信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法復(fù)習(xí)試題及答案

第頁5、信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法（69題）復(fù)習(xí)試題及答案1.執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為（）年。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：D2.在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的能夠證明信貸業(yè)務(wù)合法性、合規(guī)性的檔案是（）。A、權(quán)證類檔案B、要件類檔案C、管理類檔案D、綜合類檔案【正確答案】：B3.信貸業(yè)務(wù)檔案分五類，下列正確的是（）。A、權(quán)證類、要件類、管理類、保全類、綜合類B、權(quán)證類、文件類、管理類、保全類、綜合類C、有價單證類、要件類、管理類、保全類、綜合類D、權(quán)證類、要件類、文本類、保全類、綜合類【正確答案】：A4.歸檔區(qū)信貸業(yè)務(wù)檔案應(yīng)按（）整理裝訂成冊。A、月B、季C、年D、天【正確答案】：B5.要件類檔案是指辦理信貸業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的能夠證明信貸業(yè)務(wù)（）的基本要件。A、合法性、合規(guī)性B、有效性、合規(guī)性C、合規(guī)性、完整性D、合法性、統(tǒng)一性【正確答案】：A6.縣級行社應(yīng)定期檢查各類檔案的保管情況，檢查間隔至少為按（）一次，并書面記錄檢查結(jié)果。A、季B、月C、半年D、年【正確答案】：A7.信貸業(yè)務(wù)檔案接收人應(yīng)按照本崗位職責(zé)要求，對檔案的（）進(jìn)行審查。A、合規(guī)性B、等級性C、合法性D、完整性【正確答案】：D8.已執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)，檔案管理崗應(yīng)在貸款結(jié)清收回后（）個工作日內(nèi)完成歸檔工作。A、3B、5C、7D、15【正確答案】：B9.農(nóng)村信用社內(nèi)部管理資料屬于（）信貸業(yè)務(wù)檔案。A、權(quán)證類檔案B、要件類檔案C、管理類檔案D、綜合類檔案【正確答案】：D10.權(quán)證類檔案中的權(quán)屬類證件、有價單證要求妥善保管，在信貸業(yè)務(wù)發(fā)生時，應(yīng)移交（），填寫相關(guān)手續(xù)，同時將復(fù)印件在信貸業(yè)務(wù)檔案中留存。A、會計部門B、信貸會計C、稽核部門D、客戶部門【正確答案】：A11.授信審批通知書屬于（）信貸業(yè)務(wù)檔案。A、保全類B、管理類C、綜合類D、要件類【正確答案】：D12.信用社各級機構(gòu)應(yīng)設(shè)立信貸業(yè)務(wù)檔案管理崗，由專（兼）職人員擔(dān)任，下列對專（兼）職人員崗位要求說法不正確的是（）。A、責(zé)任心強B、嚴(yán)守秘密C、熟悉信貸業(yè)務(wù)D、熟悉儲蓄業(yè)務(wù)【正確答案】：D13.貸款本息催收相關(guān)資料屬于（）信貸業(yè)務(wù)檔案。A、要件類B、保全類C、管理類D、權(quán)證類【正確答案】：A14.利率測算表屬于（）信貸業(yè)務(wù)檔案。A、權(quán)證類B、保全類C、要件類D、綜合類【正確答案】：C15.農(nóng)村信用社各級機構(gòu)應(yīng)設(shè)立（），由熟悉信貸業(yè)務(wù)、責(zé)任心強、嚴(yán)守秘密的專（兼）職人員擔(dān)任，收集管理具有法律意義、史料價值等資料。A、檔案管理崗B、客戶經(jīng)理崗C、信貸內(nèi)勤崗D、貸后管理崗【正確答案】：A16.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》，下列選項（）關(guān)于信貸管理檔案的保管期限描述正確。A、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管期限，從信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行終了后的次月初起計算B、執(zhí)行中的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為永久保管C、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為永久保管D、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管暨銷毀清冊保管期限為10年【正確答案】：B17.信貸業(yè)務(wù)檔案按業(yè)務(wù)操作流程和崗位職責(zé)進(jìn)行流轉(zhuǎn)，各崗位工作人員在本崗位工作結(jié)束后，應(yīng)填制（）。A、山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案卷內(nèi)文件目錄B、山西省農(nóng)村信用社信貸資料交接清單C、山西省農(nóng)村信用社合同文本登記薄D、山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱登記薄【正確答案】：B18.信貸業(yè)務(wù)檔案的保管及銷毀清冊為（）保管。A、定期B、暫時C、永久D、長期【正確答案】：C19.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》，下列選項中關(guān)于信貸管理檔案的保管期限描述錯誤的是（）。A、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管期限，從信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行終了后的次年1月1日起計算B、執(zhí)行中的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為永久保管C、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管暨銷毀清冊保管期限為15年D、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為10年【正確答案】：C20.執(zhí)行中的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為（）保管。A、短期B、永久C、暫時D、定期【正確答案】：B21.關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案管理崗職責(zé)，下列說法不正確的是（）。A、嚴(yán)格執(zhí)行國家政策和法律法規(guī)B、負(fù)責(zé)辦理檔案調(diào)閱登記手續(xù)C、負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)檔案管理的其他相關(guān)工作D、負(fù)責(zé)信貸系統(tǒng)的規(guī)范操作【正確答案】：D22.信貸業(yè)務(wù)終了，信貸發(fā)放崗應(yīng)在（）個工作日內(nèi)應(yīng)將信貸業(yè)務(wù)檔案流轉(zhuǎn)至信貸業(yè)務(wù)檔案管理崗。A、3B、5C、7D、15【正確答案】：A23.關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案管理的原則，下列說法不正確的是（）。A、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)B、分級管理C、統(tǒng)一保管D、安全保密【正確答案】：C24.能夠確認(rèn)借款人和擔(dān)保人的主體資格的相關(guān)證件復(fù)印件類資料，應(yīng)歸入（）檔案。A、權(quán)證類B、要件類C、管理類D、綜合類【正確答案】：C25.（）是信貸業(yè)務(wù)檔案收集的第一責(zé)任人，對信貸業(yè)務(wù)檔案的真實性、完整性負(fù)責(zé)。A、信貸業(yè)務(wù)各崗位工作人員B、信貸內(nèi)勤C、客戶經(jīng)理D、信用社主任【正確答案】：A26.關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案管理，下列選項中不屬于要件類檔案的是（）。A、授信審批通知書B、利率測算表C、貸款承諾函D、行業(yè)分析資料【正確答案】：D27.關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案管理，下列選項中屬于要件類檔案的是（）。A、授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)文件B、利率測算表;C、抵（質(zhì)）押物清單D、有效證件復(fù)印件【正確答案】：B1.在信貸業(yè)務(wù)檔案管理過程中，下列（）情況存在違規(guī)行為。A、系統(tǒng)內(nèi)部審計、稽核人員攜“三證一信”進(jìn)行貸款專項檢查，對信貸業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行調(diào)閱B、在貸款逾期的情況下，貸款本息未結(jié)清前，提前解除抵質(zhì)押手續(xù)、抽取抵質(zhì)押權(quán)證及代保管有家價物品、釋放抵質(zhì)押品或撤保，動用、解凍或釋放保證金C、公檢法等有權(quán)部門持相關(guān)手續(xù)進(jìn)行調(diào)閱，檔案管理崗不必陪同D、客戶經(jīng)理簽訂調(diào)閱登記簿，對信貸業(yè)務(wù)檔案進(jìn)行調(diào)閱E、信貸業(yè)務(wù)檔案只可現(xiàn)場調(diào)閱，不得外借，用后必須及時歸還【正確答案】：BC2.信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為永久保管的包括（）。A、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管及銷毀清冊B、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)檔案C、執(zhí)行中的信貸業(yè)務(wù)檔案D、全部信貸業(yè)務(wù)檔案【正確答案】：AC3.信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檔案應(yīng)根據(jù)信貸業(yè)務(wù)是否執(zhí)行終了分別歸放于（）。A、調(diào)查區(qū)B、執(zhí)行區(qū)C、立卷區(qū)D、歸檔區(qū)【正確答案】：CD4.信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)按檔案保管期限可分為（）兩大類。A、短期B、永久C、長期D、定期【正確答案】：BD5.關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案管理，下列選項中屬于要件類檔案的是（）。A、信貸業(yè)務(wù)審批表B、授信審批通知書C、信貸業(yè)務(wù)申請書D、調(diào)查檢查報告E、借款人身份證復(fù)印件F、財產(chǎn)收入證明【正確答案】：ABCD6.關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案管理，下列選項中屬于保全類檔案是（）。A、呆壞賬核銷的相關(guān)資料B、貸款訴訟的相關(guān)資料C、貸款本息催收相關(guān)資料D、企業(yè)兼并、破產(chǎn)的有關(guān)資料【正確答案】：ABD7.關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案管理，下列選項中屬于管理類檔案的是（）。A、借款人、擔(dān)保人各種有效證件復(fù)印件B、法人客戶財務(wù)報表、企業(yè)轉(zhuǎn)制、改組等重大行為的資料C、擔(dān)保貸款中同意提供擔(dān)保的書面文件和共有人承諾函D、借款合同、借據(jù)、擔(dān)保合同E、信貸業(yè)務(wù)調(diào)查、審查報告F、利率測算表【正確答案】：ABC8.信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法規(guī)定，權(quán)證類檔案是指采用（）方式辦理的信貸業(yè)務(wù)。A、保證B、抵押C、信用D、質(zhì)押【正確答案】：BD9.參與信貸業(yè)務(wù)檔案銷毀工作的部門為（）。A、信貸管理部B、客戶部門C、稽核部門D、紀(jì)檢部門【正確答案】：AC10.信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法規(guī)定，歸檔區(qū)主要存放執(zhí)行終了業(yè)務(wù)的（）檔案。A、權(quán)證類B、保全類C、綜合類D、要件類E、管理類【正確答案】：ABDE11.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限說法正確的是（）。A、信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限分為永久、定期兩類B、執(zhí)行中的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為永久保管C、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為10年D、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管及銷毀清冊為永久保管E、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管期限，從信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行終了后的次年1月1日起計算【正確答案】：ABCDE12.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案整理立卷的基本要求正確的說法是（）。A、信貸業(yè)務(wù)檔案的立卷應(yīng)結(jié)合業(yè)務(wù)執(zhí)行的時間順序、重要程度進(jìn)行排列B、立卷的信貸業(yè)務(wù)檔案資料種類、份數(shù)及每份文件的頁數(shù)要齊全完整C、在立卷信貸業(yè)務(wù)檔案資料中，應(yīng)將每份資料的正件與附件、復(fù)印件與原稿、請示與批復(fù)、轉(zhuǎn)發(fā)文與原件等立在一起，不得分開D、信貸業(yè)務(wù)檔案應(yīng)編制檔案編號。編號由“客戶號+合同編號”構(gòu)成【正確答案】：ABCD13.信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法規(guī)定，信貸業(yè)務(wù)檔案按內(nèi)容分為（）。A、權(quán)證類檔案B、要件類檔案C、保全類檔案D、管理類檔案E、影像類檔案F、綜合類檔案【正確答案】：ABCDF14.信貸業(yè)務(wù)檔案指農(nóng)村信用社在辦理信貸業(yè)務(wù)過程中形成的具有（）的資料。A、法律意義B、合規(guī)意義C、史料價值D、查考價值【正確答案】：ACD15.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱的說法正確的是（）。A、公安、紀(jì)檢、司法等有權(quán)部門需查閱檔案時，應(yīng)持有相關(guān)手續(xù)方可調(diào)閱B、有權(quán)部門調(diào)閱時，檔案管理崗應(yīng)在場陪同，嚴(yán)禁將原件抽出借走C、調(diào)閱檔案的相關(guān)手續(xù)應(yīng)歸檔保管，并將調(diào)閱日期和有關(guān)情況在案卷封底作詳細(xì)記錄D、調(diào)閱檔案需登記《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案調(diào)閱登記簿》【正確答案】：ABCD16.信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法規(guī)定，立卷區(qū)主要存放執(zhí)行中業(yè)務(wù)的（）檔案，按照一戶一檔、一筆（項）一卷管理。A、綜合類B、保全類C、權(quán)證類D、要件類E、管理類【正確答案】：BCDE17.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案整理立卷的基本要求說法正確的是（）。A、卷內(nèi)資料要去掉金屬物，對破損的資料應(yīng)進(jìn)行托裱、修補，字跡易擴散的應(yīng)復(fù)制并與原件一并立卷B、案卷應(yīng)使用標(biāo)準(zhǔn)的檔案封皮，采用三孔一線的方法裝訂，不能裝訂的案卷，如定期統(tǒng)一報表等，應(yīng)使用標(biāo)準(zhǔn)的報表封面、封底，用細(xì)線裝訂C、按規(guī)定整理立卷后存放于立卷區(qū)，逐件填寫《山西省農(nóng)村信用社合同文本登記、注銷登記簿》D、已執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)，信貸業(yè)務(wù)檔案管理崗應(yīng)在貸款結(jié)清收回后3個工作日內(nèi)完成歸檔工作【正確答案】：ABC18.以下關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案銷毀有關(guān)說法正確的是（）。A、工作由縣級行社統(tǒng)一辦理，檔案管理崗根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案銷毀清冊》，將已核準(zhǔn)銷毀的信貸業(yè)務(wù)檔案送達(dá)指定銷毀地點B、縣級行社信貸管理部門和稽核部門共同派員監(jiān)銷，監(jiān)銷人應(yīng)按照銷毀清冊上所列內(nèi)容清點核對C、銷毀后，檔案管理崗和監(jiān)銷人應(yīng)在銷毀清冊上簽字，并將《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案銷毀清冊》入檔保管D、銷毀檔案應(yīng)在指定地點進(jìn)行，銷毀時應(yīng)注意安全和保密，嚴(yán)防散失。所有確定銷毀的信貸業(yè)務(wù)檔案，不得作廢紙出售【正確答案】：ABCD19.要件類檔案是指辦理信貸業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的能夠證明信貸業(yè)務(wù)（）的基本要件。A、嚴(yán)謹(jǐn)性B、合規(guī)性C、合法性D、規(guī)范性【正確答案】：BC20.信貸業(yè)務(wù)檔案保管期滿后應(yīng)進(jìn)行銷毀，具體步驟包括（）。A、整理B、鑒定C、審批D、銷毀【正確答案】：ABCD21.關(guān)于信貸業(yè)務(wù)檔案管理，下列選項中屬于綜合類檔案的是（）。A、授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)文件B、行業(yè)分析資料C、調(diào)查檢查報告D、權(quán)力質(zhì)押的各種有價單證E、客戶所提供的有效證件復(fù)印件F、信貸分析報告G、審計稽核報告【正確答案】：ABCFG22.根據(jù)《山西省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法》，下列選項中關(guān)于信貸管理檔案的保管描述錯誤的是（）。A、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管期限，從信貸業(yè)務(wù)執(zhí)行終了后的次年1月1日起計算B、執(zhí)行中的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為10年C、信貸業(yè)務(wù)檔案的保管暨銷毀清冊為永久保管D、執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為永久保管【正確答案】：BD23.信貸業(yè)務(wù)檔案管理是指信貸業(yè)務(wù)檔案資料（）的過程。A、收集B、整理C、立卷歸檔D、保管【正確答案】：ABCD1.貸款五級分類相關(guān)資料屬于信貸業(yè)務(wù)管理類檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B2.采用抵質(zhì)押擔(dān)保方式辦理的信貸業(yè)務(wù)，能夠證明對抵質(zhì)押享有所有權(quán)和處置權(quán)的要件，是權(quán)證類檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A3.信貸業(yè)務(wù)貸后跟蹤檢查記錄與貸款檢查報告都屬于要件類檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：A4.信貸業(yè)務(wù)保全類檔案是指信貸資產(chǎn)風(fēng)險管理、處置等相關(guān)資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：A5.信貸業(yè)務(wù)綜合類檔案主要包括法人客戶提供的有效證件復(fù)印件、身份證明復(fù)印件、授權(quán)委托書、企業(yè)章程復(fù)印件、企業(yè)報表等其他客戶提供的資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B6.信貸業(yè)務(wù)綜合類檔案是指借款人、擔(dān)保人的基本資料。A、正確B、錯誤【正確答案】：B7.執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)檔案在整理、鑒定和審批后進(jìn)行銷毀。A、正確B、錯誤【正確答案】：B8.信貸業(yè)務(wù)檔案管理辦法規(guī)定，要件類檔案里不包括利率測算表。A、正確B、錯誤【正確答案】：B9.信貸業(yè)務(wù)借款合同、借據(jù)、擔(dān)保合同屬于權(quán)證類檔案。A、正確B、錯誤【正確答案】：B10.執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為永久保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：B11.已執(zhí)行終了的信貸業(yè)務(wù)，信貸業(yè)務(wù)檔案管理崗應(yīng)在貸款結(jié)清收回后5個工作日內(nèi)完成歸檔工作。A、正確B、錯誤【正確答案】：A12.執(zhí)行中的信貸業(yè)務(wù)檔案保管期限為永久保管。A、正確B、錯誤【正確答案】：A13.信貸業(yè)務(wù)要件類檔案里不包括貸款訴訟的相關(guān)資料。A、正確B、錯誤【正確答案