2024年金融辦年度工作總結(jié)7篇

2024年金融辦年度工作總結(jié)7篇

高質(zhì)量的工作總結(jié)需要根據(jù)實(shí)際工作的特點(diǎn)，捕捉工作中的關(guān)鍵事件和時(shí)刻，工作總結(jié)使我

們及時(shí)排除工作中的缺陷和不規(guī)范，提升個(gè)人專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，以下是我精心為您推薦的金融辦年度工

作總結(jié)7篇，供大家參考。

金融辦年度工作總結(jié)篇1

在即將過(guò)去的這一年里，A對(duì)我在工作上的不足，我進(jìn)行了長(zhǎng)久的反思總結(jié)，我存著的不足

之處有以下幾點(diǎn)：

第一、計(jì)劃不明確，不連貫；

第二、工作的持續(xù)跟蹤做的不到位；很多業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)有時(shí)候是從

老客戶的持續(xù)跟蹤開(kāi)始，通過(guò)客戶轉(zhuǎn)介紹等的一些方式開(kāi)發(fā)的。

第三、老客戶轉(zhuǎn)化做的不夠。

針對(duì)這幾個(gè)問(wèn)題，新的一三結(jié)合工作性質(zhì)取長(zhǎng)補(bǔ)短我的工作計(jì)劃是：

第一、注重老客戶的.轉(zhuǎn)化，原來(lái)有一些貸款客戶平時(shí)從銀行貸款資金一時(shí)花不完會(huì)希望做

一些理財(cái)，原來(lái)我不太重視這些，現(xiàn)在已經(jīng)開(kāi)始跟蹤維護(hù)。

第二、指定客戶開(kāi)發(fā)計(jì)劃，從年前這段時(shí)間的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)情況來(lái)看，總結(jié)分析客戶群體，根據(jù)

客戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的喜好和承受能力鎖定客戶群，通過(guò)參加理財(cái)講座、專(zhuān)業(yè)會(huì)議、社區(qū)活動(dòng)等方式跟這

些群體取得聯(lián)系，開(kāi)發(fā)業(yè)務(wù)。

第三、積極參加社區(qū)活動(dòng)，創(chuàng)造更多條件開(kāi)發(fā)客戶資源。

第四、對(duì)于客戶的持續(xù)跟進(jìn)，要細(xì)致耐心，做好詳細(xì)的客戶跟蹤

筆記，耐心的為客戶答疑解惑，成交在于持續(xù)的跟蹤之下。

第五、積極的跟公司優(yōu)秀的同事們學(xué)習(xí)溝通。

第六、平時(shí)加強(qiáng)金融知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷的充實(shí)自己的大腦。

第七、嚴(yán)格要求自己按照以上計(jì)劃開(kāi)展新一年的工作。

金融辦年度工作總結(jié)篇2

（-）達(dá)標(biāo)升級(jí)扎實(shí)推進(jìn)。嚴(yán)格按照新的監(jiān)管要求，主動(dòng)向縣委縣政府進(jìn)行專(zhuān)題匯報(bào)，積極

協(xié)調(diào)相關(guān)部門(mén)，多方爭(zhēng)取政策支持?？h政府成立以縣長(zhǎng)為組長(zhǎng)的農(nóng)信社達(dá)標(biāo)升級(jí)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，

召xx縣長(zhǎng)辦公會(huì)，形成《會(huì)議紀(jì)要》，重新擬定優(yōu)質(zhì)土地用于置換農(nóng)信社不良資產(chǎn).置換土地

已進(jìn)入"招、拍、掛"程序，標(biāo)志著農(nóng)信社向組建農(nóng)商行的目標(biāo)更進(jìn)一步。

（二）資金實(shí)力持續(xù)增強(qiáng)。截至12月底，全縣農(nóng)信社各項(xiàng)存款余額26.10億元，較年初增

加4.48億元同比多增2184萬(wàn)元增幅為20.71%完成政府全年分配計(jì)劃3億元的149.33%.

其中,儲(chǔ)蓄存款23.11億元，占各項(xiàng)存款總額的88.54%,較年初增加4.04億元；卡存款余額

375億元,較年初凈增9728萬(wàn)元，完成市辦全年計(jì)劃1.5億元的64.85%。

（三）各項(xiàng)貸款穩(wěn)步投放。截至12月底，全縣農(nóng)信社各項(xiàng)貸款余額11.87億元,較年初增

加1.13億元，完成政府分配1.2億元的94.16%,存貸比45.50%。累計(jì)投放各類(lèi)貸款7.61億

元，累計(jì)收回7.19億元；其中，涉農(nóng)貸款余額9.96億元，占比83.84%。

（四）經(jīng)營(yíng)效益不斷攀升。截至12月底，仝縣農(nóng)信社實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)收入14053萬(wàn)元，其中，

貸款利息收入1.19億元，完成市辦全年收息任務(wù)1.2億元的99.92%實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)4241萬(wàn)元。

成本收入比51.03%，控制在計(jì)劃比例59%以內(nèi)。資產(chǎn)利潤(rùn)率1.54%，超年度目標(biāo)1.26%的0.28

個(gè)百分點(diǎn)；貸款撥備覆蓋率為86.51%,資本充足率為11.29%.

（五）科技建設(shè)持續(xù)提升。一是積極做好全縣14萬(wàn)余戶農(nóng)忌卜貼資金、貧困學(xué)生補(bǔ)貼、母

豬補(bǔ)貼、民政等各項(xiàng)惠農(nóng)資金數(shù)據(jù)錄入和入賬工作。二是先后對(duì)全縣營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)ups、攝像頭、錄

像機(jī)等進(jìn)行全面巡檢及升級(jí)改造與修護(hù)。維修機(jī)頭12個(gè)，更換電池149塊;增加2k機(jī)頭5個(gè)，

5k機(jī)頭1個(gè)，電池40塊；累計(jì)共維護(hù)設(shè)備80余臺(tái)次;更換網(wǎng)絡(luò)設(shè)備2次;現(xiàn)場(chǎng)處理網(wǎng)絡(luò)故障20

余次，電話處理50余次;解決前臺(tái)應(yīng)用問(wèn)題140多次,三是協(xié)助財(cái)務(wù)部門(mén)新增柜員31人，調(diào)整柜

員33人，賬務(wù)數(shù)據(jù)調(diào)整8次，封鎖柜員32人，解鎖柜員8人。

（六）服務(wù)功能持續(xù)完善。截至12月底，助農(nóng)取款服務(wù)點(diǎn)建設(shè)完成680個(gè)，完成市辦全年

分配計(jì)劃503個(gè)的135.19%,布放機(jī)具506臺(tái)；pos終端增加168臺(tái)，完成全年任務(wù)154臺(tái)

的109.1%;累計(jì)布放自助設(shè)備23臺(tái)；全縣金燕卡卡存量xx83張，較年初增加114725張；

atm受理金額達(dá)46178萬(wàn)元，卡業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)收入57.98萬(wàn)元；網(wǎng)銀累計(jì)開(kāi)戶157戶，行內(nèi)轉(zhuǎn)賬

145筆，金額247萬(wàn)元。

（七）清算業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行。重點(diǎn)做好大小額支付系統(tǒng)、代理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)、賬戶管理、現(xiàn)金調(diào)撥、

重要空白憑證管理、發(fā)洗錢(qián)等工作，至12月底，共發(fā)生往帳4960筆，金額達(dá)16.04億元；來(lái)

賬16800筆，金額達(dá)17.05億元；共代理各項(xiàng)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)20多項(xiàng),涉及34萬(wàn)人次，金額達(dá)2.91

億元；共開(kāi)立結(jié)算賬戶133戶，撤銷(xiāo)結(jié)算賬戶24戶，人民幣結(jié)算賬戶共有598個(gè)，其中基本

賬戶463個(gè)、一般賬戶45個(gè)、專(zhuān)用賬戶90個(gè)?，F(xiàn)金調(diào)撥量累計(jì)達(dá)到5.8億元，上交處理殘幣

及零輔幣2200多萬(wàn)元。

金融辦年度工作總結(jié)篇3

xxxx年，在縣委、縣政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下，縣金融辦圍繞縣委、縣政府戰(zhàn)略部署，仝面落實(shí)

全國(guó)、省、市金融工作會(huì)議和縣經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神，以支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)調(diào)轉(zhuǎn)促為抓手，積極搞

好協(xié)調(diào)服務(wù)，維護(hù)金融穩(wěn)定，優(yōu)化發(fā)展環(huán)境，金融服務(wù)經(jīng)濟(jì)水平進(jìn)一步提高，金融支撐經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

力度日益增強(qiáng)。

截止到xxxx年12月末，全縣各項(xiàng)存款余額379.55億元，較年初增長(zhǎng)37.87億元，同比增

速11.08%；各項(xiàng)貸款余額222.49億兀，較年初新增48.68億兀，同比增速28.01%；全縣存貸比

58.62%,新增存貸比128.5%,全縣各項(xiàng)存款余額、貸款余額、貸款增量、新增存貸比居全市

四縣之首。

一、"稅融通"業(yè)務(wù)加快推進(jìn)。通過(guò)多種方式積極協(xié)調(diào)解決稅融通推進(jìn)過(guò)程中所遇到的困難

和問(wèn)題。截止到12月末，全縣累計(jì)發(fā)放稅融通貸款4億多元，其中今年1-12月份新增66筆

1.9億元。

二、過(guò)橋資金作用明顯。xxxx年11月，我縣成立了一家政府獨(dú)資1億元的金龍小額貸款

公司，截止到12月末，累計(jì)為縣內(nèi)發(fā)放197家次企業(yè)過(guò)橋16.56億元，其中1-12月份發(fā)放

78筆6.82億元.

三、新型政銀擔(dān)業(yè)務(wù)深入推進(jìn)。我縣金龍、金信兩家政策惶旦保公司進(jìn)入"4321"政銀

擔(dān)風(fēng)瞼分擔(dān)體系，截止到12月末，在保余額達(dá)4.92億元。

四、企業(yè)上市掛牌有力推進(jìn)?？h政府與海通證券、中泰證券、國(guó)融證券簽訂了“一司一縣"

結(jié)對(duì)幫助協(xié)議。全年實(shí)現(xiàn)直接融資7.5億元，完成市下達(dá)任務(wù)4億元的188%。安徽省股權(quán)交易

中心掛牌企業(yè)2家：安徽宏寶萊機(jī)車(chē)有限公司和小龍仔兒童用品有限公司。目前，目前擬上市

輔導(dǎo)備案企業(yè)1家：安徽英力電子科技有限公司才以新三板掛牌企業(yè)2家：金橋農(nóng)林公司和蘭花

茶業(yè)公司。

五、兩類(lèi)公司監(jiān)管有力。嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定，強(qiáng)化對(duì)縣內(nèi)融資擔(dān)保公司和小額貸款公司的監(jiān)

管，定期進(jìn)行仝面的現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)查出的問(wèn)題限期整改，并將檢查情況及時(shí)上報(bào)市主管部門(mén)。加

強(qiáng)全辦工作人員及兩類(lèi)公司管理人員的能力建設(shè)，全年組織3批次人員參加省市金融辦組織的

業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

六、金融扶貧大力推進(jìn)。先后出臺(tái)《xx縣人民政府辦公室關(guān)于xxxx年度全縣金融精準(zhǔn)扶貧

工作的實(shí)施意見(jiàn)》、《XX縣人民政府辦公室關(guān)于加快落實(shí)xxxx年全縣扶貧小額信貸任務(wù)的通知》

和《XX縣扶貧小額信貸實(shí)施細(xì)則》等文件，將金融扶貧工作納入金融右胸年度考核范圍，加大

對(duì)全縣扶貧小額兩免貼息貸款二作協(xié)調(diào)、調(diào)度力度，實(shí)行半月一統(tǒng)計(jì)，每月一調(diào)度;同時(shí)與農(nóng)商

行對(duì)接開(kāi)展光伏扶貧小額信貸。

截止到xxxx年12月31日，全縣扶貧小額信貸已累計(jì)發(fā)放13228筆3.81億元，其中xxxx

年新增發(fā)放12927筆3.7億元，完成市下達(dá)我縣目標(biāo)任務(wù)（1.845億元）的200.54%,完成我縣

自定目標(biāo)任務(wù)（2.36億元）的153.78%,當(dāng)年貧困戶獲貸率32%（按建檔立卡貧困戶40480戶計(jì)

算）。

七、防范非法集資。成立高規(guī)格的縣處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)組,制訂《開(kāi)展非法集資風(fēng)瞼排

查活動(dòng)方案》和《xx縣非法集資舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)實(shí)施細(xì)則（試行）》等文件，召開(kāi)防范和處置非法集資領(lǐng)

導(dǎo)小組成員單位會(huì)議，布置安排全縣整治非法集資、互聯(lián)網(wǎng)金融和各類(lèi)交易場(chǎng)所工作，開(kāi)展防范

打擊非法集資宣傳月活動(dòng)，提高社會(huì)公眾的法律金融意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融秩序和

社會(huì)穩(wěn)定。

今年7月12日，經(jīng)縣人行舉報(bào)反映曉天鎮(zhèn)新成立的六安市供請(qǐng)信用農(nóng)資生產(chǎn)合作社曉天分

社有涉嫌非法集資的嫌疑。我辦主要負(fù)責(zé)人立即向縣委、縣政府主要負(fù)責(zé)人匯報(bào)后，立即成立了

以縣金融辦牽頭，由縣銀監(jiān)辦、公安局經(jīng)偵大隊(duì)及曉天派出所、市場(chǎng)監(jiān)管局及曉天市場(chǎng)監(jiān)管所等

單位組成聯(lián)合調(diào)查組對(duì)案件進(jìn)行了調(diào)查，分別于7月18日和7月28日兩次對(duì)曉天分社負(fù)責(zé)人

進(jìn)行了約談并責(zé)令其限期退還集資款，曉天分社于xxxx年8月14號(hào)將吸收的58戶共147萬(wàn)

元存款仝部退還，有效地制止了一次公開(kāi)吸收公眾儲(chǔ)蓄存款的涉嫌非法集資案件。事后，副縣長(zhǎng)

黃生全表?yè)P(yáng)縣金融辦："打的,早、打的好”。該案件的成功處置作為六安市xxxx年度金融工作

目標(biāo)管理績(jī)效考核中的一項(xiàng)重要工作成績(jī)上報(bào)。

八、駐點(diǎn)杭埠開(kāi)發(fā)區(qū)開(kāi)展”三項(xiàng)重點(diǎn)工作"金融服務(wù)：沃特瑪電池pack項(xiàng)目建設(shè)資金已由

縣建行承接，完成了4.8億元頷度授信審批，目前已發(fā)放2.5億元;同時(shí)積極做好華夏幸福新城

落戶企業(yè)融資協(xié)調(diào)，多次組織縣內(nèi)商業(yè)銀行如：底行、中行、縣農(nóng)商行等以及政策性擔(dān)保公司與

企業(yè)開(kāi)展對(duì)接，積極跟進(jìn)融資服務(wù)并取得初步效果。

九、其它工作。按時(shí)高質(zhì)量完成年初"兩案"辦理會(huì)議交于我辦的6件提議案辦理工作，

其中主辦3件、協(xié)辦3件。積極做好脫貧攻堅(jiān)工作，深入曉天鎮(zhèn)蘇平村認(rèn)真開(kāi)展幫扶活動(dòng)，幫

村理思路、定規(guī)劃、解難題，到戶走訪、調(diào)研、慰問(wèn)，完成年度"村出列、戶脫貧"目標(biāo);協(xié)調(diào)

縣文廣新局、縣公積金中心、縣砂石公司和xx正興村鎮(zhèn)銀行等多家單位，幫助蘇平村爭(zhēng)取資金

和項(xiàng)目;協(xié)調(diào)海通證券公司幫扶100萬(wàn)元支持曉天鎮(zhèn)村級(jí)道路建設(shè)等。協(xié)調(diào)多方資源，做細(xì)拆遷

戶工作，完成城東3戶拆遷任務(wù)。很好完成聯(lián)系城關(guān)鎮(zhèn)雙豐村、城南村秸稈禁燒包保工作。完

成縣委政府交辦的其它工作.

金融辦年度工作總結(jié)篇4

20xx年，是十三五開(kāi)局之年，振興東北發(fā)展，以全面創(chuàng)新改革試驗(yàn)為政策契機(jī)，大力打造

國(guó)際化營(yíng)商環(huán)境，主要圍繞"金融發(fā)展、國(guó)資運(yùn)營(yíng)、資金運(yùn)作”三個(gè)重點(diǎn)開(kāi)展工作。現(xiàn)將我辦**

年工作完成情況報(bào)告如下：

一、金融業(yè)發(fā)展總體情況。

（-）金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展取得新突破。

20xx年，我區(qū)金融機(jī)構(gòu)達(dá)339家，銀行業(yè)分支機(jī)構(gòu)及營(yíng)業(yè)部202家，保險(xiǎn)業(yè)53家，證券

8家，其他類(lèi)金融機(jī)構(gòu)及服務(wù)中介76家。金融業(yè)稅收收入占比為15%,對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)貢獻(xiàn)率為

20%.

（二）金融總部集聚區(qū)建設(shè)成果斐然。

今年以來(lái)，我辦緊緊圍繞打造國(guó)際化營(yíng)商環(huán)境為核心，繼續(xù)加大金融招商工作力度，丹東銀

行**分行、韓國(guó)友利銀行**分行、盛銀消費(fèi)金融公司、華金證券遼寧分公司等區(qū)域總部機(jī)構(gòu)成功

入駐我區(qū)并已開(kāi)業(yè)運(yùn)營(yíng)；撫順銀行**分行已正式獲批，預(yù)計(jì)年底正式開(kāi)業(yè)；省社?；鹄硎聲?huì)、

拓源投資控股集團(tuán)、省農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保公司等10家類(lèi)金融同購(gòu)落戶并開(kāi)業(yè)運(yùn)莒；陽(yáng)光財(cái)險(xiǎn)、富德

財(cái)險(xiǎn)**中心支公司相繼落戶；"金牌教育社區(qū)"、"省府金融谷”等一批重點(diǎn)項(xiàng)目正在全力推進(jìn)。

（三）金融產(chǎn)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目發(fā)展良好。

L全力創(chuàng)建國(guó)家級(jí)文化金融試驗(yàn)區(qū)。

今年6月28日，我區(qū)在1晾人民大會(huì)堂成功舉辦了"中國(guó)文化金融創(chuàng)新與發(fā)展高峰論壇暨

國(guó)家級(jí)文化金融合作試驗(yàn)區(qū)落戶xx研討會(huì)”，得到了省市領(lǐng)導(dǎo)的高度重視與大力支持.目前已

有"中新青年電影院線的匕總部"等四大"國(guó)字號(hào)”文化項(xiàng)目落戶XX。

2、全力建設(shè)遼寧省產(chǎn)業(yè)基金大廈。

區(qū)政府與遼寧省投資集團(tuán)合作，將鳳凰國(guó)際大廈a座寫(xiě)字樓打造為遼寧省產(chǎn)業(yè)基金大廈，

通過(guò)引導(dǎo)創(chuàng)業(yè)投資基金管理公司等機(jī)構(gòu)聚集，構(gòu)筑起以基金產(chǎn)業(yè)為主的金融^務(wù)鏈條。目前，遼

投集團(tuán)下設(shè)的遼寧科技創(chuàng)業(yè)投資基金、中小企業(yè)創(chuàng)投基金、賽伯樂(lè)基金、中融國(guó)控融資擔(dān)保、弘

尚資產(chǎn)管理等機(jī)構(gòu)已完成注冊(cè)聚集大廈，泛文化產(chǎn)業(yè)基金、筑夢(mèng)資產(chǎn)管理等5家機(jī)構(gòu)擬落戶我

區(qū)。

3、全力推進(jìn)多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)。

重視金融要素平臺(tái)建設(shè)，積極引進(jìn)各類(lèi)金融要素，設(shè)立產(chǎn)業(yè)金融服務(wù)平臺(tái)，對(duì)各類(lèi)企業(yè)提供

深層次金融服務(wù)。大力推進(jìn)xx區(qū)股權(quán)托管孵化基地建設(shè)，全面拓寬我區(qū)中小企業(yè)的‘融資渠道，

引導(dǎo)和支持中小企業(yè)通過(guò)上市、債券等直接方式融資，這也將成為我區(qū)中小企業(yè)進(jìn)入資本市場(chǎng)。

二、國(guó)有資產(chǎn)管理及運(yùn)營(yíng)情況。

(-)拓寬資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)模式,建立規(guī)范、高效的資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)體系。

制定了我區(qū)國(guó)有資產(chǎn)處置方案，確立了國(guó)資運(yùn)營(yíng)工作方向，明確了處置原則，規(guī)范了工作流

程，并首次將無(wú)產(chǎn)籍非違建房產(chǎn)納入處置范圍。20xx年共完成資產(chǎn)處置收益2億元，全年整合

利用房產(chǎn)3萬(wàn)余平方米，資產(chǎn)利用率有較大提升。

1、拓寬渠道、豐富手段。

通過(guò)省市資產(chǎn)處置平臺(tái)、區(qū)房產(chǎn)局及功能區(qū)等實(shí)體，利用網(wǎng)絡(luò)宣傳、現(xiàn)場(chǎng)拍賣(mài)、房交會(huì)、招

商落戶等多種渠道，采取資產(chǎn)出售、抵賬、置換等方式開(kāi)展運(yùn)營(yíng)工作。

2、部門(mén)聯(lián)動(dòng)、化解難題。

通過(guò)與外經(jīng)局、房產(chǎn)局、開(kāi)發(fā)辦等部門(mén)共同努力，完成了原信訪局消防驗(yàn)收、直管公房置換

及房產(chǎn)證辦理工作；文體大廈房產(chǎn)證辦理也即將完成。

3、整合利用、提高效益。

將文化館等11家分散辦公單位整合入駐文體大廈,完成北塔功能區(qū)、**功能區(qū)集中辦公，

以及信訪局、殘聯(lián)等部門(mén)搬遷工作,共騰出可利用房產(chǎn)面積2萬(wàn)平方米。完成原舍利塔市民活

動(dòng)中心樓宇招商工作，引入中航孵化器及科技軟件園項(xiàng)目，利用面積1.19萬(wàn)平方米。

（二）規(guī)范國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)管，建立動(dòng)態(tài)管理體系。

1、建立資產(chǎn)動(dòng)態(tài)管理體系，科學(xué)管理、提高效能。

完善國(guó)有資產(chǎn)信息管理系統(tǒng)，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)化升級(jí)，實(shí)施在線申報(bào)、在線審批、信息實(shí)時(shí)更新，

實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)管理網(wǎng)絡(luò)化動(dòng)態(tài)管理。開(kāi)發(fā)國(guó)有房產(chǎn)運(yùn)營(yíng)管理系統(tǒng)，將全區(qū)存量房產(chǎn)、新建網(wǎng)點(diǎn)全部

納入軟件，建立資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)。完成實(shí)物照片、房產(chǎn)證、土地證以及出租合同等信息采集。

將房產(chǎn)出售、置換、頂賬、征收、出租管理等多項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)了運(yùn)管結(jié)合、效能提

升、動(dòng)態(tài)管理。開(kāi)發(fā)征收產(chǎn)權(quán)調(diào)換房產(chǎn)管理系統(tǒng)，將全區(qū)新建安置房源納入統(tǒng)一管理，對(duì)全區(qū)新

建產(chǎn)權(quán)調(diào)換房產(chǎn)進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，實(shí)現(xiàn)征收安置規(guī)范、高效運(yùn)行。

2、完成全國(guó)性資產(chǎn)清查工作。

按照財(cái)政部工作部署完成了我區(qū)行政事業(yè)單位國(guó)有資產(chǎn)清查工作并在全市率先通過(guò)匯審，

區(qū)縣排名靠前。本次清查工作覆蓋了全區(qū)249家單位,包括預(yù)算單位216家、非預(yù)算單位33

家，確保國(guó)有資產(chǎn)賬實(shí)相符。

3、開(kāi)展公務(wù)用車(chē)改革工作。

完成了車(chē)改保留車(chē)輛方案制定及車(chē)輛編制審定工作對(duì)應(yīng)繳車(chē)輛進(jìn)行了收繳，制定并下發(fā)《XX

區(qū)車(chē)輛運(yùn)行管理辦法》，同時(shí)完成了車(chē)輛公務(wù)標(biāo)識(shí)粘貼及gps安裝工作。公車(chē)改革工作成效突

出，既規(guī)范了我區(qū)公務(wù)用車(chē)使用行為，又實(shí)現(xiàn)了車(chē)輛運(yùn)行費(fèi)用節(jié)約，有效提升了黨風(fēng)廉政建設(shè)效

果。

4、繼續(xù)清理占用及問(wèn)題房產(chǎn)。

對(duì)問(wèn)題房產(chǎn)進(jìn)行了梳理及現(xiàn)場(chǎng)核查，并組織產(chǎn)權(quán)單位、法制辦、房產(chǎn)局和律師共同研究，提

出處理意見(jiàn)，10余處問(wèn)題房產(chǎn)已啟動(dòng)了訴訟收回工作。

5、規(guī)范國(guó)有企業(yè)管理。

建立健全了我區(qū)國(guó)有企業(yè)監(jiān)督管理辦法及實(shí)施細(xì)則，進(jìn)一步規(guī)范國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為，完善審

批流程，強(qiáng)化監(jiān)督管理,有效遏制了國(guó)有企業(yè)管理松散的局面，規(guī)范了國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)行為。同時(shí)

開(kāi)展了全區(qū)國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)清直工作，將國(guó)有企業(yè)資產(chǎn)全部納入平臺(tái)管理，有效保障了國(guó)有資產(chǎn)安

全。

三、資金管理工作。

（-）加大資金調(diào)度力度,按時(shí)發(fā)放拆遷補(bǔ)償款。

完善征收資金內(nèi)部監(jiān)督管理機(jī)制，對(duì)征收補(bǔ)償資金的發(fā)放進(jìn)行嚴(yán)格審核。根據(jù)地塊資金需求

加大資金調(diào)度力度,確保征財(cái)M嘗款按時(shí)發(fā)放，**年發(fā)放征收未颼資金13.8億元。

（二）合理調(diào)配建設(shè)資金，為住厲建設(shè)項(xiàng)目提供資金保障。

重點(diǎn)做好住房建設(shè)項(xiàng)目的資金籌集，xx年通過(guò)棚改貸款、融資和工程款實(shí)物抵賬等方式籌

集資金12.9億元用于我區(qū)住鐮設(shè)項(xiàng)目。其中：回遷房項(xiàng)目4.7億元、棚戶區(qū)改造項(xiàng)目8.2億

（三）建設(shè)資金計(jì)劃管理，實(shí)現(xiàn)資金的集中統(tǒng)一調(diào)控。

根據(jù)開(kāi)發(fā)公司資金需求，制定建設(shè)資金計(jì)劃，統(tǒng)籌調(diào)度合理安排資金用途及撥付進(jìn)度。通過(guò)

實(shí)施資金計(jì)劃管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)全區(qū)建設(shè)資金的集中統(tǒng)一調(diào)控。

金融辦年度工作總結(jié)篇5

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈，

在業(yè)務(wù)開(kāi)展上，我中有你，你中有我，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)甥亍的

業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，研究市場(chǎng)就是分

析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過(guò)對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)

作規(guī)律，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的"壟斷控制"，實(shí)現(xiàn)資金的

體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)

循環(huán)，他從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過(guò)多

次上門(mén)聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_(kāi)立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫(kù)集

中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門(mén)聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的

開(kāi)戶。

又如以開(kāi)展有益健康的健身活動(dòng)為線索，與客戶開(kāi)展乒乓球、羽毛球活動(dòng)，既把與客戶的交

往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家

房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣(mài)，他積極的工

作，使其拍賣(mài)款S00萬(wàn)元，成功轉(zhuǎn)入我行。

我對(duì)待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感，任勞任怨、積極工作，從不招匕三揀四，避重就輕，對(duì)

待每一項(xiàng)工作都能盡心盡力，按時(shí)保質(zhì)的完成。在日常工作中，他始終堅(jiān)持對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要

求、顧全大局、不計(jì)得失，為了完成各項(xiàng)工作任務(wù)，不惜犧牲業(yè)余時(shí)間，放棄雙休和假期，利用

一切時(shí)間和機(jī)會(huì)為客戶服務(wù)，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過(guò)不懈的努力，在

20xx年的工作中,為自己交了一份滿意的答卷。

20xx年即將劃上句號(hào)，在這一年還沒(méi)有成為過(guò)去的時(shí)候，我們十分希望時(shí)間放慢腳步，讓

我們有充足的時(shí)間好好地流理一下那些過(guò)往。從初出茅廬的青澀應(yīng)屆畢業(yè)生，到在銀行工作的企

業(yè)金融業(yè)務(wù)助理，這一個(gè)角色的轉(zhuǎn)變使我渡過(guò)了成長(zhǎng)的陣痛期，迎來(lái)了一個(gè)接一個(gè)的挑戰(zhàn)，也對(duì)

明天總是充滿了期待。半年來(lái)，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團(tuán)結(jié)在以領(lǐng)導(dǎo)為核心的中央周?chē)?/p>

基本完成各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè)，無(wú)私奉獻(xiàn)的精神，為

本行的發(fā)展壯大貢獻(xiàn)微薄之力。

通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識(shí)。從人們需要借貨開(kāi)

始，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I(yíng)造出兩個(gè)神，一個(gè)是父神叫信貸，一個(gè)是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險(xiǎn)，

籌資耗費(fèi)成本，誠(chéng)信為則，利息成橋，這種經(jīng)營(yíng)金錢(qián)的交易，演進(jìn)升華，化為無(wú)數(shù)銀行經(jīng)營(yíng)者的

信仰。剛來(lái)到企金部門(mén)實(shí)習(xí)的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品T口半解，通過(guò)半年的學(xué)習(xí),我基本

掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)

特點(diǎn)，為客戶提出一些基本的建議和意見(jiàn)。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多，我從基本的內(nèi)部基本授信

開(kāi)始學(xué)起，寫(xiě)調(diào)查報(bào)告，辦理授信項(xiàng)下業(yè)務(wù)，進(jìn)行貸后檢查，學(xué)會(huì)這些基本業(yè)務(wù)之后，我開(kāi)始學(xué)

習(xí)小企業(yè)易速貸，控貨融資，中小企業(yè)私募債，非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為

國(guó)家宏觀調(diào)控的金觸工具，金融信貸政策具有波動(dòng)性銀行時(shí)緊時(shí)松的信貸政策表現(xiàn)得特別充分。

此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我積極學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法

制環(huán)境不健仝增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時(shí)成損失今

日是憧憬明天現(xiàn)原形.幾乎使每一筆貸款都會(huì)經(jīng)歷一次心境的考驗(yàn)這些都說(shuō)明成功來(lái)之不易。如

果缺乏信貸經(jīng)歷就體會(huì)不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)后如負(fù)重荷的資任觸發(fā)不起收貸過(guò)程中忐忑不安的心

跳也享受不到收回貸款之后的輕。只有真正經(jīng)歷過(guò)這一切，才得到信貸的發(fā)言權(quán)。只有在風(fēng)險(xiǎn)中

行進(jìn)的人才能真實(shí)感受市場(chǎng)之險(xiǎn)惡真正領(lǐng)略金錢(qián)增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭(zhēng)，溫和掩飾著角

力平靜暗藏著風(fēng)江，平坦之下有陷阱信貨充滿著智力、志力、心力的博弈。

其次，在工作過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理，

其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么另一方面，

要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使"，應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與

客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求,并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式"服

務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，則要積極地去開(kāi)發(fā)。開(kāi)

發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的

工作要求，通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深入研究，提出自己的營(yíng)銷(xiāo)方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃。首先要本著“銀

企雙嬴”的原則，計(jì)算好本行的投入產(chǎn)出賬，也替客戶算好賬，為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融產(chǎn)品組

合;其次是細(xì)分客戶，確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶，對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與

客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系，對(duì)客戶進(jìn)行

富有成效的拜訪與觀察。第三，在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客

戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。婦有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告，

積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性。第四，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效監(jiān)測(cè)和控制客戶風(fēng)險(xiǎn)。密切注

意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況^大頷資金流動(dòng)情況，無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資

產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮，及時(shí)采取措施，按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬，及時(shí)搜集整理、

分析資料，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查，及時(shí)催收貸款利息和本金;

必要時(shí)積極參與企業(yè)管理，協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)管理,盡最大限度減少資金損失.

最后，在過(guò)去半年里，雖然有很多進(jìn)步，但是也有很多的不足及犯下一些錯(cuò)誤。尤其是在維

護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶

經(jīng)理，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺(jué)，及時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信息，并不斷分析、研究、及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)

題，反饋信息，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開(kāi)發(fā)市場(chǎng),通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段，了

解國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動(dòng)態(tài)，分析客戶的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境，在把握客觀環(huán)

境的前提下，調(diào)查客戶，了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律，及時(shí)確定營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，鞏固銀行的資金實(shí)力。

另外在工作中不夠細(xì)心，會(huì)犯一些低級(jí)錯(cuò)誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成，也是癥結(jié)

所在。

20xx年即將到來(lái)，面對(duì)新形勢(shì)下的新方向，我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過(guò)去過(guò)多投資帶來(lái)

了地方的高負(fù)債問(wèn)題，未來(lái)單純靠投資拉動(dòng)無(wú)法再保持經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，需要依靠消費(fèi)拉動(dòng)，這短期內(nèi)

難以實(shí)現(xiàn)，需要加大改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會(huì)，大中型企業(yè)

不再是我們牢不可破的搖錢(qián)樹(shù)。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議明確了，堅(jiān)持穩(wěn)中求

進(jìn)工作總基調(diào)，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會(huì)政策要托底的思路，才成做好各方面工作，

經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好，實(shí)現(xiàn)了良好開(kāi)局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：

一、切實(shí)保障國(guó)家糧食安全。

二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

三、著力防控債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。

五、著力做好保隔口改善民生工作。

六、不斷提高對(duì)夕方放水平。

國(guó)家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財(cái)政政策及貨幣政策基調(diào)，也為我們企金部門(mén)轉(zhuǎn)變

工作作風(fēng)，增強(qiáng)自身抗風(fēng)險(xiǎn)能力提出警示。近期，隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對(duì)金融業(yè)的滲

透，"互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個(gè)新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn)，互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳

統(tǒng)金融的特征，同時(shí)也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競(jìng)爭(zhēng)性，但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場(chǎng)主體

之間轉(zhuǎn)移的這個(gè)核心，也沒(méi)有改變金融本身，其實(shí)可歸類(lèi)到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融，是使用互聯(lián)

網(wǎng)的技術(shù)來(lái)實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和，是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下，

為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新;就呈等。

從此意義而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒"的一種新形式。互聯(lián)網(wǎng)金融可看作"脫媒"的第

三波浪潮，在未來(lái)金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著繪魚(yú)的角色，將改變商業(yè)膽行的價(jià)值創(chuàng)造和價(jià)值實(shí)現(xiàn)方

式，重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是，它將帶來(lái)全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例，它的改變

在于規(guī)則再造，即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、

提高風(fēng)控能力、闡氐貸款成本.

工作總結(jié)不是停留在紙面上的形式主義，而是面對(duì)過(guò)去進(jìn)行的一次深刻的自我批判。那些經(jīng)

驗(yàn)教訓(xùn)，我應(yīng)該再三咀嚼，汲取其中看來(lái)杯水車(chē)薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應(yīng)有的努力。面對(duì)

新形勢(shì)新變化，我們應(yīng)該隨機(jī)應(yīng)變頓勢(shì)而為，力爭(zhēng)明年能更上一層樓！

20xx年已經(jīng)過(guò)去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下，在同事們的幫助中，通過(guò)自己的努力工作，

取得了一定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)知識(shí)也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公客戶，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型

以來(lái)第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末，實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬(wàn)元,

實(shí)現(xiàn)］方案-范文'庫(kù).整理利息收入160多萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)］方案-范文庫(kù)整理.中間業(yè)務(wù)收入29.55萬(wàn)

元。個(gè)人管戶企業(yè)成功申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo)一批下游企業(yè)。在

小企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)方面，也成功營(yíng)銷(xiāo)了一家xx企業(yè),利用交叉營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)］方案-范文'庫(kù).整理.年末新增

對(duì)私存款160萬(wàn)元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成績(jī)排在全分行前5位。

其次，通過(guò)向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書(shū)本學(xué)習(xí)，我較仝面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知

識(shí)。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)候，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品T口半解，通過(guò)一年的學(xué)習(xí)，

我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過(guò)跟客戶交流，根據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保

狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，

我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,作為唯——名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批

人考試，順利通過(guò)。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫(xiě)《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在

必行》一文被評(píng)為總行二等獎(jiǎng)。

最后，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程中，認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷(xiāo)能力。作為一名客戶經(jīng)

理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來(lái)什么，另一

方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個(gè)

人營(yíng)銷(xiāo)能力‘方案范文.庫(kù)?整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶0因此，在與客戶交流

的過(guò)程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛(ài)好，興趣，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決

的問(wèn)題。

過(guò)去的一年對(duì)于我來(lái)說(shuō)是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成績(jī)的取得與支行領(lǐng)

導(dǎo)的關(guān)心、指導(dǎo)、鞭策是分不嚴(yán)的。當(dāng)然，在過(guò)去一年里,我也犯過(guò)錯(cuò)誤，有些不足，尤其是在

維護(hù)存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來(lái)需要努力的。

20xx年在工作上的計(jì)劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好

資源，做好客戶營(yíng)銷(xiāo)，實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開(kāi)拓專(zhuān)業(yè)

市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷(xiāo)力爭(zhēng)取得成績(jī)。第三是發(fā)掘存量結(jié)箕賬戶的潛力，營(yíng)銷(xiāo)對(duì)公存款，

方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和加強(qiáng)上門(mén)服務(wù)力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算

戶。第五是加強(qiáng)交叉營(yíng)銷(xiāo)，與時(shí)私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶。

20xx年已經(jīng)來(lái)臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)

秀客戶經(jīng)理。

金融辦年度工作總結(jié)篇6

今年以來(lái)，我辦緊緊圍繞區(qū)委區(qū)政府重大決策部署著力推進(jìn)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、

深化金融改革三大任務(wù)，突出落實(shí)"保險(xiǎn)創(chuàng)新"、"普惠金融"、"鳳凰行動(dòng)”三大抓手，積極

促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)健康發(fā)展。截至xx月末全區(qū)年末銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)存款余額XXX.XX

億兀，比年初增加xx.xx億兀，比上年末增長(zhǎng)x.x%,其中人民巾存款余額xxx.xx億兀，比年初

增加X(jué)X.XX億元，增長(zhǎng)XX.X%.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)本外幣各項(xiàng)貸款余額xxx.xx億元，初增加

xx.xx億元，比上年末增長(zhǎng)XX.X%,其中人民幣貸款余額xxx.xx億元,比年初增加xx.xx億元，

增長(zhǎng)XX.X%。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不良貸款余額X.XX億元，不良貸款率X%。

一、年度工作總結(jié)

（-）突出服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，強(qiáng)化金融引領(lǐng)導(dǎo)向

一是搭平臺(tái)強(qiáng)合作。召開(kāi)全區(qū)政銀企懇談會(huì)，凝聚發(fā)展共識(shí)，強(qiáng)化政銀企三方合作。發(fā)布擬

上市企業(yè)、強(qiáng)龍企業(yè)、初創(chuàng)型科技企業(yè)等系列優(yōu)質(zhì)企業(yè)庫(kù)名單錄推動(dòng)金融資本與企業(yè)精準(zhǔn)對(duì)接。

二是保重點(diǎn)優(yōu)結(jié)構(gòu)。服務(wù)奉化倍速跨越發(fā)展建設(shè)，制造業(yè)貸款負(fù)增長(zhǎng)局面扭轉(zhuǎn)，持續(xù)實(shí)現(xiàn)穩(wěn)步增

長(zhǎng)。三是扶小微促普惠。結(jié)合鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略、全域旅游示范區(qū)創(chuàng)建深入普惠金融建設(shè)。

（二）緊扣精準(zhǔn)服務(wù)核心，加快推進(jìn)“鳳凰行動(dòng)"

一是夯實(shí)機(jī)制保障。出臺(tái)XXXX年度"鳳凰行動(dòng)"計(jì)劃實(shí)施要點(diǎn)，成立企業(yè)上市精準(zhǔn)服務(wù)小

分隊(duì)，赴企業(yè)現(xiàn)場(chǎng)辦公、專(zhuān)題指導(dǎo)等深入對(duì)接服務(wù)，謀劃推進(jìn)XX新區(qū)上市募投產(chǎn)業(yè)園。二是深

化精準(zhǔn)服務(wù)。建立輔導(dǎo)備案企業(yè)、重點(diǎn)擬上市企業(yè)、擬上市培育企業(yè)三層培育清單。落實(shí)專(zhuān)人跟

蹤服務(wù)。三是強(qiáng)化宣傳培訓(xùn)。加強(qiáng)對(duì)境外上市培訓(xùn)對(duì)接，舉辦X場(chǎng)次主題培訓(xùn)。

（三）圍繞金融創(chuàng)新關(guān)鍵，保險(xiǎn)創(chuàng)新成效顯著

一是先行先試取得重大突破。省、市首個(gè)預(yù)防接種損害補(bǔ)充保瞼創(chuàng)新項(xiàng)目試點(diǎn)落地奉化。二

是仝域保險(xiǎn)蔚然成形。實(shí)施"俁險(xiǎn)+”發(fā)展戰(zhàn)略，司法援助保險(xiǎn)、仝域旅游綜合保險(xiǎn)、小微企業(yè)

綜合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)順利啟動(dòng)，景區(qū)氣象保險(xiǎn)、突發(fā)性地質(zhì)災(zāi)害保險(xiǎn)、重大裝備首臺(tái)套保險(xiǎn)、新材料首

批應(yīng)用保瞼等創(chuàng)新險(xiǎn)種積極推進(jìn)；電梯保瞼、安責(zé)險(xiǎn)和建筑業(yè)綜合保瞼等全面推開(kāi)。三是招商項(xiàng)

目籌建穩(wěn)步推進(jìn)。在金融行業(yè)從嚴(yán)監(jiān)管、銀保監(jiān)會(huì)機(jī)構(gòu)改革和相關(guān)央企人事調(diào)整背景下，保險(xiǎn)招

商項(xiàng)目受到影響，中交"一帶一路"財(cái)險(xiǎn)、康元人壽和協(xié)信保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)三個(gè)項(xiàng)目均在推進(jìn)股東優(yōu)化

調(diào)整工作,國(guó)壽嘉園項(xiàng)目基本確定落戶中交未來(lái)城地塊。

（四）堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)防控底線，金融生態(tài)持續(xù)向好

一是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范.綜合運(yùn)用"數(shù)據(jù)"、"互聯(lián)網(wǎng)+監(jiān)管”等技術(shù)手段及網(wǎng)格化排杳系

統(tǒng)，加強(qiáng)對(duì)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)的.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警和日常監(jiān)管，開(kāi)展非法集至專(zhuān)項(xiàng)整治工作及互聯(lián)網(wǎng)金融

專(zhuān)項(xiàng)整治工作。二是加強(qiáng)地方金融監(jiān)管。完善小貸監(jiān)管體系，多措并舉引導(dǎo)小貸公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)；

開(kāi)展民間資金管理企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)排查；規(guī)范對(duì)XX公司、XX公司、私募基金等類(lèi)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管。

三是加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范。周密部署互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)、打擊惡意逃廢債、非法集資等專(zhuān)項(xiàng)整治工作。

二、XXXX年度工作計(jì)劃

（一）強(qiáng)化金融保障要素，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)新效能

一是服務(wù)保障重大戰(zhàn)略。圍繞“一帶一路"、"中國(guó)制造XXXX"等戰(zhàn)略部署，開(kāi)展金融專(zhuān)

場(chǎng)服務(wù)，搭建多樣投融資平臺(tái)，確保重點(diǎn)工程、項(xiàng)目融資需求，爭(zhēng)取人民幣存、貸款余額分別增

長(zhǎng)X%、XX%以上。二是服務(wù)保障重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)。繼續(xù)推進(jìn)普惠金融，擴(kuò)大產(chǎn)業(yè)基金、引導(dǎo)基金、風(fēng)

險(xiǎn)池等規(guī)模，著力發(fā)展科技金融，推動(dòng)產(chǎn)融結(jié)合發(fā)展。三是服務(wù)保障重點(diǎn)企業(yè)。把實(shí)施"鳳凰行

動(dòng)”計(jì)劃作為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要抓手，對(duì)照“鳳凰行動(dòng)"奉化計(jì)劃，細(xì)化目標(biāo)任務(wù)，加快

推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)股改，支持企業(yè)境內(nèi)外牌上市，形成多元錯(cuò)落梯隊(duì)。

（二）著眼金融創(chuàng)新亮點(diǎn)，增強(qiáng)集聚發(fā)展新動(dòng)能

一是推進(jìn)寧波保險(xiǎn)綜合試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。加快引進(jìn)特色型、功能型、創(chuàng)新型保險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)，推動(dòng)

奉化試點(diǎn),切實(shí)提升保險(xiǎn)影響力和輻射面。二是推進(jìn)普恿金融建設(shè)。立足服務(wù)鄉(xiāng)村振興、城鄉(xiāng)統(tǒng)

籌發(fā)展戰(zhàn)略，以"數(shù)字、精準(zhǔn)、可持續(xù)”為特點(diǎn)，強(qiáng)化移動(dòng)金融、小微企業(yè)和“三農(nóng)"金融服務(wù)。

以爭(zhēng)創(chuàng)普惠金融創(chuàng)新示范區(qū)為契機(jī)，做好"智慧支付"、"數(shù)字金融”擴(kuò)面工作和助農(nóng)金醐員務(wù)

平臺(tái)建設(shè)，消除金融服務(wù)盲區(qū)。三是加大金融招商力度。充分發(fā)揮金融招商平臺(tái)的作用，促進(jìn)各

類(lèi)合格金融機(jī)構(gòu)及基金的引入和孵化，培育良好金融生態(tài)鏈。

（三）靶向重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)培育，提升金融發(fā)展新能級(jí)

一是健全壯大金融總部機(jī)構(gòu)。加快集聚一批金融機(jī)構(gòu)和區(qū)域性、功能性金融總部機(jī)構(gòu)。二是

加快新興金融業(yè)態(tài)發(fā)展。利用溪口共享經(jīng)濟(jì)政策優(yōu)勢(shì)，引進(jìn)各類(lèi)私募投資基金、征信、評(píng)級(jí)等專(zhuān)

業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，加快建立新金融產(chǎn)業(yè)體系。加快規(guī)范發(fā)展小額貸款公司、融資租賃、商業(yè)保理、票

據(jù)經(jīng)紀(jì)、第三方支付等新興金融機(jī)構(gòu)。三是加快金融人才引進(jìn)培育。按照區(qū)委、區(qū)政府建設(shè)人才

強(qiáng)區(qū)的戰(zhàn)略部署，結(jié)合實(shí)施"XXXX"和"泛XXXX”計(jì)劃，多措并舉搶人才、育人才，建立金融

專(zhuān)家學(xué)者高端智庫(kù)。

（四）緊抓金融監(jiān)管不松懈，構(gòu)建金融生態(tài)新格?？

一是看力金融監(jiān)管體制改革。利用地方金融監(jiān)管體制改革契機(jī)，探索設(shè)立地方金融監(jiān)督管理

局，理JII頁(yè)監(jiān)管體制、落實(shí)監(jiān)管要求、完善監(jiān)管手段，實(shí)現(xiàn)地方金融監(jiān)管全覆蓋。二是健全金融風(fēng)

瞼防控平臺(tái)。發(fā)揮社會(huì)治理"網(wǎng)格化”優(yōu)勢(shì)，建立大雌、云計(jì)算等監(jiān)管新手段,實(shí)現(xiàn)對(duì)各類(lèi)金

融活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)動(dòng)態(tài)、全覆蓋管控。三是持續(xù)地方金融風(fēng)險(xiǎn)化解。繼續(xù)開(kāi)展非法金融活動(dòng)、逃廢金

融債務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)等專(zhuān)項(xiàng)整治。強(qiáng)化目標(biāo)管理，對(duì)標(biāo)省、市，加大化舊控新、化圈解鏈力

度，確保不良貸款率低于X.x%J舒省、市平均水平。

金融辦年度工作總結(jié)篇7

20xx年是實(shí)施"十二五”規(guī)劃承上啟下的重要之年，也是推進(jìn)"三大戰(zhàn)役"、建設(shè)幸福xx

的突破之年。半年來(lái)，在市委、市政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省政府金融辦的指導(dǎo)和幫助下，我辦認(rèn)真

貫徹落實(shí)市委、市政府的決策部署、仝省金融工作會(huì)議及仝市金融工作會(huì)議精神，以服務(wù)"三大

戰(zhàn)役"、服務(wù)幸福xx建設(shè)為己任圍繞“三個(gè)高于"，突出"六個(gè)著力"，做到"三個(gè)提升"，

進(jìn)一步加大金融服務(wù)力度，全市金融工作取得了明顯成效?，F(xiàn)將我辦上半年主要工作情況總結(jié)匯

報(bào)如下：

我辦加大了對(duì)金融機(jī)構(gòu)信貸投放工作的調(diào)度和通報(bào)力度,會(huì)同人民銀行xx中支、xx銀監(jiān)分

局，督促各銀行業(yè)金融右胸枳極組織存款加大信貸投放力度，全力以赴支持打好"工業(yè)強(qiáng)攻戰(zhàn)"。

6月末,全市人民幣各項(xiàng)存款余額億元，比年初增加億元，增長(zhǎng)14.07%,高于全省平均增幅

3.1個(gè)百分點(diǎn),位居全省第三；貸款余額億元，匕件初增加億元，增長(zhǎng)15.12%,高于全省平均

增幅4.5個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到"新增貸款增幅高于全省平均水平2個(gè)百分點(diǎn)”的金融工作目標(biāo)，位居

全省第二。工業(yè)貸款余額億元，比年初增加億元，增長(zhǎng)20.63%,高于全市貸款平均增幅

5.51個(gè)百分點(diǎn)，達(dá)到"工業(yè)貸款增幅高于全市各項(xiàng)貸款增幅5個(gè)百分點(diǎn)”的目標(biāo).

二、加大金融機(jī)構(gòu)引進(jìn)力度，金融組織體系日臻完善

加大與省政府金融辦及省市銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)的溝通聯(lián)系，我辦起草了?關(guān)于懇請(qǐng)支持xx市增

設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的函？（撫府文?20xx?60號(hào)），并請(qǐng)市政府分管領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)到省銀監(jiān)局走訪聯(lián)

系，懇請(qǐng)?jiān)谌°y行業(yè)金融機(jī)構(gòu)布局和審批上給予我市相應(yīng)的傾斜政策，幫助我市引進(jìn)全國(guó)性股

份制銀行。積極引進(jìn)上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司來(lái)我市設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，浦發(fā)銀行也多次派人

到我市進(jìn)行實(shí)地考察，并達(dá)成了在市本級(jí)設(shè)立臨川浦發(fā)村鎮(zhèn)銀行意向，前期工作進(jìn)展順利，10

月份有望成功開(kāi)業(yè)。

三、加大實(shí)體經(jīng)濟(jì)扶持力度，支持經(jīng)濟(jì)發(fā)展成效明顯

為落實(shí)金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的相關(guān)政策措施，我辦一是提請(qǐng)市政府轉(zhuǎn)發(fā)了?人民銀行xx

市中心支行?關(guān)于金融支持"三大戰(zhàn)役”的若干意見(jiàn)?的通知？，積極做好金融支持"三大戰(zhàn)役"

各項(xiàng)工作，發(fā)揮金融在推動(dòng)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的有力推動(dòng)作用。二是會(huì)同人民銀行xx市中支出臺(tái)

了?關(guān)于創(chuàng)建金融支持xx金巢實(shí)體經(jīng)濟(jì)省級(jí)示范區(qū)建設(shè)實(shí)施方案？,努力構(gòu)建金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)

的長(zhǎng)效機(jī)制，推動(dòng)xx金巢經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)跨越式發(fā)展。6月初，我辦和人民銀行xx市中心、金巢經(jīng)

濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)管委會(huì)共同舉辦了"創(chuàng)建金融支持xx金巢實(shí)體經(jīng)濟(jì)省級(jí)示范區(qū)建設(shè)啟動(dòng)儀式，各金融

機(jī)構(gòu)向重點(diǎn)支持的企業(yè)授牌并簽訂了合作意向書(shū)，會(huì)上各金融機(jī)構(gòu)共向18家重點(diǎn)支持企業(yè)授信

萬(wàn)元。三是積極參與銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)發(fā)起的“20xx年xx銀行業(yè)小微企業(yè)服務(wù)宣傳月活動(dòng)”，并

由xx銀監(jiān)分局印發(fā)了?進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)小微企業(yè)金融服務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)？，出臺(tái)相關(guān)政策措施，提

升小微企業(yè)金融服務(wù)水平。四是

積極配合市工信委等有關(guān)部門(mén)開(kāi)展江西省第二屆“百園干企"政銀企對(duì)接活動(dòng)，共同調(diào)查組

織了142戶符合融資基本條件的企業(yè)參與對(duì)接活動(dòng)，融資需求總額萬(wàn)元。通過(guò)第一階段銀行機(jī)

構(gòu)與企業(yè)開(kāi)展點(diǎn)對(duì)點(diǎn)的對(duì)接，已成功對(duì)接111戶企業(yè),已授信金額萬(wàn)元，占企業(yè)融資需求總額

57.32%;銀行機(jī)構(gòu)第二階段意向合作的企業(yè)66戶，意向授信總額萬(wàn)元，其余授信額度尚在溝

通。

四、加大金融改革創(chuàng)新力度，農(nóng)合機(jī)構(gòu)活力持續(xù)增強(qiáng)

進(jìn)一步做好市城郊農(nóng)村信用合作聯(lián)社和臨川農(nóng)村信用合作聯(lián)社合并組建xx農(nóng)村商業(yè)銀行工

作。督促省聯(lián)社xx辦事處加快臨川、城郊農(nóng)村信用聯(lián)社的清產(chǎn)核資和資金產(chǎn)評(píng)估，做好組建XX

農(nóng)村商業(yè)銀行相關(guān)材料申報(bào)工作。5月14日，組織召開(kāi)了xx農(nóng)村商業(yè)銀行房產(chǎn)過(guò)戶手續(xù)辦理有

關(guān)問(wèn)題協(xié)調(diào)會(huì)，協(xié)調(diào)政府有關(guān)部口以最快的速度辦理好其有關(guān)房產(chǎn)的房屋所有權(quán)證和土地使用權(quán)

證，目前28宗房產(chǎn)過(guò)戶工作進(jìn)展順利.6月28日，再