和賠償損失。2）若乙方泄露甲方商業(yè)秘密，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失和承擔(dān)法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式1）違約方應(yīng)根據(jù)實(shí)際損失，向守約方支付賠償金。2）賠償金支付方式為一次性支付，也可協(xié)商分期支付。九、保密條款9.1保密內(nèi)容1）本協(xié)議涉及的商業(yè)秘密，包括但不限于技術(shù)信息、市場(chǎng)信息、客戶信息等。2）雙方在合作過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密。9.2保密期限本協(xié)議約定的保密期限自協(xié)議生效之日起至協(xié)議終止后三年。9.3保密履行方式1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等。10.2不可抗力事件1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。2）戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突等。3）政府行為：政府政策、法律法規(guī)的變更等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)1）發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。2）雙方應(yīng)協(xié)商解決因不可抗力導(dǎo)致的合同履行問題。3）如因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方可根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解除合同。10.4不可抗力實(shí)例1）自然災(zāi)害：地震導(dǎo)致甲方辦公地點(diǎn)無法正常運(yùn)營(yíng)。2）戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)導(dǎo)致乙方無法正常開展業(yè)務(wù)。3）政府行為：政府政策變更導(dǎo)致雙方合作無法繼續(xù)。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟1）協(xié)商不成的，雙方可申請(qǐng)調(diào)解。2）調(diào)解不成的，雙方可申請(qǐng)仲裁或訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定1）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。2）如經(jīng)雙方同意，甲方可以將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1）涉及國(guó)家安全、商業(yè)秘密等特殊情形。2）法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1）本協(xié)議的簽訂并不影響甲方保留其所有權(quán)利，包括但不限于知識(shí)產(chǎn)權(quán)、商業(yè)秘密等。2）乙方在使用甲方提供的金融科技代客理財(cái)服務(wù)時(shí)，不得侵犯甲方的上述權(quán)利。13.2特殊權(quán)力保留1）甲方保留在必要時(shí)對(duì)乙方資產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和調(diào)整的權(quán)利。2）甲方保留在法律法規(guī)或政策變更時(shí)，對(duì)金融科技代客理財(cái)服務(wù)進(jìn)行調(diào)整的權(quán)利。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1）對(duì)本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，需經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容與本協(xié)議具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力1）經(jīng)甲乙雙方簽署的修改和補(bǔ)充協(xié)議，自簽署之日起生效。2）修改和補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議不一致的，以修改和補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)1）雙方應(yīng)相互配合，共同推進(jìn)金融科技代客理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展。2）雙方應(yīng)按照本協(xié)議約定，及時(shí)溝通、解決合作過程中出現(xiàn)的問題。15.2協(xié)作與配合方式1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、會(huì)議等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。2）雙方應(yīng)按照各自職責(zé)，履行相應(yīng)的義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成甲乙雙方之間關(guān)于金融科技代客理