2025年度男女朋友共同理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2025年度男女朋友共同理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配協(xié)議合同編號_________一、合同主體1.甲方（理財規(guī)劃方）：名稱：（請?zhí)顚懠追矫Q）地址：（請?zhí)顚懠追降刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系人）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懠追铰?lián)系電話）2.乙方（資產(chǎn)分配方）：名稱：（請?zhí)顚懸曳矫Q）地址：（請?zhí)顚懸曳降刂罚┞?lián)系人：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系人）聯(lián)系電話：（請?zhí)顚懸曳铰?lián)系電話）3.其他相關(guān)方：名稱：（如有，請?zhí)顚懴嚓P(guān)方名稱）地址：（如有，請?zhí)顚懴嚓P(guān)方地址）聯(lián)系人：（如有，請?zhí)顚懴嚓P(guān)方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（如有，請?zhí)顚懴嚓P(guān)方聯(lián)系電話）二、合同前言2.1背景：隨著我國經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配在個人和家庭生活中日益重要。為了實(shí)現(xiàn)雙方共同理財目標(biāo)，提高資產(chǎn)收益，甲方與乙方經(jīng)過充分溝通與協(xié)商，達(dá)成共識，特制定本協(xié)議。2.2目的：本協(xié)議旨在明確甲方與乙方在2025年度內(nèi)共同理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配的相關(guān)事宜，確保雙方在理財過程中權(quán)益得到保障，實(shí)現(xiàn)共同財富增值。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語：（1）理財規(guī)劃：指甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力、投資目標(biāo)等因素，為其提供全方位的財務(wù)咨詢服務(wù)，包括資產(chǎn)配置、投資組合設(shè)計等。（2）資產(chǎn)分配：指甲方根據(jù)乙方的需求，將資產(chǎn)在各類投資產(chǎn)品中合理分配，實(shí)現(xiàn)收益最大化。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）共同理財：指甲方與乙方共同參與理財活動，共同分享收益和風(fēng)險。（2）資產(chǎn)增值：指資產(chǎn)在一定時間內(nèi)實(shí)現(xiàn)價值增長。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)根據(jù)乙方的需求提供理財規(guī)劃服務(wù)；（2）有權(quán)根據(jù)市場狀況調(diào)整投資組合；（3）有權(quán)要求乙方提供相關(guān)財務(wù)信息；（4）有義務(wù)保守乙方的財務(wù)秘密；（5）有義務(wù)定期向乙方匯報理財狀況。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)要求甲方提供理財規(guī)劃服務(wù)；（2）有權(quán)監(jiān)督甲方的理財活動；（3）有權(quán)了解自己的財務(wù)狀況和資產(chǎn)分配情況；（4）有義務(wù)按照甲方的要求提供相關(guān)財務(wù)信息；（5）有義務(wù)承擔(dān)因理財活動產(chǎn)生的風(fēng)險。五、履行條款5.1合同履行時間：本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2025年度。5.2合同履行地點(diǎn)：本協(xié)議的履行地點(diǎn)為甲方所在地。5.3合同履行方式：甲方通過電話、郵件、面談等方式向乙方提供理財規(guī)劃服務(wù)，乙方按照甲方的要求進(jìn)行資產(chǎn)分配。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本協(xié)議經(jīng)甲方與乙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）本協(xié)議約定的有效期滿；（2）任何一方違反本協(xié)議的約定，經(jīng)對方書面通知后，未在規(guī)定期限內(nèi)糾正；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行。6.3終止程序：（1）任何一方要求終止本協(xié)議，應(yīng)提前30日書面通知對方；（2）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理資產(chǎn)清算手續(xù)。6.4終止后果：（1）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理資產(chǎn)清算手續(xù)；（2）本協(xié)議終止不影響雙方已履行義務(wù)的部分；（3）本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)相互退還對方的財產(chǎn)和費(fèi)用。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）理財規(guī)劃服務(wù)費(fèi)：根據(jù)乙方的資產(chǎn)規(guī)模和理財需求，雙方協(xié)商確定的服務(wù)費(fèi)。（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：根據(jù)乙方資產(chǎn)分配后的投資組合情況，按照約定的比例收取。（3）其他相關(guān)費(fèi)用：如稅費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等，由乙方承擔(dān)。7.2支付方式（1）銀行轉(zhuǎn)賬：乙方應(yīng)將費(fèi)用匯入甲方指定的銀行賬戶。（2）現(xiàn)金支付：雙方協(xié)商一致，可采取現(xiàn)金支付方式。7.3支付時間（1）理財規(guī)劃服務(wù)費(fèi)：乙方應(yīng)在簽署本協(xié)議后，按照約定的比例支付首期費(fèi)用。（2）資產(chǎn)管理費(fèi)：乙方應(yīng)在每季度結(jié)束后10個工作日內(nèi)，支付當(dāng)季資產(chǎn)管理費(fèi)。（3）其他相關(guān)費(fèi)用：按照實(shí)際發(fā)生時間支付。7.4支付條款（1）乙方支付的費(fèi)用應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確，不得虛報、冒領(lǐng)。（2）甲方應(yīng)在收到乙方支付的費(fèi)用后，向乙方出具相應(yīng)的支付憑證。（3）如乙方未按時支付費(fèi)用，甲方有權(quán)暫?；蚪K止提供服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按照約定提供理財規(guī)劃服務(wù)的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為未提供服務(wù)部分費(fèi)用的百分之二十。（2）甲方泄露乙方財務(wù)信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的損失。8.2乙方違約（1）乙方未按時支付費(fèi)用的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為應(yīng)付費(fèi)用總額的千分之五。（2）乙方違反保密條款的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。8.3賠償金額和方式（1）違約金和賠償金額的支付方式，與費(fèi)用支付方式相同。（2）違約金和賠償金額的支付時間，與費(fèi)用支付時間相同。九、保密條款9.1保密內(nèi)容（1）乙方的財務(wù)狀況、投資計劃、資產(chǎn)分配情況等；（2）甲方的理財規(guī)劃方案、投資策略等；（3）雙方在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密。9.2保密期限本協(xié)議約定的保密期限為協(xié)議終止后五年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，防止保密內(nèi)容的泄露；（2）未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義本協(xié)議所稱不可抗力，是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：地震、洪水、臺風(fēng)等；（2）戰(zhàn)爭：包括戰(zhàn)爭狀態(tài)、軍事沖突等；（3）政府行為：政府法律法規(guī)、政策調(diào)整等。10.3不可抗力發(fā)生時的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件，雙方應(yīng)及時通知對方；（2）在不可抗力事件持續(xù)期間，雙方應(yīng)暫停履行本協(xié)議；（3）不可抗力事件消除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)履行本協(xié)議。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致甲方辦公地點(diǎn)無法正常工作；（2）政府出臺政策導(dǎo)致乙方資產(chǎn)分配受限。十一、爭議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生爭議，應(yīng)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟，或向雙方認(rèn)可的仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)涉及雙方個人隱私的；（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本協(xié)議簽訂后，雙方均保留對自身資產(chǎn)的所有權(quán)、使用權(quán)和處分權(quán)。（2）甲方保留對理財規(guī)劃方案的獨(dú)立知識產(chǎn)權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）雙方在履行本協(xié)議過程中，如發(fā)現(xiàn)對方有違約行為，有權(quán)采取法律手段維護(hù)自身權(quán)益。（2）如本協(xié)議的履行對任何一方的合法權(quán)益造成損害，有權(quán)要求對方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序本協(xié)議的修改和補(bǔ)充，應(yīng)經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式進(jìn)行。14.2修改和補(bǔ)充效力經(jīng)雙方簽字蓋章的修改和補(bǔ)充協(xié)議，與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)雙方應(yīng)在本協(xié)議履行過程中，相互協(xié)作，共同實(shí)現(xiàn)理財目標(biāo)。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)定期溝通，分享理財信息；（2）如遇特殊情況，雙方應(yīng)相互支持，共同應(yīng)對。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議適用中華人民共和國法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于2025年度男女朋友共同理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配的全部協(xié)議，具有獨(dú)立性和完整性。16.3增減條款任何一方未經(jīng)對方同意，不得增減本協(xié)議約定的權(quán)利和義務(wù)。十七、簽字、日期、蓋章甲方（理財規(guī)劃方）：（簽字）（蓋章）年月日乙方（資產(chǎn)分配方）：（簽字）（蓋章）年月日附件及其他說明解釋一、附件列表：1.甲方提供的乙方財務(wù)狀況評估報告2.乙方提供的資產(chǎn)清單及分配方案3.雙方協(xié)商確定的理財規(guī)劃方案4.雙方簽訂的修改和補(bǔ)充協(xié)議5.乙方支付費(fèi)用的銀行轉(zhuǎn)賬記錄或現(xiàn)金支付憑證6.不可抗力事件的相關(guān)證明材料7.爭議解決過程中產(chǎn)生的文件和證據(jù)二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：未按時提供理財規(guī)劃服務(wù)或提供的服務(wù)不符合約定的，視為違約。泄露乙方財務(wù)信息，造成乙方損失的，視為違約。未按約定支付違約金的，視為違約。2.乙方違約：未按時支付費(fèi)用的，視為違約。違反保密條款，泄露甲方的商業(yè)秘密，視為違約。未按約定履行資產(chǎn)分配方案，視為違約。違約行為的認(rèn)定依據(jù)雙方簽訂的協(xié)議內(nèi)容以及相關(guān)法律法規(guī)。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、政府行為等。2.財務(wù)狀況評估報告：指甲方根據(jù)乙方的財務(wù)狀況，提供的評估報告。3.資產(chǎn)清單及分配方案：指乙方提供的資產(chǎn)清單以及雙方協(xié)商確定的資產(chǎn)分配方案。4.修改和補(bǔ)充協(xié)議：指雙方就本協(xié)議內(nèi)容進(jìn)行修改和補(bǔ)充達(dá)成的書面協(xié)議。5.違約金：指因一方違約，根據(jù)協(xié)議約定支付給另一方的賠償金。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：乙方未按時提供資產(chǎn)清單及分配方案。解決辦法：甲方應(yīng)及時與乙方溝通，了解原因，并督促乙方在規(guī)定時間內(nèi)提供所需材料。2.問題：甲方未按時提供理財規(guī)劃服務(wù)。解決辦法：甲方應(yīng)向乙方說明原因，并盡快提供服務(wù)或賠償相應(yīng)違約金。3.問題：雙方對理財規(guī)劃方案有異議。解決辦法：雙方應(yīng)重新協(xié)商，達(dá)成一致意見，必要時可尋求第三方調(diào)解。4.問題：發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致合同無法履行。解決辦法：雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力事件的具體情況，協(xié)商解決合同履行問題，如合同無法履行，可協(xié)商解除合同。5.問題：一方違約，另一方未及時采取法律手段。解決辦法：違約方應(yīng)及時采取措施糾正違約行為，未糾正的，守約方有權(quán)采取法律手段維護(hù)自身權(quán)益。多方為主導(dǎo)的條款說明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方合同主體：定義：第三方合同主體是指在2025年度男女朋友共同理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配協(xié)議中，除甲方和乙方外的其他參與方，如財務(wù)顧問、律師事務(wù)所等。2.第三方責(zé)任：第三方應(yīng)遵守本協(xié)議的約定，對其提供的專業(yè)服務(wù)負(fù)責(zé)。第三方應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密，不得泄露給任何第三方。3.第三方權(quán)利：第三方有權(quán)根據(jù)甲乙雙方的要求，提供專業(yè)的理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配服務(wù)。第三方有權(quán)收取甲乙雙方約定的服務(wù)費(fèi)用。4.第三方義務(wù)：第三方應(yīng)按照甲乙雙方的要求，提供真實(shí)、準(zhǔn)確的服務(wù)信息。第三方應(yīng)在本協(xié)議約定的范圍內(nèi)，履行其職責(zé)。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款：乙方有權(quán)要求甲方提供詳細(xì)的理財規(guī)劃方案，包括資產(chǎn)配置、投資策略等。乙方有權(quán)對甲方的理財規(guī)劃方案提出修改意見，并要求甲方進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整。2.乙方利益條款：乙方有權(quán)享受甲乙雙方共同理財?shù)氖找?。乙方有?quán)在資產(chǎn)分配方案中，優(yōu)先考慮其個人需求。3.甲方的違約及限制條款：甲方未按時提供理財規(guī)劃方案的，應(yīng)向乙方支付違約金。甲方泄露乙方財務(wù)信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。甲方不得單方面修改資產(chǎn)分配方案，如需修改，應(yīng)經(jīng)乙方同意。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款：甲方可根據(jù)乙方的財務(wù)狀況和投資需求，制定理財規(guī)劃方案。甲方可根據(jù)市場狀況和投資策略，調(diào)整乙方的資產(chǎn)分配方案。2.甲方的利益條款：甲方可從乙方的資產(chǎn)分配中獲得合理的資產(chǎn)管理費(fèi)。甲方可根據(jù)乙方的資產(chǎn)分配情況，獲得相應(yīng)的投資收益。3.乙方的違約及限制條款：乙方未按時支付費(fèi)用的，應(yīng)向甲方支付違約金。乙方泄露甲方商業(yè)秘密的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。乙方不得未經(jīng)甲方同意，擅自修改資產(chǎn)分配方案。全文完。2025年度男女朋友共同理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配協(xié)議1合同目錄一、協(xié)議概述1.1協(xié)議目的1.2協(xié)議原則1.3協(xié)議期限二、雙方基本信息2.1甲方信息2.2乙方信息三、理財規(guī)劃目標(biāo)3.1短期目標(biāo)3.2中期目標(biāo)3.3長期目標(biāo)四、理財規(guī)劃內(nèi)容4.1收入管理4.2支出管理4.3投資規(guī)劃4.4儲蓄規(guī)劃五、資產(chǎn)分配方案5.1資產(chǎn)分類5.2資產(chǎn)分配比例5.3資產(chǎn)分配方式六、風(fēng)險管理6.1風(fēng)險識別6.2風(fēng)險評估6.3風(fēng)險應(yīng)對措施七、協(xié)議變更與解除7.1協(xié)議變更7.2協(xié)議解除八、爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決程序九、保密條款9.1保密內(nèi)容9.2保密義務(wù)十、通知與送達(dá)10.1通知方式10.2送達(dá)地址十一、協(xié)議生效與終止11.1協(xié)議生效11.2協(xié)議終止十二、其他約定12.1不可抗力12.2協(xié)議附件十三、協(xié)議附件13.1理財規(guī)劃書13.2資產(chǎn)分配明細(xì)表十四、簽署與見證14.1簽署日期14.2簽署人14.3見證人合同編號_________一、協(xié)議概述1.1協(xié)議目的為實(shí)現(xiàn)雙方的共同財務(wù)目標(biāo)，提高生活質(zhì)量，特制定本協(xié)議。1.2協(xié)議原則1.2.1共同參與原則1.2.2誠信原則1.2.3穩(wěn)健原則1.2.4合理分配原則1.3協(xié)議期限本協(xié)議自雙方簽字之日起生效，至2025年12月31日止。二、雙方基本信息2.1甲方信息姓名：_______性別：_______身份證號碼：_______聯(lián)系電話：_______2.2乙方信息姓名：_______性別：_______身份證號碼：_______聯(lián)系電話：_______三、理財規(guī)劃目標(biāo)3.1短期目標(biāo)3.1.1年內(nèi)存款增加%3.1.2實(shí)現(xiàn)一次小規(guī)模旅行3.2中期目標(biāo)3.2.1三年內(nèi)購房或租房3.2.2實(shí)現(xiàn)一次國外旅行3.3長期目標(biāo)3.3.1退休金規(guī)劃3.3.2子女教育基金四、理財規(guī)劃內(nèi)容4.1收入管理4.1.1雙方收入明細(xì)4.1.2收入預(yù)算及分配4.2支出管理4.2.1家庭支出預(yù)算4.2.2應(yīng)急備用金4.3投資規(guī)劃4.3.1投資策略4.3.2投資組合配置4.4儲蓄規(guī)劃4.4.1定期儲蓄計劃4.4.2儲蓄目標(biāo)五、資產(chǎn)分配方案5.1資產(chǎn)分類5.1.1現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物5.1.2投資性資產(chǎn)5.1.3居住性資產(chǎn)5.2資產(chǎn)分配比例5.2.1現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物占比5.2.2投資性資產(chǎn)占比5.2.3居住性資產(chǎn)占比5.3資產(chǎn)分配方式5.3.1現(xiàn)金分配5.3.2投資分配六、風(fēng)險管理6.1風(fēng)險識別6.1.1市場風(fēng)險6.1.2信用風(fēng)險6.1.3流動性風(fēng)險6.2風(fēng)險評估6.2.1風(fēng)險發(fā)生概率6.2.2風(fēng)險潛在損失6.3風(fēng)險應(yīng)對措施6.3.1投資組合多樣化6.3.2定期風(fēng)險評估七、協(xié)議變更與解除7.1協(xié)議變更7.1.1雙方協(xié)商一致，可對本協(xié)議進(jìn)行修改或補(bǔ)充。7.1.2任何修改或補(bǔ)充均應(yīng)以書面形式進(jìn)行。7.2協(xié)議解除7.2.1雙方協(xié)商一致，可解除本協(xié)議。7.2.2任何一方違反本協(xié)議條款，另一方有權(quán)解除本協(xié)議。八、爭議解決8.1爭議解決方式8.1.1協(xié)商解決8.1.2仲裁解決8.2爭議解決程序8.2.1雙方應(yīng)在收到爭議通知之日起____天內(nèi)進(jìn)行協(xié)商。8.2.2協(xié)商不成，任何一方可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。九、保密條款9.1保密內(nèi)容9.1.1雙方財務(wù)狀況9.1.2本協(xié)議內(nèi)容9.2保密義務(wù)9.2.1雙方對本協(xié)議內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)。9.2.2未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露本協(xié)議內(nèi)容。十、通知與送達(dá)10.1通知方式10.1.1書面通知10.1.2電子郵件通知10.2送達(dá)地址10.2.1甲方送達(dá)地址：_______10.2.2乙方送達(dá)地址：_______十一、協(xié)議生效與終止11.1協(xié)議生效本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。11.2協(xié)議終止11.2.1協(xié)議期滿自然終止。11.2.2協(xié)議根據(jù)第八章的規(guī)定解除。十二、其他約定12.1不可抗力因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法履行或部分無法履行，雙方互不承擔(dān)責(zé)任。12.2協(xié)議附件本協(xié)議附件包括但不限于：理財規(guī)劃書、資產(chǎn)分配明細(xì)表。十三、協(xié)議附件13.1理財規(guī)劃書13.2資產(chǎn)分配明細(xì)表十四、簽署與見證14.1簽署日期本協(xié)議自雙方簽字之日起生效。14.2簽署人甲方（簽字）：____________________乙方（簽字）：____________________14.3見證人見證人（簽字）：____________________見證人（簽字）：____________________甲方（簽字）：____________________乙方（簽字）：____________________見證人（簽字）：____________________見證人（簽字）：____________________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明一、甲方為主導(dǎo)時的附加條款及說明1.1財務(wù)決策主導(dǎo)權(quán)1.1.1在本協(xié)議有效期內(nèi)，甲方對雙方的財務(wù)決策擁有最終決定權(quán)。1.1.2乙方應(yīng)尊重甲方的財務(wù)決策，并按照甲方的安排執(zhí)行相關(guān)財務(wù)活動。1.2投資決策1.2.1甲方負(fù)責(zé)制定雙方的投資策略和投資組合。1.2.2乙方應(yīng)提供相關(guān)信息，協(xié)助甲方進(jìn)行投資決策。1.3財務(wù)報告1.3.1甲方應(yīng)定期向乙方提供財務(wù)報告，包括但不限于收入、支出、投資收益等。1.3.2乙方有權(quán)要求甲方提供更詳細(xì)的財務(wù)信息。1.4資產(chǎn)分配調(diào)整1.4.1當(dāng)甲方認(rèn)為資產(chǎn)分配需要調(diào)整時，應(yīng)提前通知乙方，并說明調(diào)整原因。1.4.2乙方應(yīng)在收到通知后____日內(nèi)給予回復(fù)。1.5爭議解決1.5.1在財務(wù)決策上，若雙方發(fā)生爭議，甲方有權(quán)作出最終決定。1.5.2爭議解決過程中，乙方應(yīng)積極配合甲方。二、乙方為主導(dǎo)時的附加條款及說明2.1財務(wù)決策主導(dǎo)權(quán)2.1.1在本協(xié)議有效期內(nèi)，乙方對雙方的財務(wù)決策擁有最終決定權(quán)。2.1.2甲方應(yīng)尊重乙方的財務(wù)決策，并按照乙方的安排執(zhí)行相關(guān)財務(wù)活動。2.2投資決策2.2.1乙方負(fù)責(zé)制定雙方的投資策略和投資組合。2.2.2甲方應(yīng)提供相關(guān)信息，協(xié)助乙方進(jìn)行投資決策。2.3財務(wù)報告2.3.1乙方應(yīng)定期向甲方提供財務(wù)報告，包括但不限于收入、支出、投資收益等。2.3.2甲方有權(quán)要求乙方提供更詳細(xì)的財務(wù)信息。2.4資產(chǎn)分配調(diào)整2.4.1當(dāng)乙方認(rèn)為資產(chǎn)分配需要調(diào)整時，應(yīng)提前通知甲方，并說明調(diào)整原因。2.4.2甲方應(yīng)在收到通知后____日內(nèi)給予回復(fù)。2.5爭議解決2.5.1在財務(wù)決策上，若雙方發(fā)生爭議，乙方有權(quán)作出最終決定。2.5.2爭議解決過程中，甲方應(yīng)積極配合乙方。三、有第三方中介時的附加條款及說明3.1中介職責(zé)3.1.1第三方中介負(fù)責(zé)監(jiān)督雙方財務(wù)活動的執(zhí)行情況，確保本協(xié)議的履行。3.1.2第三方中介有權(quán)要求雙方提供必要的財務(wù)信息。3.2中介費(fèi)用3.2.1第三方中介的費(fèi)用由雙方按比例承擔(dān)。3.2.2中介費(fèi)用在協(xié)議簽訂時一次性支付。3.3財務(wù)報告審核3.3.1第三方中介應(yīng)定期對雙方的財務(wù)報告進(jìn)行審核。3.3.2審核結(jié)果應(yīng)通知雙方，并作為雙方財務(wù)決策的依據(jù)。3.4爭議解決3.4.1若雙方在財務(wù)決策上發(fā)生爭議，第三方中介有權(quán)進(jìn)行調(diào)解。3.4.2調(diào)解不成，任何一方可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。3.5中介更換3.5.1雙方均有權(quán)在協(xié)議有效期內(nèi)更換第三方中介。3.5.2更換中介需提前____個工作日通知對方，并書面確認(rèn)。3.6中介保密3.6.1第三方中介對本協(xié)議內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)。3.6.2未經(jīng)雙方同意，中介不得向任何第三方泄露本協(xié)議內(nèi)容。附件及其他補(bǔ)充說明一、附件列表：1.理財規(guī)劃書2.資產(chǎn)分配明細(xì)表3.雙方身份證復(fù)印件4.財務(wù)報告模板5.投資策略說明書6.第三方中介資質(zhì)證明二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：未按照協(xié)議規(guī)定提供財務(wù)信息。未按照協(xié)議規(guī)定執(zhí)行財務(wù)決策。未按照協(xié)議規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)分配調(diào)整。未履行保密義務(wù)。2.違約行為的認(rèn)定：違約方未按照協(xié)議規(guī)定的時間或方式履行相關(guān)義務(wù)。違約方在爭議解決過程中未積極配合對方。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等。2.仲裁：指雙方在爭議發(fā)生后，通過仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)解，以解決爭議的一種方式。3.訴訟：指一方當(dāng)事人因另一方當(dāng)事人違反法律規(guī)定或合同約定，向人民法院提起訴訟，以維護(hù)自己的合法權(quán)益。4.保密義務(wù)：指雙方對本協(xié)議內(nèi)容負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：雙方對財務(wù)決策存在分歧。解決辦法：通過協(xié)商或?qū)で蟮谌街薪檎{(diào)解解決。2.問題：一方未按期提供財務(wù)信息。解決辦法：提醒對方履行義務(wù)，必要時可要求對方承擔(dān)違約責(zé)任。3.問題：資產(chǎn)分配調(diào)整方案不被雙方接受。解決辦法：重新協(xié)商，達(dá)成一致意見或?qū)で蟮谌街薪檎{(diào)解。五、所有應(yīng)用場景：1.男女朋友共同理財規(guī)劃。2.夫妻或伴侶共同理財規(guī)劃。3.家庭理財規(guī)劃。4.小型創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊或合伙企業(yè)財務(wù)規(guī)劃。5.個人與第三方中介合作理財規(guī)劃。全文完。2025年度男女朋友共同理財規(guī)劃與資產(chǎn)分配協(xié)議2本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1雙方姓名及身份證號碼1.2雙方聯(lián)系方式1.3雙方住址2.理財目標(biāo)與原則2.1理財目標(biāo)設(shè)定2.2理財原則確立3.資產(chǎn)現(xiàn)狀與分配3.1資產(chǎn)清單3.2資產(chǎn)分配比例4.收入與支出管理4.1收入來源4.2支出預(yù)算4.3預(yù)算調(diào)整機(jī)制5.投資規(guī)劃與策略5.1投資目標(biāo)5.2投資策略5.3投資品種選擇6.風(fēng)險管理與控制6.1風(fēng)險評估6.2風(fēng)險控制措施6.3風(fēng)險應(yīng)對方案7.財務(wù)報告與溝通7.1財務(wù)報告頻率7.2財務(wù)報告內(nèi)容7.3溝通方式與頻率8.爭議解決機(jī)制8.1爭議解決方式8.2爭議解決程序8.3爭議解決期限9.合同變更與解除9.1合同變更條件9.2合同解除條件9.3合同解除程序10.合同生效與終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同終止程序11.保密條款11.1保密信息范圍11.2保密義務(wù)11.3違約責(zé)任12.法律適用與爭議解決12.1適用法律12.2爭議解決機(jī)構(gòu)12.3爭議解決方式13.其他約定事項(xiàng)13.1不可抗力條款13.2通知與送達(dá)13.3合同附件14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1雙方姓名：、1.2身份證號碼：1.3聯(lián)系方式：，1.4住址：（北京市朝陽區(qū)小區(qū)1號樓2單元202室），（北京市朝陽區(qū)小區(qū)1號樓2單元203室）2.理財目標(biāo)與原則2.1理財目標(biāo)設(shè)定：實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值，確保退休金充足，子女教育基金充足。2.2理財原則確立：風(fēng)險分散、穩(wěn)健投資、長期持有、持續(xù)監(jiān)控。3.資產(chǎn)現(xiàn)狀與分配3.1資產(chǎn)清單：銀行存款、股票、基金、房產(chǎn)、汽車等。3.2資產(chǎn)分配比例：銀行存款占30%，股票占40%，基金占20%，房產(chǎn)占5%，汽車占5%。4.收入與支出管理4.1收入來源：工資、獎金、投資收益等。4.2支出預(yù)算：日常生活開銷、子女教育、休閑娛樂、應(yīng)急儲備等。4.3預(yù)算調(diào)整機(jī)制：每年根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行預(yù)算調(diào)整，必要時可臨時調(diào)整。5.投資規(guī)劃與策略5.1投資目標(biāo)：保持資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值，追求合理回報。5.2投資策略：分散投資，股票、基金、債券等多元化配置。5.3投資品種選擇：根據(jù)市場情況和個人風(fēng)險偏好選擇合適的投資品種。6.風(fēng)險管理與控制6.1風(fēng)險評估：定期評估資產(chǎn)組合風(fēng)險，確保風(fēng)險在可控范圍內(nèi)。6.2風(fēng)險控制措施：設(shè)置止損點(diǎn)，避免重大損失；定期調(diào)整投資組合，降低風(fēng)險。6.3風(fēng)險應(yīng)對方案：針對不同風(fēng)險，制定相應(yīng)的應(yīng)對措施，確保資產(chǎn)安全。8.爭議解決機(jī)制8.1爭議解決方式：雙方應(yīng)通過友好協(xié)商解決爭議；協(xié)商不成時，任何一方均有權(quán)將爭議提交至雙方共同選擇的仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。8.2爭議解決程序：仲裁機(jī)構(gòu)受理爭議后，應(yīng)在收到仲裁申請之日起30日內(nèi)組成仲裁庭，并通知雙方；仲裁庭應(yīng)在仲裁規(guī)則規(guī)定的期限內(nèi)作出仲裁裁決。8.3爭議解決期限：自爭議發(fā)生之日起，雙方應(yīng)在6個月內(nèi)解決爭議，否則爭議將提交仲裁機(jī)構(gòu)。9.合同變更與解除9.1合同變更條件：雙方協(xié)商一致，可對合同內(nèi)容進(jìn)行變更。a)另一方嚴(yán)重違約；b)由于不可抗力導(dǎo)致合同無法履行；c)雙方協(xié)商一致解除合同。9.3合同解除程序：解除合同前，雙方應(yīng)書面通知對方，并說明解除原因；合同解除后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余財產(chǎn)和未履行義務(wù)。10.合同生效與終止10.1合同生效條件：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。10.2合同終止條件：合同約定的理財目標(biāo)實(shí)現(xiàn)、合同期限屆滿、雙方協(xié)商一致解除合同、法律規(guī)定的其他合同終止情形。10.3合同終止程序：合同終止后，雙方應(yīng)按照約定處理剩余財產(chǎn)和未履行義務(wù)，并簽署合同終止確認(rèn)書。11.保密條款11.1保密信息范圍：雙方在履行本合同過程中知悉的對方財務(wù)狀況、投資策略、商業(yè)秘密等信息均屬于保密信息。11.2保密義務(wù)：雙方對本合同涉及的保密信息負(fù)有保密義務(wù)，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露或使用。11.3違約責(zé)任：任何一方違反保密義務(wù)，導(dǎo)致對方遭受損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。12.法律適用與爭議解決12.1適用法律：本合同適用中華人民共和國法律。12.2爭議解決機(jī)構(gòu)：如雙方發(fā)生爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.3爭議解決方式：爭議解決方式為訴訟，訴訟地為本合同簽訂地。13.其他約定事項(xiàng)13.1不可抗力條款：因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或履行困難的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任；不可抗力事件發(fā)生后，應(yīng)及時通知對方并提供相關(guān)證明。13.2通知與送達(dá)：本合同項(xiàng)下的通知應(yīng)以書面形式進(jìn)行，通過郵寄、電子郵件或其他雙方約定的方式送達(dá)。13.3合同附件：本合同附件包括但不限于資產(chǎn)清單、收入支出預(yù)算表、投資計劃書等。14.合同簽署與生效日期14.1簽署日期：本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2簽署地點(diǎn)：北京市朝陽區(qū)。14.3簽署人：、。第二部分：第三方介入后的修正1.第三方介入的概念與范圍1.1第三方定義：在本合同中，第三方是指除甲乙雙方之外的任何個人、企業(yè)或其他組織，包括但不限于財務(wù)顧問、投資顧問、法律顧問、審計機(jī)構(gòu)、評估機(jī)構(gòu)等。1.2第三方介入范圍：第三方介入主要包括提供財務(wù)咨詢、投資建議、法律服務(wù)、審計評估等服務(wù)。2.第三方介入的程序與條件2.1第三方介入程序：甲乙雙方同意，任何第三方介入均需事先取得雙方的書面同意，并簽訂相應(yīng)的服務(wù)合同。2.2第三方介入條件：第三方應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和執(zhí)業(yè)資格，能夠提供專業(yè)、高效的服務(wù)。3.第三方責(zé)任限額3.1責(zé)任限額定義：本合同項(xiàng)下的第三方責(zé)任限額是指第三方因提供本合同項(xiàng)下的服務(wù)而造成甲乙雙方損失時，第三方應(yīng)承擔(dān)的最高賠償金額。3.2責(zé)任限額確定：第三方責(zé)任限額由甲乙雙方在簽訂服務(wù)合同時約定，但不得超過合同金額的10%。4.第三方責(zé)任界定4.1第三方責(zé)任：第三方在其職責(zé)范圍內(nèi)提供的服務(wù)，若因第三方自身原因?qū)е路?wù)結(jié)果不符合約定，第三方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。4.2甲乙雙方責(zé)任：甲乙雙方應(yīng)按照合同約定履行各自義務(wù)，因自身原因?qū)е潞贤瑹o法履行或造成損失的，由其自行承擔(dān)。5.第三方與其他各方的權(quán)利義務(wù)劃分5.1第三方與甲方的權(quán)利義務(wù)：a)第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；b)第三方應(yīng)按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)；c)第三方應(yīng)對甲方提供的信息保密；d)第三方在提供服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方存在重大風(fēng)險，應(yīng)及時通知甲方。5.2第三方與乙方的權(quán)利義務(wù)：a)第三方有權(quán)根據(jù)合同約定收取服務(wù)費(fèi)用；b)第三方應(yīng)按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)；c)第三方應(yīng)對乙方提供的信息保密；d)第三方在提供服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)乙方存在重大風(fēng)險，應(yīng)及時通知乙方。5.3第三方與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)：a)第三方應(yīng)確保服務(wù)符合甲乙雙方的利益；b)第三方應(yīng)積極配合甲乙雙方的工作；c)第三方應(yīng)按照合同約定提供服務(wù)，確保服務(wù)質(zhì)量；d)第三方在服務(wù)過程中，如發(fā)現(xiàn)合同內(nèi)容存在爭議，應(yīng)及時通知甲乙雙方。6.第三方介入的終止與解除6.1第三方介入終止：合同履行完畢或合同約定的服務(wù)期限屆滿，第三方介入終止。a)第三方無法繼續(xù)履行合同；b)第三方存在重大違約行為；c)雙方協(xié)商一致解除第三方介入。7.第三方介入的爭議解決7.1爭議解決方式：第三方介入過程中發(fā)生的爭議，由甲乙雙方協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民