銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法

**銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法

第一章總則

第一條為加強**銀行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、規(guī)范現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作

流程、提升現(xiàn)金管理水平，依據(jù)有關(guān)《中華人民共和國人民幣管

理條例》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等關(guān)于法律、法規(guī)以及中國

人民銀行有關(guān)規(guī)章制度，特擬定本管理辦法。

第二條本辦法適用于本行辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的各個機構(gòu)

和部門。

第三條現(xiàn)金業(yè)務(wù)的主要工作任務(wù)：

（一）貫徹執(zhí)行國家的金融法律、法規(guī)和關(guān)于規(guī)章制度。

（二）堅持做好現(xiàn)金的收付、整點、剔殘、挑假、清分及兌

換工作，為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

（三）負責現(xiàn)金、票樣、假幣和重要物飾的保管工作。

（四）負責現(xiàn)金調(diào)撥、保障現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)需求，依照人民銀

行的要求做好現(xiàn)金投放與回籠工作。

（五）宣傳保護人民幣，做好本外幣的防偽、反假及宣傳工

作。

（六）加強對反洗錢工作的宣傳，提升反洗錢意識，監(jiān)督大額

現(xiàn)金收付，有效防范通過銀行現(xiàn)金收付活動發(fā)生的洗錢行為。

（七）做好現(xiàn)金收支統(tǒng)計工作，科學決策備付現(xiàn)金，合理調(diào)整

票面結(jié)構(gòu)。

（八）強化服務(wù)意識，完善服務(wù)措施，切實維護**銀行信

譽。

第四條現(xiàn)金業(yè)務(wù)的基本原則:

（一）辦理現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，必須堅持“現(xiàn)金收入先收款后記

賬，現(xiàn)金付出先記賬后付款”的原則，并依據(jù)有效憑證使住規(guī)定

交易辦理。做到一筆一清，日清日結(jié)。

（二）辦理庫房現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持錢賬分管，賬要復核。堅

持雙人核點大數(shù)，堅持雙人管庫，雙人調(diào)撥，雙人入庫，雙人出

庫，做到記賬準確，保管有序，手續(xù)嚴密，責任分明。

（三）嚴禁挪用庫存現(xiàn)金，嚴禁白條抵庫。

（四）堅持查庫制度，做到賬款、賬實、賬簿、帳表、賬

賬，內(nèi)外賬務(wù)相符。

（五）堅持金庫鑰匙（含副把鑰匙）及密碼（含密碼副本）同

線交接，不得交叉，不得互借、不得互用、不得互換的原則。

（六）嚴禁管庫員空崗、混崗。

（七）日間庫夜間不得存放庫款和貴重物飾。

（八）管庫員以外的人員一律不得進入現(xiàn)金庫房（查庫人員

除外）。

（九）未取得上崗資格/資質(zhì)的人員不得上崗辦理業(yè)務(wù)；未

有《反假貨幣上崗資格/資質(zhì)證書》的人員不得辦理假幣收繳業(yè)

務(wù)。

（十）現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作必須在安防監(jiān)控有效范圍內(nèi)進行。

第二章崗位職責及設(shè)置

第一節(jié)部門職責及崗位設(shè)置

第五條結(jié)算運行部為本行現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的主管部匚。主

要職責：

（一）負責擬定現(xiàn)金業(yè)務(wù)的所有規(guī)章制度、管理辦法、操

作流程及考核辦法。

（二）負責擬定本行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理及操作流程執(zhí)行情形檢

查要求，并組織實施；負責對本行現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理、操作進行規(guī)

范和指導。

（三）負責組織開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓、業(yè)務(wù)考核。

（四）負責監(jiān)督檢查自動柜員機所有賬務(wù)處理有關(guān)制度的貫

徹，包括現(xiàn)金、清算、查庫、差錯處理等。

（五）負責對支行貫徹總行所有規(guī)章制度擬定詳細實施措施

的審核與備案。

（六）部門負責人每月對金庫進行查庫一次。

（七）負責與現(xiàn)金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他職責。

第六條結(jié)算運行部有關(guān)中心主要職責

（一）結(jié)算運行部清算中心主要職責

L負責現(xiàn)金繳、調(diào)款業(yè)務(wù)、代清點業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理工作。

2.負責自動柜員機加鈔的調(diào)度、記賬、對賬以及長短款有

關(guān)賬務(wù)處理。

3.負責與現(xiàn)金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他職責。

（二）結(jié)算運行部現(xiàn)金收付中心主要職責

1.負責金庫日常業(yè)務(wù)管理工作。

2.負責業(yè)務(wù)庫庫存限額的監(jiān)控。

3,負責辦理轄內(nèi)和向人民銀行繳、調(diào)款。

4.負責上繳人行款和支行上繳款的抽查；并負責整點過程

中挑假（夾版）、剔殘工作。

5.負責全行假幣收繳、保管、系統(tǒng)錄入、上報及解繳工

作。

6.負責現(xiàn)金、網(wǎng)點寄庫款箱、假幣、有價證券及其他貴重

物飾的入庫和寄存保管。

7.負責經(jīng)有權(quán)人審查批準后的非營業(yè)時間開庫的業(yè)務(wù)處

理。

第七條*場金融業(yè)務(wù)部主要職責：

（一）負責協(xié)助配合查找自動柜員機長、短款原因，屬于自動

柜員機廠家原因的追究廠家責任。

（二）聯(lián)合有關(guān)部門對自動柜員機加鈔過程進行監(jiān)督、檢

查。

（三）負責與現(xiàn)金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他職責。

第八條安全保衛(wèi)部主要職責：

（一）負責溝通協(xié)調(diào)監(jiān)督與押運有關(guān)的服務(wù)工作，定時與不

定時協(xié)商，及時解決運營中服務(wù)、安全、業(yè)務(wù)操作、互相協(xié)助配

合等方面的問題。

（二）負責與公安機關(guān)聯(lián)絡(luò)，為自動柜員機安裝安全防范設(shè)

備。

（三）負責監(jiān)督、檢查安全防范設(shè)備運行維護情形和防范措

施貫徹情形。

（四）負責協(xié)助公安機關(guān)偵破自動柜員機的風險事件和案

件。

（五）負責與公安機關(guān)、押運公司之間的有關(guān)溝通、溝通協(xié)

調(diào)工作。

（六）負責與現(xiàn)金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他職責。

第九條信息科技部主要職責

（一）負責核心系統(tǒng)、卡系統(tǒng)、繳調(diào)系統(tǒng)及有關(guān)系統(tǒng)的開發(fā)

和維護，保證各業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)。

（二）負責與現(xiàn)金業(yè)務(wù)有關(guān)的其他職責。

第十條崗位設(shè)置

（一）結(jié)算運行部主要崗位設(shè)置：制度管理崗、制度檢查

崗。

（-）結(jié)算運行部清算中心主要崗位設(shè)置：調(diào)度崗、記賬

崗、復核崗。

（三）結(jié)算運行部現(xiàn)金收付中心主要崗位設(shè)置：金庫主任（總

行行長兼任）、金庫副主任（由運行總監(jiān)兼任）、金庫執(zhí)行主任

（結(jié)算運行部總經(jīng)理兼任）、金庫執(zhí)行副主任（現(xiàn)金收付中心主

任兼任）、金庫主管、整點主管、業(yè)務(wù)庫管理崗、寄存庫管理

崗、安全崗、調(diào)撥（錄入）崗、現(xiàn)金整點崗、現(xiàn)金復核崗。

（四）*場金融業(yè)務(wù)部主要崗位設(shè)置：查庫崗。

第十一條各崗位主要職責

（一）制度管理崗主要職責

1.負責擬定現(xiàn)金業(yè)務(wù)的所有規(guī)章制度及考核辦法。

2.負責組織開展現(xiàn)金業(yè)務(wù)培訓、業(yè)務(wù)考核。

（二）制度檢查員主要職責

1.負責不定時對現(xiàn)金業(yè)務(wù)所有規(guī)章制度執(zhí)行情形的檢查

和查庫工作。

2.負責監(jiān)督檢查自動柜員機所有賬務(wù)處理有關(guān)制度的貫

徹，包括現(xiàn)金、清算、查庫、差錯處理等。

（三）調(diào)度崗主要職責

1.負責擬定自動柜員機加鈔計劃。

2.負責自動柜員機現(xiàn)金對賬，包括支行加鈔對賬、查庫對

賬。

3.負責對查到的自動柜員機現(xiàn)金差錯交易進行核實。

（四）記賬崗主要職責

1.負責現(xiàn)金繳調(diào)款業(yè)務(wù)、代清點業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理。

2.負責依照調(diào)度員的安排的自動柜員機加鈔計劃進行有關(guān)

的賬務(wù)處理。

3.負責對自動柜員機長短款進行有關(guān)賬務(wù)處理。

（五）授權(quán)崗主要職責

負責對記賬崗的賬務(wù)處理進行復審及授權(quán)，審核憑證要素和

賬務(wù)處理的準確性。

（六）金庫主任（總行行長兼任）主要職責

1.按要求每年至少查庫一次。

2.負責業(yè)務(wù)庫、寄存庫備用門開啟的審批。

（七）金庫副主任（運行總監(jiān)兼任）主要職責

1.負責指導金庫所有日常管理工作，并監(jiān)督檢查執(zhí)行情

形。

2.要求每半年至少查庫一次。

3.負責對執(zhí)行主任崗位變更時的監(jiān)交及查庫。

4.負責保管業(yè)務(wù)庫、寄存庫備用門一把備用鑰匙。

5.負責保管業(yè)務(wù)庫、寄存庫管庫員自行設(shè)定并加封一組密

碼的副本。

6.負責對金庫監(jiān)控資料文件資料進行技術(shù)加密并保管密碼

副本。

7.負責對執(zhí)行主任崗位變更時的監(jiān)交及查庫。

8.負責對調(diào)閱金庫監(jiān)控資料文件資料、非庫內(nèi)工作人員

進入金庫及非工作時間出入庫的審批。

（A）執(zhí)行主任（結(jié)算運行部總經(jīng)理兼任）主要職責

1.負責協(xié)助金庫主任、副主任對金庫業(yè)務(wù)執(zhí)行情形進行監(jiān)

督檢查；溝通協(xié)調(diào)和授權(quán)結(jié)算運行部主管以上人員保管業(yè)務(wù)

庫、寄存庫備用鑰匙或密碼等重要物飾，并監(jiān)督檢查執(zhí)行情

形。

2.要求每月至少查庫一次。

3.負責對中心主任崗位變更時的監(jiān)交及查庫。

4.負責對業(yè)務(wù)差錯處理結(jié)果的審查。

5.負責保管業(yè)務(wù)庫、寄存庫備用門另一把備用鑰匙。

6.負責保管業(yè)務(wù)庫、寄存庫管庫員自行設(shè)定并加封另一組

密碼的副本。

7.負責掌管業(yè)務(wù)庫、寄存庫管理指紋。

8.履行行領(lǐng)導交辦的其他工作。

9.負責授權(quán)結(jié)算運行部主管以上人員掌管業(yè)務(wù)庫、寄存庫

備用門轉(zhuǎn)字密碼及密碼副本等。

（九）執(zhí)行副主任（現(xiàn)金收付中心主任兼任）主要職責

1.負責全面主持現(xiàn)金收付中心所有日常管理工作，擬定工作

目標、工作計劃，組織實施，并按規(guī)定檢查所有規(guī)章制度的貫

徹情形。

2、負責協(xié)助金庫主任、副主任、執(zhí)行主任對業(yè)務(wù)執(zhí)行情形

進行監(jiān)督檢查。

3.要求每星期至少查庫一次。

4.負責業(yè)務(wù)主管崗位變更時的監(jiān)交及查庫。

5.負責掌管業(yè)務(wù)庫、寄存庫使用門的備用鑰匙。

6.負責掌管業(yè)務(wù)庫、寄存庫備用門一把使用鑰匙。

7.負責保管指紋門、安全通道門及組合保險柜的備用鑰

匙。

8.負責向人民銀行繳調(diào)現(xiàn)金出入庫授權(quán)。

9.負責在特殊情形下接替各條線業(yè)務(wù)主管工作。

10.負責保管繳調(diào)款箱、代清點款箱的一組備用鑰匙。

11.負責涉及現(xiàn)金差錯事故或違規(guī)事件處理和上報。

12.負責按制度要求合理安排工作崗位人員，及時了解人員

的思想動態(tài),排查不良行為隱患。

13.負責組織有關(guān)人員學習業(yè)務(wù)理論知識和所有規(guī)章制度，

組織開展業(yè)務(wù)培訓和業(yè)務(wù)考核。

14.負責溝通協(xié)調(diào)與人行、銀監(jiān)局等職能部門的關(guān)系，保

持與各專業(yè)銀行之間的協(xié)作關(guān)系，溝通協(xié)調(diào)與有關(guān)部室溝通情

形，交流信息。

15.負責與有關(guān)部門溝通解決押運公司在運營中服務(wù)、安

全、業(yè)務(wù)操作、互相協(xié)助配合等方面的問題。

16.履行行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十）金庫主管主要職責

1.負責寄存庫、業(yè)務(wù)庫日常業(yè)務(wù)管理工作。

2.負責掌管業(yè)務(wù)庫、寄存庫備用匚另一把使用鑰匙。

3.負責保管繳調(diào)款箱和代清點款箱的一組備用鑰匙。

4.負責金庫管理人員、調(diào)撥員、安全員對業(yè)務(wù)執(zhí)行情形進

行監(jiān)督檢查。

5.負責對業(yè)務(wù)庫、寄存庫人員崗，'立變更時的監(jiān)交及查庫。

6.負責在崗時日終結(jié)庫查庫工作。

7.負責對現(xiàn)金繳調(diào)過程發(fā)生的差錯費用組織查找、上報。

8.負責日常業(yè)務(wù)庫、寄存庫開啟指紋的操作及正常開啟和

及時關(guān)閉。

9.負責繳調(diào)、整點、現(xiàn)金出庫的授權(quán)、業(yè)務(wù)庫庫存票面調(diào)

整信息的授權(quán)、代清點費用錄入信息的授權(quán)、支行大額調(diào)款信

息的授權(quán)。

10.負責所有登記簿使用情形的檢查。

11.與安全員共同負責款箱交接工作。

12.與調(diào)撥員共同負責全行假幣收繳、保管、上報等工作。

13負責掌管業(yè)務(wù)庫、寄存庫使用門的備用鑰匙。

14.負責業(yè)務(wù)專用章保管和使用。

15.負責對金庫業(yè)務(wù)的風險進行分析、整理、提出整改

建議或意見。

16.負責設(shè)備、線路發(fā)生故障時及時與有關(guān)部門聯(lián)系解

決。

17.履行行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十一）整點主管主要職責

1.負責組織日?，F(xiàn)金整點工作。

2.負責依照人行“五好錢捆”標準組織整點，合理調(diào)配整

點工作量。

3.負責對整點現(xiàn)金操作情形進行監(jiān)督檢查。

4.負責現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)過程中對整點員發(fā)現(xiàn)差錯費用在500

元（含）以上進行復點確認。

5.負責查找現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)過程中發(fā)生差錯費用的組織查

找、上報。

6.負責整點復核崗人員變更時的監(jiān)交。

7.負責對整點業(yè)務(wù)的風險進行分析、整理、提出整改建議

或意見。

8.負責在特殊情形下接替整點復核崗工作。

9.履行行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十二）業(yè)務(wù)庫管理崗主要職責

1.依照有關(guān)規(guī)章制度，做好庫房的管理。

2.負責掌管業(yè)務(wù)庫門鑰匙及密碼，專人專用妥善保管，并

定時更換。

3.負責特殊情形下申請開啟業(yè)務(wù)庫備用門。

4.負責每天及時開啟、關(guān)閉業(yè)務(wù)庫庫門。

5.負責對入庫非工作人員進行驗證檢查。

6.負責對查庫、檢修人職工或員工作全程陪同監(jiān)督。

7.負責辦理庫內(nèi)及入庫現(xiàn)金的保管，并與安全員、寄存庫

管庫員做好現(xiàn)金出入庫登記工作。

8.負責行內(nèi)外現(xiàn)金收款、付款核驗工作。

9.負責處理行內(nèi)外現(xiàn)金調(diào)撥差錯的核查及處理。

10.負責協(xié)助調(diào)撥員調(diào)劑全行業(yè)務(wù)需要的主、輔幣庫存。

11.負責營業(yè)終了，登記手工現(xiàn)金收付日記簿，并與調(diào)撥員

打印的現(xiàn)金收付日記簿進行核對，發(fā)現(xiàn)差錯及時上報，保證賬

賬、賬款、賬實相符。

12.履行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十三）寄存庫管理崗主要職責

1.依照有關(guān)規(guī)章制度，做好庫房的管理。

2.負責掌管寄存庫門鑰匙及密碼，專人專用妥善保管，并定

時更換。

3.負責特殊情形下申請開啟寄存庫備用門。

4.負責每天及時開啟、關(guān)閉寄存庫庫門。

5.負責對入庫非工作人員進行驗證檢查。

6.負責對查庫、檢修人職工或員工作全程陪同監(jiān)督。

7.負責按規(guī)定辦理調(diào)款款箱、上門收款款箱、重要物飾專

用箱的保管寄庫工作，并做好交接登記。

8.負責每天檢查寄存款箱、款箱車加鎖、加封情形及寄存

重要物飾保管箱加鎖情形。

（十四）調(diào)款崗（或兼職）主要職責

1.負責按規(guī)定對審批后繳存人民銀行現(xiàn)金進行清點核對，

并填寫“現(xiàn)金繳款單”。

2.負責對清點核對后的繳存人行現(xiàn)金進行裝箱、加鎖、裝

車、押運。

3.負責對繳存人行現(xiàn)金入庫時的監(jiān)點，及繳款后現(xiàn)金繳款

單的傳遞。

4.負責經(jīng)審批向人民銀行調(diào)取現(xiàn)金時，到清算中心換取現(xiàn)

金支票。

5.負責對在人民銀行調(diào)取的現(xiàn)金按規(guī)定進行清點、核對。

6.負責調(diào)取現(xiàn)金清點后的裝箱、加鎖、途中押運及回行

后入庫的交接。

7.負責全行假幣解繳工作。

8.履行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十五）安全崗主要職責

1.負責繳調(diào)款、寄存、上門收款款箱及備用款箱的保管和

發(fā)放工作。

2.負責備用款箱庫房日常管理工作。

3.負責中心及網(wǎng)點修理修繕款箱的管理工作。

4.負責對押運公司押運人員的身份認證工作。

5.負責運用款箱智能防偽管理系統(tǒng)與款箱移交人、保管人

辦理款箱交接、查驗、登記手續(xù)，協(xié)助搬運現(xiàn)金、重要物飾等

工作。

6.負責協(xié)助管庫員履行費用、款箱運送等輔助性工作。

7.負責每天現(xiàn)金中心區(qū)域的安防設(shè)備檢查。

8.對出入辦公區(qū)內(nèi)人員的登記、陪同。

9.履行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十六）調(diào)撥（錄入）崗主要職責

1.負責依照計劃財務(wù)部核定的庫存限額，合理監(jiān)控庫存。

2.負責依據(jù)有關(guān)庫存情形合理調(diào)度每工作日現(xiàn)金整點業(yè)

務(wù)。

3.負責支行繳調(diào)款預約信息的審批、出入庫確認、提交，

辦理轄內(nèi)現(xiàn)金調(diào)撥；同時打印調(diào)撥單、出入庫票、庫存日記簿,

與業(yè)務(wù)庫傳遞調(diào)撥憑證。

4.負責打印調(diào)撥單和出入庫憑證，并辦理向人行現(xiàn)金繳調(diào)信

息的錄入。

5.負責庫存現(xiàn)金票面信息調(diào)整、業(yè)務(wù)信息查詢、庫存日記

簿日期的更新。

6.負責代清點業(yè)務(wù)零款的調(diào)出。

7.負責與押運公司聯(lián)系派車，依據(jù)有關(guān)業(yè)務(wù)需求傳遞《業(yè)務(wù)

需求通知單》給押運公司主管并保管回執(zhí)。

8與金庫主管共同負責全行假幣收繳、保管、系統(tǒng)錄入、

上報等工作。

9.負責業(yè)務(wù)庫、寄存庫開啟指紋的操作。

10.負責現(xiàn)金調(diào)撥章保管和使用。

11.負責業(yè)務(wù)資料文件資料檔案裝訂保管。

12.負責處理代清點費用錄入、入庫確認、提交工作。

13.負責與清算中心傳遞支行繳調(diào)業(yè)務(wù)、代清點費用、加鈔

業(yè)務(wù)記賬憑證。

14.負責整點業(yè)務(wù)差錯的處理，并做好登記。

15.負責將記賬后代清點費用現(xiàn)金繳款單與企業(yè)移交，并做

好憑證移交登記工作。

16.負責與支行、代清點單位業(yè)務(wù)存在問題的溝通。

17.履行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十七）現(xiàn)金整點崗主要職責

1.負責上繳人行款、代清點費用的整點、清分和支行上繳

款的抽查。

2.負責依照人行“五好錢捆”標準進行整點，對整點費用

進行挑假（夾版）、剔殘。

3.負責對清點業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)假幣、差錯的處理,并做好登記。

4.負責在特殊情形下依照AB崗位要求接替寄存庫管庫職

工或員工作。

5.履行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十八）現(xiàn)金復核崗主要職責

1.負責同時履行整點崗位主要職責。

2.負責在監(jiān)控下與業(yè)務(wù)庫管庫員對清點費用進行交接登

記。

3.負責對清點現(xiàn)金妥善保管，清點后及時入庫交接。

4.履行領(lǐng)導交辦的其他工作。

（十九）查庫崗主要職責每季度定時和不定時對支行自動柜

員機內(nèi)的現(xiàn)金進行清查盤點，檢查《科銀行支行自動柜員機加

鈔登記簿》是否準確登記，發(fā)現(xiàn)問題及時報告*場金融業(yè)務(wù)部主

管領(lǐng)導，監(jiān)督檢查支行加鈔操作的合規(guī)性。

第二節(jié)支行（部）主要職責及崗位設(shè)置

第十二條支行（部）主要職責

（一）依照總行要求擬定詳細制度貫徹的措施并組織實

施。

（二）負責對營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)進行檢查、監(jiān)督。

（三）負責辦理營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金收付及現(xiàn)金繳調(diào)業(yè)務(wù)。

（四）負責對營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的日常管理、業(yè)務(wù)指導。

（五）負責單位大額現(xiàn)金支付的審批及管理。

（六）負責對營業(yè)機構(gòu)現(xiàn)金收支情形進行統(tǒng)計和分析。

（七）負責轄內(nèi)自動柜員機的現(xiàn)金清點、加鈔、對帳等工

作。

（A）負責管轄現(xiàn)金風險事件的上報。

（九）；若支行沒有配備支行副行長（主管結(jié)算）的，其

職責由支行行長負責履職。

第十三條支行（部）主要設(shè)置崗位：支行行長、支行副行

長（主管結(jié)算）、主管、主辦、經(jīng)辦。

第十四條各崗位職責

（一）支行（部）行長（主任）的職責：

L負責指導現(xiàn)金業(yè)務(wù)所有日常管理工作，并監(jiān)督檢查執(zhí)行

情形。

2.要求每月至少查庫一次。

（二）支行副行長（主管結(jié)算）的職責：

1.負責擬定、組織和實施現(xiàn)金業(yè)務(wù)的日常管理工作。

2.負責制訂和組織人民幣收付業(yè)務(wù)知識學習與培訓計劃，每

月至少一次至兩次，并有學習和培訓記錄。

3.在職責范圍內(nèi)的大額現(xiàn)金支付的審批。

4.負責對支行現(xiàn)金制度的執(zhí)行情形進行監(jiān)督檢查。

5.負責所有規(guī)章制度中關(guān)于現(xiàn)金業(yè)務(wù)日常的考核。

6.要求每周至少查庫一次。

7.負責對主管、主辦、經(jīng)辦變更時的監(jiān)交及查庫。

8.負責涉及現(xiàn)金差錯事故或違規(guī)事件處理和上報（即人民幣

管理聯(lián)絡(luò)員）。

9.每年至少組織兩次反假貨幣宣傳活動，并留有影像資料

文件資料，同時對宣傳活動情形進行總結(jié)，并留存?zhèn)洳椤?/p>

10.負責領(lǐng)導交辦的其他工作。

（三）主管的職責

L在權(quán)限范圍內(nèi)，對經(jīng)辦、主辦超權(quán)限的業(yè)務(wù)進行審查、授

權(quán)。

2.主管負責日始授權(quán)現(xiàn)金出庫、日終（復點核對經(jīng)辦、主

辦柜員尾箱中的現(xiàn)金，核對相符）授權(quán)現(xiàn)金入庫，日間授權(quán)現(xiàn)金

調(diào)劑。

3.負責復點5萬元以上（含5萬元）的現(xiàn)金收付，并監(jiān)督經(jīng)

辦及時入賬。

4.審批現(xiàn)金的領(lǐng)取和上繳。辦理繳款時，與主辦一并清點

無誤后，共同封箱交押運人員；調(diào)取現(xiàn)金時，與主辦一并清點核

對。

5.加鈔時指定一名業(yè)務(wù)主管全程監(jiān)督鑰匙員和密碼員合規(guī)

加鈔。

6.負責領(lǐng)導交辦的其他工作。

（四）主辦人員的職責

1.負責管理江行現(xiàn)金，依照現(xiàn)金使用量做好繳調(diào)款計劃及

辦理出入庫手續(xù)。

2.負責營業(yè)前和營業(yè)終了自核尾箱內(nèi)的現(xiàn)金，確保與“尾

箱查詢”中記載的現(xiàn)金相符。

3.編制并上報現(xiàn)金繳調(diào)計劃，準確填寫現(xiàn)金繳款單及現(xiàn)金

支票。

4.指定一名主辦負責掌管自動柜員秘密碼。

5.現(xiàn)金整點必須達到人民銀行規(guī)定的“五好錢捆”標準。

6.負責對所使用機具的管理和保養(yǎng)。

7.負責領(lǐng)導交辦的其他工作。

（五）經(jīng)辦的職責

L負責本崗位現(xiàn)金的領(lǐng)繳、保管、交接。

2.依照所有金融政策和規(guī)章制度，辦理業(yè)務(wù)、履行現(xiàn)金管

理職責，安全、有效地保管好現(xiàn)金資產(chǎn)。

3.負責營業(yè)前和營業(yè)終了，自核本人尾箱內(nèi)的現(xiàn)金（庫存

不得超過2萬元［不含））,確保與“柜員尾箱查詢“單中記載

的現(xiàn)金相符。

4.依照關(guān)于制度規(guī)定做好反假幣、假幣收繳和殘零幣兌換

工作。

5.堅持“日清日結(jié)”，保證賬款、賬實相符。

6.現(xiàn)金整點必須達到“五好錢捆”標準。

7.指定一名常日班經(jīng)辦負責掌管自動柜員機各類鑰匙。

8.負責對所使用機具的管理和保養(yǎng)。

9.負責領(lǐng)導交辦的其他工作。

第三章現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)

第十五條現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)

（一）收入現(xiàn)金應(yīng)依據(jù)有關(guān)客戶填寫的要素齊全的會計憑證

辦理。堅持按金額、券別收款。先核驗大數(shù)，后清點細數(shù)，當面

點清，一筆一清，費用收妥，現(xiàn)金歸位，找零，系統(tǒng)記賬，打印憑

證和回單聯(lián),加蓋清訖章，回單聯(lián)交客戶簽收。

（二）辦理收款業(yè)務(wù)必須先收款后記賬，做到賬實相符。收

入現(xiàn)金5萬元（含5萬元）以上由主管復點核對并及時入賬。

（三）使用點鈔機具清點現(xiàn)金，堅持調(diào)頭換面清點，可以票

幣手點防偽，挑凈殘幣。

（四）收款工作中發(fā)現(xiàn)收入現(xiàn)金有誤，應(yīng)立即向客戶說明情

形，待客戶確認后，可按原存款憑證金額多退少補，或由客戶重

新填制存款憑證。

（五）日常收款超過日間庫存限額因及時上繳主辦柜員。

（六）辦理收款業(yè)務(wù)必須堅持“三清日結(jié)”，做到賬款相

符。

第十六條現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)

（一）付出現(xiàn)金應(yīng)依據(jù)有關(guān)客戶填寫的要素齊全規(guī)范的付款

憑證辦理。堅持先記賬后按金額、券別配付費用，問清取款人名

稱，取款金額，核對戶名，無誤后對外付款。

（二）付出金額5萬元（含5萬元）以上由主管復點并監(jiān)督經(jīng)

辦準確記賬，付出現(xiàn)金必須在現(xiàn)金支票“附加信息”欄登記券

別，便于事后核查。

（三）建立大額取現(xiàn)預約制度，個人客戶支取5萬元（含5

萬元）以上必須提前一個工作日電話預約，綜合柜員應(yīng)做好預約

登記。

（四）建立對公客戶大額取現(xiàn)逐級審批制度，依據(jù)《**銀行

大額支付管理規(guī)定》辦理。同時大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)，要依照反洗錢

的要求進行核查、報送。

（五）調(diào)入的鈔券拆捆對外支付時，必須所有復點，準確后

方可對外付出，未經(jīng)復點的鈔券不準對外支付，成把鈔券拆零必

須復點準確再使用。

（六）付出現(xiàn)僉由客戶當面點清，堅持一筆一清，一筆業(yè)務(wù)

未處理完畢，不允許受理第二筆業(yè)務(wù)。

（七）付出的人民幣必須經(jīng)過清分、挑殘、清點無誤（必須

符合人民銀行規(guī)定的流通標準）后，才能對外支付，不得將殘缺

污損人民幣和停止流通人民幣對外支付。

（八）柜員在付款時，發(fā)現(xiàn)人民幣存在各類印刷質(zhì)量問題時，一

律不得對外支付。如發(fā)現(xiàn)存在質(zhì)量問題的人民幣是新券時，還應(yīng)

將存在質(zhì)量問題的人民幣連同原封簽按規(guī)定程序一并送本地人

民銀行處理。

第四章現(xiàn)金整點業(yè)務(wù)

第十七條現(xiàn)金整點要求

（一）凡收入的現(xiàn)金應(yīng)依照人民銀行的要求整點，流通券內(nèi)

應(yīng)挑凈殘損幣、假幣等。整點時按人行現(xiàn)金清分要求進行清

分，清分包括機械清分和手工清分。機械清分是指通過自動化

清分機具進行現(xiàn)金清分的處理過程。機械清分使用的自動化清

分機具應(yīng)符合人民銀行擬定的標準。手工清分指作為實現(xiàn)機械

清分前的替代性措施，通過人工方式進行現(xiàn)金清分處理過程。

依據(jù)有關(guān)人民銀行全額清分工作進度要求，必須經(jīng)清分機清分

的券別，所有在監(jiān)控設(shè)備下進行清分機清分后，才能對外支付、

自動柜員機加鈔或上交人民銀行。各營業(yè)網(wǎng)點必須當天將人民

幣清分數(shù)據(jù)冠字號碼信息上報總行現(xiàn)金收付中心，現(xiàn)金收付中

心負責匯總?cè)犎嗣駧徘宸謹?shù)據(jù)冠字號信息并報送人行。

（二）柜員整點堅持一筆一清。在一筆業(yè)務(wù)未清點完前，不

得接下一筆，不得將原封簽紙條等丟掉，不得與其他費用調(diào)換或

混淆，清點要準確。

（三）調(diào)入現(xiàn)金的整點。調(diào)入的現(xiàn)金必須堅持在監(jiān)控下雙人

驗封開箱清點，先核捆、然后卡把，最后清點大數(shù)。支行調(diào)入現(xiàn)

金對外付款時，綜合柜員必須逐張清點后方可對外支付。

（四）現(xiàn)金在整點過程中應(yīng)按*年1**月人行頒布的《不宜

流通人民幣挑剔標準》的關(guān)于規(guī)定剔除（原“七成新”標準廢

止），詳細標準如下：

1.紙幣票面缺少面積在20平方毫米以上。

2.紙幣票面裂口2處以上，長度每處超過5毫米；裂口1

處，長度超過10毫米。

3.紙幣票面有紙質(zhì)較綿軟，起皺較明顯，脫色、變色、變

形，未能保持其票面防偽功能等情形之一。

4.紙幣票面污漬、涂寫字跡面積超過2平方厘米；不超過

2平方厘米，但遮蓋了防偽特征之一。

5.硬幣有穿孔，裂口，變形，磨損，氧化，文字、面額數(shù)

字、圖案模糊不清等情形之一。

(五)整點現(xiàn)金應(yīng)達到“五好錢捆”標準，即：點準、挑凈、

墩齊、捆緊、蓋章清楚。

1,錢捆質(zhì)量內(nèi)在要求：完整券、殘損幣不得混版、夾帶假

幣，完整券夾帶殘損券比率不得超過百分之五，殘損幣夾帶完整

券比率不得超過百分之三，人行清分機拒鈔率不得超過千分之

五。

2.錢捆質(zhì)量外觀要求：

(1)封包皮與包墊規(guī)格尺寸要等同，行名、日期未能手寫，

封包皮要結(jié)實。

(2)錢捆各種印章要端正、清楚，使用規(guī)范的行名名稱，

錢捆腰條上統(tǒng)一加蓋規(guī)格尺寸相同、帶本行行號的個人名章

(個人名章尺寸：長14毫米、寬8.5毫米)，每一捆款的名章

必須是相同人員。

(3)全轄統(tǒng)一使用白色腰條。單腰捆扎，位置在票面右側(cè)三

分之一處，錢捆各腰條基本在一條線上。

(4)整點人民幣時，先核準大數(shù)，再點細數(shù)。錢捆捆扎，紙

幣按券別100張為把，平鋪捆扎，1。把為捆，以雙十字捆

扎；每把須蓋帶行號的經(jīng)手人名章，每捆須在繩頭結(jié)扣處貼封簽,

注明行名、券別、金額、封捆日期，并加蓋封捆員和柜員名章。

凡經(jīng)過整點的人民幣，要做到數(shù)字準確，完整人民幣和損傷人民

幣分開，墩齊、捆緊，印章清楚。紙幣打捆須使用專用打捆機、

打包帶，每一錢捆，非封包皮一方的最外邊一張為人民幣的背

面，錢捆體現(xiàn)順時針方向。

（5）分硬幣扎卷硬幣100枚為卷，10卷為捆。1元、5

角、1角硬幣50枚為卷，10卷為捆。每捆須封包在繩頭結(jié)扣

處貼封簽，注明行名、券別、金額、封捆日期，并加蓋封捆員和

柜員名章。

3.大面額鈔券的清點必須用清分機清分，機器清點應(yīng)貫徹

“四看四防”要求，即看清計數(shù)，防多缺；看清票面，防夾

版、假幣；看清腰條，防串把;看清封簽，防漏章。

4,清點輔幣封包、代清點業(yè)務(wù)封包時，如有假幣、差錯，須

由主管復核,并登記《費用差錯登記簿》，按規(guī)定處理。

5.經(jīng)過整點后的鈔券必須墩齊、捆緊、蓋章清楚（每五把交

叉蓋章），并做到“一條龍”，即十把鈔券腰條的邊章必須與大

封簽上的一名印章一致。上繳錢款完整券必須成捆上繳，不成

捆但成把的殘幣每月15日統(tǒng)一上繳（遇節(jié)假日順延）。上繳

散把殘幣要在腰條中間注明上交支行和上交時間。不同套別、

版別、卷別不成把的零張殘幣可于每年年底統(tǒng)一收繳一次（另

行通知）。

第五章現(xiàn)金尾箱管理

第十八條營業(yè)機構(gòu)綜合柜員日終尾款箱不得超過2萬

元（不含）庫存限額，日間庫存不得超過10萬元，超限額的必

須及時上繳主辦。

第十九條營業(yè)開始前，經(jīng)辦、主辦必須認真清點各自

庫存現(xiàn)金，確保和上一工作日終止時打印輸出的“柜員尾箱查

詢”中記載的現(xiàn)金券別、數(shù)量核對相符。

第二十條營業(yè)終止后，經(jīng)辦、主辦應(yīng)將各自現(xiàn)金與系統(tǒng)

內(nèi)“尾箱查詢單”進行核對，經(jīng)辦庫存不得超過核定的2萬元

（不含）庫存限額。由主管復點現(xiàn)金，準確無誤后并在“尾箱查

詢單”簽章確認，經(jīng)辦封存款包交主辦，主辦依照上述流程結(jié)賬

后，與主管共同將當天現(xiàn)金所有封存，登記交接登記簿后交押運

員，上繳總行金庫。

第二十一條營業(yè)機構(gòu)綜合柜員臨時離崗，錢箱加鎖保

管。離崗或午休時，錢箱必須加鎖并入營業(yè)機構(gòu)日間庫保管，

營業(yè)期間長時間離開營業(yè)場所超限額的現(xiàn)金必須上交主辦并軋

賬。

第二十二條主辦柜員負責本機構(gòu)柜員尾箱備付費用的調(diào)

劑，嚴禁柜員之間橫向調(diào)劑。

笫二十三條營業(yè)機構(gòu)庫存現(xiàn)金必須雙人雙鎖入日向庫保

管，柜員尾箱嚴禁存放私人物飾，尾箱鑰匙必須本人保管。

第六章現(xiàn)金兌換業(yè)務(wù)

第一節(jié)一般殘缺污損人民幣兌換

第二十四條一般殘缺污損人民幣

（一）一般殘缺污損人民幣是指票面撕裂、損缺或因自然磨

損、侵蝕、外觀、質(zhì)地受損、顏色變化、圖案不清晰、防偽特

征受損，不宜再繼續(xù)流通使用的紙幣。人民幣兌換是現(xiàn)金業(yè)務(wù)

中一項政策性較強的業(yè)務(wù)工作，柜員要認真執(zhí)行所有關(guān)于規(guī)定,

做好兌換工作。

（二）一般殘缺污損人民幣剩余面積是指票面、圖案、文

字、紙張能按原樣連接的實物面積，未能按原樣連接的部分，

不作為票面剩余面積計算。

（三）辦理殘缺污損人民幣兌換時要以人民銀行*年1**月

24日公布的《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》的規(guī)

定進行辦理，殘缺污損人民幣兌換分“全額”、“半額”兩種

情形，詳細標準如下：

1.能辨別面額，票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其

圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)向持有人按

原面額全額兌換。

2.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之

三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，應(yīng)

向持有人按原面額的一半兌換。

3.紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。

4.兌付額不足一分的，不予兌換；五分按半額兌換的，

兌付二分。

（四）兌換殘缺污損人民幣時，要堅持做到先收后付，在向

持幣人說明認定兌換結(jié)果后，在持幣人的視線內(nèi)，將紙幣加蓋帶

本行行名“全額”或“半額”戳記；殘缺污損硬幣應(yīng)當面使用

專用袋密封保管，芳在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記。按認定的

兌換金額，付給持幣人完整流通人民幣。

（五）殘缺污損人民幣兌換后，各營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員應(yīng)及時

登記《殘缺污損人民幣兌換登記簿》。

（六）一般殘缺污損人民幣持幣人，對認定的兌換結(jié)果有異

議，持幣人要求鑒定的，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)出具認定證明。認定證明書

（一聯(lián)留存，一聯(lián)交持幣人）要素要填寫齊全，并加蓋業(yè)務(wù)公章。

將待鑒定的殘缺、污損人民幣退回持幣人。持幣人可憑認定證

明及殘缺污損人民幣到本地人民銀行申請鑒定，人民銀行自申

請日起5個工作日內(nèi)做出鑒定并出具鑒定書（可用《特殊殘缺

污損人民幣兌換鑒定書》代替）（一式二聯(lián)）加蓋人民銀行鑒定

章。鑒定后殘缺污損人民幣，應(yīng)加蓋全額或半額戳記。持幣人

可持中國人民銀行的鑒定書及可兌換的殘缺污損人民幣，到原

認定網(wǎng)點辦理兌換業(yè)務(wù)。原認定網(wǎng)點辦理經(jīng)人民銀行鑒定的殘

缺污損人民幣兌換業(yè)務(wù)時，應(yīng)審查核實鑒定書鑒定結(jié)果與殘缺

人民幣加蓋的全額或半額戳記是否一致后，按人民銀行鑒定結(jié)

果兌換。同時要收回鑒定書，專夾保管。

（七）殘缺污損人民幣整理與繳存

1.兩個半張。額圖案、文字不相連的殘缺人民幣，用白紙

粘貼在一起，在票面分別加蓋“半額”戳記，歸入殘損幣捆內(nèi)。

2.對斷張、圖案文字不連接的兩個半張的殘缺人民幣，不準

用大頭針、釘書釘連接，一律用紙或紙膠帶貼接好。所有兌換

的殘缺、污損人民幣票面缺少部分,應(yīng)用白紙在人民幣的背面貼

補全后，歸入殘損幣捆內(nèi)，方能繳存總行金庫。

第二節(jié)特殊殘缺污損人民幣兌換

第二十五條特殊殘缺污損人民幣

（一）特殊殘缺污損人民幣是指票面因火災、蟲蛀、鼠

咬、霉爛等特殊原因，造成外觀、質(zhì)地、防偽特征受損，紙張?zhí)?/p>

化、變形，圖案不清晰，不宜再繼續(xù)流通使用的人民幣。

（二）特殊殘缺、污損人民幣的兌換以剩余面積為依據(jù)進行

兌換，剩余面積是指票面圖案、文字、紙張能按原樣連接的實物

面積，包括與票面原樣連接的炭化、變形部分。未能按原樣連接

的部分，不作為票面剩余面積計算。

(三)特殊殘缺污損人民幣兌換程序

1.對持幣人的要求

(1)特殊殘損幣必須是因火災、蟲蛀、鼠咬、霉爛等特殊

原因造成的殘缺污損人民幣。

(2)必須是能夠分清張數(shù)、券別，能夠辨別真?zhèn)蔚臍埲蔽蹞p

人民幣。

(3)必須將將殊殘缺污損人民幣的背面，能夠依照票面圖

案、文字、紙張原樣在斷裂處用白紙貼補好。

(4)持幣人需開具所在單位或街道辦事處、鄉(xiāng)鎮(zhèn)、村證明

信，說明造成殘損原因及準確券別數(shù)量、金額。因重大火災事故

造成數(shù)量、金額比較大的殘損人民幣，還需要出具消防部門證

明。

2.特殊殘缺污損人民幣兌換

(1)柜臺業(yè)務(wù)人員受理公眾特殊殘缺污損人民幣兌換業(yè)務(wù)

時,應(yīng)詢問特殊殘缺污損人民幣的來源，審查證明信的真實性。

(2)在持幣人的視線內(nèi)，由兩名以上人員，將能夠辨別真

偽、分清張數(shù)、券別的殘損幣，嚴格依照《中國人民銀行特殊

殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定的標準兌換(特殊殘缺污損人民

幣缺損部分非常復雜，在使用兌換尺時應(yīng)靈活運用，可小格之

間進行互補計算票面剩余面積)。

(3)可兌換的特殊殘缺污損人民，需向持幣人說明鑒定結(jié)

果，在持幣人的視線內(nèi)，在票面上加蓋帶有本網(wǎng)點名稱的“全

額”或“半額”戳記。

（4）兌換的特殊殘缺污損人民幣，須填制兌換單（一式三

聯(lián)），鑒定結(jié)果欄內(nèi)，填制鑒定后的張（枚）數(shù)、金額。鑒定

員、復核員、業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)在兌換單簽字。并加蓋本網(wǎng)點業(yè)

務(wù)公章。兌換單填制后，一聯(lián)粘貼在專用袋上，一聯(lián)隨兌換的完

整流通人民幣交持幣人，留存聯(lián)和持幣人介紹信要妥善保管，并

登記《銀行等金融機構(gòu)殘缺污損人民幣兌換登記簿》，以備考

查。

（四）特殊殘缺污損人民幣的認定與鑒定

1.需要申請鑒定的特殊殘缺污損人民幣的應(yīng)符合下列條件:

（1）持有人對營業(yè)網(wǎng)點認定的特殊殘缺污損人民幣，兌換

結(jié)果有異議的人民幣。

（2）兌換網(wǎng)點難以準確把握兌換標準的特殊殘缺污損人民

幣。

2.營業(yè)網(wǎng)點對難以準確把握兌換標準的特殊殘缺污損人民

幣，應(yīng)首先聯(lián)系本地人民銀行，咨詢兌換方法和標準。如確實

難以掌握兌換標準可由持幣人申請鑒定，切忌借口難以掌握兌換

標準，直接將特殊殘缺污損人民幣持幣人推向人民銀行辦理兌

換。

3.當持幣人對兌換結(jié)果有異議提出鑒定申請時，兌換網(wǎng)點

應(yīng)出具殘缺污損人民幣認定證明（一式二聯(lián)），退回特殊殘缺污

損人民幣，持有人可持認定證明和有異議的特殊殘缺污損人民幣

到本地人民銀行申請鑒定。

4.對經(jīng)鑒定可兌換的特殊殘缺污損人民幣加蓋人民銀行的

全額或半額戳記，分券別按全額、半額裝入特殊殘缺污損人民幣

專用密封袋。密封袋及封簽具備不可恢復性。

5.人民銀行業(yè)務(wù)人員按券別開具《鑒定書》（一式四聯(lián)）注

明鑒定結(jié)果，經(jīng)鑒定人、復核人、業(yè)務(wù)主管簽字后，加蓋人民

銀行鑒定章。

6.營業(yè)網(wǎng)點收到人民銀行轉(zhuǎn)來的特殊殘缺污損人民幣時，

要檢查專用密封袋、持有人出具的鑒定書所有要素是否齊全無

誤，憑人民銀行的鑒定書填制《銀行等金融機構(gòu)特殊殘缺污損

人民幣兌換單》，為持有人從新辦理特殊殘缺、污損人民幣兌

換業(yè)務(wù)。并收回持有人的《中國人民銀行特殊殘缺污損人民幣

鑒定書》（第四聯(lián)）。隨兌換單留存聯(lián)及持幣人介紹信，專夾保

管以備查考。

（五）特殊殘缺污損人民幣的封裝與整點

1.兌換網(wǎng)點辦理特殊殘缺污損人民幣紙幣兌換后，應(yīng)將特殊

殘缺污損人民幣實物，分券別，按全額、半額分別裝入專生密封

袋中，以防在運轉(zhuǎn)、傳遞過程中發(fā)生新的斷裂、殘損或丟失。

2.特殊殘缺污損人民幣封裝后，按券別、張數(shù)與相同券別殘

損幣成把后，歸入殘損幣捆內(nèi)。

3.半額特殊殘缺污損人民幣，可歸入能整除兌換金額的現(xiàn)

行人民幣最大面額的人民幣（如：一張半額100元券，可按一

張50元券全額計算；一張50元半額可按五張5元券計算）兌

換單，需填制整除后，券別張數(shù)及合計金額。鑒定人、復核人、

業(yè)務(wù)主管簽字，加蓋業(yè)務(wù)公章，歸入殘損幣捆內(nèi)。

（六）殘缺污損人民幣屬于下列情形之一的，不予兌換。

1.票面剩余不足二分之一。

2.由于蟲蛀、鼠咬造成圖案、文字、花紋無法連接的人民

幣。

3.故意挖補、涂改、燒損、撕壞、剪貼、污損、拼湊、揭

去一面或在票面貼紙裝飾等毀損人民幣的。

4.由于火燒、霉爛嚴重造成人民幣所有防偽特征消失，沒

有任何辦法辨別真假的。

5.由于各種原因造成無法分清張數(shù)和券別的。

第三節(jié)停止流通人民幣兌換

第二十六條停止流通人民幣

（一）對停止流通使用的人民幣，需按中國人民銀行公告及

關(guān)于兌換比價、兌換辦法辦理；設(shè)立專項登記簿，逐筆登記停止

流通人民幣兌換業(yè)務(wù)。嚴禁拒兌或擅自截留。嚴禁對外支付。

（二）對逾期未能兌換的，可按以下原則照顧兌換：

1.群眾持有少量停用券，只要來源正當，又能辨別真?zhèn)危?/p>

持所在單位證明，可予以照顧兌換。

2.單位公款因故未能按時兌換的，憑單位證明，可以予以照

顧兌換。

3.企業(yè)、事業(yè)單位人員誤收停用券，經(jīng)所在單位查實并出

具證明，可以予以照顧兌換。

4,兌換停用券，必須認真鑒定，慎重兌換。無法鑒定的，可送

本地人民銀行鑒定。停用券只要票面完整無缺，不是偽造幣，

均可按原票面金額折合現(xiàn)行流通人民幣比價進行兌換，兌入的

停用券，歸入相同面額殘損幣捆內(nèi)上繳總行金庫，單位證明專

夾保管。

第二十七條各營業(yè)網(wǎng)點必須按人民銀行規(guī)定辦理大小人

民幣、破損券的兌換工作，不得以任何理由推諉。

第七章現(xiàn)金交接管理

第二十八條柜員保管的現(xiàn)金、有價單證等重要物飾換人

保管時，必須在支行副行長（主管結(jié)算）的監(jiān)交下辦好交接手續(xù)

并登記《重要物飾交接登記簿》。

（一）交接時，交接各方必須當面清點，交接清楚，成捆券

應(yīng)核對所貼封簽與該捆人民幣票面相符，并卡把準確；對成把或

不成把券必須逐張清點相符后，各方在打印的尾箱查詢單上簽字

或蓋章，以明確責任。

（二）尾箱查詢單上的交接金額不得擅自改動，因記載有誤

需要改動時，必須由對方簽章認可。

（三）綜合柜員所使用的保險柜鑰匙、清訖章、機具等重要

物飾換人經(jīng)管使用時，必須辦理交接手續(xù)，登記《重要物飾交

接登記簿》。

（四）柜員調(diào)動工作或離職時，必須將其所經(jīng)辦的所有款、

物、賬、章、機具等與會計賬簿核對一致，在監(jiān)交人的監(jiān)督下交

接，做到責任分明。未辦妥交接手續(xù)不準離職。

（五）綜合柜員要妥善保管憑證，確保賬款、賬實相符。

第八章現(xiàn)金使用范圍

第二十九條依照人民銀行《現(xiàn)金管理暫行條例》，各營

業(yè)網(wǎng)點要嚴格依照規(guī)定的用途辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)，對公現(xiàn)金業(yè)務(wù)支

付范圍：

（一）職工工資、津貼；

（二）個人勞務(wù)報酬。包括稿費、講課費和其他專門工作報

酬;

（三）支付給個人的各種獎金。包括依據(jù)有關(guān)國家規(guī)定頒

發(fā)給個人的科學技術(shù)，文化藝術(shù)、體育等各種獎金；

（四）各種勞保、福利費用以及國家規(guī)定的對個人的其他支

出；

（五）收購單位向個人收購農(nóng)副產(chǎn)品和其他物資的價款；

（六）出差人員需隨身攜帶的差旅費；

（七）結(jié)算起點1000元以下的零星支出；

（A）確實需要現(xiàn)金支付的其他支出。例如，因采購地點

不確定、交通不便、搶險救災以及其他特殊原因，辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算

不夠方便，必須使用現(xiàn)金的情形。

第三十條監(jiān)督客戶在其營業(yè)執(zhí)照上規(guī)定的經(jīng)營范圍內(nèi)

收付現(xiàn)金。做好反洗錢工作。

第三十一條各營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)督開戶單位依照人民銀行《現(xiàn)

金管理暫行條例》規(guī)定的開支范圍列支現(xiàn)金。

第三十二條各營業(yè)網(wǎng)點依據(jù)有關(guān)人民銀行關(guān)于大額現(xiàn)金

支付登記備案的規(guī)定，要建立大額現(xiàn)金支付臺賬，對大額現(xiàn)金支

取業(yè)務(wù)進行逐筆登記備案。（注明“現(xiàn)金”字樣的銀行匯票、本

票應(yīng)視同大額現(xiàn)金，實行登記備案制度）。

第九章反假人民幣管理

第三十三條假人民幣是指偽造、變造的人民幣。偽造是

指仿照真幣的圖案、形狀、色彩等，采用各種手段制造的假幣；

變造是指在真貨幣的基礎(chǔ)上，利用挖補、揭層、涂改、拼湊、移

位、重印等多種方法制作，改變真幣原形態(tài)的假幣。

第三十四條鑒別真?zhèn)稳嗣駧诺闹饕椒?/p>

（一）對比法:將可疑券幣與真券和假人民幣辨別手冊所列

特征進行比對，發(fā)現(xiàn)紙質(zhì)、顏色、花紋、圖案、冠字號碼、票面

規(guī)格大小、水印等不同之處，辨別其真的。

（二）工具法：借助放大鏡、紫光燈、測磁儀等工具對可疑

人民幣的圖案、底紋、花紋、面值、號碼、國徽進行局部放大

觀察，與真券幣進行比對，看是否顏色均勻，筆劃溝通協(xié)調(diào)，油墨

清晰，線條清晰，是否有差異，有無磁性和熒光反映。

（三）觸摸法：我國現(xiàn)行流通的人民幣紙張采用棉短絨加木

漿制造，具備纖維長、強度高、耐用的特點，并采用凹版、凸版

和平版印刷。假幣大都為平版印刷，手感光滑，紙質(zhì)較差，所以,

用觸摸法對可疑的紙質(zhì)、冠字號碼、花紋、圖案等進行判別，

看是否有凹凸感的特點。

（四）光線透視法：將可疑人民幣用強光透視，對面值、號

碼、水印、圖案位置等進行觀察，看水印、人物圖像是否具備立

體感，顏色有何異同。

（五）水浸法:用此法可鑒別拓印券，因水浸的拓印券可撕分

成一分為二或一分為三。

此外，還可采用化學分析和儀器分析的辦法準確分析紙張、油

墨的成份，以確定真?zhèn)?。鑒別假幣的方法很多，最關(guān)鍵是經(jīng)辦人

員必須熟悉人民幣的特征。上述方法可以綜合應(yīng)用。對可疑券

的鑒別難以肯定時，應(yīng)提出可疑點，送總行金庫或中國人民銀

行鑒定。

第三十五條網(wǎng)點假幣收繳和鑒定管理

（一）網(wǎng)點柜臺辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)人員應(yīng)經(jīng)過反假貨幣知識培

訓，取得《反假貨幣上崗資格/資質(zhì)證書》上崗。

（二）必須由兩名持有《反假貨幣上崗資格/資質(zhì)證書》的人

員當面收繳。

（三）假幣的鑒定

1.持有人對被收繳的貨幣真?zhèn)斡挟愖h，可以在3個工作日

內(nèi)，持《假幣收繳憑證》直接或通過收繳單位向中國人民銀行本

地分支機構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的本地鑒定機構(gòu)（工、農(nóng)、

中、建）提出書面鑒定申請。

2.中國人民銀行分支機構(gòu)或中國人民銀行授權(quán)的鑒定機構(gòu)

應(yīng)當自收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報送需

要鑒定的貨幣。收繳單位應(yīng)當自收到鑒定單位通知之日起2個

工作日內(nèi)將需要鑒定的貨幣送達鑒定單位。

3.對蓋有“假幣”字樣戳記的紙幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒

定單位交收繳單位依照面額兌換完整券退還持有人，收回《假

幣收繳憑證》，蓋有“假幣”字樣戳記的人民幣按損傷人民幣

處理；經(jīng)鑒定為假幣的，由鑒定單位予以沒收，并向收繳單位或

持有人開具《貨幣真?zhèn)舞b定書》和《假幣沒收收據(jù)》。對收繳

的外幣紙幣和各種硬幣，經(jīng)鑒定為真幣的，由鑒定單位交收繳單

位退還持有人，并收回《假幣收繳憑證》。經(jīng)鑒定為假幣的，由

鑒定單位退回收繳單位依法收繳，并向交收繳單位和持有人出具

《貨幣真?zhèn)舞b定書》。

（四）依照***人行中心支行有關(guān)規(guī)定要求，銀行等金融機構(gòu)

發(fā)現(xiàn)偽造、變造的人民幣，數(shù)量較多、有新版的偽造人民幣或

者有其他制造販賣偽造、變造人民幣線索的，應(yīng)當立即報告公

安機關(guān)。辦理業(yè)務(wù)過程中如發(fā)現(xiàn)數(shù)量較多的假人民幣，不得將

假幣退回持有人，必須采取必要的手段監(jiān)控持有人，并向公安機

關(guān)報告（數(shù)量較多是指10張以上或者金額500元以上）。同

時上報結(jié)算運行部現(xiàn)金收付中心。

第三十六條網(wǎng)點假幣上繳時間

各營業(yè)網(wǎng)點于每月15日上午（遇節(jié)假日順延）及時將收繳的

假幣通過行內(nèi)反假貨幣報送系統(tǒng)做行內(nèi)上報。同時雙人將收繳

的假幣實物上交結(jié)算運行部現(xiàn)金收付中心。

第三十七條假幣解繳人行時間

結(jié)算運行部現(xiàn)金收付中心假幣實物管理人員，每月按人行規(guī)

定的時間將代保管的假幣信息通過反假貨幣報送系統(tǒng)報送至人

行*中心支行貨幣金銀科。

第三十八條做好反假幣工作，宣傳保護人民幣

各營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)不定時組織人員到集貿(mào)*場、商場、居民區(qū)、

廣場、學校等人多場所，進行反假貨幣和保護人民幣宣傳。宣

傳時要懸掛宣傳條幅，發(fā)放宣傳手冊，向公眾講解辨別假幣、不

在人民幣上涂寫、亂畫、亂折、亂揉等保護人民幣常識。

第十章現(xiàn)金調(diào)撥與運送

第三十九條現(xiàn)金繳調(diào)業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵循“權(quán)利義務(wù)明晰，

逐級授權(quán)、逐級審批原則”。

第四十條現(xiàn)金繳調(diào)業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“先收款，后記賬；先記

賬，后付款”的規(guī)定。

第四十一條現(xiàn)金繳款業(yè)務(wù)應(yīng)遵循“當天繳款必須當天入

庫，當天記賬”的規(guī)定。

第四十二條支行上報調(diào)款計劃后不允許上報繳款計劃（上

報殘損券、零款除外）；支行上報繳款計劃后不允許上報調(diào)款計

劃（上報殘損券、零款及其他特殊情形除外）。

第四十三條各營業(yè)網(wǎng)點向總行金庫領(lǐng)繳現(xiàn)金時，主管和

主辦必須當場核對，并卡捆（把）點清大數(shù)，核對相符。

第四十四條各支行（部）應(yīng)依據(jù)有關(guān)需要，及時調(diào)劑庫存現(xiàn)

金，既壓縮庫存又滿足業(yè)務(wù)需要。

第四十五條現(xiàn)金費用的運送必須統(tǒng)一由與本行簽訂協(xié)議

的押運公司統(tǒng)一運送，不得擅自擅用個人用車運送。押運公司依

據(jù)有關(guān)各網(wǎng)點營業(yè)時間安排，每天營業(yè)前、終止后接送各網(wǎng)點寄

存款箱；其他長期固定押運需求，由總行與押運公司簽訂協(xié)議,

寫明所需車組的數(shù)量、工作任務(wù)、發(fā)車時間和地點，押運公司

調(diào)度運鈔車組到達指定地點。

第十一章款箱管理

不在本行現(xiàn)金收付中心統(tǒng)一寄存、繳調(diào)的支行，款箱管理同

時參照本章節(jié)執(zhí)行。

第四十六條款箱是便于柜臺現(xiàn)金收付而設(shè)置的存放現(xiàn)

金、有價單證、重要憑證及業(yè)務(wù)用章、個人名章的專用箱

（包）?？钕鋺?yīng)當牢固、能鎖、能封，便于搬動。

第四十七條款箱配置遵循“集中規(guī)劃、注重效益、確保

安全”的原則。各營業(yè)網(wǎng)點可依據(jù)有關(guān)窗口設(shè)置情形和業(yè)務(wù)需

要提出需求，報結(jié)算運行部審批，由總行統(tǒng)一購置具備內(nèi)外雙

鎖功能的款箱。

第四十八條凡設(shè)置款箱的支行均要確定款箱經(jīng)管人（經(jīng)

辦、主辦）和監(jiān)管人（主管）。凡上繳現(xiàn)金收付中心的款箱必須

由主管和主辦雙人核對封鎖，同時填寫《款箱交接登記簿》及打

印《**銀行**支行款箱出庫交接登記簿》，并在監(jiān)控下將款箱

交給押運人員；從現(xiàn)金收付中心的調(diào)款必須由主辦和主管在監(jiān)

控下同時打開款箱核對無誤后辦理業(yè)務(wù)。

第四十九條支行副行長（主管結(jié)算）負責督促、指導款箱

經(jīng)管人、監(jiān)管人按規(guī)章辦事，更正糾正違章行為，貫徹監(jiān)管制

度。

第五十條發(fā)現(xiàn)差錯應(yīng)及時報告、認真查找，不得隱瞞或

掩飾問題。

第十二章現(xiàn)金差錯管理

第五十一條現(xiàn)金差錯的處理

（一）現(xiàn)金差錯是指現(xiàn)金長款、現(xiàn)金短款、誤收偽造（變

造）假幣等。

（二）現(xiàn)金差錯的處理必須遵循“長款入賬，短款自賠，不

得以長補短，不得隱瞞不報，必須及時上報原則”。1000元以

上的現(xiàn)金差錯必須在當天上報總行關(guān)于部門。

（三）現(xiàn)金差錯長、短款必須先掛賬后處理。做到長款不寄

庫、短款不空庫。屬嚴重違章造成重大差錯事故的，除了賠償經(jīng)

濟損失外，還要視情節(jié)輕重給予行政紀律處分。情節(jié)嚴重的，

應(yīng)送交司法部門處理。

（四）各營業(yè)網(wǎng)點從總行金庫領(lǐng)入完整券發(fā)現(xiàn)短缺的，應(yīng)立

即將鈔券按原樣保留，并將該捆鈔券封簽、腰條一并報送總行金

庫，由總行金庫按關(guān)于規(guī)定處理。調(diào)撥費用發(fā)生錯款，應(yīng)立即報

告上級行。調(diào)出行與調(diào)入行各方均應(yīng)認真查找，查清責任后，調(diào)

入行開具詳盡情形證明，截取有關(guān)時間段錄像監(jiān)控，連同差錯錢

捆原始封簽、把條報送總行，由責任部門處理。

（五）發(fā)生差錯必須當天列賬，做到賬、款相符。

（六）發(fā)生差錯需報損的，無論金額大小，必須填寫差錯報

告，一式兩份，一份支行留存，一份于次日上報總行結(jié)算運行

部。結(jié)算運行部報主管行領(lǐng)導審批后，方可進行賬務(wù)處理。

第五十二條對錯款的處理，必須嚴肅認真，在充份調(diào)查

分析的基礎(chǔ)上依照不同性質(zhì)區(qū)別處理。依據(jù)有關(guān)造成錯款的原

因，錯款可分為：一般性錯款、責任事故性錯款、原因不明性錯

款、聯(lián)行調(diào)撥性錯款。

第五十三條總行將按季考核通報各營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金差錯

情形，視情節(jié)，依據(jù)本辦法第一百三十三的規(guī)定并對責任人和有

關(guān)人員進行處以經(jīng)濟處罰。

第十三章金庫管理

第五十四條金庫是本行重要部門，必須設(shè)備堅固、標準

規(guī)范。保管的現(xiàn)金、重要物飾等是本行資產(chǎn)的重要組建部分，

必須完好無損、準確無誤?，F(xiàn)金管理是本行經(jīng)營管理的重要內(nèi)

容，必須高度重視、嚴格管理。金庫管理必須建立崗位責任制

并按崗位、人員貫徹責任，做到制度到崗，責任到人，規(guī)范操

作，有關(guān)崗位分工明確，相互制約。

第五十五條金庫包括業(yè)務(wù)庫、寄存庫。金庫承擔著營業(yè)

網(wǎng)點款箱寄存、重要物飾寄存、現(xiàn)金調(diào)撥等業(yè)務(wù)。

第一節(jié)人員管理

第五十六條管庫員管理。金庫實行雙人管庫制度。管庫

工作是銀行極其重要的要害工作崗位，管庫人員應(yīng)依照人員配

備有關(guān)規(guī)定嚴格考核，管庫員應(yīng)具備條件：

（一）有較高的思想覺悟、良好的職業(yè)道德、工作認真負

責、忠誠可靠、事業(yè)心和責任感強。

（二）熟練掌握有關(guān)業(yè)務(wù)知識和規(guī)章制度，具備識別假鈔基

本能力，業(yè)務(wù)技能達到規(guī)定標準，能夠獨立、準確辦理業(yè)務(wù)。

（三）新配備的管庫員，要經(jīng)過專業(yè)培訓或在崗帶訓。經(jīng)過

專業(yè)培訓合格的，應(yīng)跟班作業(yè)一個月后才能正式上崗；在崗帶訓

的，要跟班作業(yè)三個月以上，并經(jīng)業(yè)務(wù)知識考核合格后，才能正

式上崗。

第五十七條管庫員必須堅持“五同”規(guī)定，即兩名管庫

員要同開庫、同處庫、同在庫、同出庫、同鎖庫。對庫存現(xiàn)

金、保管款箱的安全，兩名管庫員負有同等重要責任。嚴禁違反

“五同”規(guī)定，一人進庫存放或提出現(xiàn)金、箱包，嚴禁一人在

庫內(nèi)清點人民幣或干其他工作。其他無關(guān)人員不得進入庫內(nèi)。

第五十八條為防范風險，強化內(nèi)監(jiān)控度，堅持定時崗位

輪換制度，確保管庫員有較高的業(yè)務(wù)素質(zhì)，管庫員至少半年輪崗

一次，崗位輪換時必須辦理好交接。

第二節(jié)金庫設(shè)備

第五十九條金庫庫區(qū)應(yīng)相對獨立，實行封閉式管理。庫

區(qū)包括現(xiàn)金庫、寄存庫與庫務(wù)用房。庫務(wù)用房是指：出入庫交

接場地、整點室、備品庫、衛(wèi)生間等。

第六十條金庫庫房的安全防護性能必須符合《中華人民

共和國金融行業(yè)標準一銀行金庫》（JR-T0003-*）的要

求。金庫的啟用必須經(jīng)公安局有權(quán)部門的驗收批準，取得《安全

防范設(shè)備合格證》。

（一）現(xiàn)金庫庫門、寄存庫庫門、出入庫線路上，要安裝廣

角監(jiān)控探頭；業(yè)務(wù)庫和寄存庫內(nèi)依據(jù)有關(guān)安全需要安裝自動變

焦監(jiān)控探頭，實行全方位監(jiān)控，由金庫副主任（主管總監(jiān)）對監(jiān)

控資料文件資料進行技術(shù)加密并保管密碼副本，需調(diào)閱查看時

應(yīng)依照安全保衛(wèi)部要求填寫《**銀行調(diào)閱監(jiān)控資料文件資料審

批表》，經(jīng)執(zhí)行主任審核簽字同意，報庫副主任（主管總監(jiān)）批

準后才能調(diào)閱查看。

（二）庫區(qū)內(nèi)必須配備相應(yīng)的報警系統(tǒng)，電子監(jiān)控系統(tǒng)、通

訊聯(lián)防設(shè)備，防衛(wèi)器材等，實施全方位監(jiān)控；庫區(qū)內(nèi)外的監(jiān)控管

理設(shè)備要安全高效率，錄音、錄像資料文件資料要至少保留一個

月。

第六十一條業(yè)務(wù)庫和寄存庫設(shè)置庫門與備用門的安裝必

須符合“中華人民共和國金融行業(yè)標準一金庫門（JR/TOOO1-

*）”標準，金庫門鎖的安裝必須符合“中華人民共和國金融行

業(yè)標準一組合鎖（JR/T0002-大）”標準。

第三節(jié)金庫鑰匙及密碼管理

第六十二條金庫庫門組合鎖的使用及管理。組合鎖由兩

組轉(zhuǎn)字密碼、兩組密碼鑰匙和兩組指紋組建。業(yè)務(wù)庫門和寄存

庫門各配置組合鎖一套，備用庫門配置密碼鎖一套，其防護性能

應(yīng)當符合公安部關(guān)于金融行業(yè)的技術(shù)標準。每把庫門鎖必須配

兩套鑰匙，一套為使用鑰匙，一套為備用鑰匙。

（一）轉(zhuǎn)字密碼必須嚴格管理，由兩名管庫員各自獨立設(shè)定,

設(shè)定及操作密碼時,其他人員一律回避，回避距離為不小于直徑

一米，做到掌管人自開自鎖，嚴禁密碼外泄，兩名管庫員各自獨

立保管一個鑰匙，另一個鑰匙由執(zhí)行副主任掌管。

（二）轉(zhuǎn)字密碼由管庫員設(shè)定后，由管庫員將各自設(shè)定、簽

章、注明日期的密碼副本親自密封后，交金庫副主任（主管總

監(jiān)）、執(zhí)行主任交叉保管。負責業(yè)務(wù)庫和寄存庫正上方轉(zhuǎn)字密碼

的管庫員將密封后的密碼交金庫副主任（主管總監(jiān)）入保險柜保

管；負責業(yè)務(wù)庫和寄存庫正下方轉(zhuǎn)字密碼的管庫員將密封的密

碼交金庫執(zhí)行主任入保險柜保管。同時在《重要物飾交接登記

簿》上登記簽字。

（三）組合鎖指紋分操作指紋和管理指紋。管理指紋由金庫

執(zhí)行主任輸入個人指紋，操作指紋由金庫執(zhí)行副主任、金庫主

管、調(diào)度員分別輸入個人指紋，嚴禁執(zhí)行副主任、金庫主管同時

開啟庫門。執(zhí)行副主任、金庫主管可獨立掌管金庫指紋門鑰匙，

必須保證每天庫門的正常開啟、關(guān)閉，金庫主管負責日常金庫業(yè)

務(wù)管理。

（四）轉(zhuǎn)字密碼必須嚴格管理，做到掌管人自開自鎖，嚴

禁泄密，開啟時嚴禁非掌管人旁觀，轉(zhuǎn)字密碼鎖的密碼要定時或

不定時更換，管庫員和密碼使用期不得超過三個月。管庫員變更

時，應(yīng)立即更換密碼，嚴禁延用舊密碼。

（五）金庫鑰匙每天使用后和營業(yè)終了，鑰匙一律放入金庫

鑰匙專用保險柜內(nèi)。保險柜必須在守衛(wèi)人員和報警、電子監(jiān)控

設(shè)備監(jiān)控范圍內(nèi)，由守衛(wèi)人員負責看守。

（六）兩組使用鑰匙實行專人保管、單線傳遞、定向交接。

即：將管庫員和預備管庫員分成A、B兩組，A組管庫員負責

掌管交接正（上孔）鑰匙密碼;B組管庫員負責掌管交接副（下孔）

鑰匙密碼；兩組管庫員不得串組執(zhí)行管庫任務(wù)。

（七）鑰匙丟失必須立即更換庫鎖，查明原因，追究責任。

更換庫鎖時，同時收回備用鑰匙，重新封裝新鑰匙交責任人保

管。

第六十三條金庫備用門密碼鎖的使用及管理。備用門密

碼鎖由一組密碼和兩組鑰匙組建。業(yè)務(wù)庫、寄存庫備用門王（上

孔）使用鑰匙由金庫執(zhí)行副主任掌管；業(yè)務(wù)庫、寄存庫備住門的

正（上孔）備用鑰匙由金庫副主任（主管總監(jiān)）保管；業(yè)務(wù)庫、

寄存庫備用門的副（下孔）使用鑰匙由金庫主管掌管；業(yè)務(wù)庫、

寄存庫備用門的副（下孔）備用鑰匙由金庫執(zhí)行主任保管；備用

門密碼由結(jié)算運行部總經(jīng)理設(shè)定后將密封密碼副本交金庫副主

任（主管總監(jiān)）入保險柜保管。因特殊情形需要開啟備用門，或變

更密碼時，應(yīng)登記《重要物飾交接登記簿》，交接各方簽字。

（一）遇到特殊情形需啟用備用門時，管庫員應(yīng)填制《啟用

備用門申請審批表》，經(jīng)執(zhí)行主任審核簽字，加蓋本部門業(yè)務(wù)章,

報金庫主任批準后才能啟用；備用門密碼鎖密碼一經(jīng)啟封，必須

變更。使用完畢，密碼副本應(yīng)立即重新設(shè)置，備用鑰匙立即重新

封裝，交關(guān)于相應(yīng)俁管人保管。同時對開啟備用門的庫房進行查

庫。

（二）備用門每年必須開啟一次，檢查其正常使用情形。同

時登記《檢查人職工或員工作記錄》。

第六十四條管庫員休班須經(jīng)執(zhí)行主任批準，并在執(zhí)行副

主任或金庫主管的監(jiān)交下查庫，辦理費用和實物的交接，登記

《重要物飾交接登記簿》，業(yè)務(wù)庫管庫員交接各方和監(jiān)交人同時

在打印庫存現(xiàn)金簿（加蓋**銀行股份有限公司業(yè)務(wù)專用章）和清

算中心100101賬戶余額表（加蓋資金清算中心業(yè)務(wù)公章）進

行核對，無誤后在庫存現(xiàn)金簿簽章，并入當天傳票保管。

第六十五條金庫主任、副主任、執(zhí)行主任、執(zhí)行副主

任、管庫員及其他有關(guān)人員變更時，必須辦理交接手續(xù)。

金庫主任變更時由金庫副主任（主管總監(jiān)）監(jiān)交；金庫副主

任變更時由金庫主任監(jiān)交；執(zhí)行主任變更時由金庫副主任（主管

總監(jiān)）監(jiān)交。執(zhí)行副主任變更時由執(zhí)行主任監(jiān)交。金庫主管變更

時由執(zhí)行副主任（中心主任）監(jiān)交。其他有關(guān)人員變更時由金庫

執(zhí)行副主任或主管監(jiān)交。

第六十六條密封后的密碼和鑰匙必須使用專用保險柜保

管。在特殊情形下使用時，管庫員要檢查密封情形，無異常后開

封使用。

笫六十七條管庫員離開庫房應(yīng)當立即鎖閉庫門。庫門及

庫區(qū)其它門均應(yīng)加強維護，保證運行正常，出現(xiàn)故障，應(yīng)立即

報告金庫主任，并采取相應(yīng)措施，盡速修復。