保理融資案例

案例標(biāo)題,行政處罰號,頒布單位,行業(yè)類別,披露日期,處罰日期,處罰省,處罰地,案例標(biāo)簽,處罰案例來源,受罰單位,受罰人,受罰人數(shù),罰沒總額,案由,行政處罰依據(jù),行政處罰文本,案例評論

陜西銀保監(jiān)局關(guān)于中國進(jìn)出口銀行陜西省分行的行政處罰信息公示表（陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕9號）,陜銀保監(jiān)罰決字〔2019〕9號,陜西銀保監(jiān)局,銀行業(yè),2020-01-15,2019-12-25,陜西,,,/cn/view/pages/ItemDetail.html?docId=885771&itemId=4114&generaltype=9,中國進(jìn)出口銀行陜西省分行（法定代表人:張磊）,,0,60萬,違規(guī)辦理租金保理業(yè)務(wù)，貸款審查不盡職,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,處以六十萬元罰款,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國商業(yè)銀行法（第三十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

貴州銀保監(jiān)局關(guān)于平安銀行貴陽分行的行政處罰信息公示表（貴銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕18號）,貴銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕18號,貴州銀保監(jiān)局,銀行業(yè),2019-12-13,2019-12-06,貴州,,,/cn/doc/9103/910305/ybjjcf/2690285A5E0349C3BB239AE42615921D.html,平安銀行股份有限公司貴陽分行（法定代表人:吳曉楠）,,0,40萬,保理業(yè)務(wù)貿(mào)易背景不真實(shí)、授信“三查”不嚴(yán),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款人民幣四十萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十四條）、（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國商業(yè)銀行法（第三十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

貴州銀保監(jiān)局關(guān)于中國建設(shè)銀行貴州省分行的行政處罰信息公示表（貴銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕17號）,貴銀保監(jiān)銀罰決字〔2019〕17號,貴州銀保監(jiān)局,銀行業(yè),2019-12-02,2019-11-22,貴州,,,/cn/doc/9103/910305/ybjjcf/D0CF7566684A4F18A3D3D1ECE20F0EC0.html,中國建設(shè)銀行股份有限公司貴州省分行（法定代表人:李洪茂）,,0,50萬,“e信通”無追索權(quán)應(yīng)收賬款保理融資信貸資金被挪用,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款人民幣五十萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

大連銀保監(jiān)局關(guān)于中信銀行大連分行的行政處罰信息公示表（大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕130號）,大銀保監(jiān)罰決字〔2019〕130號,大連銀保監(jiān)局,銀行業(yè),2019-10-11,2019-10-09,遼寧,大連,,/cn/doc/9103/910305/ybjjcf/4CC88FB455DB41528CC709D9A5799F3B.html,中信銀行股份有限公司大連分行（法定代表人:杜國龍）,,0,50萬,授信調(diào)查不到位，未嚴(yán)格審核保理業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性；發(fā)放借新還舊貸款，掩蓋信貸資產(chǎn)質(zhì)量。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款人民幣五十萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十四條）、（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國商業(yè)銀行法（第三十五條）3.關(guān)于開展“鞏固治亂象成果促進(jìn)合規(guī)建設(shè)”工作的通知（第三條）、（第9條）4.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引（第四條）、（第五條）5.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

青海銀保監(jiān)局籌備組關(guān)于招商銀行西寧分行的行政處罰（青銀保監(jiān)籌〔2018〕78號）,青銀保監(jiān)籌〔2018〕78號,青海銀保監(jiān)局籌備組,銀行業(yè),2018-11-30,2018-11-20,青海,,,/chinese/home/docView/314AC36328A24E159690E611560ADF65.html,招商銀行股份有限公司西寧分行（法定代表人:李軍）,,0,30萬,違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的保理融資業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款30萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

常德銀監(jiān)分局關(guān)于中國建設(shè)銀行常德市分行有關(guān)人員的行政處罰（常銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號）,常銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號,常德銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-11-07,2018-10-19,湖南,常德,,/hunan/docPcjgView/D68C895079234277B624AFE6F1124249/15.html,,梁運(yùn)勝（時(shí)任單位:中國建設(shè)銀行股份有限公司常德市分行）,1,0萬,擔(dān)任中國建設(shè)銀行股份有限公司常德市分行副行長期間，對該行辦理保理業(yè)務(wù)不審慎的違法違規(guī)行為承擔(dān)直接管理責(zé)任,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三條）、（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

常德銀監(jiān)分局關(guān)于中國建設(shè)銀行澧縣支行有關(guān)人員的行政處罰（常銀監(jiān)罰決字〔2018〕8號）,常銀監(jiān)罰決字〔2018〕8號,常德銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-11-07,2018-10-19,湖南,常德,,/hunan/docPcjgView/54F212C39894404383D1A349651DA3B0/15.html,,瞿曉明（時(shí)任單位:中國建設(shè)銀行股份有限公司澧縣支行）,1,0萬,擔(dān)任中國建設(shè)銀行股份有限公司澧縣支行行長期間，對辦理保理業(yè)務(wù)不審慎的違法違規(guī)行為承擔(dān)直接責(zé)任,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三條）、（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

常德銀監(jiān)分局關(guān)于中國建設(shè)銀行常德市分行的行政處罰（常銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號）,常銀監(jiān)罰決字〔2018〕6號,常德銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-11-07,2018-10-19,湖南,常德,,/hunan/docPcjgView/D5E58A135C9B424A83BC599DB14751D7/15.html,中國建設(shè)銀行股份有限公司常德市分行（法定代表人:曾祥松）,,0,60萬,辦理保理業(yè)務(wù)不審慎、違規(guī)辦理國內(nèi)信用證議付業(yè)務(wù)、未按規(guī)定報(bào)送案件信息,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條,合并罰款陸拾萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三條）、（第十五條）、（第三十三條）、（第三十四條）3.關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知（第四條）、（第九條）、（第三條）、（第十一條）、（第二十二條）4.關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知（第十一條）5.國內(nèi)信用證結(jié)算辦法（第五條）、（第三十五條）、（第三十六條）、（第三十七條）、（第三十八條）、（第三十九條）6.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）7.中華人民共和國行政處罰法（2017修正）（第二十七條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于中國光大銀行長沙分行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕40號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕40號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-12-07,2018-11-27,湖南,,,/hunan/docPcjgView/099ACBE3AC034A8786072F4DDF487726/15.html,,陳志敏（時(shí)任單位:中國光大銀行股份有限公司長沙分行）,1,0萬,任光大銀行長沙分行副行長期間，對光大銀行長沙分行違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)負(fù)直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

莆田銀監(jiān)分局關(guān)于中國工商銀行莆田涵江支行的行政處罰（莆銀監(jiān)罰決字〔2017〕1號）,莆銀監(jiān)罰決字〔2017〕1號,莆田銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2017-12-11,2017-12-04,福建,莆田,,/fujian/docPcjgView/8DBB9AFBE97F473BB6A8B805FDFAC18B/04.html,中國工商銀行股份有限公司莆田涵江支行（法定代表人:劉德貴）,,0,40萬,（一）過度授信和超需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；（二）為無真實(shí)貿(mào)易背景的匯票辦理承兌業(yè)務(wù)；（三）為不真實(shí)的應(yīng)收賬款辦理保理業(yè)務(wù)。,《商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法》第十條、《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第六條；《中華人民共和國票據(jù)法》第十條、《中國人民銀行關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知》第一條；《商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)、與再貼現(xiàn)管理暫行辦法》第三條；《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、第十六條；《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、四十六條。,罰款40萬元。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.中華人民共和國票據(jù)法（第十條）2.流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法（第六條）3.關(guān)于切實(shí)加強(qiáng)商業(yè)匯票承兌貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理的通知（第一條）4.商業(yè)銀行授權(quán)、授信管理暫行辦法（第十條）5.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十六條）6.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）、（第十六條）7.商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)管理暫行辦法（第三條）

金華銀保監(jiān)分局關(guān)于中國銀行金華市金東支行有關(guān)人員的行政處罰（金銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號）,金銀保監(jiān)罰決字〔2019〕2號,金華銀保監(jiān)分局,銀行業(yè),2019-04-10,2019-03-12,浙江,金華,,/chinese/home/docView/526823BE2D284AD4849B06934C3DD045.html,,范燕峰（時(shí)任單位:中國銀行金華市金東支行）,1,0萬,對中國銀行金華市分行信貸資金被挪用于購買商業(yè)保理公司產(chǎn)品負(fù)有直接責(zé)任,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

金華銀保監(jiān)分局關(guān)于中國銀行金華市金東支行有關(guān)人員的行政處罰（金銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號）,金銀保監(jiān)罰決字〔2019〕1號,金華銀保監(jiān)分局,銀行業(yè),2019-04-10,2019-03-12,浙江,金華,,/chinese/home/docView/4917DA992CA149659203C8D7C147A539.html,,胡洪海（時(shí)任單位:中國銀行金華市金東支行）,1,0萬,對中國銀行金華市分行信貸資金被挪用于購買商業(yè)保理公司產(chǎn)品負(fù)有直接責(zé)任,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

安徽銀保監(jiān)局關(guān)于中國民生銀行合肥分行有關(guān)人員的行政處罰（皖銀保監(jiān)罰決字〔2018〕5號）,皖銀保監(jiān)罰決字〔2018〕5號,安徽銀保監(jiān)局,銀行業(yè),2019-01-08,2018-12-21,安徽,,,/chinese/home/docView/DF8D08E9A60A445B9A22D6B03789D48A.html,,蔣孝鵬（時(shí)任單位:中國民生銀行股份有限公司合肥分行）,1,0萬,中國民生銀行股份有限公司合肥分行辦理國內(nèi)有追索權(quán)賣方明保理，違反多項(xiàng)授信管理規(guī)定。蔣孝鵬負(fù)有直接管理責(zé)任。,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第三十八條、《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第5號）第七條和第十六條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng),警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十六條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）3.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第三十八條）

安徽銀保監(jiān)局關(guān)于中國民生銀行合肥分行有關(guān)人員的行政處罰（皖銀保監(jiān)罰決字〔2018〕4號）,皖銀保監(jiān)罰決字〔2018〕4號,安徽銀保監(jiān)局,銀行業(yè),2019-01-08,2018-12-21,安徽,,,/chinese/home/docView/7594D3735EAC4DA79D592F74D1A2F46B.html,,楊晨晨（時(shí)任單位:中國民生銀行股份有限公司合肥分行）,1,0萬,中國民生銀行股份有限公司合肥分行辦理國內(nèi)有追索權(quán)賣方明保理，違反多項(xiàng)授信管理規(guī)定。楊晨晨是直接責(zé)任人員。,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第三十八條、《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第5號）第七條和第十六條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng),警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十六條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）3.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第三十八條）

安徽銀保監(jiān)局關(guān)于中國民生銀行合肥分行有關(guān)人員的行政處罰（皖銀保監(jiān)罰決字〔2018〕3號）,皖銀保監(jiān)罰決字〔2018〕3號,安徽銀保監(jiān)局,銀行業(yè),2019-01-08,2018-12-21,安徽,,,/chinese/home/docView/43D2424643F743968CEEEABF1BF74A50.html,,孫海峰（時(shí)任單位:中國民生銀行股份有限公司合肥分行）,1,0萬,中國民生銀行股份有限公司合肥分行辦理國內(nèi)有追索權(quán)賣方明保理，違反多項(xiàng)授信管理規(guī)定。孫海峰是直接責(zé)任人員。,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第三十八條、《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第5號）第七條和第十六條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng),警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十六條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）3.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第三十八條）

安徽銀保監(jiān)局關(guān)于中國民生銀行合肥分行的行政處罰（皖銀保監(jiān)罰決字〔2018〕2號）,皖銀保監(jiān)罰決字〔2018〕2號,安徽銀保監(jiān)局,銀行業(yè),2019-01-08,2018-12-21,安徽,,,/chinese/home/docView/05671147987446FDBA27DFB8EB4D795F.html,中國民生銀行股份有限公司合肥分行（法定代表人:李業(yè)弟）,,0,40萬,辦理國內(nèi)有追索權(quán)賣方明保理違反多項(xiàng)授信管理規(guī)定,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第三十八條、《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國銀監(jiān)會令2014年第5號）第七條和第十六條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款40萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十六條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）3.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第三十八條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于富滇銀行的行政處罰（云銀監(jiān)罰決字〔2016〕8號）,云銀監(jiān)罰決字〔2016〕8號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2017-01-06,2016-12-29,云南,,,/yunnan/docPcjgView/9640835A468144B8ACCF887EBF77BE12/29.html,富滇銀行（法定代表人:夏蜀）,,0,95萬,違規(guī)辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的票據(jù)業(yè)務(wù)和保理業(yè)務(wù)；不規(guī)范經(jīng)營；信貸資金轉(zhuǎn)為定期存款，部分為本行授信業(yè)務(wù)提供擔(dān)保。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng),罰款人民幣95萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十四條）2.人民幣單位存款管理辦法（第七條）3.中華人民共和國票據(jù)法（第十條）4.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

黃石銀監(jiān)分局關(guān)于招商銀行黃石分行的行政處罰（黃銀監(jiān)罰[2015]13號）,黃銀監(jiān)罰〔2015〕13號,黃石銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-06-21,2015-11-24,湖北,黃石,,/hubei/docPcjgView/B368777F0C214789B9B247C98E64B734/13.html,招商銀行股份有限公司黃石分行（法定代表人:周蔚）,,0,20萬,存在違規(guī)辦理保理業(yè)務(wù)的行為。,《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三十四條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，《中華人民共和國行政處罰法》第二十七條,罰款人民幣20萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.中華人民共和國行政處罰法（第二十七條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十四條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于民生銀行昆明分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰決字〔2018〕1號）,云銀監(jiān)罰決字〔2018〕1號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-02-09,2018-01-31,云南,,,/yunnan/docPcjgView/EE7286B81CC64BF2872237B2F8B064A1/29.html,民生銀行昆明分行（法定代表人:馬駿）,,0,125萬,違規(guī)辦理買方保理擔(dān)保業(yè)務(wù);貸款資金違規(guī)轉(zhuǎn)存保證金并為本行授信業(yè)務(wù)提供擔(dān)保;違規(guī)存貸掛鉤;違規(guī)批量轉(zhuǎn)讓個(gè)人貸款。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng),罰款人民幣125萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第二十條）2.關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知（第一條）、（第二條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

濰坊銀監(jiān)分局關(guān)于中國銀行青州支行的行政處罰（濰銀監(jiān)罰決字〔2017〕11號）,濰銀監(jiān)罰決字〔2017〕11號,濰坊銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-01-25,2017-12-28,山東,濰坊,,/shandong/docPcjgView/9FB0581236B045E9806E620E027DFB15/09.html,中國銀行股份有限公司青州支行（法定代表人:譚炳毅）,,0,30萬,辦理保理融資業(yè)務(wù)授信調(diào)查不盡職,《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第三十四條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款30萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）、（第三十四條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

山東銀監(jiān)局關(guān)于上海浦東發(fā)展銀行濟(jì)南分行的行政處罰（（魯銀監(jiān)）罰字〔2015〕37號）,（魯銀監(jiān)）罰字〔2015〕37號,山東銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-06-24,2015-12-30,山東,,,/shandong/docPcjgView/6B584C4ACBB74BA7AE9E3EB9C8716AA3/09.html,上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司濟(jì)南分行（法定代表人:孔?。?,0,20萬,1.未對借款人財(cái)務(wù)狀況真實(shí)性進(jìn)行認(rèn)真核實(shí)、未對借款人關(guān)聯(lián)企業(yè)重大風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行深入調(diào)查；2.未按規(guī)定對信貸資金用途進(jìn)行監(jiān)控，保理融資資金轉(zhuǎn)作銀行承兌匯票保證金。,1.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條；2.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。,罰款20萬元。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于銀行承兌匯票業(yè)務(wù)案件風(fēng)險(xiǎn)提示的通知（第三條）2.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）3.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）4.關(guān)于加強(qiáng)銀行承兌匯票業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（第一條）5.流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法（第三十九條）6.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）7.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

山東銀監(jiān)局關(guān)于平安銀行濟(jì)南分行的行政處罰（（魯銀監(jiān)）罰字〔2015〕1號）,（魯銀監(jiān)）罰字〔2015〕1號,山東銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-06-24,2015-01-09,山東,,,/shandong/docPcjgView/8AFA110CC04349BAB2656826AE55412F/09.html,平安銀行股份有限公司濟(jì)南分行（法定代表人:劉志剛）,,0,30萬,1.授信調(diào)查、審查不盡職；2.逾期保理融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分類不準(zhǔn)確。,1.《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條；2.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。,罰款30萬元。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法（第三十九條）2.貸款風(fēng)險(xiǎn)分類指引（第四條）、（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

泰安銀監(jiān)分局關(guān)于中國工商銀行泰安分行的行政處罰（泰銀監(jiān)罰字〔2014〕1號）,泰銀監(jiān)罰字〔2014〕1號,泰安銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-06-30,2014-10-15,山東,泰安,,/shandong/docPcjgView/FFF65027C34B4DE28C5797205C997BA5/09.html,中國工商銀行泰安分行（法定代表人:）,,0,20萬,違規(guī)辦理保理融資業(yè)務(wù)。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。,罰款20萬元。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

淄博銀監(jiān)分局關(guān)于中國工商銀行淄博高新區(qū)支行的行政處罰（淄銀監(jiān)罰決字〔2015〕2號）,淄銀監(jiān)罰決字〔2015〕2號,淄博銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-06-30,2015-09-24,山東,淄博,,/shandong/docPcjgView/9ED5E2A7CAF3418E8C8851FB14A70579/09.html,中國工商銀行淄博高新區(qū)支行（法定代表人:）,,0,20萬,流動(dòng)資金貸款承接逾期保理業(yè)務(wù)。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條。,罰款20萬元。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法（第九條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

山東銀監(jiān)局關(guān)于平安銀行濟(jì)南分行的行政處罰（魯銀監(jiān)罰決字〔2016〕1號）,魯銀監(jiān)罰決字〔2016〕1號,山東銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-12-29,2016-12-12,山東,,,/shandong/docPcjgView/3288BC4A73B341F8B59721BD6CA8C5FE/09.html,平安銀行濟(jì)南分行（法定代表人:劉志剛）,,0,35萬,一、內(nèi)控管理不到位，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正支行違規(guī)代償行為；二、對支行信貸資金用途管理不到位情況未能有效監(jiān)測；三、未按規(guī)定進(jìn)行放款審核，保理專戶管理流于形式。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第三十九條。,罰款35萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）、（第十七條）2.流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法（第三十九條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引（第四條）、（第五條）、（第十五條）

黑龍江銀監(jiān)局關(guān)于中國進(jìn)出口銀行黑龍江省分行的行政處罰信息公示表（黑銀監(jiān)罰決字〔2018〕22號）,黑銀監(jiān)罰決字〔2018〕22號,黑龍江銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-11-02,2018-10-22,黑龍江,,,/heilongjiang/docPcjgView/CABA2B61305C4982A28F474EEBA117BB/10.html,中國進(jìn)出口銀行黑龍江省分行（法定代表人:孫勇智）,,0,30萬,違規(guī)辦理租金保理業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款30萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

佳木斯銀監(jiān)分局行政處罰信息公開表（佳銀監(jiān)罰[2015]第1號）,佳銀監(jiān)罰〔2015〕第1號,佳木斯銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-06-17,2015-03-17,黑龍江,佳木斯,,/heilongjiang/docPcjgView/5C1F50DCD8834E299DED0A35A2352B85/10.html,,張兆范（時(shí)任單位:）,1,0萬,作為項(xiàng)目經(jīng)營主責(zé)任人，未按規(guī)定研究并落實(shí)保理業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性、合法性、有效性的盡職調(diào)查和信貸評估工作。同時(shí)，未對監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題、內(nèi)部核查發(fā)現(xiàn)異常和疑點(diǎn)及其風(fēng)險(xiǎn)隱患給予高度重視，未能盡早發(fā)現(xiàn)和處置案件風(fēng)險(xiǎn)，致使風(fēng)險(xiǎn)加劇。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,取消高管任職資格1年,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十四條）、（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

佳木斯銀監(jiān)分局關(guān)于建設(shè)銀行佳木斯分行的行政處罰（佳銀監(jiān)罰〔2015〕第2號）,佳銀監(jiān)罰〔2015〕第2號,佳木斯銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-06-17,2015-05-18,黑龍江,佳木斯,,/heilongjiang/docPcjgView/E00787810C844DE8BA8DE9FC7720642A/10.html,建設(shè)銀行佳木斯分行（法定代表人:鄭海鵬）,,0,30萬,樺南翔盛礦產(chǎn)物資經(jīng)銷有限公司虛假保理業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款30萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

青海銀監(jiān)局關(guān)于中國工商銀行西寧城西支行的行政處罰（青銀監(jiān)罰決字〔2016〕3號）,青銀監(jiān)罰決字〔2016〕3號,青海銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-11-18,2016-11-10,青海,青海,,/qinghai/docPcjgView/AA979CD555154DC9B82A853F7DBCC764/32.html,中國工商銀行西寧城西支行（法定代表人:袁琦峰）,,0,30萬,辦理偽貿(mào)易背景的國內(nèi)保理業(yè)務(wù),《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十四條、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第三十五條及《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條規(guī)定,罰款人民幣30萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十四條）2.中華人民共和國商業(yè)銀行法（第三十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于中國建設(shè)銀行長沙高橋支行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕17號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕17號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-01,2018-05-17,湖南,,,/hunan/docPcjgView/0766CE7AE0334836BDE42DFB07C24DC8/15.html,,傅嘉甄（時(shí)任單位:中國建設(shè)銀行長沙高橋支行）,1,0萬,任中國建設(shè)銀行長沙高橋支行行長期間，對該行保理融資業(yè)務(wù)授信調(diào)查不嚴(yán)、授信放款審查不嚴(yán)負(fù)直接管理責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

廣東銀監(jiān)局關(guān)于中國建設(shè)銀行廣州越秀支行的行政處罰（粵銀監(jiān)罰決字〔2015〕16號）,粵銀監(jiān)罰決字〔2015〕16號,廣東銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-24,2015-12-30,廣東,廣東,,/guangdong/docPcjgView/4E8C80FF78CB4D50B813738E00C06BCF/17.html,中國建設(shè)銀行股份有限公司廣州越秀支行（法定代表人:林繼源）,,0,20萬,保理業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則,《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知》第八條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條,罰款人民幣二十萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十六條）3.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于招商銀行長沙分行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕28號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕28號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/BF427FD80ACF43D5A94BD09DD97FD7C6/15.html,,歐陽儉（時(shí)任單位:招商銀行長沙分行）,1,5萬,任招商銀行長沙分行副行長期間，對該行違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)負(fù)主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,"警告,罰款人民幣五萬元",本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于光大銀行長沙分行人民路支行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕23號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕23號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/C67BB83024C742B69A81BE1959B24C70/15.html,,歐鴻劍（時(shí)任單位:光大銀行長沙分行人民路支行）,1,0萬,任光大銀行長沙分行人民路支行（原長沙分行營業(yè)部）對公客戶經(jīng)理期間，對光大銀行長沙分行違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)負(fù)直接責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,禁止五年從事銀行業(yè)工作,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

桂林銀監(jiān)分局關(guān)于工商銀行靈川縣支行有關(guān)人員的行政處罰（桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕5號）,桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕5號,桂林銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-08-10,2016-07-26,廣西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/0EB56BBE7AFF4A748665AD4F0072EDC9/19.html,,鄧敏芬（時(shí)任單位:工商銀行靈川縣支行）,1,0萬,工商銀行靈川縣支行違規(guī)辦理保理業(yè)務(wù)。鄧敏芬對相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng),警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于中國建設(shè)銀行長沙高橋支行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕30號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕30號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-11,2018-06-05,湖南,,,/hunan/docPcjgView/E1672A6ED00E4BF080BF96988DBEAD8C/15.html,,吳一波（時(shí)任單位:中國建設(shè)銀行長沙高橋支行）,1,0萬,任中國建設(shè)銀行長沙高橋支行客戶經(jīng)理、副行長期間，對該行保理融資業(yè)務(wù)授信調(diào)查不嚴(yán)、授信放款審查不嚴(yán)、保理專戶資金管理不到位負(fù)直接經(jīng)辦責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,禁止終身從事銀行業(yè)工作,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）、（第十七條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于招商銀行侯家塘支行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕29號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕29號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/9EA9D9FEFECC46CAB1210DCCCBE61A76/15.html,,王劍（時(shí)任單位:招商銀行侯家塘支行）,1,5萬,"任招商銀行侯家塘支行行長期間,對該行違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)負(fù)直接管理責(zé)任。",《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,"警告,罰款人民幣五萬元",本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于中國光大銀行長沙分行的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕25號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕25號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/6036512426044ECEBAE015.html,中國光大銀行股份有限公司長沙分行（法定代表人:羅方科）,,0,100萬,違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,合并罰款人民幣100萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

桂林銀監(jiān)分局關(guān)于工商銀行靈川縣支行有關(guān)人員的行政處罰（桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕3號）,桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕3號,桂林銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-08-10,2016-07-26,廣西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/88649DC762B8459E8DB60B87836741AD/19.html,,鄒修兵（時(shí)任單位:工商銀行靈川縣支行）,1,0萬,工商銀行靈川縣支行違規(guī)辦理保理業(yè)務(wù)。鄒修兵對相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng),警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

桂林銀監(jiān)分局關(guān)于工商銀行靈川縣支行有關(guān)人員的行政處罰（桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕4號）,桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕4號,桂林銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-08-10,2016-07-26,廣西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/D585897CE16E47979B1673614E91380F/19.html,,蘇毅鋒（時(shí)任單位:工商銀行靈川縣支行）,1,0萬,工商銀行靈川縣支行違規(guī)辦理保理業(yè)務(wù)。蘇毅鋒對相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng),警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

安徽銀監(jiān)局關(guān)于招商銀行合肥分行的行政處罰（皖銀監(jiān)罰決字〔2015〕11號）,皖銀監(jiān)罰決字〔2015〕11號,安徽銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-06-27,2015-11-24,安徽,,,/anhui/docPcjgView/00C100BC338E488D8AF954BAD5905CC8/07.html,招商銀行合肥分行（法定代表人:洪波）,,0,30萬,招商銀行合肥分行下轄長江路支行存在以下違法違規(guī)行為：一是無真實(shí)貿(mào)易背景提供授信和發(fā)放保理融資，違反了《中國銀監(jiān)會關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知》第八條及《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條的規(guī)定；二是辦理保理融資業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款回款票據(jù)不實(shí)，違反了《票據(jù)法》第三十條和《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第十五條的規(guī)定。上述行為嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。該分行對上述行為負(fù)有審批、審核等管理責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng),罰款人民幣30萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國票據(jù)法（第三十條）4.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十六條）5.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

佛山銀監(jiān)分局關(guān)于平安銀行佛山分行有關(guān)人員的行政處罰（佛銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號）,佛銀監(jiān)罰決字〔2018〕9號,佛山銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-08-31,2018-08-23,廣東,佛山,,/guangdong/docPcjgView/7380C40FFAC84BAB9BC742C51E11CCCD/17.html,,張永宏（時(shí)任單位:平安銀行股份有限公司佛山分行）,1,0萬,對平安銀行股份有限公司佛山分行保理業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)管理責(zé)任,《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條、第十四條、第十五條、第十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng),警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十四條）、（第十五條）、（第十六條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十八條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于中國建設(shè)銀行湖南省分行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕15號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕15號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-05-31,2018-05-17,湖南,,,/hunan/docPcjgView/0E0918FFEBF54AAA8D3EA0148391BB00/15.html,,李富（時(shí)任單位:中國建設(shè)銀行湖南省分行）,1,0萬,任中國建設(shè)銀行湖南省分行信貸審批部總經(jīng)理級專職貸款審批人期間，對該行保理融資業(yè)務(wù)授信審批不審慎負(fù)主要審批責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于中國建設(shè)銀行湖南省分行的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕14號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕14號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-05-31,2018-05-17,湖南,,,/hunan/docPcjgView/406677E5236043839F91C73CFA8D52E7/15.html,中國建設(shè)銀行股份有限公司湖南省分行（法定代表人:文愛華）,,0,50萬,保理融資業(yè)務(wù)授信調(diào)查不嚴(yán)、授信審批不審慎、授信放款審查不嚴(yán)、保理專戶資金管理不到位,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款50萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）、（第十七條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

桂林銀監(jiān)分局關(guān)于工商銀行靈川縣支行有關(guān)人員的行政處罰（桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕2號）,桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕2號,桂林銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-08-10,2016-07-26,廣西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/DC56236AA0BC4318B88326CF2F3115E9/19.html,,李茂平（時(shí)任單位:工商銀行靈川縣支行）,1,5萬,工商銀行靈川縣支行違規(guī)辦理保理業(yè)務(wù)。李茂平對相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)有責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（二）項(xiàng),警告，并處罰款人民幣5萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

桂林銀監(jiān)分局關(guān)于工商銀行靈川縣支行的行政處罰（桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕1號）,桂林銀監(jiān)罰決字〔2016〕1號,桂林銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-08-10,2016-07-26,廣西,桂林,,/guangxi/docPcjgView/028E2E8DDCDD4298AC0F390EA2FC5299/19.html,工商銀行靈川縣支行（法定代表人:廖東青）,,0,20萬,違規(guī)辦理保理業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng),罰款人民幣20萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

佛山銀監(jiān)分局關(guān)于平安銀行佛山分行的行政處罰（佛銀監(jiān)罰決字〔2018〕8號）,佛銀監(jiān)罰決字〔2018〕8號,佛山銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-08-31,2018-08-23,廣東,佛山,,/guangdong/docPcjgView/97B00E4018C9429788BC471AF0F9B5F9/17.html,平安銀行股份有限公司佛山分行（法定代表人:楊建軍）,,0,50萬,保理業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)經(jīng)辦責(zé)任,《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條、第十四條、第十五條、第十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第五項(xiàng),罰款50萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十四條）、（第十五條）、（第十六條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十六條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于光大銀行長沙分行人民路支行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕26號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕26號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/29A26157A4B64F4981AC0893B117E747/15.html,,俞知遠(yuǎn)（時(shí)任單位:光大銀行長沙分行人民路支行）,1,0萬,任光大銀行長沙分行人民路支行（原長沙分行營業(yè)部）行長期間，對光大銀行長沙分行違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

銅陵銀監(jiān)分局關(guān)于工商銀行銅陵分行的行政處罰（銅銀監(jiān)罰決字〔2015〕3號）,銅銀監(jiān)罰決字〔2015〕3號,銅陵銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-06-30,2015-08-10,安徽,銅陵,,/anhui/docPcjgView/47CD3FDA5C1B4FE8B61D9E207E6EE1AB/07.html,工商銀行股份有限公司銅陵分行（法定代表人:崔國強(qiáng)）,,0,30萬,辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的國內(nèi)保理融資業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款30萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于中國建設(shè)銀行長沙芙蓉支行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕16號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕16號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-05-31,2018-05-17,湖南,,,/hunan/docPcjgView/CB0EF0B0941448B787563EE78BFC3D9D/15.html,,彭艷謀（時(shí)任單位:中國建設(shè)銀行長沙芙蓉支行）,1,0萬,任中國建設(shè)銀行長沙芙蓉支行副行長期間，對該行保理融資業(yè)務(wù)授信調(diào)查不嚴(yán)負(fù)直接管理責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于光大銀行長沙分行人民路支行有關(guān)人員的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕24號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕24號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/31B3BE29FF68429AAE11610456DFF694/15.html,,張弘（時(shí)任單位:光大銀行長沙分行人民路支行）,1,0萬,任光大銀行長沙分行人民路支行（原長沙分行營業(yè)部）對公主管行長期間，對光大銀行長沙分行違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù)負(fù)直接責(zé)任和管理責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條,禁止終身從事銀行業(yè)工作,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

湖南銀監(jiān)局關(guān)于招商銀行長沙分行的行政處罰（湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕27號）,湘銀監(jiān)罰決字〔2018〕27號,湖南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2018-06-11,2018-05-24,湖南,,,/hunan/docPcjgView/A7CFDA04ECCD45259107F6B34B37E92A/15.html,招商銀行股份有限公司長沙分行（法定代表人:曾盾）,,0,50萬,違規(guī)辦理國內(nèi)保理業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款人民幣五十萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第三十三條）、（第三十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）

佛山銀監(jiān)分局關(guān)于平安銀行佛山分行有關(guān)人員的行政處罰（佛銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號）,佛銀監(jiān)罰決字〔2018〕7號,佛山銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-08-31,2018-08-23,廣東,佛山,,/guangdong/docPcjgView/BEFDD25E9FAE40C7A0130ED1C9588531/17.html,,劉聰（時(shí)任單位:平安銀行股份有限公司佛山分行）,1,0萬,對平安銀行股份有限公司佛山分行保理業(yè)務(wù)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則負(fù)直接責(zé)任,《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第七條、第十四條、第十五條、第十六條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第二項(xiàng),警告,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十四條）、（第十五條）、（第十六條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十八條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于平安銀行昆明分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰〔2014〕29號）,云銀監(jiān)罰〔2014〕29號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-23,2014-12-26,云南,,,/yunnan/docPcjgView/0C9758F7570C4544A04DB6C2B726767C/29.html,平安銀行昆明分行（法定代表人:王晶武）,,0,40萬,違規(guī)辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的保理融資業(yè)務(wù)和銀行承兌匯票業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款40萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國票據(jù)法（第十條）4.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）5.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于建設(shè)銀行云南省分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰〔2014〕3號）,云銀監(jiān)罰〔2014〕3號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-23,2014-05-05,云南,,,/yunnan/docPcjgView/DE694C8C2D994FF9A21B7B52B0728C81/29.html,建設(shè)銀行云南省分行（法定代表人:高升亮）,,0,20萬,違規(guī)辦理承兌、貼現(xiàn)及保理融資業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款20萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國票據(jù)法（第十條）4.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）5.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于工商銀行云南省分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰〔2014〕33號）,云銀監(jiān)罰〔2014〕33號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-23,2014-12-30,云南,,,/yunnan/docPcjgView/A668FD9846C043B79BAE3ED041246B60/29.html,工商銀行云南省分行（法定代表人:許海）,,0,50萬,違規(guī)辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的信用證、銀行承兌匯票、保理融資業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款50萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知（第十一條）4.中華人民共和國票據(jù)法（第十條）5.國內(nèi)信用證結(jié)算辦法（第五條）6.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）7.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于中國銀行云南省分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰〔2014〕36號）,云銀監(jiān)罰〔2014〕36號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-24,2014-12-30,云南,,,/yunnan/docPcjgView/DA3A4718BE294DDA8C6559194F3C6BC0/29.html,中國銀行云南省分行（法定代表人:周洪源）,,0,80萬,違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的保理融資業(yè)務(wù)和銀行承兌匯票業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款80萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十四條）、（第十五條）、（第十六條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于廣發(fā)銀行昆明分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰〔2014〕26號）,云銀監(jiān)罰〔2014〕26號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-23,2014-12-26,云南,,,/yunnan/docPcjgView/B82426AD248E493D8985934BF660FF10/29.html,廣發(fā)銀行昆明分行（法定代表人:朱少彥）,,0,70萬,違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的保理融資業(yè)務(wù)和銀行承兌匯票業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款70萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十四條）、（第十五條）、（第十六條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

煙臺銀監(jiān)分局行政處罰信息公開表（煙銀監(jiān)罰字〔2014〕1號）,煙銀監(jiān)罰字〔2014〕1號,煙臺銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-06-22,2014-12-09,山東,煙臺,,/shandong/docPcjgView/46BAFFD0D0C344A5A5B874332DD39443/09.html,,張雷（時(shí)任單位:）,1,0萬,任支行副行長期間對辦理保理業(yè)務(wù)貿(mào)易融資背景不真實(shí)問題負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條。,警告。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十四條）2.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于交通銀行云南省分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰〔2015〕33號）,云銀監(jiān)罰〔2015〕33號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-06-17,2015-11-19,云南,,,/yunnan/docPcjgView/202F661037EE49F89D7D98EFBB244602/29.html,交通銀行云南省分行（法定代表人:李大軍）,,0,60萬,未提供實(shí)質(zhì)性服務(wù)收取托管費(fèi)；違規(guī)辦理無真實(shí)貿(mào)易背景的保理融資業(yè)務(wù)；辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的銀行承兌匯票,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng),罰款人民幣60萬元,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第七條）、（第十四條）、（第十五條）、（第十六條）3.關(guān)于整治銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不規(guī)范經(jīng)營的通知（第二條）、（第一條）、（第二條）、（第三條）4.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）5.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

泰安銀監(jiān)分局行政處罰信息公開表（泰銀監(jiān)罰字〔2015〕1號）,泰銀監(jiān)罰字〔2015〕1號,泰安銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2016-06-21,2015-09-14,山東,泰安,,/shandong/docPcjgView/EE5BAA22FB2C4DA58A8D2974ABE03935/09.html,,白偉（時(shí)任單位:）,1,0萬,擔(dān)任支行行長期間，對違規(guī)辦理保理融資業(yè)務(wù)負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)管管理法》第四十八條。,取消高級管理人員任職資格五年。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十八條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于工商銀行云南省分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰〔2014〕44號）,云銀監(jiān)罰〔2014〕44號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-24,2014-12-30,云南,,,/yunnan/docPcjgView/9ECE6DA8B5494700A00139445ADA927E/29.html,工商銀行云南省分行（法定代表人:許海）,,0,70萬,違規(guī)辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的預(yù)付款融資業(yè)務(wù)和保理融資業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款70萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

云南銀監(jiān)局關(guān)于建設(shè)銀行云南省分行的行政處罰（云銀監(jiān)罰〔2014〕43號）,云銀監(jiān)罰〔2014〕43號,云南銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-24,2014-12-30,云南,,,/yunnan/docPcjgView/7C7A6EED82354DE28D4FB0922C86C234/29.html,建設(shè)銀行云南省分行（法定代表人:高升亮）,,0,40萬,違規(guī)辦理貿(mào)易背景不真實(shí)的保理融資業(yè)務(wù),《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,罰款40萬元人民幣,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

福建銀監(jiān)局關(guān)于中國銀行南安支行的行政處罰（閩銀監(jiān)罰決字〔2015〕2號）,閩銀監(jiān)罰決字〔2015〕2號,福建銀監(jiān)局,銀行業(yè),2016-03-24,2015-10-20,福建,福建,,/fujian/docPcjgView/F6B6909858384A8DAF79DB4474DEEE47/04.html,中國銀行南安支行（法定代表人:吳玉川）,,0,20萬,違規(guī)辦理國內(nèi)保理融資,《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》第十五條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第五項(xiàng),處以20萬元罰款,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）2.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）3.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十六條）4.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第十五條）

周口銀監(jiān)分局關(guān)于河南太康農(nóng)商行有關(guān)人員的行政處罰（周銀監(jiān)罰決字〔2018〕17號）,周銀監(jiān)罰決字〔2018〕17號,周口銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-08-20,2018-07-26,河南,周口,同業(yè)業(yè)務(wù),/chinese/home/docView/4D6E5DAFB90B4C34A2C10E96385FE979.html,,張青松（時(shí)任單位:河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行）,1,0萬,對河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行存違規(guī)通過“存放同業(yè)+委托投資+委托貸款”方式投資資管計(jì)劃并發(fā)放委托貸款、違規(guī)通過“存放同業(yè)+委托投資”方式投資私募基金并受讓特定資產(chǎn)收益權(quán)、違規(guī)利用存放同業(yè)款項(xiàng)為他行投資提供擔(dān)保并簽訂遠(yuǎn)期協(xié)議受讓資管計(jì)劃收益權(quán)、違規(guī)通過定期存放同業(yè)存款提供質(zhì)押擔(dān)保、違規(guī)為企業(yè)保理融資業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的違法違規(guī)行為應(yīng)負(fù)主要責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十五條，《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》（財(cái)政部令第42號）第十七條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號）第十五條、第二十二條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）第七條、第九條、第十二條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條，《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)合〔2014〕11號）第二條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）第四條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號）第三條第四款，《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號）第十四條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀監(jiān)會令2004年第3號）第八條、第十八條、第二十五條，《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)會令〔2010〕4號）第十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項(xiàng)。,取消終身任職資格、禁止終身從事銀行業(yè)工作。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知（第四條）2.關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（第三條）3.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）4.關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知（第二條）5.關(guān)于修改《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的決定（第十二條）6.關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（第七條）、（第九條）、（第十二條）7.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十八條）8.金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則（第十七條）9.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）10.中華人民共和國商業(yè)銀行法（第五十五條）11.關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知（第十四條）12.商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法（第八條）、（第十八條）、（第二十五條）13.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第六條）、（第十四條）、（第十五條）、（第三十二條）、（第三十三條）14.商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引（第十五條）、（第二十二條）

周口銀監(jiān)分局關(guān)于河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行的行政處罰（周銀監(jiān)罰決字〔2018〕15號）,周銀監(jiān)罰決字〔2018〕15號,周口銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-08-17,2018-07-20,河南,周口,同業(yè)業(yè)務(wù),/chinese/home/docView/625D8A357A8C477D8E9EF60DED3109F1.html,河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（法定代表人:劉同彬）,,0,250萬,違規(guī)通過“存放同業(yè)+委托投資+委托貸款”方式投資資管計(jì)劃并發(fā)放委托貸款、違規(guī)通過“存放同業(yè)+委托投資”方式投資私募基金并受讓特定資產(chǎn)收益權(quán)、違規(guī)利用存放同業(yè)款項(xiàng)為他行投資提供擔(dān)保并簽訂遠(yuǎn)期協(xié)議受讓資管計(jì)劃收益權(quán)、違規(guī)通過定期存放同業(yè)存款提供質(zhì)押擔(dān)保、違規(guī)為企業(yè)保理融資業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的違法違規(guī)行為。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十五條，《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》（財(cái)政部令第42號）第十七條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號）第十五條、第二十二條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）第七條、第九條、第十二條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條，《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)合〔2014〕11號）第二條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）第四條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號）第三條第四款，《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號）第十四條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀監(jiān)會令2004年第3號）第八條、第十八條、第二十五條，《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)會令〔2010〕4號）第十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第三項(xiàng)和第五項(xiàng)。,罰款250萬元。,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知（第四條）2.關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（第三條）3.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）4.關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知（第二條）5.關(guān)于修改《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的決定（第十二條）6.關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（第七條）、（第九條）、（第十二條）7.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十六條）8.金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則（第十七條）9.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）10.中華人民共和國商業(yè)銀行法（第五十五條）11.關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知（第十四條）12.商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法（第八條）、（第十八條）、（第二十五條）13.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第六條）、（第十四條）、（第十五條）、（第三十二條）、（第三十三條）14.商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引（第十五條）、（第二十二條）

周口銀監(jiān)分局關(guān)于河南太康農(nóng)商行有關(guān)人員的行政處罰（周銀監(jiān)罰決字〔2018〕14號）,周銀監(jiān)罰決字〔2018〕14號,周口銀監(jiān)分局,銀行業(yè),2018-08-13,2018-07-18,河南,周口,同業(yè)業(yè)務(wù),/chinese/home/docView/96C7AEC2664847E28BBD09CA0D4DB797.html,,王培學(xué)（時(shí)任單位:河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司）,1,0萬,對河南太康農(nóng)村商業(yè)銀行違規(guī)通過“存放同業(yè)+委托投資+委托貸款”方式投資資管計(jì)劃并發(fā)放委托貸款、違規(guī)通過“存放同業(yè)+委托投資”方式投資私募基金并受讓特定資產(chǎn)收益權(quán)、違規(guī)利用存放同業(yè)款項(xiàng)為他行投資提供擔(dān)保并簽訂遠(yuǎn)期協(xié)議受讓資管計(jì)劃收益權(quán)、違規(guī)通過定期存放同業(yè)存款提供質(zhì)押擔(dān)保、違規(guī)為企業(yè)保理融資業(yè)務(wù)提供擔(dān)保的違法違規(guī)行為應(yīng)負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和承辦責(zé)任。,《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條，《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第五十五條，《金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則》（財(cái)政部令第42號）第十七條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕40號）第十五條、第二十二條，《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2014〕127號）第七條、第九條、第十二條，《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2004〕51號）第六條、第十四條、第十五條、第三十二條、第三十三條，《關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)合〔2014〕11號）第二條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕8號）第四條，《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知》（銀監(jiān)辦發(fā)〔2014〕215號）第三條第四款，《商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)發(fā)〔2011〕31號）第十四條，《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》（銀監(jiān)會令2004年第3號）第八條、第十八條、第二十五條，《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（銀監(jiān)會令〔2010〕4號）第十二條，《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第三項(xiàng)。,取消終身任職資格,本案例違規(guī)依據(jù)：1.關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)投資運(yùn)作有關(guān)問題的通知（第四條）2.關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)資金業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（第三條）3.商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法（第十五條）4.關(guān)于加強(qiáng)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)事項(xiàng)的通知（第二條）5.關(guān)于修改《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的決定（第十二條）6.關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知（第七條）、（第九條）、（第十二條）7.中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法（第二十一條）、（第四十八條）8.金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則（第十七條）9.關(guān)于加強(qiáng)銀行保理融資業(yè)務(wù)管理的通知（第八條）10.中華人民共和國商業(yè)銀行法（第五十五條）11.關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行表外業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的通知（第十四條）12.商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法（第八條）、（第十八條）、（第二十五條）13.商業(yè)銀行授信工作盡職指引（第六條）、（第十四條）、（第十五條）、（第三十二條）、（第三十三條