大額存單備案和發(fā)行工作指引

PAGEPAGE3大額存單備案和發(fā)行工作指引第一章總則第一條為進一步規(guī)范大額存單備案和發(fā)行工作，推進利率市場化改革創(chuàng)新，根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》（中國銀行公告〔2015〕第13號）及銀行總行有關規(guī)定，制定本工作指引（以下簡稱“指引”）。第二條本指引所稱大額存單，是指由銀行業(yè)存款類金融機構面向非金融機構投資人發(fā)行的、以幣計價的記賬式大額存款憑證，是銀行存款類金融產(chǎn)品，屬一般性存款。本指引所稱的金融機構，是指注冊地在內(nèi)的城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社及中國銀行認可的其他金融機構。第三條根據(jù)銀行總行授權及有關工作要求，銀行杭州中心支行（以下簡稱杭州中心支行）負責辦理內(nèi)地方法人金融機構大額存單發(fā)行計劃備案工作。第四條銀行內(nèi)分支機構應指導轄內(nèi)金融機構按規(guī)定備案和發(fā)行大額存單，引導其利用好主動負債工具，進一步提升資產(chǎn)負債管理水平，增強自主定價能力和參與利率市場化的能力。第二章大額存單發(fā)行準備工作第五條金融機構發(fā)行大額存單應當具備以下條件：（一）是全國性市場利率定價自律機制成員單位；（二）已制定本機構大額存單管理辦法，并建立大額存單業(yè)務管理系統(tǒng)；（三）中國銀行要求的其他條件。第六條金融機構要根據(jù)《大額存單管理暫行辦法》和全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的《大額存單管理實施細則》等有關要求，認真制定本機構的大額存單管理辦法，明確職責分工，確定工作流程，完善定價機制，建立健全大額存單業(yè)務管理系統(tǒng)，并確保相關系統(tǒng)平穩(wěn)運行。第七條符合條件的金融機構在首次發(fā)行大額存單前，要按照相關規(guī)定，及時向全國銀行間同業(yè)拆借中心（全國性市場利率定價自律機制秘書處）提交本機構大額存單管理辦法，以及已建立大額存單業(yè)務管理系統(tǒng)的相關證明材料，抄送杭州中心支行。第三章大額存單年度發(fā)行計劃備案第八條經(jīng)全國性市場利率定價自律機制評估符合規(guī)定條件的金融機構，應于每年首只大額存單發(fā)行前向杭州中心支行備案年度發(fā)行計劃（參考模板見附1），并抄送所在地銀行分支機構（地市中心支行及縣市支行）。發(fā)行人若需調(diào)整年度發(fā)行計劃，應向杭州中心支行重新備案。第九條金融機構需要備案的材料包括：（一）擬發(fā)行大額存單的備案報告；（二）大額存單年度發(fā)行計劃；（三）本機構大額存單管理辦法；（四）杭州中心支行要求的其他材料。第十條金融機構提交的備案材料格式，應符合《大額存單管理實施細則》等規(guī)定的要求。書面?zhèn)浒覆牧蠎叫形?，同時將電子版以附件形式發(fā)送至金融機構郵件通訊系統(tǒng)郵箱（地址：杭州_銀行_貨幣信貸管理處），郵件標題為“XX行（社）大額存單發(fā)行計劃備案”。第十一條杭州中心支行收到備案材料后，審核材料的完整性與合規(guī)性，并按要求填寫《大額存單發(fā)行計劃備案審核表》（見附2）。第十二條杭州中心支行審核后，將備案結果以函件形式反饋相關金融機構（見附3），抄送全國銀行間同業(yè)拆借中心、金融機構所在地銀行分支機構及省農(nóng)信聯(lián)社（如有農(nóng)信機構備案）。第十三條杭州中心支行在金融機構報備符合本指引要求的備案材料后5個工作日內(nèi)完成備案工作。對備案材料有不同意見的，在5個工作日內(nèi)反饋具體意見，并督促金融機構修訂后再次報備。第十四條杭州中心支行按月匯總轄內(nèi)金融機構大額存單發(fā)行計劃備案情況，并于次月前3個工作日內(nèi)向銀行總行貨幣政策司報告。第四章大額存單發(fā)行第十五條金融機構應按照《大額存單管理實施細則》、《大額存單登記托管業(yè)務操作規(guī)程》和《大額存單發(fā)行業(yè)務工作提示》（見附4）有關要求，進行大額存單的發(fā)行備案和登記托管。于每期大額存單發(fā)行、提前支取、贖回、兌付等發(fā)生日的次1工作日內(nèi)，向全國銀行間同業(yè)拆借中心、銀行間市場清算所股份有限公司報備相關信息。配合全國銀行間同業(yè)拆借中心、銀行間市場清算所做好系統(tǒng)對接和聯(lián)測，切實提高大額存單信息報送質(zhì)量和效率。第十六條金融機構應從自身資產(chǎn)負債情況和經(jīng)營發(fā)展實際需要出發(fā)，認真測算并確定大額存單發(fā)行計劃，合理安排發(fā)行進度。要增強資本約束，強化財務硬約束和利率風險管理，科學理性確定大額存單利率水平，不斷提高利率定價能力。要切實履行利率定價自律責任，維護公平有序的市場競爭秩序。第十七條強化大額存單定價的激勵約束，將大額存單定價合理性納入合格審慎評估標準，對定價科學合理的金融機構優(yōu)先賦予市場定價權和產(chǎn)品創(chuàng)新權，對于定價明顯非理性或違反行業(yè)自律行為的金融機構采取必要的約束措施。第十八條銀行內(nèi)分支機構按照屬地原則，加強對轄內(nèi)金融機構大額存單發(fā)行工作的監(jiān)測、指導和管理，促進大額存單市場規(guī)范健康發(fā)展。金融機構應及時向所在地銀行分支機構報告本機構大額存單發(fā)行相關情況。第五章附則第十九條本指引由杭州中心支行負責解釋。第