2023年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》核心考點題庫300題及詳解

2023年《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》核心考點題庫

300題及詳解

一、單選題

1.從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可分為（）。

A、公募基金和私募基金

B、開放式基金和封閉式基金

C、在岸基金,離岸基金和國際基金

D、公司型基金和契約型基金

答案：C

解析：根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基

金。

2.下列關于基金半年度報告財務報表附注披露的內(nèi)容，說法錯誤的是（）。

A、半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重

要性原則進行披露

B、半年度報告不需要披露所有的關聯(lián)關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況，關聯(lián)

交易的披露期限也不同于年度報告

C、半年度報告只對當期的報表項目進行說明，不需要說明兩個年度的報表項目

D、半年度報告要對人事變動的狀況做出說明

答案：D

解析：D項說法錯誤，半年度報告不需要對人事變動的狀況做出說明。半年度報

告的披露有以下特點：（1）半年度報告不要求進行審計。（2）半年度報告只需

披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計年度的主

要會計數(shù)據(jù)和財務指標。（3）半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度

報告有所不同。半年度報告需要披露過去1個月的凈值增長率，但無須披露過去

5年的凈值增長率。（4）半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。

（5）半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。（6）財務報表附注的披

露。半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息，并遵循重

要性原則進行披露。（A項說法正確）例如：①半年度報告無須披露所有的關聯(lián)

關系，只披露關聯(lián)關系的變化情況,而且關聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告。

（B項說法正確）②半年度報告只對當期的報表項目進行說明，無須說明2個年

度的報表項目。（C項說法正確）（7）重大事件揭示中，半年度報告只報告期

內(nèi)改聘會計師事務所的情況，無須披露支付給聘任會計師事務所的報酬及事務所

已提供審計服務的年限等。（8）半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的

報表項目進行說明；而年度報告摘要的報表附注在說明報表項目部分時，則因審

計意見的不同而有所差別。

3.基金管理人需至少（）公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A、每周

B、每日

C、每月

D、每年

答案：A

解析：基金管理人需至少每周公告1次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值。

4.美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是Ooi.股票型基金II.平

衡型基金III.債券型基金V.貨幣型基金

A、I、II、III、IV

B、I、III、II、IV

C、I、IV、II、III

D、IV、I、II、III

答案：A

解析：進入20世紀六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務趨于多樣化，共同

基金業(yè)的規(guī)模也發(fā)生了巨大變化。在1970年以前,大多數(shù)共同基金是股票基金，

只有一些平衡型基金在其組合中包括了一部分債券。到了1972年，已經(jīng)出現(xiàn)了

46只債券和收入基金，1992年，更進一步達到了1629只。1971年，第一只貨

幣市場基金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄賬戶更高的市場利率，并且具有

簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。

5.關于普通投資者與專業(yè)投資者的轉化，下列說法錯誤的是。（）

A、符合一定條件的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，基金銷售機構不

能拒絕轉化。

B、符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書面告知基金銷售機構選擇成為普通投資

者，經(jīng)營機構應當對其履行相應的適當性義務。

C、普通投資者和專業(yè)投資者在一定條件下可以互相轉化

D、普通投資者申請成為專業(yè)投資者應當以書面形式向基金銷售機構提出申請并

確認自主承擔可能產(chǎn)生的風險和后果，提供相關證明材料

答案：A

解析：符合一定條件的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機

構有權自主決定是否同意其轉化。

6.注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證監(jiān)會提交的文件不包括（）。

A、基金合同草案

B、招募說明書草案

C、律師事務所出具的律師意見書

D、上市報告書

答案：D

解析：注冊公開募集基金，由擬人基金管理人向中國證監(jiān)會提交下列文件：①申

請報告；②基金合同草案；③基金托管協(xié)議草案；④招募說明書草案；⑤律師事

務所出具的法律意見書；⑥中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

7.普通基金凈值公告主要是基金（）等信息。

A、資產(chǎn)凈值

B、份額凈值

C、份額累計凈值

D、以上都是

答案：D

解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值等信

息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有所不同。封閉式基金一

般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對開放式基金來說，在其開放申購和

贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會

披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。本題考察基金凈值公告的種類及披

露時效性要求

8.關于分級基金的概念，下列敘述錯誤的是（）

A、分級基金是結構化證券投資基金

B、分級基金的基礎份額稱為母基金份額

C、預期風險收益較低的子份額稱為B類份額

D、預期風險收益較高的子份額稱為B類份額

答案：C

解析：分級基金的基礎份額稱為母基金份額，預期風險收益較低的子份額稱為A

類份額，預期風險收益較高的子份額稱為B類份額。

9.（2017年）關于基金公司合規(guī)管理部門開展工作，下列說法錯誤的是（）。

A、檢查并對違反公司合規(guī)制度的人員進行處罰

B、檢查并對違規(guī)的基金經(jīng)理限制其投資權限

C、檢查并提出處理建議

D、檢查并在發(fā)生風險的情況下代替業(yè)務人員進行操作

答案：D

解析：合規(guī)管理部門依據(jù)國家及有關部門的法律法規(guī)、公司章程、基金合同和公

司內(nèi)部管理制度，在所賦予的權限內(nèi)，按照所規(guī)定的程序和方法，對行為對象進

行公正客觀的檢查監(jiān)督并提出處理建議。

10.私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。

A、100

B、300

C\500

D、800

答案：A

解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資

于單只私募基金的金額不低于100萬元。

11.開放式基金的開放期，基金管理人應披露基金每個開放日的（）。

A、基金資產(chǎn)凈值和基金累計份額凈值

B、基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值

C、基金資產(chǎn)總值和基金資產(chǎn)凈值

D、基金份額凈值和基金份額累計凈值

答案：D

解析：開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份

額凈值；開放申購贖回后，應于每個開放日的次日披露基金份額凈值和份額累計

凈值。如遇半年末或年末，還應披露半年度和年度最后一個市場交易日的基金資

產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累計凈值。

12.投資決策委員會會議分為（）和（）

A、定期會議，臨時會議

B、例會，年會

C、定期會議，例會

D、例會，臨時會議

答案：A

解析：投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。

13.對于基金銷售渠道審慎調(diào)查的說法，正確的是（）。

A、基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查

B、基金管理人對基金代銷機構的審慎調(diào)查

C、基金管理人和基金代銷機構相互進行審慎調(diào)查

D、以上都正確

答案：D

解析：基金銷售渠道審慎調(diào)查包括基金代銷機構對基金管理人的審慎調(diào)查，也包

括基金管理人對基金代銷機構的審慎調(diào)查，基金銷售的適用性要求基金管理人和

基金代銷機構相互進行審慎調(diào)查。

14.避險策略基金常見的保本比例是（）。

A、60%?80%

B、70%~90%

G80%~100%

D、100%—150%

答案：C

解析：保本比例是到期時投資者可獲得的本金保障比率。常見的保本比例為8

0%?100%。

15.基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進行審計，并將

審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

A、資信評級機構

B、律師事務所

C、審計事務所

D、會計師事務所

答案：D

解析：基金托管人職責終止的，應當按照規(guī)定聘請會計師事務所對基金財產(chǎn)進行

審計，并將審計結果予以公告，同時報中國證監(jiān)會備案。

16.下列對于后臺管理系統(tǒng)的功能，說法正確的是（）。

A、限制在基金銷售機構內(nèi)部使用

B、為基金投資人以及基金銷售人員提供投資咨詢的功能

C、對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能

D、為基金投資人提供服務的功能

答案：A

解析：BCD三項均為前臺業(yè)務系統(tǒng)的功能。

17.基金份額登記是指基金份額的（）等業(yè)務活動。

A、登記過戶

B、存管

C、結算

D、以上都是

答案：D

解析：基金行業(yè)的主要參與者及其功能和運作關系：基金份額登記是指基金份額

的登記過戶、存管和結算等業(yè)務活動。

18.A證券公司營業(yè)部理財經(jīng)理給客戶群發(fā)的基金新產(chǎn)品推介短信如下：“XX

基金公司的債券型基金產(chǎn)品‘紅利來一號'，預期年化收益率6%,是目前市場

上最好的理財產(chǎn)品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動”O(jiān)

下列對案例的評析，錯誤的是（）。

A、推介短信中，“參加積分換禮活動”是基金銷售機構可以采取的基金銷售形

式

B、推介短信中，“份額有限，欲購從速”的表述不合理

C、推介短信中，“近期購買者還能參加積分換禮活動”的表述不合理

D、推介短信中，“目前市場上最好的理財產(chǎn)”的表述不合理

答案：A

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動不

得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。另外，基金宣

傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支

持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首

只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述；不得使用“坐享財富增長”“安

心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述。

19.客戶服務部門提供并優(yōu)化客戶服務的方式不包括（）。

A、電話服務中心

B、“一對一”專人服務

C、客戶情緒體驗

D、互聯(lián)網(wǎng)的應用

答案：C

解析：基金客戶服務提供方式：1、電話服務中心2、郵寄服務3、自動傳真、電

子信箱與手機短信4、“一對一”專人服務5、互聯(lián)網(wǎng)的應用6、微信和移動客

戶端的應用7、媒體和宣傳手冊的應用8、講座、推介會和座談會

20.()需要基金監(jiān)管機構檢查人員通過現(xiàn)場察看、聽取匯報、查驗資料等方式

進行實地檢查的監(jiān)管措施。

A、非現(xiàn)場檢查

B、日常檢查

C、現(xiàn)場檢查

D、年度檢查

答案：C

解析：現(xiàn)場檢查是指基金監(jiān)管機構的檢查人員親臨基金機構業(yè)務場所，通過現(xiàn)場

察看、聽取匯報、查驗資料等方式進行實地檢查的監(jiān)管措施。

21.發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用()資金認購基金的金額不

少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。I.公司股東資金II.公司固

有資金III.公司高級管理人員V.基金經(jīng)理

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析:本題考察基金合同生效的條件;發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時,

使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金

認購基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。

22.（2017年）下列關于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。

A、在季度報告中的投資組合報告中，應披露報告期內(nèi)偏離度絕對值在0.2%?

0.4%之間的次數(shù)

B、負偏離時，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風

險較大

C、當攤余成本法計算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值時，

基金組合存在浮盈

D、當偏離度的絕對值達到或超過0.4%時，基金管理人應該在臨時報告中披露

偏離度信息

答案：B

解析：當影子定價所確定的基金資產(chǎn)凈值超過攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值

（即產(chǎn)生正偏離）時，表明基金組合中存在浮盈；反之，當存在負偏離時，則基

金組合中存在浮虧。此時，若基金投資組合的平均剩余期限和融資比例仍較高,

則該基金隱含的風險較大。

23.ETF申購和贖回中的現(xiàn)金替代包括（）。I必須現(xiàn)金替代II現(xiàn)金替代保證III

可以現(xiàn)金替代IV禁止現(xiàn)金替代

A、IxII

B、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：C

解析:現(xiàn)金替代是指申購和贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定,

用于替代組合證券中部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。現(xiàn)金替代分為三種類型：禁止

現(xiàn)金替代、可以現(xiàn)金替代和必須現(xiàn)金替代。

24.()應保證督察長的獨立性。

A、董事會

B、監(jiān)事會

C、證監(jiān)會

D、基金管理人

答案：D

解析：基金管理人應保證督察長的獨立性。督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工

作，履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務環(huán)節(jié)。

25.對()的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金

投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

A、基金管理人

B、基金產(chǎn)品

C、基金投資人

D、以上都是

答案：D

解析：對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應當盡力做到客觀

準確，井作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

26.假設某投資者在某ETF的基金募集期內(nèi)認購了5000份ETF,基金份額折算日

的基金資產(chǎn)凈值為3127000230.95元，折算前的基金份額總額為3013057000份，

當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的基金份額為()份。

A、5000

B、3013

C、5396.22

D、5369.22

答案：D

解析：T日標的指數(shù)收盤值為I,基金管理人計算當日的基金資產(chǎn)凈值X和基金份

額總額Y。折算比例=(X/Y)/(1/1000)，折算后的份額=原持有份額X折算比

例。折算比例=(3127000230.95/3013057000)/(966.45/1000)=1.07384395o

該投資者折算后的基金份額=5000X1.07384395=5369.22(份)。

27.2004年8月，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布了()。

A、《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》

B、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》

C、《證券投資基金運作管理辦法》

D、《證券投資基金法》

答案：A

解析：2004年8月，中國證監(jiān)會和中國人民銀行頒布了《貨幣市場基金管理暫

行規(guī)定》，對貨幣市場基金的募集、申購、贖回、投資、信息披露等活動做了規(guī)

定。

28.關于監(jiān)事會應當履行的合規(guī)職責，下列說法錯誤的是()。

A、通知業(yè)務機構停止其違法行為

B、隨時調(diào)查公司的財務狀況，審查賬冊文件，并有權要求董事會向其提供情況

C、保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情

況

D、審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告

答案：C

解析：選項C為合規(guī)管理部門應履行的基本職責。

29.基金托管人對于基金管理人履行（）。

A、保密義務

B、監(jiān)督義務

C、被監(jiān)督義務

D、托管義務

答案：B

解析:基金托管人的監(jiān)督義務:基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、

行政法規(guī)和其他相關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知

基金管理人，并及時向中國證監(jiān)會報告。

30.目前，我國（）開辦上市開放式基金業(yè)務。

A、中國證券登記結算公司

B、深圳證券交易所

C、上海證券交易所

D、基金管理人指定的證券公司

答案：B

解析：不同產(chǎn)品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII,及市場創(chuàng)新產(chǎn)品

的特殊方式）；目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務。

31.（2016年）關于開放式基金份額的轉換，下列說法錯誤的是（）。

A、基金份額轉換一般采取未知價法

B、基金份額的轉換按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額的

數(shù)量

C、當轉入基金的申購費率高于轉出基金的申購費率時，不需要補費用差額

D、基金份額的轉換常常會收取一定的轉換費用

答案：C

解析：基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基

礎計算轉換基金份額數(shù)量。由于基金的申購和贖回費率不同，當轉入基金的申購

費率高于轉出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應在轉換時補齊。此外,

基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。

32.（2017年）基金合同約定的事項不包括（）。

A、基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式

B、基金持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

C、基金當事人的從業(yè)年限

D、基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

答案：C

解析:公開募集基金的基金合同應當包括下列內(nèi)容:募集基金的目的和基金名稱;

基金管理人、基金托管人的名稱和住所；基金的運作方式；封閉式基金的基金份

額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；確定基金份額發(fā)

售日期,價格和費用的原則；基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利'

義務；基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金份額發(fā)售、交

易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時間

和方式；基金收益分配原則、執(zhí)行方式；基金管理人、基金托管人報酬的提取、

支付方式與比例；與基金財產(chǎn)管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式；基

金財產(chǎn)的投資方向和投資限制；基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式；基金募集

未達到法定要求的處理方式；基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清

算方式；爭議解決方式；當事人約定的其他事項。

33.下列關于《Q項條例》的出臺，說法正確的是（）。

A、Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，

這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

B、Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限，

這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

C、Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限

和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

D、Q條例禁止銀行對定期存款支付利息，并且對多種銀行存款設定了利率上限

和下限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金

答案：A

解析：美國最早的貨幣基金是在1971年建立的。當時建立貨幣基金的初衷是為

了規(guī)避“Q條例”。當時的Q條例禁止銀行對活期存款支付利息，并且對多種銀

行存款設定了利率上限，這使得商業(yè)銀行無法使用利率來吸引儲戶的資金。

34.（2016年）0。11基金可以進行的行為有（）o

A、購買不動產(chǎn)

B、購買實物商品

C、從事證券承銷業(yè)務

D、投資政府債券

答案：D

解析：ABC項均是QDII基金禁止的行為。

35.合規(guī)政策內(nèi)容不包括（）。

A、合規(guī)管理部門的功能和職責

B、合規(guī)管理部門的權限

C、合規(guī)負責人的合規(guī)管理職責

D、管理層薪酬

答案：D

解析：合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱

領性、指導性的文件。除ABC三項外，合規(guī)政策還包括：①保證合規(guī)負責人和合

規(guī)管理部門獨立性的各項措施；②合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關系；③

設立業(yè)務條線和分支機構合規(guī)管理部門的原則等內(nèi)容。

36.下列基金銷售人員的行為，合理的是（）。

A、對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，進行虛假或誤導性陳述

B、客觀、全面、準確陳述基金的過往業(yè)績

C、預測所推介基金的未來業(yè)績

D、同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績可以作為所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

答案：B

解析：規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項：對基金產(chǎn)品的陳

述,介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性

陳述，或出現(xiàn)重大遺漏；陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過

往業(yè)績時，應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過

往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績；應向投資者表明，所推介基金的過

往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所

推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

37.（2017年）某投資者投資10萬份場內(nèi)認購L0F基金，假設管理人規(guī)定的認購

費率為1%,基金份額面值為1元，則投資者應繳納金額為（）萬元。

A、10

B、9.9

C、10.1

D、9

答案：C

解析：認購金額=10X1X（1+1%）=10.1（萬兀）。

38.在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機構是（）。

A、基金管理公司及子公司

B、私募機構

C、證券公司及其資管子公司

D、商業(yè)銀行

答案：C

解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（簡稱基金業(yè)協(xié)會）從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，根

據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)

的范圍進行了界定，如表1—1所示。本題考察資產(chǎn)管理行業(yè)概況

表1-1我國的資產(chǎn)管理行業(yè)

機構類型資產(chǎn)管理業(yè)務

用金管理公司及子公司公非酬金粕各類非公鼻家產(chǎn)侑理計劃

私〃機構私易證辦投資將金、私第股權投資《金、私集風險/創(chuàng)業(yè)投康亞金等

依托公司集合費金信托

證券公司及K貨管子公司集合資產(chǎn)管理計劃、定向費產(chǎn)管理計劃

期貨公M期貨賢產(chǎn)管理業(yè)務

保險資產(chǎn)管理公司企業(yè)年金、保險資產(chǎn)管理it劃、然：方保險資產(chǎn)管理計劃、投費聯(lián)編保險住戶管理

腐業(yè)儂行做行理財產(chǎn)品（除貴金滄業(yè)務和貸款通道業(yè)務）

39.可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響的事項不包括

。。

A、基金份額持有人大會的召開

B、更換基金管理人或托管人

C、開放式基金發(fā)生巨額贖回且按期支付贖回款項

D、延長基金合同期限

答案：C

解析：如果預期某種信息可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重

大影響，則該信息為重大信息，相關事件為重大事件?；鸬闹卮笫录砂?

基金份額持有人大會的召開，提前終止基金合同，延長基金合同期限，轉換基金

運作方式，更換基金管理人或托管人，基金管理人的董事長、總經(jīng)理及其他高級

管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人的基金托管部門負責人發(fā)生變動，涉及基金管

理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟，基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額

凈值的0.5%,開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，等等。

40.（2016年）各證監(jiān)局對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司的日常監(jiān)管內(nèi)

容不包括（）。

A、基金托管人員的日常監(jiān)管

B、開放式基金信息披露的日常監(jiān)管

C、公司治理和內(nèi)部控制的日常監(jiān)管

D、基金代銷機構的日常監(jiān)管

答案：A

解析：各證監(jiān)局負責對經(jīng)營所在地在本轄區(qū)內(nèi)的基金管理公司進行日常監(jiān)管，主

要包括公司治理和內(nèi)部控制、高級管理人員、基金銷售行為、開放式基金信息披

露的日常監(jiān)管、對轄區(qū)內(nèi)異地基金管理公司的分支機構及基金代銷機構進行日常

監(jiān)管。

41.（2016年）基金售后服務不包括（）o

A、向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑

B、協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務

C、提醒客戶及時核對交易確認

D、基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時及時通知客戶

答案：B

解析：售后服務是指在完成基金投資操作后為投資者提供的服務。主要包括：提

醒客戶及時核對交易確認；向客戶介紹客戶服務、信息查詢等辦法和路徑；進行

相關信息披露；基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶；定期進行投資者

回訪。

42.（）的職責是監(jiān)督檢查基金運作和公司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控

制情況，并及時向管理層報告。

A、投資決策部

B、權益保護部

C、風險控制部

D、監(jiān)察稽核部

答案：D

解析：監(jiān)察稽核部負責公司的法律合規(guī)事務，主要職責是監(jiān)督檢查基金運作和公

司運作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部控制情況，并及時向管理層報告。監(jiān)察稽核

部在規(guī)范公司運作、保護基金持有人合法權益、完善公司內(nèi)部控制制度、查錯防

弊,堵塞漏洞方面起到了相當重要的作用。

43.與債券相比，債券基金投資風險的特征是（）。

A、所承受的利率風險取決于所持有債券的平均久期

B、債券基金有固定到期日

C、債券的收益不如債券基金的利息固定

D、可以避免單一債券可能面臨的較高的信用風險

答案：D

解析：債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風險。

故D項說法正確

44.根據(jù)企業(yè)風險管理基本框架八個方面的內(nèi)容，基金管理人要求公司基金經(jīng)理

與特定資產(chǎn)管理業(yè)務的投資經(jīng)理不得相互兼任，是出于（）考慮。

A、行為監(jiān)控中的特定人員分別管理

B、事項識別中的不同管理事項的分類

C、控制活動中的不相容職務分離

D、內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風格

答案：C

解析：企業(yè)風險管理基本框架包括八個方面內(nèi)容：內(nèi)部環(huán)境、目標設定、事項識

別、風險評估、風險應對、控制活動、信息與溝通以及行為監(jiān)控八個要素構成。

其中，控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核'批準、授權、確認以及對經(jīng)營績效

考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。

45.關于封閉式基金的陳述，正確的是（）。

A、基金份額持有人可申請贖回

B、不可在依法設立的證券交易所交易

C、基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回

D、基金份額在合同期限內(nèi)固定不變

答案：D

解析：封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變，持有人不得申請贖回；可

在依法設立的證券交易所交易；“基金份額可在基金合同約定的時間和場所進行

申購或贖回”屬于開放式基金的特點。

46.基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（）。I市場風險II管理風險III技

術風險V合規(guī)風險

A、I、II、III、IV

B、IxII

C、III、IV

D、II、III、IV

答案：A

解析：基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，不僅包括市場風險，還包括基

金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。

47.ETF份額的認購分為（）。

A、現(xiàn)金認購和數(shù)量認購

B、證券認購和份額認購

C、現(xiàn)金認購和證券認購

D、數(shù)量認購和份額認購

答案：C

解析：與普通的開放式基金不同，根據(jù)投資者認購ETF份額所支付的對價種類,

ETF份額的認購又可分為現(xiàn)金認購和證券認購?，F(xiàn)金認購是指用現(xiàn)金換購ETF份

額的行為，證券認購是指用指定證券換購ETF份額的行為。本題考察基金的認購

48.基金管理人所有員工在從事業(yè)務活動時必須做到（）

A、公平交易

B、公開交易

C、公正交易

D、自愿交易

答案：A

解析：為保證公司在從事業(yè)務行為時能遵循較高的標準，基金管理人所有員工在

從事業(yè)務活動時必須做到忠誠、誠實和公平交易，并以最高水準要求自己。本題

考察業(yè)務部門的合規(guī)責任

49.申請封閉式基金份額上市交易，應當經(jīng)由基金管理人向（）提出申請，（）

依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協(xié)議。

A、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所

B、證券交易所、證券交易所

C、證券交易所、中國證監(jiān)會

D、基金業(yè)協(xié)會、中國證監(jiān)會

答案：B

解析：申請封閉式基金份額上市交易，應當經(jīng)由基金管理人向證券交易所提出申

請，證券交易所依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協(xié)議。

50.（2017年）基金管理人向投資人提供服務的渠道不包括（）。

A、電話服務中心

B、互聯(lián)網(wǎng)

C、股票投資咨詢專線

D、電子信箱和手機短信

答案：C

解析：基金管理人或者代銷機構通常設立獨立的客戶服務部門，通過一套完整的

客戶服務流程，一系列完備的軟、硬件設施，以系統(tǒng)化的方式。應用以下八種方

式提供并優(yōu)化客戶服務：電話服務中心；郵寄服務；自動傳真、電子信箱與手機

短信；“一對一”專人服務；互聯(lián)網(wǎng)的應用；微信和移動客戶端的應用；媒體和

宣傳手冊的應用；講座、推介會和座談會。

51.私募基金托管人從事私募基金業(yè)務不得有以下（）行為。I.從事?lián)p害基金

財產(chǎn)和投資者利益的投資活動II.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)III.泄露

因職務便利獲取的未公開信息V.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從

事投資活動

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察非公開募集基金的投資運作行為規(guī)范；私募基金管理人、私募基

金托管人、私募基金銷售機構及其他私募服務機構及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)

務，不得有以下行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活

動；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務之便，為

本人或者投資者以外的人牟取利益，進行利益輸送；④侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑤

泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相

關的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不

按照規(guī)定履行職責；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；⑨

法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

52.金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)為（）。I.外部性問題II.脆弱性問

題III.不完全競爭問題IV.信息不對稱問題

A、IXII

B、IxIV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)為外部性問題、脆弱性問題、不完

全競爭問題和信息不對稱問題。

53.力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金是（）。

A、主動型基金

B、被動型基金

C、收入型基金

D、增長型基金

答案：A

解析：根據(jù)投資理念可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。其中，

主動型基金是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金。

54.以下屬于基金中基金的特點的是（）。

A、大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”股票

B、直接投資金融工具

C、分散投資于股票債券

D、大部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金

答案：D

解析：FOF是基金市場壯大發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，這類產(chǎn)品的基本特點是將大

部分資產(chǎn)投資于“一籃子”基金，而不直接投資于股票、債券等金融工具。

55.基金銷售機構在基金銷售中應遵循基金銷售適用性的指導原則，把合適的產(chǎn)

品賣給合適的基金投資者。下列選項中，不屬于基金銷售適用性的指導原則的是

()。

A、全面性原則

B、及時性原則

C、投資人利益優(yōu)先原則

D、主觀性原則

答案：D

解析：基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應遵循的原則有：投資人利

益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時性原則、有效性原則、差異性原則。

56.把合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的投資者體現(xiàn)了（）原則。

A、專業(yè)規(guī)范

B、適當性管理

C、有效溝通

D、安全第一

答案：B

解析：適當性管理原則要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務的過程中，應根據(jù)投資者的

風險承受能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品或者服務，把合適的基金產(chǎn)品或者服

務銷售給合適的投資者。

57.季度報告的投資組合報告需要披露季末基金資產(chǎn)組合的（）信息。

A、全部債券明細

B、前十名股票明細

C、前十名債券明細

D、全部股票明細

答案：B

解析：在季度報告的投資組合報告中，需要披露基金資產(chǎn)組合，按行業(yè)分類的股

票投資組合，前十名股票明細，按券種分類的債券投資組合，前五名債券明細，

投資貴金屬、股指期貨,國債期貨等情況，以及投資組合報告附注等內(nèi)容。

58.下列關于正當競爭的說法，不正確的是（）。

A、公平競爭是正當競爭的前提

B、合法競爭是正當競爭的基礎

C、有序競爭是正當競爭的表現(xiàn)

D、公開競爭是正當競爭的原則

答案：D

解析：競爭是市場經(jīng)濟的核心機制。公平競爭是正當競爭的前提，要求競爭的內(nèi)

容要公平。合法競爭是正當競爭的基礎，要求競爭的手段要合法。有序競爭是正

當競爭的表現(xiàn)，正當競爭是在公平、合法的基礎上，依據(jù)市場經(jīng)濟基本規(guī)則進行

的有秩序的競爭。

59.下列不屬于基金份額持有人權利的是（）。

A、分享基金財產(chǎn)收益

B、對基金份額持有人大會審議事項行使表決權

C、確定基金收益分配方案

D、按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

答案：C

解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權利：分享基

金財產(chǎn)收益；參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；依法轉讓或者申請贖回其持有的

基金份額;按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;

對基金份額持有人大會審議事項行使表決權；對基金管理人、基金托管人、基金

服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟；基金合同約定的其他權利。

60.（2016年）下列哪一項不屬于內(nèi)部控制的原則（）

A、健全性原則

B、及時性原則

C、有效性原則

D、獨立性原則

答案：B

解析：內(nèi)部控制的原則包括：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約

原則和成本效益原則。

61.基金投資跟蹤與評價的核心是（）。

A、對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

B、基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高

C、對基金銷售業(yè)績及工作人員素質的提高

D、對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流

答案：A

解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。

62.基金管理人的基金銷售業(yè)務控制的內(nèi)容有Ooi.宣傳推介材料必須經(jīng)過

審核II.嚴格審核客戶開戶資料III.申購、贖回和轉換交易申請均經(jīng)過客戶的合

理授權V.建立代銷機構的盡職調(diào)查流程

A、I

B、IxII

C\I、II\III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：基金銷售業(yè)務控制的內(nèi)容包含：（1）宣傳推介材料必須經(jīng)過審核。（2）

嚴格審核客戶開戶資料，符合反洗錢與銷售適用性規(guī)定。（3）申購、贖回和轉

換交易申請均經(jīng)過客戶的合理授權，并被準確、及時地執(zhí)行。（4）建立代銷機

構的盡職調(diào)查流程，嚴格選擇合作的基金銷售機構，審核銷售協(xié)議，監(jiān)督基金代

銷行為符合協(xié)議約定。（5）制定銷售行為的規(guī)范，防止延時交易'商業(yè)賄賂以

及誤導、欺詐和不公平對待投資者等違法違規(guī)行為的發(fā)生。（6）制定銷售人員

的行為規(guī)范，保證會議費用、禮品費用規(guī)范得到遵守。（7）制定相關政策，確

保投資者信息得到保護。（8）客戶投訴得到及時、恰當?shù)挠涗浐吞幚怼?/p>

63.下列關于基金銷售機構職責規(guī)范的說法，正確的是（）。

A、委托基金管理人開立基金銷售結算專用賬戶

B、基金募集申請注冊前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

C、書面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金業(yè)務

D、對基金客戶進行身份識別

答案：D

解析：A項說法錯誤，基金銷售機構、基金銷售支付結算機構、基金注冊登記機

構可在具備基金銷售業(yè)務資格的商業(yè)銀行或從事客戶交易結算資金存管的指定

商業(yè)銀行開立基金銷售結算專用賬戶；B項說法錯誤，基金募集申請獲得中國證

監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾

分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額；C項說法錯誤，基金銷售機構不

得委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務。D項說法正確，基金銷售機構為客戶

開立基金賬戶時，應當按照反洗錢相關法律法規(guī)的規(guī)定進行客戶身份識別，并在

此基礎上對客戶的洗錢風險進行等級劃分。

64.（2017年）下列行為違背“客戶至上”基金職業(yè)道德規(guī)范要求的是（）。

A、某專戶投資經(jīng)理通過研究分析認為某股票近期有較好的買入機會，選擇業(yè)績

提成比例較高的專戶優(yōu)先買入該股票

B、某基金管理公司的客服人員對于自身無法直接解答的客戶問題，及時詢問相

關業(yè)務部門及法務部門的意見

C、某資產(chǎn)管理計劃在清盤結算時，基金公司運營總監(jiān)建議用公司自有資金先行

墊付銀行未結利息給客戶作為清算款項

D、某基金經(jīng)理通過市場研究認為其朋友任高管的公司發(fā)行的債券具有投資價值,

所以果斷買入持倉

答案：A

解析:客戶至上，是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應一切從投資人的根本利益出發(fā)。

其基本含義有兩點：一是客戶利益優(yōu)先，二是公平對待客戶。公平對待客戶，是

指基金從業(yè)人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡

或者其他原因而厚此薄彼。A項違反了公平對待客戶的要求。

65.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額、匯集投資者的資金形成（），由基金

管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、

風險共擔的集合投資方式。

A、發(fā)行人的財產(chǎn)

B、托管人的財產(chǎn)

C\獨立的財產(chǎn)

D、管理人的財產(chǎn)

答案：C

解析：證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起

來，形成獨立財產(chǎn)，委托基金管理人進行投資管理，基金托管人進行財產(chǎn)托管,

由基金投資人共享投資收益、共擔投資風險的集合投資方式。

66.普通投資者轉化為專業(yè)投資者的條件，說法錯誤的是（）。

A、最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的企業(yè)

B、最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、

黃金、外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織

C、金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元，且具有

1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的自然人

D、金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元，且具有

1年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人

答案：C

解析：符合下列條件之一的普通投資者可以申請轉化成為專業(yè)投資者，但基金銷

售機構有權自主決定是否同意其轉化：（1）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元，

最近1年末金融資產(chǎn)不低于500萬元，且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、

外匯等投資經(jīng)歷的除專業(yè)投資者外的法人或其他組織。（2）金融資產(chǎn)不低于30

0萬元或者最近3年個人年均收入不低于30萬元（故C項說法錯誤,符合題意），

且具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷或者1年以上金融產(chǎn)

品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷的自然人投資者。

67.（2016年）以下屬于基金信息披露禁止行為的有（）。I.信息核算義務人將

不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載II.承諾收益III.對貨幣基金低風

險的評估IV.登載其他組織的的推薦性文字

A、I、III、IV

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、II、IV

答案：D

解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：①虛假記載、誤導性陳述或者重大

遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他

基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤登載任何自然人、法人或者其他

組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁

止的其他行為。

68.私募基金應當履行的程序包括（）①特定對象的確定②回訪確認③合格投資

者確認④基金風險揭示

A、②③④

B、①③④

C、①②③④

D、①②③

答案：C

解析：私募基金募集應當履行下列程序：①特定對象確定；②投資者適當性匹配;

③基金風險揭示；④合格投資者確認；⑤投資冷靜期；⑥回訪確認。本題考察一

般規(guī)定

69.基金銷售機構的職責規(guī)范不包括（）。

A、簽訂銷售協(xié)議

B、建立相關制度

C、書面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金的銷售業(yè)務

D、嚴格賬戶管理

答案：C

解析：《證券投資基金銷售管理辦法》及其他規(guī)范性文件對基金銷售機構職責的

規(guī)范主要包括以下幾方面。簽訂銷售協(xié)議，明確權利與義務；基金管理人應制定

業(yè)務規(guī)則并監(jiān)督實施；建立相關制度；禁止提前發(fā)行；嚴格賬戶管理；金銷售機

構反洗錢。本題考察基金銷售機構的職責規(guī)范

70.（2016年）基金年度報告的編制者和披露義務人是（）。

A、基金托管人

B、基金管理人

C、獨立董事

D、督察長

答案：B

解析：B［解析］基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務人，因此，基金

管理人及其董事應保證年度報告的真實、準確和完整，承諾其中不存在虛假記載、

誤導性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔個別及連帶責任。

71.下列關于基金登記的說法，錯誤的是（）。

A、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權利的法律效力

B、我國開放式基金的登記業(yè)務只能由基金管理人辦理

C、建立并管理投資者基金份額賬戶是基金注冊登記機構的主要職責之一

D、對于不同基金品種，份額登記時間可能不一樣

答案：B

解析：B項，《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理

人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構辦理。

72.債券市場不包括（）。

A、政府債券的發(fā)行市場

B、公司債券的流通市場

C、企業(yè)債券的發(fā)行市場

D、一級市場

答案：D

解析：債券市場包括政府債券、公司（企業(yè)）債券、金融債券等的發(fā)行和流通市

場。

73.（2017年）未經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記備案不得以基金名義進行投資

活動的機構是（）。

A\私募基金

B、社會保險基金

C、全國社會保障基金

D、政府性基金

答案：A

解析：我國對于非公開募集基金的基金管理人沒有嚴格的市場準入限制，擔任非

公開募集基金的基金管理人無須中國證監(jiān)會審批，而實行登記制度，即非公開募

集基金的基金管理人只需向基金業(yè)協(xié)會登記即可。未經(jīng)登記，任何單位或個人不

得使用“基金”或“基金管理”字樣或近似名稱進行證券投資活動。材料題根據(jù)

以下材料，回答24-26題。某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括

自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。

74.公司章程應該明確股東會的職權范圍和議事規(guī)則包括（）。①議事方式②表

決形式③會議程序④會議通知程序

A、①②④

B、①②③④

C、②③④

D、①②③

答案：B

解析：股東會由公司全體股東組成，為公司的最高權力機構。股東應相互尊重各

自的相對優(yōu)勢，并努力加強合作，將基金公司作為一個整體來從事經(jīng)營活動，以

獲得收益。按照相關法律法規(guī)，公司章程應該明確股東會的職權范圍和議事規(guī)則，

包括股東會會議的通知程序、議事方式、表決形式和會議程序等。本題考察相關

方的權利和義務

75.（2016年）下列屬于部門業(yè)務規(guī)章需具體說明的內(nèi)容是（）。

A、崗位責任

B、信息技術管理

C、資料檔案管理

D、內(nèi)控措施

答案：A

解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)

章等部分組成。B、C兩項均屬于基本管理制度的內(nèi)容;D項屬于內(nèi)控大綱的內(nèi)容。

76.下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是（）。

A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險

C、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

D、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金行業(yè)業(yè)務技能。

答案：D

解析：基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標：①使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道

德規(guī)范的主要內(nèi)容；②使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險；③培養(yǎng)擬從

業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。

77.下列關于證券交易所的說法，錯誤的是（）。

A、是實行自律管理的法人

B、享有交易所業(yè)務規(guī)則制定權

C、負責對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進行監(jiān)管

D、設有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為

答案：C

解析：C項說法錯誤，依據(jù)《證券投資基金監(jiān)管職責分工協(xié)作指引》的規(guī)定，證

券交易所負責對基金在交易所內(nèi)的投資交易活動進行監(jiān)管；負責交易所上市基金

的信息披露監(jiān)管工作。

78.（2016年）下列不屬于基金銷售機構人員從事的工作范圍的是（）。

A、分析基金走勢

B、宣傳推介基金

C、發(fā)售基金份額

D、辦理基金份額申購和贖回

答案：A

解析：A［解析］基金銷售機構人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金

銷售機構中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關

活動的人員。

79.從事公開募集基金的（）等基金服務業(yè)務的機構應當按規(guī)定進行注冊或者備

案。

A、銷售支付

B、份額登記

C、投資顧問

D、以上都是

答案：D

解析：本題考察對基金服務機構的監(jiān)管內(nèi)容；依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定,

從事公開募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息

技術系統(tǒng)服務等基金服務業(yè)務的機構，應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定進行注冊或者

備案。

80.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護（），確認

基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

A、基金份額持有人資金賬戶

B、基金銷售機構的銷售賬戶

C、基金份額持有人名冊

D、基金管理人的交易賬戶

答案：C

解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額

持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

81.（2017年）關于招募說明書，下列說法錯誤的是（）。

A、招募說明書中包含基金募集申請的核準文件名稱和核準日期

B、招募說明書約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利和義務

C、招募說明書中包含基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D、招募說明書是指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件

答案：B

解析:基金合同中約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利和義務。

82.（2016年）客戶賬戶信息不包括（）。

A、賬號

B、業(yè)務憑證

C、賬戶開立時間

D、開戶行

答案：B

解析：客戶賬戶信息包括賬號、賬戶開立時間、開戶行、賬戶余額、賬戶交易情

況等。B項業(yè)務憑證屬于客戶交易記錄信息。

83.集合資金信托計劃，是由（）擔任受托人，按照委托人意愿，為受益人的利

益，將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信托業(yè)務

活動。

A、證券公司

B、信托公司

C、期貨公司

D、證券服務機構

答案：B

解析：集合資金信托計劃，是由信托公司擔任受托人，按照委托人意愿，為受益

人的利益，將兩個及以上委托人交付的資金進行集中管理、運用或處分的資金信

托業(yè)務活動。

84.期貨公司為單一客戶辦理的資產(chǎn)管理業(yè)務起始委托資產(chǎn)不得低于（）

A、100萬元

B、50萬元

G200萬元

D、300萬元

答案：A

解析：資產(chǎn)管理業(yè)務的客戶應當具備較強的資金實力和風險承擔能力，單一客戶

的起始委托資產(chǎn)不得低于100萬元人民幣。本題考察各類資產(chǎn)管理業(yè)務簡介

85.合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人各種業(yè)務的運作流程，并準確

理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。這屬于合規(guī)管理的（）。

A、獨立性原則

B、客觀性原則

C、專業(yè)性原則

D、協(xié)調(diào)性原則

答案：C

解析：合規(guī)管理的專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應當熟悉業(yè)務制度，了解基金管理人

各種業(yè)務的運作流程，并準確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動趨勢。

86.（2017年）以非本國的股票市場為投資場所的基金，通?？煞譃椋ǎ.單

一國家型股票基金II.區(qū)域型股票基金III.全球股票基金V.在岸股票基金

A、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、III、IV

D、I、II、III

答案：D

解析：按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股

票基金三大類。國內(nèi)股票基金以本國股票市場為投資場所，投資風險主要受國內(nèi)

市場的影響。國外股票基金以非本國的股票市場為投資場所，由于幣制不同，存

在一定的匯率風險。國外股票基金又可進一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型

股票基金、全球股票基金三種類型。

87.基金（）是基金的出資人,基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。

A、管理人

B、托管人

C、份額持有人

D、注冊登記機構

答案：C

解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基

金投資回報的受益人。

88.下列屬于專業(yè)投資者的是（）。I.經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機

構II.社會保障基金III.QFIIIV.RQFII

A、I

B、IxII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本題考察普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉換；符合以下條件之一

的為專業(yè)投資者：（1）經(jīng)有關金融監(jiān)管部門批準設立的金融機構，包括證券公

司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險公司、信托公司、財

務公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募

基金管理人。（2）上述機構面向投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品，包括但不限于證券公

司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行

理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案的私募基金。（3）社會保障

基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會公益基金，合格境外機構投資者（Q

FII）、人民幣合格境外機構投資者（RQFII）。（4）同時符合下列條件的法人

或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)

不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

（5）同時符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年

個人年均收人不低于50萬元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯

等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，

或者上述第（1）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從

事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。上述金融資產(chǎn)，是指銀行存款、股票、債

券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨及其

他衍生產(chǎn)品等。

89.是否要求權利與義務的對等表現(xiàn)了法律與道德在（）的不同。

A、表現(xiàn)形式

B、內(nèi)容結構

C、調(diào)整范圍

D、調(diào)整手段

答案：B

解析：道德與法律的內(nèi)容結構不同體現(xiàn)為：法律以權利義務為內(nèi)容，要求權利義

務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權利。

90.()是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換'資本項目尚未完全開放的情況下,

有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。

A、QDII基金

B、ETF基金

C、ETF聯(lián)接基金

D、L0F基金

答案：A

解析：QDII基金是在我國人民幣沒有實現(xiàn)可自由兌換、資本項目尚未完全開放

的情況下，有限度地允許境內(nèi)投資者投資海外證券市場的一項過渡性的制度安排。

91.我國開放式基金的認購費率是Ooi.股票型基金的認購費率一般按照認

購金額設置不同的費率標準，最高一般不超過1.5%II.債券型基金的認購費

率通常在1%以下III.貨幣型基金一般認購費為0IV.基金托管人針對不同類型

的開放式基金、不同認購金額等設置不同的認購費率

A、I

B、IXII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：C

解析：本題考察各類基金(開放式、LOF、ETF、QFIL封閉式)的認購方式和程

序；目前，我國股票型基金的認購費率一般按照認購金額設置不同的費率標準，

最高一般不超過1.5%,債券型基金的認購費率通常在1%以下，貨幣型基金一

般認購費為0o

92.基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放式基金份額的行為稱作開

放式基金的（）。

A、申購

B、認購

G贖回

D、轉換

答案：C

解析：開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回所持有的開放

式基金份額的行為。

93.（2016年）關于封閉式基金的說法正確的是（）。

A、核準規(guī)模的80%以上

B、注冊規(guī)模的80%以上

C、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起7日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資

D、收到驗資報告之日起5日內(nèi)，向國務院證券監(jiān)督管理機構提交驗資報告

答案：A

解析：根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿，基金募集期限屆滿，

封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，開放式基金

募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人

數(shù)符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起

10日內(nèi)聘請法定驗資機構驗資。自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會

提交備案申請和驗資報告，辦理基金備案手續(xù)。

94.（）主要涉及基金份額的募集與客戶服務。

A、基金的產(chǎn)品開發(fā)

B、基金的市場營銷

C、基金的投資管理

D、基金的后臺管理

答案：B

解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看，可以分為基金的市場營銷、基金

的投資管理與基金的后臺管理三大部分。其中，基金的市場營銷主要涉及基金份

額的募集與客戶服務。

95.下列關于基金申購和贖回的資金結算的說法中，錯誤的是（）。

A、資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)

B、清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為

C、交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交

易過程

D、資金清算是注冊登記機構為明確所有的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息而進行的

答案：D

解析：D項說法錯誤，基金份額申購和贖回的資金清算是注冊登記機構根據(jù)確認

的投資者申購和贖回數(shù)據(jù)信息進行的。

96.目前，國內(nèi)的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。代銷機構

不包括（）。

A、保險公司

B、基金公司

C、證券公司

D、商業(yè)銀行

答案：B

解析：目前，國內(nèi)的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機

構是指直接銷