銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定制度

銀行外匯業(yè)務(wù)管理規(guī)定制度第一章總則第一條為了加強(qiáng)銀行外匯業(yè)務(wù)管理，規(guī)范外匯市場(chǎng)秩序，維護(hù)國(guó)家外匯管理制度的權(quán)威，保障國(guó)家外匯資金的合理流動(dòng)和資金安全，依據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》等相關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于在我國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的外匯經(jīng)營(yíng)銀行（以下簡(jiǎn)稱“銀行”）及其分支機(jī)構(gòu)從事的外匯業(yè)務(wù)。第三條銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國(guó)家外匯管理政策法規(guī)，建立健全外匯業(yè)務(wù)管理制度，加強(qiáng)內(nèi)部控制，防范和化解外匯風(fēng)險(xiǎn)，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。第四條國(guó)家外匯管理局（以下簡(jiǎn)稱“外匯局”）依法對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，對(duì)違反本規(guī)定的行為，依法予以查處。第二章外匯業(yè)務(wù)范圍與分類第五條銀行外匯業(yè)務(wù)范圍包括：（一）外匯存款、貸款、結(jié)算、匯兌等業(yè)務(wù)；（二）外匯衍生品業(yè)務(wù)；（三）外匯市場(chǎng)交易業(yè)務(wù)；（四）外匯資金投資業(yè)務(wù)；（五）其他外匯業(yè)務(wù)。第六條銀行外匯業(yè)務(wù)分為以下類別：（一）零售外匯業(yè)務(wù)；（二）企業(yè)外匯業(yè)務(wù)；（三）金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)；（四）其他外匯業(yè)務(wù)。第三章外匯業(yè)務(wù)管理制度第七條銀行應(yīng)當(dāng)建立健全外匯業(yè)務(wù)管理制度，包括：（一）外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度；（二）外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（三）外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度；（四）外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度；（五）外匯業(yè)務(wù)監(jiān)督考核制度。第八條外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度應(yīng)當(dāng)包括：（一）依法合規(guī)辦理外匯業(yè)務(wù)；（二）嚴(yán)格執(zhí)行外匯局政策法規(guī)；（三）建立健全外匯業(yè)務(wù)合規(guī)檢查機(jī)制；（四）定期對(duì)外匯業(yè)務(wù)合規(guī)情況進(jìn)行評(píng)估。第九條外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度應(yīng)當(dāng)包括：（一）外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度；（二）外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制制度；（三）外匯業(yè)務(wù)應(yīng)急預(yù)案。第十條外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括：（一）外匯業(yè)務(wù)崗位職責(zé)；（二）外匯業(yè)務(wù)操作流程；（三）外匯業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度；（四）外匯業(yè)務(wù)保密制度。第十一條外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)制度應(yīng)當(dāng)包括：（一）外匯業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)計(jì)劃；（二）外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)內(nèi)容；（三）外匯業(yè)務(wù)培訓(xùn)考核。第十二條外匯業(yè)務(wù)監(jiān)督考核制度應(yīng)當(dāng)包括：（一）外匯業(yè)務(wù)監(jiān)督機(jī)制；（二）外匯業(yè)務(wù)考核指標(biāo)；（三）外匯業(yè)務(wù)考核結(jié)果應(yīng)用。第四章外匯業(yè)務(wù)操作第十三條銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程，確保外匯業(yè)務(wù)合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。第十四條銀行辦理外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）真實(shí)性原則；（二）合法性原則；（三）安全性原則；（四）效益性原則。第十五條銀行辦理外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)核實(shí)客戶身份，了解客戶資金來源和用途，確保外匯資金合法合規(guī)流動(dòng)。第五章外匯業(yè)務(wù)監(jiān)督管理第十六條外匯局依法對(duì)銀行外匯業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理，主要包括：（一）檢查銀行外匯業(yè)務(wù)合規(guī)情況；（二）檢查銀行外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制情況；（三）檢查銀行外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況；（四）查處銀行外匯業(yè)務(wù)違法違規(guī)行為。第十七條銀行應(yīng)當(dāng)配合外匯局開展外匯業(yè)務(wù)監(jiān)督管理，及時(shí)報(bào)告外匯業(yè)務(wù)情況，如實(shí)提供相關(guān)資料。第六章法律責(zé)任第十八條違反本規(guī)定，銀行有下列情形之一的，由外匯局依法給予警告、罰款等處罰：（一）未建立健全外匯業(yè)務(wù)管理制度；（二）違反外匯業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度；（三）違反外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度；（四）違反外匯業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度；（五）違反外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程；（六）其他違反本規(guī)定的情形。第十九條外匯局工作人員在監(jiān)督管理過程中，玩忽職守、濫用職權(quán)