證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估參考表

附件2：證券公司合規(guī)管理有效性評(píng)估參考表

目錄

序號(hào)評(píng)估參考表名稱

1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)小件信息匯總表

2合規(guī)管理環(huán)境評(píng)估底稿

3合規(guī)管理職責(zé)履行情況評(píng)估底稿

4合規(guī)管理保障評(píng)估底稿

5-0經(jīng)苜管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-基礎(chǔ)管理評(píng)估底稿

5-1經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估及私募投資基金/公司評(píng)估底稿

5-2經(jīng)營(yíng)管理制度，機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表另類投資子公司評(píng)估底稿

5-3經(jīng)營(yíng)管理制度9機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估我-證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-4處營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-投資銀行業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-5經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-h營(yíng)業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-6經(jīng)營(yíng)首利制度。機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-新三板做市業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-7經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)（占表-場(chǎng)外巾場(chǎng)業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-8經(jīng)營(yíng)管理制度。機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-發(fā)布研先報(bào)告業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-9經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-10經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估喪-投資顧問業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-11經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表代鑄金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)評(píng)估底蔚

5-12經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-13經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-融資融券業(yè)務(wù)評(píng)估底偏

5-14經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建設(shè)及運(yùn)行狀況評(píng)估表-股票質(zhì)押融資業(yè)務(wù)評(píng)估底稿

5-15經(jīng)營(yíng)管理制度與機(jī)制的建議及運(yùn)行狀況評(píng)估表-信息技術(shù)評(píng)估底稿

合規(guī)管理有效性評(píng)估表1:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件信息匯總表

來(lái)源原因分析

投媒

事項(xiàng)描訴

序號(hào)監(jiān)管自律體制度與機(jī)制度與機(jī)整改及向責(zé)復(fù)核意見備注

述舉自查其他其他

機(jī)構(gòu)組期報(bào)制建設(shè)制運(yùn)行

報(bào)

道

內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件：

1

2

3

??????

??????

??????

外部亶大風(fēng)險(xiǎn)事件（選填）：

1——

2——

3———

??????—————

??????———

??????—————

填表說(shuō)明：

1,收集評(píng)估期內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)，從制度與機(jī)制建設(shè)、制度與機(jī)制運(yùn)行等方面查找合規(guī)管理鐮陷，分析缺陷產(chǎn)生原因，如實(shí)填寫整改及問

責(zé)情況.其中，整改及問責(zé)情況應(yīng)包括問責(zé)、報(bào)告、制度完善、糾正情況等.

2.本表中“來(lái)源”項(xiàng)下應(yīng)列明各文件名稱或引用集接.

3.本表中“自查”應(yīng)列明內(nèi)部檢查報(bào)告、審計(jì)報(bào)告名稱.

4.“內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)事件”是指公司內(nèi)部發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件；“外部重大風(fēng)險(xiǎn)事件”是指行業(yè)發(fā)生的對(duì)公司具有一定影響或借鑒意義的重大風(fēng)險(xiǎn)事

件.

霎署欄：

制表人;復(fù)核人：

填表時(shí)間?復(fù)核時(shí)間?

合規(guī)管理有效性評(píng)估表2,合規(guī)管理環(huán)境評(píng)估底稿

自評(píng)部門?

評(píng)估項(xiàng)目砰估點(diǎn)自評(píng)

是否自評(píng)備考復(fù)核

結(jié)果

序號(hào)內(nèi)容序號(hào)內(nèi)容適用結(jié)果文件意見注

描述

是否樹立全員合規(guī)、合規(guī)從管理層做起、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)是公司生存法礎(chǔ)

1.01的理念，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，培育全體工作人員合規(guī)意識(shí)，提升合規(guī)殍

理人員職業(yè)榮譽(yù)感HIC業(yè)化、職業(yè)化水平

公司及工作人員是否能魴遵守法律、法規(guī)和行業(yè)公認(rèn)普溺遵守的職業(yè)道鐫和行

為準(zhǔn)則，包括但不限于主動(dòng)防范、發(fā)現(xiàn)并化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),以及誠(chéng)實(shí)守信、勤勉

1.02

盡責(zé)、專業(yè)敬業(yè)、公平競(jìng)爭(zhēng)、客戶利益至上、有效防范并妥善處理利益沖突.

自覺維護(hù)行業(yè)良好聲譽(yù)和秩序、主動(dòng)承擔(dān)社會(huì)貢任等

合規(guī)文是否建立完善?的公司治理結(jié)構(gòu)，確保率事公有效行使重大決策和監(jiān)督功能.確

11.03

化建設(shè)保監(jiān)事公有效行使監(jiān)督職能

苗木會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理人員是否重視公司經(jīng)營(yíng)的合規(guī)性，水擔(dān)有效管理公

1.04

司合規(guī)風(fēng)除的賁任，積極踐行并推廣合艱文化.促進(jìn)公司合規(guī)經(jīng)濘

1.05是否通過(guò)用效的合規(guī)管理防范并化解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提升管理和業(yè)務(wù)能力

1.06是否提升合規(guī)管理重視程世，堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)

合規(guī)管理是否覆蓋所仃業(yè)務(wù).各部門、各分支機(jī)構(gòu).各層級(jí)子公司和全體工作

1.07

人員，貴穿決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)

2.01是否制定合規(guī)管理的基本制度,經(jīng)玄事會(huì)審議通過(guò)后實(shí)施

合規(guī)管理的圓本制度是否包括合規(guī)管理的H標(biāo)、基本原則、機(jī)構(gòu)設(shè)置及其職員、

2.02

履職保障、合燃考核以及違烷并項(xiàng)的報(bào)告、處理和員任追究等內(nèi)容

合規(guī)管

2是否結(jié)合公司經(jīng)營(yíng)實(shí)際情況，制定指導(dǎo)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)依法合規(guī)開展的具體管■理制度

理制度2.03

或操作流程

是否制定工作人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則?引導(dǎo)工作人員樹立良好的合規(guī)執(zhí)業(yè)意識(shí)和道

2.01

德行為規(guī)范，確保I：作人G執(zhí)業(yè)行為依法合規(guī)

2.05是否采取有效措施保障合規(guī)管理人員的專業(yè)化、職業(yè)化水平

是否有效防范并妥善處理利福沖突.在涉及到公司與客戶之間的利數(shù)沖突時(shí).

3.01是否堅(jiān)持客戶利益至上的原則：在涉及到客戶與客戶之間的利益沖突時(shí)，是否

堅(jiān)恃公平對(duì)待客戶的原則

是否充分了解客戶的基本信息、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)除偏好、

3.02

誠(chéng)信記錄等信息并及時(shí)更新

是否合理劃分客戶類別和產(chǎn)品、限務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供

3.03

給適合的客戶，不欺詐客戶

合規(guī)經(jīng)是否持續(xù)僧促客戶規(guī)范證券發(fā)行行為.動(dòng)態(tài)監(jiān)控客戶交易活動(dòng).及時(shí)報(bào)告、依

33.04

營(yíng)法處置申.大異常行為.不為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動(dòng)提供便利

是否嚴(yán)格規(guī)墓工作人力執(zhí)業(yè)行為，屠促工作人員勤勉盡貢.防范我利用職務(wù)便

3.05

利從事違法違證、序越權(quán)限或者其他損害客戶合法權(quán)益的行為

是否有效管理內(nèi)容信息和未公開信息,防范公司及其工作人員利用該信息買賣

3.06

證券,建議他人買賣證券,或苕泄露談信息

是否及時(shí)識(shí)別、妥善處理公司與客戶之何、不同客戶之間、公司不同業(yè)務(wù)之間

3.07

的利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶利益,公平對(duì)待客尸

是否依法履行關(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披赤義務(wù).保證關(guān)狀交易的公允性,的

3.08

止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送

是否審慎評(píng)估公司經(jīng)營(yíng)管理行為對(duì)證券市場(chǎng)的影響,采取有效措輸,防止擾亂

3.09

市場(chǎng)秩序

填表14明：

1.本4七僅根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》《證券公司合規(guī)管理實(shí)德指引》等通用法律、法規(guī)和準(zhǔn)則對(duì)坪估內(nèi)容進(jìn)行了原

則性言總定，各證券公司可以根據(jù)公司實(shí)際需要對(duì)表格內(nèi)容加以適當(dāng)調(diào)整和補(bǔ)充；外部法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化的，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)表格內(nèi)容加

以調(diào)1生和樸充.

2.證寸生公司某一評(píng)估點(diǎn)如未能滿足相應(yīng)評(píng)估點(diǎn)全部要求，則須在“自評(píng)結(jié)果描述”中詳細(xì)描述不合規(guī)事項(xiàng)及原因.

3.本，七中“魯考文件”是指評(píng)估中涉及的相關(guān)證據(jù)材料.

簽署欄：

制表人；董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)責(zé)人；復(fù)核人：

自評(píng)時(shí)間：復(fù)核時(shí)間:

合炊管理有效性評(píng)估表3,合規(guī)管理職員履行情況評(píng)估底稿

自評(píng)部門?

評(píng)估項(xiàng)目評(píng)估點(diǎn)自評(píng)

是否自評(píng)善考復(fù)核備

結(jié)果

序號(hào)內(nèi)容序號(hào)內(nèi)容適用結(jié)果文件意見注

描述

是否由苗甲會(huì)決定本公司的合規(guī)管理目標(biāo).用合規(guī)管理的有效性承擔(dān)貢任.

履行下列合規(guī)管理職責(zé):

（一）審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度：

（二）審議批準(zhǔn)年度合規(guī)報(bào)告；

（三）決定桿聘對(duì)發(fā)生里人合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)仇杓主要貨任或考領(lǐng)導(dǎo)貢任的高級(jí)管理

1.01

人員：

（四）決定聘任、解聘、考核合規(guī)負(fù)責(zé)人，決定其薪酬待遇：

（五）建立與合規(guī)例擊人的宜接溝通機(jī)制：

（六）評(píng)估合規(guī)管理仃效性，督促斛決合規(guī)管理中存在的同胞；

各層級(jí)合

（七）公司章程規(guī)定的其他合規(guī)管理職也

1規(guī)管理職

監(jiān)事會(huì)或菁監(jiān)事是否限行下列合規(guī)管理職貢：

責(zé)

（一）對(duì)朝有、高級(jí)管理人員履行合規(guī)管理職責(zé)的情況進(jìn)行監(jiān)督：

1.02（二）對(duì)發(fā)生.武大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)有主要責(zé)任或者領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的董事、高線管理人

員提出罷免的建議:

（三）公司章程規(guī)定的用他合規(guī)管理職費(fèi)

高級(jí)管理人員是否負(fù)五落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)員任，履行下

列合規(guī)管理職直：

1.03（一）建立健全合觀管理組織柒構(gòu)，遵守合煩管理理序，配各充足、適當(dāng)?shù)?/p>

合規(guī)酋理人員，并為其履行職員提供充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持

和保障:

（二）發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)仃為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)貢任迫尢；

（三）公司聿程規(guī)定或者葩事會(huì)確定的其他合規(guī)管理職面

各部門、各分支機(jī)構(gòu)和各U級(jí)廣公司負(fù)貢人是否負(fù)近落實(shí)本單付.的合規(guī)管

1.04理「|標(biāo)，對(duì)本單位合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)度任

是否設(shè)合現(xiàn)總監(jiān)：合規(guī)總監(jiān)是否是高級(jí)管理人員.直接向首強(qiáng)會(huì)負(fù)貨：合

規(guī)總監(jiān)是門對(duì)公司及其工作人員的經(jīng)苜管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行審

1.05代、監(jiān)督和檢查；合規(guī)總監(jiān)是否不兼任與合規(guī)管理即而相沖突的職務(wù),負(fù)

資管理與介規(guī)管理職貢相沖突的部門；章程是否對(duì)合規(guī)負(fù)走人的職貴.任

免條件和程序等作出規(guī)定

公司是否向合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)部門及其他合規(guī)管理人員分配或施加業(yè)芬考核

1.06

指標(biāo)與任務(wù)

2.01重要事頊的合規(guī)咨詢及意見反饋是否以廿面形式進(jìn)行,并存檔法查

合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門是否能夠用于專業(yè)分析和判斷為新組管理人員、卜屈

2.02

各單位及共工作人員提供合規(guī)咨詢意見

2合規(guī)咨詢對(duì)f法律、法規(guī)和準(zhǔn)則規(guī)定不明確，規(guī)定夕沖突或規(guī)定缺失的咨詢事項(xiàng).

2.03公規(guī)部門是否迸行合規(guī)分析與論證.出具了盡可能準(zhǔn)確、客觀和完整的合

現(xiàn)咨詢.意見.并就所依據(jù)的法律法規(guī)及其適用的理解『?以說(shuō)明

2.04是否以合規(guī)咨詢?nèi)〈犀F(xiàn)審杳和合規(guī)檢有

合規(guī)總監(jiān)是否對(duì)公司內(nèi)部規(guī)章制度、重大決策、新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)

3.01

行合規(guī)審笆，并出具書面合規(guī)審告意見

3合規(guī)審杳監(jiān)管機(jī)內(nèi)、自律組次要求對(duì)公司被送的中諳M料或報(bào)告進(jìn)M合規(guī)市音的，

3.02

合規(guī)總也是否審玄，并在該申請(qǐng)材料或報(bào)當(dāng)上簽罟合規(guī)審查意見

3.03公司不采納合規(guī)總監(jiān)的合規(guī)審點(diǎn)意見的，是否將有關(guān)事項(xiàng)提交董事會(huì)決定

合域總監(jiān)或合規(guī)部門僅屐行合規(guī)審查職員過(guò)程中.涉及到能以財(cái)芬、信息

3.01技術(shù)等專業(yè)多項(xiàng)評(píng)估結(jié)論為合規(guī)審直的前提條件的，相關(guān)部門是否先行出

具準(zhǔn)確、客觀和完整的評(píng)估意見

公司是否按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)及自律組織的要求,公司相關(guān)制度規(guī)定及管理需要.

4.01

對(duì)卜區(qū)各單位及其工作人員的經(jīng)苜管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行檢占

合規(guī)檢件是否包括卜屬各冷位組織實(shí)施的合規(guī)檢傳，及臺(tái)規(guī)部門單獨(dú)或聯(lián)

4.02

介其他部門組織實(shí)施的介規(guī)檢查

對(duì)于公司發(fā)生違法違規(guī)行為或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)除患的情形，是否進(jìn)行專項(xiàng)檢

4.03

住

4合規(guī)檢查

對(duì)f公司起申會(huì)、監(jiān)郭會(huì)、高級(jí)管理人員、合規(guī)總監(jiān)或合短部門認(rèn)為必要

4.04

的情形，是否進(jìn)行專項(xiàng)檢位

對(duì)于公司下屬各單位及其1：作人員配合監(jiān)管和稽查辦案不力的情形,是否

4.05

進(jìn)行專項(xiàng)檢杳

4.06對(duì)于腌管部門或自律組織嚶求的情形.是否進(jìn)行專項(xiàng)檢杳

4.07公司相關(guān)透法違規(guī)行為頻發(fā)的，是否增加臺(tái)規(guī)依住蛹次

5.01是否運(yùn)用信息技術(shù)手段開展反洗錢監(jiān)測(cè)

5.02是否運(yùn)用信息技術(shù)手段開展信息隔離墻管理監(jiān)測(cè)

5.03是否運(yùn)用信息技術(shù)手段對(duì)工作人員職務(wù)通訊行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)

5合規(guī)監(jiān)測(cè)5.04是否運(yùn)用信息技術(shù)手段對(duì)工作人員的證券投資行為進(jìn)行監(jiān)測(cè)

5.05對(duì)于合規(guī)監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的患，是否及時(shí)處理

仆規(guī)監(jiān)測(cè)是否不僅由介規(guī)部門或其他部門單獨(dú)或聯(lián)合組織實(shí)施，也可以由

5.06

下屬各單位繳織實(shí)施

法旅法規(guī)在法律法規(guī)和腐則發(fā)生變動(dòng)時(shí),合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)部門是否及時(shí)建議玳事會(huì)

66.01

準(zhǔn)則追蹤或高級(jí)皆理人為并包導(dǎo)有關(guān)部門，評(píng)估其對(duì)合規(guī)管理的影響

合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門是否根據(jù)法律、法規(guī)和準(zhǔn)則的變化,及時(shí)仔促公司相

6.02

關(guān)部門修訂、完善有關(guān)制度與業(yè)務(wù)流程

投訴舉報(bào)合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門是否按照公司規(guī)定指導(dǎo)和任促有關(guān)部門處理涉及公川

77.01

處理和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報(bào)

合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門是否及時(shí)處理監(jiān)管機(jī)構(gòu)及自律組織要求調(diào)有的事項(xiàng).

8.01

監(jiān)管溝通陽(yáng)極配合檢告及調(diào)蟄

8

與配合

8.02合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門姥否跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實(shí)情況

下珊各單位及其1出人力發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為或仆規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的，是否能夠

9.01

及時(shí)心動(dòng)地向合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門進(jìn)行報(bào)告

合規(guī)總監(jiān)或合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)公司存在違法違規(guī)行為或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的.是否

依照公司章理規(guī)定及時(shí)向重事分、經(jīng)洋管理主嚶負(fù)責(zé)人報(bào)告，提出處理意

9.02見，并督促整改.是否同時(shí)停促公司及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：

9合規(guī)報(bào)告

公司未及時(shí)報(bào)告的，是否在接向中國(guó)if監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告：有關(guān)行為

違反行業(yè)現(xiàn)值和自律規(guī)則的，是否向有關(guān)LI律組織報(bào)告

是否能夠根據(jù)監(jiān)管要求.按時(shí)向住所地證監(jiān)局報(bào)送經(jīng)公司董事、高線管理

9.03

人員簽署確u的年度公掇報(bào)告

9.04報(bào)送的材料或報(bào)告內(nèi)容是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

公司是杏明確董事2、管理層、下屬各電位及其工作人員在信息隔離境制

10.01

度建立和執(zhí)行方面的職表

信息隔離是否清新劃分證券公司與子公司'子公司與子公司之間的業(yè)務(wù)范圍?避免

10.02

10墻與利益利益沖突和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)

沖突管理是否采取措施管理涉及敏感信息的信息系統(tǒng)、通訊及辦公自動(dòng)化等信息設(shè)

10.03

俺、設(shè)得.保賺敏感信息安全

10.04是否建立內(nèi)幕信息知情人管理制度

10.05是否建立了符合監(jiān)管規(guī)定的觀察名單和限制名單加底.并有效執(zhí)行

10.Oft是否建立r完善的跨墻管理制度并嚴(yán)格執(zhí)行

是否存在門營(yíng)、資產(chǎn)管理等有利益沖突的業(yè)務(wù)部門對(duì)上市公司、擬上.市公

10.07

司及其關(guān)暇公司開展聯(lián)介調(diào)研、互相委托調(diào)研的情形

公司進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或協(xié)同開展業(yè)務(wù)合作，是否事先評(píng)估可能存在極嘮伯恩

10.08

不當(dāng)流動(dòng)和使用的風(fēng)險(xiǎn)，并建?；蛲晟瀑⒏綦x地管理措施

公司是否定期評(píng)價(jià)信息隔離墻制度的行效性，并根據(jù)情況的變化及時(shí)調(diào)整

10.09

和完善

是否已建3客戶身份識(shí)別、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分和分類管理、大額交易和可

疑交易報(bào)告、客戶身份資料和交易記錄保存、反恐怖融資.涉恐資產(chǎn)凍結(jié)、

11.01

洗錢風(fēng)險(xiǎn)自怦估、分支機(jī)構(gòu)反洗錢工作笆理、反洗錢保密、內(nèi)部審計(jì)、立

傳培訓(xùn),績(jī)效考核、責(zé)任追究以及協(xié)助反洗錢調(diào)畬等各項(xiàng)反洗錢制度

是否住、工仃效的反洗錢內(nèi)部工作機(jī)制，是否配備充足的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理人員，

11.02

運(yùn)作規(guī)范順暢

各項(xiàng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)是否完善,運(yùn)行有效，能步適應(yīng)反洗錢工作需要.保證信息

11.03

采集的準(zhǔn)確和效率

是否嚴(yán)恪執(zhí)行客戶身份識(shí)別要求，采取仃效的客戶身份識(shí)別措施.合理劃

11反洗錢11.04

分和調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

是否H對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)X戶或齊島風(fēng)險(xiǎn)賬戶持存人采取加強(qiáng)型識(shí)別或控制措施.

11.05

注曳對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析

是否認(rèn)真落實(shí)客戶身份資料及交易記錄保存管理要求，按照規(guī)定期限采取

11.06

切實(shí)可行的措施保存客戶身份費(fèi)料和交易記錄

上報(bào)的大額交易和可疑交易報(bào)告是否符合規(guī)定.是否枳極有效開展對(duì)可疑

11.07

交易的人工勒別，并建立健全適合本機(jī)構(gòu)的異常交易監(jiān)測(cè)指標(biāo)或模型

是否開展洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)制定相應(yīng)的風(fēng)隱管理措施，枳

10.08

極開收風(fēng)險(xiǎn)警示，提島全系統(tǒng)洗錢風(fēng)段防范能力

是否組織開展對(duì)所轄機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)和內(nèi)部檢查.針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問卷枳

10.09

極落實(shí)整改

是否組織開展反洗錢培訓(xùn)立傳工作：培訓(xùn)_E作是否能地有效粗籃包含公司

10.10高管、業(yè)務(wù)條線員工在內(nèi)的關(guān)鍵崗位人員：培訓(xùn)內(nèi)容是否能的有效傳達(dá)m

新的監(jiān)管要求和法規(guī)修訂情況

12.01是否開展多種形式的合規(guī)宣導(dǎo)。培訓(xùn).制定行為守則、臺(tái)規(guī)手冊(cè)等文件

12合展培訓(xùn)

12.02合規(guī)部門是否對(duì)公司各部門合規(guī)宣寺與培訓(xùn)工作的落實(shí)倍力兄進(jìn)行密導(dǎo)

13.01合規(guī)部門及專職合規(guī)管理人員是否由合規(guī)總監(jiān)與核

13.02對(duì)兼職合規(guī)管理人員進(jìn)行考核時(shí)，合規(guī)總監(jiān)所占權(quán)或是否超過(guò)50%

對(duì)高級(jí)管理人員和下屬各單位的考核是否要求合規(guī)息隘出具書面合炫性專

13合規(guī)考核

頊考核盤見，是否包括合規(guī)總監(jiān)對(duì)其合規(guī)管理仃效性、經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行

13.03

為合規(guī)性的專項(xiàng)號(hào)核內(nèi)容：合規(guī)性專項(xiàng)號(hào)核占績(jī)效號(hào)核結(jié)果的比例是否不

低于15%

是否隹止合規(guī)問貢機(jī)制，對(duì)在經(jīng)營(yíng)管理及執(zhí)業(yè)過(guò)程中違反法律、法規(guī)和準(zhǔn)

14.01則的面任人或歸任雌位進(jìn)行合規(guī)問貢，并4綃效考核和橋削發(fā)放相抬鉤：

11合規(guī)問貢因合規(guī)向貨所導(dǎo)致的績(jī)效考核扣分是否受上述合戰(zhàn)性專項(xiàng)考核比例的限制

14.02合規(guī)總監(jiān)是否對(duì)合規(guī)問責(zé)仃建議權(quán)、知情權(quán)和檢查權(quán)

14.03公司卜屬各單位是否向合規(guī)總監(jiān)反饋合規(guī)何克的最終執(zhí)"情況

是否將出具的合規(guī)審矗意見、提供的合規(guī)咨詢意見、答署的公司文件.合

合燒檔案

1515.01規(guī)檢售工作底稿等，履行職費(fèi)有關(guān)的文件，資料存檔備查，并對(duì)履行職責(zé)

管理

的情況作出記錄

填表說(shuō)明：

1.本表僅根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》券公司合援管理實(shí)施指引》等通用法律、法規(guī)和淮則對(duì)坪估內(nèi)容進(jìn)行了原

則性規(guī)定，各證券公司可以根據(jù)公司實(shí)際需要對(duì)表格內(nèi)容加以適當(dāng)調(diào)整和補(bǔ)充：外部法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化的.證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)表格內(nèi)容加

以調(diào)整和補(bǔ)充.

2.證券公司某一評(píng)估點(diǎn)如未能滿足相應(yīng)評(píng)估點(diǎn)全部要求，則須在“自評(píng)結(jié)果描述”中詳細(xì)描述不合規(guī)事項(xiàng)及原因.

3.本表不僅適用于公司層面合規(guī)管理職責(zé)履行情況的評(píng)估，也適用于公司下屬各單位的合規(guī)管理職責(zé)履行情況評(píng)估，因此，本表中“是否適用”

是由各證券公司根據(jù)評(píng)估商要針對(duì)自評(píng)部門實(shí)際情尻進(jìn)行自評(píng)內(nèi)容刪減時(shí)設(shè)■所用.

4.本表中“備考文件”是指評(píng)估中涉及的相關(guān)證據(jù)材料.

簽署欄?

制表人：董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)貴人1合規(guī)總監(jiān)：復(fù)核人：

自評(píng)時(shí)間：復(fù)核時(shí)間：

合規(guī)管理有效性評(píng)估表4：合規(guī)管理保障評(píng)估底稿

自評(píng)部門?

評(píng)估項(xiàng)目評(píng)估點(diǎn)自評(píng)

是否自評(píng)備考復(fù)核缶

結(jié)果

序號(hào)內(nèi)容序號(hào)內(nèi)容適用結(jié)果文件意見注

描述

合規(guī)總監(jiān)是否具有勝任合規(guī)管理工作需要的專業(yè)知識(shí)和技能，并具籥規(guī)定的任

1.01

職條件

L02合規(guī)總監(jiān)任職是否經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)認(rèn)可

合規(guī)總監(jiān)任期屆滿前解聘的，是否有正當(dāng)理由，并在有關(guān)董事公會(huì)議召開10

1.03個(gè)工作日箭將解聘理由書面報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)源出機(jī)構(gòu)?免除合規(guī)總監(jiān)職務(wù)

合燒總監(jiān)

的，是否由董事會(huì)作出決定

1任免及缺

介規(guī)總監(jiān)不能履行職務(wù)或缺位時(shí)，是否由董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)貨人代行其

位代行

職務(wù).并I,l決定之日起3個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)書面報(bào)告:代

1.01

行職務(wù)的時(shí)間是否超過(guò)6個(gè)月：代行聯(lián)責(zé)人員在代行職擊期間是否宜按分管與

合規(guī)總監(jiān)管理職嗇相沖突的業(yè)務(wù)部門

1.05合規(guī)總監(jiān)提出桿職的，在辭職申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)之前，是否自行停止履行職費(fèi)

是否設(shè)立合規(guī)第門.合規(guī)部門是否對(duì)合坦總監(jiān)負(fù)也，按照公司規(guī)定和臺(tái)蝮總覽

2.01的安排履行合規(guī)管理職責(zé).合規(guī)部門是否承擔(dān)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù),信息技術(shù)等與合規(guī)

管理職員相沖突的職員

2合規(guī)部門是否明確合規(guī)部門與其他內(nèi)部控制部門之間的職費(fèi)分匚建/內(nèi)部控制部門協(xié)

2.02

調(diào)互動(dòng)的工作機(jī)制

是否明確合燼部門與法律部門、風(fēng)險(xiǎn)管理部門、內(nèi)部審計(jì)部門竽內(nèi)部控制部門

2.03

以及K他承擔(dān)合規(guī)管理聯(lián)擊的前中后臺(tái)部門的職員分工

合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)部門任爆行合規(guī)審查職員過(guò)程中,涉及到能以財(cái)務(wù)、信息技術(shù)

2.04等專業(yè)中項(xiàng)評(píng)估結(jié)論為合規(guī)審杳的前提條件的，相關(guān)部門是否先行出具準(zhǔn)確、

客觀和完整的評(píng)估意見

評(píng)估期內(nèi)，總部合規(guī)部門中只符3年以上證券、金融，法律、會(huì)計(jì)、侑息技術(shù)

等行關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的合規(guī)管理人員數(shù)量占公司總部人數(shù)比例是否持續(xù)不低

3.01于1.5%以及是否不少于5人（其中“合規(guī)管理人員”不包括法務(wù)、悟核、內(nèi)

部審計(jì)及風(fēng)險(xiǎn)控制同位：“公司總部人數(shù)”是指在公司總部相關(guān)部門工作的人

員數(shù)員，公司設(shè)仃多個(gè)業(yè)務(wù)運(yùn)苜總部的，各業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)總部人數(shù)須合并計(jì)算）

從事白營(yíng)、投資銀行、儻分等業(yè)務(wù)部門，工作人員人數(shù)在15人及以上的分支

3.02

機(jī)構(gòu)以及證羿公司異地總部券，是否配備。職合規(guī)管理人協(xié)

3合規(guī)人員業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)是否根據(jù)需要設(shè)置合規(guī)團(tuán)隊(duì)負(fù)貨人或合規(guī)專處等寫職公規(guī)

3.03管理人員，合規(guī)團(tuán)隊(duì)負(fù)擊人或合視專員是否由其所在單位?定職級(jí)以上人員擔(dān)

任，并具有履職勝任能力

合規(guī)部門負(fù)責(zé)人是否■由合規(guī)危監(jiān)提名。公司任免各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)合規(guī)團(tuán)

3.04隊(duì)負(fù)責(zé)人、合規(guī)專員或選派另類投資、私募基金管理等子公司合規(guī)息監(jiān)，是否

充分聽取合規(guī)總監(jiān)意見

是否確保合規(guī)制門人所編制的合理預(yù)算，并允許合麒總監(jiān)和合規(guī)部門根據(jù)公司

3.05

業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)情況，定期或及時(shí)調(diào)整相關(guān)預(yù)算

4.01是否將各層雄子公司的合規(guī)管理納入統(tǒng)一體系并在制度上予以明確

是否明確子公司向母公司報(bào)告的合規(guī)管理事項(xiàng)（包括定期報(bào)告和重大合規(guī)爽項(xiàng)

4.02

的臉時(shí)報(bào)告》

子公司合

41.03是否對(duì)了公司的合規(guī)管理制度迸行審宣

規(guī)管理

4.04是否對(duì)子公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和檢行

對(duì)另類投資、私募基金管珅彳公司是否選派人員作為子公司高級(jí)管理人員負(fù)由

1.。，

合規(guī)管理工作,并由母公司介現(xiàn)總監(jiān)考核和管理

是否建立對(duì)于公司亶大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的管控機(jī)制；戶公司發(fā)生重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事

1.06項(xiàng)的，是否對(duì)主要負(fù)貪人進(jìn)行合規(guī)向貪.并要求子公司對(duì)相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行合

規(guī)向責(zé)

1.07是否時(shí)子公司合規(guī)管理情況進(jìn)行考核

4.08是否怦促境外子公司（如有）符合其所在地的監(jiān)管要求

5.01是否為合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門履職提供足終的經(jīng)費(fèi)和資源保障

5.02是否保障合規(guī)總監(jiān)和介規(guī)管理人員充分履打職員所需的知情權(quán)和調(diào)杳權(quán)

是否明確合規(guī)總監(jiān)有權(quán)出席或列席會(huì)議的篦國(guó)；電大事項(xiàng)的決策會(huì)議（如董事

5.03會(huì)、總經(jīng)理辦公會(huì)及其他垂要會(huì)議等）是否通知合規(guī)總腺參加或列席，合規(guī)總

監(jiān)是否有權(quán)壹間、豆制有關(guān)文件、資料

是否通過(guò)制度性安排保證令規(guī)總監(jiān)可以根據(jù)履行職責(zé)需要,要求公司有關(guān)人員

5.04

時(shí)相關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明,或向?yàn)楣咎峁徲?jì)、法律等中介岷務(wù)的機(jī)構(gòu)了解情況

董事、監(jiān)事'而級(jí)管理人員和卜屆仆單位是否未限制,阻擾合規(guī)總監(jiān)及合規(guī)部

5.05

5履職保障門履行職責(zé)

是否在調(diào)整級(jí)次機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員職員分工時(shí),就相關(guān)事項(xiàng)是否存在利益沖

5.06

突聽取公規(guī)總監(jiān)意見

是否通過(guò)制度性安博保證合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時(shí)，可以公司名義直接聘請(qǐng)外部專

5.07

業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作，贄用由公司承擔(dān)

是否制定合規(guī)苞監(jiān)、合規(guī)部門及專職合婭管理人員的號(hào)核管理制度：是否對(duì)合

規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門采取其他部門評(píng)價(jià)、以業(yè)務(wù)部門的經(jīng)營(yíng)業(yè)頸為依據(jù)等不利F

合規(guī)獨(dú)立性的考核方式

合視總監(jiān)工作稱職的,其年度薪酬收入總題在高管人員年哎薪M收入總額中的

5.09

排名是否不低于中位數(shù)

合規(guī)管?理人員考核稱職的，其薪潮待遇是否不低于同級(jí)別人員的平均水平,其

5.10

中年度薪酬收入是否包括基本工資、績(jī)效工資、獎(jiǎng)金等全口徑收入

時(shí)G規(guī)仇市人進(jìn)行年度考核時(shí).是否將其履行職擊情況及考核意見書面征求中

5.11

國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)意見

填表說(shuō)明：

1.本表僅根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》《證券公司合規(guī)管理實(shí)施指引》等通用法律、法規(guī)和準(zhǔn)用對(duì)辟估內(nèi)容進(jìn)行了理

則性規(guī)定，各證券公司可以根據(jù)公司實(shí)際需要對(duì)表格內(nèi)容加以適當(dāng)調(diào)整和補(bǔ)充；外部法律、法規(guī)和準(zhǔn)則發(fā)生變化的，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)表格內(nèi)容加

以調(diào)整和補(bǔ)充.

2.證券公司某一評(píng)估點(diǎn)如未能滿足相應(yīng)評(píng)估點(diǎn)全部要求，則須在“自評(píng)結(jié)果描述”中詳細(xì)描述不合規(guī)事項(xiàng)及原因.

3.本表中“餐考文件”是指評(píng)估中涉及的相關(guān)證據(jù)材料.

簽署欄：

制表人：董事長(zhǎng)或經(jīng)營(yíng)管理主要負(fù)貴人：復(fù)核人：

自評(píng)時(shí)間：復(fù)核時(shí)間：

合規(guī)管理有效性評(píng)估表5-0:基礎(chǔ)管理評(píng)估底稿

自評(píng)部門?

評(píng)估項(xiàng)目評(píng)估點(diǎn)自評(píng)結(jié)果

制度與是否

是否自評(píng)替考復(fù)核

參考評(píng)估方法機(jī)制是按規(guī)備注

序號(hào)內(nèi)容序號(hào)內(nèi)容適用結(jié)果文件意見

否建立、定運(yùn)

描述

健全行

相關(guān)業(yè)務(wù)是否取得監(jiān)管機(jī)構(gòu)或

門律組織頒發(fā)的業(yè)務(wù)資格許可，查看各項(xiàng)業(yè)務(wù)許可證書或無(wú)異

1.01

或取得無(wú)異儀函.交易所業(yè)務(wù)權(quán)儀函等準(zhǔn)入性義僧

業(yè)務(wù)資限等準(zhǔn)入性文件

1

是否按監(jiān)管規(guī)定加入相關(guān)行業(yè)愉杳加入相關(guān)行業(yè)自律組織的

1.02

自律組織文件

是否按照監(jiān)管規(guī)定,設(shè)立相關(guān)業(yè)查看公司組織架構(gòu)圖、那門職

1.03

務(wù)部門或機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)貴說(shuō)明等文件

從業(yè)人員是否在協(xié)會(huì)進(jìn)行備案；

組織架構(gòu)，崗位設(shè)置.和人員配

住宿人員執(zhí)業(yè)信息、組塊架構(gòu)、

出、人員職責(zé)是否符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)

2.01閔位設(shè)置、崗位職責(zé)及人員就

或自律組織規(guī)定：人力是否具備

人員管置等相關(guān)文件

2從事相美業(yè)務(wù)活動(dòng)所相適應(yīng)的

理

專業(yè)知識(shí)和技能

是否按照要求規(guī)范工作人員執(zhí)

查看相關(guān)管理制度文件，檢查

2.02業(yè)行為和投資行為.督促其勤勉

制度執(zhí)行情況

盡責(zé)

工作人員是否存在利用職務(wù)便

利從事違法違規(guī)、超越權(quán)限或者檢育內(nèi)外部檢17報(bào)告、投訴舉

2.03其他損害客戶合法權(quán)益的行為：報(bào)及處理結(jié)果文檔、向貴等相

是否對(duì)工作人員違法違規(guī)行為關(guān)文件

采取何貢措施

是否按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織規(guī)

定要求開展必要的培訓(xùn).宣導(dǎo)教檢查培訓(xùn)、宣導(dǎo)教育等相關(guān)記

2.'H

育.持續(xù)提升人員職業(yè)操守、合錄

規(guī)意識(shí)和專業(yè)服務(wù)能力

是否建出科學(xué).合理的績(jī)效考核

和激勵(lì)制度；績(jī)效考核和激勵(lì)內(nèi)

查看相關(guān)制度,檢吉績(jī)效考核、

2.05容是否納入被考核人員行為的

激勵(lì)及獎(jiǎng)金發(fā)放等相關(guān)文件

合規(guī)性評(píng)價(jià)：獎(jiǎng)金發(fā)放是否符合

監(jiān)管規(guī)定

是否按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織規(guī)

檢查人力信息公示及更新情

定進(jìn)行必要的人員信息公示，并

2.06況：悔臺(tái)變更崗位或離職人員

及時(shí)更新；發(fā)生人員變動(dòng)的，足

的相關(guān)手續(xù)

否及時(shí)辦理必要的手續(xù)

是否建立并執(zhí)行信息隔離墻管

3.01理的相關(guān)制度.控制內(nèi)幕信息及檢查相關(guān)制度及其執(zhí)行情況

信息隔未公開信息的不力流動(dòng)和使用

高墻與同一高級(jí)管理人員同時(shí)分管兩

3

利益沖個(gè)或兩個(gè)以上存在利益沖突的

檢查高級(jí)管理人彷工作職責(zé)及

突3.02業(yè)務(wù)的.是否采取防范利益沖突

履職情況

的措施.并有充分證據(jù)證明已經(jīng)

有效防范利益沖突

工作人員是否同時(shí)履行可能導(dǎo)

致利益沖突的職近.或業(yè)務(wù)部門檢育工作人員工作職的及履職

3.03

工作人員是否在與K業(yè)務(wù)存在情況

利益沖突的子公司兼任職務(wù)

保密側(cè)業(yè)務(wù)與公開惻業(yè)務(wù)之間

的辦公場(chǎng)所和辦公設(shè)法是否對(duì)檢查辦公場(chǎng)所、辦公設(shè)缶隔離

3.04

閉和相互獨(dú)立.信息系統(tǒng)是否相情況

互獨(dú)立或次現(xiàn)邏輯隔離

是否按照規(guī)定管理內(nèi)幕信息和檢查相關(guān)管理制度.刑試管理

未公開信息：是否發(fā)生利用該信??＞查閱內(nèi)外部檢查報(bào)告，

3.05

總買賣證券、建議他人買賣證券風(fēng)險(xiǎn)弟件等相關(guān)文件3查瞼交

或湘苑情況易數(shù)裾等

愉杳保密文件答轡情況：自君

公司制度中關(guān)F信息保密的要

是否要求工作人員對(duì)工作中族求：訪談相關(guān)崗位人員，TM

3.06取的敏感信息嚴(yán)格保密,并與工信息保密義務(wù)的執(zhí)行情況；告

作人員簽罟保密文件看信息系統(tǒng)權(quán)限配史,防范不

必要人員接觸投資若商業(yè)秘密

及個(gè)人信息

進(jìn)行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或協(xié)同開展業(yè)務(wù)

合作.是否事先評(píng)估可能存在敏

檢育新業(yè)務(wù)或協(xié)同業(yè)務(wù)開?展前

3.07感信息不當(dāng)流動(dòng)和使用的風(fēng)險(xiǎn),

是否進(jìn)行相關(guān)評(píng)估工作

并建立或完善信息隔離堵管理

措施

聘網(wǎng)外部服務(wù)商時(shí).是否與服務(wù)

3.08檢較與外部服務(wù)商簽訂的辦議

商約定我對(duì)在服務(wù)中我知的故

感信息負(fù)仃保由義務(wù)

是否及時(shí)、妥善處理客戶之間、檢育相關(guān)管理義件，杳看內(nèi)外

不同齊戶之間.公司不同業(yè)務(wù)之部檢育報(bào)告及風(fēng)階事件、投訴

3.09

間的利益沖突.維護(hù)客戶利益.舉報(bào)等相關(guān)文件，杳若交易數(shù)

公平對(duì)待客戶據(jù)等

查看建在業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶（如

通過(guò)開立賬戶,簽署協(xié)議，資

是否嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別要

金往來(lái)等形式接受公司提供的

求,采取仃效的客戶身份識(shí)別措

4.01金融產(chǎn)品及服務(wù)的客戶）.作

施.對(duì)建立業(yè)務(wù)美系的客戶進(jìn)行

港是否完整記錄客戶身份信

身份識(shí)別和持續(xù)識(shí)別匚作

息,是否對(duì)客戶持續(xù)進(jìn)行身份

識(shí)別并更新信息

查后是否通過(guò)系統(tǒng)或建立紙質(zhì)

是否對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估

檔案，記錄?客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)序估

4反洗錢4.02并根據(jù)客戶身份信息變化情況

情況，是否及時(shí)根據(jù)客戶身份

適時(shí)調(diào)整

信息變化情況適時(shí)調(diào)整

查看了解是否仃高風(fēng)險(xiǎn)客戶，

是否針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶采取綏化島風(fēng)險(xiǎn)客戶是否仃丸化盡職調(diào)