《貨幣與貨幣制度》課件

貨幣與貨幣制度貨幣是商品交換的媒介，也是價(jià)值的尺度和儲(chǔ)存手段。貨幣制度是國(guó)家對(duì)貨幣的管理和運(yùn)作模式，包括貨幣的種類、發(fā)行、流通和管理等方面。一、貨幣的本質(zhì)與功能貨幣是商品交換的媒介，也是價(jià)值的衡量尺度。貨幣作為一種特殊的商品，它具有交換價(jià)值和使用價(jià)值，但它的使用價(jià)值是通過它的交換價(jià)值體現(xiàn)出來的。貨幣的定義和本質(zhì)一般等價(jià)物貨幣是一種被社會(huì)普遍接受的、用以交換商品和服務(wù)的媒介。它作為一般等價(jià)物，可以衡量商品和服務(wù)的價(jià)值，并方便交易。價(jià)值尺度貨幣充當(dāng)了價(jià)值尺度，使商品和服務(wù)能夠以貨幣表示，方便人們進(jìn)行比較和計(jì)量。它是一種抽象的計(jì)量單位，用于衡量商品和服務(wù)的價(jià)值。貨幣的主要功能價(jià)值尺度衡量商品和服務(wù)的價(jià)值。流通手段促進(jìn)商品和服務(wù)的交易。價(jià)值貯藏保存財(cái)富，跨時(shí)間轉(zhuǎn)移價(jià)值。支付手段用于國(guó)際結(jié)算和跨境支付。二、貨幣體系的演變貨幣體系是人類社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重要組成部分。從原始社會(huì)到現(xiàn)代社會(huì)，貨幣體系經(jīng)歷了漫長(zhǎng)的演變過程，其形式不斷發(fā)展完善。黃金本位制定義以黃金作為本位貨幣的貨幣制度。在黃金本位制下，貨幣的價(jià)值由黃金的價(jià)值決定，貨幣可以自由兌換成黃金。特點(diǎn)貨幣穩(wěn)定，價(jià)格水平相對(duì)穩(wěn)定，有利于經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展。局限性黃金儲(chǔ)備有限，無法滿足經(jīng)濟(jì)發(fā)展對(duì)貨幣的需求，難以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展。演變隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，黃金本位制逐漸被其他貨幣制度取代，例如法定貨幣制。白銀本位制11.白銀作為本位貨幣白銀本位制下，白銀是貨幣制度的基礎(chǔ)，政府將白銀作為流通貨幣和儲(chǔ)備貨幣。22.貨幣價(jià)值與白銀掛鉤貨幣的價(jià)值由白銀的價(jià)值決定，貨幣發(fā)行量與白銀儲(chǔ)備量保持對(duì)應(yīng)關(guān)系。33.歷史階段性白銀本位制曾經(jīng)在歐洲和美洲等地流行，但隨著黃金的發(fā)現(xiàn)和開采，逐漸被黃金本位制取代。44.經(jīng)濟(jì)特征白銀本位制下，貨幣供應(yīng)量較為穩(wěn)定，但價(jià)格水平容易受到白銀供求的影響。法定貨幣制國(guó)家權(quán)力背書法定貨幣制下，政府擁有貨幣發(fā)行權(quán)，并賦予其法定地位，使之成為流通中的唯一合法貨幣。法律強(qiáng)制力國(guó)家通過法律規(guī)定，所有經(jīng)濟(jì)主體必須接受法定貨幣作為支付手段，以確保其在市場(chǎng)上的流通和使用。黃金與白銀脫鉤法定貨幣與貴金屬脫鉤，其價(jià)值不再以黃金或白銀的價(jià)值為基礎(chǔ)，而是由政府的信用和經(jīng)濟(jì)實(shí)力決定。軟盤本位制軟盤本位制軟盤本位制是一種過渡性的貨幣制度。它以黃金或白銀作為本位貨幣，但允許紙幣流通，并可自由兌換成黃金或白銀。這種制度的特點(diǎn)是允許紙幣和黃金或白銀自由兌換，但實(shí)際上紙幣的流通量會(huì)超過黃金或白銀的儲(chǔ)備量，導(dǎo)致貨幣貶值。特點(diǎn)紙幣可自由兌換成黃金或白銀紙幣流通量超過黃金或白銀儲(chǔ)備量容易導(dǎo)致貨幣貶值三、現(xiàn)代貨幣制度現(xiàn)代貨幣制度是在金本位制度瓦解后逐步形成的?，F(xiàn)代貨幣制度的特點(diǎn)是：以法定貨幣為基礎(chǔ)，政府擁有貨幣發(fā)行權(quán)，實(shí)行中央銀行制度，并運(yùn)用貨幣政策調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)。貨幣發(fā)行制度中央銀行獨(dú)占發(fā)行現(xiàn)代貨幣制度下，中央銀行通常是唯一擁有貨幣發(fā)行權(quán)的機(jī)構(gòu)，它通過印制鈔票和發(fā)行數(shù)字貨幣來增加貨幣供應(yīng)量。法定貨幣制度中央銀行發(fā)行的貨幣成為法定貨幣，即國(guó)家強(qiáng)制規(guī)定，必須接受其作為支付手段。貨幣供應(yīng)量控制中央銀行通過控制貨幣供應(yīng)量來調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，影響利率、物價(jià)和經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。貨幣供給機(jī)制銀行體系銀行體系是現(xiàn)代貨幣供給的主要來源。通過存款準(zhǔn)備金制度，銀行能夠創(chuàng)造出超過其原始儲(chǔ)備的貨幣。中央銀行中央銀行通過控制貨幣供應(yīng)量來影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，主要通過公開市場(chǎng)操作、調(diào)整法定準(zhǔn)備金率和調(diào)整再貼現(xiàn)率來實(shí)現(xiàn)。貨幣乘數(shù)貨幣乘數(shù)反映了銀行體系創(chuàng)造貨幣的能力，它取決于法定準(zhǔn)備金率和公眾的現(xiàn)金持有率。貨幣政策工具利率政策中央銀行通過調(diào)整基準(zhǔn)利率，影響商業(yè)銀行貸款利率，進(jìn)而調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。準(zhǔn)備金率政策中央銀行要求商業(yè)銀行保留一定比例的存款作為準(zhǔn)備金，影響商業(yè)銀行的放貸能力，從而控制貨幣供應(yīng)量。公開市場(chǎng)操作中央銀行通過買賣政府債券，調(diào)節(jié)市場(chǎng)上的貨幣供應(yīng)量，影響利率水平，進(jìn)而影響經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。四、貨幣供給理論貨幣供給理論是宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要組成部分，探討貨幣供給的決定因素、貨幣供給的變化規(guī)律及其對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響。貨幣供給理論主要解釋貨幣供應(yīng)量的形成機(jī)制，以及貨幣供應(yīng)量變化對(duì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的影響。凱恩斯貨幣供給理論1貨幣供給主動(dòng)性凱恩斯認(rèn)為貨幣供給并非完全被動(dòng)，央行可以主動(dòng)調(diào)控貨幣供應(yīng)量。2利率影響他強(qiáng)調(diào)利率是影響貨幣需求的關(guān)鍵因素，利率下降會(huì)刺激投資需求，增加貨幣需求。3流動(dòng)性偏好凱恩斯指出人們對(duì)貨幣有流動(dòng)性偏好，這會(huì)導(dǎo)致人們持有部分貨幣而不投資。4政府干預(yù)他認(rèn)為政府可以通過財(cái)政政策和貨幣政策來調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)，保持充分就業(yè)和穩(wěn)定物價(jià)。貨幣乘數(shù)理論基礎(chǔ)貨幣中央銀行發(fā)行的貨幣，包括流通中的現(xiàn)金和商業(yè)銀行在中央銀行的存款。貨幣乘數(shù)商業(yè)銀行通過創(chuàng)造存款的方式，將基礎(chǔ)貨幣放大為流通中的貨幣量，這就是貨幣乘數(shù)。影響因素法定存款準(zhǔn)備金率、公眾持有現(xiàn)金的比率和商業(yè)銀行的超額準(zhǔn)備金率影響貨幣乘數(shù)。貨幣需求理論1交易性需求交易性需求是指人們?yōu)榱巳粘ＯM(fèi)和生產(chǎn)活動(dòng)所需的貨幣持有量。2預(yù)防性需求預(yù)防性需求是指人們?yōu)榱藨?yīng)對(duì)突發(fā)事件或意外支出而持有貨幣的需要。3投機(jī)性需求投機(jī)性需求是指人們?yōu)榱死美首兓@得收益而持有貨幣的需要。五、貨幣政策的目標(biāo)與工具貨幣政策的目標(biāo)與工具是現(xiàn)代宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)的重要組成部分，也是各國(guó)中央銀行實(shí)施宏觀調(diào)控的主要手段。貨幣政策的目標(biāo)穩(wěn)定物價(jià)控制通貨膨脹，維持物價(jià)穩(wěn)定，保障經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。穩(wěn)定物價(jià)是貨幣政策的首要目標(biāo)，是經(jīng)濟(jì)社會(huì)持續(xù)健康發(fā)展的基礎(chǔ)。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，促進(jìn)投資和消費(fèi)，推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。貨幣政策可以為企業(yè)提供資金，刺激投資和創(chuàng)新，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)通過調(diào)節(jié)利率和信貸，降低失業(yè)率，促進(jìn)就業(yè)市場(chǎng)活躍。貨幣政策的目標(biāo)是保持一定的就業(yè)水平，確保勞動(dòng)力資源得到充分利用。改善國(guó)際收支通過調(diào)節(jié)匯率和利率，促進(jìn)進(jìn)出口平衡，維護(hù)國(guó)際收支穩(wěn)定。貨幣政策可以影響匯率波動(dòng)，改善國(guó)際收支，促進(jìn)貿(mào)易發(fā)展。貨幣政策工具利率政策中央銀行通過調(diào)整利率來影響市場(chǎng)利率，進(jìn)而影響投資和消費(fèi)。公開市場(chǎng)操作中央銀行通過買賣政府債券來調(diào)節(jié)市場(chǎng)貨幣供求，影響利率水平。法定存款準(zhǔn)備金率中央銀行規(guī)定商業(yè)銀行必須將其存款的一定比例存放在央行，影響商業(yè)銀行放貸能力。再貼現(xiàn)率中央銀行對(duì)商業(yè)銀行的再貸款利率，影響商業(yè)銀行的資金成本，進(jìn)而影響市場(chǎng)利率。貨幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制利率傳導(dǎo)機(jī)制中央銀行通過調(diào)整利率，影響商業(yè)銀行的借貸成本，進(jìn)而影響企業(yè)投資和消費(fèi)者的消費(fèi)支出。信貸傳導(dǎo)機(jī)制中央銀行通過控制信貸規(guī)模，影響貨幣供應(yīng)量，進(jìn)而影響企業(yè)投資和居民消費(fèi)。匯率傳導(dǎo)機(jī)制中央銀行通過調(diào)整匯率，影響進(jìn)出口貿(mào)易，進(jìn)而影響國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制中央銀行通過干預(yù)資產(chǎn)市場(chǎng)，影響資產(chǎn)價(jià)格，進(jìn)而影響企業(yè)投資和居民消費(fèi)。六、貨幣匯率制度貨幣匯率是指一種貨幣折算成另一種貨幣的比率。匯率制度是指各國(guó)政府對(duì)本國(guó)貨幣匯率的管理方式，決定著貨幣之間的兌換關(guān)系。固定匯率制1匯率固定政府干預(yù)市場(chǎng)，維持特定匯率水平。2穩(wěn)定性防止匯率大幅波動(dòng)，有利于穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)。3可控性政府可以控制匯率，有利于宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控。4限制性缺乏市場(chǎng)調(diào)節(jié)機(jī)制，可能導(dǎo)致資源配置扭曲。浮動(dòng)匯率制市場(chǎng)決定匯率匯率由市場(chǎng)供求力量決定，不受政府干預(yù)。靈活應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化匯率波動(dòng)可以反映經(jīng)濟(jì)狀況和政策變化，幫助經(jīng)濟(jì)體適應(yīng)外部環(huán)境。提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力浮動(dòng)匯率制可以增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)體的貨幣政策獨(dú)立性，提高國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力。匯率政策的選擇經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定穩(wěn)定物價(jià)水平，降低通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)保持匯率穩(wěn)定，促進(jìn)對(duì)外貿(mào)易和投資。改善國(guó)際收支控制國(guó)際資本流動(dòng)，維護(hù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)安全。七、國(guó)際貨幣體系國(guó)際貨幣體系是指各國(guó)貨幣之間相互聯(lián)系的制度安排。主要解決國(guó)際支付、國(guó)際儲(chǔ)備、國(guó)際清算等問題。布雷頓森林體系固定匯率制度美元與黃金掛鉤，其他貨幣與美元掛鉤，形成以美元為中心的固定匯率體系。國(guó)際貨幣基金組織IMF負(fù)責(zé)提供短期資金，幫助成員國(guó)克服短期國(guó)際收支逆差。國(guó)際復(fù)興開發(fā)銀行IBRD主要向發(fā)展中國(guó)家提供長(zhǎng)期貸款，促進(jìn)戰(zhàn)后經(jīng)濟(jì)重建和發(fā)展?，F(xiàn)行國(guó)際貨幣體系現(xiàn)行國(guó)際貨幣體系以美元為中心。以美元作為主要儲(chǔ)備貨幣，其他國(guó)家貨幣與美元掛鉤。國(guó)際貨幣基金組織（IMF）和世界銀行在國(guó)際貨幣體系中發(fā)揮著重要作用，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)成員國(guó)貨幣政策和解決國(guó)際金融危機(jī)。歐元區(qū)使用歐元作