2024年反洗錢知識競賽題庫附含參考答案

C.￡金融機(jī)構(gòu)國戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法％（中國人民鉗行、銀

監(jiān)會'證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007年第2號發(fā)布》

0.國人用口行月濟(jì)鑄調(diào)替室ffttffl則（試行）％（銀卷［2007］）

2.反金融機(jī)構(gòu)大縱交易和可疑交易報占管理辦法3中的“坦期”是指什么A

A指10個工作日以內(nèi)，含10個工作日B.指10個工作日以內(nèi)

C.指5個工作日以內(nèi).含5個工作日D.指10個工作日以內(nèi)

32金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交步報告管理辦法3中“長期”系指什么D

A指2年以上B指3年以上CJSIO年以上D指1年以上

2024年?新反洗錢知識競賽題庫附含參考答案

4金融機(jī)構(gòu)通過第三方漢別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已姓采取符合反洗錢法要求的客戶身

份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的,由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰

來承擔(dān)？B

A第三方R由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)費(fèi)任C.不承擔(dān)擊任D客戶自己承擔(dān)

5.如果電交易即擰合大獻(xiàn)投輕標(biāo)準(zhǔn)又?jǐn)Q合可疑報總標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該〈?！?/p>

A.僅報大額B,僅報可疑C.同時上報0.請示人行

6T中華人民共和國反洗錢法％規(guī)定，金期機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定程行客戶身份設(shè)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重

的，對金悲機(jī)構(gòu)處多少罰款8

A10萬元以上50萬元以下B20萬元以上50萬元以下

C30萬元以上50萬元以下D.20萬元以上40萬元以下

7目前全球最有影響的行業(yè)反洗錢國際組織是8

A-艾格蒙特組織B.金融行動特別工作組

-、單選修C亞太反洗錢小組0歐亞反洗錢與反恐融資小組

8反洗錢聯(lián)席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)召集,原則上（A）一次,因工作需要可隨

1對可任立曷標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明府規(guī)定的型?R

時日升,

A.反金選機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定?〈中國人民銀行令2006年第1號發(fā)布）

A.缶年IB每季度；

8.￡金駐機(jī)構(gòu)大穎交易和可疑交易報告管理辦法3（中國人艮銀行令2006年第2號發(fā)布）

C每月；D.半年,

9.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹滯實"(B)"原則,在展業(yè)、承保、15在辦理委托業(yè)務(wù)時,應(yīng)在對委托人采取客戶身份識別精槍的同時，核對(D)的有效身份證

保全、W.()、收付賽等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),認(rèn)真識別客戶身份.件或者身份證明文件,登記受托人的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的

種類'號碼，

A.了tg你的客戶'退保B.了隹你的客戶.我睇

A.委托人B.投保人C.被保險人0.受托人

C.熟悉你的客戶、客服D.熟悉你的客戶、退保

16客戶身份資料，臼業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交薪記賬當(dāng)年計起至少保存(8)年；

10法人、其他蛆織和個體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效生檢的“三證”，即8)的短印

件或者影和件A.3；B5)C.7tD.10

A.營業(yè)找照8蛆織機(jī)構(gòu)代碼證C稅務(wù)珪記證D以上都是17.交易記錄，白交易記賬當(dāng)年計起至少保存(8)年.

11.客戶日請解除保險合同時，如退還的保除費(fèi)或者退還的保險紙的現(xiàn)金價值金額為人民市1A.3；B.5iC.7,D.10.

萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，應(yīng)當(dāng)要求退保申諦人出示保險合同原件或者保險憑

18.地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的(B)個工作日內(nèi)上報省公司，分公8］內(nèi)控合規(guī)

證藤件，核對(C〉的冷效身份證件或者其他身份證明文件，礫認(rèn)()的身份。

部反洗錢詢應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的()個工作日內(nèi)報總公司.

A.投保人，被俁險人B.被保險人，退保申請人

A.3,5(8.5,B；C.3,8；0.5,10.

C.退保日清人，申請人D.投保人，申請人

19全員培訓(xùn)至少(D)開展一次，各級公司各部門反洗錢聯(lián)系人培”。一次，反洗錢崗培

12.(A＞或者()請求保檢公司賠償或者給付保險金時，如單個被保險人'受益人或者法定繼訓(xùn)()一次.上述培訓(xùn)包括各種方式、各個層級組織的培訓(xùn).

承人給付金圖為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，應(yīng)認(rèn)真核對保險人或者受益

A.每年，每半生、每季度；&每季度,每半年、每年；

人的有效身份證件或名其他身份證明文件，確認(rèn)被保險人、受法人與投保人之間的關(guān)系.^記

被保險人、受益人身份基本信息，并留存有效身份迂件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影C每半年、每W、每季度；0每兩年'福年、每年.

印件.

20.反洗錢培訓(xùn)計劃主要內(nèi)容：6)、培訓(xùn)方式.培訓(xùn)次數(shù)，培訓(xùn)時間等.

A.被保險人，受益人B,投保人，被保險人

A.焙詛目的；R培訓(xùn)內(nèi)容；C培訓(xùn)對象；D以上都是.

C.被保險人，申請人D.投保人,申請人

21.反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況，反洗錢重大事件兩類.反洗錢工作情況6》報告

13.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且一次，反洗錢重大事件()報告，

沒有提出合理理由的，應(yīng)(C〉為該客戶辦理業(yè)務(wù).

A.每半年、隨時；B你半年'每年：C.每年、每半年：D.每年、隨時.

A.限制8.停止C中止“科停

22反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小蛆組長、反洗錢工作蛆蛆長或其委托人負(fù)費(fèi)召集,

14在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系(D)期間，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別指飾,關(guān)注原則上(A)至少一次,參加人員為本級公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成員及相關(guān)

客戶及其日常經(jīng)營活動，金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息.人員.

A.特展8維城C辦理。存續(xù)A,每年；8每三年；C每季度；D每月。

23.金敢機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保陵反洗錢義務(wù)的有效履行,反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的括施包

括：A

A.應(yīng)當(dāng)打定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作8.配備必要的管理人員和技術(shù)人員30如客戶為外國政要或者客戶為國家機(jī)關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和期怖融資

分子，應(yīng)填報饃點(diǎn)客戶審批表3,在(A〉個工作日內(nèi)逐級上報至總公司，同時上報中國人

C.限定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員0.應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門

民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。

24配合檢育公司收到監(jiān)管部門￡現(xiàn)場檢瓷事實認(rèn)定書?，應(yīng)認(rèn)真審核，實事求是的對待,在

A.5；B.7!C.10(D3.

(A)個二作日內(nèi)以書面形式對所述事實確認(rèn)或提出異議.有異議的,不得簽￡現(xiàn)場檢查事實

認(rèn)定書》.31.客戶洗錢風(fēng)險等級評定后，地市根分公司反洗錢崗應(yīng)按照客戶風(fēng)險分類結(jié)果出具，:客戶洗

錢風(fēng)險等級分類清單》,經(jīng)地市級分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組蛆長釜字后,每孽度后(C)個

A.五；B四1C.三；D.七.

工作日內(nèi)報省級分公司內(nèi)控合規(guī)部.

25.配合檢置公司對￡現(xiàn)場檢登意見告知書》有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到之日起(C)日內(nèi)向發(fā)出

A.5；B7；C.10；03.

￡現(xiàn)場投立意見告知書3的監(jiān)管部門及地市級以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)IS出陳述、申辯意見.

32地市級分公司在每季度后10個工作日內(nèi)向省級分公司根送，:客尸洗錢風(fēng)險等級分類統(tǒng)計

A.五；EL三?C.十；D.七.

表k,省圾分公司匯總后于〈A)個工作日內(nèi)向總公司報送《:客戶洗錢風(fēng)險等級分類統(tǒng)計表卜.

26按照風(fēng)險關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評定，分值大于等于(C).但，,'于()分的客戶評定為三級風(fēng)

A.5；B7jC.10；03.

險等級客戶.

33.對一,二級風(fēng)險等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)9〉審核一次.

A.1.4,1.5；B1.5,1.6；C.1.4,1.6；0.1.5,1.7

A.每年；8每筌度；C每月；0每半年.

27.業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時安排專人了解，收集相關(guān)信息，提出評定洗錢風(fēng)險等級的初步意見,填寫

，:客戶盡職調(diào)查表》,由經(jīng)辦人'部門負(fù)責(zé)人簽字，于(A〉人工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗.34審核工作要留下處理軌跡，地市級分公司審核后填寫(0),記毀審核結(jié)果，經(jīng)本級公司

反洗錢工作領(lǐng)金卜組組長釜字后上報金級分公司內(nèi)控合規(guī)部。

A.5;B4；C.7;D,3。

A.￡可疑交易口楂登記表3.

28.一線人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)符合一，二級風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)的客戶，有責(zé)任和義務(wù)告知本級

公司反洗錢崗，并應(yīng)主動填寫(B),提出評定洗錢風(fēng)險等級的初步意見，B4客戶盡職調(diào)登表》;

A.丹可疑交易審核登記&X;CC重點(diǎn)客戶口批衣》;

B.￡客尸盡職調(diào)交表3;04洗錢風(fēng)險等級信息審核登記表》,

C.￡重點(diǎn)客戶審批表3i35市級分公司應(yīng)及時將(C)皴風(fēng)險等級客戶名城發(fā)至各業(yè)務(wù)部門，各業(yè)務(wù)部門應(yīng)關(guān)注此類

客戶，H!防洗錢風(fēng)險.

D.反客尸洗錢風(fēng)險等級分類清單3.

A.二'=；B三、四；C一、二；D.四.

29客戶辦理投保業(yè)務(wù),地市圾分公司應(yīng)在客戶保險合同生效后(C)個工作日內(nèi)完成對客戶

的風(fēng)險等級評定工作.36.對三級風(fēng)險等級客戶的基本信息，地市級分公司應(yīng)(A)審核一次，并將相關(guān)審核資料歸

?.

A.5；B.7；C.10；D,3.

A.15年I8每季度；C45月10每半年.

B.風(fēng)險為本原則;10公司一線人員（包括8C0）及其所屬部門負(fù)責(zé)根據(jù)窸妾收集,提俄對客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)及等

級評定的相關(guān)信息.

C.公平公證隙則；

A.壯豕部人吊：

D系統(tǒng)抽取與人工識別相結(jié)合原則.

8.銷售人員；

6.根交，:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定3,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶

的（ABC）.C,柜面人員；

A.交易性后8.交易目的C.交易的受拄人D.交易的資金風(fēng)險7.訂立保險合同時的識0.客戶服務(wù)人員.

別措施是<ABC>

11.地市級分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務(wù)部門混供的信息，進(jìn)行考戶風(fēng)險等級評定工作時，認(rèn)為第

A.端認(rèn)校保人與被保險人的關(guān)系要了帳客戶身份或業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)向客戶所屬業(yè)務(wù)部門（包括AD）發(fā)出學(xué)客戶盡職調(diào)查表3.

B.核對投保人和被保險人、法定觀承人以外的指定受拄人的有效身份證件或者其他身份證明A.銷售部門；

文件

B.監(jiān)察部;

C.登記投保人,被保險人、法定繼承人以外的指定受掛人的有效身份證件或者其他身份證朝

C.C務(wù)部;

文件

0.業(yè)務(wù)柜面處理部門.

D.克記校保人、被保險人、法定繼承人的身份基本信息

12.中國人民銀行或者其省一級分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，

8.保吃公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報虧（ABCD）

要求其說明情況；登閱、復(fù)制被調(diào)改的金融機(jī)構(gòu)客戶的滕戶信息、交易記錄和其他有關(guān)資料；

A.短期臼分散投保、集中退?；蛘邆l中投保.分散退保且不能合理柴科.對可能技（ABCD）的文件、奧料.可以封存.

B.領(lǐng)聚投保，退保、變換險種或者保險金A.轉(zhuǎn)移B.隱蔽C.尊改D.段損

C.對保險公司的審計'核保、理賠、給付,退保雙定異國關(guān)注，而不關(guān)注保除產(chǎn)品的保U?功13娘據(jù)，:金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定9,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別劑度,按照規(guī)定了解客戶

施和投資收拄.的（ABC）.

D猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)案總酸達(dá)到大額A.交易性質(zhì)B.交薪目的C.交步的受益人D.交易的資金風(fēng)瞼

的.

14反洗錢現(xiàn)場檢查程序一股包括（ABD）的檔案整理的段.

9.符合下列情況之一的，應(yīng)評定為二級風(fēng)險等級客戶：（AB）

A.檢皆準(zhǔn)備B.檢立實槍C.槍或報告D.檢登處理

A.屬于通過可疑交易報送系統(tǒng)上報的一股可疑交易的客戶；

15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民鍬行或只當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報告以下反洗錢信息：

B.按照風(fēng)險關(guān)慌要素進(jìn)行媒合評定,分值大于等于1.6分的客戶：（ABC）

C.客戶為公司識別的歐點(diǎn)可屐對象；A.執(zhí)行客戶身住識別制度的情況；B.協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動的情況；

D.客戶為外國政要或外國政要的家庭成員.C.向公安機(jī)關(guān)報告涉嫌犯罪的情況；D.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；

16.金融禮梅有哪些行為，將由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者K授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派21.實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：A80€

出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，知情節(jié)嚴(yán)重的.處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)費(fèi)的it

A.反洗錢法B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定C.刑法

事,高板管理人員和其他直接貢任人員，處一萬元以上五萬元以下P1款(A8C0)

0.余SUJ1?？蚎g倍識別和客戶身份落料乃。品i?希保存瞥理辦法

A.未按毀規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的：E.金眩機(jī)構(gòu)報既涉嫌恐怖融費(fèi)的可靛交易管理辦法

22.37.金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識別義務(wù)時，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀

B.未按照規(guī)定報送大圖交罰報告或者可疑交易報告的；

行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)?&告以下可疑行為：ABC0C

C.違反保定規(guī)定，泄露有關(guān)信息的；

A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的

D.拒推提供調(diào)笠材料或者故意提供虛假材料的，

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整荻得匯款人姓名或名名稱、匯款人

17.根泥/金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定3,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶減號和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的

的(ABC).

C.采取必要指范后，仍壞筵先前荻得的客戶身份資料的真實性、有效性，完整性的

A.交舒性質(zhì)B.交易目的

D.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的

C.交易的受拄人D.交易的資金風(fēng)險

E.履行客戶身份識別義務(wù)時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為

18.中國人民銀行及其分支機(jī)狗根據(jù)履行反洗錢職擊的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)

23出現(xiàn)下列啷生情形時，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)杳，時DE

場檢查：ABC0E

A.人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查

A.進(jìn)入會電機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查

B.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)資時.謂杳人員的人數(shù)少于兩人

B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢杳事項作出說附

C.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時.調(diào)查人員未出示合法證件

C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項有關(guān)的文件、資總

D.在人民錢行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)宣時，調(diào)宣人員未出示俄者通知書的

D.對可能核轉(zhuǎn)移、銷毀、隱圖或者籟改的文件資料依法予以封存

E.在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查時,調(diào)查人員出示的合法證件不能證明

E.檢查會總機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)

24金改機(jī)構(gòu)在反洗錢洱置中的義務(wù)包括：ABCD

19根據(jù)￡反洗錢法為第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)fit中，金融機(jī)杓有下列行為之一的，由

中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：ABCDA.配合調(diào)查的義務(wù)B.如實提供信息的義務(wù)C.不得拒絕的義務(wù)

D.不得阻得的乂務(wù)E.提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)

A.拒絕反洗錢調(diào)置的B.阻礙反洗錢調(diào)置的C.拒絕提供調(diào)受資料的

25客戶要求變史有關(guān)信息的，應(yīng)童新識別客戶身份,有關(guān)信息包括：A8C0E

D.故意提供虛假材料的E.故意提供虛假說明的

A.姓名或者名稱B.身份證件或者身份證明文件種類

20.必2點(diǎn)錢定上班定的舉報投受機(jī)關(guān)是：Bt

C.身份證件號aD.注冊資本E.法定代表人

A,中國反洗錢監(jiān)測分析中心B.公安機(jī)關(guān)C.人民法院0.人民檢察院

E.中國人民銀行26.客戶身份識別的含義包括：ABCD

A.了解客戶本人的真實身份B,了解客戶的交易目的和交易性所5各級公司信息技術(shù)部門及業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案管理部門應(yīng)采取切實可行的措施保存客戶身份的

和交易記錄,以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管理；采取必要管理措施和技術(shù)措施，昉止客戶身份資

C.了解客戶的資金來源和用途D.了解實際控制客戶的白然人和交易的實際受拄人

料和交易記錄戰(zhàn)鍬失、拱敗，防止泄混客戶身份信息和交易信息，

27.客戶身份識別的基木原則有：ABCO

6應(yīng)當(dāng)保存的耳戶身份資料包括記錢公司履行客戶身份識別義務(wù)所滎籽的需戶身份信息、資

A.真實性B.有效性C.完整性D.格續(xù)性料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料.

28根據(jù)￡金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法3.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)7應(yīng)當(dāng)保存的殳易記錄，包括關(guān)于每筆交易的王嶇信總、業(yè)務(wù)憑證'賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的

按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄（ABC?）反映交易真實情況的合同'業(yè)務(wù)憑證.單據(jù)和只他資料等.

A.安全性原則B,準(zhǔn)確性原則C完整性原則D.保密徑原則8公司反洗錢培訓(xùn)分崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)兩大類，

29金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)那些反洗錢義務(wù)（ABCOE）9每次培訓(xùn)后，舉辦公司要及時對培訓(xùn)進(jìn)行評估，9培訓(xùn)評估的衣挎和文字材料作為培訓(xùn)總

站上報上級公司，同時留存歸檔,培訓(xùn)評估內(nèi)容包括：培訓(xùn)內(nèi)容、培洌方式、培訓(xùn)課件'授課

A.建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)B,建立客戶身份識別制度

人員、笈訓(xùn)人數(shù)等。

C.建立客戶身份費(fèi)料和交易記錄保存制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

10.公司反洗錢會議主耍包括反洗錢工作會議和反洗錢聯(lián)席會議.

E、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作

11保險金是保險人根生保險合同的約定，對被保險人或者受蒞人進(jìn)行給付的金額；包恬理賭

30T中空人民共和國反洗錢法％的立法京R是什么（ABC）金、年金，滿期金.生存金等.

A.預(yù)防洗錢活動B.韁護(hù)金融秩序C.泡制洗錢犯行及其忖關(guān)犯罪D.打擊犯罪12.訂立保險合同時，單個校保險人保險賽金祗人民幣2萬元以上或者外幣等值跡美元以上

且以現(xiàn)金形式雄紡的保險合同時,保險費(fèi)金額人民市竺萬元以上或者外幣等值2萬美元以上

填空題：

且以轉(zhuǎn)賬形式蛔的保險合同時.需要進(jìn)行客戶身份織別.

1.各分支公司在及記客戶身份信息時,自然人客戶的身份基本信息包括姓名，性別、國籍,職

13.客戶申請瞬保險合問、請求明償或者給付保險金時，如退還的保險冊或名退還的保險單

業(yè).住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式'身份證件或者身份證明文件的稗類、號碼和有效期

的現(xiàn)金價值金額為人民幣L萬元以上或者外幣等值1000關(guān)元以上的,需要透行客戶身份識別“

限,客戶經(jīng)常居住地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地.

14.風(fēng)險關(guān)鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務(wù)類室.繳的年限,女躬金司I.國訪、投保地域.職

2.刻于高風(fēng)險客戶，應(yīng)當(dāng)了解其資金來魂、資金用途，經(jīng)濟(jì)狀況或者投營狀況等信息，加強(qiáng)

業(yè)類別“業(yè)務(wù)渠道'交易歷史、交易方式等，

對其金融交易活動的監(jiān)測分析.

15..法人，其他組織和個體工商戶客戶身份識別應(yīng)留存其有效年得的“三證”?即營業(yè)執(zhí)照.

3.法人、其他坦織和個體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所.經(jīng)營范國，組織

姐娛機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)1g記證的觸印件盛老影印件,

機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼，

164中華人民共和回反洗錢法》于2006年人月31日通過,自2007年1月1日起施行.

4.公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存記錄在各衿介質(zhì)上的客戶身份費(fèi)將和交易記錄.確?？蛻糍Y

國和交易信息的安全、潛諭、完整，為客戶保密.并確保能足以重現(xiàn)每項交易.以提供識別客17.金電機(jī)構(gòu)應(yīng)囪設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)費(fèi)反洗錢二作.

戶身份、了解交引情況.洱喪可疑交步活動和宣處洗錢案件所需的信

18金融機(jī)構(gòu)對先前獲得的客戶身份更料的真實性,有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)雨新識

別客戶身份.

19.在業(yè)務(wù)關(guān)西存紈期間,客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時更新客戶身份費(fèi)料.15金融機(jī)構(gòu)為"反洗錢可以不道守為客戶信息保密義務(wù).(X>

20.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡費(fèi)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份漢別制度，迎德了解你的客戶的原則.16.金航機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和

個人修僧,.(J)

21.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別，認(rèn)為必要時,可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的

有關(guān)身份信息.