反詐知識復(fù)習(xí)測試卷含答案

反詐知識復(fù)習(xí)測試卷含答案單選題（總共50題）1.網(wǎng)點在案例處理過程中，應(yīng)充分運用反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)，通過“風(fēng)險分析-數(shù)據(jù)查詢-交易查詢”，輸入查詢時間和查詢客戶號，對該客戶的歷史交易情況進行回溯和分析，查詢時間最長是？（

）(1分)A、3年B、10年C、5年D、1年答案：C解析：

暫無解析2.下列哪類管控類型只能在柜面辦理？(1分)A、涉案人員其他賬戶管控B、客戶身份信息不C、受益人缺失管控D、證件過期管控答案：A解析：

暫無解析3.收入散把、成把鈔券（）。付出散把券（），付出成把/成捆券點鈔機清點（）。(1分)A、機點正反兩遍；機點正反各一遍；兩遍B、機點正反各一遍；機點正反兩遍；兩遍C、機點正反兩遍；機點正反各一遍；一遍D、機點正反各一遍；機點正反兩遍；一遍答案：D解析：

暫無解析4.單位定期存款作為貸款質(zhì)押物為借款人向本行申請借款提供質(zhì)押擔(dān)保，必須是以（）形式的權(quán)利要求憑證。(1分)A、開戶證實書

B、定期存單

C、存款證明

D、質(zhì)押合同答案：B解析：

暫無解析5.下列哪項不是管戶客戶經(jīng)理盡職調(diào)查的固定動作？(1分)A、收集公司章程，填寫受益人表B、意愿核實，填寫盡職調(diào)查表C、幫客戶復(fù)印證件資料D、指導(dǎo)客戶通過微信端/E網(wǎng)辦完成預(yù)約答案：C解析：

暫無解析6.關(guān)于客戶基礎(chǔ)信息錄入，以下說法不正確的是（）(1分)A、xx學(xué)校教師--專業(yè)技術(shù)人員B、xx村農(nóng)民--其他C、xx單位員工--其他D、退休--其他答案：C解析：

暫無解析7.分支機構(gòu)聯(lián)系督促機具廠家每(

）進行巡檢和參數(shù)調(diào)整維護，每（

）進行一次鑒偽功能檢測，按需進行軟件升級。維護后登記《機具維護登記簿》，檢測覆蓋率需達機具總量的100%。(1分)A、季度；半年B、半年；季度C、月；半年D、季度；季度答案：A解析：

暫無解析8.社區(qū)人員可開通的系統(tǒng)權(quán)限(1分)A、柜面系統(tǒng)社區(qū)柜員B、PAD管理平臺C、登門辦D、柜面系統(tǒng)答案：A解析：

暫無解析9.除（

）類型外，我行柜面渠道均可解除個人和對公客戶的賬戶管控類型。(1分)A、可疑賬戶管控B、污水池名單C、受益人缺失D、銀企對賬異常管控答案：B解析：

暫無解析10.辦理現(xiàn)場移動終端業(yè)務(wù)，每次外出需單獨申請，經(jīng)有權(quán)人審批，最長不超過（）天(1分)A、1B、2C、3D、5答案：C解析：

暫無解析11.現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)必須堅持每天軋庫不少于（）次，日清日結(jié)，及時核對庫存，做到賬款、賬實相符。結(jié)賬后，錢箱必須加鎖入庫。(1分)A、1B、2C、3D、4答案：B解析：

暫無解析12.服務(wù)經(jīng)理復(fù)核他人業(yè)務(wù)的金額上限為（

）萬，授權(quán)他人業(yè)務(wù)金額是（）。(1分)A、100、50B、500、200C、500、50D、100、20答案：C解析：

暫無解析13.持續(xù)識別或者重新識別客戶身份，除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的(

)措施，并保留相關(guān)記錄和資料.(1分)A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件，如戶口簿、護照、工作證明、學(xué)生證、機動車駕駛證等B、實地查訪C、向公安、工商行政管理等部門核實D、以上都是答案：D解析：

暫無解析14.關(guān)于開立單位定期存款主賬戶的說法正確的是(1分)A、單位定期存款賬戶開立后，日后再辦理定期存款需重新辦理開戶手續(xù)B、單位定期存款賬戶可以重新關(guān)聯(lián)印鑒卡，也可以與結(jié)算賬戶共用印鑒卡的C、開立單位定期存款主賬戶需要重新生成客戶號D、開立單位定期存款主賬戶只需提供營業(yè)執(zhí)照和經(jīng)辦人身份證答案：B解析：

暫無解析15.被公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有的業(yè)務(wù)，并不得為其開立新戶。(1分)A、1年B、2年C、3年D、5年答案：D解析：

暫無解析16.使用PAD移動金融終端為客戶辦理新開戶時，（

）負(fù)責(zé)對客戶開戶意愿的真實性負(fù)責(zé)。(1分)A、后臺審核人員B、營業(yè)經(jīng)理C、移動作業(yè)人員D、柜面員工答案：C解析：

暫無解析17.營業(yè)經(jīng)理權(quán)限移交時間最長為（）天。(1分)A、5B、7C、10D、14答案：C解析：

暫無解析18.開戶初期三次盡職調(diào)查回訪時間不包括（

）。(1分)A、一周B、一個月C、三個月D、六個月答案：D解析：

暫無解析19.杭州銀行會計業(yè)務(wù)印章印的規(guī)格為圓形的是(1分)A、業(yè)務(wù)清訖章B、業(yè)務(wù)專用章C、出納行名章D、業(yè)務(wù)公章答案：D解析：

暫無解析20.針對高風(fēng)險可疑賬戶，運營風(fēng)控中心將在甄別后直接進行“0007-可疑賬戶管控”，同時下發(fā)預(yù)警事件至（

）。(1分)A、經(jīng)辦網(wǎng)點B、開戶網(wǎng)點C、預(yù)警網(wǎng)點D、受理網(wǎng)點答案：B解析：

暫無解析21.申請辦理理財持有證明開立業(yè)務(wù)，若辦理理財持有證明收回業(yè)務(wù)，需要至()網(wǎng)點辦理并交回當(dāng)時所開立的《個人理財產(chǎn)品持有證明》(1分)A、任一B、原開立C、轄屬內(nèi)答案：B解析：

暫無解析22.每日營業(yè)前，小面額主辦網(wǎng)點和一般網(wǎng)點可用于對外支付的10元及以下各面額備付人民幣金額總數(shù)應(yīng)分別不低于（）元和（）元，并保證10元以下各券別一應(yīng)俱全，庫存充足。(1分)A、10000、5000B、20000、5000C、20000、10000D、5000、5000答案：B解析：

暫無解析23.除組團開戶、取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金外，近期在他行發(fā)現(xiàn)一類新的作案手法，即不法分子利用單位結(jié)算賬戶的（）功能轉(zhuǎn)移資金。(1分)A、網(wǎng)銀B、手機銀行C、電話銀行D、賬簿答案：D解析：

暫無解析24.e開戶微信預(yù)約成功由總行工作人員上門后，開戶網(wǎng)點須于（）通過賬戶資料或【運營作業(yè)預(yù)約系統(tǒng)-對公業(yè)務(wù)-業(yè)務(wù)處理-資料交接】的賬戶資料影像在“數(shù)字外管”平臺查詢/建立(如無信息需建立）/修改（如信息有誤需修改）主體檔案信息并打印留存(1分)A、1個工作日內(nèi)B、1天C、開戶當(dāng)日D、3個工作日內(nèi)答案：C解析：

暫無解析25.小陳一年多未聯(lián)系的好友通過QQ向其借錢，并稱自己銀行卡已掛失，讓其將錢打進一個陌生賬號上，請問小陳應(yīng)該怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照對方要求操作。B、讓對方提供賬號或二維碼，掃碼轉(zhuǎn)賬給對方。C、好久未聯(lián)系，突然借錢，要核實是否為本人，再做考慮。D、問對方需要多少錢，想盡辦法幫忙。答案：C解析：

暫無解析26.涉嫌司法查、凍、扣的客戶應(yīng)按規(guī)定開展重新識別。為避免人工發(fā)起客戶重新識別各網(wǎng)點經(jīng)辦崗在核心系統(tǒng)中使用“協(xié)助有權(quán)機關(guān)查詢登記簿維護”交易【交易碼10507】時，應(yīng)將被查客戶的（

）作為必輸項，逐一進行登記。(1分)A、姓名B、身份證號碼C、客戶號D、卡號或者賬號答案：D解析：

暫無解析27.“0017-總行集中可疑管控”解除，由（

）營業(yè)經(jīng)理在全域系統(tǒng)發(fā)起解管申請流程。(1分)A、轄屬網(wǎng)點B、任意網(wǎng)點C、受理網(wǎng)點D、開戶網(wǎng)點答案：D解析：

暫無解析28.PAD移動金融終端的牽頭管理部門是（）。(1分)A、總行運營管理部B、總行信息技術(shù)部C、總行電子銀行部D、總行交易銀行部答案：A解析：

暫無解析29.客戶身份識別過程中，下列哪項情形采取中止賬戶凍結(jié)管控（）(1分)A、A.工商登記狀態(tài)異常（注銷、吊銷等）的；B、（B）客戶被列入嚴(yán)重違法失信的C、（C）單位證照或法定代表人身份證件過期的D、（D）客戶被列入異常經(jīng)營名錄的答案：D解析：

暫無解析30.機構(gòu)自行發(fā)現(xiàn)的工商登記狀態(tài)異常的單位客戶（注銷、吊銷等），須對該客戶在本網(wǎng)點所有賬戶采?。ǎ?。(1分)A、暫停非柜面B、中止服務(wù)

C、終止服務(wù)

D、停止支付答案：B解析：

暫無解析31.綜合普通柜員復(fù)核他人業(yè)務(wù)金額上限為（）萬，授權(quán)他人業(yè)務(wù)的金額上限為（

）萬。(1分)A、500、50B、100、20C、500、20D、100、50答案：B解析：

暫無解析32.本行自助設(shè)備終端吞沒他行IC卡的，持卡人可在吞卡次日起（），憑有效實名證件到自助設(shè)備終端所屬網(wǎng)點辦理領(lǐng)卡手續(xù)(1分)A、3個工作日B、10個工作日C、20個工作日D、6個月答案：C解析：

暫無解析33.電信網(wǎng)絡(luò)詐騙是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。(1分)A、王某在網(wǎng)上發(fā)起新房團購，承諾一千元定金可抵五萬元房款，顧客繳納定金之后才發(fā)現(xiàn)該樓盤已售罄，王某也消失了B、李某盜用正在出差的張先生的微信頭像，冒充張先生給張?zhí)l(fā)微信說遇到事故，騙走兩萬元C、張某謊稱自己患上不治之癥，偽造診斷書、編造假故事放在網(wǎng)上，通過眾籌募集到三萬元醫(yī)藥費D、李老太太打電話找保潔，家政公司派來的保潔徐某忽悠李老太太從徐某丈夫的店里購買了數(shù)千元保健品答案：D解析：

暫無解析34.()組織做好通過電子渠道建立業(yè)務(wù)關(guān)系時的客戶信息初次識別和存續(xù)期間的客戶信息持續(xù)識別等工作，制定各環(huán)節(jié)客戶信息識別內(nèi)容、工作要求。(1分)A、A.電子銀行部B、B.洗錢風(fēng)險管理小組辦公室C、C.總行反洗錢管理中心D、D.運營管理部答案：A解析：

暫無解析35.如遇確需為中介/平臺介紹的優(yōu)質(zhì)客戶開戶的，實施一事一批制，由（

）在盡職調(diào)查表上審批簽署意見。(1分)A、直屬機構(gòu)業(yè)務(wù)分管行長B、支行業(yè)務(wù)分管行長C、總行運營管理部負(fù)責(zé)人D、分行運營管理部負(fù)責(zé)人答案：A解析：

暫無解析36.出現(xiàn)以下情況時，應(yīng)當(dāng)重新識別客戶，但不需要在反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)中添加風(fēng)險事件的是（

）(1分)A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、B、客戶要求變更經(jīng)營范圍、地址、支付聯(lián)系人、手機號碼、職業(yè)C、獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的D、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的答案：B解析：

暫無解析37.小陳一年多未聯(lián)系的好友通過QQ向其借錢，并稱自己銀行卡已掛失，讓其將錢打進一個陌生賬號上，請問小陳應(yīng)該怎么做？(1分)A、多年的好友求助，按照對方要求操作。B、讓對方提供賬號或二維碼，掃碼轉(zhuǎn)賬給對方。C、好久未聯(lián)系，突然借錢，要核實是否為本人，再做考慮。D、問對方需要多少錢，想盡辦法幫忙。答案：C解析：

暫無解析38.以下存款“證實書”的打印要求正確的是(1分)A、可以任意網(wǎng)點打印B、通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的單位定期存款，如需通過柜面支取的，支取前須先打印“證實書”C、可以任意時間撤銷打印“證實書”D、撤銷打印“證實書”，必須次日辦理答案：B解析：

暫無解析39.客戶身份識別支行編輯崗應(yīng)在客戶信息變更后的幾日內(nèi)，將客戶重新識別的信息錄入并提交持續(xù)識別記錄。(1分)A、一周

B、10日

C、一個月

D、15日答案：C解析：

暫無解析40.單位財務(wù)王女士代理法人辦理法人個人業(yè)務(wù)需要輸入的代理人信息包括（）(1分)A、姓名B、證件號碼C、被代理人聯(lián)系號碼D、以上均是答案：D解析：

暫無解析41.被公安機關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡）或者支付賬戶的單位和個人及相關(guān)組織者，（）內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有的業(yè)務(wù)，并不得為其開立新戶。(1分)A、1年B、2年C、3年D、5年答案：D解析：

暫無解析42.網(wǎng)點反假貨幣知識與技能日常培訓(xùn)，每（）不少于一次，建立培訓(xùn)臺賬；每（）至少組織開展一次轄內(nèi)現(xiàn)金從業(yè)人員反假貨幣業(yè)務(wù)集中培訓(xùn)(1分)A、季；季B、季；半年C、半年；年D、季；年答案：D解析：

暫無解析43.本行個人客戶電子渠道數(shù)字證書每日轉(zhuǎn)賬累計限額不高于500萬元（含），如有高于超于默認(rèn)限額的需求，可向本行任意網(wǎng)點申請，由柜員申核后需（）簽字方可辦理(1分)A、營業(yè)經(jīng)理B、支行行長C、電子銀行部答案：B解析：

暫無解析44.回溯審批崗應(yīng)在（）個工作日內(nèi)完成預(yù)警信息的系統(tǒng)審批。(1分)A、1B、3C、5D、15答案：B解析：

暫無解析45.社會保障卡發(fā)卡有多種渠道，以下哪個渠道不可以(1分)A、柜面B、e網(wǎng)辦C、網(wǎng)上銀行D、微信銀行E、發(fā)卡機答案：C解析：

暫無解析46.若客戶交易存在可疑特征、不能完全確認(rèn)為受害人，則建議選擇哪種賬戶管控類型？(1分)A、0007-可疑賬戶管控B、0016-電詐保護管控C、0017-總行集中可疑管控D、0018-賬戶安全核實答案：A解析：

暫無解析47.分支機構(gòu)確認(rèn)發(fā)生誤收或者誤付假幣的，應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生后(

）個工作日內(nèi)報告總分行運營管理部門。(1分)A、1B、2C、3D、5答案：A解析：

暫無解析48.我行大額存單起存金額為（）(1分)A、5萬B、10萬C、15萬D、20萬答案：D解析：

暫無解析49.在華工作（持“Z”字簽證）自入境之日起（）日內(nèi)必須前往當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)辦理居留手續(xù)。(1分)A、7B、30C、60D、90答案：B解析：

暫無解析50.以下哪種賬戶不允許關(guān)聯(lián)個人電子渠道(1分)A、虛擬介質(zhì)賬戶B、西湖IC卡C、工商銀行借記卡D、耀紅卡答案：A解析：

暫無解析多選題（總共15題）1.匯兌憑證記載的（），其在本行開立存款賬戶的，必須記載其賬號。欠缺記載的，本行不予受理。(1分)A、匯款人名稱B、收款人名稱C、背書人名稱D、出票人名稱答案：AB解析：

暫無解析2.“0016-電詐保護管控”類型賬戶管控后，客戶不可以在我行哪些渠道辦理轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)、消費等業(yè)務(wù)。(1分)A、POS刷卡B、自助機具C、電子銀行D、手機銀行E、非柜面渠道答案：ABCDE解析：

暫無解析3.凡發(fā)現(xiàn)印壞票幣，如（），應(yīng)作為殘損幣收回。(1分)A、墨色不正B、圖案不全C、漏印花紋D、裁切偏斜答案：ABCD解析：

暫無解析4.2023年3月1日，客戶王先生到某支行詢問稱自己的銀行卡不能轉(zhuǎn)賬了，柜員小張查詢了客戶銀行卡的狀態(tài)，發(fā)現(xiàn)被銀行卡被本行做了“0016-電詐保護管控”，管控有效期至2023年3月10日，請問客戶可以通過以下哪些渠道解除管控？(1分)A、e柜通B、手機銀行C、柜面D、全域系統(tǒng)答案：CD解析：

暫無解析5.業(yè)務(wù)辦理過程中對（

）的核實與確認(rèn)仍為必要環(huán)節(jié)，不得因“免單”而放松相關(guān)管理要求。(1分)A、客戶身份B、填單信息C、客戶意愿D、填單內(nèi)容答案：AC解析：

暫無解析6.代理業(yè)務(wù)應(yīng)正確登記代理人信息，包括（）等信息，并確認(rèn)身份聯(lián)網(wǎng)核查通過。(1分)A、代理人姓名B、證件類型C、證件號碼D、聯(lián)系號碼答案：ABCD解析：

暫無解析7.在一個會計年度內(nèi)，操作員個人違規(guī)積分累計達（）分的，暫停系統(tǒng)操作員使用，原則上不少于（）日；(1分)A、6B、9C、十D、十五答案：AC解析：

暫無解析8.對已銷戶的賬戶資料及時清理，單獨存放，按（）裝訂成冊，自銀行結(jié)算賬戶撤銷之日起至少保管（）年，并登記會計檔案登記簿。(1分)A、年B、季度C、10D、5答案：AC解析：

暫無解析9.批量開戶，資料需要留存（）(1分)A、客戶信息清單B、批量開立個人賬戶申請書C、委托本行批量開戶的委托書D、客戶信息真實性的承諾答案：ABCD解析：

暫無解析10.以下哪些內(nèi)容屬于企業(yè)開立賬戶必須信息(1分)A、A.受益所有人信息B、B.財務(wù)負(fù)責(zé)人信息C、C.電話號碼D、D.地址答案：CD解析：

暫無解析11.銀