金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同

金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)合同合同編號(hào)：__________甲方（委托方）：________________地址：_________________________聯(lián)系方式：_____________________郵箱：_________________________乙方（受托方）：________________地址：_________________________聯(lián)系方式：_____________________郵箱：_________________________第一章總則1.1合同主體1.1.1甲方為合法成立的個(gè)人/企業(yè)/機(jī)構(gòu)，具備完全民事行為能力，愿意委托乙方提供金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。1.1.2乙方為合法成立的金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)公司，具備相關(guān)資質(zhì)，愿意接受甲方的委托，為甲方提供專(zhuān)業(yè)的金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。1.2合同目的1.2.1本合同旨在明確甲方與乙方在金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)過(guò)程中的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，保障雙方的合法權(quán)益。1.2.2甲方委托乙方提供金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，旨在實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置和風(fēng)險(xiǎn)的有效控制。1.3合同依據(jù)1.3.1本合同依據(jù)《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》、《中華人民共和國(guó)證券法》等相關(guān)法律法規(guī)制定。1.3.2本合同符合國(guó)家法律法規(guī)的規(guī)定，遵循公平、公正、自愿的原則。第二章服務(wù)內(nèi)容與范圍2.1服務(wù)內(nèi)容2.1.1乙方根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等因素，為甲方提供量身定制的金融保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案。2.1.2乙方為甲方提供金融保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品的咨詢、推薦和購(gòu)買(mǎi)服務(wù)。2.1.3乙方為甲方提供金融保險(xiǎn)理財(cái)市場(chǎng)的動(dòng)態(tài)分析和投資建議。2.2服務(wù)范圍2.2.1本合同項(xiàng)下的服務(wù)范圍包括但不限于：存款、理財(cái)、保險(xiǎn)、基金、證券等金融產(chǎn)品。2.2.2乙方應(yīng)保證所提供的服務(wù)符合甲方的要求，并在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)進(jìn)行。第三章服務(wù)期限3.1本合同自雙方簽訂之日起生效，有效期為_(kāi)___年。3.2除非雙方協(xié)商一致，否則本合同不得提前終止。第四章權(quán)利與義務(wù)4.1甲方權(quán)利與義務(wù)4.1.1甲方有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)。4.1.2甲方應(yīng)如實(shí)向乙方提供自己的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資偏好等相關(guān)信息。4.1.3甲方應(yīng)按照乙方提供的金融保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案進(jìn)行投資，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。4.2乙方權(quán)利與義務(wù)4.2.1乙方有權(quán)要求甲方支付合同約定的服務(wù)費(fèi)用。4.2.2乙方應(yīng)保證所提供的服務(wù)符合甲方的需求，并在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)進(jìn)行。4.2.3乙方應(yīng)保守甲方的隱私，不得泄露甲方個(gè)人信息。第五章服務(wù)費(fèi)用與支付5.1甲方應(yīng)向乙方支付合同約定的服務(wù)費(fèi)用，具體金額和支付方式如下：5.1.1甲方支付給乙方的服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)___元（大寫(xiě)：____________________元整）。5.1.2甲方支付服務(wù)費(fèi)用的方式為：____期支付，每期支付____元。5.2乙方應(yīng)按照合同約定提供金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，若乙方未能履行合同約定的服務(wù)內(nèi)容，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用。5.3甲方支付服務(wù)費(fèi)用后，乙方應(yīng)向甲方開(kāi)具正規(guī)發(fā)票。第六章保密條款6.1保密義務(wù)6.1.1雙方在履行本合同過(guò)程中所獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、市場(chǎng)信息、客戶信息等，均應(yīng)予以嚴(yán)格保密。6.1.2保密期限自本合同簽訂之日起算，至本合同終止或履行完畢之日止，且在保密期限內(nèi)，無(wú)論本合同是否終止或履行完畢，雙方仍應(yīng)繼續(xù)承擔(dān)保密義務(wù)。6.2保密例外6.2.1法律、法規(guī)或行政規(guī)章要求披露的信息，或按照監(jiān)管要求必須公開(kāi)的信息，不視為違反保密義務(wù)。6.2.2任何一方因履行本合同所必需，向其內(nèi)部員工、關(guān)聯(lián)公司或?qū)I(yè)顧問(wèn)披露的保密信息，不視為違反保密義務(wù)，但該等人員應(yīng)承擔(dān)與雙方相同的保密義務(wù)。6.3保密責(zé)任6.3.1若一方違反保密義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，向另一方支付違約金，并賠償因此造成的一切損失。6.3.2違約金的具體金額為違約行為發(fā)生時(shí)合同總金額的_____%。第七章違約責(zé)任7.1甲方違約責(zé)任7.1.1甲方未按約定支付服務(wù)費(fèi)用，乙方有權(quán)暫停提供本合同項(xiàng)下的服務(wù)，并要求甲方支付逾期付款的違約金。7.1.2違約金按逾期付款金額的_____%/天計(jì)算。7.2乙方違約責(zé)任7.2.1乙方未按約定提供金融服務(wù)，甲方有權(quán)要求乙方退還部分或全部服務(wù)費(fèi)用，并支付違約金。7.2.2違約金按未履行服務(wù)金額的_____%/天計(jì)算。7.3不可抗力7.3.1由于不可抗力導(dǎo)致任何一方無(wú)法履行本合同的，受影響的一方應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方，并在合理時(shí)間內(nèi)提供相關(guān)證明。7.3.2不可抗力事件包括但不限于自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、行為、法律法規(guī)變動(dòng)等。第八章?tīng)?zhēng)議解決8.1本合同的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2雙方在履行本合同過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向合同簽訂地人民法院提起訴訟。第九章終止與解除9.1合同終止9.1.1本合同因履行完畢、雙方協(xié)商一致或法律規(guī)定的原因而終止。9.1.2合同終止后，雙方應(yīng)按照約定辦理相關(guān)手續(xù)，并結(jié)清各自的權(quán)利義務(wù)。9.2合同解除9.2.1任何一方違反本合同且無(wú)法補(bǔ)救的，另一方有權(quán)單方面解除本合同。9.2.2合同解除后，雙方應(yīng)按照合同約定處理已提供的服務(wù)和已支付的費(fèi)用。第十章其他條款10.1合同修改10.1.1本合同的修改、補(bǔ)充必須采用書(shū)面形式，并由雙方簽署。10.1.2任何口頭修改、補(bǔ)充均無(wú)效。10.2合同副本10.2.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。10.2.2雙方應(yīng)保證所持有的合同副本內(nèi)容與正本一致。10.3合同生效10.3.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。10.3.2本合同的生效不依賴于任何先決條件。第十一章信息提供與報(bào)告11.1信息提供11.1.1乙方應(yīng)及時(shí)向甲方提供與金融服務(wù)相關(guān)的各類(lèi)信息，包括但不限于理財(cái)產(chǎn)品信息、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策變化等。11.1.2乙方提供的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并應(yīng)及時(shí)更新。11.2報(bào)告制度11.2.1乙方應(yīng)定期向甲方提供金融服務(wù)報(bào)告，報(bào)告內(nèi)容包括服務(wù)進(jìn)展、資產(chǎn)配置、投資收益等。11.2.2報(bào)告周期為每____個(gè)月一次，具體時(shí)間為每____月的第____個(gè)工作日。第十二章資產(chǎn)管理與監(jiān)督12.1資產(chǎn)管理12.1.1乙方應(yīng)按照甲方的授權(quán)范圍和投資指令，合理管理甲方的資產(chǎn)。12.1.2乙方應(yīng)采取有效措施，保證甲方資產(chǎn)的安全性和收益性。12.2監(jiān)督機(jī)制12.2.1甲方有權(quán)對(duì)乙方的資產(chǎn)管理活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督，乙方應(yīng)予以配合。12.2.2甲方有權(quán)要求乙方提供資產(chǎn)管理相關(guān)的賬目、記錄和其他資料。第十三章合同變更13.1合同主體變更13.1.1若甲方或乙方發(fā)生合并、分立、轉(zhuǎn)讓等變更，應(yīng)通知對(duì)方，并協(xié)商本合同的變更事宜。13.1.2合同主體的變更不得影響本合同的繼續(xù)履行。13.2服務(wù)內(nèi)容變更13.2.1雙方可以根據(jù)實(shí)際情況，協(xié)商一致后對(duì)服務(wù)內(nèi)容進(jìn)行變更。13.2.2服務(wù)內(nèi)容的變更應(yīng)采用書(shū)面形式，并由雙方簽署。第十四章知識(shí)產(chǎn)權(quán)14.1知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬14.1.1本合同項(xiàng)下由乙方提供的金融保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案、投資建議等，其知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸乙方所有。14.1.2甲方不得未經(jīng)乙方同意，復(fù)制、傳播、使用或披露乙方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。14.2知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)14.2.1雙方應(yīng)尊重對(duì)方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得侵犯對(duì)方依法享有的知識(shí)產(chǎn)權(quán)。14.2.2雙方應(yīng)采取必要措施，防止知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)行為。第十五章附則15.1合同的完整性15.1.1本合同構(gòu)成雙方關(guān)于金融保險(xiǎn)理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的完整協(xié)議，取代所有以前的口頭或書(shū)面協(xié)議。15.1.2本合同的任何部分不得被解釋為對(duì)任何未明示授權(quán)的默許。15.2合同的存放15.2.1本合同簽字后，雙方各執(zhí)一份，作為履行的依據(jù)。15.2.2