非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法

（征求意見(jiàn)稿）

第一章總則

第一條為規(guī)范國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（以下簡(jiǎn)稱

金融監(jiān)管總局）及其派出機(jī)構(gòu)非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許

可行為，明確行政許可事項(xiàng)、條件、程序和期限，保

護(hù)申請(qǐng)人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)

督管理法》《口華人民共和國(guó)行政許可法》等法律、

行政法規(guī)及國(guó)務(wù)院有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)包括：經(jīng)金融

監(jiān)管總局批準(zhǔn)設(shè)立的金融資產(chǎn)管理公司、企業(yè)集團(tuán)財(cái)

務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公

司、消費(fèi)金融公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處

等機(jī)構(gòu)。

第三條金融監(jiān)管總局及其派出機(jī)構(gòu)依照金融監(jiān)

管總局行政許可實(shí)施程序相關(guān)規(guī)定和本辦法，對(duì)非銀

行金融機(jī)構(gòu)實(shí)施行政許可。

第四條非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項(xiàng)須經(jīng)金融監(jiān)管

總局及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，

機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高

級(jí)管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國(guó)

務(wù)院決定的其他行政許可事項(xiàng)。

行政許可中應(yīng)當(dāng)按照《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和

反恐怖融資管理辦法》要求進(jìn)行反洗錢和反恐怖融資

審查，對(duì)不符合條件的，不予批準(zhǔn)。

第五條申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)按照金融監(jiān)管總局行政許可

事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求相關(guān)規(guī)定提交申請(qǐng)材

料。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)務(wù)公

司）法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合

理預(yù)測(cè)能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

（二）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（三）有符合規(guī)定條件的出資人；

2

（四）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人

員，并且在風(fēng)險(xiǎn)管理、資金管理、信貸管理、結(jié)算等

關(guān)鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關(guān)金融從業(yè)

經(jīng)驗(yàn)的人員；

（六）財(cái)務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財(cái)務(wù)工作

3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以

上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一，且至少引進(jìn)

1名具有5年以上銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員；

（七）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)

管理體系；

（八）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（九）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條財(cái)務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成

員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)

3

驗(yàn)的投資者，成員單位以外的單個(gè)投資者及其關(guān)聯(lián)方

（非成員單位）向財(cái)務(wù)公司投資入股比例不得超過(guò)

20%o

第八條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)。

（二）具各2年以上企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財(cái)務(wù)和資金集

中管理經(jīng)驗(yàn)。

（三）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末，總資產(chǎn)不低于300

億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于

總資產(chǎn)的30%；作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近1個(gè)

會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收

入總額每年不低于200億元人民幣或等值的可自由兌

換貨幣，稅前利潤(rùn)總額每年不低于10億元人民幣或等

值的可自由兌換貨幣；作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，應(yīng)

最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利。

（五）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模，最近2個(gè)

會(huì)計(jì)年度末的貨幣資金余額不低于50億元人民幣或

等值的可自由兌換貨幣。

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

4

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為財(cái)務(wù)公司控股

股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資

產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公

司和控股公司除外。

（七）正常經(jīng)營(yíng)的成員單位數(shù)量不低于50家，確

需通過(guò)財(cái)務(wù)公司提供資金集中管理和服務(wù)。

（八）母公司具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的

組織管理方式，無(wú)不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易，

（九）母公司有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納

稅記錄，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為。

（十）母公司最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末的實(shí)收資本不

低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（十一）母公司入股資金為自有資金，不得以委

托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股。

（十二）僉融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第九條成員單位作為財(cái)務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格。

（二）該項(xiàng)投資符合國(guó)家法律、法規(guī)規(guī)定。

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管

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理方式。

（四）具有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記

錄。

（五）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年無(wú)重大違法違規(guī)

行為。

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連

續(xù)盈利。

（七）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為財(cái)務(wù)公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)計(jì)年

度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%o

（八）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為財(cái)務(wù)公司控股

股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈資

產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資公

司和控股公司除外。

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條成員單位以外的投資者作為財(cái)務(wù)公司出

資人，應(yīng)為境內(nèi)外法人金融機(jī)構(gòu)，并具備以下條件：

6

（-）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）有3年以上資金集中管理經(jīng)驗(yàn)；

（三）資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)

構(gòu)的重大處罰；

（四）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（五）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求；

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外；

（九）作為主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不

得轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)

批準(zhǔn)采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)

責(zé)令轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制

的不同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外，并在擬設(shè)公

司章程中載明；

7

（十）投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近2年長(zhǎng)

期信用評(píng)級(jí)為良好及以上，所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管

當(dāng)局已經(jīng)與金融監(jiān)管總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)

制；

（十一）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

第十一條有以下情形之一的企業(yè)不得作為財(cái)務(wù)

公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)

多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有財(cái)務(wù)公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

8

（十一）其他對(duì)財(cái)務(wù)公司產(chǎn)生重大不利影響的情

況。

第十二條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在擬設(shè)

公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門

報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他

損害財(cái)務(wù)公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或其派

出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止財(cái)務(wù)公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)交易，

限制其持有財(cái)務(wù)公司股權(quán)的限額等，并可限制其股東

大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)

等權(quán)利；

（四）集團(tuán)母公司及財(cái)務(wù)公司控股股東應(yīng)當(dāng)在必

要時(shí)向財(cái)務(wù)公司補(bǔ)充資本；

（五）主要股東承諾不將所持有的財(cái)務(wù)公司股權(quán)

質(zhì)押或設(shè)立信托。

第十三條一家企業(yè)集團(tuán)只能設(shè)立一家財(cái)務(wù)公司。

第十四條財(cái)務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階

段。

9

第十五條企業(yè)集團(tuán)籌建財(cái)務(wù)公司，應(yīng)由母公司作

為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派

出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的

書面決定。

第十六條財(cái)務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起

6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1

個(gè)月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建

延期報(bào)告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超

過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申

請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第十七條財(cái)務(wù)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由母公司作為申請(qǐng)人

向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受

理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起2個(gè)月

內(nèi)作出核準(zhǔn)或入予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)金融監(jiān)管

總局。

第十八條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取

金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

財(cái)務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)

10

業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)月向

省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)

一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月，

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可法,

并予以公告。

第十九條外資跨國(guó)集團(tuán)可直接申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公

司，也可通過(guò)其在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的外資投資性公司申

請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司。

外資跨國(guó)集團(tuán)直接申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的，外資跨

國(guó)集團(tuán)適用本辦法第八條第（一）（二）（八）（九）

（十）（十一）項(xiàng)的規(guī)定；其在中國(guó)境內(nèi)投資企業(yè)合

并口徑的收入、利潤(rùn)等指標(biāo)適用本辦法第八條第（四）

（五）（六）（七）項(xiàng)的規(guī)定，同時(shí)應(yīng)滿足最近1個(gè)

會(huì)計(jì)年度末的凈資產(chǎn)不低于120億元人民幣或等值的

可自由兌換貨行，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

通過(guò)外資投資性公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司的，外資

投資性公司適月本辦法第八條除第（三）項(xiàng)以外的規(guī)

定，同時(shí)其最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于120億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產(chǎn)不低于總

資產(chǎn)的40%。

II

外資跨國(guó)集團(tuán)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立財(cái)務(wù)公司適用本節(jié)規(guī)定的

程序。

第二節(jié)金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第二十條設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人

員，并且從業(yè)人員中具有金融或融資租賃工作經(jīng)歷3

年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的50%；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)

管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

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（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（八）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十一條金融租賃公司的發(fā)起人包括在中國(guó)

境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的商業(yè)銀行，在中國(guó)

境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品

的大型企業(yè)，在中國(guó)境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資格的

融資租賃公司以及金融監(jiān)管總局認(rèn)可的其他發(fā)起人。

金融監(jiān)管總局規(guī)定的其他發(fā)起人是指除符合本辦

法第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人以外的其他

境內(nèi)法人機(jī)構(gòu)和境外金融機(jī)構(gòu)。

第二十二條在中國(guó)境內(nèi)外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人

資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（三）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于800億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

13

利;

（五）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展

戰(zhàn)略和清晰的盈利模式；

（六）遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生

重大案件或重入違法違規(guī)行為；

（七）境外商業(yè)銀行作為發(fā)起人的，其所在國(guó)家

或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與金融監(jiān)管總局建立良好的

監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（A）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

（九）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十三條在中國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的、主營(yíng)業(yè)務(wù)為制造

適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司

發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理

方式。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度的營(yíng)業(yè)收入不低于50

億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

14

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年

度連續(xù)盈利。

（四）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度主營(yíng)業(yè)務(wù)銷售收入占全

部營(yíng)業(yè)收入的80%以上。

（六）為擬設(shè)立金融租賃公司確定了明確的發(fā)展

戰(zhàn)略和清晰的盈利模式。

（七）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄。

（八）遵守國(guó)家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重

大案件或重大違法違規(guī)行為。

（九）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（十）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司

控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國(guó)務(wù)院規(guī)定的投

資公司和控股公司除外。

（十一）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

15

件。

第二十四條在中國(guó)境外注冊(cè)的具有獨(dú)立法人資

格的融資租賃公司作為金融租賃公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具

備以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于100億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為金融租賃公司控股股東均，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年

度連續(xù)盈利。

（四）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生

重大案件或重大違法違規(guī)行為。

（六）所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好。

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（A）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司

16

控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）。

（九）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十五條金融租賃公司至少應(yīng)當(dāng)有1名符合

第二十二條至第二十四條規(guī)定的發(fā)起人，且其出資比

例不低于擬設(shè)金融租賃公司全部股本的30%o

第二十六條其他境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃

公司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理

方式。

（二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄。

（三）經(jīng)營(yíng)管理良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違

規(guī)行為。

（四）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為金融租賃公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為金融租賃公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年

度連續(xù)盈利。

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

17

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為金融租賃公司

控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國(guó)務(wù)院規(guī)定的投

資公司和控股公司除外。

（八）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十七條其他境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公

司發(fā)起人，應(yīng)滿足第二十二條第一項(xiàng)、第二項(xiàng)、第四

項(xiàng)、第六項(xiàng)、第八項(xiàng)、第九項(xiàng)及第十項(xiàng)規(guī)定。

第二十八條其他境外金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公

司發(fā)起人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（三）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)原則上不低于

10億美元或等值的可自由兌換貨幣；

（四）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

18

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（七）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與金融

監(jiān)管總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）所在國(guó)家或地區(qū)經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十九條有以下情形之一的企業(yè)不得作為金

融租賃公司的發(fā)起人：

（-）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、

關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)

多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有金融租賃公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（八）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

19

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)金融租賃公司產(chǎn)生重大不利影響

的情況。

第三十條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立金融租賃公司，應(yīng)當(dāng)遵守并在

擬設(shè)公司章程二載明下列內(nèi)容：

（-）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)

告的股東，不得行使股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損

害金融租賃公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或其

派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止金融租賃公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)

交易，限制其持有金融租賃公司股權(quán)的限額等，并可

限制其股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案

權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東承諾不將所持有的金融租賃公司

股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托；

（五）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

20

轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不

同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（六）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向金融租賃公司補(bǔ)

充資本，在金融租賃公司出現(xiàn)支付困難時(shí)給予流動(dòng)性

支持。

第三十一條金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)

兩個(gè)階段。

第三十二條籌建金融租賃公司，應(yīng)由出資比例最

大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申

請(qǐng)，由省級(jí)派H機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局

審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批

準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第三十三條金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定

之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建城限

屆滿前1個(gè)月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)

提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期

限不得超過(guò)3人月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申

請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第三十四條金融租賃公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由出資比例最

21

大的發(fā)起人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申

請(qǐng)，由省級(jí)派H機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)

構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面

決定，并抄報(bào)金融監(jiān)管總局。

第三十五條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月

內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)

月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得

超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可注,

并予以公告。

第三節(jié)汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第三十六條設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備

以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

22

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人

員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)

管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（八）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條汽車金融公司的出資人為中國(guó)境內(nèi)

外依法設(shè)立的非銀行企業(yè)法人，其中主要出資人須為

汽車整車制造企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額

不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30%的出資人。

汽車金融公司出資人中至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5年

以上豐富的汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)；

或?yàn)槠嚱鹑诠疽M(jìn)合格的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì)，其中至

23

少包括1名有豐富汽車金融從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的高級(jí)管理人員

和1名風(fēng)險(xiǎn)管理專業(yè)人員。

第三十八條非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資

人，應(yīng)具備以二條件：

（一）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入不低于500億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；作為主要出資人

的，還應(yīng)當(dāng)具有足夠支持汽車金融業(yè)務(wù)發(fā)展的汽車產(chǎn)

銷規(guī)模。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為汽車金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；作為汽車金融公司控股股東的，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年

度連續(xù)盈利。

（四）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（五）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；作為汽車金融公司

控股股東的，權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)

凈資產(chǎn)的40%（含本次投資金額）；國(guó)務(wù)院規(guī)定的投

資公司和控股公司除外。

24

（六）遵守注冊(cè)地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無(wú)重大

違法違規(guī)行為。

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司

出資人，除應(yīng)具備第三十八條第四項(xiàng)、第六項(xiàng)規(guī)定的

條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）注冊(cè)資本不低于3億元人民幣或等值的可

自由兌換貨幣。

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；作為主要出資人的，還應(yīng)當(dāng)

具有5年以上汽車消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)

驗(yàn)。

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利。

（四）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）。

（五）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求。

第四十條有以下情形之一的企業(yè)不得作為汽車

金融公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

25

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、

關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)

多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有汽車金融公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（A）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)汽車金融公司產(chǎn)生重大不利影響

的情況。

第四十一條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立汽車金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并

在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門報(bào)

告的股東，不得行使股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

26

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他損

害汽車金融公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或其

派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止汽車金融公司與其開(kāi)展關(guān)聯(lián)

交易，限制其持有汽車金融公司股權(quán)的限額等，并可

限制其股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提案

權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不

同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向汽車金融公司補(bǔ)

充資本；

（六）主要股東承諾不將所持有的汽車金融公司

股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。

第四十二條汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)

兩個(gè)階段。

第四十三條籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人

作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)

派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的

27

書面決定。

第四十四條汽車金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定

之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建城限

屆滿前1個(gè)月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)

提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期

限不得超過(guò)3人月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申

請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第四十五條汽車金融公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由主要出資人

作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)

派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之

日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄

報(bào)金融監(jiān)管總局。

第四十六條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月

內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)

月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得

超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

28

由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可江,

并予以公告。

第四節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第四十七條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具

備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為2000萬(wàn)元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人

員和熟悉貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過(guò)金融工作

或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)

管理體系；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

29

與措施；

（A）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（九）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十八條申請(qǐng)?jiān)诰硟?nèi)獨(dú)資或者與境內(nèi)出資人

合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條

件：

（一）為所在國(guó)家或地區(qū)依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公

司；

（二）所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與金融

監(jiān)管總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，

內(nèi)部控制健全有效；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄;

（五）最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；

（六）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（七）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（八）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)

絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò);

30

（九）具有有效的反洗錢措施；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外

出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備

以下條件：

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)，符合審慎

監(jiān)管要求；

（二）從事貨幣市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)等代理業(yè)務(wù)5年

以上；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（四）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠(chéng)信記錄和納稅記錄,

最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；

（五）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額）；

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十條有以下情形之一的企業(yè)不得作為貨幣

經(jīng)紀(jì)公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

31

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、

關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)

多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（A）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)貨幣經(jīng)紀(jì)公司產(chǎn)生重大不利影響

的情況。

第五十一條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)當(dāng)遵守并

在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門

報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

32

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他

損害貨幣經(jīng)紀(jì)公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或

其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止貨幣經(jīng)紀(jì)公司與其開(kāi)展關(guān)

聯(lián)交易，限制其持有貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)的限額等，并

可限制其股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不

同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要股東承諾不將所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司

股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托。

第五十二條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)

兩個(gè)階段。

第五十三條籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最

大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申

請(qǐng)，由省級(jí)派自機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局

審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批

準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定

33

之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建展限

屆滿前1個(gè)月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)

提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期

限不得超過(guò)3人月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申

請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第五十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由投資比例最

大的出資人作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申

請(qǐng)，由省級(jí)派H機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)

構(gòu)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面

決定，并抄報(bào)金融監(jiān)管總局。

第五十六條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月

內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)

月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得

超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可無(wú),

并予以公告。

34

第五節(jié)消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第五十七條設(shè)立消費(fèi)金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具

備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊(cè)資本為一次性實(shí)繳貨幣資本，最低限

額為3億元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人

員和熟悉消賽金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)

管理體系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（八）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

35

第五十八條消費(fèi)金融公司的出資人應(yīng)當(dāng)為中國(guó)

境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，并分為主要出資人和一

般出資人。主要出資人是指出資數(shù)額最多并且出資額

不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本30%的出資人，一

般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。

前款所稱主要出資人須為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)或主營(yíng)

業(yè)務(wù)為提供適合消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)產(chǎn)品的境內(nèi)非金融機(jī)

構(gòu)。

第五十九條金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司的主要

出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有5年以上消費(fèi)金融領(lǐng)域的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)；

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末總資產(chǎn)不低于600億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行

為；

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

36

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外；

（七）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制

和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（A）滿足所在國(guó)家或地區(qū)監(jiān)管當(dāng)局的審慎監(jiān)管

要求；

（九）境外金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)中國(guó)市場(chǎng)有充分的分析

和研究，且所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已經(jīng)與金融

監(jiān)管總局建立良好的監(jiān)督管理合作機(jī)制；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

金融機(jī)構(gòu)作為消賽金融公司一般出資人，除應(yīng)具

備前款第三項(xiàng)至第九項(xiàng)的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)不低于

3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

第六十條非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司主要出

資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入不低于300億

元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。

（二）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)

的30%；作為消費(fèi)金融公司控股股東的，最近1個(gè)會(huì)

計(jì)年度末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的40%。

37

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利。

（四）信譽(yù)良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行

為。

（五）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股。

（六）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的40%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外。

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

非金融機(jī)構(gòu)作為消費(fèi)金融公司一般出資人，除應(yīng)

具備前款第二、四、五項(xiàng)條件外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條

件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（二）權(quán)益性投資余額原則上不得超過(guò)本企業(yè)凈

資產(chǎn)的50%（含本次投資金額），國(guó)務(wù)院規(guī)定的投資

公司和控股公司除外。

第六十一條有以下情形之一的企業(yè)不得作為消

費(fèi)金融公司的H資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在明顯缺陷；

38

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復(fù)雜且不透明、

關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營(yíng)范圍涉及行業(yè)過(guò)

多；

（四）現(xiàn)金流量波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負(fù)債率、財(cái)務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水

平；

（六）代他人持有消費(fèi)金融公司股權(quán)；

（七）被列為相關(guān)部門失信聯(lián)合懲戒對(duì)象；

（A）存在嚴(yán)重逃廢銀行債務(wù)行為；

（九）提供虛假材料或者作不實(shí)聲明；

（十）因違法違規(guī)行為被金融監(jiān)管部門或政府有

關(guān)部門查處，造成惡劣影響；

（十一）其他對(duì)消費(fèi)金融公司產(chǎn)生重大不利影響

的情況。

第六十二條申請(qǐng)?jiān)O(shè)立消費(fèi)金融公司，應(yīng)當(dāng)遵守并

在擬設(shè)公司章程中載明下列內(nèi)容：

（一）股東應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（二）應(yīng)經(jīng)但未經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)或未向監(jiān)管部門

報(bào)告的股東，不得行使股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、

提名權(quán)、提案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

39

（三）對(duì)于存在虛假陳述、濫用股東權(quán)利或其他

損害消費(fèi)金融公司利益行為的股東，金融監(jiān)管總局或

其派出機(jī)構(gòu)可以限制或禁止消費(fèi)金融公司與其開(kāi)展關(guān)

聯(lián)交易，限制其持有消費(fèi)金融公司股權(quán)的限額等，并

可限制其股東大會(huì)召開(kāi)請(qǐng)求權(quán)、表決權(quán)、提名權(quán)、提

案權(quán)、處分權(quán)等權(quán)利；

（四）主要股東自取得股權(quán)之日起5年內(nèi)不得轉(zhuǎn)

讓所持有的股權(quán)，經(jīng)金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

采取風(fēng)險(xiǎn)處置措施、金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令

轉(zhuǎn)讓、涉及司法強(qiáng)制執(zhí)行或者在同一出資人控制的不

同主體間轉(zhuǎn)讓股權(quán)等特殊情形除外；

（五）主要股東應(yīng)當(dāng)在必要時(shí)向消費(fèi)金融公司補(bǔ)

充資本，在消費(fèi)金融公司出現(xiàn)支付困難時(shí)給予流動(dòng)性

支持；

（六）主要股東承諾不將所持有的消費(fèi)金融公司

股權(quán)質(zhì)押或設(shè)立信托。

第六十三條消費(fèi)金融公司至少應(yīng)當(dāng)有1名具備5

年以上消費(fèi)金融業(yè)務(wù)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)驗(yàn)，并且出資

比例不低于擬設(shè)消費(fèi)金融公司全部股本15%的出資

人。

第六十四條消費(fèi)金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)

40

兩個(gè)階段。

第六十五條籌建消費(fèi)金融公司，應(yīng)由主要出資人

作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)

派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總局審查并決定。

決定機(jī)關(guān)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的

書面決定。

第六十六條消費(fèi)金融公司的籌建期為批準(zhǔn)決定

之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建城限

屆滿前1個(gè)月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)

提交籌建延期報(bào)告?；I建延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期

限不得超過(guò)3人月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申

請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第六十七條消費(fèi)金融公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由主要出資人

作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由省級(jí)

派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之

日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄

報(bào)金融監(jiān)管總局。

第六十八條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

消費(fèi)金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)月

內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1個(gè)

月向省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得

超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，發(fā)證機(jī)關(guān)收回金融許可法,

并予以公告。

第六節(jié)金融資產(chǎn)管理公司分公司設(shè)立

第六十九條金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分公司，

應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（四）具有撥付營(yíng)運(yùn)資金的能力；

（五）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（六）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為和重大案件;

42

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十條金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立的分公司應(yīng)當(dāng)

具備以下條件：

（-）營(yíng)運(yùn)資金到位；

（二）有符合任職資格條件的高級(jí)管理人員和熟

悉相關(guān)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（三）有與業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的組織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制

度；

（四）具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的

信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與

措施；

（五）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范措施和其他設(shè)施；

（六）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十一條金融資產(chǎn)管理公司設(shè)立分公司須經(jīng)

籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第七十二條金融資產(chǎn)管理公司籌建分公司，應(yīng)由

金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省

級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、

審查并決定。省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作

出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)金融監(jiān)管總局。

43

第七十三條金融資產(chǎn)管理公司分公司的籌建期

為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的，應(yīng)

在籌建期限屆滿前1個(gè)月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地省

級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過(guò)一

次，延長(zhǎng)期限K得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申

請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第七十四條金融資產(chǎn)管理公司分公司開(kāi)業(yè)，應(yīng)由

金融資產(chǎn)管理公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)分公司所在地省

級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、

審查并決定。擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理

之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并

抄報(bào)金融監(jiān)管總局。

第七十五條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

金融資產(chǎn)管理公司分公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之

日起6個(gè)月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限

屆滿前1個(gè)月向擬設(shè)分公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交

開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不

得超過(guò)3個(gè)月。

44

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以

公告。

第七節(jié)金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股（增資）、

收購(gòu)法人金融機(jī)構(gòu)

第七十六條金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參

股（增資）、收購(gòu)境內(nèi)法人金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以

下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（七）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為和重大案

45

件；

（A）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（九）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

經(jīng)金融監(jiān)管總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組

高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購(gòu)境內(nèi)法人金融

機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)及第七項(xiàng)規(guī)定的

限制。

第七十七條金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參

股（增資）、收購(gòu)境外法人金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)符合以下

條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全

有效，業(yè)務(wù)條線管理和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展

相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)其凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（六）最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（七）最近1個(gè)會(huì)計(jì)年度末資產(chǎn)余額達(dá)到1000

46

億元人民幣以上或等值的可自由兌換貨幣；

（八）最近2年無(wú)重大違法違規(guī)行為和重大案件;

（九）具各與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)

伍；

（十）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（十一）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條

件。

經(jīng)金融監(jiān)管總局認(rèn)可，金融資產(chǎn)管理公司為重組

高風(fēng)險(xiǎn)金融機(jī)構(gòu)而參股（增資）、收購(gòu)境外法人金融

機(jī)構(gòu)的，可不受前款第四項(xiàng)、第五項(xiàng)、第七項(xiàng)及第八

項(xiàng)規(guī)定的限制。

第七十八條金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參

股（增資）、收購(gòu)法人金融機(jī)構(gòu)由金融監(jiān)管總局受理、

審查并決定。金融監(jiān)管總局自受理之日起6個(gè)月內(nèi)作

出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融資產(chǎn)管理公司申請(qǐng)投資設(shè)立、參股（增資）、

收購(gòu)境外法人僉融機(jī)構(gòu)的，金融資產(chǎn)管理公司獲得金

融監(jiān)管總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股（增

47

資）、收購(gòu)境外法人金融機(jī)構(gòu)注冊(cè)地國(guó)家或地區(qū)的法

律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后

15個(gè)工作日內(nèi)向金融監(jiān)管總局報(bào)告投資設(shè)立、參股

（增資）、收購(gòu)的境外法人金融機(jī)構(gòu)的名稱、成立時(shí)

間、注冊(cè)地點(diǎn)、注冊(cè)資本、注資幣種等。

第七十九條本節(jié)所指投資設(shè)立、參股（增資）、

收購(gòu)法人金融機(jī)構(gòu)事項(xiàng)，如需另經(jīng)金融監(jiān)管總局或其

派出機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行股東資格審核，則相關(guān)許可

事項(xiàng)由金融監(jiān)管總局或其派出機(jī)構(gòu)在批準(zhǔn)設(shè)立或進(jìn)行

股東資格審核時(shí)對(duì)金融資產(chǎn)管理公司投資設(shè)立、參股

（增資）、收購(gòu)行為進(jìn)行合并審查并做出決定。

金融資產(chǎn)管理公司境外全資附屬或控股金融子公

司、特殊目的實(shí)體投資境外法人金融機(jī)構(gòu)適用本節(jié)規(guī)

定的條件和程序。

第八節(jié)金融租賃公司專業(yè)子公司設(shè)立

第八十條金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公

司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（-）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)

48

部控制健全有效；

（二）具有良好的并表管理能力；

（三）各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)符合《金融租賃公司管理辦

法》的規(guī)定；

（四）權(quán)益性投資余額原則上不超過(guò)凈資產(chǎn)的

50%（含本次投資金額）；

（五）在業(yè)務(wù)存量、人才儲(chǔ)備等方面具備一定優(yōu)

勢(shì)，在專業(yè)化管理、項(xiàng)目公司業(yè)務(wù)開(kāi)展等方面具有成

熟的經(jīng)驗(yàn)，能夠有效支持專業(yè)子公司開(kāi)展特定領(lǐng)域的

融資租賃業(yè)務(wù)；

（六）入股資金為自有資金，不得以委托資金、

債務(wù)資金等非自有資金入股；

（七）遵守國(guó)家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重

大案件或重大違法違規(guī)行為；

（A）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好；

（九）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信

息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)

的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)

與措施；

（十）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八H■?一條金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司

49

原則上應(yīng)100%控股，有特殊情況需引進(jìn)其他投資者

的，金融租賃公司的持股比例不得低于51%o引進(jìn)的

其他投資者應(yīng)符合本辦法第二十一條至第二十四條以

及第二十六條至第二十九條規(guī)定的金融租賃公司發(fā)起

人條件，且在專業(yè)子公司經(jīng)營(yíng)的特定領(lǐng)域有所專長(zhǎng)，

在業(yè)務(wù)開(kāi)拓、租賃物管理等方面具有比較優(yōu)勢(shì)，有助

于提升專業(yè)子公司的業(yè)務(wù)拓展能力和風(fēng)險(xiǎn)管理水平。

第八十二條金融租賃公司設(shè)立的境內(nèi)專業(yè)子公

司，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和金融

監(jiān)管總局規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的發(fā)起人；

（三）注冊(cè)資本最低限額為5000萬(wàn)元人民幣或等

值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人

員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理

體系，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的必要、安全且合規(guī)的信息

系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施;

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防

范措施和其他設(shè)施;

50

（七）金融監(jiān)管總局規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十三條金融租賃公司設(shè)立境內(nèi)專業(yè)子公司

須經(jīng)籌建和開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第八十四條金融租賃公司籌建境內(nèi)專業(yè)子公司，

由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提

交申請(qǐng)，同時(shí)抄報(bào)金融租賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu),

由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)管總

局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出

批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)在將

初審意見(jiàn)上報(bào)金融監(jiān)管總局之前應(yīng)征求金融租賃公司

所在地省級(jí)派E機(jī)構(gòu)的意見(jiàn)。

第八十五條金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司的籌

建期為批準(zhǔn)決定之日起6個(gè)月。未能按期完成籌建的,

應(yīng)在籌建期限屆滿前1個(gè)月向金融監(jiān)管總局和擬設(shè)地

省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交籌建延期報(bào)告。籌建延期不得超過(guò)

一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

申請(qǐng)人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開(kāi)業(yè)申

請(qǐng)，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)

注銷籌建許可。

第八十六條金融租賃公司境內(nèi)專業(yè)子公司開(kāi)業(yè),

應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)

51

提交申請(qǐng)，由擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理、審查并決定。

省級(jí)派出機(jī)構(gòu)自受理之日起1個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予

核準(zhǔn)的書面決定，并抄報(bào)金融監(jiān)管總局，抄送金融租

賃公司所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)。

第八十七條申請(qǐng)人應(yīng)在收到開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)

取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

境內(nèi)專業(yè)子公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起6個(gè)

月內(nèi)開(kāi)業(yè)。不能按期開(kāi)業(yè)的，應(yīng)在開(kāi)業(yè)期限屆滿前1

個(gè)月向擬設(shè)地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)提交開(kāi)業(yè)延期報(bào)告。開(kāi)業(yè)

延期不得超過(guò)一次，延長(zhǎng)期限不得超過(guò)3個(gè)月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開(kāi)業(yè)的，開(kāi)業(yè)核準(zhǔn)文件失效,

由決定機(jī)關(guān)注銷開(kāi)業(yè)許可，收回金融許可證，并予以

公告。

第八十八條金融租賃公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外專業(yè)子

公司，除適用本辦法第八十條規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)

具備以下條件：

（一）確有業(yè)務(wù)發(fā)展需要，具備清晰的海外發(fā)展

戰(zhàn)略；

（二）內(nèi)部管理水平和風(fēng)險(xiǎn)管控能力與境外業(yè)務(wù)

發(fā)展相適應(yīng)；

（三）具各與境外經(jīng)營(yíng)環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊(duì)

52

伍;

（四）經(jīng)營(yíng)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈

利；

（五）所提申請(qǐng)符合有關(guān)國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)。

第八十九條金融租賃公司設(shè)立境外專業(yè)子公司，

應(yīng)由金融租賃公司作為申請(qǐng)人向所在地省級(jí)派出機(jī)構(gòu)

提出申請(qǐng)，由省級(jí)派出機(jī)構(gòu)受理并初步審查、金融監(jiān)

管總局審查并決定。決定機(jī)關(guān)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)

作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

金融租賃公司獲得金融監(jiān)管總局批準(zhǔn)文件后應(yīng)按

照擬設(shè)子公司注冊(cè)地國(guó)家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理境外

子公司的設(shè)立手續(xù)，并在境外子公司成立后15個(gè)工作

日內(nèi)向金融監(jiān)管總局及金融租賃公司所在地省級(jí)派出

機(jī)構(gòu)報(bào)告境外子公司的名稱、成立時(shí)間、注冊(cè)地點(diǎn)、

注冊(cè)資本、注資幣種、母公司授權(quán)的業(yè)務(wù)范圍等。

第九節(jié)財(cái)務(wù)公司境外子公司設(shè)立

第九十條財(cái)務(wù)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立境外子公司，應(yīng)當(dāng)具

備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展和為成員單位提供財(cái)務(wù)管理

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服務(wù)需要，具備清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略。

（二）擬設(shè)境外子公司所服務(wù)的成員單位不少于

40家，且前述成員單位資產(chǎn)合計(jì)不低于150億元人民

幣或等值的可自由兌換貨幣；或成員單位不少于10

家、不足40家，但成員單位資產(chǎn)