2024年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)含答案（奪分金卷）

2024年基金從業(yè)資格證考試題庫(kù)

第一部分單選題（800題）

1、股權(quán)投資基金管理人在基金運(yùn)作中具有（）作用。

A銷售

B.核心

C.保管

D.附屬

【答案】：B

2、（2016年）基金客戶個(gè)性化服務(wù)的基礎(chǔ)是（）。

A.深度挖掘客戶需求

B.利用平時(shí)時(shí)常走訪收集的客戶營(yíng)銷資料

C.研究市場(chǎng)行情

I）.揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

3、某母基金購(gòu)買了自然人甲和公司乙持有的存續(xù)基金X各10%,同葉

和基金X一起以增資方式投資了項(xiàng)目Y,從項(xiàng)目Z的控股股東處受讓項(xiàng)

目Z的10%股權(quán)。關(guān)于該母基金的投資，下列表述正確的是

（）O

A.投資基金X屬于直接投資，投資項(xiàng)目Y和Z屬于二級(jí)投資

B.投資基金X和受讓項(xiàng)目Z股權(quán)屬于二級(jí)投資，投資項(xiàng)目Y屬于直接

投資

C.投資基金X屬于二級(jí)投資，投資項(xiàng)目Y和Z屬于直接投資

D.投資基金X和項(xiàng)目Y屬于直接投資

【答案】：B

4、在我國(guó)，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之

間的權(quán)利義務(wù)由（）確定。

A.基金公司章程

B.基金托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說(shuō)明書

【答案】：C

5、下列關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的意義的說(shuō)法，不包括的是（）。

A.對(duì)于基金公司而言，想要提高其投資管理能力，必須測(cè)算和理解基

金經(jīng)理的業(yè)績(jī)

B.基金經(jīng)理的業(yè)績(jī)來(lái)源是高超的投資技能，還是單純的運(yùn)氣，或者是

承擔(dān)了過(guò)多的風(fēng)險(xiǎn)

C.只有通過(guò)完備的投資業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估，投資者才可以有足夠的信息來(lái)了解

自己的投資狀況

D.不同基金的投資目標(biāo)、范圍、比較基準(zhǔn)等均有差別

【答案】：D

6、律師事務(wù)所及其經(jīng)辦律師對(duì)基金管理人可采取的盡職調(diào)查查驗(yàn)方式

有（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.II.III.V

D.I.II.HI.IV.V

【答案】：D

7、當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)

的，應(yīng)該向（）報(bào)告。

A.中國(guó)人民銀行

B.中國(guó)證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C

8、基金管理人在每年結(jié)束后（）日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度

報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。

A.30

B.60

C.90

D.180

【答案】：C

9、關(guān)于私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)需要報(bào)送的信息，以下表述

錯(cuò)誤的是（）。

A.不需要提交招募說(shuō)明書

B.主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類別

C.采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議

D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙協(xié)議

【答案】：A

10、設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，注冊(cè)資本不低于（）

人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.4億元

B.3億元

C.2億元

D.1億元

【答案】：D

11、在美國(guó)，共同基金將近50%由（）持有。

A.企業(yè)年金

B.私人養(yǎng)老金

C.社會(huì)保障基金

D.醫(yī)療基金

【答案】：B

12、（2020年真題）下列關(guān)于協(xié)議轉(zhuǎn)讓并購(gòu)?fù)顺龇绞降恼f(shuō)法，錯(cuò)誤的

是（）。

A.并購(gòu)?fù)顺龅氖召?gòu)方主要包括被投企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東、管理層、

員工等

B.與IPO退出相比，并購(gòu)?fù)顺龅氖找媛瘦^低，但是更加靈活、高效

C.并購(gòu)?fù)顺鍪枪蓹?quán)投資基金的重要退出途徑之一

D.并購(gòu)?fù)顺鍪侵改繕?biāo)企業(yè)原投資方向其他收購(gòu)方轉(zhuǎn)讓持有的全部或者

部分股權(quán)，實(shí)現(xiàn)退出的行為

【答案】：A

13、在國(guó)內(nèi)，私人股權(quán)投資基金不可以投資于（）。

A.未上市企業(yè)

B.上市企業(yè)公開(kāi)發(fā)行和交易的普通股

C.依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

D.依法可轉(zhuǎn)換為普通股的可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：B

14、投資者（）時(shí)，即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，此時(shí)基

金合同成立。

A.在基金托管協(xié)議上簽字

B.在基金合同上簽字

C.與基金管理人達(dá)成共識(shí)

I）.交納基金份額認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)

【答案】：D

15、（2016年）基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過(guò)網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會(huì)公示本機(jī)構(gòu)

所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息，公示的內(nèi)容不包括

（）O

A.家庭住址

B.從業(yè)資質(zhì)證明

C.所在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

D.從業(yè)資質(zhì)證明編號(hào)

【答案】：A

16、2007年，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)立了（），負(fù)責(zé)聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交

流工作。

A.基金公會(huì)

B.基金業(yè)行會(huì)

C.基金公司會(huì)員部

D.證券投資基金業(yè)委員會(huì)

【答案】：C

17、下列屬于基金托管的作用的有（）。

A.I、II、III

B.I、n、N

c.H、in、w

D.I、IkIlkIV

【答案】：D

18、（2017年）從退出成本角度看，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.首發(fā)上市需要支付給承銷商及其他市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)相對(duì)較高的費(fèi)用

B.在場(chǎng)外交易市場(chǎng)掛牌通常需要聘請(qǐng)專業(yè)市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)提供改制、輔

導(dǎo)等服務(wù)，但相對(duì)于上市來(lái)說(shuō)，掛牌所需費(fèi)用相對(duì)較低

C.協(xié)議轉(zhuǎn)讓交易需并購(gòu)方和被并購(gòu)方雙方達(dá)成協(xié)議，在協(xié)議轉(zhuǎn)讓中需

要支付一定的費(fèi)用

D.清算退出需要優(yōu)先支付清算費(fèi)用

【答案】：C

19、下列關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資基金的運(yùn)作特點(diǎn)表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資對(duì)象主要是未上市成長(zhǎng)性創(chuàng)業(yè)企業(yè)

B.投資方式通常采取參股性投資，較少采取控股性投資

C.一般借助杠桿，以基金的自有資金進(jìn)行投資

D.投資收益主要來(lái)源于所投資企業(yè)的因價(jià)值創(chuàng)造帶來(lái)的股權(quán)增值

【答案】：C

20、（2016年）抽樣復(fù)制就是通過(guò)選取指數(shù)（）分有代表性的成

分股，參照指數(shù)成分股在指數(shù)中的比重設(shè)計(jì)樣本股的組合比例進(jìn)行ETF

的構(gòu)建。

A.前部

B.中部

C.后部

D.全部

【答案】：B

21、我國(guó)證券交易所采用的競(jìng)價(jià)方式為（）。

A.單獨(dú)競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式

B.集合競(jìng)價(jià)方式和恒斷競(jìng)價(jià)方式

C.單獨(dú)競(jìng)價(jià)方式和恒斷競(jìng)價(jià)方式

D.集合競(jìng)價(jià)方式和連續(xù)競(jìng)價(jià)方式

【答案】：D

22、基金募集申請(qǐng)過(guò)程中，()不是基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)

提交的設(shè)立基金的中請(qǐng)注冊(cè)文本。

A.基金募集說(shuō)明書

B.基金合同草案

C.基金托管協(xié)議草案

D.招募說(shuō)明書草案

【答案】：A

23、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益的指標(biāo)包括夏普比率、特雷諾比率、詹森a、

()與跟蹤誤差。

A.絕對(duì)收益

B.相對(duì)收益

C.信息比率

D.擇時(shí)比率

【答案】：C

24、私人股權(quán)包括未上市企業(yè)和上市企業(yè)非公開(kāi)發(fā)行和交易的

()O

A.普通股

B.可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.以上都是

【答案】：D

25、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是()

A.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循

I）.投資者教育有固定的推廣模式

【答案】：B

26、對(duì)于信托（契約）型基金，按照《證券投資基金法》，投資者不

得超過(guò)（）

A.50人

B.100人

C.200人

D.500人

【答案】：C

27、（2017年）關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)實(shí)施基金銷售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)遵

循的原則，下列正確的是（）。

A.I、山、IV

B.I、II、HI、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III

【答案】：B

28、列關(guān)于貨銀對(duì)付的表述中，不正確的是（）。

A.其主要目的是為了簡(jiǎn)化操作手續(xù)

B.它又稱款券兩訖

C.它是指當(dāng)且僅當(dāng)資金交付時(shí)給付證券，證券交付時(shí)給付資金

D.它可以規(guī)避交收違約風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A

29、以下哪項(xiàng)不屬于股權(quán)投資基金的估值通常使用的方法（）。

A.相對(duì)估值法

B.成本法

C.市場(chǎng)法

D.收入法

【答案】：A

30、（2016年真題）基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的

重要依據(jù)是（）。

A.對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評(píng)價(jià)

B.對(duì)基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

C.對(duì)基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

D.對(duì)基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評(píng)價(jià)

【答案】：B

31、下列沒(méi)有權(quán)利召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的是（）。

A.基金托管人

B.基金審計(jì)機(jī)構(gòu)

C.基金管理人

D.代表基金份額1096以上的基金份額持有人

【答案】：B

32、（2016年）基金售后服務(wù)不包括（）o

A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

B.協(xié)助客戶辦理開(kāi)立賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時(shí)及時(shí)通知客戶

【答案】：B

33、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長(zhǎng)期債券，一般而

言，短期債券的償還期在（）。

A.1年以下

B.6個(gè)月以內(nèi)

C.1個(gè)月以內(nèi)

D.3年以下

【答案】：A

34、（）是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，是對(duì)業(yè)務(wù)活動(dòng)是否遵守法律、監(jiān)

管規(guī)定、規(guī)則、行業(yè)自律準(zhǔn)則等一種鑒證行為。

A.合格管理

B.合規(guī)管理

C.違約管理

D.違規(guī)管理

【答案】：B

35、根據(jù)我國(guó)現(xiàn)行的有關(guān)交易制度規(guī)定，實(shí)行次日交易回轉(zhuǎn)交易的證

券品種是（）。

A.債券競(jìng)價(jià)交易

B.B股

C.權(quán)證交易

D.專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃收益權(quán)份額協(xié)議交易

【答案】：B

36、私募（）應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后20個(gè)工作日內(nèi)，通過(guò)

私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案，如實(shí)填報(bào)、提供基本信息和資料。

A.基金投資者

B.基金托管人

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金管理人

【答案】：D

37、下列對(duì)股權(quán)投資基金投資者性質(zhì)的描述，不正確的是（）。

A.基金的出資人

B.基金產(chǎn)品的募集者

C.基金資產(chǎn)的所有者

D.基金投資回報(bào)的受益人

【答案】：B

38、（）認(rèn)為，遠(yuǎn)期利率包括了預(yù)期的未來(lái)利率與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

A.完全預(yù)期理論

B.流動(dòng)性偏好理論

C.集中偏好理論

D.市場(chǎng)分割理論

【答案】：B

39、目前，國(guó)內(nèi)的基金銷售機(jī)構(gòu)可分為（）和（）兩種

類型。

A.直銷,代銷

B.一級(jí)，二級(jí)

C.場(chǎng)內(nèi)，場(chǎng)外

D.優(yōu)先，次級(jí)

【答案】：A

40、現(xiàn)行的《公司法》對(duì)公司的注冊(cè)資本限額、繳付安排及出資方式

等方面不再由法律作強(qiáng)制性規(guī)定（除非法律、行政法規(guī)、國(guó)務(wù)院有另

外規(guī)定），全部由公司章程進(jìn)行規(guī)定，因此可根據(jù)基金情況進(jìn)行適應(yīng)

性約定。這樣的基金叫做OO

A.合伙型基金

B.公司型基金

C.契約型基金

D.有限合伙基金

【答案】：B

41、以下行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是

（）0

A.某專戶投資經(jīng)理通過(guò)研究分析認(rèn)為某股票近期有較好的買入機(jī)會(huì)，

選擇業(yè)績(jī)提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票

B.某基金管理公司的客服人員對(duì)于自身無(wú)法直接解答的客戶問(wèn)題，及

時(shí)詢問(wèn)相關(guān)業(yè)務(wù)部匚及法務(wù)部門的意見(jiàn)

C.某資產(chǎn)管理計(jì)劃在清盤結(jié)算時(shí)，基金公司運(yùn)營(yíng)總監(jiān)建議用公司自有

資金先行墊付銀行未結(jié)利息給客戶作為清算款項(xiàng)

I）.某基金經(jīng)理通過(guò)市場(chǎng)研究認(rèn)為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有

投資價(jià)值，所以果斷買入持倉(cāng)

【答案】：A

42、股票投資基金所投資企業(yè)進(jìn)行“股票首次公開(kāi)發(fā)行（IPO）的境內(nèi)

IPO市場(chǎng)包括（）。

A.I、IV

B.I、II、III

C.I、III、IV

D.II.III

【答案】：C

43、美國(guó)首只國(guó)際投資基金出現(xiàn)于（）。

A.1955

B.1965

C.1978

1).1985

【答案】：A

44、所有種類的債券都面臨通脹風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)通脹風(fēng)險(xiǎn)特別敏感的投資者

可購(gòu)買通貨膨脹聯(lián)結(jié)債券，其（）。

A.本金隨通脹水平的高低變化，利息不隨通脹水平的高低變化

B.本金不隨通脹水平的高低變化，利息隨通脹水平的高低變化

C.本金和利息都不隧通脹水平的高低變化

D.本金和利息都隨通脹水平的高低變化

【答案】：D

45、基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不屬于的一項(xiàng)是（）

A.普通會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.高級(jí)會(huì)員

D.觀察會(huì)員

【答案】：C

46、（）又稱內(nèi)部收益率，是可以使投資購(gòu)買債券獲得的未來(lái)現(xiàn)

金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)的貼現(xiàn)率。

A.到期收益率

B.再投資收益率

C.當(dāng)期收益率

D.票面利率

【答案】：A

47、關(guān)于公司型基金與合伙型基金的設(shè)立步驟，順序正確的是

（）O

A.審請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記一名稱預(yù)先核準(zhǔn)一領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照一基金備案

B.名稱確定一申請(qǐng)登記一領(lǐng)取執(zhí)照一基金備案

C.名稱申請(qǐng)登記一核準(zhǔn)相關(guān)資料一領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照一基金備案

D.名稱預(yù)先核準(zhǔn)一申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記一領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照

【答案】：D

48、后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同

分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)，對(duì)于持有期低于（）年的投資人，基金管理人

不得免收其后端申購(gòu)費(fèi)。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A

49、下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。

A.貨幣市場(chǎng)

B.證券市場(chǎng)

C.外匯市場(chǎng)

D.黃金市場(chǎng)

【答案】：A

50、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦

法》規(guī)定，客戶身份資料應(yīng)自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬

當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：B

51、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額應(yīng)達(dá)到準(zhǔn)予

注冊(cè)規(guī)模的（）以上。

A.25%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：D

52、（2017年真題）普通投資者主動(dòng)要求購(gòu)買與之風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹

配的基金產(chǎn)品的，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.普通投資者主動(dòng)向基金募集機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，明確表示要求購(gòu)買具體

的、高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)，基金募集機(jī)構(gòu)及其工作人員

主動(dòng)推介此類基金產(chǎn)品或服務(wù)的信息

B.基金募集機(jī)構(gòu)對(duì)普通投資者資格進(jìn)行審核，確認(rèn)其不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受

能力最低類別投資者，也沒(méi)有違反投資者準(zhǔn)入性規(guī)定

C.基金募集機(jī)構(gòu)向普通投資者以紙質(zhì)或電子文檔的方式進(jìn)行特別警示,

告知其該產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于投資者承受能力

D.普通投資者對(duì)該警示進(jìn)行確認(rèn)，表示已充分知曉該基金產(chǎn)品或者服

務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高于其承受能力，并明確作出愿意自行承擔(dān)相應(yīng)不利結(jié)果的意

思表示

【答案】：A

53、QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，下列說(shuō)法不正確的是（）。

A.可同時(shí)采用中、英文，并以英文為準(zhǔn)

B.可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息

C.當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性

D.QDH基金在其開(kāi)放申購(gòu)、贖回前，應(yīng)至少每周披露1次資產(chǎn)凈值和

份額凈值

【答案】：A

54、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者，簡(jiǎn)稱為（）o

A.QFII

B.QDII

C.RQFII

D.RQDII

【答案】：B

55、國(guó)務(wù)院（）轉(zhuǎn)發(fā)了中國(guó)證監(jiān)會(huì)制定的《原有投資基金清理

規(guī)范方案》，提出堅(jiān)持積極規(guī)范、認(rèn)真清理、妥善處置、的原則著手

對(duì)老基金進(jìn)行清理規(guī)范。

A.1998年3月29日

B.1999年3月29日

C.1999年12月30日

D.2001年9月

【答案】：B

56、（）是決定公司內(nèi)部控制運(yùn)行方式，方向的關(guān)鍵，也是認(rèn)

識(shí)內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點(diǎn)。

A.內(nèi)部控制原則

B.內(nèi)部控制理念

C.內(nèi)部控制環(huán)境

D.內(nèi)部控制目標(biāo)

【答案】：D

57、（2016年）封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B

58、從2012年6月1日起，上海證券交易所A股交易過(guò)戶費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)

準(zhǔn)調(diào)整為按成交面額的（）向買賣雙方投資者分別收取。

A.0.35%o

B.0.5%o

C.0.75%0

D.0.8%0

【答案】：C

59、股權(quán)投資基金為了確保目標(biāo)公司的良好發(fā)展和利益，要求其董事、

高管不得在離職后一段時(shí)間內(nèi)加入與本公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的公司。以上

內(nèi)容通常體現(xiàn)在投資協(xié)議的（）。

A.競(jìng)業(yè)禁止條款

B.反攤薄條款

C.保護(hù)性條款

D.排他性條款

【答案】：A

60、李先生2017年5月8日買入A股票100股，價(jià)格8元，10月13

日發(fā)放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29

日該股股價(jià)依然是8元，截止2017年底李先生持有該股票的收益率是

（）

A.A10%

B.B11.25%

C.C1.25%

D.0

【答案】：A

61、下列不屬于盡職調(diào)查的目的是（）。

A.價(jià)值發(fā)現(xiàn)

B.財(cái)務(wù)發(fā)現(xiàn)

C.投資決策輔助

D.風(fēng)險(xiǎn)發(fā)現(xiàn)

【答案】：B

62、目前，托管資產(chǎn)產(chǎn)場(chǎng)內(nèi)資金清算主要采用結(jié)算模式有（）。

A.托管人結(jié)算模式和券商結(jié)算模式

B.托管人結(jié)算模式和管理人結(jié)算模式

C.托管人結(jié)算模式和對(duì)手結(jié)算模式

D.托管人結(jié)算模式和分級(jí)結(jié)算模式

【答案】：A

63、證券投資基金市場(chǎng)營(yíng)銷不同于有形產(chǎn)品營(yíng)銷，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)

險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，這主要體現(xiàn)了證券投資基金銷

售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.適用性

D.靈活性

【答案】：C

64、關(guān)于基金管理人和基金托管人披露內(nèi)容和職責(zé)，描述錯(cuò)誤的是

（）O

A.職責(zé)終止時(shí)，均需要委托會(huì)計(jì)事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并對(duì)審計(jì)結(jié)果給予公

告，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案

B.各自負(fù)責(zé)召集基金份額持有人大會(huì)的，均應(yīng)當(dāng)至少提前30日公告召

開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)

C.均需在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和公司網(wǎng)站上登載基金合

同生效公告

D.均需建立健全各項(xiàng)信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露

事務(wù)

【答案】：C

65、基金銷售人員在向投資者推介基金時(shí)應(yīng)首先（）。

A.自我介紹

B.出示基金銷售人員身份證明

C.出示基金從業(yè)資格證明

D.以上都是

【答案】：D

66、（）是銀行業(yè)存款類金融機(jī)構(gòu)的重要短期融資工具。

A.同業(yè)存單

B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

C.定期存款

D.中期票據(jù)

【答案】：A

67、關(guān)于有限合伙企業(yè)新合伙人入伙，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.入伙的新合伙人與原合伙人享有同等權(quán)利，承擔(dān)同等責(zé)任。入伙協(xié)

議另有約定的，從其約定

B.新入伙的有限合伙人對(duì)入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)，不承擔(dān)責(zé)任

C.新合伙人入伙，除合伙協(xié)議另有約定外，應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體合伙人一致同

意，并依法訂立書面入伙協(xié)議

I）.有限合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定按期足額交納出資，未按期足

額繳納的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)補(bǔ)繳義務(wù)，并對(duì)其他合伙人承擔(dān)違約責(zé)任

【答案】：B

68、從業(yè)務(wù)功能的保度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會(huì)不包

括（）。

A.投資決策委員會(huì)

B.產(chǎn)品審批委員會(huì)

C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)

D.運(yùn)營(yíng)投資委員會(huì)

【答案】：D

69、基金管理人內(nèi)部控制的總體目標(biāo)包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、H、HI、IV

【答案】：C

70、（2017年）中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡(jiǎn)稱“中登”）

將確認(rèn)的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認(rèn)后的申購(gòu)贖回信

息發(fā)送至相關(guān)機(jī)構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購(gòu)贖回信息的機(jī)構(gòu)不包括

（）O

A.基金股東

B.代銷機(jī)構(gòu)總部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A

71、王某擬貸款購(gòu)買本金為150萬(wàn)，利率為7%的10年期的住房，以等

額本息法償還。利生（）系數(shù)可以計(jì)算每年年末償還本金利息總額。

A.單利終值

B.復(fù)利終值

C.單利現(xiàn)值

D.復(fù)利現(xiàn)值

【答案】：D

72、股票的（）是公司清算時(shí)每一股份所代表的實(shí)際價(jià)值。

A.票面價(jià)值

B.清算價(jià)值

C.賬面價(jià)值

D.內(nèi)在價(jià)值

【答案】：B

73、（2017年真題）某網(wǎng)站在銷售保本基金的過(guò)程中，在官方網(wǎng)站及

相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)資料中存在“活動(dòng)期間購(gòu)買，尊享年化總收益10%”“欲

購(gòu)從速”“百分之百有保證”等不當(dāng)用語(yǔ)，且未充分揭示保本基金投

資風(fēng)險(xiǎn)。該行為違反了（）的規(guī)定。

A.II、HI、IV

B.I、n、N

c.I、in、iv

D.i、n、in

【答案】：D

74、（2017年真題）（）更側(cè)重于評(píng)價(jià)目標(biāo)公司通過(guò)重整可能得到

的價(jià)值提升空間。

A.創(chuàng)業(yè)基金

B.并購(gòu)基金

C.創(chuàng)業(yè)基金和并購(gòu)基金

D.以上都不對(duì)

【答案】：B

75、（2020年真題）基金管理人制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循的原貝!包

括（）。

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

c.I、n、iv

D.I、in、iv

【答案】：C

76、關(guān)于基金的合同生效，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)自收到基金管理人驗(yàn)資報(bào)告和基金備案材料之日起3個(gè)

工作日內(nèi)予以書面確認(rèn)。

B.基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗。

C.基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生

的債務(wù)和費(fèi)用。

D.基金募集失敗，基金募集期限屆滿后45日內(nèi)返還投資者已繳納的款

項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

【答案】：D

77、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)定期評(píng)價(jià)內(nèi)部控制的有效性，并隨著有關(guān)法

律法規(guī)的調(diào)整和經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、方針、理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化同步適時(shí)

修改或完善，體現(xiàn)了基金私募基金管理人內(nèi)控（）。

A.適時(shí)性原則

B.全面性原則

C.執(zhí)行有效原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：A

78、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDH基金可投資下列

金融產(chǎn)品或工具不包括（）。

A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單

B.政府債券、公司債券

C.全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證

D.購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)

【答案】：D

79、（2016年真題）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》規(guī)定，開(kāi)放

式基金的登記業(yè)務(wù)（）。

A.可以由基金管理人辦理，也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦

理

B.只能委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的第三方獨(dú)立機(jī)構(gòu)辦理

C.只能由基金管理人辦理

D.只能由銷售機(jī)構(gòu)辦理

【答案】：A

80、下列不屬于我國(guó)基金份額持有人權(quán)利的是（）。

A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開(kāi)披露資料

C.確定基金收益分配方案

D.按規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

【答案】：C

81、（）是指由于公司危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致

危機(jī)發(fā)生時(shí)公司不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。

A.流程風(fēng)險(xiǎn)

B.制度風(fēng)險(xiǎn)

C.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D

82、某銀行開(kāi)展與基金管理公司的合作，根據(jù)基金銷售適用性的要求,

以下做法正確的是（）。

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.II.III.IV

【答案】：A

83、某公司的財(cái)務(wù)報(bào)表顯示其凈利潤(rùn)為100萬(wàn)元，所得稅費(fèi)用是20萬(wàn)

元，利息費(fèi)用為30萬(wàn)元，該公司的利息倍數(shù)（）

A.2

B.5

C.333

D.4

【答案】：B

84、關(guān)于股權(quán)投資基金的基本稅負(fù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.公司型基金的稅收規(guī)則是“先稅后分”

B.合伙企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所得和其他所得采取“先分后稅”的原則

C.信托（契約）型基金是企業(yè)所得稅的納稅主體

D.項(xiàng)目上市后通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)退出，計(jì)繳增值稅

【答案】：C

85、基金銷售人員引導(dǎo)客戶辦理開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)等業(yè)務(wù)手續(xù)，不能通過(guò)

（）O

A.基金銷售人員接受客戶現(xiàn)金代為辦理

B.代銷機(jī)構(gòu)的銷售網(wǎng)點(diǎn)

C.代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

D.基金管理公司的網(wǎng)上交易系統(tǒng)

【答案】：A

86、以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直

接或者間接投資于基金的，基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核

查最終投資者是否％合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。但是符合

（）規(guī)定的投資者投資于股權(quán)投資基金時(shí)，不再穿透核查最終投

資者是否為合格投資者和合并計(jì)算投資者人數(shù)。

A.I.II.III

B.I.II.IV

C.I.III.IV

D.II.III.IV

【答案】：B

87、如果考察期內(nèi)基金的標(biāo)準(zhǔn)差發(fā)生變化，則（）將不再有效。

A.特雷諾指數(shù)

B.夏普指數(shù)

C.詹森指數(shù)

D.CAPM模型

【答案】：B

88、某2年期債券面值100元，票面利率為5玳每年付息，現(xiàn)在的市場(chǎng)

收益率為6%,市場(chǎng)價(jià)格98.17元，則其麥考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C

89、下列關(guān)于基金對(duì)于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展的作用的表述，正

確的是（）。

A.有利于維護(hù)非流通股股東利益

B.有助于形成以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)

C.推動(dòng)股指持續(xù)上升

D.有利于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成

【答案】：D

90、（2016年真題）行政監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)。政府干預(yù)的

要求不包括（）。

A.適當(dāng)性

B.規(guī)范性

C.必要性

D.相稱性

【答案】：B

91、關(guān)于私募基金的托管事項(xiàng)，以下表述正確的是（）。

A.II.III.IV

B.II.III

C.I.II.IV

D.I.II

【答案】：A

92、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）

A.已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了投資者所投資金的時(shí)間價(jià)值

B.總收益倍數(shù)越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

C.基金在不同時(shí)點(diǎn)計(jì)算的總收益倍數(shù)可能會(huì)有不同的結(jié)果

D.已分配收益倍數(shù)越高，說(shuō)明基金業(yè)績(jī)?cè)胶?/p>

【答案】：C

93、公募基金（）要求托管，類屬非公開(kāi)募集基金的股權(quán)投資基

金（）要求托管。

A.強(qiáng)制；強(qiáng)制

B.強(qiáng)制；未強(qiáng)制

C.未強(qiáng)制；強(qiáng)制

【）.未強(qiáng)制；未強(qiáng)制

【答案】：B

94、在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是（）。

A.I、in

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II

【答案】：A

95、以下關(guān)于清算退出的流程和方法說(shuō)法正確的是（）。

A.在調(diào)查和清理公亙財(cái)產(chǎn)時(shí)，清算組在催告?zhèn)鶛?quán)人申報(bào)債權(quán)的同時(shí)，

不應(yīng)當(dāng)調(diào)查和清理公司的財(cái)產(chǎn)

B.清算組在催告?zhèn)鶛?quán)人申報(bào)債權(quán)的同時(shí)，應(yīng)當(dāng)調(diào)查和清理公司的財(cái)產(chǎn)。

根據(jù)債權(quán)人的申請(qǐng)和調(diào)查清理的情況編制公司資產(chǎn)負(fù)債表、財(cái)產(chǎn)清單

和債權(quán)、債務(wù)目錄

C.處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)，清算期間，公司可開(kāi)展新的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

I）.公司清償了全部公司債務(wù)后，如果公司財(cái)產(chǎn)有剩余，清算組都可以

將公司剩余財(cái)產(chǎn)分配給除了股權(quán)投資基金以外的股東

【答案】：B

96、CAPM利用（）來(lái)描述資產(chǎn)或資產(chǎn)組合的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)大小。

A.a

B.P

C.Y

D.6

【答案】：B

97、ETF建倉(cāng)期通常不超過(guò)（）。

A.2個(gè)月

B.1個(gè)月

C.3個(gè)月

D.4個(gè)月

【答案】：C

98、基金市場(chǎng)營(yíng)銷的特殊性不包括（）。

A.規(guī)范性

B.服務(wù)性

C.持續(xù)性

D.全面性

【答案】：D

99、下列關(guān)于另類投資的特點(diǎn)，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.提高收益

B.分散風(fēng)險(xiǎn)

C.缺乏監(jiān)管和信息透明度

I）.流動(dòng)性較強(qiáng)

【答案】：D

100、存續(xù)期募集的信息披露主要指開(kāi)放式基金在基金合同生效后每

（）個(gè)月披露一次更新的招募說(shuō)明書。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D

101、采用（）募集，基金管理人只可以募集其自己發(fā)起設(shè)立的基

金，不可以銷售其他基金管理人的產(chǎn)品，即不允許基金管理人的代銷

行為。

A.委托募集方式

B.間接募集方式

C.自行募集方式

D.委派募集方式

【答案】：C

102、我國(guó)基金交易，’用金不得高于（），起點(diǎn)（），由證券公

司向投資者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15兀

D.0.3%：15元

【答案】：B

103、公司型股權(quán)投資基金實(shí)行（）

A.注冊(cè)資本認(rèn)繳制

B.承諾認(rèn)繳資本制

C.注冊(cè)資本實(shí)繳制

D.承諾實(shí)繳資本制

【答案】：A

104、對(duì)于股權(quán)投資機(jī)構(gòu)而言，在企業(yè)正?？沙掷m(xù)經(jīng)營(yíng)的情況下，

（）采用清算價(jià)值法。

A.偶爾

B.不會(huì)

C.輔助

D.一定

【答案】：B

105、不屬于股權(quán)投資基金的投資后管理的是（）。

A.以被投資企業(yè)為案例進(jìn)行下一輪基金募資

B.對(duì)被投資企業(yè)實(shí)施項(xiàng)目監(jiān)控

C.參與被投資企業(yè)的管理

D.提供各項(xiàng)圍繞企業(yè)發(fā)展的增值服務(wù)

【答案】：A

106、投資備忘錄，也稱（），通常由投資方提出，內(nèi)容一般包

括投資達(dá)成的條件、投資方建議的主要投資條款、保密條款以及排他

性條款。

A.I.II

B.I.III

C.II.III

D.II.IV

【答案】：D

107、以下關(guān)于股權(quán)投資基金募集說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.直接募集機(jī)構(gòu)指基金管理人

B.基金募集機(jī)構(gòu)分直接募集機(jī)構(gòu)和受托募集機(jī)構(gòu)

C.委托募集就是由發(fā)起人自行擬定資本募集說(shuō)明材料，尋找投資人的

基金募集方式。

D.基金的募集分為自行募集和委托募集

【答案】：C

108、下列說(shuō)法正確的是（）

A.道瓊斯股票價(jià)格指數(shù)最早是在1884年由道瓊斯公司的創(chuàng)始人查爾斯.

亨利?道開(kāi)始編制的，是一種加權(quán)平均股價(jià)指數(shù)。

B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)是由標(biāo)準(zhǔn)普爾公司1976年開(kāi)始編制的。

C.滬深300指數(shù)編制目標(biāo)是反映中國(guó)證券市場(chǎng)股票價(jià)格變動(dòng)的概貌和

運(yùn)行狀況

I）.中證全債指數(shù)是中證指數(shù)有限公司編制的綜合反映證券公司間債券

市場(chǎng)和滬深交易所債券市場(chǎng)的跨市場(chǎng)債券指數(shù)

【答案】：C

109、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于4096,公司債券配

置比例不低于40%,股票配置比例不超過(guò)10%,現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不

低于5%,則該基金應(yīng)該屬于（）.

A.股票型基金

B.債券型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.混合型基金

【答案】：B

110、（2017年真題）下列關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)時(shí)需要開(kāi)立相關(guān)賬戶的

表述中，正確的是（）。

A.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開(kāi)立證券賬戶

B.基金托管人需為投資者開(kāi)立證券賬戶

C.基金托管人需為投資者開(kāi)立基金賬戶

D.登記機(jī)構(gòu)需為投資者開(kāi)立基金賬戶

【答案】：D

11k當(dāng)前我國(guó)QDH基金的認(rèn)購(gòu)程序的步驟不包括（）。

A.審核

B.開(kāi)戶

C.認(rèn)購(gòu)

D.確認(rèn)

【答案】：A

112、關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）

A.基金的有限合伙人不參與投資決策

B.基金的普通合伙人可自行擔(dān)任基金管理人或者委托專業(yè)的基金管理

人機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

C.基金的普通合伙人隨基金債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任，有限合伙人以其

認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

D.基金是獨(dú)立法人主體

【答案】：D

113、基金主要投資比例應(yīng)符合（）。

A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的5%

B.對(duì)于開(kāi)放式基金來(lái)說(shuō)，為了應(yīng)對(duì)日常贖回，法規(guī)要求保持不低于基

金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府債券

C.法規(guī)規(guī)定，如果基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)有7096以上的非現(xiàn)金基

金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容

D.對(duì)于基金回購(gòu)贖回業(yè)務(wù)，法規(guī)規(guī)定，基金在全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市

場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金金額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%

【答案】：B

114、道德是一種行為規(guī)范，調(diào)整的關(guān)系是（）。

A.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與自然的關(guān)系

B.人與自然的關(guān)系和人與人的關(guān)系

C.人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系

D.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系和人與社會(huì)的關(guān)系

【答案】：C

115、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度（）之前，通過(guò)私募基金登記

備案系統(tǒng)填報(bào)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告。

A.四月底

B.二月底

C.三月底

D.一月底

【答案】：A

116、新興的、快速成長(zhǎng)的企業(yè)，由于需要不斷進(jìn)行資本投資，其經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為（），而籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為（）。

A.正;正

B.負(fù)；正

C.正；負(fù)

D.負(fù)；負(fù)

【答案】：B

117、下列關(guān)于股權(quán)投資基金的分類說(shuō)法正確的是（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：C

118、某基金管理人擬采取非公開(kāi)募集的方式募集特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)

劃，以下違反法規(guī)要求的做法是（）。

A.由投資經(jīng)理向10個(gè)由銀行渠道推薦的高凈值客戶介紹該特定客戶資

產(chǎn)管理計(jì)劃

B.向持有公司旗下基金300萬(wàn)以上的老客戶發(fā)送郵件，推介該特定客

戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

C.通過(guò)某財(cái)經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)向公眾推介該特定客戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

I）.在公司的員工微信平臺(tái)上發(fā)布該基金信息，號(hào)召員工認(rèn)購(gòu)該特定客

戶資產(chǎn)管理計(jì)劃

【答案】：C

119、（2017年）下列關(guān)于基金銷售支付機(jī)構(gòu)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須由商業(yè)銀行或其他金融支付機(jī)構(gòu)擔(dān)任

B.基金銷售支付機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定予以備案

C.基金銷售支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備安全高效的辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的信息系

統(tǒng)

D.基金銷售支付機(jī)構(gòu)必須確保基金銷售結(jié)算資金安全、及時(shí)劃付

【答案】：A

120、關(guān)于股權(quán)投資基金投資者的主要類型，以下表述正確的是

（）O

A.大型企業(yè)可以選擇不作為投資者，而以自有資金出資并通過(guò)子公司

的形式直接進(jìn)行創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)

B.公共養(yǎng)老基金是資本市場(chǎng)穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)投資人，而公司養(yǎng)老基金受業(yè)

績(jī)表現(xiàn)的影響，無(wú)法提供長(zhǎng)期的資金來(lái)源

C.在國(guó)外股權(quán)投資市場(chǎng)中，富有的個(gè)人或家族通常傾向于作為基金管

理人而非基金投資人參與到股權(quán)投資基金，以便管理其資產(chǎn)

D.與美國(guó)市場(chǎng)不同，歐洲的商業(yè)銀行不得作為投資者參與歐州市場(chǎng)的

股權(quán)投資基金

【答案】：A

12k（）的出臺(tái)為我國(guó)基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的法律基礎(chǔ)。

A.《證券投資基金法》

B.《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》

【答案】：A

122、期貨市場(chǎng)有多種不同目的的交易形態(tài)，（）增強(qiáng)了市場(chǎng)流

動(dòng)性，承擔(dān)了套期保值交易轉(zhuǎn)移的風(fēng)險(xiǎn)，是期貨市場(chǎng)正常運(yùn)營(yíng)的，呆證。

A.價(jià)差套利交易

B.點(diǎn)價(jià)交易

C.期現(xiàn)套利交易

D.投機(jī)交易

【答案】：D

123、歐盟《另類投資基金管理人指令》的主要內(nèi)容不包括（）。

A.私募股權(quán)投資基金的資產(chǎn)剝離規(guī)定

B.資金分配

C.初始資本金要求

I）.基金杠桿水平和流動(dòng)性要求

【答案】：B

124、對(duì)目標(biāo)企業(yè)的（）也是法律盡調(diào)的必要程序。

A.訪談?wù){(diào)查

B.現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查

C.聽(tīng)取匯報(bào)

D.會(huì)議調(diào)查

【答案】：B

125、下列選項(xiàng)不屬于私募基金一般風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.資金損失風(fēng)險(xiǎn)

B.募集失敗風(fēng)險(xiǎn)

C.未托管風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C

126、內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)遵循（）原則，隨著有關(guān)法律法規(guī)

的調(diào)整和公司經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)理念等內(nèi)、外部環(huán)境的變化

進(jìn)行及時(shí)修改或完善。

A.合法、合規(guī)性

B.全面性

C.審慎性

D.適時(shí)性

【答案】：D

127、關(guān)于開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法，不正確的是（）。

A.如果沒(méi)有在注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金賬戶，可以直接在基金銷售機(jī)構(gòu)

用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)

B.基金賬戶是基金登記人為基金投資者開(kāi)立的、用于記錄其持有的基

金份額余額和變動(dòng)情況的賬戶

C.采取金額認(rèn)購(gòu)的方式

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)可以為投資者開(kāi)立基金賬戶

【答案】：A

128、ETF聯(lián)接基金的特征不包括（）。

A.聯(lián)接基金依附于主基金

B.聯(lián)接基金提供了銀行渠道申購(gòu)ETF的渠道

C.聯(lián)接基金可以參與ETF的套利

D.聯(lián)接基金可以提供目前ETF不具備的定期定額等方式來(lái)介入ETF的

運(yùn)作

【答案】：C

129、（）用來(lái)體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度。

A.應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率

B.存貨周轉(zhuǎn)率

C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D.營(yíng)運(yùn)效率

【答案】：D

130、（2020年真題）根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》的規(guī)定,

關(guān)于中國(guó)證券投資基金協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.收集整理證券業(yè)務(wù)相關(guān)信息，為會(huì)員提供服務(wù)

B.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律法規(guī)

C.監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為

D.對(duì)會(huì)員與客戶之區(qū)發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解

【答案】：A

13k股票投資的基本分析是建立在（）的基礎(chǔ)之上的。

A.否定強(qiáng)式有效市場(chǎng)

B.否定半強(qiáng)式有效市場(chǎng)

C.否定弱式有效市場(chǎng)

D.以上都不對(duì)

【答案】：B

132、基金管理人最終獲得的分配款為（）

A.0.41億元

B.0.44億元

C.0.60億元

D.1.20億元

【答案】：B

133、對(duì)內(nèi)部控制的監(jiān)督，不能只重程序監(jiān)督，而忽視對(duì)"內(nèi)部人''監(jiān)

督，以下屬于加強(qiáng)對(duì)“內(nèi)部人”監(jiān)督措施的是（）。

A.II.III.IV

B.I.II.III

C.I.III.IV

D.I.II.IV

【答案】：D

134、（2017年）份額登記機(jī)構(gòu)保存登記數(shù)據(jù)期限自基金賬戶銷戶之三起

不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

【答案】：C

135、（）對(duì)基金可能的債務(wù)承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任。

A.有限合伙人

B.普通合伙人

C.股東

D.委托人

【答案】：B

136、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性包含的要素有（）。

A.I

B.I、II

C.I、II.III

D.I、II、III、IV

【答案】：D

137、多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以

進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的基金是（）。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.系列基金

【答案】：D

138、基金管理人應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B

139、（2017年真題）股權(quán)投資基金投資后管理階段獲取信息的主要方

式有（）。

A.I、II

B.II、III

C.I、III

D.I、II、III

【答案】：D

140、“由于多數(shù)中小微企業(yè)在建立規(guī)范的公司治理和有效的企業(yè)管理

架構(gòu)方面通常存在缺陷，部分中小微企業(yè)甚至不能建立真實(shí)有效的財(cái)

務(wù)會(huì)計(jì)制度，因此，從融資角度來(lái)看，中小微企業(yè)的投資者獲取其真

實(shí)信息的難度和成本都比較高?！边@句話描述的是中小微企業(yè)在發(fā)展

和融資需求方面的（）特征。

A.創(chuàng)業(yè)成功的不確定性較高

B.科技型中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)中無(wú)形資產(chǎn)占比較高

C.中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)的融資需求呈現(xiàn)階段性特征

D.信息不對(duì)稱比較嚴(yán)重

【答案】：D

14k違反國(guó)家規(guī)定，有下列（）行為，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)嚴(yán)

重的，構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

A.經(jīng)許可經(jīng)營(yíng)法律、行政法規(guī)規(guī)定的專營(yíng)、專賣物品或者其他限制買

賣的物品的

B.買賣進(jìn)出口許可證、進(jìn)出口原產(chǎn)地證明以及其他法律、行政法規(guī)規(guī)

定的經(jīng)營(yíng)許可證或者批準(zhǔn)文件的

C.經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)合法經(jīng)營(yíng)證券、期貨、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的

I）.未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，向社會(huì)不特定對(duì)象發(fā)行股票或者公司、

企業(yè)債券

【答案】：B

142、（2017年真題）甲以設(shè)立合伙企業(yè)（非經(jīng)備案的投資計(jì)劃）的形

式匯集多數(shù)投資者的資金，直接或間接投資于乙管理的股權(quán)投資基金,

下列有關(guān)核查合格投資者的表述中，正確的是（）。

A.如直接投資于乙管理的基金，基金管理人應(yīng)當(dāng)穿透核杳最終投資者

是否為合格投資者

B.如間接投資于乙管理的基金，基金托管人應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者

是否為合格投資者

C.如間接投資于乙管理的基金，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者

是否為合格投資者

【）.如間接投資于乙管理的基金，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終

投資者是否為合格投資者

【答案】：A

143、（2016年）人們?cè)谶M(jìn)行股票投資時(shí)，通常不會(huì)對(duì)下列哪一個(gè)進(jìn)行評(píng)

判（）

A.財(cái)務(wù)狀況

B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

C.股票基金凈值

D.盈利預(yù)期

【答案】：C

144、下列關(guān)于股份有限公司股份轉(zhuǎn)讓方式的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是

（）O

A.記名股票，由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式

轉(zhuǎn)讓

B.無(wú)記名股票的轉(zhuǎn)讓，由股東將該股票交付給受讓人后即發(fā)生轉(zhuǎn)讓的

效力

C.發(fā)起人持有的本公司股份，自公司成立之日起一年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

D.公司公開(kāi)發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票IPO交易之日起一

年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

【答案】：D

145、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)敏感性指標(biāo)的是（）

A.凸性

B.MACD

C.久期

D.B系數(shù)

【答案】：B

146、（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本,

提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A健全性

B.最優(yōu)化

C.有效性

D.成本效益

【答案】：D

147,以下不屬于資產(chǎn)管理特征的是（）。

A.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險(xiǎn)、實(shí)體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值

B.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等

實(shí)物資產(chǎn)

C.從參與方來(lái)看，包括委托方和受托方

D.從收益特征來(lái)看，是有增值的特點(diǎn)

【答案】：D

148、()是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

A.懲罰性原則

B.隔離性原則

C.獨(dú)立性原則

D.分離性原則

【答案】：C

149、股權(quán)投資基金的投資者主要包括().

A.II.III.IV.V

B.I.II.III.MV

c.i.n.iv.v

D.I.II.III.IV

【答案】：c

150、銀行業(yè)的估值通常會(huì)用()o

A.市凈率倍數(shù)

B.市銷率倍數(shù)

C.企業(yè)價(jià)值/息稅前利潤(rùn)倍數(shù)

D.企業(yè)價(jià)值/息稅折舊攤銷前利潤(rùn)倍數(shù)法

【答案】：A

15k基金試點(diǎn)的當(dāng)年，我國(guó)共建立了()家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C

152、()是股票投資價(jià)值分析的重要指標(biāo)在計(jì)算公司的凈資產(chǎn)

收益率時(shí)有重要的作用。

A.股票的票面價(jià)值

B.股票的內(nèi)在價(jià)值

C.股票的賬面價(jià)值

D.股票的清算價(jià)值

【答案】：C

153、()是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必

要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時(shí)性原則

【答案】：C

154、當(dāng)ETF交易所上市交易后，下列說(shuō)法正確的是()。

A.每日開(kāi)市前披露前一日的基金份額參考凈值(10PV)

B.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值(IOPV)

C.每日開(kāi)市前披露當(dāng)日的申購(gòu)清單和贖回清單

D.每日開(kāi)市前披露前一日的申購(gòu)清單和贖回清單

【答案】：C

155、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺(jué)的

()O

A.自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)

B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善

C.自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)

I）.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)

【答案】：B

156、（2016年）不收取基金銷售服務(wù)費(fèi)的，對(duì)持有持續(xù)期長(zhǎng)于6個(gè)月的

投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費(fèi)總額的（）計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C

157、（）不屬于成為專業(yè)投資者的條件。

A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人

員

B.依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)

C.獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師

D.金融資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元的個(gè)人

【答案】：D

158、按照《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，股票基金的股票

投資比重在（）以上。

A.80%

B.70%

C.60%

D.50%

【答案】：A

159、某零息債券面值為100元，市場(chǎng)利率為2.5%,到期時(shí)間為3年,

則內(nèi)在價(jià)值為（）元。

A.91.86

B.93.86

C.92.86

D.94.86

【答案】：C

160、經(jīng)典的狹義創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于（）企業(yè)。

A.大型成長(zhǎng)型

B.大型成熟型

C.中小成長(zhǎng)型

D.中小成熟型

【答案】：C

161、（）是指基金管理人在為基金創(chuàng)造了超額收益后，參與到基金的

收益分配中來(lái)，按照約定的比例提取已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的基金收益，作為對(duì)基

金管理人創(chuàng)造超額收益的獎(jiǎng)勵(lì)。

A.瀑布式的收益分配體系

B.門檻收益率

C.業(yè)績(jī)報(bào)酬

D.追趕機(jī)制

【答案】：C

162、股權(quán)投資基金常用的估值方法為（）。

A.相對(duì)估值法和成本法

B.成本法和折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法、相對(duì)估值法和創(chuàng)業(yè)投資估值法

I）.清算價(jià)值法和成本法

【答案】：C

163、傘形基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。

A.簡(jiǎn)化管理

B.降低成本

C.風(fēng)險(xiǎn)較小

D.強(qiáng)大的獷張功能

【答案】：C

164、在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發(fā)生

沖突時(shí)，應(yīng)當(dāng)優(yōu)先保障（）的利益。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：C

165、（）是我國(guó)股權(quán)投資基金的監(jiān)管機(jī)構(gòu)，依法對(duì)股權(quán)投資基金

業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

A.基金業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)人民

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

D.財(cái)政部

【答案】：C

166、下列對(duì)于銀行定期存款的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.I、HI、IV

B.I、IkIll

C.I、ILIlkIV

D.i、n、iv

【答案】：D

167、（2017年真題）在信托型基金參與主體中，除了基金投資者和基

金管理者外還有（）。

A.基金份額登記機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.有限合伙人

D.普通合伙人

【答案】：B

168、可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的債券

基金稱為（），即可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票

的債券基金稱為（）。

A.封閉式基金；開(kāi)放式基金

B.一級(jí)債基；二級(jí)債基

C.政府基金；企業(yè)基金

I）.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金

【答案】：B

169、對(duì)轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行日常監(jiān)管的主體是

（）O

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)部

B.分支機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局

C.母機(jī)構(gòu)所在地證監(jiān)局

D.以上都是

【答案】：B

170、”創(chuàng)業(yè)投資〃概念從狹義發(fā)展到廣義的標(biāo)志是（）。

A.1958年，美國(guó)小企業(yè)管理局設(shè)立“小企業(yè)投資公司計(jì)劃”

B.20世紀(jì)50年代至70年代，創(chuàng)業(yè)投資基金主要投資于中小成長(zhǎng)型企

業(yè)

C.20世紀(jì)70年代以后，創(chuàng)業(yè)投資基金開(kāi)始將其領(lǐng)域拓展到對(duì)大型成熟

企業(yè)的并購(gòu)?fù)顿Y

D.1976年KKR成立以后，開(kāi)始出現(xiàn)了專業(yè)化運(yùn)作的并購(gòu)?fù)顿Y基金

【答案】：C

171、（2018年真題）基金半年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況,

年度報(bào)告（）披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

A.無(wú)須，無(wú)須

B.必須，必須

C.必須，無(wú)須

D.無(wú)須,必須

【答案】：D

172、根據(jù)有關(guān)稅收優(yōu)惠政策，天使投資個(gè)人在試點(diǎn)地區(qū)投資多個(gè)初創(chuàng)

科技型企業(yè)的，對(duì)其中辦理注冊(cè)注銷清算的初創(chuàng)科技型企業(yè)，天使投資

個(gè)人對(duì)其投資額的70%尚未抵扣完的，（）。

A.可自注銷清算之日起24個(gè)月內(nèi)抵扣天使投資個(gè)人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技

型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額

B.可自注銷清算之日起12個(gè)月內(nèi)抵扣天使投資個(gè)人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技

型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額

C.可自注銷清算之日起36個(gè)月內(nèi)抵扣天使投資個(gè)人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)型科

技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額

D.不可以抵扣天使投資個(gè)人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)型科技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)

納稅所得額

【答案】：C

173、關(guān)于基金與股票、債券的差異，以下表述正確的是（）。

A.I.III

B.I.II

C.I.II.III

D.II.III

【答案】：C

174、投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣

出是指（）。

A.遠(yuǎn)期交易

B.清算交收

C.除息除權(quán)

D.回轉(zhuǎn)交易

【答案】：D

175、主要對(duì)了解目標(biāo)企業(yè)主要財(cái)產(chǎn)及其所有權(quán)歸屬、企業(yè)對(duì)外投資及

擔(dān)保的情況是盡職調(diào)查的（）。

A.人事調(diào)查

B.法律調(diào)查

C.財(cái)務(wù)調(diào)查

D.業(yè)務(wù)調(diào)查

【答案】：B

176、私募基金推介材料內(nèi)容包括但不限于（）。

A.I、III、【V

B.I、0、HI、IV

C.I、ILIV

D.I、II、HI

【答案】：B

177、（2021年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金投資者的主要類型，以下表述

正確的是（）。

A.大型企業(yè)可以選擇不作為投資者，而以自有資金出資并通過(guò)子公司

的形式直接進(jìn)行創(chuàng)業(yè)投資業(yè)務(wù)

B.公共養(yǎng)老基金是資本市場(chǎng)穩(wěn)定的機(jī)構(gòu)投資人，而公司養(yǎng)老基金受業(yè)

績(jī)表現(xiàn)的影響，無(wú)法提供長(zhǎng)期的資金來(lái)源

C.在國(guó)外股權(quán)投資市場(chǎng)中，富有的個(gè)人或家族通常傾向于作為基金管

理人而非基金投資人參與到股權(quán)投資基金，以便管理其資產(chǎn)

D.與美國(guó)市場(chǎng)不同，歐洲的商業(yè)銀行不得作為投資者參與歐州市場(chǎng)的

股權(quán)投資基金

【答案】：A

178、基金管理人應(yīng)在開(kāi)放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）

日內(nèi)，更新招募說(shuō)明書并登載在網(wǎng)站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

【答案】：B

179、假設(shè)某基金持有的三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和

100萬(wàn)股，每股的收盤價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為

1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)

為500萬(wàn)元，已售出的基金份額2000萬(wàn)份。則基金份額凈值為（）

■7Co

A.1.10

B.1.15

C.1.65

D.1.17

【答案】：B

180、信托計(jì)劃，按中國(guó)銀監(jiān)會(huì)現(xiàn)行規(guī)定，單個(gè)信托計(jì)劃的自然人人數(shù)

不得超過(guò)（）人，但單筆委托金額在（）萬(wàn)元以上的自

然人投資者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。

A.50；200

B.50；300

C.100；200

D.100；300

【答案】：B

181、（2020年真題）以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)用互

制約的是（）。

A.公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)

估

B.公司綜合管理部對(duì)告供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C.公司財(cái)務(wù)部末作審核，直按接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)

據(jù)入賬

D.公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

【答案】：C

182、（）指在一國(guó)證券市場(chǎng)是流通的代表外國(guó)公司有價(jià)證券的可

轉(zhuǎn)讓免證。

A.債券憑證

B.私募憑證

C.權(quán)益憑證

D.存托憑證

【答案】：D

183、()發(fā)揮財(cái)政資金的引導(dǎo)和聚集放大作用，引導(dǎo)民間投資等

社會(huì)資本投入，增加創(chuàng)業(yè)投資資本的供給，克服單純通過(guò)市場(chǎng)配置創(chuàng)

業(yè)投資資本的市場(chǎng)失靈問(wèn)題。

A.股權(quán)投資母基金

B.政府引導(dǎo)基金

C.人民幣股權(quán)投資基金

D.外幣股權(quán)投資基金

【答案】：B

184、股權(quán)投資基金通常采用()。

A.承諾有限制

B.有限公司制

C.合伙有限制

D.承諾資本制

【答案】：D

185、小王通過(guò)某獨(dú)立基金銷售公司購(gòu)買股權(quán)投資基金，該獨(dú)立基金銷

售公司銷售人員對(duì)小王的以下說(shuō)法正確的是()

A.你購(gòu)買的基金的預(yù)期收益為年化30%

B.我們公司會(huì)將與本次基金募集的相關(guān)記錄妥善保存自基金清算之日

起10年

C.我們公司將通過(guò)我們公司的賬戶向你分配收益

D.你可以購(gòu)買價(jià)值100萬(wàn)的基金份額，然后把其中一部分轉(zhuǎn)售給你的

親戚朋友

【答案】：B

186、（）是指在交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.標(biāo)的資產(chǎn)

B.交易單位

C.交易總量

D.結(jié)算總量

【答案】：B

187、基金管理人在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記的，必須提交的

材料或信息包括（）。

A.I、II

B.I、11.III

C.I、山、IV

D.I、II、HI、IV

【答案】：C

188、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.政治因素

D.利率、匯率與物價(jià)波動(dòng)

【答案】：B

189、關(guān)于證券投資基金投資收益的歸屬，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金投資收益依據(jù)投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

B.基金投資收益依據(jù)投資管理人的投資業(yè)績(jī)按一定比例分配給基金管

理人

C.基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者

所有

D.基金管理人只能按規(guī)定收取一定的管理費(fèi)，不參與基金收益分配

【答案】：B

190、(),是指投資于處于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長(zhǎng)性企業(yè)

的股權(quán)投資基金。

A.狹義股權(quán)投資基金

B.狹義創(chuàng)業(yè)投資基金

C.狹義產(chǎn)業(yè)投資基金

D.狹義證券投資基金

【答案】：B

191、以下投資者教育活動(dòng)中，直接體現(xiàn)保護(hù)投資者基本原則的是()

A.向投資者揭示證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，警示投資者“買者自負(fù)”

B.對(duì)異常賬戶進(jìn)行監(jiān)控并對(duì)其持有人進(jìn)行合規(guī)交易方面的教育

C.了解客戶資信狀況，交易習(xí)慣，證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力以及

風(fēng)險(xiǎn)偏好等情況

D.將本機(jī)構(gòu)簡(jiǎn)介及資質(zhì)證明文件置備于營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的顯著位置

【答案】：C

192、基金信息披露分成()

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II、IV

D.I、in、iv

【答案】：B

193、下列關(guān)于ETF份額申購(gòu)和贖回原則，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.場(chǎng)內(nèi)申購(gòu)和贖回均以份額申請(qǐng)

B.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回ETF時(shí)，申購(gòu)對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

C.申購(gòu)和贖回申請(qǐng)?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

D.場(chǎng)外申購(gòu)和贖回均以金額申請(qǐng)

【答案】：D

194、相對(duì)于證券投資基金，股權(quán)投資基金具有特點(diǎn)是（）。

A.投資期限短

B.投后管理投入資源較少

C.投資收益波動(dòng)性較小

D.流動(dòng)性較差

【答案】：D

195、基金業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為（）。

A.董事會(huì)

B.監(jiān)事會(huì)

C.理事會(huì)

D.會(huì)員大會(huì)

【答案】：D

196、關(guān)于信息比率，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.信息比率引入了業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

B.信息比率是相對(duì)收益率進(jìn)行

C.信息比率反映了跟蹤偏離度

D.信息比率是單位跟蹤誤

【答案】：C

197、投資機(jī)構(gòu)一般通過(guò)參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的

信息。一般情況下，投資機(jī)構(gòu)不參加被投資企業(yè)的（）。

A.經(jīng)營(yíng)層

B.監(jiān)事會(huì)

C.股東大會(huì)（股東會(huì)）

D.董事會(huì)

【答案】：A

198、遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約和互換合約最常見(jiàn)的衍生工具關(guān)

于它們的區(qū)別可以通過(guò)以下（）角度來(lái)分析。

A.I.III.IV

B.I.II.IV

C.II.III.IV

D.I.II.III

【答案】：A

199、基金托管人的基金托管部門主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)

（）時(shí)，托管人應(yīng)當(dāng)在變化發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)

告書，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)備案。

A.5%

B.15%

C.30%

D.50%

【答案】：C

200、（2018年真題）除當(dāng)法律要求或遵守相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的披露要求外,

投資方應(yīng)對(duì)投資中了解的目標(biāo)公司的商業(yè)秘密和其他信息承擔(dān)保密義

務(wù)。這往往是投資協(xié)議中（）的約定。

A.保密條款

B.排他性條款

C.反攤薄條款

D.保護(hù)性條款

【答案】：A

201、我國(guó)分級(jí)基金的募集包括（）和（）兩種方式。

A.合并募集；分開(kāi)募集

B.現(xiàn)金募集；非現(xiàn)金募集

C.直銷募集；分銷募集

D.場(chǎng)內(nèi)募集；場(chǎng)外募集

【答案】：A

202、A證券公司營(yíng)業(yè)部理財(cái)經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信