銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易反洗錢監(jiān)管規(guī)定

銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易反洗錢監(jiān)管規(guī)定合同編號(hào)：__________甲方：__________乙方：__________根據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用的原則基礎(chǔ)上，就甲乙雙方在銀行業(yè)關(guān)聯(lián)交易中反洗錢監(jiān)管的相關(guān)事項(xiàng)，達(dá)成如下協(xié)議：一、定義與解釋1.1甲方：指__________（填寫甲方全稱）1.2乙方：指__________（填寫乙方全稱）1.3關(guān)聯(lián)交易：指在銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因業(yè)務(wù)往來或其他原因產(chǎn)生的甲乙雙方之間的交易行為。1.4反洗錢：指防止通過非法途徑獲取的資金通過交易、轉(zhuǎn)移、隱藏等手段變?yōu)楹戏ㄙY金的過程。1.5監(jiān)管規(guī)定：指國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定的反洗錢相關(guān)規(guī)定。二、反洗錢監(jiān)管義務(wù)2.1甲方義務(wù)：2.1.1甲方應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度，制定反洗錢政策和程序，并確保其有效執(zhí)行。2.1.2甲方應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識(shí)和能力。2.1.3甲方在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常交易應(yīng)及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門。2.1.4甲方應(yīng)配合乙方及相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢調(diào)查，提供必要的資料和信息。2.2乙方義務(wù)：2.2.1乙方應(yīng)建立健全反洗錢內(nèi)控制度，制定反洗錢政策和程序，并確保其有效執(zhí)行。2.2.2乙方應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，提高員工的反洗錢意識(shí)和能力。2.2.3乙方在進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格按照監(jiān)管規(guī)定進(jìn)行客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)，發(fā)現(xiàn)異常交易應(yīng)及時(shí)報(bào)告相關(guān)部門。2.2.4乙方應(yīng)配合甲方及相關(guān)部門進(jìn)行反洗錢調(diào)查，提供必要的資料和信息。三、反洗錢協(xié)作3.1甲乙雙方應(yīng)建立有效溝通機(jī)制，定期交換反洗錢工作信息，共同提高反洗錢工作效果。3.2甲乙雙方應(yīng)相互協(xié)助，對(duì)涉嫌洗錢犯罪的關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行調(diào)查和取證，配合司法機(jī)關(guān)依法追究相關(guān)責(zé)任。3.3甲乙雙方在反洗錢工作中取得的客戶隱私信息，應(yīng)嚴(yán)格保密，不得泄露給第三方。四、違約責(zé)任4.1如甲方未履行反洗錢監(jiān)管義務(wù)，乙方有權(quán)要求甲方改正，并可要求甲方賠償因此造成的一切損失。4.2如乙方未履行反洗錢監(jiān)管義務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方改正，并可要求乙方賠償因此造成的一切損失。五、爭(zhēng)議解決5.1甲乙雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。六、附則6.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。6.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.甲方營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件2.乙方營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件3.甲方反洗錢內(nèi)控制度文件4.乙方反洗錢內(nèi)控制度文件5.甲方反洗錢政策和程序文件6.乙方反洗錢政策和程序文件7.甲方反洗錢培訓(xùn)資料8.乙方反洗錢培訓(xùn)資料9.反洗錢工作協(xié)作協(xié)議10.反洗錢調(diào)查取證協(xié)助協(xié)議11.保密協(xié)議12.法院訴訟文件二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方未履行反洗錢監(jiān)管義務(wù)：包括未制定反洗錢政策和程序、未對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)、未進(jìn)行客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)、未及時(shí)報(bào)告異常交易等。2.乙方未履行反洗錢監(jiān)管義務(wù)：包括未制定反洗錢政策和程序、未對(duì)員工進(jìn)行培訓(xùn)、未進(jìn)行客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測(cè)、未及時(shí)報(bào)告異常交易等。3.甲乙雙方泄露客戶隱私信息：違反保密協(xié)議，泄露客戶隱私信息給第三方。三、法律名詞及解釋：1.甲方：指合同中約定的第一方主體。2.乙方：指合同中約定的第二方主體。3.關(guān)聯(lián)交易：指在銀行業(yè)務(wù)活動(dòng)中，因業(yè)務(wù)往來或其他原因產(chǎn)生的甲乙雙方之間的交易行為。4.反洗錢：指防止通過非法途徑獲取的資金通過交易、轉(zhuǎn)移、隱藏等手段變?yōu)楹戏ㄙY金的過程。5.監(jiān)管規(guī)定：指國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定的反洗錢相關(guān)規(guī)定。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.問題：甲乙雙方對(duì)反洗錢政策的理解和執(zhí)行不一致。解決辦法：通過定期溝通和培訓(xùn)，確保雙方對(duì)反洗錢政策有共同的理解和執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)。2.問題：甲方在發(fā)現(xiàn)異常交易時(shí)，乙方不配合調(diào)查。解決辦法：提前在合同中約定明確的違約責(zé)任，違反協(xié)作條款的，有權(quán)要求改正并賠償損失。3.問題：反洗錢內(nèi)控制度文件的更新和維護(hù)。解決辦法：建立定期審查機(jī)制，確保內(nèi)控制度文件的及時(shí)更新和維護(hù)。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.銀行業(yè)務(wù)往來中的關(guān)聯(lián)交易。2.