2025年生存保險(xiǎn)與投資組合管理

2025年生存保險(xiǎn)與投資組合管理合同/協(xié)議編號(hào)：____________

甲方（以下簡(jiǎn)稱“投保人”）：_________

乙方（以下簡(jiǎn)稱“保險(xiǎn)公司”）：_________

鑒于投保人愿意為其自身及/或其家庭成員購(gòu)買生存保險(xiǎn)，并委托保險(xiǎn)公司進(jìn)行投資組合管理，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議：

一、合同目的

本合同旨在明確投保人與保險(xiǎn)公司之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，確保投保人及其家庭成員的生存保險(xiǎn)權(quán)益得到保障，同時(shí)實(shí)現(xiàn)投資組合的有效管理。

二、合同簽訂背景

投保人因?qū)ξ磥?lái)生活有所擔(dān)憂，希望通過(guò)購(gòu)買生存保險(xiǎn)及投資組合管理，確保自身及家庭成員的生活水平，降低風(fēng)險(xiǎn)。

三、合同雙方名稱

（一）投保人：_________

（二）保險(xiǎn)公司：_________

主要條款內(nèi)容：

一、服務(wù)內(nèi)容

1.乙方為投保人提供生存保險(xiǎn)產(chǎn)品，并根據(jù)投保人的需求，提供投資組合管理服務(wù)。

2.乙方應(yīng)確保保險(xiǎn)產(chǎn)品的合法合規(guī)，并按照相關(guān)法律法規(guī)和保險(xiǎn)合同約定，為投保人提供相應(yīng)的保障。

3.乙方應(yīng)定期對(duì)投保人的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，以實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化。

二、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)

1.乙方提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)應(yīng)符合國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，確保投保人的合法權(quán)益。

2.投保人提供的個(gè)人信息應(yīng)嚴(yán)格保密，乙方不得泄露給任何第三方。

3.投保人有權(quán)要求乙方對(duì)其投資組合進(jìn)行定期審計(jì)，以確保投資組合的管理符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。

三、價(jià)格支付

1.投保人應(yīng)按照保險(xiǎn)合同約定的保險(xiǎn)費(fèi)支付方式，向乙方支付保險(xiǎn)費(fèi)。

2.投保人同意乙方按照約定的比例，將部分保險(xiǎn)費(fèi)用于投資組合管理。

3.投保人同意乙方根據(jù)投資收益情況，對(duì)投資組合管理費(fèi)用進(jìn)行調(diào)整。

四、保密條款

1.雙方對(duì)本合同內(nèi)容以及投保人提供的個(gè)人信息負(fù)有保密義務(wù)。

2.除法律法規(guī)要求披露外，未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露本合同內(nèi)容或個(gè)人信息。

五、違約責(zé)任

1.投保人未按時(shí)支付保險(xiǎn)費(fèi)，乙方有權(quán)解除本合同，并要求投保人支付違約金。

2.乙方未履行保險(xiǎn)合同約定的保障義務(wù)，投保人有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任。

3.雙方如違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

六、爭(zhēng)議解決

1.雙方在本合同履行過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

2.如協(xié)商不成，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

七、合同解除

1.投保人有權(quán)在任何時(shí)間解除本合同，但需提前通知乙方。

2.乙方有權(quán)在投保人未按時(shí)支付保險(xiǎn)費(fèi)或違反合同約定的情況下，解除本合同。

八、合同變更

1.本合同如有變更，雙方應(yīng)以書面形式進(jìn)行確認(rèn)。

2.除雙方另有約定外，任何一方不得擅自變更本合同內(nèi)容。

九、其他

1.本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

2.本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。

合同/協(xié)議編號(hào)：____________

雙方權(quán)利與義務(wù)詳細(xì)說(shuō)明：

一、投保人權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

a.接受乙方提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)，并有權(quán)了解保險(xiǎn)條款及投資組合管理的相關(guān)情況。

b.對(duì)乙方提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)提出意見(jiàn)和建議。

c.在合同有效期內(nèi)，有權(quán)要求乙方按照合同約定提供保障和服務(wù)。

d.在合同約定的期限內(nèi)，有權(quán)解除合同并要求乙方退還已支付的部分保險(xiǎn)費(fèi)。

2.義務(wù)：

a.按照合同約定，按時(shí)足額支付保險(xiǎn)費(fèi)。

b.如實(shí)提供個(gè)人信息，不得隱瞞或提供虛假信息。

c.遵守合同約定，不得擅自變更合同內(nèi)容。

d.配合乙方進(jìn)行投資組合管理，并按照乙方要求提供相關(guān)資料。

二、保險(xiǎn)公司權(quán)利與義務(wù)

1.權(quán)利：

a.根據(jù)合同約定，收取投保人支付的保險(xiǎn)費(fèi)。

b.在合同約定的范圍內(nèi)，對(duì)投保人提供保險(xiǎn)保障和服務(wù)。

c.對(duì)投保人提供的個(gè)人信息進(jìn)行保密。

d.對(duì)投保人的投資組合進(jìn)行管理，并定期向投保人報(bào)告投資收益情況。

2.義務(wù)：

a.按照合同約定，提供合法合規(guī)的保險(xiǎn)產(chǎn)品和服務(wù)。

b.確保保險(xiǎn)產(chǎn)品的保險(xiǎn)責(zé)任明確，保障投保人的合法權(quán)益。

c.定期對(duì)投保人的投資組合進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，確保投資收益最大化。

d.嚴(yán)格按照合同約定，保護(hù)投保人個(gè)人信息，不得泄露給任何第三方。

e.在合同有效期內(nèi)，未經(jīng)投保人同意，不得擅自變更合同內(nèi)容。

三、合同執(zhí)行過(guò)程中的合作方式

1.雙方應(yīng)通過(guò)書面或電子方式保持溝通，及時(shí)解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題。

2.投保人應(yīng)按照合同約定，定期向乙方提供投資組合管理的相關(guān)資料。

3.乙方應(yīng)在接到投保人提供的資料后，及時(shí)進(jìn)行投資組合的評(píng)估和調(diào)整。

4.雙方應(yīng)定期召開(kāi)會(huì)議，討論投資組合管理策略及合同履行情況。

5.如遇特殊情況，雙方應(yīng)協(xié)商一致，采取必要措施確保合同的有效履行。

四、雙方權(quán)利義務(wù)的履行

1.投保人應(yīng)按照合同約定，履行其權(quán)利和義務(wù)。

2.保險(xiǎn)公司應(yīng)按照合同約定，履行其權(quán)利和義務(wù)。

3.雙方應(yīng)共同維護(hù)合同的有效性，確保合同目的的實(shí)現(xiàn)。

4.如一方違反合同約定，另一方有權(quán)要求其承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償損失、支付違約金等。

合同/協(xié)議編號(hào)：____________

合同有效期限、變更、終止等條件詳細(xì)說(shuō)明：

一、合同有效期限

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為_(kāi)___年。

2.合同期滿后，如雙方未提前終止合同，則合同自動(dòng)續(xù)期____年，直至一方提出終止。

3.合同有效期內(nèi)，雙方應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。

二、合同變更

1.合同內(nèi)容變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式確認(rèn)。

2.任何一方不得擅自變更合同內(nèi)容，擅自變更的條款無(wú)效。

3.合同變更不影響已經(jīng)履行的部分，變更后的條款自雙方確認(rèn)之日起生效。

三、合同解除

1.雙方可協(xié)商一致解除合同，但需提前____天書面通知對(duì)方。

2.如一方違反合同約定，另一方有權(quán)解除合同，并要求賠償損失。

3.在合同履行過(guò)程中，如遇不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行，雙方可協(xié)商解除合同。

四、合同終止條件

1.合同期滿或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。

2.投保人提前解除合同，需支付乙方一定比例的違約金。

3.保險(xiǎn)公司因違反合同約定被解除合同，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

五、爭(zhēng)議解決機(jī)制

1.雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決。

2.協(xié)商不成的，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。

3.訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行合同義務(wù)，除非法院另有判決。

六、法律適用和管轄法院

1.本合同適用中華人民共和國(guó)法律。

2.合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，由合同簽訂地人民法院管轄。

七、合同效力

1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起具有法律效力。

2.本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

3.如合同內(nèi)容與法律法規(guī)相沖突，以法律法規(guī)為準(zhǔn)。

合同/協(xié)議編號(hào)：____________

法律名詞及解釋：

法律名詞及解釋：

1.保險(xiǎn)合同：是指投保人與保險(xiǎn)人之間，就保險(xiǎn)人承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任，投保人支付保險(xiǎn)費(fèi)的協(xié)議。

2.保障義務(wù)：指保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)合同約定的范圍內(nèi)，對(duì)保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任。

3.保密義務(wù)：指合同雙方在合同履行過(guò)程中，對(duì)對(duì)方提供的個(gè)人信息和商業(yè)秘密負(fù)有保守秘密的義務(wù)。

4.違約責(zé)任：指合同一方違反合同約定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任，包括賠償損失、支付違約金等。

5.爭(zhēng)議解決：指合同雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生的糾紛，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。

6.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。

7.法律適用：指合同在履行過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)適用的法律規(guī)范。

8.管轄法院：指有權(quán)受理和審判合同爭(zhēng)議的法院。

9.合同效力：指合同在法律上是否具有約束力。

10.合同解除：指合同雙方在合同履行過(guò)程中，提前終止合同關(guān)系的法律行為。

11.合同終止：指合同因履行完畢、解除或其他原因而結(jié)束法律效力的狀態(tài)。

12.違約金：指合同一方違約時(shí)，按照合同約定應(yīng)當(dāng)支付給另一方的金錢。

13.賠償損失：指合同一方違約給另一方造成損失時(shí)，應(yīng)當(dāng)賠償?shù)慕痤~。

14.訴訟：指當(dāng)事人通過(guò)法院提起訴訟，請(qǐng)求法院依法解決糾紛的法律程序。

15.仲裁：指當(dāng)事人根據(jù)仲裁協(xié)議，將爭(zhēng)議提交仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行裁決的法律程序。

相關(guān)問(wèn)題、注意事項(xiàng)及解決辦法：

1.問(wèn)題：投保人提供虛假信息。

注意事項(xiàng)：投保人應(yīng)如實(shí)提供個(gè)人信息，否則可能導(dǎo)致保險(xiǎn)合同無(wú)效或理賠困難。

解決辦法：保險(xiǎn)公司應(yīng)要求投保人在投保時(shí)提供真實(shí)信息，并在合同中明確虛假信息的后果。

2.問(wèn)題：保險(xiǎn)公司未能履行保障義務(wù)。

注意事項(xiàng)：保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格按照合同約定提供保險(xiǎn)服務(wù)，確保投保人的權(quán)益。

解決辦法：投保人應(yīng)定期檢查保險(xiǎn)公司的履行情況，如發(fā)現(xiàn)違約行為，應(yīng)立即通知保險(xiǎn)公司，并尋求法律途徑解決。

3.問(wèn)題：投資組合管理不善，導(dǎo)致?lián)p失。

注意事項(xiàng)：保險(xiǎn)公司應(yīng)謹(jǐn)慎管理投資組合，確保投資風(fēng)險(xiǎn)在合理范圍內(nèi)。

解決辦法：投保人應(yīng)定期審查投資組合的表現(xiàn)，如發(fā)現(xiàn)異常，應(yīng)與保險(xiǎn)公司溝通，共同評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)并采取措施。

4.問(wèn)題：合同變更時(shí)雙方意見(jiàn)不一致。

注意事項(xiàng)：合同變更需雙方協(xié)商一致，避免因變更引起的爭(zhēng)議。

解決辦法：雙方應(yīng)充分溝通，協(xié)商達(dá)成一致意見(jiàn)，并以書面形式記錄變更內(nèi)容。

5.問(wèn)題：合同解除時(shí)產(chǎn)生爭(zhēng)議。

注意事項(xiàng)：合同解除前應(yīng)明確解除條件和程序，避免爭(zhēng)議。

解決辦法：在合同中明確解除條件，并在合同解除時(shí)按照約定程序進(jìn)行。

6.問(wèn)題：爭(zhēng)議解決過(guò)程中出現(xiàn)分歧。

注意事項(xiàng)：爭(zhēng)議解決過(guò)程中應(yīng)保持冷靜，遵循法定程序。

解決辦法：雙方應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商、調(diào)解或仲裁等方式解決爭(zhēng)議，避免訴訟。

7.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中出現(xiàn)不可抗力事件。

注意事項(xiàng)：合同中應(yīng)明確不可抗力事件的處理方式。

解決辦法：按照合同約定，雙方應(yīng)共同努力，采取措施減輕不可抗力事件的影響。

8.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中信息傳遞不暢。

注意事項(xiàng)：雙方應(yīng)保持有效溝通，確保信息及時(shí)傳遞。

解決辦法：建立有效的溝通渠道，如定期會(huì)議、書面報(bào)告等，確保信息暢通。

9.問(wèn)題：合同履行過(guò)程中出現(xiàn)法律變更。

注意事項(xiàng)：關(guān)注法律法規(guī)的更新，及時(shí)調(diào)整合同內(nèi)容。

解決辦法：定期審查合同內(nèi)容，確保其符合最新的法律法規(guī)要求。

本合同/協(xié)議適用場(chǎng)景：

1.個(gè)人或家庭為保障未來(lái)生活質(zhì)量，購(gòu)買生存保險(xiǎn)并委托保險(xiǎn)公司進(jìn)行投資組合管理的場(chǎng)景。

2.企業(yè)為員工提供福利，通過(guò)保險(xiǎn)合同結(jié)合投資管理服務(wù)，實(shí)現(xiàn)員工福利保障和資產(chǎn)增值的場(chǎng)景。

3.保險(xiǎn)公司提供綜合金融服務(wù)，包括保險(xiǎn)保障和投資管理，以滿足客戶多樣化需求的場(chǎng)景。

4.投保人與保險(xiǎn)公司之間建立長(zhǎng)期合作關(guān)系，通過(guò)合同約定雙方權(quán)利義務(wù)，確保服務(wù)連續(xù)性和穩(wěn)定性。

5.合同雙方在合同履行過(guò)程中出現(xiàn)爭(zhēng)議，需要明確爭(zhēng)議解決機(jī)制和適用法律的場(chǎng)景。

6.合同雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中遇到不可抗力事件，需要依據(jù)合同約定處理相關(guān)事宜的場(chǎng)景。

7.合同雙方在合同履行過(guò)程中需要變更合同內(nèi)容，如保險(xiǎn)條款、投資策略等，需要遵循合同變更程序的場(chǎng)景。

8.合同雙方因合同履行情況發(fā)生變化，需要解除合同或終止合同關(guān)系的場(chǎng)景。

9.合同雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中需要確保信息安全和保密的場(chǎng)景。

10.合同雙方需要明確合同的法律適用和管轄法院，以便在發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)能夠依法解決的場(chǎng)景。

所需附件列表：

1.投保人身份證明文件，如身份證、護(hù)照等。

2.投保人及其家庭成員的健康狀況證明，如有需要。

3.投保人提供的財(cái)務(wù)狀況和投資偏好調(diào)查問(wèn)卷。

4.保險(xiǎn)公司提供的保險(xiǎn)產(chǎn)品說(shuō)明書和條款。

5.投保人同意授權(quán)保險(xiǎn)公司進(jìn)行投資組合管理的文件。

6.投保人與保險(xiǎn)公司簽訂的保險(xiǎn)合同副本。

7.投保人同意保險(xiǎn)公司使用其個(gè)人信息的聲明。

8.投保人提供的投資組合管理相關(guān)資料，如投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。

9.投保人與保險(xiǎn)公司之間的溝通記錄，包括會(huì)議紀(jì)要、書面函件等。

10.投資組合管理報(bào)告和審計(jì)報(bào)告。

11.合同變更文件，包括雙方協(xié)商一致后簽署的變更協(xié)議。

12.合同解除文件，包括雙方協(xié)商一致或一方依法解除合同的文件。

13.爭(zhēng)議解決過(guò)程中產(chǎn)生的文件，如仲裁裁決書、法院判決書等。

14.與合同相關(guān)的所有法律法規(guī)和規(guī)范性文件。

15.其他雙方認(rèn)為需要附在本合同/協(xié)議中的文件。

雙方簽字、蓋章位置及日期：

1.投保人簽字、蓋章位置：

-投保人代表（姓名）：_________

-簽字/蓋章位置：[投保人簽