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文檔簡介

銀行從業(yè)資格考試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜

合能力（初級(jí)）》歷年真題和解析答案

0419-42

1、發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)的主要區(qū)別是（）?！締芜x題】

A.金融工具交割日期不同

B.融資方式不同

C.交易的階段不同

D.交易工具類型不同

正確答案:C

答案解析：（1）按金融工具發(fā)行和流通的階段劃分可分為發(fā)行市

場(chǎng)和流通市場(chǎng)（選項(xiàng)C正確）；（2）按金融工具的期限劃分可分為

貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)；（3）按具體的交易工具類型劃分可分為債券市

場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等。；（4）按交割時(shí)

間劃分可分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)；（5）按交易場(chǎng)所和空間劃分可分

為有形市場(chǎng)和無形市場(chǎng)；（6）按照資金融資方式可分為直接融資市場(chǎng)

和間接融資市場(chǎng)。

2、下列屬于資本市場(chǎng)的是（）o【單選題】

A.外匯市場(chǎng)

B.票據(jù)市場(chǎng)

C.黃金市場(chǎng)

D.股票市場(chǎng)

正確答案:D

答案解析:選項(xiàng)D正確。資本市場(chǎng)包括債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)。

3、小額貸款公司是由()投資設(shè)立，()公眾存款，經(jīng)營小額貸

款業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。【單選題】

A.自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織；吸收

B.自然人、企業(yè)法人與其他社會(huì)組織；小吸收

C.國家；吸收

D.國家；不吸收

正確答案:B

答案解析:選項(xiàng)B正確。小額貸款公司是由自然人、企業(yè)法人與其

他社會(huì)組織投資設(shè)立，不吸收公眾存款，經(jīng)營小額貸款業(yè)務(wù)的有限責(zé)

任公司或股份有限公司。

4、上海證券交易所于()成立?！締芜x題】

A.1990年

B.1991年

C.1993年

D.1995年

正確答案:A

答案解析:選項(xiàng)A正確。上海證券交易所成立于1990年11月26

日，于當(dāng)年12月19日開業(yè)。

5、下列金融工具中屬于直接融資工具的是()o【單選題】

A.可轉(zhuǎn)讓大額定期存單

B.銀行貸款

C.商業(yè)票據(jù)

D.銀行債券

正確答案:C

答案解析:直接融資工具包括政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債

券、商業(yè)票據(jù)、公司

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