2024年湖南省金融機構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

2024年湖南省金融機構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫（含答案）

一、單選題

1.（）根據(jù)需要調(diào)整大額交易報告標準。

A、中國人民銀行和國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

B、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

C、中國人民銀行

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：C

2.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法

律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長辦

公會議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行

A、2006年11月6日，2007年1月1日

B、2007年11月6日，2008年1月1日

C、2006年10月6日，2007年1月1日

D、2007年10月6曰，2008年1月1日

答案：A

3.未滿十六周歲的港澳臺居民，可以由（）代為申請領(lǐng)取居住證。

A、當?shù)鼐妥x學校

B、監(jiān)護人

C、業(yè)務人員

D、入境管理部門

答案：B

4.（）負責定期檢查中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)運行狀態(tài)，分析并及時處理

系統(tǒng)異常情況，定期進行數(shù)據(jù)備份履護系統(tǒng)正常運行。

A、系統(tǒng)工程師

B、高級管理人員

C、科技維護人員

D、反洗錢中心維護人員

答案：D

5.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶應妥善保管登錄賬號和登錄口令，防止

泄露和盜用，登錄口令應（）至少更換一次。

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：A

6.下列關(guān)于調(diào)查人員制作《反洗錢調(diào)查詢問筆錄》的說法錯誤的是（）。

A、詢問筆錄應當交被詢問人核對

B、詢問筆錄有遺漏或者差錯的，被詢問人可以要求補充或者更正,并按要求在

修改處簽名、蓋章

C、被詢問人確認筆錄無誤后，應當在詢問筆錄上逐頁簽名或者蓋章；拒絕簽名

或者蓋章的，調(diào)查人員應當在詢問筆錄中注明

D、調(diào)查人員無需在筆錄上簽名

答案：D

7.下列不屬于疑似非法匯兌型地下錢莊行為上的識別點的是（）

A、不同賬戶在柜臺業(yè)務中往往出現(xiàn)固定的代理人

B、具有明顯的人群特征（如老人、婦女、退休人員）

C、多個賬戶的網(wǎng)銀交易IP地址、MAC地址相同

D、交易分散在某一區(qū)域的多個網(wǎng)點

答案：B

8.國家洗錢類型分析報告由（）撰寫。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行分支機構(gòu)

*中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

9.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)企業(yè)有效身份證件，包括營業(yè)執(zhí)照、組織機構(gòu)代碼證、稅務登記證

中任一證照過期的,應當提示其到（）換發(fā)新版營業(yè)執(zhí)照。

A、當?shù)毓ど绦姓芾聿块T

B、當?shù)厝嗣胥y行

C、當?shù)囟悇展芾聿块T

D、當?shù)刎斦块T

答案：A

10.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以約見金融機構(gòu)

董事、高級管理人員，針對重要問題進行（），或者要求其就金融機構(gòu)履行反洗

錢義務的重大事項作出說明。

A、警戒談話

B、警示談話

C、誡勉談話

D、質(zhì)詢談話

答案：B

11.若公安機關(guān)選擇延伸止付，應通過管理平臺將〃延伸緊急止付報文"發(fā)送到

相關(guān)銀行或支付機構(gòu)采取延伸止付。止付時間從（）起計算，止付期限為48小

時。

A、止付時點

B、止付操作

C、”延伸緊急止付報文”發(fā)送時點

D、"延伸緊急止付報文"接收時點

答案：B

12.同一客戶分散在多個網(wǎng)點辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)要仔細核對其在各網(wǎng)點留存

資料的真實性和（）。

A、規(guī)范性

B、準確性

C、一致性

D、有效性

答案：c

13.離岸業(yè)務具有（）特點。

A、信息不對稱

B、公司背景資料調(diào)查成本高

C、調(diào)查程序復雜

D、以上都是

答案：D

14.對于在高風險國家或地區(qū)設(shè)立的分支機構(gòu)或附屬機構(gòu)，義務機構(gòu)不應（）

A、提高內(nèi)部監(jiān)督檢查

B、拒絕與客戶建立業(yè)務關(guān)系或與其發(fā)生交易

&提高審計頻率和強度

D、必要時終止代理行關(guān)系

答案：B

15.（）在依法做好行政執(zhí)法信息公示、信息變更等工作的同時，要制定相關(guān)應急

預案，積極防范并避免可能出現(xiàn)的法律風險、輿論風險和操作風險等。

A、條法司

B、辦公廳

C、信息局

D、業(yè)務司局

答案：D

16.（）應當結(jié)合本地情況定期對會計師事務所（分所）持續(xù)符合執(zhí)業(yè)許可條件

組織開展專項核查。

A、地方財政部門

B、省級財政部門

C、市級財政部門

D、中國人民銀行

答案：B

17.中國人民銀行省一級分支機構(gòu)接到金融機構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、

縣（市）支行的報告后，應當立即核實有關(guān)情況，并填寫《臨時凍結(jié)申請表》，

報告（）。

A、公安機關(guān)

B、偵查機關(guān)

C、中國人民銀行

D、司法機關(guān)

答案：C

18.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)應當履行客戶身份識別程序，按照法律法規(guī)、規(guī)章、規(guī)

范性文件和行業(yè)規(guī)則通過合法、安全且信息來源獨立的外部渠道驗證客戶、賬戶

持有人及交易操作人員的身份信息，并確保外部渠道反饋的驗證信息與被驗證信

息之間具有（）。

A、一致性

B、唯一對應性

C、相關(guān)性

D、一致性和唯一對應性

答案：D

19.核查行采用批量核對方式進行聯(lián)網(wǎng)核查的，應按相關(guān)接口規(guī)范制作批量核對

請求文件,并將批量核對請求文件提交（）。

A、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

B、支付結(jié)算系統(tǒng)

C、賬戶管理系統(tǒng)

D、綜合業(yè)務系統(tǒng)

答案：A

20.反洗錢監(jiān)督檢杳及案件協(xié)查檔案每（）年向本單位檔案管理部門移交一次。

A、-

B、二

C、三

D、五

答案：B

21.對公賬戶轉(zhuǎn)入個人賬戶后，個人賬戶再轉(zhuǎn)回對公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私"交易的

（）

A、循環(huán)交易

B、關(guān)聯(lián)交易

C、虛構(gòu)交易拆分交易

D、虛構(gòu)交易

答案：A

22.建立健全（）制度和案源管理制度，增強稽查質(zhì)效

A、全面抽查

B、隨機抽查

C、任意抽查

D、定向抽查

答案：B

23.非法結(jié)算型地下錢莊往往以（）為基地。

A、上海

B、深圳

C、北京

D、廣州

答案：B

24.電信詐騙案件開戶環(huán)節(jié)，開戶人多數(shù)為（）

A、本地老人

B、異地青少年

C、異地老人

D、外國人

答案：B

25.為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作,

根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華

人民共和國反恐怖主義法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定（）辦法

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理

B、銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖監(jiān)督管理

c、銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢m反恐怖風險

D、銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖管理

答案：A

26.下列不屬于疑似套現(xiàn)可疑交易類型識別點的是（）。

A、賬戶收付交易頻繁，資金快進快出，過渡性質(zhì)明顯

B、商戶實際控制人使用本人信用卡在本商戶POS上頻繁刷卡

C、通過第三方支付平臺頻繁轉(zhuǎn)移資金，規(guī)避銀行及第三方支付機構(gòu)對虛擬賬戶

提現(xiàn)的限制及監(jiān)控

D、套現(xiàn)商戶交易清單顯示"購買者〃多為異地卡，少有本地人光顧，與同類市

場主體經(jīng)營不符。

答案：C

27.在實施反洗錢檢查過程中，對于被檢查銀行不及時提供數(shù)據(jù),以及格式、內(nèi)

容、數(shù)值等不符合規(guī)范要求等問題,視情節(jié)嚴重程度，按（）的規(guī)定予以處理。

A、銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢現(xiàn)場檢查數(shù)據(jù)接口規(guī)范

B、中華人民共和國反洗錢法

C、金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法

D、中華人民共和國中國人民銀行法

答案：B

28.當事人要求聽證的，應當自收到《中國人民銀行行政處罰意見告知書》之日

起（）日內(nèi)，向中國人民銀行提交聽證申請書，說明聽證的要求和理由,并簽字

或蓋章

A、三

B、五

C、七

D、十五

答案：A

29.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案需永久保存的檔案為()。

A、可疑案件線索及相關(guān)資料

B、反洗錢檢查工作相關(guān)記錄

C、已判決案件的相關(guān)資料

D、其他檔案資料

答案：C

30.以下說法錯誤的是()。

A、反洗錢宣傳只針對一般員工，不包括中高級領(lǐng)導層

B、宣傳方式可靈活多樣

C、對中高級領(lǐng)導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規(guī)、中外反洗錢監(jiān)

管處罰實例等

D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內(nèi)部辦公網(wǎng)絡(luò)或信

息網(wǎng)絡(luò)、內(nèi)部刊物等方式開展宣傳

答案：A

31.反洗錢分類評級是指中國人民銀行及其分支機構(gòu)以()為依托結(jié)合日常監(jiān)管情

況，按《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法(試行)》對法人金融機構(gòu)反洗

錢工作的合規(guī)性與有效性進行評價,確定相應等級。

A、反洗錢監(jiān)管檔案

B、群眾舉報

C、客戶身份信息

D、反洗錢義務機構(gòu)提交的反洗錢報告

答案：A

32.持港澳臺居民居住證人員至銀行辦理個人結(jié)算戶開戶，可開立（）I類賬戶。

A、1個

B、2個

C、5個

D、不限

答案：A

33.金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，首先應進行（）

A、客戶身份識別

B、大額和可疑交易報告

C、可疑交易分析

D、與司法機關(guān)全面合作

答案：A

34.防范非法集資，各銀行應要求柜面人員提高警惕，重點關(guān)注柜面人員提示風

險后，仍執(zhí)意匯款的客戶賬戶資金交易情況。情況嚴重的應及時向（），同時向

當?shù)厝嗣胥y行報送重點可疑交易報告。

A、上級領(lǐng)導匯報

B、總行合規(guī)管理部匯報

C、當?shù)毓矙C關(guān)報案

D、總行風險管理部匯報

答案：c

35.非銀行支付機構(gòu)大額交易報告要素中的（），是一個交易主體在報告機構(gòu)中

有且只有一個的編號。

A、身份證件號

B、客戶號

C、案例編號

D、主鍵號

答案：B

36.2017年全面建成國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)的任務是（）。

A、應用更加豐富便捷

B、信息更加全面準確

&運行更加穩(wěn)定高效

D、以上都是

答案：D

37.被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機構(gòu)執(zhí)法檢查的,依照法律、行

政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章的規(guī)定給予（）

A、行政處罰

B、刑事處罰

*民事處罰

D、黨政處罰

答案：A

38.發(fā)行信托、基金、理財、資產(chǎn)管理計劃等需要開立賬戶的，獲得受益所有人

信息的方法是（）。

A、由發(fā)行機構(gòu)向開立賬戶的義務機構(gòu)披露受益所有人信息

B、由開立賬戶的義務機構(gòu)自行獨立開展受益所有人信息收集

C、由客戶自行提供受益所有人信息

答案：A

39.企業(yè)持新版營業(yè)執(zhí)照辦理業(yè)務的，金融機構(gòu)應當完整登記身份基本信息，下列

不包括（）信息

A、〃一照一碼〃

B、"一照T"

C〃一昭二號“

D、"一證多用"

答案：D

40.條法司在收到業(yè)務司局函件后，應及時進行審核，并在（）之內(nèi)將審核意見書面反

饋業(yè)務司局。

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：A

41.金融機構(gòu)應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,劃分風險等級，并在持續(xù)關(guān)注

的基礎(chǔ)上，適時調(diào)整風險等級，以下哪個因素不會影響風險等級

A、地域

B、業(yè)務

C、從事行業(yè)

D、客戶性別

答案：D

42.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循（）

的原則

A、了解你的客戶

B、核實你的客戶

C、維持客戶關(guān)系

D、保障客戶利益

答案：A

43.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的銷毀清冊（）備查。

A、半永久保存

B、永久保存

C、長期保存

D、短期保存

答案：B

44.《銀行卡業(yè)務管理辦法》規(guī)定：銀行卡及其賬戶（）。

A、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，不得出租和轉(zhuǎn)借

B、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人使用，經(jīng)持卡人本人同意可以出租和轉(zhuǎn)借

C、只限經(jīng)發(fā)卡銀行批準的持卡人本人及其配偶、父母、子女使用

D、可由發(fā)卡銀行指定開戶人，定制銀行卡以滿足客戶需求。

答案：A

45.銀行在發(fā)現(xiàn)特殊群體通過自助渠道集中開戶等可疑情形，應禮貌引導其至（）

辦理業(yè)務

A、柜面

B、門外

C、辦公室

D、總行

答案：A

46.既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構(gòu)應當提交（）報告，

A、大額交易

B、可疑交易

C、大額交易、可疑交易

D、綜合報告

答案：C

47.自（）起，銀行應當在營業(yè)網(wǎng)點和柜臺醒目位置張貼防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法

犯罪提示，并提醒客戶閱之。

A、2019年4月1日

B、2019年6月30日

C、2019年12月1日

D、2019年6月1日

答案：A

48.對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關(guān)注客戶的交

易情況，及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進行核對更新，對個人

客戶，應至少每（）進行一次集中核對

A、季度

B、半年

C、一年

D、三年

答案：D

49在風險可控前提下，對于洗錢和恐怖融資風險低且選擇低風險產(chǎn)品的客戶，保

險公司可采?。ǎ┑目蛻舯M職調(diào)查及風險控制措施，在退保、理賠或給付環(huán)節(jié)再

核實被保險人、受益人與投保人的關(guān)系。

A、優(yōu)先

B、簡化

C、便利

D、忽略

答案：B

50.有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的，銀行機柢有權(quán)（）。

A、繼續(xù)開戶

B、拒絕開戶

C、報告主管部門

D、報警

答案：B

51.以下交易中屬于應報告的大額交易的是（）。

A、中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

B、中國銀行向中石化賬戶轉(zhuǎn)賬支付存款利息400萬

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉(zhuǎn)款300萬元人民幣

D、中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元

答案：C

52.金融機構(gòu)應根據(jù)客戶風險狀況的變化，及時（）其風險等級及所對應的風險

控制措施。

A、改變

B、調(diào)整

C、改動

D、調(diào)結(jié)

答案：B

53.金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法自（）起施行

A、2017年9月1日

B、2007年6月21日

C、2007年7月1日

D、2007年8月1日

答案：D

54報告機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告超過30天后,發(fā)現(xiàn)報

告涉及的信息存在錯誤，需要且可以通過糾錯報文更正；或報告機構(gòu)發(fā)現(xiàn)已提交

的可疑交易報告涉及的所有客戶和交易信息均無效,但無法通過糾錯報文更正。

這類出錯情形屬于（）

A、大額交易報告的逾期糾錯

B、可疑交易報告的逾期糾錯

C、大額交易和可疑交易報告的逾期糾錯

D、例外情形的逾期糾錯

答案：B

55.他人代理開立個人銀行賬戶的，銀行應要求代理人出具代理人、被代理人的

有效身份證件以及（）等。

A、合法的委托書

B、合法的承諾書

配合法的告知書

D、合法的委托書和承諾書

答案：A

56.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構(gòu)應當定期或者在業(yè)務模式、交易方式發(fā)生重大變化、拓

展新的業(yè)務領(lǐng)域、洗錢和恐怖融資風險狀況發(fā)生較大變化時,評估客戶身份識別

措施的（），并及時予以完善。

A、合規(guī)性

B、有效性

C、相關(guān)性

D、合理性

答案：B

57.義務機構(gòu)應當?shù)怯浛蛻羰芤嫠腥说男畔⒅胁话ǎǎ?/p>

A、地址

B、身份證件或者身份證明文件的種類

C、有效期限

D、聯(lián)系方式

答案：D

58.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》規(guī)定，非自然人客戶銀行賬

戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當日單筆或者累計人民幣（）元以上或者外幣等值（）

美元以上的款項劃轉(zhuǎn)，金融機構(gòu)應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告.

A、20萬、2萬

B、50萬、5萬

C、100萬、10萬

D、200萬、20萬

答案：D

59.可疑交易報告,按照報送渠道和情報價值分為兩類：一類是通過反洗錢監(jiān)測系

統(tǒng)以〃總對總"的方式向人民銀行反洗錢監(jiān)測中心報送的可疑交易報告。另一類

是除及時向中國反洗錢監(jiān)測中心報送可疑資金交易報告外,對于嚴重危害國家安

全或者影響社會穩(wěn)定等情形的可疑交易報告，還應同時向當?shù)厝嗣胥y行報送。我

們稱之為（）。

A、異?？梢山灰讏蟾?/p>

B、加強性可疑交易報告

C、一般可疑交易報告

D、重點可疑交易報告

答案：D

60.建立（）各類反洗錢義務機構(gòu)的反洗錢培訓教育機制，提升相關(guān)人員反洗錢

工作水平

A、半覆蓋

B、全面覆蓋

C、交叉覆蓋

答案：B

61.銀行通過自助機具和電子渠道提供個人銀行賬戶開立服務的,開戶申請人只

能持（）辦理。

A、有效身份證件

B、居民身份證及有效身份證件

C、居民身份證

D、有效身份證件及輔助證件

答案：C

62.反洗錢三大預防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（）

A、大額和可疑交易數(shù)據(jù)報送

B、客戶身份識別

*客戶身份資料和交易記錄保存

D、反洗錢監(jiān)督檢查

答案：B

63.（）負責對本轄區(qū)內(nèi)的可疑交易活動進行反洗錢調(diào)查。

A、中國人民銀行總行

B、中國人民銀行省一級分支機構(gòu)

C、中國人民銀行地市中心支行

D、中國人民銀行縣（市）支行

答案：B

64.企業(yè)先前提交的有效身份證件已過有效期的，企業(yè)未在合理期限內(nèi)更新且沒

有提出合理理由的,金融機構(gòu)應當（）。

A、繼續(xù)辦理業(yè)務

B、轉(zhuǎn)久懸處理

C、中止辦理業(yè)務

D、拒絕辦理業(yè)務

答案：C

65.《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》，下列哪項不是（）人民銀行負責監(jiān)

管的全國性法人金融機構(gòu)總部。

A、中國銀行

B、中國郵政儲蓄銀行

C、農(nóng)村商業(yè)銀行

D、廣發(fā)銀行

答案：C

66.中國人民銀行制定的《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》，從（）開始施行

A、2010年4月14日

B、2010年3月19日

C、2010年3月14日

D、2010年4月19日

答案：A

67.以下哪種不屬于銀行針對集中批量開戶應當采取的措施

A、開展專項監(jiān)測分析排查

B、加強對異常開戶的盡職調(diào)查

C、加大營銷力度，主動介紹網(wǎng)銀手機銀行業(yè)務

D、加大防詐騙提示力度

答案：C

68.中國人民銀行或其分支機構(gòu)完成初評后向法人金融機構(gòu)反饋()。

A、指標評價、計分情況和初評意見

B、指標評價、計分情況

C、指標評價、計分情況和初評分數(shù)

D、指標評價、計分情況、初評意財口初評分數(shù)

答案：C

69.《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》第七條規(guī)定以下哪個不是

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度()

A、反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制評價機制

B、反洗錢和反恐怖融資工作信息保密制度

C、反洗錢?口反恐怖融資內(nèi)部控制監(jiān)督制度

D、反洗骸口反恐怖融資內(nèi)吾陋制兩古制度

答案：D

70.對于單位銀行結(jié)算賬戶向個人銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬單筆超過（）萬元的，存款

人若是在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據(jù)

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

71.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》第七條規(guī)定，銀行對符合條

件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機構(gòu)可以不報告，以下不屬于規(guī)定

條件的是：

A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分

利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶

B、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

C、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取

答案：D

72.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務，單日累計金額

超過（）萬元的，應當采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗證方

式。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月15日

D、1900年1月20日

答案：A

73.以下交易在銀行卡境外交易信息報送范圍之內(nèi)的是（）

A、小王用中國銀行江蘇分行開立的借記卡在日本ATM機取現(xiàn)1000元人民幣

B、小王用中國銀行紐約分行開立的借記卡在江蘇省聯(lián)社ATM機取現(xiàn)2000元

人民幣

C、小王用中國銀行江蘇分行開立的借記卡在韓國免稅店通過支付寶消費500元

人民幣

D、小王用中國銀行紐約分行開立的借記卡在日本ATM機取現(xiàn)3000元人民幣

答案：A

74.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代

理人信息、聯(lián)系方式等指標可組合指向于（）O

A、恐怖名單監(jiān)控

B、客戶交易偏好

C、判斷資金的來源和去向

D、客戶交易背景

E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征

F、交易流量、流速、頻率

答案：D

75.銀行機構(gòu)或人民銀行分支機構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的，其賬戶管理

系統(tǒng)操作員或個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）操作員。

A、接口方式

B、鏈接方式

C、直接登錄方式

D、基礎(chǔ)登錄方式

答案：B

76.依據(jù)《關(guān)于加強代理國際匯款業(yè)務反洗錢工作的通知》，下列關(guān)于充分評估

代理國際匯款業(yè)務存在的洗錢風險和恐怖融資風險，明確代理雙方法律責任，說

法不正確的是（）

A、代理機構(gòu)應全面評估代理國際匯款業(yè)務各個環(huán)節(jié)的潛在洗錢風險和恐怖融資

風險

B、充分了解被代理機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運作情況

C、明確代理雙方在履行反洗錢義務方面的法律責任和工作程序

D、依照國內(nèi)和國際反洗錢法律法規(guī)對雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進行補充和完善

答案：D

77.查閱人使用反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時，不得在原件上（）等，確保

反洗錢檔案的完整性。

A、勾畫、涂改

B、涂改、污損

C、勾畫、污損

D、勾畫、涂改、污損

答案：D

78.銀行應根據(jù)存款人身份信息核驗方式及風險等級，審慎確定銀行賬戶功能、

支付渠道和支付限額，并進行（）。

A、分級管理和靜態(tài)管理

B、分級管理和動態(tài)管理

C、分類管理和動態(tài)管理

D、分層管理和動態(tài)管理

答案：B

79.銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出借、出售、

購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，假冒他人

身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停

其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，并不得為其新開立賬戶。

A、1900年1月5日

B、1900年］.月10日

C、1900年1月14日

D、1900年1月15日

答案：A

80.以臺灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實施詐

騙？（）

A、冒充公檢法

B、冒充熟人

C、〃非常6+1”或QQ中獎

D、冒充淘寶退貨

答案：A

81.中國人民銀行行政處罰委員會當場做出（）罰款的處罰決定以及不當場收繳

罰款事后難以執(zhí)行的，執(zhí)法人員可以當場收繳罰款

A、五百元以下

B、一百元以下

C、五十元以下

D、二十元以下

答案：D

82.分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)按照駐在國家（地區(qū)）法律規(guī)定和監(jiān)管要求，對涉及恐

怖活動的資產(chǎn)采取凍結(jié)措施的，應當將相關(guān)情況及時報告（）

A、金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)總部

B、當?shù)毓簿?/p>

*人民銀行

D、銀保監(jiān)會

答案：A

83.非法集資客戶屬性特征多以（）或個人身份為掩護。

A、上市公司

B、離岸公司

C、空殼公司

D、商業(yè)銀行

答案：C

84.互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務反洗錢^反恐怖融資工作的具體范圍由（）按照法律規(guī)定和

監(jiān)管政策確定、調(diào)整并公布。

A、中國人民銀行

B、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

C、中國人民銀行會同國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

D、中國人民銀行會同銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：C

85.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以

（）

A、封存

B、交接

C、保密

D、公開

答案：C

86.監(jiān)管走訪C類及以下機構(gòu)應當訪問（）。

A、單位反洗錢主管部門負責人

B、主要負責人

C、主要負責人或主管反洗錢工作高級管理人員

D、主要負責人和主管反洗錢工作高級管理人員

答案：C

87.銀行業(yè)金融機構(gòu)或者其工作人員參與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動構(gòu)成犯

罪的，依法追究其（）

A、民事責任

B、管理責任

C、刑事責任

D、法律責任

答案：C

88.中國人民銀行及其分支機構(gòu)依法履行職責，對被檢查人進行執(zhí)法檢查的，適

用（）

A、《中華人民共和國銀行法》

B、《中華人民共和國中國人弓銀行法》

C、《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》

D、《中華人民共和國反洗錢法》

答案：C

89.離岸金融中心普遍具有（）的特點。

A、高稅率、監(jiān)管嚴

B、通脹低、發(fā)展快

C、利稅率、監(jiān)管松

D、通脹高、發(fā)展慢

答案：C

90.金融機構(gòu)提供保管箱服務時，應了解保管箱的（）

A、租用人

B、代理人

C、實際使用人

D、租用人和實際使用人

答案：C

91.省級財政部門撤銷分所執(zhí)業(yè)許可的，應當將相關(guān)情況抄送總所所在地（）。

A、地方財政部門

B、省級財政部門

C、市級財政部門

D、中國人民銀行

答案：B

92.銀行業(yè)金融機構(gòu)開展新業(yè)務需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的，應當提交新

業(yè)務的洗錢和（）報告

A、風控

B、恐怖融資風險評估

*管理

D、年度

答案：B

93.（）負責全國的反洗捌口反恐怖融資監(jiān)管工作。

A、中國人民銀行

B、民政部門

C、國務院

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：A

94.法人金融機構(gòu)應保證風險評估的（），合理確定評估的時間頻率。

A、有效性

B、真實性

C、時效性

D、合理性

答案：C

95.《中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構(gòu)報送的大額交易報告或者可疑交易

報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構(gòu)發(fā)出補正通知，金

融機構(gòu)應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正

A、1900年1月15日

B、1900年1月10日

C、1900年1月5日

D、1900年1月3日

答案：C

96.自2017年1月1日起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認

定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位

和個人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬

戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務，（）

年內(nèi)不得為其新開立賬戶。

A.3;1

B、5;2

C、3;2

D、5;3

答案：D

97.根據(jù)最高人民檢察院和最高人民法院2009年出臺的《關(guān)于辦理妨害信用卡

管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》明確規(guī)定,商戶POS機^法套現(xiàn)

嚴重的應以（）論處。

A、洗錢罪

B、詐騙罪

C、非法經(jīng)營罪

D、妨害信用卡管理罪

答案：C

98.金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理中，客戶風險管理政策應

經(jīng)金融機構(gòu)（）或其授權(quán)的組織審核通過，并由高級管理層中的指定專人負責實

施

A、股東大會

B、董事會

C、監(jiān)事會

D、職工大會

答案：B

99.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊賬戶資料識別點的是（）

A、注冊地址可能不存在，或是家庭住址,無固定辦公電話。

B、賬戶在啟用時，往往先使用小額交易測試常用業(yè)務

C、快進快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。

D、開戶時間和網(wǎng)點較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。

答案：A

100.金融機構(gòu)應建立（）舉報機制，切實保障每一位員工均有權(quán)利并通過適當?shù)?/p>

途徑舉報違規(guī)事件。

A、違規(guī)事件

B、投訴事件

C、風險事件

D、突發(fā)事件

答案：A

101.對公賬戶批量開立代發(fā)工資個人賬戶時不需要提供（）

A、有單位加蓋公章的批量開戶授權(quán)書

B、當?shù)刎斦肿C明

&批量開戶的個人身份證件

D、其他銀行要求提供的資料

答案：B

102.III類銀行賬戶任一時點賬戶余額不得超過（）元。

A、1902年9月26日

B、1905年6月22日

C、1908年3月18日

D、1913年9月8日

答案：B

103.收單機構(gòu)確認特約商戶存在移機等違規(guī)行為的，應當（）。

A、收回受理機具

B、中止收單服務

C、停止收單服務并收回受理機具

D、中止收單服務并收回受理機具

答案：C

104.業(yè)務司局應自作出行政決定之日起（）之內(nèi)制作并填寫《行政許可信息公示

表》和《行政處罰信息公示表》，以本司局函件形式送條法司審核。

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：A

105.根據(jù)《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法（試行）》相關(guān)規(guī)定，法人金融機構(gòu)自

主開展洗錢風險自評估,評估的結(jié)果和相關(guān)材料應在（）送人民銀行。

A、發(fā)生后10個工作日內(nèi)

B、發(fā)生后30個工作日內(nèi)

C、發(fā)生后90個工作日內(nèi)

D、發(fā)生后一年內(nèi)

答案：A

106.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)登錄口令遺忘時，應立即報告本機構(gòu)反洗

錢處主管領(lǐng)導，經(jīng)審核同意后以書面形式報（）重新設(shè)定,并記錄備查。

A、上級反洗錢部門

B、人民銀行支付結(jié)算科

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、銀監(jiān)部門

答案：C

107.互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺由（）設(shè)立。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、中國人民銀行

C、國務院

D、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

答案：B

108.以下哪項（）不是《中國人民銀行關(guān)于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控

制措施的通知》（銀發(fā)（2017）117號）規(guī)定的后續(xù)控制措施。

A、接續(xù)報告可疑交易

B、提升客戶風險等級

C、經(jīng)機構(gòu)高層審批后拒絕提供金融服務乃至終止業(yè)務

D、重新識別客戶身份

答案：D

109.地下錢莊洗錢方式通過（）轉(zhuǎn)移資金。

A、網(wǎng)上銀行

B、柜面取現(xiàn)

C、柜面轉(zhuǎn)賬

D、柜面匯兌

答案：A

110.個人持境內(nèi)銀行卡在境外提取現(xiàn)金，（）調(diào)整由發(fā)卡金融機構(gòu)在自身業(yè)務系

統(tǒng)內(nèi)實現(xiàn)。

A、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值1萬元人民幣

B、人民幣卡維持每卡每日不得超過等值5萬元人民幣

C、外幣卡由每卡每日不得超過1000美元調(diào)整為等值1萬元人民幣

D、外幣卡由每卡每日不得超過10000美元調(diào)整為等值50萬元人民幣

答案：C

111.自（）起，中國人民銀行及其分支機構(gòu)組織實施的反洗錢現(xiàn)場檢查項目，被

檢查銀行業(yè)金融機構(gòu)應按接口范圍提供現(xiàn)場檢查所需數(shù)據(jù)。

A、2017年2月28日

B、2017年3月1日

C、2018年2月28日

D、2018年3月1日

答案：D

112.受托機構(gòu)應當積極協(xié)助委托機構(gòu)開展洗錢風險管理。由委托機構(gòu)對受托機構(gòu)

進行的洗錢風險管理工作承擔（）法律責任。

A、間接

B、最終

C、直接

D、部分

答案：B

113.銀行業(yè)務人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預留手機號碼時，（）為正?，F(xiàn)象

A、電話號碼為其丈夫接聽后換妻子本人接聽

B、電話號碼為空號

C、電話號碼無人接聽

D、電話接聽后回復打錯了

答案：A

114.對于新開戶“（）”環(huán)節(jié)，除通過聯(lián)網(wǎng)核查辨別證件真?zhèn)瓮猓€應通過信用卡、

代發(fā)工資等系統(tǒng)補充客戶審核信息。

A、核對

B、核實

C、審核

D、核驗

答案：A

115.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）

的賬戶。

A、下屬

B、朋友

C、親屬

D、匿名

答案：C

116.若匯款或銀行卡單向流入的資金往往是毒品黑市價格的整數(shù)倍，且匯款地區(qū)

往往與當?shù)囟酒忿D(zhuǎn)運路線重合，或與毒品重點地區(qū)賬戶往來較多，缺乏合理理由。

屬于以下（）可疑交易類型。

A、疑似毒品罪

B、疑似詐騙

C、疑似走私

D、疑似套現(xiàn)

答案：A

117.對于系統(tǒng)中客戶身份及其交易信息等數(shù)據(jù)的監(jiān)測，涉恐名單監(jiān)控應當實現(xiàn)）

反饋。

A、實時

B、系統(tǒng)運行后"T+1"日

C、人工干預

D、自動化干預

答案：A

118.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案資料整理完畢，應逐件編制檔案目錄，一式

（）份。

A、-

B、二

C、三

D、四

答案：C

119.可疑交易報告糾錯應在“原因"欄目中注明涉及的交易（）。

A、數(shù)量

B、類型

C、來源

D、單位

答案：B

120.自（）年下半年開始中央啟動反腐敗攻擊追逃追贓工作。

A、1905年7月6日

B、1905年7月7日

C、1905年7月8日

D、1905年7月9日

答案：A

121.在公示系統(tǒng)上歸集公示涉企信息，應當按照（）的原則，由信息提供方對所提供

信息的合法性、真實性、完整性、及時性負責。

A、〃誰產(chǎn)生、誰提供、誰負責

B、"誰接收、誰記名、誰負責”

C、〃誰提供、誰記名、誰負責"

D、"誰產(chǎn)生、誰提供、誰記名〃

答案：A

122.FATF是指以下哪個機構(gòu)（）。

A、亞太反洗錢組織

B、歐亞反洗錢和反恐怖融資組織

C、巴塞爾委員會

D、金融行動特別工作組

答案：D

123.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當將洗錢和恐怖融資()納入全面風險管理體系

A、風險管理

B、內(nèi)部控制

&預防措施

D、識別機制

答案：A

124.金融機構(gòu)應當在大額交易發(fā)生后的()工作日內(nèi)，通過其總部或者由總部指

定的一個機構(gòu)，及時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告

A、1900年1月3日

B、1900年1月5日

C、1900年1月10日

D、1900年1月15日

答案：B

125.()按照中國人民銀行、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)依法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)金融

業(yè)務的機構(gòu)履行反洗錢和反恐怖融資義務的規(guī)定，協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織。

A、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

B、財政部

C、中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會

D、公安部

答案：C

126.()應當依法履行反洗錢義務，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度

A、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、中國人民銀行

D、證監(jiān)會派出機構(gòu)

答案：A

127.單位代理開立的個人銀行賬戶，在被代理人持本人有效身份證件到開戶銀行

辦理身份確認、密碼設(shè)(重)置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶()。

A、不收不付

B、只收不付

C、；輻

答案：B

128.如客戶為外國政要,金融機構(gòu)為其開立賬戶應當經(jīng)()的批準

A、董事會

B、高級管理層

C、支行行長

D、會計主管

答案：B

129.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應

當由其他部門查處的，應當依法移送()處理

A、公安部門

B、司法機關(guān)

C、有關(guān)部門

D、檢察院

答案：c

130.對于《中國人民銀行關(guān)于加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)

事項的通知》發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機構(gòu)應當于（）前按照

上述要求核實身份，完成核實前不得為其開立新的支付賬戶。

A、2017年7月1日

B、2016年6月1日

C、2017年6月底

D、2016年7月1日

答案：C

131.對未開立賬戶的客戶，生日辦理無卡無折存款累計金額（）萬元以上的，應

準確等級其身份信息。

A、1900年1月1日

B、1900年1月3日

C、1900年1月5日

D、1900年1月10日

答案：C

132.中國人民銀行及其分支機構(gòu)應當會同（）開展反洗錢宣傳和培訓，引導社會

組織提高反洗錢和反恐怖融資意識，預防洗捌口恐怖融資犯罪活動。

A、公安部門

B、民政部門

C、國務院

D、銀監(jiān)會

答案：B

133.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的，應在（）工作日

內(nèi)，以書面方式向當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)報告

A、5個

B、10個

C、7個

D、15個

答案：A

134.金融機構(gòu)在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不是反洗錢法律規(guī)

定的法定風險要素。（）

A、信用

B、地域

C、業(yè)務

D、行業(yè)

答案：A

135.金融機構(gòu)、特定非金融機構(gòu)應當制定凍結(jié)涉及恐怖活動資產(chǎn)的內(nèi)部操作規(guī)程

和控制措施，對（）《涉及恐怖活動資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法》執(zhí)行情況進行監(jiān)督管理

A、下屬機關(guān)部門

B、分支機構(gòu)

C、附屬機構(gòu)

D、分支機構(gòu)和附屬機構(gòu)

答案：D

136.任何單位和個人在與金融機構(gòu)建立業(yè)務關(guān)系或者要求金融機構(gòu)為其提供一

次性（）時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件

A、結(jié)算業(yè)務

B、金融服務

C、大額現(xiàn)金業(yè)務

答案：B

137.在"公轉(zhuǎn)私〃交易中，不法分子利用POS機（）背景，商業(yè)銀行以及有資

格的第三方應加強對POS機業(yè)務的發(fā)放審核。

A、循環(huán)交易

B、拆分交易

C、虛構(gòu)交易

D、回避柜面交易

答案：C

138.各銀行要按照（）頒布的《離岸銀行業(yè)務管理辦法》

A、中國人民銀行

B、國務院

C、中國銀保監(jiān)協(xié)會

D、中國外匯交易管理局

答案：A

139.以下敘述不正確的是（）

A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為,并且應

當由其他部門查處的，應當依法移送公安機關(guān)處理

B、檢杳組應當在檢查中及時收集有關(guān)書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證

據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章

C、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實認定書》上簽字確認前對《執(zhí)法檢查事實認定書》

有異議的，應當在五個工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見

D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，因特殊情況不能在十個工作

日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意,

可以適當延長

答案：A

140.各商業(yè)銀行應立足（）的原則，進一步加強反洗錢工作措施，防范洗錢風險。

A、風險為本

B、規(guī)則為本

配合規(guī)為本

D、打擊為本

答案：A

141.以（）為本，逐步增強金融機構(gòu)可疑交易報告的針對性和有效性。

A、效益

B、風險

C、合規(guī)

D、規(guī)則

答案：B

142.反洗錢監(jiān)管檔案按年度進行（）管理。

A、順序

B、時序

C、歸檔

D、歸整

答案：B

143.政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社

等金融機構(gòu)和從事匯兌業(yè)務的機構(gòu)，在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關(guān)系,

為不在本機構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融

服務且交易金額單筆人民幣()以上或者外幣等值()美元以上的，應當識別客戶身

份，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件

或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他

身份證明文件的復印件或者影印件

A、100,010,000

B、100,001,000

C、500,010,000

D、100,005,000

答案：B

144.不屬于疑似走私重點地區(qū)是()。

A、廣東

B、長三角

C、環(huán)渤海

D、云南

答案：D

145.對于本通知發(fā)布之日前已經(jīng)開立支付賬戶的單位，支付機構(gòu)應當于2017年

6月底前按照上述要求核實身份，完成核實前不得為其開立新的支付賬戶；逾期

未完成核實的，支付賬戶（）。

A、不收不付

B、只收不付

C、暫停非柜面業(yè)務

D、凍結(jié)

答案：B

146.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢工作制度，按照證券期貨業(yè)反洗

錢工作實施辦法規(guī)定向（）報送相關(guān)信息

A、當?shù)刈C監(jiān)會派出機構(gòu)

B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

C、國務院

D、中國人民銀行

答案：A

147.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的,金融機構(gòu)應當立即向（）報

告。

A、中國人民銀行總行

B、省一級分支機構(gòu)

C、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)

D、反洗錢調(diào)查組

答案：C

148.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)中企業(yè)自行填報信息不包括0。

A、年報信息

B、股權(quán)變更信息

C、經(jīng)營異常信息

D、簡易注銷信息

答案：C

149.如發(fā)現(xiàn)大量銀行卡被非本人控制的情形，建議納入（）管理，并采取相應的

監(jiān)控措施。

A、晨）風險客戶

B、中風險客戶

C、低風險客戶

D、無風險客戶

答案：A

150.中國人民銀行及其分支機構(gòu)質(zhì)詢金融機構(gòu)時，金融機構(gòu)應當自被告知或者收

到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起（）內(nèi)予以答復。

A、3個工作日

B、5個工作日

C、7個工作日

D、10個工作日

答案：B

151.對跨境匯款業(yè)務，金融機構(gòu)懷疑匯款人涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動

的應按照規(guī)定提交（）。

A、可疑交易報告

B、大額交易報告

C、違法犯罪活動報告

D、以上都選

答案：A

152.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當在職責范圍內(nèi)（）開展對銀行業(yè)金融機構(gòu)境外機構(gòu)

洗錢和恐怖融資風險管理情況的監(jiān)測分析

A、不定期

B、定期

C、每月

D、每季度

答案：B

153.自（）起，銀行和支付機構(gòu)對經(jīng)設(shè)區(qū)的市級及以上公安機關(guān)認定的出租、出

借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)

組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個

人，5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務、支付賬戶所有業(yè)務,3年內(nèi)不得為其新

開立賬戶。

A、2016年11月30日

B、2016年12月1日

C、2017年11月30日

D、2017年1月1日

答案：D

154.對于辦理上述跨境匯款業(yè)務中獲取的匯款人、收款人等相關(guān)信息，義務機構(gòu)

應當至少保存（）。

A、5年

B、10年

C、30年

D、永久

答案：A

155.在接口方式下，銀行機構(gòu)系統(tǒng)操作員通過登錄（）進行聯(lián)網(wǎng)核查。

A、綜合業(yè)務系統(tǒng)

B、賬戶管理系統(tǒng)

C、個人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫

D、聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)

答案：A

156.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標，探索研究"三反"數(shù)據(jù)信息共享標準

和統(tǒng)計指標體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責任和（）

A、數(shù)據(jù)刪除權(quán)限

B、數(shù)據(jù)調(diào)取權(quán)限

C、數(shù)據(jù)使用權(quán)限

D、數(shù)據(jù)打包權(quán)限

答案：C

157.臨時凍結(jié)不得超過（）小時

A、24小時

B、48小時

C、72小時

D、7天

答案：B

158.銀行業(yè)金融機構(gòu)應當（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計

A、每季度

B、每半年

C、每年

D、每2年

答案：C

159.報告機構(gòu)填報的《大額交易報告糾錯刪除申請表》和《可疑交易報告糾錯申

請表》，須（）后寄至中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

A、經(jīng)機構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負責人簽字并加蓋部門章

B、經(jīng)機構(gòu)總部主管反洗錢工作部門負責人簽字并加蓋公章

C、經(jīng)機構(gòu)總部負責人簽字并加蓋公章

D、經(jīng)機構(gòu)總部加蓋公章

答案：B

160.房屋交易當事人以現(xiàn)金支付購房款，當日現(xiàn)金交易單筆或者累計達到人民幣

5萬元以上，應在交易發(fā)生之日起（）個工作日內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報

送大額交易報告。

A、1900年1月5日

B、1900年1月10日

C、1900年1月20日

D、1900年1月30日

答案：A

161（潑現(xiàn)證券期貨業(yè)內(nèi)涉嫌洗錢活動線索，應當依法向反洗錢行政主管部門、

偵查機關(guān)舉報

A、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

B、證監(jiān)會派出機構(gòu)

C、國務院

D、中國人民銀行

答案：A

162.檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時應當根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，

確定需要被檢查人確認的檢查事實項目，并制作《執(zhí)法檢查事實認定書》，由被

檢查人（）確認

A、簽字

B、簽字并按手印

C、逐頁簽字

D、在首頁和尾頁簽字

答案：C

163.根據(jù)《法人金融機構(gòu)反洗錢分類評級管理辦法（試行）》第十八條，（）對

自評表及相關(guān)證明材料有疑問的法人金融機構(gòu)應當按照中國人民銀行或其分支

機構(gòu)的要求提供解釋說明或者補充材料。

A、中國人民銀行

B、中國人民銀行分支機構(gòu)

C、中國人民銀行及其分支機構(gòu)

D、中國人民銀行或其相關(guān)機構(gòu)

答案：D

164.執(zhí)法檢查意見書應當包括（）

A、檢查時間、內(nèi)容

B、整改意見和建議

C、對被檢查人執(zhí)行金融管理規(guī)定情況的評價

D、以上都是

答案：D

165.中國人民銀行及其分支機構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應當在十個工作日內(nèi)根據(jù)查

明的事實和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報告的基礎(chǔ)上制作（）

A、執(zhí)法檢查通知書

B、執(zhí)法檢查意見書

C、執(zhí)法檢查事實認定書

D、執(zhí)法檢杳事實審定書

答案：B

166.支付機構(gòu)應完善可疑交易識別標準及可疑交易監(jiān)測分析,及時向（）報送可

疑交易線索，配合開展反洗錢調(diào)杳。

A、人民銀行

B、金融機構(gòu)總部

C、獨立承擔法律責任的金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：A

167.中國人民銀行分支機構(gòu)應當按（）對轄區(qū)內(nèi)全部法人金融機構(gòu)開展反洗錢分

類評級。

A、月

B、季度

C、半年度

D、年度

答案：D

168.為防范冒用他人證件開立銀行賬戶事件，各金融機構(gòu)應通過系統(tǒng)對多個客戶

留存（）的情況進行篩查、提示和分析。

A、無聯(lián)系方式

B、不同聯(lián)系方式

C、同一聯(lián)系方式

D、不同住址

答案：C

169.以下哪個行為不屬于可疑行為（）

A、多人集中到柜臺開戶

B、配合柜員完善身份信息

C、辦理開戶時頻繁接聽電話、查看手機

D、對進一步問詢有強烈抵觸情緒

答案：B

170.電信詐騙通過具有非接觸性、全面智能化、（）、攻擊飽和化、空間跨度化

特征？

A、高度分散化

B、高度集中化

C、高度產(chǎn)業(yè)化

D、高度精準化

答案：C

171.積極發(fā)揮（）的作用，指導行業(yè)協(xié)會制定本行業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作指

引

A、行業(yè)協(xié)會和自律組織

B、行業(yè)協(xié)會

C、自律組織

D、行政主管部門

答案：A

172彳亍政處罰委員會的日常工作由（）承擔

A、執(zhí)法職能部門

B、法律事務工作部門

C、金融監(jiān)管辦事處

D、營業(yè)管理部

答案：B

173.報告機構(gòu)應嚴格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告糾刪操作規(guī)程，除提交申請表

等文件外,還應由總部向（）書面報告錯誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務及配套技術(shù)解

決方案等事項。

A、中國人民銀行總行

B、金融機構(gòu)總部

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：C

174.各省級財政部門要深入落實〃放管服"改革精神，切實轉(zhuǎn)變管理理念，因地

制宜研究制定加強本地區(qū)會計師事務所監(jiān)管的具體措施，強化（），優(yōu)化行業(yè)服

務。

A、事前防范

B、事中監(jiān)測

C、事后監(jiān)督

D、事后控制

答案：C

175.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到（）收單銀行通報，他們警方抓獲一名犯罪

嫌疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復取款。

A、香港

B、美國

C、日本

D、德國

答案：c

176.銀行卡及其賬戶只限經(jīng)發(fā)卡行批準的持卡人（）使用

A、代理人

B、直系親屬

C、客戶經(jīng)理

D、本人

答案：D

177.如被害人開戶行和止付賬戶開戶行屬于同一法人銀行的，在情況緊急時,止

付賬戶開戶行可先行采取緊急止付，同時告知被害人立即報案，公安機關(guān)應在2

4小時內(nèi)將（）通過管理平臺補送到止付銀行。

A、緊急止付指令

B、緊急止付申請表

C、緊急止付通知書

D、緊急止付告知書

答案：A

178.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，中國人民銀行分支機構(gòu)如因工作需

要對專用終端機及IP地址進行變更，由反洗錢處審核通過后報備（）

A、上級反洗錢部門

B、人民銀行支付結(jié)算科

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、銀監(jiān)部門

答案：C

179.若公安機關(guān)選擇延伸止付，應通過管理平臺將（）發(fā)送到相關(guān)銀行或支付機

構(gòu)采取延伸止付。止付時間從止付操作起計算，止付期限為（）。

A、24小時

B、一天

C、48小時

D、兩天

答案：C

180.銀行業(yè)金融機構(gòu)申請投資（）境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，申請人應當具備健全的

反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部控制制度

A、設(shè)立

B、參股

C、收購

D、以上都是

答案：D

181.下列不屬于疑似走私的重點國家（地區(qū)）的是：（）。

A、香港

B、英國

C、韓國

D、臺灣

答案：B

182.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)公示門戶可以查詢（）

A、基礎(chǔ)信息

B、嚴重違法失信企業(yè)名單信息

C、經(jīng)營異常名錄信息

D、以上都是

答案：D

183.報案事項屬實的,經(jīng)公安機關(guān)負責人批準，予以立案，并通過管理平臺向止

付賬戶開戶行總行或支付機構(gòu)發(fā)送（）。

A、緊急止付指令

B、協(xié)助凍結(jié)財產(chǎn)通知報文

C、緊急止付通知書

D、緊急止付告知書

答案：B

184.組織恐怖活動培訓或者積極參加恐怖活動培訓的，根據(jù)《中華人民共和國刑

法》，應處以0

A、處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處沒收財產(chǎn)

B、處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金

C、處以無期徒刑

D、處五年以下有期徒刑、拘役、管制或者剝奪政治權(quán)利，并處罰金情節(jié)嚴重的，

處五年以上有期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)

答案：D

185.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對屬于決議名單范圍的客戶采取措施的，（）客

戶。

A、嚴禁告知

B、應當告知

C、私下告知

答案：B

186.受理申請的公安機關(guān)應當按照程序?qū)訄蠊膊繉徍斯膊吭谑盏缴暾堉?/p>

起（）日內(nèi)進行審查處理

A、2

B、5

C、15

D、30

答案：D

187.下列對金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定適用對象表述不正確的是（）

A、商業(yè)銀行、城市信用合作社

B、保險公司

C、證券公司

D、企事業(yè)單位

答案：D

188.風險評估及客戶等級劃分中，如果同一基本要素或風險子項對應有多項相互

重復或交叉的關(guān)聯(lián)性信息存在時，評估人員應進行甄別和（）

A、詳查

B、調(diào)查

C、合并

D、檢查

答案：c

189.銀行自助設(shè)備無卡無折業(yè)務是指客戶利用銀行自助設(shè)備存款功能，無需插入

銀行卡或存折，通過輸入（），將現(xiàn)金直接存入相關(guān)賬戶的存款業(yè)務。

A、交易對手銀行賬號

B、交易對手姓名

C、交易對手身份證號碼

D、交易對手地址

答案：A

190.為深化商事制度改革，進一步簡化注冊資本登記，我國將逐步實現(xiàn)〃三證合

一"將由三個部門分別合法不通證照，改為一次申請，合并核發(fā)一個營業(yè)執(zhí)照的

登記制度。其中，"三證"不包括（）

A、工商營業(yè)執(zhí)照

B、組織機構(gòu)代碼證

C、衛(wèi)生許可證

D、稅務登記證

答案：C

191.報告機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易，發(fā)現(xiàn)信息存在錯誤，需通

過（）報文更正；

A、糾錯

B、刪除

C、糾錯和刪除

D、修改

答案：c

192.各()要深入落實〃放管服〃改革精神，切實轉(zhuǎn)變管理理念，因地制宜研究

制定加強本地區(qū)會計師事務所監(jiān)管的具體措施，強化事后監(jiān)督，優(yōu)化行業(yè)服務。

A、地方財政部門

B、省級財政部門

C、市級財政部門

D、中國人民銀行

答案：B

193.()對中國證券業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會落實反洗錢工作進行指導

A、中國證券監(jiān)督管理委員會

B、證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

&證監(jiān)會派出機構(gòu)

D、中國人民銀行

答案：A

194.()統(tǒng)一維護聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的銀行機構(gòu)代碼、地區(qū)代碼、行別代碼以及接

口行的節(jié)點代碼等基礎(chǔ)信息。

A、人民銀行

B、銀監(jiān)部門

C、公安機關(guān)

D、銀行機構(gòu)

答案：A

195.針對涉嫌非法集資和詐騙活動，各金融機構(gòu)應認真研究貼近社會公眾的宣傳

方式，加大防范非法傳銷的（）。

A、管理工作

B、監(jiān)測識別

C、可疑上報

D、宣傳力度

答案：D

196.以下哪個不屬于電信詐騙通常具有的特征？（）

A、非接觸性

B、全面智能化

&高度分散化

D、攻擊飽和化

答案：C

197.中國人民銀行設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)金融反洗錢和反恐怖融資（），使用網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺

完善線上反洗錢監(jiān)管機制、加強信息共享

A、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)測平臺

B、網(wǎng)絡(luò)服務平臺

C、網(wǎng)絡(luò)管理平臺

D、網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控平臺

答案：A

198.對于反洗錢行政主管部門提出的處罰或者其他建議，（）應當依法予以處理

A、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

B、公安機關(guān)

C、法院

D、人民銀行

答案：A

199."公轉(zhuǎn)私"交易中涉及的客戶，對于確實可疑的客戶，相應（）其風險等級，

并對該客戶進行實地調(diào)查

A、下調(diào)

B、調(diào)高

C、檢查

D、核對

答案：B

200.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢檔案單及反洗錢檔案復

?。ǎ┦褂弥贫取?/p>

A、審批單

B、授權(quán)

C、留痕

D、登記

答案：A

201.避免為簡化流程，直接將身份證上的住址識別為客戶聯(lián)系地址，面忽略了對

客戶（）的登記。

A、經(jīng)常居住地

B、工作單位

C、工作地址

D、IP地址

答案：A

202.銀行業(yè)金融機構(gòu)不應當（）

A、制定反洗錢和反恐怖融資培訓制度

B、定期開展反洗錢和反恐怖融資培訓

C、開展反洗錢和反恐怖融資宣傳，保存宣傳資料和宣傳工作記錄

D、非依法律、行政法規(guī)規(guī)定向境外提供依法履行反洗錢和反恐怖融資義務獲得

的客戶身份資料和交易信息

答案：D

203.對于大額交易和可疑交易報告發(fā)現(xiàn)的問題,報告機構(gòu)應及時采取更正、補救

措施報請（）糾刪。

A、中國人民銀行總行

B、金融機構(gòu)總部

C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心

D、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

答案：C

204.為保證數(shù)據(jù)一致性，執(zhí)行中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)批處理操作時，禁

止用戶進行（）操作

A、定期殺毒

B、人機交互

C、數(shù)據(jù)備份

D、定期升級

答案：B

205.人民銀行各級機構(gòu)銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)直檔案時應經(jīng)（）審批。

A、本級主管行領(lǐng)導

B、上級主管行領(lǐng)導

C、省級主管行領(lǐng)導

D、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

答案：A

206.金融機構(gòu)應嚴格按照（）第十四條和第十五條的規(guī)定，向中國反洗錢監(jiān)測分

析中心提交可疑交易報告，并在〃可疑交易特征"字段中標明報告的類別。

A、《支付結(jié)算管理辦法》

B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》

C、《中華人民共和國反洗錢法》

D、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

答案：D

207.涉嫌電信詐騙賬戶成功開立后，即取走開戶款并進入沉睡期，潛伏期多為

（）?

A、1?3個月

B、3-5個月

C、5-8個月

D、8-12個月

答案：A

208.合伙企業(yè)的受益所有人是指擁有超過（）合伙權(quán)益的自然人。

A、1970年1月1日

B、1970年1月1日

C、1970年1月1日

D、1970年1月1日

答案：A

209.各金融機構(gòu)對于經(jīng)分析確認為偽冒開立的賬戶，應及時向當?shù)兀ǎ﹫蟾嫦嚓P(guān)

情況。

A、主管部門

B、銀保監(jiān)

C、公安局

D、人民銀行

答案：D

210.義務機構(gòu)應當建立工作機制，及時獲?。ǎ┌l(fā)布和更新的高風險國家或地區(qū)

名單。

A、金融行動特別工作組（FATF）

B、行政執(zhí)法信息生成司局

C、反洗錢監(jiān)測中心

D、人民銀行反洗錢局

答案：A

211.對交易額較大、柜臺交易較少的（），關(guān)注其交易對手與其經(jīng)營范圍是否相

符。

A、貿(mào)易公司

B、房地產(chǎn)公司

C、鋼鐵公司

D、食品公司

答案：A

212.客戶屬于外國政要、國際組織的高級管理人員及其特定關(guān)系人的，互聯(lián)網(wǎng)金

融從業(yè)機構(gòu)應當（）客戶身份。

A、初次識別

B、持續(xù)識別

C、重新識別

D、采取更為嚴格的措施識別

答案：D

213.在一段時間內(nèi)（如三個月、半年、一年）單臺POS累計發(fā)生額明顯超出商

戶經(jīng)營規(guī)模，可能屬于（）可疑交易。

A、疑似傳銷

B、疑似集資

C、疑似詐騙

D、疑似套現(xiàn)

答案：D

214.人民銀行行政執(zhí)法信息公示由（）及時將經(jīng)條法司審核的行政執(zhí)法信息和條

法司審核意見一并送辦公廳。

A、業(yè)務司局

B、司法局

C、信息局

D、工商局

答案：A

215.可疑交易報告糾錯應在（）欄目中注明涉及的交易數(shù)量。

A、〃數(shù)量’

B、"原因"

C、〃備注"

D、”屬性”

答案：B

216.人行規(guī)定的可疑交易報告標準共（）類。

A、12

B、13

C、17

D、18

答案：D

217.省級財政部門在日常管理中發(fā)現(xiàn)證券資格會計師事務所存在重大問題擬作

出處理處罰的，應當事先將相關(guān)情況報告（）。

A、國務院有關(guān)金融監(jiān)督管理機構(gòu)

B、財政部

C、中國人民銀行

D、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

答案：B

218.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應當在職責范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)境外機構(gòu)洗錢和（）

依法開展現(xiàn)場檢查，對存在問題的境外機構(gòu)及時采取監(jiān)管措施，并對違規(guī)機構(gòu)依

法依規(guī)進行處罰

A、欺詐情況

B、違法情況

C、恐怖融資風險管理情況

D、風控情況

答案：C

219.（）行政主管部門和國務院銀行業(yè)、證券、保險監(jiān)督管理機構(gòu)要加強反洗錢

監(jiān)管,以促進反洗錢義務機構(gòu)自我管理、自主管理風險為目標，逐步建立健全法

人監(jiān)管框架

A、反洗錢

B、反恐怖融資

C、反逃稅

D、三反

答案：A

220.《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估管理辦法（試行）》（銀反洗錢法

[2018]21號）要求人民銀行及其分支機構(gòu)應從（）起全面啟動全年啟動對轄內(nèi)

法人金融機構(gòu)的洗錢和恐怖融資風險評估工作中。

A、2018年

B、2019年

C、2020年

D、2022年

答案：B

221.金融機構(gòu)在反洗錢工作過程中，如發(fā)現(xiàn)工作人員有泄密情況，應及時補救,

并及時向（）報告

A、聲譽風險

B、信用風險

C、法律風險

D、金融風險

答案：C

222.對于n類戶,銀行可按規(guī)定對存款人身份信息進行（），將其轉(zhuǎn)為I類戶。

A、進一步核實后

B、進一步核對后

C、進一步核驗后

D、進一步確認后

答案：C

223.以下不屬于〃公轉(zhuǎn)私〃可疑交易識別點的是（）

A、交易頻繁

B、大量信用卡刷卡入賬

C、柜面交易

D、拆分交易

答案：C

224.銀行業(yè)金融機構(gòu)解散、撤銷或者破產(chǎn)時，應當將客戶身份資料和交