22024版?zhèn)€人理財(cái)顧問(wèn)合同范本：某銀行與客戶(hù)理財(cái)服務(wù)合同

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專(zhuān)業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2[2024版]個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)合同范本：某銀行與客戶(hù)理財(cái)服務(wù)合同本合同目錄一覽第一條合同主體及定義1.1甲方：某銀行1.2乙方：客戶(hù)第二條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容2.1甲方提供的理財(cái)服務(wù)包括：2.1.1財(cái)務(wù)規(guī)劃與分析2.1.2投資建議與產(chǎn)品推薦2.1.3理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)與贖回2.1.4財(cái)富管理與增值服務(wù)第三條理財(cái)服務(wù)費(fèi)用3.1甲方提供理財(cái)服務(wù)不收取服務(wù)費(fèi)用3.2乙方應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用包括：3.2.1理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)費(fèi)用3.2.2理財(cái)產(chǎn)品贖回費(fèi)用3.2.3其他相關(guān)費(fèi)用第四條合同期限4.1本合同自雙方簽署之日起生效，合同期限為一年4.2合同到期后，如雙方無(wú)異議，本合同自動(dòng)續(xù)約第五條保密條款5.1雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密5.2保密期限自合同生效之日起計(jì)算，至合同終止或解除之日起五年第六條違約責(zé)任6.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任6.2違約方的違約責(zé)任包括但不限于賠償對(duì)方經(jīng)濟(jì)損失、支付違約金等第七條爭(zhēng)議解決7.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決7.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟第八條合同的變更、解除與終止8.1雙方同意，合同的變更、解除與終止，應(yīng)書(shū)面簽署并經(jīng)雙方確認(rèn)8.2合同解除或終止后，雙方仍應(yīng)履行合同中的保密條款和其他未履行完畢的義務(wù)第九條法律適用及爭(zhēng)議解決9.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律9.2雙方同意，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟第十條其他條款10.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份10.2本合同未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力第十一條生效條件11.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效11.2雙方應(yīng)按照本合同的約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)第十二條甲方權(quán)利與義務(wù)12.1甲方應(yīng)按照乙方的需求提供專(zhuān)業(yè)的理財(cái)服務(wù)12.2甲方應(yīng)保證所提供的理財(cái)產(chǎn)品信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性12.3甲方應(yīng)保密乙方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密第十三條乙方權(quán)利與義務(wù)13.1乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況13.2乙方應(yīng)按照甲方的建議進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)和贖回13.3乙方應(yīng)支付理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)和贖回等相關(guān)費(fèi)用第十四條約定事項(xiàng)14.1雙方同意，本合同的履行過(guò)程中，如遇政策變化、市場(chǎng)波動(dòng)等不可抗力因素，雙方應(yīng)協(xié)商解決14.2雙方同意，本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律第一部分：合同如下：第一條合同主體及定義1.1甲方：某銀行，指在中國(guó)境內(nèi)合法成立并具有法人資格的銀行機(jī)構(gòu)，營(yíng)業(yè)執(zhí)照編號(hào)為_(kāi)________，總部地址為_(kāi)________。1.2乙方：客戶(hù)，指具有完全民事行為能力的自然人、法人或其他組織，乙方地址為_(kāi)________。第二條理財(cái)服務(wù)內(nèi)容2.1甲方提供的理財(cái)服務(wù)包括：2.1.1財(cái)務(wù)規(guī)劃與分析：甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)規(guī)劃和建議。2.1.2投資建議與產(chǎn)品推薦：甲方根據(jù)乙方的需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，向乙方推薦合適的投資產(chǎn)品和方案。2.1.3理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)與贖回：甲方協(xié)助乙方進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品的購(gòu)買(mǎi)和贖回操作。2.1.4財(cái)富管理與增值服務(wù)：甲方提供財(cái)富管理和增值服務(wù)，包括資產(chǎn)配置、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)富傳承等。第三條理財(cái)服務(wù)費(fèi)用3.1甲方提供理財(cái)服務(wù)不收取服務(wù)費(fèi)用。3.2乙方應(yīng)承擔(dān)的費(fèi)用包括：3.2.1理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)費(fèi)用：乙方購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)支付的費(fèi)用，包括但不限于手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等。3.2.2理財(cái)產(chǎn)品贖回費(fèi)用：乙方贖回理財(cái)產(chǎn)品時(shí)應(yīng)支付的費(fèi)用，包括但不限于贖回手續(xù)費(fèi)、管理費(fèi)等。3.2.3其他相關(guān)費(fèi)用：乙方在享受甲方提供的理財(cái)服務(wù)過(guò)程中產(chǎn)生的其他費(fèi)用。第四條合同期限4.1本合同自雙方簽署之日起生效，合同期限為一年。4.2合同到期后，如雙方無(wú)異議，本合同自動(dòng)續(xù)約。第五條保密條款5.1雙方在合同執(zhí)行過(guò)程中所獲悉的對(duì)方商業(yè)秘密和個(gè)人信息，應(yīng)予以嚴(yán)格保密。5.2保密期限自合同生效之日起計(jì)算，至合同終止或解除之日起五年。第六條違約責(zé)任6.1任何一方違反本合同的約定，導(dǎo)致合同無(wú)法履行或造成對(duì)方損失的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。6.2違約方的違約責(zé)任包括但不限于賠償對(duì)方經(jīng)濟(jì)損失、支付違約金等。第七條爭(zhēng)議解決7.1雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。7.2如協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第八條合同的變更、解除與終止8.1雙方同意，合同的變更、解除與終止，應(yīng)書(shū)面簽署并經(jīng)雙方確認(rèn)。8.2合同變更僅對(duì)變更后的部分有效，不影響變更前合同的效力。8.3合同解除或終止后，雙方仍應(yīng)履行合同中的保密條款和其他未履行完畢的義務(wù)。第九條法律適用及爭(zhēng)議解決9.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2雙方同意，如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決，協(xié)商不成時(shí)，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地的人民法院提起訴訟。第十條其他條款10.1本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。10.2本合同未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。10.3本合同的修改和補(bǔ)充，應(yīng)采用書(shū)面形式，經(jīng)甲乙雙方共同簽署。第十一條生效條件11.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.2雙方應(yīng)按照本合同的約定履行各自的權(quán)利和義務(wù)。第十二條甲方權(quán)利與義務(wù)12.1甲方應(yīng)按照乙方的需求提供專(zhuān)業(yè)的理財(cái)服務(wù)。12.2甲方應(yīng)保證所提供的理財(cái)產(chǎn)品信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。12.3甲方應(yīng)保密乙方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密。12.4甲方應(yīng)按照約定時(shí)間向乙方提供理財(cái)產(chǎn)品報(bào)告和財(cái)務(wù)分析。12.5甲方應(yīng)在理財(cái)產(chǎn)品發(fā)生重大不利變化時(shí)及時(shí)通知乙方。第十三條乙方權(quán)利與義務(wù)13.1乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況。13.2乙方應(yīng)按照甲方的建議進(jìn)行理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)和贖回。13.3乙方應(yīng)支付理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)和贖回等相關(guān)費(fèi)用。13.4乙方應(yīng)在合同約定的時(shí)間內(nèi)支付甲方服務(wù)費(fèi)用。13.5乙方應(yīng)配合甲方進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資建議的實(shí)施。第十四條約定事項(xiàng)14.1雙方同意，本合同的履行過(guò)程中，如遇政策變化、市場(chǎng)波動(dòng)等不可抗力因素，雙方應(yīng)協(xié)商解決。14.2雙方同意，本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。14.3雙方同意，本合同的履行過(guò)程中，如一方發(fā)生重大變更，應(yīng)立即通知另一方。14.4雙方同意，本合同的任何一方不得將本合同的全部或部分權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。第二部分：第三方介入后的修正第一章第三方概念及責(zé)任1.1第三方概念在本合同中，第三方指除甲乙雙方外，與本合同有關(guān)聯(lián)的其他個(gè)人、法人或其他組織。第三方包括但不限于中介方、投資產(chǎn)品提供商、托管人、評(píng)估機(jī)構(gòu)等。1.2第三方責(zé)任第三方應(yīng)根據(jù)其與甲乙雙方之間的協(xié)議或法律的規(guī)定，承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三方對(duì)甲乙雙方的任何承諾、保證或責(zé)任，均不應(yīng)超越其在與甲乙雙方之間的協(xié)議或法律的規(guī)定。1.3第三方權(quán)利第三方在本合同中的權(quán)利，應(yīng)限于其與甲乙雙方之間的協(xié)議或法律的規(guī)定。第三方不應(yīng)享有本合同未明確授予的權(quán)利。第二章第三方介入的額外條款及說(shuō)明2.1第三方介入的的情形第三方介入的情形包括但不限于：中介方提供投資產(chǎn)品信息、投資產(chǎn)品提供商提供理財(cái)產(chǎn)品、托管人負(fù)責(zé)理財(cái)產(chǎn)品的托管等。2.2第三方介入的程序甲乙雙方應(yīng)與第三方就介入程序達(dá)成一致，包括但不限于第三方的選定、介入的具體步驟、介入的時(shí)間等。2.3第三方介入的義務(wù)第三方應(yīng)根據(jù)甲乙雙方的要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的信息，并保密甲乙雙方的個(gè)人信息和商業(yè)秘密。2.4第三方介入的費(fèi)用第三方介入的費(fèi)用，包括但不限于中介費(fèi)、托管費(fèi)等，由甲乙雙方與第三方協(xié)商確定。第三章第三方責(zé)任限額3.1第三方責(zé)任限額的確定甲乙雙方與第三方應(yīng)就第三方的責(zé)任限額達(dá)成一致，并在本合同中明確。第三方責(zé)任限額包括但不限于金額、比例等。3.2第三方責(zé)任限額的調(diào)整甲乙雙方與第三方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，及時(shí)調(diào)整第三方責(zé)任限額。調(diào)整應(yīng)書(shū)面簽署，并經(jīng)甲乙雙方確認(rèn)。3.3第三方責(zé)任限額的適用第三方在履行本合同過(guò)程中，如發(fā)生違約、侵權(quán)等行為，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第三方責(zé)任限額適用于甲乙雙方對(duì)第三方的索賠。第四章第三方與其他各方的關(guān)系4.1第三方與甲乙雙方的關(guān)系第三方與甲乙雙方之間的關(guān)系，應(yīng)基于本合同及甲乙雙方與第三方之間的協(xié)議。第三方不對(duì)甲乙雙方的其他義務(wù)承擔(dān)責(zé)任。4.2第三方與投資產(chǎn)品提供商、中介方等的關(guān)系第三方與投資產(chǎn)品提供商、中介方等之間的關(guān)系，應(yīng)基于第三方與這些方之間的協(xié)議。第三方不對(duì)這些方的其他義務(wù)承擔(dān)責(zé)任。4.3第三方與托管人、評(píng)估機(jī)構(gòu)等的關(guān)系第三方與托管人、評(píng)估機(jī)構(gòu)等之間的關(guān)系，應(yīng)基于第三方與這些方之間的協(xié)議。第三方不對(duì)這些方的其他義務(wù)承擔(dān)責(zé)任。第五章第三方介入的變更與解除5.1第三方介入的變更甲乙雙方與第三方應(yīng)協(xié)商一致，變更第三方介入的情形、程序、義務(wù)等。變更應(yīng)書(shū)面簽署，并經(jīng)甲乙雙方確認(rèn)。5.2第三方介入的解除甲乙雙方與第三方應(yīng)協(xié)商一致，解除第三方介入。解除應(yīng)書(shū)面簽署，并經(jīng)甲乙雙方確認(rèn)。第六章第三方介入的違約責(zé)任6.1第三方違約第三方如違反本合同或與甲乙雙方之間的協(xié)議，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。違約責(zé)任包括但不限于賠償甲乙雙方的經(jīng)濟(jì)損失、支付違約金等。6.2甲乙雙方的權(quán)利甲乙雙方在第三方違約時(shí)，有權(quán)要求第三方履行合同義務(wù)、承擔(dān)違約責(zé)任，并有權(quán)解除與第三方的協(xié)議。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：附件一：理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)詳細(xì)描述理財(cái)產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)期收益等信息，由甲方提供。附件二：理財(cái)服務(wù)協(xié)議詳細(xì)規(guī)定甲方提供理財(cái)服務(wù)的具體內(nèi)容、方式、時(shí)間等，由甲乙雙方簽訂。附件三：第三方服務(wù)協(xié)議詳細(xì)規(guī)定第三方提供服務(wù)的具體內(nèi)容、方式、時(shí)間等，由甲乙雙方與第三方簽訂。附件四：個(gè)人信息保護(hù)協(xié)議詳細(xì)規(guī)定甲方和第三方對(duì)乙方個(gè)人信息的保護(hù)措施和責(zé)任，由甲乙雙方簽訂。附件五：理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)確認(rèn)書(shū)詳細(xì)記錄乙方購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品的具體信息，由甲方提供。附件六：理財(cái)產(chǎn)品贖回確認(rèn)書(shū)詳細(xì)記錄乙方贖回理財(cái)產(chǎn)品的具體信息，由甲方提供。附件七：財(cái)務(wù)報(bào)表定期提供乙方的財(cái)務(wù)報(bào)表，由甲方編制。附件八：理財(cái)報(bào)告定期提供乙方的理財(cái)報(bào)告，由甲方提供。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：違約行為包括但不限于：1.甲方未按照約定提供理財(cái)服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合約定。2.乙方未按照約定支付理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買(mǎi)費(fèi)用或贖回費(fèi)用。3.第三方未按照約定提供服務(wù)或服務(wù)質(zhì)量不符合約定。4.任何一方未經(jīng)對(duì)方同意，將合同權(quán)利義務(wù)轉(zhuǎn)讓給第三方。5.任何一方違反合同中的保密條款，泄露對(duì)方的商業(yè)秘密或個(gè)人信息。違約責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：1.違約方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于賠償對(duì)方經(jīng)濟(jì)損失、支付違約金等。2.違約方的違約責(zé)任金額應(yīng)根據(jù)違約程度、違約造成的損失等因素確定。3.甲方未按照約定提供理財(cái)服務(wù)的，乙方有權(quán)要求甲方履行合同義務(wù)或解除合同。4.乙方未按照約定支付費(fèi)用的，甲方有權(quán)要求乙方支付費(fèi)用或解除合同。5.第三方未按照約定提供服務(wù)的，甲乙雙方有權(quán)要求第三方履行合同義務(wù)或解除與第三方的協(xié)議。示例說(shuō)明：若甲方未按照約定提供理財(cái)服務(wù)，導(dǎo)致乙方損失10,000元，乙方有權(quán)要求甲方賠償10,000元或解除合同。說(shuō)明三