保險產(chǎn)品反洗錢風險評估

保險產(chǎn)品反洗錢風險評估合同編號：__________甲方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________乙方：__________地址：__________聯(lián)系人：__________聯(lián)系電話：__________鑒于甲方為一家合法成立的保險公司，經(jīng)營保險業(yè)務，并鑒于乙方為一家專業(yè)從事反洗錢風險評估的公司，具備相關的專業(yè)知識和經(jīng)驗，雙方為了更好地防范和化解保險業(yè)務中的洗錢風險，保護保險消費者的合法權(quán)益，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條評估目的1.1甲方為了確保保險業(yè)務的合規(guī)性，降低洗錢風險，提升公司內(nèi)部控制水平，特聘請乙方對其保險產(chǎn)品進行反洗錢風險評估。1.2乙方根據(jù)相關法律法規(guī)和行業(yè)標準，對甲方的保險產(chǎn)品進行全面、客觀、公正的反洗錢風險評估，并向甲方提供評估報告及建議。第二條評估范圍和內(nèi)容2.1乙方應對甲方的保險產(chǎn)品進行全面評估，包括但不限于保險產(chǎn)品的銷售、理賠、投資、資金往來等各個環(huán)節(jié)。2.2乙方應根據(jù)評估結(jié)果，針對甲方的保險產(chǎn)品提出切實可行的反洗錢風險防范措施及改進建議。第三條評估時間和流程3.1乙方應自合同簽訂之日起____個工作日內(nèi)，向甲方提交反洗錢風險評估報告。3.2甲方應自收到評估報告之日起____個工作日內(nèi)，對報告內(nèi)容進行審查，并提出反饋意見。3.3乙方根據(jù)甲方的反饋意見，對評估報告進行修改和完善，并向甲方再次提交。3.4甲方對乙方提交的評估報告及建議無異議后，雙方應共同制定實施計劃，并按照計劃執(zhí)行。第四條保密條款4.1除非依法應當向行政機關、司法機關提供本協(xié)議外，雙方應對本協(xié)議的內(nèi)容和簽訂過程予以保密，未經(jīng)對方同意不得向第三方披露。4.2乙方應對在評估過程中獲取的甲方商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密，不得泄露給第三方。第五條違約責任5.1任何一方違反本協(xié)議的約定，導致合同無法履行或者造成對方損失的，應承擔違約責任，向?qū)Ψ街Ц哆`約金，并賠償因此給對方造成的損失。5.2若乙方未按照約定的時間提交評估報告，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方支付違約金。第六條爭議解決6.1雙方在履行本協(xié)議過程中發(fā)生的爭議，應通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可以向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第七條其他約定7.1本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為____年。7.2本協(xié)議一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。甲方（蓋章）：__________乙方（蓋章）：__________簽訂日期：__________一、附件列表：1.反洗錢風險評估報告2.反洗錢風險防范措施及改進建議3.實施計劃4.保密協(xié)議5.違約金支付證明6.損失賠償計算公式二、違約行為及認定：1.乙方未按照約定的時間提交評估報告2.甲方未按照約定的時間審查評估報告并提出反饋意見3.甲方未按照約定的時間對乙方提交的評估報告及建議表示無異議4.雙方未按照約定的時間共同制定實施計劃并按照計劃執(zhí)行5.任何一方未經(jīng)對方同意向第三方披露協(xié)議內(nèi)容和商業(yè)秘密6.乙方泄露甲方客戶信息或其他商業(yè)秘密三、法律名詞及解釋：1.反洗錢風險評估：指對金融機構(gòu)的業(yè)務活動進行評估，以識別和評估其可能面臨的洗錢風險，并采取相應的風險防范措施。2.洗錢風險：指通過掩飾、隱瞞非法所得的來源和性質(zhì)，使其看似合法的過程。3.保密協(xié)議：指雙方約定對在合作過程中獲取的對方商業(yè)秘密、客戶信息等予以保密的協(xié)議。4.違約金：指當一方違反合同約定時，根據(jù)合同約定向?qū)Ψ街Ц兜倪`約賠償金。5.損失賠償：指當一方違反合同約定導致對方遭受損失時，根據(jù)合同約定向?qū)Ψ街Ц兜馁r償金額。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.乙方未按照約定的時間提交評估報告：解決辦法：甲方可以與乙方溝通，要求其在規(guī)定時間內(nèi)提交評估報告；如乙方仍未能按時提交，甲方有權(quán)解除合同并追究乙方的違約責任。2.甲方未按照約定的時間審查評估報告并提出反饋意見：解決辦法：甲方應按照約定時間審查評估報告并提出反饋意見，如甲方未能按時審查，乙方有權(quán)要求甲方及時審查并提出反饋意見。3.甲方未按照約定的時間對乙方提交的評估報告及建議表示無異議：解決辦法：甲方應按照約定時間對乙方提交的評估報告及建議表示無異議，如甲方未能按時表示無異議，乙方有權(quán)要求甲方及時表示無異議。4.雙方未按照約定的時間共同制定實施計劃并按照計劃執(zhí)行：解決辦法：雙方應按照約定時間共同制定實施計劃并按照計劃執(zhí)行，如雙方未能按時制定實施計劃，雙方應盡快協(xié)商制定并執(zhí)行。5.任何一方未經(jīng)對方同意向第三方披露協(xié)議內(nèi)容和商業(yè)秘密：解決辦法：一方違反保密約定向第三方披露協(xié)議內(nèi)容和商業(yè)秘密的，另一方有權(quán)要求違約方承擔違約責任，并可要求賠償因此造成的損失。五、所有應用場景：1.甲方為保險公司，乙方為反洗錢風險評估公司，雙方簽訂本合同，乙方對甲方保險產(chǎn)品進行反洗錢風險評估。2.甲方為銀行，乙方為反洗錢風險評估公司，雙方簽訂本合同，乙方對甲方銀行產(chǎn)品進行反洗