2024年度金融行業(yè)員工反洗錢(qián)安全責(zé)任協(xié)議集3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度金融行業(yè)員工反洗錢(qián)安全責(zé)任協(xié)議集合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：_______地址：_______聯(lián)系人：_______聯(lián)系電話：_______2.乙方：名稱：_______地址：_______聯(lián)系人：_______聯(lián)系電話：_______3.其他相關(guān)方：名稱：_______地址：_______聯(lián)系人：_______聯(lián)系電話：_______二、合同前言2.1背景和目的本協(xié)議旨在明確甲方、乙方及其他相關(guān)方在2024年度金融行業(yè)員工反洗錢(qián)安全工作中的責(zé)任與義務(wù)，加強(qiáng)金融行業(yè)反洗錢(qián)安全體系建設(shè)，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序。2.2合同依據(jù)本協(xié)議依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)（1）反洗錢(qián)：指為預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，防止資金被用于非法目的，采取的各種措施和手段。（2）洗錢(qián)：指通過(guò)金融交易或其他手段，將非法所得的資金轉(zhuǎn)化為合法收入的過(guò)程。（3）金融行業(yè)：指銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、信托等金融機(jī)構(gòu)及其相關(guān)業(yè)務(wù)。3.2關(guān)鍵詞解釋（1）反洗錢(qián)安全責(zé)任：指甲方、乙方及其他相關(guān)方在反洗錢(qián)工作中應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和義務(wù)。（2）員工：指在甲方、乙方及其他相關(guān)方工作的正式員工、實(shí)習(xí)生、臨時(shí)工等。（3）合規(guī)：指符合國(guó)家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)定和內(nèi)部規(guī)章制度的要求。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)（1）甲方有權(quán)要求乙方及其他相關(guān)方遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)和本協(xié)議規(guī)定。（2）甲方有權(quán)對(duì)乙方及其他相關(guān)方的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。（3）甲方有權(quán)要求乙方及其他相關(guān)方配合反洗錢(qián)調(diào)查。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)（1）乙方應(yīng)遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)和本協(xié)議規(guī)定，加強(qiáng)員工反洗錢(qián)安全意識(shí)培訓(xùn)。（2）乙方應(yīng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，確保反洗錢(qián)措施得到有效執(zhí)行。（3）乙方應(yīng)積極配合甲方開(kāi)展反洗錢(qián)工作，及時(shí)報(bào)告可疑交易和異常情況。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為2024年1月1日至2024年12月31日。5.2合同履行地點(diǎn)本協(xié)議履行地點(diǎn)為甲方、乙方及其他相關(guān)方所在地。5.3合同履行方式甲方、乙方及其他相關(guān)方應(yīng)按照本協(xié)議規(guī)定，各自履行反洗錢(qián)安全責(zé)任，共同維護(hù)金融行業(yè)反洗錢(qián)安全。六、合同的生效和終止6.1生效條件本協(xié)議經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件（1）本協(xié)議期滿自動(dòng)終止。（2）甲方、乙方或雙方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，經(jīng)雙方協(xié)商一致，可以終止本協(xié)議。6.3終止程序（1）協(xié)議終止前，雙方應(yīng)就終止事宜進(jìn)行協(xié)商，達(dá)成一致意見(jiàn)。（2）協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定妥善處理未了事宜。6.4終止后果（1）協(xié)議終止后，雙方應(yīng)按照約定承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（2）本協(xié)議終止不影響雙方在履行過(guò)程中產(chǎn)生的權(quán)利和義務(wù)。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成本協(xié)議涉及的費(fèi)用包括但不限于反洗錢(qián)安全培訓(xùn)費(fèi)用、反洗錢(qián)系統(tǒng)維護(hù)費(fèi)用、反洗錢(qián)合規(guī)檢查費(fèi)用等。7.2支付方式甲方應(yīng)按照本協(xié)議約定，通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式向乙方支付相關(guān)費(fèi)用。7.3支付時(shí)間（1）反洗錢(qián)安全培訓(xùn)費(fèi)用：甲方應(yīng)在培訓(xùn)開(kāi)始前支付50%的費(fèi)用，剩余50%的費(fèi)用在培訓(xùn)結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)支付。（2）反洗錢(qián)系統(tǒng)維護(hù)費(fèi)用：甲方應(yīng)在每個(gè)維護(hù)周期開(kāi)始前支付當(dāng)期費(fèi)用。（3）反洗錢(qián)合規(guī)檢查費(fèi)用：甲方應(yīng)在合規(guī)檢查結(jié)束后一個(gè)月內(nèi)支付檢查費(fèi)用。7.4支付條款（1）甲方應(yīng)在支付前向乙方提供支付憑證，包括但不限于支付通知、銀行匯款單等。（2）乙方應(yīng)在收到支付憑證后一個(gè)月內(nèi)完成相應(yīng)服務(wù)。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按時(shí)支付費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付應(yīng)付款項(xiàng)的_____%作為違約金。（2）甲方未履行反洗錢(qián)安全培訓(xùn)義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按時(shí)完成反洗錢(qián)安全培訓(xùn)的，應(yīng)向甲方支付_____%的違約金。（2）乙方未履行反洗錢(qián)系統(tǒng)維護(hù)義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）違約方應(yīng)按照違約情況，向守約方支付相應(yīng)的違約金。（2）違約方因違約行為給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，賠償金額根據(jù)實(shí)際損失確定。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本協(xié)議中涉及的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、客戶信息等均為保密內(nèi)容。9.2保密期限本協(xié)議簽訂之日起至協(xié)議終止后____年止。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取必要措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密內(nèi)容。十、不可抗力10.1不可抗力定義不可抗力是指無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免且無(wú)法克服的客觀情況，包括自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害：如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）社會(huì)事件：如戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為、罷工等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明。（2）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行的，雙方均不承擔(dān)責(zé)任。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致乙方辦公場(chǎng)所損壞，無(wú)法履行培訓(xùn)義務(wù)。（2）政府政策調(diào)整，導(dǎo)致甲方無(wú)法繼續(xù)開(kāi)展業(yè)務(wù)。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟協(xié)商不成的，任何一方均可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟或向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家秘密或商業(yè)秘密的條款。（2）涉及法律法規(guī)禁止轉(zhuǎn)讓的條款。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留甲方保留對(duì)本協(xié)議內(nèi)容的最終解釋權(quán)。13.2特殊權(quán)力保留（1）本協(xié)議簽訂后，任何一方不得以任何形式擅自變更或轉(zhuǎn)讓本協(xié)議規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)。（2）未經(jīng)甲方書(shū)面同意，乙方不得將本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)給任何第三方。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序?qū)Ρ緟f(xié)議的任何修改和補(bǔ)充，必須以書(shū)面形式進(jìn)行，并由雙方簽字蓋章。14.2修改和補(bǔ)充效力經(jīng)雙方簽字蓋章的修改和補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)雙方應(yīng)在本協(xié)議履行過(guò)程中，相互協(xié)作，共同完成反洗錢(qián)安全工作。15.2協(xié)作與配合方式（1）甲方應(yīng)提供必要的反洗錢(qián)安全培訓(xùn)材料和信息。（2）乙方應(yīng)積極參與培訓(xùn)，并按照甲方要求執(zhí)行反洗錢(qián)安全措施。十六、其他條款16.1法律適用本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間就本協(xié)議所涉及事項(xiàng)的完整協(xié)議，并具有獨(dú)立性，任何與本協(xié)議相沖突的協(xié)議或安排均無(wú)效。16.3增減條款任何一方未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得對(duì)本協(xié)議進(jìn)行增減條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：_______乙方（蓋章）：_______甲方代表（簽字）：_______乙方代表（簽字）：_______簽訂日期：_______年_______月_______日附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方提供的反洗錢(qián)安全培訓(xùn)材料2.乙方執(zhí)行的反洗錢(qián)安全措施記錄3.不可抗力事件證明材料4.爭(zhēng)議解決過(guò)程中的相關(guān)文件5.修改和補(bǔ)充協(xié)議6.保密協(xié)議二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方違約：未按時(shí)支付費(fèi)用：認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為甲方未在約定支付時(shí)間內(nèi)完成支付。未履行反洗錢(qián)安全培訓(xùn)義務(wù)：認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為甲方未按照協(xié)議要求提供培訓(xùn)或培訓(xùn)不符合標(biāo)準(zhǔn)。2.乙方違約：未按時(shí)完成反洗錢(qián)安全培訓(xùn)：認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為乙方未在約定時(shí)間內(nèi)完成培訓(xùn)。未履行反洗錢(qián)系統(tǒng)維護(hù)義務(wù)：認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)為乙方未按照協(xié)議要求進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)或維護(hù)不符合標(biāo)準(zhǔn)。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢(qián)：指為預(yù)防和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，防止資金被用于非法目的，采取的各種措施和手段。2.洗錢(qián)：指通過(guò)金融交易或其他手段，將非法所得的資金轉(zhuǎn)化為合法收入的過(guò)程。3.不可抗力：指無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法避免且無(wú)法克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、社會(huì)事件等。4.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉，能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益，具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。5.保密期限：指保密內(nèi)容受保護(hù)的時(shí)間范圍。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：反洗錢(qián)培訓(xùn)效果不佳。解決辦法：定期評(píng)估培訓(xùn)效果，根據(jù)反饋調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容和方式，確保培訓(xùn)質(zhì)量。2.問(wèn)題：反洗錢(qián)系統(tǒng)維護(hù)不及時(shí)。解決辦法：制定詳細(xì)的維護(hù)計(jì)劃，確保系統(tǒng)正常運(yùn)行，及時(shí)修復(fù)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題。3.問(wèn)題：保密內(nèi)容泄露。解決辦法：加強(qiáng)保密意識(shí)培訓(xùn)，制定嚴(yán)格的保密制度，對(duì)泄露行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。4.問(wèn)題：不可抗力事件導(dǎo)致合同無(wú)法履行。解決辦法：按照合同約定，及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明，雙方協(xié)商解決或?qū)で蠓赏緩?。多方為主?dǎo)的條款說(shuō)明解釋一、增加第三方合同主體的基礎(chǔ)上。重新詳細(xì)規(guī)劃第三方的責(zé)權(quán)利等相關(guān)條款1.第三方主體第三方名稱：_______第三方地址：_______第三方聯(lián)系人：_______第三方聯(lián)系電話：_______2.第三方責(zé)任第三方應(yīng)遵守本協(xié)議的約定，配合甲方和乙方進(jìn)行反洗錢(qián)安全工作。第三方應(yīng)確保其提供的服務(wù)符合反洗錢(qián)法律法規(guī)的要求。3.第三方權(quán)利第三方有權(quán)要求甲方和乙方提供必要的信息和資料，以完成其服務(wù)。第三方有權(quán)在完成服務(wù)后，按照合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。4.第三方義務(wù)第三方應(yīng)按照合同約定的時(shí)間和質(zhì)量要求完成服務(wù)。第三方應(yīng)保守甲方和乙方的商業(yè)秘密。二、以乙方的權(quán)益為主導(dǎo)，以乙方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加乙方的權(quán)利條款以及乙方的多種利益條款，同時(shí)增加甲方的違約及限制條款1.乙方權(quán)利條款乙方有權(quán)要求甲方提供必要的反洗錢(qián)安全培訓(xùn)材料和信息。乙方有權(quán)要求甲方及時(shí)支付培訓(xùn)費(fèi)用和其他相關(guān)費(fèi)用。2.乙方利益條款乙方有權(quán)獲得甲方提供的反洗錢(qián)安全培訓(xùn)機(jī)會(huì)。乙方有權(quán)在合同履行期間，根據(jù)市場(chǎng)情況調(diào)整培訓(xùn)費(fèi)用。3.甲方的違約及限制條款甲方未按時(shí)支付培訓(xùn)費(fèi)用或其他相關(guān)費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付_____%的違約金。甲方未提供必要培訓(xùn)材料或信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。三、以甲方的權(quán)益為主導(dǎo)，以甲方的責(zé)權(quán)利為優(yōu)先，增加甲方的權(quán)利條款以及甲方的多種利益條款，同時(shí)增加乙方的違約及限制條款1.甲方的權(quán)利條款甲方可要求乙方參與反洗錢(qián)安全培訓(xùn)，并確保乙方遵守培訓(xùn)內(nèi)容。甲方可要求乙方提供反洗錢(qián)系統(tǒng)使用情況報(bào)告。2.甲方的利益條款甲方可根據(jù)乙方反洗錢(qián)系統(tǒng)使用情況，調(diào)整乙方培訓(xùn)費(fèi)用。甲方可要求乙方在合同履行期間，提高反洗錢(qián)安全水平。3.乙方的違約及限制條款乙方未按時(shí)完成反洗錢(qián)系統(tǒng)維護(hù)的，應(yīng)向甲方支付_____%的違約金。乙方未遵守培訓(xùn)內(nèi)容，導(dǎo)致反洗錢(qián)安全風(fēng)險(xiǎn)增加的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。全文完。2024年度金融行業(yè)員工反洗錢(qián)安全責(zé)任協(xié)議集1合同目錄第一章合同總則1.1合同依據(jù)1.2合同目的1.3合同主體1.4合同生效條件1.5合同期限1.6合同解除條件1.7合同爭(zhēng)議解決第二章反洗錢(qián)安全責(zé)任概述2.1反洗錢(qián)安全責(zé)任定義2.2反洗錢(qián)法律法規(guī)2.3反洗錢(qián)安全政策2.4反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分第三章員工反洗錢(qián)安全責(zé)任3.1員工反洗錢(qián)安全意識(shí)培訓(xùn)3.2員工反洗錢(qián)崗位職責(zé)3.3員工反洗錢(qián)安全考核3.4員工反洗錢(qián)違規(guī)處理第四章反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度4.1內(nèi)部控制制度原則4.2內(nèi)部控制制度內(nèi)容4.3內(nèi)部控制制度實(shí)施4.4內(nèi)部控制制度評(píng)估第五章反洗錢(qián)信息報(bào)告制度5.1信息報(bào)告范圍5.2信息報(bào)告流程5.3信息報(bào)告要求5.4信息報(bào)告處理第六章反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警6.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法6.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制6.3風(fēng)險(xiǎn)處置措施6.4風(fēng)險(xiǎn)信息共享第七章反洗錢(qián)合規(guī)審查與審計(jì)7.1合規(guī)審查制度7.2審計(jì)制度7.3審計(jì)內(nèi)容7.4審計(jì)報(bào)告第八章員工反洗錢(qián)安全教育與培訓(xùn)8.1培訓(xùn)內(nèi)容8.2培訓(xùn)方式8.3培訓(xùn)時(shí)間8.4培訓(xùn)考核第九章員工反洗錢(qián)安全考核與獎(jiǎng)懲9.1考核指標(biāo)9.2考核流程9.3獎(jiǎng)勵(lì)措施9.4懲罰措施第十章合同管理與監(jiān)督10.1合同管理職責(zé)10.2監(jiān)督機(jī)構(gòu)與人員10.3監(jiān)督方式10.4監(jiān)督報(bào)告第十一章合同變更與終止11.1合同變更條件11.2合同終止條件11.3合同變更與終止流程第十二章合同爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式12.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)12.3爭(zhēng)議解決期限12.4爭(zhēng)議解決費(fèi)用第十三章合同附件13.1附件一：?jiǎn)T工反洗錢(qián)安全責(zé)任承諾書(shū)13.2附件二：反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度13.3附件三：反洗錢(qián)信息報(bào)告制度13.4附件四：?jiǎn)T工反洗錢(qián)安全教育與培訓(xùn)計(jì)劃第十四章合同簽署與生效14.1簽署主體14.2簽署時(shí)間14.3生效時(shí)間14.4生效條件合同編號(hào)_________第一章合同總則1.1合同依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。1.2合同目的為加強(qiáng)金融行業(yè)員工反洗錢(qián)安全責(zé)任意識(shí)，提高反洗錢(qián)工作水平，防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng)，保障金融機(jī)構(gòu)合法權(quán)益，特制定本合同。1.3合同主體本合同甲方為金融機(jī)構(gòu)，乙方為金融機(jī)構(gòu)員工。1.4合同生效條件本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。1.5合同期限本合同期限自生效之日起至2024年12月31日止。1.6合同解除條件1.6.1乙方違反合同規(guī)定，嚴(yán)重違反反洗錢(qián)法律法規(guī)，經(jīng)甲方認(rèn)定后，甲方有權(quán)解除合同。1.6.2甲方因經(jīng)營(yíng)需要調(diào)整業(yè)務(wù)范圍或機(jī)構(gòu)設(shè)置，導(dǎo)致乙方工作無(wú)法繼續(xù)，甲方有權(quán)解除合同。1.6.3雙方協(xié)商一致，決定解除合同。1.7合同爭(zhēng)議解決雙方在履行合同過(guò)程中發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第二章反洗錢(qián)安全責(zé)任概述2.1反洗錢(qián)安全責(zé)任定義反洗錢(qián)安全責(zé)任是指金融機(jī)構(gòu)員工在履行職責(zé)過(guò)程中，對(duì)客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告義務(wù)等環(huán)節(jié)，承擔(dān)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)洗錢(qián)活動(dòng)的責(zé)任。2.2反洗錢(qián)法律法規(guī)乙方應(yīng)熟悉并遵守《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)。2.3反洗錢(qián)安全政策甲方制定反洗錢(qián)安全政策，乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守。2.4反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分甲方根據(jù)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，將客戶和交易分為不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，乙方應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的反洗錢(qián)措施。第三章員工反洗錢(qián)安全責(zé)任3.1員工反洗錢(qián)安全意識(shí)培訓(xùn)甲方應(yīng)定期組織乙方進(jìn)行反洗錢(qián)安全意識(shí)培訓(xùn)，提高乙方反洗錢(qián)意識(shí)。3.2員工反洗錢(qián)崗位職責(zé)乙方應(yīng)按照崗位職責(zé)要求，認(rèn)真履行反洗錢(qián)職責(zé)。3.3員工反洗錢(qián)安全考核甲方對(duì)乙方反洗錢(qián)安全責(zé)任履行情況進(jìn)行考核，考核結(jié)果作為乙方晉升、獎(jiǎng)懲的依據(jù)。3.4員工反洗錢(qián)違規(guī)處理乙方違反反洗錢(qián)規(guī)定，甲方將依法進(jìn)行處理，包括但不限于警告、罰款、解除勞動(dòng)合同等。第四章反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度4.1內(nèi)部控制制度原則內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循合法性、合規(guī)性、有效性、連續(xù)性原則。4.2內(nèi)部控制制度內(nèi)容內(nèi)部控制制度應(yīng)包括客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告義務(wù)、內(nèi)部審計(jì)等內(nèi)容。4.3內(nèi)部控制制度實(shí)施甲方應(yīng)確保內(nèi)部控制制度得到有效實(shí)施，乙方應(yīng)積極配合。4.4內(nèi)部控制制度評(píng)估甲方定期對(duì)內(nèi)部控制制度進(jìn)行評(píng)估，確保其有效性。第五章反洗錢(qián)信息報(bào)告制度5.1信息報(bào)告范圍乙方在發(fā)現(xiàn)可疑交易或客戶時(shí)，應(yīng)按照規(guī)定進(jìn)行報(bào)告。5.2信息報(bào)告流程乙方發(fā)現(xiàn)可疑交易或客戶后，應(yīng)按照規(guī)定流程進(jìn)行報(bào)告。5.3信息報(bào)告要求信息報(bào)告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。5.4信息報(bào)告處理甲方收到信息報(bào)告后，應(yīng)及時(shí)處理，并采取相應(yīng)措施。第六章反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警6.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法甲方采用多種風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方法，包括客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、行為分析等。6.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制甲方建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)可疑交易或客戶進(jìn)行預(yù)警。6.3風(fēng)險(xiǎn)處置措施甲方對(duì)可疑交易或客戶采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置措施。6.4風(fēng)險(xiǎn)信息共享甲方與其他金融機(jī)構(gòu)共享風(fēng)險(xiǎn)信息，共同防范洗錢(qián)活動(dòng)。第七章反洗錢(qián)合規(guī)審查與審計(jì)7.1合規(guī)審查制度甲方建立合規(guī)審查制度，對(duì)反洗錢(qián)工作進(jìn)行審查。7.2審計(jì)制度甲方定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，確保反洗錢(qián)工作合規(guī)。7.3審計(jì)內(nèi)容審計(jì)內(nèi)容包括內(nèi)部控制制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、信息報(bào)告等方面。7.4審計(jì)報(bào)告審計(jì)報(bào)告應(yīng)真實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況，并提出改進(jìn)建議。第八章員工反洗錢(qián)安全教育與培訓(xùn)8.1培訓(xùn)內(nèi)容培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、反洗錢(qián)政策、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、客戶身份識(shí)別、交易監(jiān)測(cè)、報(bào)告義務(wù)等。8.2培訓(xùn)方式培訓(xùn)方式包括集中培訓(xùn)、網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)、案例研討等。8.3培訓(xùn)時(shí)間新員工入職培訓(xùn)應(yīng)在入職后的一個(gè)月內(nèi)完成，后續(xù)每年至少進(jìn)行一次全面培訓(xùn)。8.4培訓(xùn)考核培訓(xùn)結(jié)束后，應(yīng)對(duì)員工進(jìn)行考核，考核合格者方可上崗。第九章員工反洗錢(qián)安全考核與獎(jiǎng)懲9.1考核指標(biāo)考核指標(biāo)應(yīng)包括反洗錢(qián)知識(shí)掌握程度、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力、報(bào)告及時(shí)性等。9.2考核流程考核流程應(yīng)包括自我評(píng)估、部門(mén)評(píng)估、綜合評(píng)估等環(huán)節(jié)。9.3獎(jiǎng)勵(lì)措施對(duì)在反洗錢(qián)工作中表現(xiàn)突出的員工，給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)。9.4懲罰措施對(duì)違反反洗錢(qián)規(guī)定的員工，根據(jù)情節(jié)輕重，采取警告、罰款、停職、解聘等懲罰措施。第十章合同管理與監(jiān)督10.1合同管理職責(zé)甲方負(fù)責(zé)合同的簽訂、履行、變更和解除。10.2監(jiān)督機(jī)構(gòu)與人員設(shè)立反洗錢(qián)監(jiān)督小組，負(fù)責(zé)監(jiān)督合同的執(zhí)行情況。10.3監(jiān)督方式監(jiān)督方式包括定期檢查、專項(xiàng)審計(jì)、員工反饋等。10.4監(jiān)督報(bào)告監(jiān)督報(bào)告應(yīng)定期提交給甲方管理層。第十一章合同變更與終止11.1合同變更條件合同變更需經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面協(xié)議。11.2合同終止條件合同終止條件同第一章1.6所述。11.3合同變更與終止流程合同變更或終止需按照規(guī)定流程進(jìn)行，包括書(shū)面通知、確認(rèn)等。第十二章合同爭(zhēng)議解決12.1爭(zhēng)議解決方式爭(zhēng)議解決方式同第一章1.7所述。12.2爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)同第一章1.7所述。12.3爭(zhēng)議解決期限爭(zhēng)議解決期限自爭(zhēng)議發(fā)生之日起三個(gè)月內(nèi)。12.4爭(zhēng)議解決費(fèi)用爭(zhēng)議解決費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。第十三章合同附件13.1附件一：?jiǎn)T工反洗錢(qián)安全責(zé)任承諾書(shū)13.2附件二：反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度13.3附件三：反洗錢(qián)信息報(bào)告制度13.4附件四：?jiǎn)T工反洗錢(qián)安全教育與培訓(xùn)計(jì)劃第十四章合同簽署與生效14.1簽署主體本合同由甲方法定代表人或授權(quán)代表與乙方簽署。14.2簽署時(shí)間本合同自雙方簽署之日起生效。14.3生效條件本合同自雙方簽署之日起生效，無(wú)其他生效條件。甲方（蓋章）：________________法定代表人（簽字）：____________授權(quán)代表（簽字）：____________日期：_______________________乙方（蓋章）：________________法定代表人（簽字）：____________授權(quán)代表（簽字）：____________日期：_______________________多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明1.當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款1：甲方責(zé)任與義務(wù)1.1甲方應(yīng)確保反洗錢(qián)安全責(zé)任協(xié)議的合規(guī)性，并在協(xié)議簽訂前進(jìn)行合法性審查。1.2甲方應(yīng)定期組織反洗錢(qián)安全培訓(xùn)，確保乙方充分了解反洗錢(qián)法律法規(guī)及公司政策。1.3甲方應(yīng)提供必要的反洗錢(qián)工作工具和資源，支持乙方履行反洗錢(qián)安全責(zé)任。1.4甲方應(yīng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，確保乙方在日常工作中得以執(zhí)行。附加條款2：甲方監(jiān)督檢查2.1甲方有權(quán)對(duì)乙方反洗錢(qián)安全責(zé)任履行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，包括但不限于現(xiàn)場(chǎng)檢查、文件審查、系統(tǒng)訪問(wèn)等。2.2甲方應(yīng)定期對(duì)乙方反洗錢(qián)工作成效進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估結(jié)果反饋給乙方。2.3甲方發(fā)現(xiàn)乙方違反反洗錢(qián)安全責(zé)任協(xié)議時(shí)，應(yīng)及時(shí)采取措施，包括但不限于警告、罰款、停職、解聘等。附加條款3：甲方違約責(zé)任3.1若甲方未履行合同約定的責(zé)任和義務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。3.2若甲方違反法律法規(guī)或公司政策，導(dǎo)致乙方遭受損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。2.當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款1：乙方責(zé)任與義務(wù)1.1乙方應(yīng)嚴(yán)格遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)及公司政策，履行反洗錢(qián)安全責(zé)任。1.2乙方應(yīng)主動(dòng)接受甲方組織的反洗錢(qián)安全培訓(xùn)，提高自身反洗錢(qián)意識(shí)。1.3乙方應(yīng)配合甲方監(jiān)督檢查，如實(shí)提供相關(guān)資料和信息。附加條款2：乙方監(jiān)督檢查2.1乙方有權(quán)對(duì)甲方反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的有效性進(jìn)行監(jiān)督檢查，并提出改進(jìn)建議。2.2乙方有權(quán)對(duì)甲方監(jiān)督檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題進(jìn)行反饋，要求甲方及時(shí)整改。附加條款3：乙方違約責(zé)任3.1若乙方未履行合同約定的責(zé)任和義務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。3.2若乙方違反法律法規(guī)或公司政策，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。3.當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明：附加條款1：第三方中介的職責(zé)1.1第三方中介負(fù)責(zé)對(duì)甲方和乙方的反洗錢(qián)工作進(jìn)行全面審查和評(píng)估。1.2第三方中介應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立、客觀、公正地進(jìn)行審查和評(píng)估。附加條款2：第三方中介的報(bào)告2.1第三方中介應(yīng)向甲方和乙方提交審查和評(píng)估報(bào)告，報(bào)告應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明審查和評(píng)估結(jié)果及建議。2.2第三方中介的報(bào)告應(yīng)作為甲方和乙方履行反洗錢(qián)安全責(zé)任的重要依據(jù)。附加條款3：第三方中介的保密義務(wù)3.1第三方中介應(yīng)對(duì)在審查和評(píng)估過(guò)程中獲取的甲方和乙方的信息予以保密，未經(jīng)甲方和乙方同意，不得泄露給任何第三方。3.2第三方中介應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，確保審查和評(píng)估工作的合規(guī)性。附加條款4：第三方中介的違約責(zé)任4.1若第三方中介未履行合同約定的職責(zé)，導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失，第三方中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。4.2若第三方中介違反法律法規(guī)，導(dǎo)致甲方或乙方遭受損失，第三方中介應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.附件一：?jiǎn)T工反洗錢(qián)安全責(zé)任承諾書(shū)2.附件二：反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度3.附件三：反洗錢(qián)信息報(bào)告制度4.附件四：?jiǎn)T工反洗錢(qián)安全教育與培訓(xùn)計(jì)劃5.附件五：第三方中介審查和評(píng)估報(bào)告6.附件六：反洗錢(qián)工作記錄及報(bào)告7.附件七：反洗錢(qián)違規(guī)處理記錄二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：甲方未履行合同約定的責(zé)任和義務(wù)。認(rèn)定：甲方未提供必要的工作工具和資源，未組織培訓(xùn)，未進(jìn)行監(jiān)督檢查等。2.違約行為：乙方未履行合同約定的責(zé)任和義務(wù)。認(rèn)定：乙方未遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)和公司政策，未履行報(bào)告義務(wù)，未配合監(jiān)督檢查等。3.違約行為：第三方中介未履行合同約定的職責(zé)。認(rèn)定：第三方中介未獨(dú)立、客觀、公正地進(jìn)行審查和評(píng)估，未保密信息等。三、法律名詞及解釋：1.反洗錢(qián)（AntiMoneyLaundering,AML）：指防止資金通過(guò)金融機(jī)構(gòu)等渠道用于洗錢(qián)活動(dòng)的一系列措施。2.洗錢(qián)（MoneyLaundering）：指將非法所得的資金通過(guò)一系列復(fù)雜金融交易，使其合法化的行為。3.內(nèi)部控制（InternalControl）：指組織為保護(hù)資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營(yíng)效率、確保信息準(zhǔn)確性而采取的一系列措施。4.審查（Audit）：指對(duì)某一組織、活動(dòng)或過(guò)程進(jìn)行系統(tǒng)的、獨(dú)立的、客觀的檢查和評(píng)價(jià)。5.評(píng)估（Assessment）：指對(duì)某一對(duì)象或活動(dòng)的價(jià)值、質(zhì)量、效果等進(jìn)行評(píng)價(jià)的過(guò)程。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：?jiǎn)T工反洗錢(qián)意識(shí)不足。解決辦法：加強(qiáng)反洗錢(qián)安全培訓(xùn)，提高員工反洗錢(qián)意識(shí)。2.問(wèn)題：反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度不完善。解決辦法：完善內(nèi)部控制制度，定期進(jìn)行審查和評(píng)估。3.問(wèn)題：信息報(bào)告不及時(shí)。解決辦法：建立信息報(bào)告流程，確保及時(shí)報(bào)告可疑交易和客戶。4.問(wèn)題：第三方中介審查不獨(dú)立。解決辦法：選擇具有獨(dú)立性和專業(yè)性的第三方中介，確保審查的公正性。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部員工反洗錢(qián)安全責(zé)任協(xié)議。2.金融機(jī)構(gòu)與第三方中介之間的反洗錢(qián)合作。3.金融機(jī)構(gòu)與其他金融機(jī)構(gòu)之間的反洗錢(qián)信息共享。4.金融機(jī)構(gòu)與客戶之間的反洗錢(qián)合規(guī)要求。全文完。2024年度金融行業(yè)員工反洗錢(qián)安全責(zé)任協(xié)議集2本合同目錄一覽1.定義和解釋1.1反洗錢(qián)法律及法規(guī)1.2合同當(dāng)事人1.3相關(guān)術(shù)語(yǔ)2.責(zé)任范圍2.1員工反洗錢(qián)責(zé)任2.2公司反洗錢(qián)責(zé)任2.3職責(zé)劃分3.反洗錢(qián)培訓(xùn)與教育3.1培訓(xùn)內(nèi)容3.2培訓(xùn)方式3.3培訓(xùn)時(shí)間3.4培訓(xùn)考核4.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理4.1內(nèi)部控制體系4.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估4.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施5.客戶身份識(shí)別5.1客戶身份信息收集5.2客戶身份核實(shí)5.3客戶身份信息更新6.大額交易與可疑交易報(bào)告6.1大額交易監(jiān)測(cè)6.2可疑交易報(bào)告6.3報(bào)告程序7.信息保密與合規(guī)7.1信息保密義務(wù)7.2信息安全措施7.3合規(guī)要求8.違規(guī)處理與責(zé)任追究8.1違規(guī)行為定義8.2違規(guī)處理程序8.3責(zé)任追究方式9.合同簽訂與生效9.1合同簽訂條件9.2合同生效條件9.3合同期限10.合同解除與終止10.1合同解除條件10.2合同終止條件10.3合同解除與終止程序11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式11.2爭(zhēng)議解決程序11.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)12.合同附件12.1附件一：反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃12.2附件二：客戶身份識(shí)別流程12.3附件三：可疑交易報(bào)告模板13.其他約定13.1法律適用13.2通知與送達(dá)13.3合同修改與補(bǔ)充14.合同簽署與生效日期第一部分：合同如下：1.定義和解釋1.1反洗錢(qián)法律及法規(guī)本合同所稱反洗錢(qián)法律及法規(guī)，指中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法、中國(guó)人民銀行及相關(guān)法規(guī)、規(guī)章以及其他與反洗錢(qián)相關(guān)的法律法規(guī)。1.2合同當(dāng)事人本合同當(dāng)事人包括但不限于甲方（公司名稱）和乙方（員工姓名）。1.3相關(guān)術(shù)語(yǔ)本合同中使用的相關(guān)術(shù)語(yǔ)，按照中國(guó)人民銀行發(fā)布的《反洗錢(qián)術(shù)語(yǔ)》進(jìn)行解釋。2.責(zé)任范圍2.1員工反洗錢(qián)責(zé)任（1）了解和掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)及公司內(nèi)部反洗錢(qián)政策；（2）在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，嚴(yán)格執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定，對(duì)客戶身份進(jìn)行有效識(shí)別；（3）發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常情況，應(yīng)及時(shí)報(bào)告；（4）參加公司組織的反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高反洗錢(qián)意識(shí)和能力。2.2公司反洗錢(qián)責(zé)任（1）建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系，確保反洗錢(qián)工作的有效實(shí)施；（2）制定反洗錢(qián)政策和程序，明確員工反洗錢(qián)職責(zé)；（3）定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)，提高員工反洗錢(qián)意識(shí)和能力；（4）對(duì)可疑交易或異常情況進(jìn)行調(diào)查和處理。2.3職責(zé)劃分甲方和乙方應(yīng)根據(jù)各自職責(zé)，明確反洗錢(qián)工作中的具體職責(zé)和分工。3.反洗錢(qián)培訓(xùn)與教育3.1培訓(xùn)內(nèi)容反洗錢(qián)培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括反洗錢(qián)法律法規(guī)、公司反洗錢(qián)政策、客戶身份識(shí)別、可疑交易報(bào)告等。3.2培訓(xùn)方式反洗錢(qián)培訓(xùn)可通過(guò)內(nèi)部培訓(xùn)、外部培訓(xùn)、在線培訓(xùn)等多種方式進(jìn)行。3.3培訓(xùn)時(shí)間乙方應(yīng)按照甲方要求，參加反洗錢(qián)培訓(xùn)，培訓(xùn)時(shí)間不得少于每年24小時(shí)。3.4培訓(xùn)考核甲方應(yīng)建立反洗錢(qián)培訓(xùn)考核制度，對(duì)乙方培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估。4.內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理4.1內(nèi)部控制體系甲方應(yīng)建立健全反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系，包括客戶身份識(shí)別、大額交易監(jiān)測(cè)、可疑交易報(bào)告等方面。4.2風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估甲方應(yīng)定期對(duì)反洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估，制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。4.3風(fēng)險(xiǎn)控制措施（1）加強(qiáng)客戶身份識(shí)別；（2）對(duì)大額交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)；（3）對(duì)可疑交易進(jìn)行報(bào)告和調(diào)查；（4）完善內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督機(jī)制。5.客戶身份識(shí)別5.1客戶身份信息收集乙方在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，應(yīng)收集客戶身份信息，包括但不限于姓名、身份證號(hào)碼、聯(lián)系方式等。5.2客戶身份核實(shí)乙方在收集客戶身份信息后，應(yīng)進(jìn)行核實(shí)，確保信息真實(shí)、準(zhǔn)確。5.3客戶身份信息更新乙方應(yīng)根據(jù)客戶信息變化，及時(shí)更新客戶身份信息。6.大額交易與可疑交易報(bào)告6.1大額交易監(jiān)測(cè)乙方在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中，應(yīng)監(jiān)測(cè)大額交易，對(duì)異常的大額交易進(jìn)行報(bào)告。6.2可疑交易報(bào)告乙方在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，應(yīng)及時(shí)向甲方報(bào)告，并提供相關(guān)證據(jù)。6.3報(bào)告程序乙方發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)按照甲方規(guī)定的報(bào)告程序進(jìn)行報(bào)告。8.違規(guī)處理與責(zé)任追究8.1違規(guī)行為定義（1）未按照反洗錢(qián)法律法規(guī)及公司內(nèi)部規(guī)定執(zhí)行客戶身份識(shí)別；（2）未及時(shí)報(bào)告可疑交易；（3）泄露客戶身份信息；（4）違反保密義務(wù)；（5）其他違反本合同規(guī)定的行為。8.2違規(guī)處理程序（1）對(duì)違規(guī)員工進(jìn)行警告、通報(bào)批評(píng)；（2）對(duì)造成嚴(yán)重后果的，給予紀(jì)律處分，包括但不限于罰款、降職、解聘；（3）對(duì)構(gòu)成犯罪的，依法移交司法機(jī)關(guān)處理。8.3責(zé)任追究方式（1）經(jīng)濟(jì)責(zé)任追究，包括但不限于罰款；（2）行政責(zé)任追究，包括但不限于警告、通報(bào)批評(píng)、降職、解聘；（3）刑事責(zé)任追究，依法承擔(dān)相應(yīng)刑事責(zé)任。9.合同簽訂與生效9.1合同簽訂條件本合同經(jīng)甲方和乙方雙方代表簽字蓋章后生效。9.2合同生效條件本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。9.3合同期限本合同期限為一年，自合同生效之日起計(jì)算。10.合同解除與終止10.1合同解除條件（1）一方違反合同約定，經(jīng)另一方書(shū)面通知后，在合理期限內(nèi)仍未糾正；（2）發(fā)生不可抗力，導(dǎo)致合同無(wú)法履行；（3）其他依照法律法規(guī)或雙方約定應(yīng)當(dāng)解除合同的情形。10.2合同終止條件合同期限屆滿或雙方協(xié)商一致解除合同，合同終止。10.3合同解除與終止程序（1）一方提出解除或終止合同意向，書(shū)面通知另一方；（2）雙方協(xié)商確定解除或終止合同的具體事宜；（3）雙方簽署解除或終止合同協(xié)議。11.爭(zhēng)議解決11.1爭(zhēng)議解決方式本合同爭(zhēng)議解決方式為協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交甲方所在地人民法院訴訟解決。11.2爭(zhēng)議解決程序發(fā)生爭(zhēng)議后，雙方應(yīng)通過(guò)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向甲方所在地人民法院提起訴訟。11.3爭(zhēng)議解決地點(diǎn)本合同爭(zhēng)議解決地點(diǎn)為甲方所在地。12.合同附件12.1附件一：反洗錢(qián)培訓(xùn)計(jì)劃12.2附件二：客戶身份識(shí)別流程12.3附件三：可疑交易報(bào)告模板13.其他約定13.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律法規(guī)。13.2通知與送達(dá)本合同通知與送達(dá)方式如下：（1）書(shū)面通知，通過(guò)掛號(hào)信、特快專遞或?qū)Ｈ怂瓦_(dá)；（2）電子通知，通過(guò)電子郵件、即時(shí)通訊工具等電子方式送達(dá)。13.3合同修改與補(bǔ)充本合同如有修改或補(bǔ)充，應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。14.合同簽署與生效日期本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義本合同中所述第三方，指非甲方和乙方當(dāng)事人，為履行本合同相關(guān)條款而提供專業(yè)服務(wù)、咨詢、審計(jì)、技術(shù)支持等服務(wù)的自然人、法人或其他組織。15.2第三方介入情形（1）為提高反洗錢(qián)工作的專業(yè)性和效率；（2）需要第三方提供專業(yè)意見(jiàn)或服務(wù)；（3）根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管要求需要第三方介入；（4）其他需要第三方介入的情形。16.第三方責(zé)任與權(quán)利16.1責(zé)任（1）遵守反洗錢(qián)法律法規(guī)及相關(guān)政策；（2）按照甲方或乙方的要求，提供專業(yè)、高效的服務(wù)；（3）保守甲方和乙方的商業(yè)秘密和客戶隱私；（4）對(duì)其提供的服務(wù)質(zhì)量