理財服務(wù)協(xié)議格式

理財服務(wù)協(xié)議格式合同目錄第一章總則1.1本協(xié)議的定義與范圍1.2協(xié)議各方的權(quán)利與義務(wù)1.3協(xié)議的生效、變更與解除第二章服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)的性質(zhì)與范圍2.2服務(wù)的具體項目2.3服務(wù)的期限與方式第三章客戶權(quán)益與義務(wù)3.1客戶的權(quán)利與義務(wù)3.2客戶資料的保護與使用3.3客戶權(quán)益的保障與救濟第四章理財顧問的權(quán)益與義務(wù)4.1理財顧問的權(quán)利與義務(wù)4.2理財顧問的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與責(zé)任4.3理財顧問的培訓(xùn)與考核第五章投資產(chǎn)品與風(fēng)險管理5.1投資產(chǎn)品的選擇與配置5.2投資風(fēng)險的識別與評估5.3風(fēng)險控制與風(fēng)險提示第六章費用與支付6.1服務(wù)費用的確定與支付6.2費用調(diào)整與退還6.3支付方式與時間第七章信息披露與保密7.1信息披露的內(nèi)容與方式7.2保密義務(wù)與范圍7.3信息披露與保密的例外第八章爭議解決8.1爭議的解決方式8.2爭議解決的程序與時間8.3法律適用與管轄第九章違約責(zé)任9.1違約行為的認定9.2違約責(zé)任的具體形式9.3違約責(zé)任的免除第十章終止與解除10.1協(xié)議終止的條件10.2協(xié)議解除的程序與效力10.3終止與解除后的權(quán)利與義務(wù)處理第十一章附則11.1協(xié)議的簽署與生效11.2協(xié)議的修改與補充11.3附則的適用與解釋第十二章其他約定12.1雙方的其他特別約定12.2附件的構(gòu)成與效力12.3雙方簽字蓋章頁第十三章爭議解決13.1爭議的解決方式13.2爭議解決的程序與時間13.3法律適用與管轄第十四章附則14.1協(xié)議的簽署與生效14.2協(xié)議的修改與補充14.3附則的適用與解釋合同編號_________第一章總則1.1本協(xié)議的定義與范圍1.1.1本協(xié)議的定義1.1.2本協(xié)議的范圍1.2協(xié)議各方的權(quán)利與義務(wù)1.2.1協(xié)議各方的權(quán)利1.2.2協(xié)議各方的義務(wù)1.3協(xié)議的生效、變更與解除1.3.1協(xié)議的生效條件1.3.2協(xié)議的生效時間1.3.3協(xié)議的變更程序1.3.4協(xié)議的解除條件1.3.5協(xié)議解除的程序與時間第二章服務(wù)內(nèi)容2.1服務(wù)的性質(zhì)與范圍2.1.1服務(wù)的性質(zhì)2.1.2服務(wù)的范圍2.2服務(wù)的具體項目2.2.1服務(wù)項目清單2.2.2服務(wù)項目的變更與增減2.3服務(wù)的期限與方式2.3.1服務(wù)期限的確定2.3.2服務(wù)期限的延長與縮短2.3.3服務(wù)的方式與步驟第三章客戶權(quán)益與義務(wù)3.1客戶的權(quán)利與義務(wù)3.1.1客戶的權(quán)利3.1.2客戶的義務(wù)3.2客戶資料的保護與使用3.2.1客戶資料的保護3.2.2客戶資料的使用3.3客戶權(quán)益的保障與救濟3.3.1客戶權(quán)益的保障3.3.2客戶權(quán)益的救濟途徑第四章理財顧問的權(quán)益與義務(wù)4.1理財顧問的權(quán)利與義務(wù)4.1.1理財顧問的權(quán)利4.1.2理財顧問的義務(wù)4.2理財顧問的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與責(zé)任4.2.1理財顧問的服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)4.2.2理財顧問的責(zé)任與追究4.3理財顧問的培訓(xùn)與考核4.3.1理財顧問的培訓(xùn)4.3.2理財顧問的考核第五章投資產(chǎn)品與風(fēng)險管理5.1投資產(chǎn)品的選擇與配置5.1.1投資產(chǎn)品的選擇原則5.1.2投資產(chǎn)品的配置策略5.2投資風(fēng)險的識別與評估5.2.1投資風(fēng)險的識別5.2.2投資風(fēng)險的評估方法5.3風(fēng)險控制與風(fēng)險提示5.3.1風(fēng)險控制措施5.3.2風(fēng)險提示的義務(wù)與方式第六章費用與支付6.1服務(wù)費用的確定與支付6.1.1服務(wù)費用的確定6.1.2服務(wù)費用的支付方式6.2費用調(diào)整與退還6.2.1費用調(diào)整的條件與程序6.2.2服務(wù)費用的退還條件與方式6.3支付方式與時間6.3.1支付方式6.3.2支付時間第七章信息披露與保密7.1信息披露的內(nèi)容與方式7.1.1信息披露的內(nèi)容7.1.2信息披露的方式7.2保密義務(wù)與范圍7.2.1保密義務(wù)7.2.2保密范圍7.3信息披露與保密的例外7.3.1信息披露的例外情況7.3.2保密的例外情況第八章爭議解決8.1爭議的解決方式8.1.1爭議解決的協(xié)商途徑8.1.2爭議解決的調(diào)解程序8.1.3爭議解決的仲裁程序8.1.4爭議解決的訴訟途徑8.2爭議解決的程序與時間8.2.1協(xié)商解決的期限8.2.2調(diào)解程序的啟動與完成時間8.2.3仲裁程序的申請與裁決時間8.2.4訴訟程序的起訴與審判時間8.3法律適用與管轄8.3.1法律適用的規(guī)定8.3.2爭議解決的管轄法院第九章違約責(zé)任9.1違約行為的認定9.1.1違約行為的定義9.1.2違約行為的認定標(biāo)準(zhǔn)9.2違約責(zé)任的具體形式9.2.1違約責(zé)任的承擔(dān)方式9.2.2違約責(zé)任的賠償范圍9.3違約責(zé)任的免除9.3.1違約責(zé)任免除的條件9.3.2違約責(zé)任免除的程序第十章終止與解除10.1協(xié)議終止的條件10.1.1協(xié)議終止的一般條件10.1.2協(xié)議終止的特別條件10.2協(xié)議解除的程序與效力10.2.1協(xié)議解除的程序10.2.2協(xié)議解除的效力10.3終止與解除后的權(quán)利與義務(wù)處理10.3.1終止與解除后的權(quán)利處理10.3.2終止與解除后的義務(wù)處理第十一章附則11.1協(xié)議的簽署與生效11.1.1協(xié)議簽署的程序11.1.2協(xié)議生效的時間11.2協(xié)議的修改與補充11.2.1協(xié)議修改的程序11.2.2協(xié)議補充的內(nèi)容11.3附則的適用與解釋11.3.1附則的適用范圍11.3.2附則的解釋權(quán)歸屬第十二章其他約定12.1雙方的其他特別約定12.1.1特別約定的內(nèi)容12.1.2特別約定的效力12.2附件的構(gòu)成與效力12.2.1附件的構(gòu)成12.2.2附件的效力12.3雙方簽字蓋章頁第十三章爭議解決13.1爭議的解決方式13.1.1爭議解決的協(xié)商途徑13.1.2爭議解決的調(diào)解程序13.1.3爭議解決的仲裁程序13.1.4爭議解決的訴訟途徑13.2爭議解決的程序與時間13.2.1協(xié)商解決的期限13.2.2調(diào)解程序的啟動與完成時間13.2.3仲裁程序的申請與裁決時間13.2.4訴訟程序的起訴與審判時間13.3法律適用與管轄13.3.1法律適用的規(guī)定13.3.2爭議解決的管轄法院第十四章附則14.1協(xié)議的簽署與生效14.1.1協(xié)議簽署的程序14.1.2協(xié)議生效的時間14.2協(xié)議的修改與補充14.2.1協(xié)議修改的程序14.2.2協(xié)議補充的內(nèi)容14.3附則的適用與解釋14.3.1附則的適用范圍14.3.2附則的解釋權(quán)歸屬簽字頁甲方簽字：_______________________日期：________________________乙方簽字：_______________________日期：________________________多方為主導(dǎo)時的，附件條款及說明附加條款一：甲方為主導(dǎo)時的特殊約定1.1甲方指定投資方向甲方有權(quán)根據(jù)自身需求和市場情況，指定乙方向指定的投資產(chǎn)品進行投資。乙方應(yīng)嚴(yán)格按照甲方的指示執(zhí)行，未經(jīng)甲方書面同意，乙方不得自行改變投資方向。1.2甲方知情權(quán)甲方有權(quán)隨時了解乙方的投資操作和投資產(chǎn)品的具體情況。乙方應(yīng)及時向甲方提供相關(guān)投資信息，包括但不限于投資產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險狀況、預(yù)期收益等。1.3甲方變更權(quán)甲方有權(quán)根據(jù)市場情況和自身需求，變更投資指令。乙方應(yīng)在接到甲方變更通知后，立即執(zhí)行變更指令。如因乙方未及時執(zhí)行導(dǎo)致?lián)p失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。附加條款二：乙方為主導(dǎo)時的特殊約定2.1乙方專業(yè)建議權(quán)乙方有權(quán)根據(jù)市場情況和甲方提供的信息，向甲方提供專業(yè)的投資建議。甲方應(yīng)充分考慮乙方的建議，但最終投資決策權(quán)歸甲方所有。2.2乙方保密義務(wù)乙方應(yīng)對在提供投資服務(wù)過程中獲得的甲方個人信息和商業(yè)秘密予以保密，不得泄露給任何第三方。除非法律法規(guī)要求或甲方書面同意，乙方不得向任何第三方透露甲方的個人信息和商業(yè)秘密。2.3乙方責(zé)任限制乙方在提供投資服務(wù)過程中，應(yīng)盡到合理謹(jǐn)慎的義務(wù)。但乙方不對因市場波動、政策變化等不可抗力因素導(dǎo)致的投資損失承擔(dān)責(zé)任。附加條款三：第三方中介參與時的特殊約定3.1第三方中介的選擇甲方和乙方應(yīng)共同選擇第三方中介，以確保交易的公平、公正和透明。第三方中介的選取標(biāo)準(zhǔn)包括但不限于中介的信譽、專業(yè)能力、服務(wù)費用等。3.2第三方中介的義務(wù)第三方中介應(yīng)按照甲乙雙方的要求，提供必要的交易服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)評估、交易撮合、資金清算等。第三方中介應(yīng)對甲乙雙方的個人信息和商業(yè)秘密予以保密，不得泄露給任何第三方。3.3第三方中介的責(zé)任限制第三方中介在提供交易服務(wù)過程中，應(yīng)盡到合理謹(jǐn)慎的義務(wù)。但第三方中介不對因市場波動、政策變化等不可抗力因素導(dǎo)致的投資損失承擔(dān)責(zé)任。附件及其他補充說明一、附件列表：1.投資產(chǎn)品清單2.甲方個人信息與商業(yè)秘密保密協(xié)議3.乙方專業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)與責(zé)任說明4.第三方中介服務(wù)協(xié)議5.投資風(fēng)險評估報告6.投資收益預(yù)測報告7.合同履行監(jiān)督與評估機制說明8.爭議解決過程中所需的相關(guān)文件9.合同解除或終止時所需的相關(guān)文件10.其他雙方約定的附件二、違約行為及認定：1.甲方違約行為未按約定時間支付服務(wù)費用提供虛假或誤導(dǎo)性信息未按約定時間提供決策指令或變更指令2.乙方違約行為未按甲方指令進行投資操作未及時向甲方提供投資信息泄露甲方個人信息或商業(yè)秘密3.第三方中介違約行為未按約定提供交易服務(wù)未妥善保管甲方或乙方的個人信息或商業(yè)秘密違規(guī)收取額外費用或進行不正當(dāng)交易三、法律名詞及解釋：1.理財服務(wù)協(xié)議：指甲方與乙方之間就理財服務(wù)內(nèi)容、方式、期限、費用等事項達成的一致協(xié)議。2.投資產(chǎn)品：指甲方根據(jù)協(xié)議約定，由乙方或第三方中介協(xié)助投資的具體金融產(chǎn)品。3.個人信息：指能夠單獨或與其他信息結(jié)合識別甲方身份的各種信息。4.商業(yè)秘密：指不為公眾所知悉，具有商業(yè)價值并經(jīng)甲方采取保密措施的技術(shù)信息、經(jīng)營信息等。6.爭議解決：指通過協(xié)商、調(diào)解、仲裁或訴訟等方式，解決合同履行過程中產(chǎn)生的爭議。四、執(zhí)行中遇到的問題及解決辦法：1.投資決策緩慢或錯誤充分溝通，確保甲方及時提供決策指令乙方應(yīng)提供專業(yè)的投資建議，協(xié)助甲方?jīng)Q策2.投資收益未達到預(yù)期定期評估投資組合，調(diào)整投資策略增強市場分析能力，提高投資決策準(zhǔn)確性3.個人信息或商業(yè)秘密泄露加強信息安全管理，簽訂保密協(xié)議對泄露信息的人員進行追責(zé)和賠償4