2024年度家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資組合構(gòu)建合同3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年度家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資組合構(gòu)建合同本合同目錄一覽1.合同訂立雙方信息1.1.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)基本信息1.2.客戶基本信息2.服務(wù)內(nèi)容與目標(biāo)2.1.財(cái)務(wù)狀況分析2.2.投資組合構(gòu)建2.3.定期財(cái)務(wù)規(guī)劃與調(diào)整3.服務(wù)期限與費(fèi)用3.1.服務(wù)期限3.2.服務(wù)費(fèi)用構(gòu)成3.3.費(fèi)用支付方式4.投資組合構(gòu)建原則4.1.投資策略4.2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制4.3.投資品種選擇5.信息披露與保密5.1.信息披露要求5.2.保密條款6.責(zé)任與義務(wù)6.1.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)責(zé)任6.2.客戶責(zé)任7.合同解除與終止7.1.合同解除條件7.2.合同終止條件8.爭(zhēng)議解決8.1.爭(zhēng)議解決方式8.2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)9.法律適用與管轄9.1.適用法律9.2.管轄法院10.其他約定事項(xiàng)10.1.通知方式10.2.合同附件11.合同生效與變更11.1.合同生效條件11.2.合同變更程序12.合同解除后的處理12.1.財(cái)務(wù)狀況回顧12.2.投資組合調(diào)整13.合同解除后的費(fèi)用結(jié)算13.1.未結(jié)算費(fèi)用的處理13.2.結(jié)算方式14.合同附件清單14.1.財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告14.2.投資組合構(gòu)建方案14.3.定期財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告第一部分：合同如下：1.合同訂立雙方信息1.1.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)基本信息1.1.1.名稱：[家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)名稱]1.1.2.地址：[家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)地址]1.1.3.聯(lián)系人：[聯(lián)系人姓名]1.1.4.聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]1.1.5.法定代表人：[法定代表人姓名]1.1.6.法定代表人身份證號(hào)碼：[法定代表人身份證號(hào)碼]1.2.客戶基本信息1.2.1.姓名：[客戶姓名]1.2.2.地址：[客戶地址]1.2.3.聯(lián)系電話：[聯(lián)系電話]1.2.4.身份證號(hào)碼：[身份證號(hào)碼]2.服務(wù)內(nèi)容與目標(biāo)2.1.財(cái)務(wù)狀況分析2.1.1.收入與支出分析2.1.2.資產(chǎn)負(fù)債分析2.1.3.現(xiàn)金流量分析2.2.投資組合構(gòu)建2.2.1.投資策略制定2.2.2.投資品種選擇2.2.3.風(fēng)險(xiǎn)管理與控制2.3.定期財(cái)務(wù)規(guī)劃與調(diào)整2.3.1.每季度進(jìn)行一次財(cái)務(wù)規(guī)劃2.3.2.根據(jù)市場(chǎng)變化調(diào)整投資組合3.服務(wù)期限與費(fèi)用3.1.服務(wù)期限3.1.1.本合同服務(wù)期限自2024年1月1日起至2024年12月31日止。3.2.服務(wù)費(fèi)用構(gòu)成3.2.1.費(fèi)用總額：[費(fèi)用總額]3.2.2.費(fèi)用構(gòu)成：[具體費(fèi)用明細(xì)]3.3.費(fèi)用支付方式3.3.1.支付方式：[支付方式，如轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金等]3.3.2.支付時(shí)間：[具體支付時(shí)間，如每月、每季度等]4.投資組合構(gòu)建原則4.1.投資策略4.1.1.根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)制定投資策略4.1.2.采用多元化投資策略分散風(fēng)險(xiǎn)4.2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制4.2.1.對(duì)投資組合進(jìn)行定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估4.2.2.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果調(diào)整投資組合4.3.投資品種選擇4.3.1.選擇符合投資策略的各類(lèi)投資品種4.3.2.注重投資品種的流動(dòng)性、收益性和風(fēng)險(xiǎn)性5.信息披露與保密5.1.信息披露要求5.1.1.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)向客戶披露投資組合的相關(guān)信息5.1.2.客戶有權(quán)要求家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)提供投資組合的詳細(xì)信息5.2.保密條款5.2.1.雙方對(duì)本合同內(nèi)容及所涉及的信息負(fù)有保密義務(wù)5.2.2.未經(jīng)對(duì)方同意，不得向任何第三方泄露合同內(nèi)容及相關(guān)信息6.責(zé)任與義務(wù)6.1.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)責(zé)任6.1.1.按照合同約定提供專業(yè)、高效的服務(wù)6.1.2.保證投資組合的安全性、收益性和流動(dòng)性6.2.客戶責(zé)任6.2.1.按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用6.2.2.配合家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況分析和投資組合構(gòu)建7.合同解除與終止7.1.合同解除條件7.1.1.客戶有權(quán)在合同期滿前30日書(shū)面通知家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)解除合同。7.1.2.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)在服務(wù)期間嚴(yán)重違反合同約定，客戶有權(quán)立即解除合同。7.2.合同終止條件7.2.1.合同期滿，雙方無(wú)續(xù)約意愿，合同自動(dòng)終止。7.2.2.因不可抗力導(dǎo)致合同無(wú)法履行，合同終止。8.爭(zhēng)議解決8.1.爭(zhēng)議解決方式8.1.1.雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議。8.1.2.協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。8.2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)8.2.1.若雙方同意，可約定仲裁機(jī)構(gòu)解決爭(zhēng)議。8.2.2.仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力。9.法律適用與管轄9.1.適用法律9.1.1.本合同適用中華人民共和國(guó)法律。9.1.2.凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均適用中華人民共和國(guó)法律。9.2.管轄法院9.2.1.凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，均由合同簽訂地人民法院管轄。10.其他約定事項(xiàng)10.1.通知方式10.1.1.除非另有約定，所有通知應(yīng)以書(shū)面形式發(fā)送至對(duì)方指定的地址。10.1.2.通知自發(fā)送之日起視為送達(dá)。10.2.合同附件10.2.1.本合同附件包括但不限于財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告、投資組合構(gòu)建方案、定期財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告等。10.2.2.附件與本合同具有同等法律效力。11.合同生效與變更11.1.合同生效條件11.1.1.本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。11.1.2.合同生效前，雙方應(yīng)按照合同約定履行各自的義務(wù)。11.2.合同變更程序11.2.1.合同的任何變更必須以書(shū)面形式并由雙方簽字（或蓋章）。11.2.2.未經(jīng)雙方書(shū)面同意，任何一方不得單方面變更合同內(nèi)容。12.合同解除后的處理12.1.財(cái)務(wù)狀況回顧12.1.1.合同解除后，家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)向客戶提供一次財(cái)務(wù)狀況回顧報(bào)告。12.2.投資組合調(diào)整12.2.1.根據(jù)合同解除的原因，家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)應(yīng)協(xié)助客戶調(diào)整投資組合。12.2.2.投資組合調(diào)整后的風(fēng)險(xiǎn)和收益由客戶自行承擔(dān)。13.合同解除后的費(fèi)用結(jié)算13.1.未結(jié)算費(fèi)用的處理13.1.1.合同解除后，未結(jié)算的費(fèi)用應(yīng)按照合同約定進(jìn)行結(jié)算。13.2.結(jié)算方式13.2.1.結(jié)算方式應(yīng)與合同約定的支付方式一致。13.2.2.結(jié)算時(shí)間應(yīng)在合同解除后的30日內(nèi)完成。14.合同附件清單14.1.財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告14.2.投資組合構(gòu)建方案14.3.定期財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告14.4.其他相關(guān)文件第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1.第三方定義15.1.1.本合同所稱第三方，是指除甲乙雙方以外的，為履行本合同或提供相關(guān)服務(wù)而介入的任何個(gè)人、法人或其他組織。15.2.第三方介入情形15.2.1.第三方介入的情形包括但不限于：資產(chǎn)評(píng)估、法律咨詢、審計(jì)、技術(shù)支持、市場(chǎng)調(diào)研等。15.3.第三方選擇與授權(quán)15.3.2.第三方的選擇和授權(quán)應(yīng)以書(shū)面形式進(jìn)行，并明確第三方的職責(zé)和權(quán)限。16.第三方責(zé)任限額16.1.第三方責(zé)任界定16.1.1.第三方的責(zé)任僅限于其自身提供的服務(wù)的范圍內(nèi)。16.1.2.第三方的責(zé)任不擴(kuò)展至甲乙雙方之間的合同責(zé)任。16.2.責(zé)任限額16.2.1.第三方的責(zé)任限額由甲乙雙方在合同中約定，或根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)確定。16.2.2.若無(wú)約定，第三方的責(zé)任限額為[具體金額]。16.3.責(zé)任承擔(dān)16.3.1.第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因其故意或重大過(guò)失導(dǎo)致甲乙雙方損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。16.3.2.第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，因不可抗力或其他非自身原因?qū)е聯(lián)p失的，不承擔(dān)賠償責(zé)任。17.第三方與其他各方的劃分說(shuō)明17.1.第三方與甲方的劃分17.1.1.第三方與甲方之間的關(guān)系由雙方另行簽訂協(xié)議約定。17.1.2.甲方對(duì)第三方的行為不承擔(dān)責(zé)任，除非甲方明知或應(yīng)知第三方的行為違反合同約定。17.2.第三方與乙方的劃分17.2.1.第三方與乙方之間的關(guān)系由雙方另行簽訂協(xié)議約定。17.2.2.乙方對(duì)第三方的行為不承擔(dān)責(zé)任，除非乙方明知或應(yīng)知第三方的行為違反合同約定。17.3.第三方與甲乙雙方的關(guān)系17.3.1.第三方僅作為甲乙雙方履行合同的服務(wù)提供者，不參與甲乙雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。17.3.2.第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)遵守甲乙雙方之間的合同約定。18.第三方變更與替換18.1.第三方變更18.1.1.若需變更第三方，甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并取得對(duì)方的同意。18.1.2.第三方變更后，原第三方責(zé)任限額、責(zé)任承擔(dān)等條款自動(dòng)失效。18.2.第三方替換18.2.1.若需替換第三方，甲乙雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并取得對(duì)方的同意。18.2.2.第三方替換后，原第三方責(zé)任限額、責(zé)任承擔(dān)等條款自動(dòng)失效。19.第三方保密19.1.第三方在履行職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)遵守保密義務(wù)，不得泄露甲乙雙方的任何商業(yè)秘密或個(gè)人信息。19.2.保密期限19.2.1.第三方的保密義務(wù)自合同簽訂之日起至合同終止后[具體年限]為止。20.第三方退出20.1.第三方退出條件20.1.1.第三方因自身原因或合同約定的事由，可退出合同履行。20.1.2.第三方退出前，應(yīng)書(shū)面通知甲乙雙方，并完成已承擔(dān)的職責(zé)。20.2.第三方退出后的責(zé)任20.2.1.第三方退出后，對(duì)其退出前已完成的職責(zé)，仍需承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。20.2.2.第三方退出后，不再承擔(dān)合同履行期間產(chǎn)生的任何責(zé)任。第三部分：其他補(bǔ)充性說(shuō)明和解釋說(shuō)明一：附件列表：1.財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告要求：詳細(xì)記錄客戶的財(cái)務(wù)狀況，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等。說(shuō)明：報(bào)告應(yīng)包含分析結(jié)果和推薦的投資策略。2.投資組合構(gòu)建方案要求：根據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)偏好，制定投資組合方案。說(shuō)明：方案應(yīng)包含投資品種、比例、預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)等。3.定期財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告要求：每季度更新一次客戶的財(cái)務(wù)狀況和投資組合表現(xiàn)。說(shuō)明：報(bào)告應(yīng)包含財(cái)務(wù)狀況分析、投資組合調(diào)整建議等。4.投資組合調(diào)整記錄要求：記錄投資組合的任何調(diào)整，包括買(mǎi)入、賣(mài)出、調(diào)整比例等。說(shuō)明：記錄應(yīng)詳細(xì)記錄調(diào)整原因、調(diào)整日期和調(diào)整后的投資組合情況。5.費(fèi)用結(jié)算單要求：記錄服務(wù)費(fèi)用的支付情況，包括支付金額、支付日期和支付方式。說(shuō)明：結(jié)算單應(yīng)作為費(fèi)用支付的憑證。6.爭(zhēng)議解決協(xié)議要求：若雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)簽署爭(zhēng)議解決協(xié)議，明確爭(zhēng)議解決方式和程序。說(shuō)明：協(xié)議應(yīng)包含爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的名稱和爭(zhēng)議解決方式。7.第三方合作協(xié)議要求：若涉及第三方介入，應(yīng)簽訂第三方合作協(xié)議，明確各方的權(quán)利義務(wù)。說(shuō)明：協(xié)議應(yīng)包含第三方的服務(wù)內(nèi)容、費(fèi)用、責(zé)任等。8.保密協(xié)議要求：若涉及敏感信息，應(yīng)簽訂保密協(xié)議，保護(hù)雙方的商業(yè)秘密。說(shuō)明：協(xié)議應(yīng)包含保密信息的范圍、保密期限和違約責(zé)任。說(shuō)明二：違約行為及責(zé)任認(rèn)定：1.違約行為：甲方違約：未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。提供虛假或誤導(dǎo)性的財(cái)務(wù)信息。未按照合同約定提供投資組合調(diào)整建議。乙方違約：未按時(shí)提供財(cái)務(wù)狀況分析報(bào)告、投資組合構(gòu)建方案和定期財(cái)務(wù)規(guī)劃報(bào)告。未按照合同約定調(diào)整投資組合。泄露客戶的財(cái)務(wù)信息或商業(yè)秘密。2.責(zé)任認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)：甲方違約責(zé)任：未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付滯納金。提供虛假或誤導(dǎo)性信息的，乙方有權(quán)解除合同，并要求甲方賠償損失。未按照合同約定提供投資組合調(diào)整建議的，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金。乙方違約責(zé)任：未按時(shí)提供報(bào)告的，乙方應(yīng)向甲方支付違約金。未按照合同約定調(diào)整投資組合的，乙方應(yīng)向甲方支付違約金。泄露信息的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并賠償甲方因此遭受的損失。3.違約示例說(shuō)明：甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)要求甲方支付滯納金，并有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)。乙方未按時(shí)提供投資組合構(gòu)建方案，甲方有權(quán)要求乙方支付違約金，并有權(quán)要求乙方在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提供方案。乙方泄露客戶財(cái)務(wù)信息，客戶有權(quán)要求乙方承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，并要求乙方賠償因此遭受的損失。全文完。2024年度家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資組合構(gòu)建合同1合同目錄一、合同概述1.合同名稱2.合同目的3.合同雙方4.合同期限5.合同金額6.合同履行地點(diǎn)二、服務(wù)內(nèi)容1.財(cái)務(wù)狀況分析2.投資目標(biāo)確定3.投資策略制定4.投資組合構(gòu)建5.投資組合調(diào)整6.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估7.財(cái)務(wù)規(guī)劃建議三、服務(wù)方式與流程1.服務(wù)提供方式2.服務(wù)流程3.服務(wù)期限4.服務(wù)進(jìn)度報(bào)告5.服務(wù)費(fèi)用支付方式四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)的權(quán)利2.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)的義務(wù)3.家庭的權(quán)利4.家庭的義務(wù)5.雙方保密義務(wù)五、費(fèi)用與支付1.服務(wù)費(fèi)用2.費(fèi)用支付方式3.費(fèi)用支付時(shí)間4.費(fèi)用調(diào)整六、合同解除與終止1.合同解除條件2.合同終止條件3.解除或終止后的處理4.違約責(zé)任七、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)3.爭(zhēng)議解決程序4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用八、合同附件1.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查問(wèn)卷2.投資目標(biāo)確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構(gòu)建方案5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告6.財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)九、其他約定1.合同生效日期2.合同變更3.合同解除4.合同終止5.合同續(xù)簽6.合同解除或終止后的后續(xù)事宜十、法律適用與爭(zhēng)議管轄1.法律適用2.爭(zhēng)議管轄十一、合同附件清單1.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查問(wèn)卷2.投資目標(biāo)確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構(gòu)建方案5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告6.財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)7.其他相關(guān)文件十二、合同份數(shù)1.合同正本2.合同副本十三、合同簽署1.簽署日期2.簽署地點(diǎn)3.簽署人員4.簽署單位十四、合同生效1.合同生效條件2.合同生效日期合同編號(hào)_________一、合同概述1.合同名稱：2024年度家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資組合構(gòu)建合同2.合同目的：為甲方提供專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，協(xié)助甲方構(gòu)建合理的投資組合，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。3.合同雙方：甲方：[甲方全稱]乙方：[乙方全稱]4.合同期限：自2024年1月1日至2024年12月31日5.合同金額：人民幣[金額]元6.合同履行地點(diǎn)：[履行地點(diǎn)]7.合同金額支付方式：[支付方式]二、服務(wù)內(nèi)容1.財(cái)務(wù)狀況分析：a.收入來(lái)源分析b.支出結(jié)構(gòu)分析c.儲(chǔ)蓄及投資情況分析2.投資目標(biāo)確定：a.短期財(cái)務(wù)目標(biāo)b.中期財(cái)務(wù)目標(biāo)c.長(zhǎng)期財(cái)務(wù)目標(biāo)3.投資策略制定：a.投資風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)估b.投資組合構(gòu)建原則c.投資策略調(diào)整建議4.投資組合構(gòu)建：a.資產(chǎn)配置方案b.投資品種選擇c.投資組合構(gòu)建方案5.投資組合調(diào)整：a.定期投資組合評(píng)估b.投資組合調(diào)整建議c.投資組合調(diào)整實(shí)施6.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：a.投資風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別b.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法c.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施7.財(cái)務(wù)規(guī)劃建議：a.長(zhǎng)期財(cái)務(wù)規(guī)劃b.短期財(cái)務(wù)規(guī)劃c.財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)施建議三、服務(wù)方式與流程1.服務(wù)提供方式：線上線下相結(jié)合，定期提供財(cái)務(wù)咨詢服務(wù)。2.服務(wù)流程：a.簽訂合同b.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查c.投資目標(biāo)確定d.投資策略制定e.投資組合構(gòu)建f.定期投資組合評(píng)估與調(diào)整3.服務(wù)期限：合同期限為一年，自合同生效之日起計(jì)算。4.服務(wù)進(jìn)度報(bào)告：每季度提供一次服務(wù)進(jìn)度報(bào)告。5.服務(wù)費(fèi)用支付方式：按照合同約定的支付方式進(jìn)行支付。四、雙方權(quán)利與義務(wù)1.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)的權(quán)利：a.收取合同約定的服務(wù)費(fèi)用b.要求甲方提供必要的信息和數(shù)據(jù)c.對(duì)甲方財(cái)務(wù)狀況和投資決策提供專業(yè)意見(jiàn)2.家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)的義務(wù)：a.保守甲方財(cái)務(wù)信息b.按時(shí)提供專業(yè)服務(wù)c.遵守職業(yè)道德規(guī)范3.家庭的權(quán)利：a.要求乙方提供專業(yè)、及時(shí)的服務(wù)b.查詢乙方服務(wù)記錄和業(yè)績(jī)c.對(duì)乙方服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行監(jiān)督4.家庭的義務(wù)：a.按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用b.配合乙方進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況調(diào)查c.遵循乙方的投資建議五、費(fèi)用與支付1.服務(wù)費(fèi)用：根據(jù)服務(wù)內(nèi)容和復(fù)雜程度，按照合同約定的標(biāo)準(zhǔn)收取。2.費(fèi)用支付方式：[支付方式]3.費(fèi)用支付時(shí)間：[支付時(shí)間]4.費(fèi)用調(diào)整：如因市場(chǎng)波動(dòng)或其他因素導(dǎo)致費(fèi)用調(diào)整，雙方應(yīng)協(xié)商一致后進(jìn)行調(diào)整。六、合同解除與終止1.合同解除條件：a.任何一方違約b.不可抗力因素導(dǎo)致合同無(wú)法履行c.雙方協(xié)商一致2.合同終止條件：a.合同期限屆滿b.合同解除c.任何一方提出終止合同3.解除或終止后的處理：a.甲方應(yīng)支付已提供服務(wù)的費(fèi)用b.雙方應(yīng)妥善處理剩余服務(wù)事項(xiàng)c.保密條款繼續(xù)有效七、爭(zhēng)議解決1.爭(zhēng)議解決方式：協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟。2.爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)：[爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)名稱]3.爭(zhēng)議解決程序：按照爭(zhēng)議解決機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行。4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用：由敗訴方承擔(dān)，除非雙方另有約定。八、合同附件清單1.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查問(wèn)卷2.投資目標(biāo)確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構(gòu)建方案5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告6.財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)7.其他相關(guān)文件九、合同份數(shù)1.合同正本：兩份，甲方一份，乙方一份2.合同副本：[副本數(shù)量]份，用于各方留存十、合同簽署1.簽署日期：[簽署日期]2.簽署地點(diǎn)：[簽署地點(diǎn)]3.簽署人員：甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：4.簽署單位：甲方單位（蓋章）：乙方單位（蓋章）：十一、合同生效1.合同生效條件：合同雙方簽署并蓋章后生效。2.合同生效日期：[生效日期]十二、法律適用與爭(zhēng)議管轄1.法律適用：本合同適用中華人民共和國(guó)法律。2.爭(zhēng)議管轄：如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。十三、合同附件[此處附上合同附件，如財(cái)務(wù)狀況調(diào)查問(wèn)卷、投資目標(biāo)確定表格等]十四、合同變更1.合同變更：任何一方提出合同變更，需書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽訂補(bǔ)充協(xié)議。2.補(bǔ)充協(xié)議：補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。甲方代表（簽字）：[日期]乙方代表（簽字）：[日期]附件一：財(cái)務(wù)狀況調(diào)查問(wèn)卷[問(wèn)卷內(nèi)容]附件二：投資目標(biāo)確定表格[表格內(nèi)容]附件三：投資策略制定方案[方案內(nèi)容]附件四：投資組合構(gòu)建方案[方案內(nèi)容]附件五：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告[報(bào)告內(nèi)容]附件六：財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)[建議書(shū)內(nèi)容]多方為主導(dǎo)時(shí)的，附件條款及說(shuō)明一、當(dāng)甲方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.甲方主導(dǎo)條款：a.甲方有權(quán)決定投資組合的具體構(gòu)成和調(diào)整。b.乙方應(yīng)根據(jù)甲方的指示進(jìn)行投資組合的構(gòu)建和調(diào)整。2.說(shuō)明：a.本條款確保甲方在投資決策中的主導(dǎo)地位，乙方需嚴(yán)格按照甲方的要求執(zhí)行。b.乙方應(yīng)提供必要的專業(yè)意見(jiàn)，但最終決策權(quán)歸甲方所有。3.投資決策責(zé)任條款：a.甲方對(duì)投資決策承擔(dān)全部責(zé)任。b.乙方對(duì)投資決策提供專業(yè)建議，不承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。4.說(shuō)明：a.本條款明確甲乙雙方在投資決策中的責(zé)任劃分，甲方為最終決策者。b.乙方在提供專業(yè)意見(jiàn)時(shí)，需確保建議的合理性和準(zhǔn)確性。5.投資組合調(diào)整通知條款：a.甲方應(yīng)在投資組合調(diào)整前通知乙方。b.乙方應(yīng)在收到通知后及時(shí)執(zhí)行調(diào)整。6.說(shuō)明：a.本條款確保甲方在調(diào)整投資組合時(shí)，乙方能夠及時(shí)響應(yīng)，避免因溝通不暢導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。二、當(dāng)乙方為主導(dǎo)時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.乙方主導(dǎo)條款：a.乙方有權(quán)決定投資組合的具體構(gòu)成和調(diào)整。b.甲方應(yīng)配合乙方進(jìn)行投資組合的構(gòu)建和調(diào)整。2.說(shuō)明：a.本條款確保乙方在投資決策中的主導(dǎo)地位，甲方需遵循乙方的建議。b.乙方在提供專業(yè)意見(jiàn)時(shí)，需確保建議的合理性和準(zhǔn)確性。3.投資決策責(zé)任條款：a.乙方對(duì)投資決策承擔(dān)全部責(zé)任。b.甲方對(duì)投資決策提供資金支持，不承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。4.說(shuō)明：a.本條款明確甲乙雙方在投資決策中的責(zé)任劃分，乙方為最終決策者。b.甲方在提供資金支持時(shí)，需確保資金的合理使用。5.投資組合調(diào)整通知條款：a.乙方應(yīng)在投資組合調(diào)整前通知甲方。b.甲方應(yīng)在收到通知后及時(shí)提供必要的資金支持。6.說(shuō)明：a.本條款確保乙方在調(diào)整投資組合時(shí)，甲方能夠及時(shí)提供資金支持，避免因資金問(wèn)題導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。三、當(dāng)有第三方中介時(shí)，增加的多項(xiàng)條款及說(shuō)明1.第三方中介條款：a.合同中涉及的第三方中介機(jī)構(gòu)，其服務(wù)費(fèi)用由甲方承擔(dān)。b.第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。2.說(shuō)明：a.本條款明確第三方中介機(jī)構(gòu)的服務(wù)費(fèi)用由甲方承擔(dān)，確保中介服務(wù)的獨(dú)立性。b.本條款要求第三方中介機(jī)構(gòu)具備相應(yīng)的資質(zhì)和業(yè)務(wù)能力，以保證服務(wù)質(zhì)量。3.第三方中介責(zé)任條款：a.第三方中介機(jī)構(gòu)對(duì)提供的服務(wù)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。b.第三方中介機(jī)構(gòu)在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)保守甲乙雙方的商業(yè)秘密。4.說(shuō)明：a.本條款明確第三方中介機(jī)構(gòu)的責(zé)任，確保其服務(wù)質(zhì)量。b.本條款要求第三方中介機(jī)構(gòu)保守商業(yè)秘密，保護(hù)甲乙雙方的合法權(quán)益。5.第三方中介變更條款：a.如需更換第三方中介機(jī)構(gòu)，雙方應(yīng)協(xié)商一致，并簽訂補(bǔ)充協(xié)議。b.變更后的第三方中介機(jī)構(gòu)應(yīng)具備與原中介機(jī)構(gòu)相當(dāng)?shù)姆?wù)能力和資質(zhì)。6.說(shuō)明：a.本條款允許雙方在必要時(shí)更換第三方中介機(jī)構(gòu)，確保服務(wù)質(zhì)量。b.本條款要求變更后的第三方中介機(jī)構(gòu)具備相當(dāng)?shù)姆?wù)能力和資質(zhì)，以保證服務(wù)質(zhì)量。附件及其他補(bǔ)充說(shuō)明一、附件列表：1.財(cái)務(wù)狀況調(diào)查問(wèn)卷2.投資目標(biāo)確定表格3.投資策略制定方案4.投資組合構(gòu)建方案5.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告6.財(cái)務(wù)規(guī)劃建議書(shū)7.第三方中介機(jī)構(gòu)資質(zhì)證明8.第三方中介機(jī)構(gòu)服務(wù)協(xié)議9.合同簽署頁(yè)10.任何其他與合同履行相關(guān)的文件或記錄二、違約行為及認(rèn)定：1.違約行為：a.甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用。b.乙方未按時(shí)提供專業(yè)服務(wù)或提供的服務(wù)不符合合同約定。c.雙方未按照合同約定的方式解決爭(zhēng)議。d.第三方中介機(jī)構(gòu)未按照合同約定提供服務(wù)或泄露商業(yè)秘密。2.違約行為的認(rèn)定：a.甲方未按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，經(jīng)乙方催告后仍未支付，視為違約。b.乙方未按時(shí)提供專業(yè)服務(wù)或服務(wù)不符合合同約定，經(jīng)甲方確認(rèn)后視為違約。c.雙方未按照合同約定的爭(zhēng)議解決方式解決爭(zhēng)議，視為違約。d.第三方中介機(jī)構(gòu)未按照合同約定提供服務(wù)或泄露商業(yè)秘密，經(jīng)任何一方確認(rèn)后視為違約。三、法律名詞及解釋：1.不可抗力：指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)等。2.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉、能為權(quán)利人帶來(lái)經(jīng)濟(jì)利益、具有實(shí)用性并經(jīng)權(quán)利人采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營(yíng)信息。3.違約責(zé)任：指合同一方違反合同約定，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。4.爭(zhēng)議解決：指合同雙方因合同履行產(chǎn)生的爭(zhēng)議，通過(guò)協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式解決。四、執(zhí)行中遇到的問(wèn)題及解決辦法：1.問(wèn)題：甲方資金支付不及時(shí)。解決辦法：合同中明確支付時(shí)間，逾期支付則按約定比例收取滯納金；設(shè)立專門(mén)的財(cái)務(wù)跟進(jìn)人員，定期催收款項(xiàng)。2.問(wèn)題：乙方服務(wù)不符合預(yù)期。解決辦法：合同中設(shè)定服務(wù)質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，定期進(jìn)行服務(wù)質(zhì)量評(píng)估；如發(fā)現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題，乙方應(yīng)立即整改。3.問(wèn)題：第三方中介機(jī)構(gòu)服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題。解決辦法：合同中明確第三方中介機(jī)構(gòu)的資質(zhì)和服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)；如發(fā)現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量問(wèn)題，雙方有權(quán)要求更換中介機(jī)構(gòu)。五、所有應(yīng)用場(chǎng)景：1.家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃：為家庭提供個(gè)性化的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)，構(gòu)建合理的投資組合。2.投資組合調(diào)整：根據(jù)市場(chǎng)變化和客戶需求，對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整。3.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：對(duì)家庭財(cái)務(wù)狀況和投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。4.第三方中介服務(wù)：引入第三方中介機(jī)構(gòu)提供專業(yè)服務(wù)，如資產(chǎn)評(píng)估、稅務(wù)籌劃等。全文完。2024年度家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資組合構(gòu)建合同2合同編號(hào)_________一、合同主體1.甲方：名稱：（填寫(xiě)甲方名稱）地址：（填寫(xiě)甲方地址）聯(lián)系人：（填寫(xiě)甲方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫(xiě)甲方聯(lián)系電話）2.乙方：名稱：（填寫(xiě)乙方名稱）地址：（填寫(xiě)乙方地址）聯(lián)系人：（填寫(xiě)乙方聯(lián)系人）聯(lián)系電話：（填寫(xiě)乙方聯(lián)系電話）3.其他相關(guān)方：（如有其他相關(guān)方，請(qǐng)?jiān)诖颂幪顚?xiě)）二、合同前言2.1背景：鑒于甲方在家庭財(cái)務(wù)管理和投資組合構(gòu)建方面存在一定的需求，乙方具備相關(guān)專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成一致意見(jiàn)，簽訂本合同。2.2目的：本合同旨在明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，確保甲方家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)與投資組合構(gòu)建工作的順利進(jìn)行，實(shí)現(xiàn)雙方共贏。三、定義與解釋3.1專業(yè)術(shù)語(yǔ)：（1）家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)：指乙方根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，為甲方提供財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資建議等服務(wù)。（2）投資組合構(gòu)建：指乙方根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，為甲方設(shè)計(jì)并實(shí)施投資組合。3.2關(guān)鍵詞解釋：（1）財(cái)務(wù)規(guī)劃：指乙方根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況，為其提供財(cái)務(wù)規(guī)劃方案，包括但不限于收支管理、債務(wù)管理、儲(chǔ)蓄規(guī)劃等。（2）投資建議：指乙方根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，為甲方提供投資建議，包括但不限于投資品種、投資策略等。（3）投資組合：指乙方根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)等，為甲方設(shè)計(jì)并實(shí)施的資產(chǎn)配置方案。四、權(quán)利與義務(wù)4.1甲方的權(quán)利和義務(wù)：（1）有權(quán)要求乙方按照合同約定提供家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)與投資組合構(gòu)建。（2）有權(quán)對(duì)乙方的服務(wù)提出合理意見(jiàn)和改進(jìn)建議。（3）按照合同約定支付服務(wù)費(fèi)用。4.2乙方的權(quán)利和義務(wù)：（1）按照合同約定為甲方提供家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)與投資組合構(gòu)建。（2）確保服務(wù)的專業(yè)性和準(zhǔn)確性。（3）保守甲方家庭財(cái)務(wù)信息，不得泄露給任何第三方。（4）按照合同約定收取服務(wù)費(fèi)用。五、履行條款5.1合同履行時(shí)間：本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為一年。合同期滿后，如雙方無(wú)異議，可續(xù)簽。5.2合同履行地點(diǎn)：本合同履行地點(diǎn)為甲方家庭所在地。5.3合同履行方式：乙方通過(guò)定期會(huì)議、電話溝通、郵件等方式為甲方提供家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)與投資組合構(gòu)建。六、合同的生效和終止6.1生效條件：本合同經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。6.2終止條件：（1）合同期滿后，如雙方無(wú)異議，可續(xù)簽。（2）任何一方違約，另一方有權(quán)解除合同。（3）法律法規(guī)或政策調(diào)整，導(dǎo)致合同無(wú)法繼續(xù)履行時(shí)，合同自動(dòng)終止。6.3終止程序：（1）一方提出解除合同，應(yīng)提前30日書(shū)面通知另一方。6.4終止后果：（1）合同解除后，乙方應(yīng)退還甲方已支付的服務(wù)費(fèi)用中未使用的部分。七、費(fèi)用與支付7.1費(fèi)用構(gòu)成（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：根據(jù)甲方家庭財(cái)務(wù)狀況和需求，乙方將收取一定的基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)。（2）投資組合構(gòu)建費(fèi)：乙方為甲方構(gòu)建投資組合所發(fā)生的費(fèi)用。（3）顧問(wèn)費(fèi)：乙方提供專業(yè)財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)的費(fèi)用。（4）其他費(fèi)用：根據(jù)實(shí)際情況，雙方協(xié)商確定的其他相關(guān)費(fèi)用。7.2支付方式（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：在合同簽訂之日起，甲方需支付一定比例的基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)。（2）投資組合構(gòu)建費(fèi)：在投資組合構(gòu)建完成后，甲方需支付相應(yīng)的構(gòu)建費(fèi)。（3）顧問(wèn)費(fèi)：按照乙方提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)次數(shù)和時(shí)長(zhǎng)，甲方按月或按季度支付顧問(wèn)費(fèi)。（4）其他費(fèi)用：在發(fā)生其他費(fèi)用時(shí)，甲方應(yīng)根據(jù)實(shí)際發(fā)生情況支付。7.3支付時(shí)間（1）基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)：在合同簽訂之日起，甲方需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付基礎(chǔ)服務(wù)費(fèi)。（2）投資組合構(gòu)建費(fèi)：在投資組合構(gòu)建完成后，甲方需在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付構(gòu)建費(fèi)。（3）顧問(wèn)費(fèi)：甲方應(yīng)根據(jù)乙方提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)次數(shù)和時(shí)長(zhǎng)，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付顧問(wèn)費(fèi)。（4）其他費(fèi)用：在發(fā)生其他費(fèi)用時(shí)，甲方應(yīng)根據(jù)實(shí)際發(fā)生情況，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)支付。7.4支付條款（1）甲方支付的服務(wù)費(fèi)用應(yīng)通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)行。（2）甲方支付服務(wù)費(fèi)用時(shí)，應(yīng)在付款憑證上注明合同編號(hào)和付款事項(xiàng)。（3）乙方收到甲方支付的服務(wù)費(fèi)用后，應(yīng)及時(shí)向甲方出具相應(yīng)的收款憑證。八、違約責(zé)任8.1甲方違約（1）甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)向乙方支付違約金，違約金為應(yīng)支付費(fèi)用的百分之二十。（2）甲方違反合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.2乙方違約（1）乙方未按約定提供家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)與投資組合構(gòu)建的，應(yīng)向甲方支付違約金，違約金為已收取服務(wù)費(fèi)用的百分之二十。（2）乙方違反合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。8.3賠償金額和方式（1）因一方違約給對(duì)方造成的損失，違約方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。（2）賠償金額的確定，應(yīng)根據(jù)實(shí)際損失和雙方協(xié)商結(jié)果確定。（3）賠償方式可以是貨幣賠償、實(shí)物賠償或其他雙方認(rèn)可的賠償方式。九、保密條款9.1保密內(nèi)容本合同項(xiàng)下的保密內(nèi)容包括但不限于：（1）甲方的財(cái)務(wù)信息、投資組合信息等商業(yè)秘密。（2）乙方的服務(wù)方法、技術(shù)秘密等商業(yè)秘密。9.2保密期限本合同的保密期限為合同有效期內(nèi)及合同終止后五年。9.3保密履行方式（1）雙方應(yīng)采取合理措施，確保保密內(nèi)容的保密性。（2）未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得泄露保密內(nèi)容給任何第三方。十、不可抗力10.1不可抗力定義本合同所指的不可抗力是指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況。10.2不可抗力事件（1）自然災(zāi)害，如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)等。（2）政府行為，如政策調(diào)整、法律法規(guī)變更等。（3）社會(huì)異常事件，如戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂等。10.3不可抗力發(fā)生時(shí)的責(zé)任和義務(wù)（1）發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明材料。（2）在不可抗力事件發(fā)生期間，雙方應(yīng)盡力采取措施減少損失。（3）不可抗力事件解除后，雙方應(yīng)盡快恢復(fù)正常履行。10.4不可抗力實(shí)例（1）地震導(dǎo)致乙方無(wú)法正常提供服務(wù)。十一、爭(zhēng)議解決11.1協(xié)商解決雙方發(fā)生爭(zhēng)議時(shí)，應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決。11.2調(diào)解、仲裁或訴訟如協(xié)商不成，任何一方可向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟，或申請(qǐng)仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)行仲裁。十二、合同的轉(zhuǎn)讓12.1轉(zhuǎn)讓規(guī)定未經(jīng)對(duì)方同意，任何一方不得轉(zhuǎn)讓本合同項(xiàng)下的權(quán)利和義務(wù)。12.2不得轉(zhuǎn)讓的情形（1）涉及國(guó)家安全、商業(yè)秘密等特殊事項(xiàng)。（2）法律法規(guī)規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓的其他情形。十三、權(quán)利的保留13.1權(quán)力保留（1）本合同簽訂后，雙方均保留對(duì)合同內(nèi)容的最終解釋權(quán)。（2）本合同項(xiàng)下任何一方對(duì)另一方的建議、意見(jiàn)或建議的投資組合，均不構(gòu)成對(duì)投資組合結(jié)果的法律承諾。13.2特殊權(quán)力保留（1）在合同履行過(guò)程中，如遇特殊情況，雙方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整合同內(nèi)容。（2）如合同內(nèi)容涉及法律法規(guī)或政策調(diào)整，雙方有權(quán)根據(jù)實(shí)際情況修改合同條款。十四、合同的修改和補(bǔ)充14.1修改和補(bǔ)充程序（1）如需修改或補(bǔ)充合同內(nèi)容，雙方應(yīng)書(shū)面通知對(duì)方，并經(jīng)雙方協(xié)商一致后簽署修改或補(bǔ)充協(xié)議。（2）修改或補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。14.2修改和補(bǔ)充效力（1）修改或補(bǔ)充協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效。（2）修改或補(bǔ)充協(xié)議與本合同內(nèi)容不一致的，以修改或補(bǔ)充協(xié)議為準(zhǔn)。十五、協(xié)助與配合15.1相互協(xié)作事項(xiàng)（1）雙方應(yīng)相互配合，共同完成合同約定的各項(xiàng)任務(wù)。（2）如遇特殊情況，雙方應(yīng)積極協(xié)商，共同解決。15.2協(xié)作與配合方式（1）雙方應(yīng)通過(guò)電話、郵件、會(huì)議等方式進(jìn)行溝通和協(xié)作。（2）雙方應(yīng)按照約定的時(shí)間、地點(diǎn)和方式進(jìn)行協(xié)作。十六、其他條款16.1法律適用本合同適用中華人民共和國(guó)法律。16.2合同的完整性和獨(dú)立性本合同為雙方之間就家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)與投資組合構(gòu)建事宜的完整協(xié)議，取代了之前所有口頭或書(shū)面協(xié)議。16.3增減條款未經(jīng)雙方書(shū)面同意，本合同不得增減任何條款。十七、簽字、日期、蓋章甲方（蓋章）：日期：（填寫(xiě)日期）乙方（蓋章）：日期：（填寫(xiě)日期）甲方代表（簽字）：乙方代表（簽字）：日期：（填寫(xiě)日期）附件及其他說(shuō)明解釋一、附件列表：1.甲方的財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明及投資目標(biāo)陳述。2.乙方提供的家庭財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)說(shuō)明及投資組合構(gòu)建方案。3.雙方協(xié)商一致達(dá)成的修改或補(bǔ)充協(xié)議。4.有關(guān)不可抗力事件的證明材料。5.爭(zhēng)議解決過(guò)程中產(chǎn)生的相關(guān)文件。二、違約行為及認(rèn)定：1.甲方的違約行為及認(rèn)定：未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，認(rèn)定違約。未按約定提供必要的信息和文件，認(rèn)定違約。違反保密條款，認(rèn)定違約。