《睿益穩(wěn)健回報(bào)基金》課件

睿益穩(wěn)健回報(bào)基金歡迎了解睿益穩(wěn)健回報(bào)基金，我們致力于為投資者提供穩(wěn)健可靠的投資回報(bào)。本次演示將深入介紹基金的核心特點(diǎn)、投資策略和優(yōu)勢(shì)?；鸶艣r成立時(shí)間2018年6月1日正式成立，運(yùn)作時(shí)間超過(guò)5年基金規(guī)模截至2023年底，基金資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到100億元人民幣投資方向主要投資于國(guó)內(nèi)A股市場(chǎng)的優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股和高息債券風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)中低風(fēng)險(xiǎn)，適合穩(wěn)健型投資者基金投資理念1價(jià)值投資注重企業(yè)基本面，選擇具有長(zhǎng)期增長(zhǎng)潛力的優(yōu)質(zhì)公司2穩(wěn)健收益平衡股票和債券配置，追求穩(wěn)定回報(bào)3風(fēng)險(xiǎn)控制嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)管理，保護(hù)投資者利益4長(zhǎng)期主義堅(jiān)持長(zhǎng)期投資，不追逐短期市場(chǎng)波動(dòng)基金投資策略資產(chǎn)配置根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，動(dòng)態(tài)調(diào)整股票、債券和現(xiàn)金比例股票選擇采用自下而上的選股策略，精選具有競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的行業(yè)龍頭債券投資優(yōu)選高信用等級(jí)債券，兼顧流動(dòng)性和收益性風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖適時(shí)運(yùn)用金融衍生品，對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)基金投資組合股票投資（60%）金融行業(yè)：25%科技行業(yè)：20%消費(fèi)行業(yè)：15%債券投資（35%）國(guó)債：15%企業(yè)債：20%其他（5%）現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)12.5%近3年平均年化收益率8.7%近3年年化波動(dòng)率1.43衡量風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)92%戰(zhàn)勝同類(lèi)基金的比例基金風(fēng)險(xiǎn)控制多重風(fēng)控措施建立全面的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)時(shí)監(jiān)控利用先進(jìn)的量化模型，對(duì)投資組合進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)由經(jīng)驗(yàn)豐富的風(fēng)險(xiǎn)管理專(zhuān)家組成的團(tuán)隊(duì)，確保風(fēng)險(xiǎn)控制的有效實(shí)施基金管理人介紹公司實(shí)力睿益基金管理有限公司成立于2010年，是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的基金管理公司之一管理規(guī)模截至2023年底，公司管理資產(chǎn)規(guī)模超過(guò)1000億元人民幣投研團(tuán)隊(duì)擁有50余名經(jīng)驗(yàn)豐富的投資研究專(zhuān)家，平均從業(yè)經(jīng)驗(yàn)超過(guò)10年榮譽(yù)獎(jiǎng)項(xiàng)連續(xù)5年榮獲"中國(guó)最佳基金管理公司"稱(chēng)號(hào)基金投資環(huán)境分析1宏觀經(jīng)濟(jì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)穩(wěn)步復(fù)蘇，GDP增速有望保持在5%以上2貨幣政策預(yù)計(jì)央行將繼續(xù)實(shí)施穩(wěn)健的貨幣政策，保持流動(dòng)性合理充裕3行業(yè)發(fā)展新能源、半導(dǎo)體、人工智能等新興產(chǎn)業(yè)將成為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新動(dòng)能4國(guó)際形勢(shì)全球經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇態(tài)勢(shì)明顯，但地緣政治風(fēng)險(xiǎn)仍需關(guān)注市場(chǎng)展望1股市機(jī)遇A股估值處于歷史低位，具有較高的投資價(jià)值2債市趨勢(shì)債券市場(chǎng)收益率可能保持穩(wěn)定，信用債存在結(jié)構(gòu)性機(jī)會(huì)3新興行業(yè)科技創(chuàng)新和消費(fèi)升級(jí)領(lǐng)域有望持續(xù)outperform4國(guó)際資金預(yù)計(jì)外資將繼續(xù)增加對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的配置基金投資亮點(diǎn)精準(zhǔn)選股深入研究，精選具有核心競(jìng)爭(zhēng)力和成長(zhǎng)潛力的優(yōu)質(zhì)公司均衡配置股債平衡，在追求收益的同時(shí)有效控制風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理全方位風(fēng)險(xiǎn)控制體系，確保投資安全穩(wěn)定業(yè)績(jī)過(guò)去5年保持穩(wěn)定的正收益，波動(dòng)率低于市場(chǎng)平均水平產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)1專(zhuān)業(yè)管理由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理團(tuán)隊(duì)進(jìn)行專(zhuān)業(yè)投資管理2低門(mén)檻起投金額低至1000元，適合大眾投資者參與3靈活操作支持隨時(shí)申購(gòu)贖回，流動(dòng)性好4稅收優(yōu)惠符合特定條件可享受稅收優(yōu)惠政策投資者適合性風(fēng)險(xiǎn)承受能力適合能夠承受中低風(fēng)險(xiǎn)的投資者投資期限建議投資期限在1年以上，以獲得較好的收益投資目標(biāo)追求穩(wěn)健回報(bào)，兼顧資產(chǎn)保值和增值投資經(jīng)驗(yàn)適合有一定投資經(jīng)驗(yàn)的投資者，新手投資者也可在了解風(fēng)險(xiǎn)后參與基金申購(gòu)渠道銀行柜臺(tái)可在合作銀行的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行申購(gòu)手機(jī)APP通過(guò)睿益基金APP或合作伙伴的APP進(jìn)行在線申購(gòu)官方網(wǎng)站登錄睿益基金官網(wǎng)，在線完成申購(gòu)流程客服熱線撥打客服熱線400-123-4567，電話申購(gòu)基金申購(gòu)流程開(kāi)戶(hù)首次購(gòu)買(mǎi)需要開(kāi)立基金賬戶(hù)，準(zhǔn)備好身份證等相關(guān)材料選擇產(chǎn)品在睿益穩(wěn)健回報(bào)基金的產(chǎn)品頁(yè)面，仔細(xì)閱讀基金信息確認(rèn)金額輸入申購(gòu)金額，最低1000元起投支付選擇支付方式，完成資金劃轉(zhuǎn)確認(rèn)T+1日確認(rèn)申購(gòu)份額，T+2日可以查詢(xún)基金定期定額什么是定投？定期定額投資是指在固定時(shí)間以固定金額購(gòu)買(mǎi)基金的投資方式。它能夠平滑市場(chǎng)波動(dòng)，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。定投優(yōu)勢(shì)降低平均成本分散投資風(fēng)險(xiǎn)培養(yǎng)良好的投資習(xí)慣如何設(shè)置可通過(guò)APP或官網(wǎng)設(shè)置定投計(jì)劃，選擇每月固定日期自動(dòng)扣款投資，最低100元起?；疒H回流程1登錄賬戶(hù)通過(guò)APP或官網(wǎng)登錄您的基金賬戶(hù)2選擇贖回在持有基金列表中選擇需要贖回的基金3確認(rèn)金額輸入贖回份額或金額，可選擇全部贖回4提交申請(qǐng)確認(rèn)信息無(wú)誤后提交贖回申請(qǐng)5資金到賬T+1日確認(rèn)贖回份額，T+3日資金到賬基金分紅政策分紅方式本基金采用現(xiàn)金分紅和紅利再投資兩種方式分紅頻率原則上每年分紅1-4次，具體以公告為準(zhǔn)分紅條件基金合同生效后每季度末，可分配利潤(rùn)超過(guò)基金份額面值的1%默認(rèn)選項(xiàng)如投資者未選擇，默認(rèn)為現(xiàn)金分紅方式基金稅收政策個(gè)人投資者基金收益暫免征收個(gè)人所得稅機(jī)構(gòu)投資者基金收益應(yīng)繳納企業(yè)所得稅，稅率為25%QFII/RQFII取得的基金收益按10%的稅率繳納企業(yè)所得稅注意事項(xiàng)稅收政策可能發(fā)生變化，以最新規(guī)定為準(zhǔn)基金信息披露定期報(bào)告每年發(fā)布年度報(bào)告、半年度報(bào)告和季度報(bào)告凈值公告每個(gè)交易日公布基金單位凈值和累計(jì)凈值重大事項(xiàng)及時(shí)披露可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)信息渠道通過(guò)官網(wǎng)、APP、指定媒體等多渠道發(fā)布信息投資者權(quán)益保護(hù)1法律保障嚴(yán)格遵守《證券投資基金法》等法律法規(guī)2監(jiān)管oversight受中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀保監(jiān)會(huì)的嚴(yán)格監(jiān)管3信息透明定期披露基金運(yùn)作情況，保證信息透明度4獨(dú)立托管基金資產(chǎn)由獨(dú)立的托管銀行保管，確保安全5投資者教育提供投資者教育和投訴處理機(jī)制基金投資指南投資前準(zhǔn)備了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力設(shè)定明確的投資目標(biāo)仔細(xì)閱讀基金合同和招募說(shuō)明書(shū)投資策略長(zhǎng)期投資，避免頻繁交易分散投資，不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里定期定額投資，平滑市場(chǎng)波動(dòng)投資后管理定期關(guān)注基金表現(xiàn)和市場(chǎng)變化適時(shí)調(diào)整投資組合保持理性，不盲目跟風(fēng)基金投資提示風(fēng)險(xiǎn)與收益基金投資存在風(fēng)險(xiǎn)，收益與風(fēng)險(xiǎn)成正比長(zhǎng)期投資保持耐心，避免短期頻繁操作持續(xù)學(xué)習(xí)關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，提高投資知識(shí)理性投資控制投資規(guī)模，不要借錢(qián)投資基金投資咨詢(xún)服務(wù)客服熱線撥打400-123-4567，專(zhuān)業(yè)客服7*24小時(shí)為您解答疑問(wèn)在線咨詢(xún)官網(wǎng)和APP提供在線客服，快速響應(yīng)您的需求投資顧問(wèn)可預(yù)約一對(duì)一的專(zhuān)業(yè)投資顧問(wèn)，提供個(gè)性化建議投資者教育定期舉辦線上線下投資者教育活動(dòng)，提升投資知識(shí)基金投資警示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)價(jià)格因各種因素可能發(fā)生波動(dòng)，導(dǎo)致基金收益水平變化流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)特定情況下，基金可能面臨贖回申請(qǐng)無(wú)法及時(shí)應(yīng)對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)基金管理人的投資操作可能因判斷失誤導(dǎo)致基金資產(chǎn)受損信用風(fēng)險(xiǎn)債券等固定收益類(lèi)投資可能面臨發(fā)行人違約的風(fēng)險(xiǎn)基金相關(guān)法規(guī)1證券投資基金法規(guī)范基金市場(chǎng)運(yùn)作，保護(hù)投資者合法權(quán)益的基本法律2公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法詳細(xì)規(guī)定了基金的募集、運(yùn)作、信息披露等事項(xiàng)3證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法要求基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和分類(lèi)4基金銷(xiāo)售管理辦法規(guī)范基金銷(xiāo)售行為，保護(hù)投資者利益基金相關(guān)網(wǎng)站這些官方網(wǎng)站提供了豐富的基金行業(yè)信息和投資者教育資源。建議投資者定期訪問(wèn)，了解最新的政策法規(guī)和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。基金相關(guān)資訊行業(yè)新聞關(guān)注證券時(shí)報(bào)、上海證券報(bào)等專(zhuān)業(yè)媒體定期查看中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)網(wǎng)站市場(chǎng)分析關(guān)注知名證券分析師的市場(chǎng)評(píng)論閱讀各大券商發(fā)布的研究報(bào)告政策動(dòng)向關(guān)注中國(guó)證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)發(fā)布的最新政策了解國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策走向基金投資常見(jiàn)問(wèn)題如何選擇適合自己的基金？根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)，選擇相應(yīng)的基金類(lèi)型基金凈值是什么？基金凈值是基金單位份額的價(jià)值，反映基金的盈利情況如何判斷基金的好壞？關(guān)注基金的長(zhǎng)期業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)控制能力和基金經(jīng)理的投資風(fēng)格基金分紅后為什么凈值會(huì)下降？分紅后基金資產(chǎn)減少，導(dǎo)致單位凈值相應(yīng)下降，總資產(chǎn)不變基金投資建議明確目標(biāo)設(shè)定清晰的投資目標(biāo)，如養(yǎng)老、子女教育等資產(chǎn)配置