個性化財務規(guī)劃服務協(xié)議（2024版）

個性化財務規(guī)劃服務協(xié)議（2024版）本合同目錄一覽1.服務內容1.1財務狀況分析1.2財務目標設定1.3理財產品推薦1.4投資策略制定1.5稅務規(guī)劃1.6風險管理1.7財務報表編制1.8財務咨詢服務2.服務對象2.1個人客戶2.2企業(yè)客戶3.服務期限3.1個人客戶服務期限3.2企業(yè)客戶服務期限4.服務費用4.1服務費收費標準4.2服務費支付方式4.3服務費調整機制5.雙方義務5.1甲方義務5.2乙方義務6.保密條款6.1保密內容6.2保密期限6.3泄密責任7.違約責任7.1甲方違約責任7.2乙方違約責任8.爭議解決8.1協(xié)商解決8.2調解解決8.3仲裁解決8.4法律訴訟9.合同的生效、變更和終止9.1合同生效條件9.2合同變更9.3合同終止10.名詞解釋10.1甲方10.2乙方10.3財務規(guī)劃10.4投資10.5稅務11.其他條款11.1不可抗力11.2法律適用11.3合同附件12.甲方（客戶）簽名13.乙方（財務規(guī)劃師）簽名14.合同簽訂日期第一部分：合同如下：第一條服務內容1.1財務狀況分析乙方應對甲方的財務狀況進行全面分析，包括但不限于資產負債表、利潤表、現金流量表等，并提出相應的分析報告。1.2財務目標設定乙方應根據甲方的財務狀況和需求，協(xié)助甲方設定短期、中期和長期的財務目標，并提供實現目標的策略和建議。1.3理財產品推薦乙方應對市場上的各類理財產品進行研究分析，根據甲方的財務目標和風險承受能力，向甲方推薦合適的理財產品。1.4投資策略制定乙方應根據甲方的財務狀況、風險承受能力和投資目標，制定合適的投資策略，并定期對投資組合進行調整和優(yōu)化。1.5稅務規(guī)劃乙方應根據國家稅收法律法規(guī)和甲方的情況，提供稅務規(guī)劃服務，以降低甲方的稅負。1.6風險管理乙方應識別和評估甲方財務活動中的潛在風險，并提出相應的風險管理措施和建議。1.7財務報表編制乙方應根據甲方的財務數據，編制相應的財務報表，包括但不限于資產負債表、利潤表、現金流量表等。1.8財務咨詢服務乙方應對甲方的財務問題提供專業(yè)的咨詢服務，包括但不限于財務規(guī)劃、投資策略、稅務規(guī)劃等。第二條服務對象2.1個人客戶本合同適用于乙方為個人客戶提供財務規(guī)劃服務的情況。2.2企業(yè)客戶本合同適用于乙方為企業(yè)客戶提供財務規(guī)劃服務的情況。第三條服務期限3.1個人客戶服務期限個人客戶的服務期限為一年，自合同簽訂之日起計算。3.2企業(yè)客戶服務期限企業(yè)客戶的服務期限為一年，自合同簽訂之日起計算。第四條服務費用4.1服務費收費標準個人客戶的服務費為人民幣10,000元/年；企業(yè)客戶的服務費為人民幣20,000元/年。4.2服務費支付方式甲方應按照合同約定的時間和方式向乙方支付服務費。4.3服務費調整機制服務費的調整應由雙方協(xié)商一致，并簽訂書面補充協(xié)議。第五條雙方義務5.1甲方義務甲方應向乙方提供真實、準確、完整的財務信息和數據，并按照約定支付服務費。5.2乙方義務乙方應按照合同約定提供財務規(guī)劃服務，并保密甲方的財務信息和數據。第六條保密條款6.1保密內容乙方應對甲方的財務信息和數據保密，不得向任何第三方泄露。6.2保密期限保密期限為合同終止之日起兩年。6.3泄密責任若乙方違反保密義務，導致甲方遭受損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。第八條違約責任7.1甲方違約責任如果甲方未按照約定支付服務費，甲方應支付違約金，違約金為應付款項的10%。7.2乙方違約責任如果乙方未按照約定提供服務，乙方應支付違約金，違約金為服務費的10%。第九條爭議解決8.1協(xié)商解決雙方應通過友好協(xié)商解決合同履行過程中的任何爭議和糾紛。8.2調解解決如果協(xié)商未果，任何一方均可向所在地的人民調解委員會申請調解。8.3仲裁解決如果調解不成，雙方同意將爭議提交至中國仲裁協(xié)會設立的仲裁委員會進行仲裁。8.4法律訴訟如果仲裁不成，任何一方均有權向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第十條合同的生效、變更和終止9.1合同生效條件本合同自雙方簽字或蓋章之日起生效。9.2合同變更任何一方均可書面通知對方變更合同的內容，經雙方確認后，變更部分即成為合同的一部分。9.3合同終止合同終止的條件和方式按照雙方約定或者法律規(guī)定執(zhí)行。第十一條名詞解釋10.1甲方指本合同中接受乙方提供財務規(guī)劃服務的個人或單位。10.2乙方指本合同中提供財務規(guī)劃服務的個人或單位。10.3財務規(guī)劃指對甲方的財務狀況進行分析、規(guī)劃和建議，以幫助甲方實現財務目標的活動。10.4投資指甲方根據乙方的建議進行資金投放，以獲取收益的行為。10.5稅務指與甲方財務活動相關的稅收法律法規(guī)的遵守和規(guī)劃。第十二條其他條款11.1不可抗力因不可抗力導致一方不能履行合同的，受影響的一方應立即通知對方，并在合理時間內提供相關證明文件。11.2法律適用本合同的簽訂、效力、解釋、履行及爭議的解決均適用中華人民共和國法律。11.3合同附件本合同附件包括雙方提供的財務信息和數據、服務計劃書等，附件與合同具有同等法律效力。第十三條甲方（客戶）簽名（此處由甲方簽名）第十四條乙方（財務規(guī)劃師）簽名（此處由乙方簽名）第十五條合同簽訂日期（此處填寫合同簽訂的日期）第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件1：財務狀況分析報告附件2：財務目標設定方案附件3：理財產品推薦列表附件4：投資策略制定報告附件5：稅務規(guī)劃方案附件6：風險管理評估報告附件7：財務報表附件8：財務咨詢服務記錄附件的詳細要求和說明：附件1：財務狀況分析報告報告應包括資產負債表、利潤表、現金流量表等關鍵財務數據。分析報告應提出對甲方財務狀況的評估和建議。附件2：財務目標設定方案方案應明確甲方的短期、中期和長期財務目標。方案應提供實現目標的策略和建議。附件3：理財產品推薦列表列表應包括理財產品的名稱、類型、預期收益率等信息。列表應根據甲方的財務目標和風險承受能力進行推薦。附件4：投資策略制定報告報告應包括投資組合的構成、投資比例、預期風險和收益等。報告應根據甲方的財務狀況和投資目標制定。附件5：稅務規(guī)劃方案方案應提供合法的稅務籌劃方法，以降低甲方的稅負。方案應符合國家稅收法律法規(guī)的要求。附件6：風險管理評估報告報告應識別和評估甲方財務活動中的潛在風險。報告應提出相應的風險管理措施和建議。附件7：財務報表報表應包括資產負債表、利潤表、現金流量表等財務數據。報表應真實、準確、完整地反映甲方的財務狀況。附件8：財務咨詢服務記錄記錄應詳細記錄雙方溝通的內容、服務的進展和結果。記錄應作為雙方履行合同的證據。說明二：違約行為及責任認定：違約行為：甲方未按照約定支付服務費。乙方未按照約定提供服務或泄露甲方財務信息。雙方未履行合同約定的其他義務。違約責任認定標準：違約金：違約方應支付違約金，違約金為應付款項的10%或服務費的10%。賠償責任：因違約行為導致對方遭受損失的，違約方應承擔相應的賠償責任。示例說明：如果甲方未能在約定時間內支付服務費，乙方有權要求甲方支付違約金，違約金計算為應付款項的10%。如果乙方未能在約定時間內提供財務規(guī)劃服務，乙方應支付違約金，違約金計算為服務費的10%。如果乙方泄露了甲方的財務信息，乙方應承擔相應的賠償責任。說明三：法律名詞及解釋：法律名詞：甲方：指本合同中接受乙方提供財務規(guī)劃服務的個人或單位。乙方：指本合同中提供財務規(guī)劃服務的個人或單位。財務規(guī)劃：指對甲方的財務狀況進行分析、規(guī)劃和建議，以幫助甲方實現財務目標的活動。投資：指甲方根據乙方的建議進行資金投放，以獲取收益的行為。稅務：指與甲方財務活動相關的稅收法律法規(guī)的遵守和規(guī)劃。不可抗力：指無法預見、無法避免且無法克服的客觀情況，如自然災害、社會事件等。