風險管理與合規(guī)法規(guī)制度

風險管理與合規(guī)法規(guī)制度第一章總則第一條為了規(guī)范企業(yè)的經營行為，降低經營風險，確保企業(yè)遵守相關法規(guī)和行業(yè)準則，訂立本《風險管理與合規(guī)法規(guī)制度》（以下簡稱《制度》）。第二條本制度適用于本企業(yè)全體員工和相關合作伙伴，必需遵守并嚴格執(zhí)行。第三條本制度是本企業(yè)風險管理與合規(guī)法規(guī)的基本制度，其他具體制度應與本制度相增補，并受到本制度的制約。第四條本制度的實施以及相關更改由公司領導班子批準并指定專人負責。第二章風險管理制度第五條本企業(yè)風險管理分為風險識別、風險評估、風險掌控、風險監(jiān)控四個階段。1.風險識別：（1）全體員工應加強風險意識，發(fā)現和匯報可能存在的風險。（2）每個部門應設立特地的風險管理崗位，負責風險識別工作，定期向企業(yè)管理負責人匯報。2.風險評估：（1）風險管理崗位負責依據風險識別情況，訂立風險評估方案。（2）通過定期風險評估，對新風險進行風險程度評估和可能產生的影響分析。（3）風險評估結果應及時向企業(yè)管理負責人和相關部門匯報。3.風險掌控：（1）依據風險評估結果，訂立相應的風險掌控措施和預案。（2）對重點風險，應訂立特地的風險掌控措施，并明確責任人。（3）風險掌控措施和預案應經過企業(yè)管理負責人批準，并及時向全體員工發(fā)布。4.風險監(jiān)控：（1）企業(yè)風險管理部門應建立風險監(jiān)控機制，對風險掌控措施的實施效果進行監(jiān)測。（2）風險監(jiān)控結果應向企業(yè)管理負責人和相關部門進行定期報告。第六條風險管理崗位應具備以下要求：1.具備相關專業(yè)知識和技能，能夠運用風險管理工具和方法進行工作。2.具備較強的責任心和敬業(yè)精神，能夠深入分析和解決問題。3.具備良好的溝通本領和團隊合作精神，能夠協(xié)調各部門合作。第三章合規(guī)法規(guī)制度第七條本企業(yè)應遵守國家相關法律法規(guī)和行業(yè)準則，并建立嚴格的合規(guī)法規(guī)制度。第八條本企業(yè)合規(guī)法規(guī)制度包含合規(guī)管理、內部掌控、合規(guī)培訓和違規(guī)懲罰四個方面。1.合規(guī)管理：（1）本企業(yè)應建立合規(guī)管理部門或設立特地職能崗位，負責合規(guī)制度的訂立和實施。（2）合規(guī)管理部門應定期組織合規(guī)檢查，發(fā)現問題及時整改，并對合規(guī)情況向企業(yè)管理負責人匯報。2.內部掌控：（1）本企業(yè)應建立健全的內部掌控制度，確保各項運營活動符合法律法規(guī)和合規(guī)要求。（2）內部掌控應涵蓋企業(yè)的組織結構、職責分工、授權審批、財務管理、風險管控等方面。3.合規(guī)培訓：（1）本企業(yè)應定期組織合規(guī)培訓，使員工了解相關法律法規(guī)和合規(guī)要求。（2）新員工入職時應進行合規(guī)培訓，已有員工應定期進行合規(guī)知識更新培訓。4.違規(guī)懲罰：（1）對于違反法律法規(guī)和合規(guī)要求的行為，本企業(yè)將實施相應的懲罰措施。（2）懲罰措施將依據違規(guī)行為的性質和情節(jié)嚴重程度進行評估，包含警告、扣除績效、取消晉升資格、辭退等。第九條合規(guī)管理部門或職能崗位應具備以下要求：1.具備相關法律法規(guī)和合規(guī)管理知識，能夠嫻熟運用合規(guī)管理工具和方法進行工作。2.具備較強的組織本領和協(xié)調本領，能夠有效與各部門溝通和搭配。3.具備敬業(yè)精神和保密意識，能夠保護企業(yè)的商業(yè)秘密和客戶隱私。第四章附則第十條本制度自頒布之日起生效，并隨時依據需要進行修訂。第十一條本制度未盡事宜，可依據實際情況由公司領導班子或相關部門進行解釋和決策。第十二條本制度決議作為員工的行為準則，違