2025年度智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)合同4篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)合同本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1定義1.2解釋2.合同雙方信息2.1甲方信息2.2乙方信息3.服務(wù)內(nèi)容和范圍3.1服務(wù)概述3.2服務(wù)內(nèi)容3.3服務(wù)范圍4.服務(wù)期限和費(fèi)用4.1服務(wù)期限4.2服務(wù)費(fèi)用4.3費(fèi)用支付方式5.投資策略和目標(biāo)5.1投資策略5.2投資目標(biāo)6.投資資產(chǎn)配置6.1資產(chǎn)配置原則6.2資產(chǎn)配置方案7.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制7.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估7.2風(fēng)險(xiǎn)控制措施8.信息披露和報(bào)告8.1信息披露要求8.2報(bào)告內(nèi)容和頻率9.保密條款9.1保密信息9.2保密義務(wù)10.違約責(zé)任10.1違約行為10.2違約責(zé)任11.合同解除和終止11.1合同解除條件11.2合同終止條件12.法律適用和爭(zhēng)議解決12.1法律適用12.2爭(zhēng)議解決13.合同附件14.其他約定第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1定義1.1.2“代客理財(cái)服務(wù)”指乙方根據(jù)甲方需求，運(yùn)用智能投資顧問系統(tǒng)為甲方提供投資建議、資產(chǎn)配置和風(fēng)險(xiǎn)控制等服務(wù)。1.1.3“投資資產(chǎn)”指甲方委托乙方管理的資金所投資的各類金融產(chǎn)品。1.1.4“服務(wù)期限”指本合同約定的乙方為甲方提供代客理財(cái)服務(wù)的起始日至終止日。1.2解釋1.2.1本合同中涉及的定義和解釋，如無特殊說明，均按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)慣例進(jìn)行解釋。2.合同雙方信息2.1甲方信息2.1.1甲方名稱：____________________2.1.2甲方法定代表人：____________________2.1.3甲方住所：____________________2.2乙方信息2.2.1乙方名稱：____________________2.2.2乙方法定代表人：____________________2.2.3乙方住所：____________________3.服務(wù)內(nèi)容和范圍3.1服務(wù)概述3.1.1定期提供投資建議；3.1.2制定和調(diào)整投資策略；3.1.3設(shè)計(jì)和優(yōu)化資產(chǎn)配置方案；3.1.4監(jiān)控投資組合表現(xiàn)；3.1.5風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)控制。3.2服務(wù)內(nèi)容3.2.1乙方將根據(jù)甲方提供的信息，進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并制定相應(yīng)的投資策略；3.2.2乙方將定期向甲方提供投資建議，包括但不限于資產(chǎn)配置建議、買賣時(shí)機(jī)建議等；3.2.3乙方將根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求，調(diào)整投資策略和資產(chǎn)配置方案；3.2.4乙方將定期向甲方提供投資組合的表現(xiàn)報(bào)告，包括收益、風(fēng)險(xiǎn)等；3.2.5乙方將根據(jù)市場(chǎng)變化和投資組合表現(xiàn)，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。3.3服務(wù)范圍3.3.1服務(wù)范圍包括但不限于國內(nèi)股票、債券、基金、期貨、外匯等金融產(chǎn)品；3.3.2乙方將根據(jù)甲方需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，選擇合適的投資產(chǎn)品和服務(wù)。4.服務(wù)期限和費(fèi)用4.1服務(wù)期限4.1.1本合同服務(wù)期限為2025年1月1日至2025年12月31日；4.1.2本合同服務(wù)期限自雙方簽字蓋章之日起生效。4.2服務(wù)費(fèi)用4.2.1乙方服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)___________________元/年；4.2.2甲方應(yīng)于每年1月1日前支付乙方當(dāng)年的服務(wù)費(fèi)用；4.2.3服務(wù)費(fèi)用支付方式為人民幣轉(zhuǎn)賬。5.投資策略和目標(biāo)5.1投資策略5.1.1乙方將根據(jù)甲方需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定投資策略；5.1.2投資策略包括但不限于資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)控制、收益目標(biāo)等。5.2投資目標(biāo)5.2.1投資目標(biāo)為在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值；5.2.2投資目標(biāo)將根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方需求進(jìn)行調(diào)整。6.投資資產(chǎn)配置6.1資產(chǎn)配置原則6.1.1資產(chǎn)配置應(yīng)遵循分散投資、風(fēng)險(xiǎn)控制、收益最大化的原則；6.1.2資產(chǎn)配置應(yīng)考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和收益目標(biāo)。6.2資產(chǎn)配置方案6.2.1乙方將根據(jù)投資策略和資產(chǎn)配置原則，制定資產(chǎn)配置方案；6.2.2資產(chǎn)配置方案包括但不限于各類金融產(chǎn)品的配置比例。8.信息披露和報(bào)告8.1信息披露要求8.1.1乙方應(yīng)向甲方披露投資策略、資產(chǎn)配置、投資組合表現(xiàn)、費(fèi)用及其他可能影響甲方投資決策的信息；8.1.2乙方應(yīng)確保披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并及時(shí)更新。8.2報(bào)告內(nèi)容和頻率8.2.1乙方應(yīng)每月向甲方提供一次投資組合的表現(xiàn)報(bào)告，包括但不限于投資收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資產(chǎn)變動(dòng)等；9.保密條款9.1保密信息9.1.1本合同項(xiàng)下涉及的所有信息，包括但不限于甲方個(gè)人信息、投資策略、資產(chǎn)配置方案等，均為保密信息；9.1.2保密信息不限于口頭或書面形式。9.2保密義務(wù)9.2.1雙方對(duì)本合同項(xiàng)下的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露；9.2.2保密義務(wù)在本合同終止后仍然有效。10.違約責(zé)任10.1違約行為10.1.1任何一方違反本合同約定的義務(wù)，均構(gòu)成違約；10.1.2違約行為包括但不限于未按時(shí)支付費(fèi)用、未履行信息披露義務(wù)、泄露保密信息等。10.2違約責(zé)任10.2.1違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償守約方因此遭受的損失；10.2.2違約方應(yīng)立即采取補(bǔ)救措施，消除違約行為的影響。11.合同解除和終止11.1合同解除條件11.1.1任何一方違反本合同約定，經(jīng)對(duì)方書面通知后仍未采取補(bǔ)救措施或補(bǔ)救措施不力的，對(duì)方有權(quán)解除本合同；11.1.2因不可抗力導(dǎo)致本合同無法繼續(xù)履行，雙方均可解除本合同。11.2合同終止條件11.2.1本合同服務(wù)期限屆滿，合同自然終止；11.2.2雙方協(xié)商一致，可以終止本合同。12.法律適用和爭(zhēng)議解決12.1法律適用12.1.1本合同適用中華人民共和國法律；12.1.2凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均應(yīng)提交____________________仲裁委員會(huì)仲裁。12.2爭(zhēng)議解決12.2.1仲裁應(yīng)依據(jù)中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁規(guī)則進(jìn)行；12.2.2仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。13.合同附件13.1.1投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；13.1.2資產(chǎn)配置方案；13.1.3投資協(xié)議；13.1.4其他與本合同有關(guān)的文件。14.其他約定14.1本合同未盡事宜，由雙方另行協(xié)商解決；14.2本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入概述1.1定義1.1.1“第三方”指本合同簽訂后，因特定原因被引入合同關(guān)系中的非甲乙雙方的自然人、法人或其他組織。1.1.2“中介方”指為促成甲乙雙方達(dá)成交易或提供相關(guān)服務(wù)而介入的第三方。1.1.3“服務(wù)機(jī)構(gòu)”指提供專業(yè)服務(wù)的第三方，如審計(jì)、評(píng)估、法律服務(wù)等。1.2第三方介入原因1.2.1為保證本合同的履行，提高服務(wù)質(zhì)量；1.2.2遵循法律法規(guī)或行業(yè)規(guī)范的要求；1.2.3雙方協(xié)商一致，認(rèn)為有必要引入第三方。2.第三方責(zé)任2.1責(zé)任限額2.1.1第三方在本合同項(xiàng)下的責(zé)任，限于其直接參與的服務(wù)內(nèi)容；2.1.2第三方的責(zé)任限額由雙方在合同中約定，未約定的，按相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。2.2責(zé)任承擔(dān)2.2.1第三方在履行職責(zé)過程中，如因自身原因造成甲方損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任；2.2.2第三方在履行職責(zé)過程中，如因不可抗力或其他非自身原因造成甲方損失的，不承擔(dān)賠償責(zé)任。3.第三方權(quán)利3.1第三方在履行職責(zé)過程中，有權(quán)獲得甲方提供的相關(guān)資料和信息；3.2第三方有權(quán)根據(jù)其專業(yè)判斷，提出建議或要求；3.3第三方有權(quán)要求甲方支付其提供服務(wù)的合理費(fèi)用。4.第三方與其他各方的劃分說明4.1第三方作為獨(dú)立的第三方，不參與甲乙雙方的合同關(guān)系，其權(quán)利義務(wù)僅限于其提供的服務(wù)內(nèi)容；4.2第三方與甲方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，由雙方另行簽訂服務(wù)合同約定；4.3第三方與乙方之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，由雙方另行簽訂服務(wù)合同約定；4.4第三方在履行職責(zé)過程中，如需與甲方或乙方進(jìn)行溝通，應(yīng)通過乙方進(jìn)行，未經(jīng)乙方同意，第三方不得直接與甲方或乙方進(jìn)行溝通。5.第三方介入的具體條款5.1中介方5.1.1中介方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，能夠?yàn)榧滓译p方提供專業(yè)的中介服務(wù)；5.1.2中介方應(yīng)協(xié)助乙方完成本合同的簽訂和履行；5.1.3中介方在本合同中的責(zé)任，限于其提供的中介服務(wù)內(nèi)容。5.2服務(wù)機(jī)構(gòu)5.2.1服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，能夠提供專業(yè)、準(zhǔn)確的服務(wù)；5.2.2服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)在乙方的要求下，為甲方提供專業(yè)服務(wù)；5.2.3服務(wù)機(jī)構(gòu)在本合同中的責(zé)任，限于其提供的服務(wù)內(nèi)容。6.第三方介入的程序6.1第三方介入前，乙方應(yīng)征得甲方的同意；6.2乙方應(yīng)與第三方簽訂服務(wù)合同，明確雙方的權(quán)利義務(wù)；6.3第三方介入后，乙方應(yīng)將第三方的服務(wù)內(nèi)容、責(zé)任范圍等信息告知甲方；6.4第三方介入期間，乙方應(yīng)監(jiān)督第三方的工作，確保其履行職責(zé)。7.第三方介入的終止7.1第三方介入不符合本合同約定或法律法規(guī)要求的，乙方有權(quán)終止第三方介入；7.2第三方介入期間，如出現(xiàn)嚴(yán)重違約行為，乙方有權(quán)終止第三方介入；7.3第三方介入終止后，乙方應(yīng)將相關(guān)情況告知甲方。第三部分：其他補(bǔ)充性說明和解釋說明一：附件列表：1.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告要求：報(bào)告應(yīng)詳細(xì)評(píng)估甲方的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，并給出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)。說明：此報(bào)告用于乙方制定投資策略和資產(chǎn)配置方案。2.資產(chǎn)配置方案要求：方案應(yīng)包括具體的資產(chǎn)配置比例、投資產(chǎn)品選擇、投資策略等。說明：此方案為乙方根據(jù)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告制定的，旨在實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)。3.投資協(xié)議要求：協(xié)議應(yīng)詳細(xì)約定甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)、費(fèi)用支付、服務(wù)期限、保密條款等內(nèi)容。說明：此協(xié)議為甲乙雙方簽訂的正式合同文件。4.服務(wù)報(bào)告要求：報(bào)告應(yīng)包括投資組合表現(xiàn)、收益、風(fēng)險(xiǎn)狀況、資產(chǎn)變動(dòng)等信息。說明：此報(bào)告用于乙方向甲方披露投資組合的表現(xiàn)和風(fēng)險(xiǎn)。5.季度投資報(bào)告說明：此報(bào)告用于乙方向甲方提供季度投資業(yè)績(jī)。6.年度投資報(bào)告說明：此報(bào)告用于乙方向甲方提供年度投資業(yè)績(jī)。7.第三方服務(wù)合同要求：合同應(yīng)詳細(xì)約定第三方提供服務(wù)的范圍、費(fèi)用、責(zé)任等內(nèi)容。說明：此合同用于明確第三方在合同關(guān)系中的權(quán)利義務(wù)。說明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為1.1甲方違約行為未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用未按照乙方建議進(jìn)行投資提供虛假信息或隱瞞重要信息1.2乙方違約行為未按時(shí)提供投資建議和報(bào)告未履行保密義務(wù)提供虛假或誤導(dǎo)性信息1.3第三方違約行為未按約定提供專業(yè)服務(wù)提供虛假或誤導(dǎo)性信息違反保密義務(wù)2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)2.1甲方違約責(zé)任甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付滯納金。甲方未按照乙方建議進(jìn)行投資，導(dǎo)致?lián)p失，甲方自行承擔(dān)。甲方提供虛假信息或隱瞞重要信息，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方賠償損失。2.2乙方違約責(zé)任乙方未按時(shí)提供投資建議和報(bào)告，應(yīng)向甲方支付違約金。乙方未履行保密義務(wù)，泄露甲方信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。乙方提供虛假或誤導(dǎo)性信息，導(dǎo)致甲方損失，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。2.3第三方違約責(zé)任第三方未按約定提供專業(yè)服務(wù)，乙方有權(quán)解除與第三方的服務(wù)合同，并要求第三方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第三方提供虛假或誤導(dǎo)性信息，導(dǎo)致甲方損失，第三方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。示例說明：甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，導(dǎo)致乙方無法提供正常服務(wù)。乙方有權(quán)要求甲方支付滯納金，并暫停服務(wù)。乙方未按時(shí)提供投資建議，導(dǎo)致甲方錯(cuò)失投資機(jī)會(huì)。乙方應(yīng)向甲方支付違約金，并盡快提供投資建議。第三方在提供投資評(píng)估服務(wù)時(shí)，提供虛假數(shù)據(jù)。甲方發(fā)現(xiàn)后，乙方有權(quán)解除與第三方的服務(wù)合同，并要求第三方賠償甲方損失。全文完。2025年度智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)合同1合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________2.乙方：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________3.其他相關(guān)方：名稱：_________地址：_________聯(lián)系人：_________聯(lián)系電話：_________二、合同前言2.1背景：隨著我國金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)逐漸興起。為滿足甲方對(duì)智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)的需求，乙方特制定本合同。2.2目的：本合同旨在明確甲乙雙方在智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)過程中的權(quán)利、義務(wù)及責(zé)任，確保雙方在合作過程中能夠充分發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語：（2）代客理財(cái)：指智能投資顧問根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和資產(chǎn)狀況，為其提供投資組合管理服務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）投資組合：指投資者在某一時(shí)期內(nèi)，根據(jù)自身需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，將資金分配到不同資產(chǎn)類別中，以期實(shí)現(xiàn)投資收益最大化。（2）風(fēng)險(xiǎn)控制：指在投資過程中，通過風(fēng)險(xiǎn)管理措施，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，確保投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)要求乙方提供專業(yè)的智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)；（2）有權(quán)了解投資組合的構(gòu)成、風(fēng)險(xiǎn)狀況及收益情況；（3）有權(quán)根據(jù)自身需求調(diào)整投資組合；（4）遵守合同約定，按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）為甲方提供專業(yè)的智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)；（2）確保投資組合的合理配置，降低投資風(fēng)險(xiǎn)；（3）及時(shí)向甲方反饋投資組合的變動(dòng)情況；（4）遵守合同約定，保證服務(wù)質(zhì)量。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至2025年12月31日止。5.2合同履行地點(diǎn)：全國范圍內(nèi)。5.3合同履行方式：乙方通過線上平臺(tái)為甲方提供智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)，甲方通過線上平臺(tái)與乙方進(jìn)行溝通、反饋及調(diào)整投資組合。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除合同；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。6.3終止程序：合同終止前，甲乙雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見后，簽訂終止協(xié)議。6.4終止后果：（1）合同終止后，乙方應(yīng)將甲方投資組合的相關(guān)信息進(jìn)行妥善處理；（2）合同終止后，甲乙雙方應(yīng)按照合同約定結(jié)算服務(wù)費(fèi)用；（3）合同終止后，雙方應(yīng)就合同履行過程中的未盡事宜進(jìn)行協(xié)商解決。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）管理費(fèi)：根據(jù)甲方投資金額的一定比例收取，具體比例由雙方在合同中約定；（2）業(yè)績(jī)提成：根據(jù)甲方投資組合的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，按約定的比例提取提成；（3）其他費(fèi)用：包括但不限于通信費(fèi)、資料費(fèi)等，具體費(fèi)用由雙方另行協(xié)商確定。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：甲方應(yīng)將費(fèi)用直接轉(zhuǎn)賬至乙方指定的銀行賬戶；（2）支票支付：甲方可以開具支票支付，支票應(yīng)直接交付給乙方；（3）其他方式：經(jīng)雙方協(xié)商一致，可采用其他支付方式。7.3支付時(shí)間（1）管理費(fèi)：每月的一個(gè)工作日支付上一個(gè)月的管理費(fèi)；（2）業(yè)績(jī)提成：在每個(gè)季度結(jié)束后十五個(gè)工作日內(nèi)支付當(dāng)季的業(yè)績(jī)提成；（3）其他費(fèi)用：根據(jù)具體費(fèi)用發(fā)生的實(shí)際情況，按約定的支付時(shí)間支付。7.4支付條款（1）甲方支付費(fèi)用時(shí)，應(yīng)確保資金到賬無誤；（2）乙方收到甲方支付的費(fèi)用后，應(yīng)及時(shí)出具相應(yīng)的支付憑證；（3）如因甲方原因?qū)е轮Ц堆诱`，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的利息損失。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）如甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付滯納金，滯納金按每日萬分之五計(jì)算；（2）如甲方擅自調(diào)整投資組合，導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)增加，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的后果；（3）如甲方違反保密條款，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）如乙方未按照合同約定提供智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)，乙方應(yīng)退還甲方已支付的費(fèi)用；（2）如乙方泄露甲方個(gè)人信息，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；（3）如乙方因自身原因?qū)е峦顿Y損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)按照實(shí)際損失承擔(dān)賠償責(zé)任；（2）賠償金額以人民幣計(jì)算；（3）賠償方式包括但不限于現(xiàn)金支付、轉(zhuǎn)賬支付等。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項(xiàng)下的保密內(nèi)容包括但不限于：（1）甲乙雙方的商業(yè)秘密；（2）投資組合的相關(guān)信息；（3）合同內(nèi)容及其相關(guān)資料。9.2保密期限本合同項(xiàng)下的保密期限自合同簽訂之日起計(jì)算，至合同終止后三年止。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理的措施，防止保密信息的泄露；（2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得將保密信息用于本合同目的以外的其他用途。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致合同履行不能或履行成本增加，且不能預(yù)見、不能避免并不能克服的事件。10.2不可抗力事件（1）地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等自然災(zāi)害；（2）戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府禁令等政府行為；（3）社會(huì)異常事件，如罷工、恐怖襲擊等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件后，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明；（2）因不可抗力導(dǎo)致合同履行不能或履行成本增加，雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商解決；（3）如因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行，雙方可根據(jù)合同約定解除合同。10.4不可抗力實(shí)例（1）COVID19疫情；（2）地震、洪水等自然災(zāi)害；（3）政府禁令或政策調(diào)整。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決如甲乙雙方在履行合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟（1）調(diào)解：由雙方共同選定的調(diào)解人進(jìn)行調(diào)解；（2）仲裁：提交雙方約定的仲裁機(jī)構(gòu)仲裁；（3）訴訟：向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國家安全、商業(yè)秘密等特殊事項(xiàng)；（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同的簽訂并不影響雙方在合同簽訂前所擁有的任何權(quán)利；（2）雙方在合同履行過程中，如發(fā)現(xiàn)對(duì)方有違反法律法規(guī)或合同約定行為，有權(quán)采取措施維護(hù)自身合法權(quán)益。13.2特殊權(quán)力保留（1）乙方保留對(duì)甲方投資組合的監(jiān)控權(quán)，以確保投資組合的合理配置和風(fēng)險(xiǎn)控制；（2）乙方保留對(duì)甲方個(gè)人信息和投資信息的保密權(quán)，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）本合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出；（2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力本合同的修改和補(bǔ)充自雙方簽字蓋章之日起生效，對(duì)雙方具有約束力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）甲乙雙方應(yīng)相互配合，共同推進(jìn)智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)的開展；（2）雙方應(yīng)就投資組合的調(diào)整、風(fēng)險(xiǎn)控制等問題進(jìn)行及時(shí)溝通。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、線上平臺(tái)等方式進(jìn)行溝通；（2）雙方應(yīng)按照約定的方式和時(shí)間，完成各自應(yīng)盡的義務(wù)。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成甲乙雙方之間就智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)事項(xiàng)的完整協(xié)議，任何與本合同相沖突的口頭或書面協(xié)議均無效。16.3增減條款本合同中任何條款的增減，均應(yīng)以書面形式作出，并經(jīng)甲乙雙方簽字蓋章后生效。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：乙方（蓋章）：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：簽訂日期：____年____月____日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲乙雙方的身份證明文件；2.投資者風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告；3.智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)協(xié)議；4.投資組合說明書；5.乙方資質(zhì)證明文件；6.相關(guān)法律法規(guī)和政策文件；7.其他雙方約定的文件或資料。二、違約行為及認(rèn)定：違約行為及認(rèn)定如下：1.違約行為：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用。乙方未按照合同約定提供智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)。乙方泄露甲方個(gè)人信息。甲方擅自調(diào)整投資組合，導(dǎo)致投資風(fēng)險(xiǎn)增加。認(rèn)定：違約行為的發(fā)生，可根據(jù)合同約定和相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行認(rèn)定。2.賠償金額和方式：違約方應(yīng)按照實(shí)際損失承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額以人民幣計(jì)算，賠償方式包括但不限于現(xiàn)金支付、轉(zhuǎn)賬支付等。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指因自然災(zāi)害、政府行為、社會(huì)異常事件等原因，導(dǎo)致合同履行不能或履行成本增加，且不能預(yù)見、不能避免并不能克服的事件。2.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息。3.風(fēng)險(xiǎn)控制：指在投資過程中，通過風(fēng)險(xiǎn)管理措施，降低投資風(fēng)險(xiǎn)，確保投資目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。4.爭(zhēng)議解決：指雙方在履行合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議，通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決爭(zhēng)議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲乙雙方溝通不暢，導(dǎo)致投資組合調(diào)整不及時(shí)。解決辦法：建立定期溝通機(jī)制，明確溝通內(nèi)容和時(shí)間，確保雙方信息及時(shí)共享。2.問題：投資組合調(diào)整后，甲方對(duì)乙方的服務(wù)產(chǎn)生質(zhì)疑。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供投資組合調(diào)整的依據(jù)和理由，確保甲方了解調(diào)整原因。3.問題：不可抗力事件發(fā)生，導(dǎo)致合同履行困難。解決辦法：根據(jù)合同約定，雙方應(yīng)及時(shí)協(xié)商解決合同履行困難，必要時(shí)可解除合同。4.問題：甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，導(dǎo)致乙方無法正常提供服務(wù)。解決辦法：乙方應(yīng)及時(shí)通知甲方，要求甲方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付費(fèi)用，如甲方逾期未支付，乙方有權(quán)暫停服務(wù)。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：在本合同中，第三方合同主體是指為甲方提供智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)的第三方機(jī)構(gòu)或個(gè)人。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)按照合同約定，為甲方提供專業(yè)的智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)，并對(duì)服務(wù)的質(zhì)量和效果負(fù)責(zé)。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)合同約定，收取甲方支付的服務(wù)費(fèi)用，并有權(quán)獲得甲方提供的必要信息。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，保護(hù)甲方個(gè)人信息和商業(yè)秘密，確保服務(wù)的安全性。5.第三方違約責(zé)任：如第三方違反合同約定，導(dǎo)致甲方遭受損失，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：（1）乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用；（2）乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和甲方需求，調(diào)整投資組合；（3）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的信息和數(shù)據(jù)。2.乙方利益條款：（1）乙方有權(quán)獲得甲方支付的服務(wù)費(fèi)用；（2）乙方有權(quán)在合同期內(nèi)獲得甲方投資組合的業(yè)績(jī)提成；（3）乙方有權(quán)要求甲方提供必要的信息和數(shù)據(jù)，以保障乙方權(quán)益。3.甲方的違約及限制條款：（1）甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，應(yīng)向乙方支付滯納金；（2）甲方不得擅自調(diào)整投資組合，否則乙方有權(quán)解除合同；（3）甲方不得泄露乙方商業(yè)秘密，否則乙方有權(quán)追究甲方法律責(zé)任。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：（1）甲方有權(quán)要求乙方按照合同約定提供智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)；（2）甲方有權(quán)了解投資組合的構(gòu)成、風(fēng)險(xiǎn)狀況及收益情況；（3）甲方有權(quán)根據(jù)自身需求調(diào)整投資組合。2.甲方的利益條款：（1）甲方有權(quán)獲得乙方提供的專業(yè)投資建議和資產(chǎn)配置方案；（2）甲方有權(quán)在合同期內(nèi)獲得投資組合的業(yè)績(jī)收益；（3）甲方有權(quán)要求乙方提供必要的信息和數(shù)據(jù)，以保障甲方權(quán)益。3.乙方的違約及限制條款：（1）乙方未按照合同約定提供智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)，應(yīng)退還甲方已支付的費(fèi)用；（2）乙方泄露甲方個(gè)人信息，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任；（3）乙方因自身原因?qū)е峦顿Y損失，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。全文完。2025年度智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)合同2合同目錄一、合同基本信息1.合同名稱2.合同雙方3.合同簽訂日期4.合同有效期5.合同金額二、服務(wù)內(nèi)容1.服務(wù)范圍2.服務(wù)方式3.服務(wù)期限4.服務(wù)對(duì)象5.服務(wù)費(fèi)用三、投資策略1.投資原則2.投資方向3.投資策略調(diào)整4.投資組合構(gòu)建5.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估四、風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施4.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案五、信息披露1.信息披露內(nèi)容2.信息披露方式3.信息披露頻率4.信息披露責(zé)任5.信息披露保密六、費(fèi)用結(jié)算1.費(fèi)用構(gòu)成2.費(fèi)用結(jié)算方式3.費(fèi)用結(jié)算周期4.費(fèi)用調(diào)整機(jī)制5.費(fèi)用爭(zhēng)議解決七、合同變更與解除1.合同變更條件2.合同解除條件3.合同變更程序4.合同解除程序5.合同解除后的處理八、違約責(zé)任1.違約情形2.違約責(zé)任承擔(dān)3.違約賠償標(biāo)準(zhǔn)4.違約爭(zhēng)議解決5.違約責(zé)任免除九、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)3.爭(zhēng)議解決程序4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用5.爭(zhēng)議解決期限十、合同附件1.投資顧問資質(zhì)證明2.投資顧問業(yè)績(jī)證明3.投資顧問收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)4.投資顧問服務(wù)協(xié)議5.其他相關(guān)文件十一、合同生效與終止1.合同生效條件2.合同終止條件3.合同生效日期4.合同終止日期5.合同終止后的處理十二、法律法規(guī)1.適用法律法規(guī)2.法律法規(guī)變更3.法律法規(guī)解釋4.法律法規(guī)沖突5.法律法規(guī)適用十三、其他約定1.其他約定事項(xiàng)2.其他約定條款3.其他約定解釋4.其他約定變更5.其他約定爭(zhēng)議解決十四、合同簽署1.簽署日期2.簽署地點(diǎn)3.簽署人身份證明4.簽署人簽字5.簽署人蓋章合同編號(hào)_________一、合同基本信息1.合同名稱：2025年度智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)合同2.合同雙方：a.投資者（甲方）：[投資者全名]b.智能投資顧問（乙方）：[智能投資顧問公司全名]3.合同簽訂日期：[簽訂日期]4.合同有效期：自2025年1月1日起至2025年12月31日止5.合同金額：[合同金額]二、服務(wù)內(nèi)容1.服務(wù)范圍：a.提供智能投資組合構(gòu)建服務(wù)b.提供投資策略建議c.提供市場(chǎng)分析報(bào)告d.提供投資組合調(diào)整建議2.服務(wù)方式：a.通過在線平臺(tái)提供實(shí)時(shí)服務(wù)b.定期通過電子郵件或短信提供投資建議c.定期電話會(huì)議溝通3.服務(wù)期限：自合同生效之日起至合同終止之日止4.服務(wù)對(duì)象：甲方5.服務(wù)費(fèi)用：a.服務(wù)費(fèi)用為年費(fèi)，金額為[年費(fèi)金額]b.服務(wù)費(fèi)用包含在合同金額內(nèi)三、投資策略1.投資原則：a.保守穩(wěn)健的投資原則b.風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡的原則c.適應(yīng)性原則2.投資方向：a.股票市場(chǎng)b.債券市場(chǎng)c.商品市場(chǎng)3.投資策略調(diào)整：a.根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整投資組合b.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)整投資策略4.投資組合構(gòu)建：a.根據(jù)客戶投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)偏好構(gòu)建投資組合b.投資組合包含多種資產(chǎn)類別5.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：a.定期進(jìn)行投資組合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估b.評(píng)估結(jié)果作為調(diào)整投資策略的依據(jù)四、風(fēng)險(xiǎn)管理1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：a.識(shí)別市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)b.識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)c.識(shí)別流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：a.評(píng)估投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平b.評(píng)估單個(gè)投資的風(fēng)險(xiǎn)水平3.風(fēng)險(xiǎn)控制措施：a.分散投資以降低風(fēng)險(xiǎn)b.定期調(diào)整投資組合c.設(shè)定止損點(diǎn)4.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：a.及時(shí)向客戶報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)情況b.提供風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)建議5.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案：a.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案b.在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)執(zhí)行應(yīng)急預(yù)案五、信息披露1.信息披露內(nèi)容：a.投資組合情況b.投資收益情況c.投資風(fēng)險(xiǎn)情況2.信息披露方式：a.通過在線平臺(tái)b.通過電子郵件c.通過電話3.信息披露頻率：a.每月一次b.每季度一次c.每年一次4.信息披露責(zé)任：a.乙方負(fù)責(zé)信息披露b.甲方有權(quán)要求信息披露5.信息披露保密：a.乙方對(duì)客戶信息保密b.未經(jīng)客戶同意，不得向第三方披露客戶信息六、費(fèi)用結(jié)算1.費(fèi)用構(gòu)成：a.年費(fèi)b.其他可能產(chǎn)生的費(fèi)用（如交易手續(xù)費(fèi)等）2.費(fèi)用結(jié)算方式：a.通過銀行轉(zhuǎn)賬b.通過在線支付3.費(fèi)用結(jié)算周期：a.每年結(jié)算一次4.費(fèi)用調(diào)整機(jī)制：a.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整費(fèi)用b.調(diào)整前需通知甲方5.費(fèi)用爭(zhēng)議解決：a.雙方協(xié)商解決b.協(xié)商不成，提交爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)解決七、合同變更與解除1.合同變更條件：a.雙方協(xié)商一致b.符合法律法規(guī)規(guī)定2.合同解除條件：a.乙方嚴(yán)重違約b.甲方提出解除且乙方同意c.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行3.合同變更程序：a.雙方簽署書面變更協(xié)議b.協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效4.合同解除程序：a.雙方簽署書面解除協(xié)議b.協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效5.合同解除后的處理：a.乙方退還甲方已支付的費(fèi)用b.雙方清理合同項(xiàng)下債權(quán)債務(wù)關(guān)系八、違約責(zé)任1.違約情形：a.乙方未按照合同約定提供服務(wù)b.乙方泄露客戶隱私c.甲方未按時(shí)支付費(fèi)用d.雙方未按照合同約定履行其他義務(wù)2.違約責(zé)任承擔(dān)：a.乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失b.甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于支付違約金3.違約賠償標(biāo)準(zhǔn)：a.違約賠償金額根據(jù)實(shí)際損失計(jì)算b.若無實(shí)際損失，違約金為合同金額的[比例]4.違約爭(zhēng)議解決：a.雙方協(xié)商解決b.協(xié)商不成，提交爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)解決5.違約責(zé)任免除：a.因不可抗力導(dǎo)致違約，免除違約責(zé)任b.經(jīng)雙方確認(rèn)的其他免除情形九、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式：a.通過協(xié)商解決b.通過調(diào)解解決c.通過仲裁解決d.通過訴訟解決2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：a.乙方所在地仲裁委員會(huì)b.雙方共同選擇的仲裁委員會(huì)3.爭(zhēng)議解決程序：a.按照所選爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的程序進(jìn)行b.爭(zhēng)議解決期限不超過[天數(shù)]4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用：a.雙方承擔(dān)爭(zhēng)議解決費(fèi)用b.若爭(zhēng)議解決結(jié)果由乙方承擔(dān)，乙方支付所有費(fèi)用5.爭(zhēng)議解決期限：a.爭(zhēng)議發(fā)生后[天數(shù)]內(nèi)提出b.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)在[天數(shù)]內(nèi)作出裁決十、合同附件1.投資顧問資質(zhì)證明2.投資顧問業(yè)績(jī)證明3.投資顧問收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)4.投資顧問服務(wù)協(xié)議5.其他相關(guān)文件十一、合同生效與終止1.合同生效條件：a.雙方簽署并簽字蓋章b.甲方支付首期費(fèi)用2.合同終止條件：a.合同期滿b.雙方協(xié)商一致解除c.一方違約d.因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行3.合同生效日期：a.雙方簽字蓋章之日4.合同終止日期：a.合同期滿之日5.合同終止后的處理：a.雙方清理合同項(xiàng)下債權(quán)債務(wù)關(guān)系b.乙方退還甲方未支付的費(fèi)用十二、法律法規(guī)1.適用法律法規(guī)：a.中華人民共和國合同法b.相關(guān)金融法律法規(guī)2.法律法規(guī)變更：a.合同適用最新有效的法律法規(guī)3.法律法規(guī)解釋：a.合同條款的適用解釋以法律法規(guī)為準(zhǔn)4.法律法規(guī)沖突：a.若合同條款與法律法規(guī)沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)5.法律法規(guī)適用：a.合同適用中華人民共和國法律十三、其他約定1.其他約定事項(xiàng)：a.合同未盡事宜，雙方另行協(xié)商解決2.其他約定條款：a.雙方協(xié)商一致的其他條款3.其他約定解釋：a.合同條款的解釋以雙方協(xié)商一致為準(zhǔn)4.其他約定變更：a.合同條款的變更需雙方簽署書面協(xié)議5.其他約定爭(zhēng)議解決：a.按照爭(zhēng)議解決方式解決十四、合同簽署1.簽署日期：a.[簽署日期]2.簽署地點(diǎn)：a.[簽署地點(diǎn)]3.簽署人身份證明：a.[甲方代表姓名]（簽名）：[身份證號(hào)碼]b.[乙方代表姓名]（簽名）：[身份證號(hào)碼]4.簽署人簽字：a.[甲方代表簽名]b.[乙方代表簽名]5.簽署人蓋章：a.[甲方公司蓋章]b.[乙方公司蓋章][甲方代表簽名][乙方代表簽名][甲方公司蓋章][乙方公司蓋章]多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.投資決策權(quán)條款a.甲方保留對(duì)投資決策的最終決定權(quán)。b.乙方根據(jù)甲方的投資指令和偏好進(jìn)行投資操作。c.甲方需在投資前明確告知乙方其投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。2.投資調(diào)整通知條款a.甲方有權(quán)隨時(shí)通知乙方調(diào)整投資組合。b.乙方應(yīng)在收到甲方通知后[天數(shù)]內(nèi)完成投資調(diào)整。c.甲方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)通知乙方，乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況自行調(diào)整。3.投資收益分配條款a.投資收益的分配比例由甲方?jīng)Q定。b.乙方在扣除相關(guān)費(fèi)用后，將剩余收益分配給甲方。c.甲方有權(quán)要求乙方提供投資收益分配的詳細(xì)記錄。4.投資風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)條款a.甲方承擔(dān)投資過程中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。b.乙方在執(zhí)行投資指令時(shí)，應(yīng)確保操作合規(guī)，但不對(duì)投資結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。c.甲方應(yīng)充分了解投資風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)投資損失。5.投資信息查詢條款a.甲方有權(quán)隨時(shí)查詢投資組合的實(shí)時(shí)情況。b.乙方應(yīng)提供投資組合的詳細(xì)報(bào)告，包括資產(chǎn)配置、收益情況等。c.乙方應(yīng)確保甲方查詢信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.投資策略自主權(quán)條款a.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和客戶需求制定投資策略。b.甲方應(yīng)充分信任乙方的專業(yè)判斷，并授權(quán)乙方進(jìn)行投資操作。c.乙方在制定投資策略時(shí)，應(yīng)充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。2.投資調(diào)整建議條款a.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)變化和投資組合表現(xiàn)，向甲方提出調(diào)整建議。b.甲方應(yīng)在收到乙方建議后[天數(shù)]內(nèi)回復(fù)是否采納。c.乙方有權(quán)根據(jù)甲方回復(fù)調(diào)整投資組合。3.投資收益分配條款a.投資收益的分配比例由乙方?jīng)Q定。b.甲方在扣除相關(guān)費(fèi)用后，將剩余收益分配給乙方。c.乙方有權(quán)要求甲方提供投資收益分配的詳細(xì)記錄。4.投資風(fēng)險(xiǎn)控制條款a.乙方有權(quán)根據(jù)市場(chǎng)情況和投資組合表現(xiàn)，對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。b.甲方應(yīng)充分信任乙方的風(fēng)險(xiǎn)控制能力，并授權(quán)乙方進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整。c.乙方在執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施時(shí)，應(yīng)確保操作合規(guī)，但不對(duì)投資結(jié)果承擔(dān)責(zé)任。5.投資信息查詢條款a.乙方有權(quán)隨時(shí)查詢投資組合的實(shí)時(shí)情況。b.甲方應(yīng)提供投資組合的詳細(xì)報(bào)告，包括資產(chǎn)配置、收益情況等。c.乙方應(yīng)確保查詢信息的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說明1.中介機(jī)構(gòu)職責(zé)條款a.中介機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)協(xié)助雙方簽訂合同，并監(jiān)督合同履行。b.中介機(jī)構(gòu)有權(quán)對(duì)雙方的行為進(jìn)行監(jiān)督，確保合同條款得到遵守。c.中介機(jī)構(gòu)對(duì)雙方的信息保密，不得泄露給第三方。2.中介機(jī)構(gòu)費(fèi)用條款a.中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用由雙方協(xié)商確定。b.中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用包含在合同金額內(nèi)。c.中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用在合同簽訂時(shí)一次性支付。3.中介機(jī)構(gòu)責(zé)任條款a.中介機(jī)構(gòu)對(duì)合同履行過程中的違約行為負(fù)有監(jiān)督責(zé)任。b.中介機(jī)構(gòu)對(duì)合同履行過程中的爭(zhēng)議負(fù)有調(diào)解責(zé)任。c.中介機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)過程中，如因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。4.中介機(jī)構(gòu)變更條款a.雙方有權(quán)在合同履行過程中更換中介機(jī)構(gòu)。b.更換中介機(jī)構(gòu)需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。c.中介機(jī)構(gòu)更換后，原中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用不予退還。5.中介機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決條款a.中介機(jī)構(gòu)在履行職責(zé)過程中產(chǎn)生的爭(zhēng)議，由雙方協(xié)商解決。b.協(xié)商不成，提交爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)解決。c.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)應(yīng)在[天數(shù)]內(nèi)作出裁決。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.投資顧問資質(zhì)證明2.投資顧問業(yè)績(jī)證明3.投資顧問收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)4.投資顧問服務(wù)協(xié)議5.投資組合構(gòu)建方案6.投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告7.風(fēng)險(xiǎn)管理措施8.信息披露模板9.費(fèi)用結(jié)算記錄10.投資收益分配記錄11.爭(zhēng)議解決協(xié)議12.合同變更協(xié)議13.中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明（如有）14.中介機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議（如有）二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a.乙方未按照合同約定提供服務(wù)。b.甲方未按時(shí)支付費(fèi)用。c.雙方未按照合同約定履行其他義務(wù)。2.違約行為的認(rèn)定：a.乙方未按照合同約定提供服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。b.甲方未按時(shí)支付費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。c.雙方未按照合同約定履行其他義務(wù)，應(yīng)根據(jù)具體情況認(rèn)定違約責(zé)任。三、法律名詞及解釋：1.合同法：指調(diào)整合同關(guān)系的法律法規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)：指投資過程中可能發(fā)生的損失。3.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況。4.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：指具有仲裁或調(diào)解職能的機(jī)構(gòu)。5.保密：指對(duì)客戶信息進(jìn)行保密，不得泄露給第三方。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲方對(duì)投資策略不滿意。解決辦法：雙方協(xié)商調(diào)整投資策略，或更換投資顧問。2.問題：費(fèi)用結(jié)算出現(xiàn)爭(zhēng)議。解決辦法：按照合同約定解決，協(xié)商不成提交爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)。3.問題：投資組合表現(xiàn)不佳。解決辦法：分析原因，調(diào)整投資組合或更換投資顧問。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.甲方為個(gè)人投資者，尋求專業(yè)投資顧問服務(wù)。2.甲方為企業(yè)，將閑置資金委托給投資顧問進(jìn)行理財(cái)。3.甲方為機(jī)構(gòu)投資者，與投資顧問合作進(jìn)行資產(chǎn)配置。4.甲方與乙方通過中介機(jī)構(gòu)簽訂合同，進(jìn)行投資理財(cái)服務(wù)。全文完。2025年度智能投資顧問代客理財(cái)服務(wù)合同3合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方（智能投資顧問）：名稱：_______地址：_______聯(lián)系人：_______聯(lián)系電話：_______2.乙方（投資者）：名稱：_______地址：_______聯(lián)系人：_______聯(lián)系電話：_______二、合同前言2.1背景和目的隨著我國金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，智能投資顧問在理財(cái)領(lǐng)域的應(yīng)用越來越廣泛。為滿足甲方為客戶提供專業(yè)、高效的智能投資顧問服務(wù)，以及乙方尋求優(yōu)質(zhì)理財(cái)渠道的需求，經(jīng)雙方友好協(xié)商，特訂立本合同。2.2合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國證券法》等相關(guān)法律法規(guī)及國家金融監(jiān)管政策，本著公平、公正、自愿的原則制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)屬于3.2關(guān)鍵詞解釋1）投資顧問服務(wù)：指甲方根據(jù)乙方提供的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，為乙方提供投資建議、投資策略及風(fēng)險(xiǎn)管理等服務(wù)。2）代客理財(cái)：指甲方根據(jù)乙方的委托，代表乙方進(jìn)行投資操作，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值。3）投資收益：指乙方通過甲方提供的服務(wù)，在投資過程中獲得的資產(chǎn)增值部分。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)1）甲方有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、完整、有效的資產(chǎn)信息、投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)資料；2）甲方應(yīng)按照合同約定，為乙方提供專業(yè)、高效的智能投資顧問服務(wù)；3）甲方應(yīng)確保投資建議、投資策略等內(nèi)容的客觀、公正，不得泄露乙方商業(yè)秘密；4）甲方應(yīng)按照國家金融監(jiān)管政策，合規(guī)開展業(yè)務(wù)。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)1）乙方有權(quán)要求甲方按照合同約定提供智能投資顧問服務(wù)；2）乙方應(yīng)如實(shí)提供資產(chǎn)信息、投資目標(biāo)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)資料；3）乙方應(yīng)按照甲方提供的投資建議、投資策略等操作，不得擅自更改；4）乙方應(yīng)遵守國家金融監(jiān)管政策，合規(guī)進(jìn)行投資操作。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)甲方服務(wù)地址：_______乙方指定操作地點(diǎn)：_______5.3合同履行方式1）乙方通過甲方提供的在線平臺(tái)進(jìn)行投資操作；2）甲方通過電子郵件、短信等方式，向乙方提供投資建議、投資策略等；3）雙方可通過電話、郵件等方式進(jìn)行溝通，協(xié)商解決合同履行過程中出現(xiàn)的問題。六、合同的生效和終止6.1生效條件本合同經(jīng)雙方簽字（或蓋章）之日起生效。6.2終止條件1）本合同期滿自動(dòng)終止；2）甲乙雙方協(xié)商一致，決定終止合同；3）因不可抗力等原因?qū)е潞贤瑹o法履行，經(jīng)雙方確認(rèn)后，可終止合同。6.3終止程序1）終止合同，需雙方協(xié)商一致，簽訂終止合同協(xié)議；2）終止合同后，甲方應(yīng)及時(shí)通知乙方，辦理相關(guān)手續(xù)；3）終止合同后，雙方應(yīng)按照約定，妥善處理合同終止后的相關(guān)事宜。6.4終止后果1）合同終止后，乙方應(yīng)按照合同約定，向甲方支付已發(fā)生的費(fèi)用；2）合同終止后，雙方應(yīng)按照國家相關(guān)法律法規(guī)，處理合同終止后的財(cái)產(chǎn)、債權(quán)債務(wù)等問題。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成1）服務(wù)費(fèi)：甲方為乙方提供智能投資顧問服務(wù)的費(fèi)用，按年度收??；2）管理費(fèi)：甲方對(duì)乙方資產(chǎn)進(jìn)行管理的費(fèi)用，按管理資產(chǎn)規(guī)模的一定比例收?。?）交易手續(xù)費(fèi)：乙方在甲方平臺(tái)進(jìn)行交易時(shí)產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)；4）其他費(fèi)用：根據(jù)合同約定或?qū)嶋H情況，可能產(chǎn)生的其他費(fèi)用。7.2支付方式1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方將費(fèi)用匯入甲方指定的銀行賬戶；2）第三方支付：乙方通過第三方支付平臺(tái)向甲方支付費(fèi)用。7.3支付時(shí)間1）服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在合同生效后一個(gè)月內(nèi)支付首年度服務(wù)費(fèi)；2）管理費(fèi)：乙方應(yīng)在每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)支付上一會(huì)計(jì)年度的管理費(fèi)；3）交易手續(xù)費(fèi)：乙方在交易完成后，根據(jù)實(shí)際交易金額支付手續(xù)費(fèi)。7.4支付條款1）乙方應(yīng)在支付費(fèi)用時(shí)，注明支付款項(xiàng)的具體用途；2）甲方應(yīng)在收到乙方支付的費(fèi)用后，向乙方開具相應(yīng)的發(fā)票；3）如乙方未按時(shí)支付費(fèi)用，甲方有權(quán)暫停或終止服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約1）退還乙方已支付的費(fèi)用；2）賠償乙方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；3）承擔(dān)因違約行為給乙方造成的其他損失。8.2乙方違約1）支付應(yīng)繳納的費(fèi)用；2）賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失；3）承擔(dān)因違約行為給甲方造成的其他損失。8.3賠償金額和方式違約責(zé)任的賠償金額應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，按照合同約定或法律法規(guī)的規(guī)定確定。賠償方式可以是貨幣賠償、實(shí)物賠償或其他形式。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限保密期限自合同簽訂之日起至合同終止后三年止。9.3保密履行方式1）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性；2）未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容；3）合同終止后，雙方仍應(yīng)遵守保密義務(wù)。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指合同簽訂后，因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等無法預(yù)見、無法避免且無法克服的客觀情況。10.2不可抗力事件1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等；2）戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事沖突等；3）政府行為：政府政策、法律法規(guī)變更等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方；2）不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行時(shí)，雙方應(yīng)協(xié)商解決；3）如不可抗力事件導(dǎo)致合同無法履行，雙方均不承擔(dān)違約責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例1）自然災(zāi)害：地震導(dǎo)致交易系統(tǒng)癱瘓；2）戰(zhàn)爭(zhēng)：戰(zhàn)爭(zhēng)導(dǎo)致交易市場(chǎng)關(guān)閉；3）政府行為：政府政策調(diào)整導(dǎo)致投資渠道受限。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行合同過程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)節(jié)、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向雙方認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得將合同的權(quán)利和義務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三方。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形1）涉及國家安全、商業(yè)秘密等特殊情況的合同；2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的合同。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留1）本合同中未明確約定的權(quán)利，甲方保留所有權(quán)利；2）甲方保留對(duì)合同內(nèi)容的解釋權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留1）甲方保留對(duì)乙方投資決策的最終決定權(quán)；2）甲方保留對(duì)乙方資產(chǎn)配置的建議權(quán)。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序1）合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致；2）修改和補(bǔ)充的內(nèi)容應(yīng)以書面形式進(jìn)行。14.2修改和補(bǔ)充效力1）經(jīng)雙方簽字（或蓋章）的修改和補(bǔ)充協(xié)議，與本合同具有同等法律效力；2）合同的修改和補(bǔ)充不得違反法律法規(guī)的規(guī)定。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)1）雙方應(yīng)相互提供必要的協(xié)助，確保合同的履行；2）雙方應(yīng)就合同履行過程中出現(xiàn)的問題及時(shí)溝通，共同解決。15.2協(xié)作與配合方式1）雙方應(yīng)通過電話、郵件、會(huì)議等方式進(jìn)行溝通；2）雙方應(yīng)按照約定的時(shí)間、地點(diǎn)進(jìn)行協(xié)作。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同構(gòu)成雙方之間關(guān)于2025年度智能