2024版?zhèn)€人財務(wù)顧問協(xié)議書

甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUME甲方：XXX乙方：XXX20XXCOUNTRACTCOVER專業(yè)合同封面RESUMEPERSONAL2024版?zhèn)€人財務(wù)顧問協(xié)議書本合同目錄一覽第一條合同主體與定義1.1甲方（委托人）1.2乙方（財務(wù)顧問）1.3甲方資產(chǎn)第二條財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容2.1財務(wù)規(guī)劃2.2投資建議2.3稅務(wù)規(guī)劃2.4財務(wù)分析與報告第三條服務(wù)期限3.1合同生效日期3.2合同終止日期第四條服務(wù)費用4.1費用計算方式4.2費用支付方式4.3費用調(diào)整機制第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)5.2乙方權(quán)利與義務(wù)第六條保密條款6.1保密內(nèi)容6.2保密期限6.3保密例外第七條爭議解決7.1協(xié)商解決7.2調(diào)解解決7.3仲裁解決7.4法律訴訟第八條合同的變更與解除8.1合同變更條件8.2合同解除條件第九條違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任9.2乙方違約責(zé)任第十條不可抗力10.1不可抗力事件10.2不可抗力事件的后果處理第十一條合同的生效、終止與續(xù)約11.1合同生效條件11.2合同終止條件11.3合同續(xù)約條件第十二條甲方資產(chǎn)的保管與處置12.1資產(chǎn)保管12.2資產(chǎn)處置第十三條信息披露與報告13.1信息披露內(nèi)容13.2報告周期與方式第十四條其他條款14.1合同的書面形式14.2合同的份數(shù)14.3合同的修改與補充14.4合同的解除與終止14.5雙方約定的其他事項第一部分：合同如下：第一條合同主體與定義1.1甲方（委托人）：指簽訂本合同的自然人或者法人，其詳細信息見附件一。1.2乙方（財務(wù)顧問）：指具有合法資質(zhì)，為甲方提供財務(wù)顧問服務(wù)的個人或機構(gòu)，其詳細信息見附件二。1.3甲方資產(chǎn)：指甲方在合同有效期內(nèi)，委托乙方進行財務(wù)規(guī)劃、投資建議、稅務(wù)規(guī)劃等服務(wù)的全部資產(chǎn)，具體包括但不限于銀行存款、證券投資、房產(chǎn)、車輛等。第二條財務(wù)顧問服務(wù)內(nèi)容2.1財務(wù)規(guī)劃：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力和未來需求，為甲方制定合理的財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、退休規(guī)劃、保險規(guī)劃等。2.2投資建議：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)規(guī)劃方案，提供具體的投資建議，包括但不限于投資品種、投資比例、投資時機等。2.3稅務(wù)規(guī)劃：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的財務(wù)狀況和稅務(wù)政策，為甲方制定合理的稅務(wù)規(guī)劃方案，以降低甲方的稅務(wù)負擔(dān)。2.4財務(wù)分析與報告：乙方應(yīng)定期對甲方的財務(wù)狀況進行分析，并向甲方提供分析報告，以幫助甲方了解自身的財務(wù)狀況和進展。第三條服務(wù)期限3.1合同生效日期：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。3.2合同終止日期：本合同的服務(wù)期限為____年，自合同生效之日起計算。除非一方提前終止本合同，否則合同到期自動終止。第四條服務(wù)費用4.1費用計算方式：乙方向甲方提供財務(wù)顧問服務(wù)，甲方應(yīng)支付乙方服務(wù)費用，具體費用計算方式如下：（1）固定費用：每年支付固定費用人民幣____元。（2）績效費用：根據(jù)甲方的資產(chǎn)增值情況，按照一定的比例支付績效費用。4.2費用支付方式：甲方應(yīng)按照本合同約定的時間和方式向乙方支付服務(wù)費用。4.3費用調(diào)整機制：乙方應(yīng)定期評估甲方的財務(wù)狀況和市場狀況，并根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整服務(wù)費用。第五條雙方權(quán)利與義務(wù)5.1甲方權(quán)利與義務(wù)：（1）甲方應(yīng)向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息和資料。（2）甲方應(yīng)按照本合同約定支付服務(wù)費用。（3）甲方應(yīng)遵守乙方的投資建議和財務(wù)規(guī)劃方案，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的所有風(fēng)險。5.2乙方權(quán)利與義務(wù)：（1）乙方應(yīng)按照本合同約定為甲方提供財務(wù)顧問服務(wù)。（2）乙方應(yīng)保密甲方的財務(wù)信息和資料，不得泄露給第三方。（3）乙方應(yīng)定期向甲方提供財務(wù)分析報告和投資建議。（4）乙方應(yīng)在合同終止后繼續(xù)保密甲方的財務(wù)信息和資料，直至甲方書面同意解除保密義務(wù)。第六條保密條款6.1保密內(nèi)容：本合同履行過程中，甲乙雙方知悉的對方財務(wù)信息和資料、商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等。6.2保密期限：自本合同簽訂之日起至合同終止或履行完畢之日止。6.3保密例外：法律要求披露的、法院或仲裁機構(gòu)要求披露的、監(jiān)管機構(gòu)要求披露的等情況。第八條合同的變更與解除8.1合同變更條件：本合同履行過程中，甲乙雙方經(jīng)協(xié)商一致，可以對合同的部分條款進行變更。（1）甲方嚴(yán)重違反本合同的約定，乙方無法繼續(xù)履行合同義務(wù)；（2）乙方嚴(yán)重違反本合同的約定，甲方無法繼續(xù)履行合同義務(wù)；（3）因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行。第九條違約責(zé)任9.1甲方違約責(zé)任：甲方違反本合同的約定，導(dǎo)致乙方無法履行合同義務(wù)的，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體包括但不限于支付違約金、賠償損失等。9.2乙方違約責(zé)任：乙方違反本合同的約定，導(dǎo)致甲方無法獲得合同約定的服務(wù)利益的，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，具體包括但不限于支付違約金、賠償損失等。第十條不可抗力10.1不可抗力事件：不可抗力事件指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、社會事件等。10.2不可抗力事件的后果處理：發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行或者履行困難的，甲乙雙方應(yīng)立即協(xié)商解決，根據(jù)不可抗力事件的影響，部分或者全部免除責(zé)任。第十一條合同的生效、終止與續(xù)約11.1合同生效條件：本合同自甲乙雙方簽字蓋章之日起生效。11.2合同終止條件：本合同履行完畢或者甲乙雙方協(xié)商一致解除合同。11.3合同續(xù)約條件：本合同終止后，甲乙雙方如需繼續(xù)合作，應(yīng)簽訂新的合同。第十二條甲方資產(chǎn)的保管與處置12.1資產(chǎn)保管：乙方作為甲方的財務(wù)顧問，應(yīng)妥善保管甲方的資產(chǎn)，并按照甲方的指示進行資產(chǎn)的管理和運用。12.2資產(chǎn)處置：乙方在未經(jīng)甲方書面同意的情況下，不得處置甲方的資產(chǎn)。第十三條信息披露與報告13.1信息披露內(nèi)容：乙方應(yīng)定期向甲方披露甲方的資產(chǎn)狀況、投資收益、市場狀況等信息。13.2報告周期與方式：乙方應(yīng)按照本合同約定周期向甲方提供財務(wù)分析報告和投資建議報告，報告方式可以是書面報告、電子郵件、電話等方式。第十四條其他條款14.1合同的書面形式：本合同一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。14.2合同的份數(shù)：本合同的副本數(shù)量由甲乙雙方協(xié)商確定。14.3合同的修改與補充：本合同的修改和補充，應(yīng)由甲乙雙方協(xié)商一致，并以書面形式簽訂。14.4合同的解除與終止：甲乙雙方協(xié)商一致，可以解除或者終止本合同。14.5雙方約定的其他事項：甲乙雙方在本合同之外的其他事項，應(yīng)以書面形式簽訂補充協(xié)議。第二部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：附件一：甲方（委托人）詳細信息附件二：乙方（財務(wù)顧問）詳細信息附件三：甲方資產(chǎn)清單附件四：財務(wù)規(guī)劃方案附件五：投資建議書附件六：稅務(wù)規(guī)劃方案附件七：財務(wù)分析報告附件八：服務(wù)費用支付證明附件九：合同變更證明附件十：合同解除證明附件的詳細要求和說明：附件一：甲方（委托人）詳細信息本附件應(yīng)包括甲方的基本信息，包括但不限于姓名、身份證號碼、聯(lián)系方式、住址、法人注冊信息等。附件二：乙方（財務(wù)顧問）詳細信息本附件應(yīng)包括乙方的基本信息，包括但不限于公司名稱、營業(yè)執(zhí)照號碼、聯(lián)系方式、地址、法人代表信息等。附件三：甲方資產(chǎn)清單本附件應(yīng)詳細列出甲方的資產(chǎn)情況，包括但不限于銀行存款、證券投資、房產(chǎn)、車輛等，并附上相應(yīng)的證明文件。附件四：財務(wù)規(guī)劃方案本附件應(yīng)包括乙方為甲方制定的財務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于資產(chǎn)配置、退休規(guī)劃、保險規(guī)劃等。附件五：投資建議書本附件應(yīng)包括乙方為甲方提供的具體投資建議，包括但不限于投資品種、投資比例、投資時機等。附件六：稅務(wù)規(guī)劃方案本附件應(yīng)包括乙方為甲方制定的稅務(wù)規(guī)劃方案，以降低甲方的稅務(wù)負擔(dān)。附件七：財務(wù)分析報告本附件應(yīng)包括乙方定期對甲方財務(wù)狀況進行分析的結(jié)果，并向甲方提供分析報告。附件八：服務(wù)費用支付證明本附件應(yīng)包括甲方支付服務(wù)費用的相關(guān)證明文件，如銀行轉(zhuǎn)賬憑證、現(xiàn)金支付證明等。附件九：合同變更證明本附件應(yīng)包括甲乙雙方簽訂的合同變更協(xié)議，詳細記錄合同變更的內(nèi)容和日期。附件十：合同解除證明本附件應(yīng)包括甲乙雙方簽訂的合同解除協(xié)議，詳細記錄合同解除的原因和日期。說明二：違約行為及責(zé)任認定：違約行為：1.甲方未按照約定支付服務(wù)費用。2.甲方未向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息和資料。3.乙方未按照約定提供財務(wù)顧問服務(wù)。4.乙方泄露甲方的財務(wù)信息和資料。5.乙方未定期向甲方提供財務(wù)分析報告和投資建議。6.乙方未經(jīng)甲方書面同意處置甲方的資產(chǎn)。違約責(zé)任認定標(biāo)準(zhǔn)：1.甲方未按照約定支付服務(wù)費用的，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金。2.甲方未向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息和資料的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付違約金。3.乙方未按照約定提供財務(wù)顧問服務(wù)的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方支付違約金。4.乙方泄露甲方的財務(wù)信息和資料的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方支付違約金。5.乙方未定期向甲方提供財務(wù)分析報告和投資建議的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方支付違約金。6.乙方未經(jīng)甲方書面同意處置甲方的資產(chǎn)的，甲方有權(quán)解除合同，并要求乙方支付違約金。示例說明：若甲方在合同履行期間未按照約定支付服務(wù)費用，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)，并要求甲方支付違約金人民幣10,000元。若甲方未向乙方提供真實、準(zhǔn)確、完整的財務(wù)信息和資料，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方支付違約金人民幣20,000元。說明三：法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害、社會事件等。2.違約金：指一方違反合同約定，應(yīng)向另一方支付的違約賠償金。3.合同解除：指合同雙方或一方根據(jù)合同約定或法律規(guī)定，終止合同關(guān)系的行為。4.財務(wù)顧問：指具有合法資質(zhì)，為甲方提供財務(wù)顧問