銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力（初級）》歷年真題和解析答案0419-53_第1頁
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銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力(初級)》歷年真題和解析答案

0419-53

1、實行市場準入管制的目的是()O【多選題】

A.防止不合格的金融機構進入金融市場

B.保持金融市場主體秩序的合理性

C.對金融機構的經營風險作出初步評價和早期預警

D.深入了解金融機構的經營和風險狀況

E.規(guī)范銀行經營行為

正確答案:A、B

答案解析:實行市場準入管制是為了防止不合格的金融機構進入金

融市場，保持金融市場主體秩序的合理性。

2、涵蓋被檢查機構的各項主要業(yè)務及風險，以及管理內控的各個

領域，要對金融機構的總體經營風險和風險狀況作出判斷是Oo

【單選題】

A.各項現場檢查

B.專項檢查

C.重點檢查

D.全面現場檢查

正確答案:D

答案解析:全面現場檢查要涵蓋被檢查機構的各項主要業(yè)務及風

險，以及管理內控的各個領域，要對金融機構的總體經營風險和風險

狀況作出判斷。

3、下列選項中不屬于駱駝評級體系特點的有()o【單選題】

A.單項評分與整體評分相結合

B.定性分析與定量分析相結合

C.以風險為基礎的監(jiān)管體系

D.充分考慮到銀行的規(guī)模、復雜程度和風險層次

正確答案:C

答案解析:駱駝評級體系的特點是單項評分與整體評分相結合，定

性分析與定量分析相結合，以評級風險管理能力為導向，充分考慮到

銀行的規(guī)模、復雜程度和風險層次，是分析銀行運作是否健康的最有

效的基礎分析模型。

4、（）是國際上銀行監(jiān)管機構的共同目標，也是銀監(jiān)會區(qū)別于目

前我國其他監(jiān)管機構的根本所在?！締芜x題】

A.增強市場信心

B.保護存款人和廣大金融消費者的利益

C.減少金融犯罪

D.增進公眾對現代金融的了解

止確答案舊

答案解析:保護存款人和廣大金融消費者的利益是銀監(jiān)會的基本職

責和目標追求，是國際上銀行監(jiān)管機構的共同目標，也是銀監(jiān)會區(qū)別

于目前我國其他監(jiān)管機構的根本所在。

5、非現場監(jiān)管的基本流程包括（）。【多選題】

A.采集數據

B.對有關數據進行核對、整理

C.生成風險監(jiān)管指標值

D.風險監(jiān)測分析

E.風險初步評價與早期預警

正確答案:A、B、C、D、E

答案解析:非現場監(jiān)管的基本流程包括：（1）采集數據。（2）對

有關數據進行核對、整理。（3）生成風險監(jiān)管指標值。

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