2024年委托借款合同合規(guī)性審查及風險評估協(xié)議3篇

20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業(yè)合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024年委托借款合同合規(guī)性審查及風險評估協(xié)議本合同目錄一覽1.合同簽訂雙方基本信息1.1合同雙方名稱及法定代表人1.2合同雙方注冊地址及聯(lián)系方式1.3合同雙方法定代表人授權(quán)委托書2.借款事項2.1借款金額及幣種2.2借款期限2.3借款利率2.4借款用途2.5借款還款方式3.委托借款合同合規(guī)性審查及風險評估事項3.1審查范圍3.2風險評估指標3.3審查程序及流程4.審查內(nèi)容及方法4.1合法性審查4.2合規(guī)性審查4.3風險評估5.審查報告及風險評估報告5.1審查報告內(nèi)容及格式5.2風險評估報告內(nèi)容及格式6.費用及支付方式6.1審查費用6.2評估費用6.3費用支付時間及方式7.合作期限及終止條件7.1合作期限7.2合作期限延長7.3終止條件及程序8.保密條款8.1保密內(nèi)容8.2保密義務(wù)8.3違約責任9.違約責任9.1違約情形9.2違約責任承擔方式9.3違約賠償范圍10.爭議解決10.1爭議解決方式10.2爭議解決地點10.3爭議解決機構(gòu)11.法律適用11.1適用法律11.2司法管轄12.其他約定事項12.1不可抗力條款12.2合同附件12.3合同生效條件13.合同簽訂時間及地點13.1簽訂時間13.2簽訂地點14.合同附件清單第一部分：合同如下：1.合同簽訂雙方基本信息1.1合同雙方名稱及法定代表人（1）甲方：[甲方全稱]（2）法定代表人：[甲方法定代表人姓名]（3）乙方：[乙方全稱]（4）法定代表人：[乙方法定代表人姓名]1.2合同雙方注冊地址及聯(lián)系方式（1）甲方注冊地址：[甲方注冊地址]（2）甲方聯(lián)系方式：[甲方聯(lián)系電話、電子郵箱等]（3）乙方注冊地址：[乙方注冊地址]（4）乙方聯(lián)系方式：[乙方聯(lián)系電話、電子郵箱等]1.3合同雙方法定代表人授權(quán)委托書（1）甲方授權(quán)委托書：[甲方法定代表人授權(quán)委托書內(nèi)容]（2）乙方授權(quán)委托書：[乙方法定代表人授權(quán)委托書內(nèi)容]2.借款事項2.1借款金額及幣種借款金額：人民幣[借款金額]元整。幣種：人民幣。2.2借款期限借款期限自[借款起始日期]起至[借款到期日期]止。2.3借款利率借款利率為[借款利率]%，按年利率計算。2.4借款用途借款用途為[借款用途說明]。2.5借款還款方式借款還款方式為[還款方式說明]，具體還款計劃詳見附件。3.委托借款合同合規(guī)性審查及風險評估事項3.1審查范圍審查范圍包括但不限于借款合同的合法性、合規(guī)性以及風險性。3.2風險評估指標風險評估指標包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險等。3.3審查程序及流程審查程序及流程如下：（1）乙方根據(jù)甲方提供的借款合同及相關(guān)資料進行初步審查；（2）乙方對審查過程中發(fā)現(xiàn)的問題與甲方進行溝通；（3）乙方根據(jù)審查結(jié)果出具審查報告及風險評估報告。4.審查內(nèi)容及方法4.1合法性審查審查借款合同是否符合國家法律法規(guī)、政策及行業(yè)標準。4.2合規(guī)性審查審查借款合同是否符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及甲方內(nèi)部管理規(guī)定。4.3風險評估對借款合同進行風險評估，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險等。5.審查報告及風險評估報告5.1審查報告內(nèi)容及格式（1）借款合同的基本情況；（2）審查過程中發(fā)現(xiàn)的問題；（3）審查結(jié)論及建議。5.2風險評估報告內(nèi)容及格式（1）風險評估指標及結(jié)果；（2）風險分析及建議；（3）風險應(yīng)對措施。6.費用及支付方式6.1審查費用審查費用為人民幣[審查費用]元整。6.2評估費用評估費用為人民幣[評估費用]元整。6.3費用支付時間及方式（1）審查費用及評估費用在合同簽訂后[支付時間]日內(nèi)支付；（2）支付方式為[支付方式說明]。8.保密條款8.1保密內(nèi)容本合同簽訂后，雙方應(yīng)對在履行合同過程中知悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)秘密、財務(wù)信息等保密內(nèi)容予以嚴格保密。8.2保密義務(wù)（1）未經(jīng)對方同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息；（2）雙方應(yīng)采取合理措施，防止保密信息的泄露、遺失或不當使用。8.3違約責任任何一方違反保密義務(wù)，導致保密信息泄露的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任，并賠償對方因此遭受的損失。9.違約責任9.1違約情形（1）任何一方未按合同約定履行義務(wù)；（2）任何一方違反保密條款；（3）任何一方因故意或重大過失導致合同無法履行或履行不符合約定。9.2違約責任承擔方式（1）違約方應(yīng)承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失；（2）違約方應(yīng)采取必要措施，消除或減輕違約行為對對方造成的損失。9.3違約賠償范圍違約賠償范圍包括但不限于直接經(jīng)濟損失、間接經(jīng)濟損失、合理費用等。10.爭議解決10.1爭議解決方式雙方應(yīng)友好協(xié)商解決合同履行過程中發(fā)生的爭議。協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。10.2爭議解決地點爭議解決地點為[合同簽訂地]。10.3爭議解決機構(gòu)除非雙方另有約定，爭議解決機構(gòu)為[合同簽訂地]人民法院。11.法律適用本合同適用中華人民共和國法律。12.其他約定事項12.1不可抗力條款因不可抗力導致合同無法履行或履行不符合約定的，雙方互不承擔責任。不可抗力事件包括但不限于自然災害、戰(zhàn)爭、政府行為等。12.2合同附件（1）借款合同；（2）審查報告；（3）風險評估報告；（4）其他與本合同相關(guān)的文件。12.3合同生效條件本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。13.合同簽訂時間及地點13.1簽訂時間本合同簽訂時間為[簽訂日期]。13.2簽訂地點本合同簽訂地點為[簽訂地點]。14.合同附件清單（1）借款合同；（2）審查報告；（3）風險評估報告；（4）授權(quán)委托書；（5）其他與本合同相關(guān)的文件。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入的概念與范圍15.1第三方概念本合同中的“第三方”是指除甲乙雙方之外的獨立第三方，包括但不限于中介機構(gòu)、評估機構(gòu)、審計機構(gòu)、法律顧問等。15.2第三方介入范圍（1）協(xié)助甲乙雙方進行合同談判；（2）對借款合同進行合規(guī)性審查；（3）對借款項目進行風險評估；（4）提供法律、財務(wù)、技術(shù)等方面的專業(yè)咨詢服務(wù)；（5）其他甲乙雙方約定的服務(wù)內(nèi)容。16.第三方介入的程序與責任16.1第三方介入程序（1）甲乙雙方協(xié)商確定需要介入的第三方；（2）甲乙雙方與第三方簽訂服務(wù)協(xié)議；（3）第三方按照服務(wù)協(xié)議履行職責；（4）第三方向甲乙雙方提交服務(wù)成果。16.2第三方責任（1）第三方應(yīng)按照服務(wù)協(xié)議的約定，獨立、客觀、公正地履行職責；（2）第三方因故意或重大過失導致服務(wù)成果存在錯誤或遺漏的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任；（3）第三方在履行職責過程中，如發(fā)現(xiàn)借款合同存在違法違規(guī)問題，應(yīng)及時通知甲乙雙方。17.甲乙雙方額外條款及說明17.1甲方額外條款（1）甲方應(yīng)向第三方提供必要的資料和信息，確保第三方能夠充分履行職責；（2）甲方應(yīng)配合第三方進行現(xiàn)場調(diào)查、訪談等工作；（3）甲方對第三方提供的服務(wù)成果有異議的，可要求第三方進行解釋或修正。17.2乙方額外條款（1）乙方應(yīng)按照約定支付第三方服務(wù)費用；（2）乙方應(yīng)配合第三方進行合同履行過程中的監(jiān)督工作；（3）乙方對第三方提供的服務(wù)成果有異議的，可要求第三方進行解釋或修正。18.第三方責任限額18.1責任限額定義本合同中的“責任限額”是指第三方因履行本合同職責而產(chǎn)生的違約責任、賠償責任等，在特定金額內(nèi)的限制。18.2責任限額確定（1）責任限額由甲乙雙方在服務(wù)協(xié)議中約定；（2）責任限額應(yīng)合理反映第三方的服務(wù)風險和甲乙雙方的利益。18.3責任限額適用（1）第三方在履行職責過程中，如因故意或重大過失導致甲乙雙方損失的，應(yīng)承擔不超過責任限額的賠償責任；（2）第三方在履行職責過程中，如因不可抗力等原因?qū)е录滓译p方損失的，不負賠償責任。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1第三方與甲方的關(guān)系第三方與甲方之間為委托代理關(guān)系，第三方在甲方授權(quán)范圍內(nèi)行事。19.2第三方與乙方的關(guān)系第三方與乙方之間為服務(wù)提供關(guān)系，第三方按照服務(wù)協(xié)議的約定為乙方提供服務(wù)。19.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系第三方與甲乙雙方之間為獨立第三方關(guān)系，第三方在履行職責過程中，應(yīng)保持中立、客觀、公正。20.第三方介入的終止與解除20.1第三方介入的終止（1）服務(wù)協(xié)議約定的服務(wù)期限屆滿；（2）甲乙雙方協(xié)商一致解除服務(wù)協(xié)議；（3）因不可抗力等原因?qū)е路?wù)協(xié)議無法履行。20.2第三方介入的解除（1）甲方或乙方有權(quán)在第三方違約時解除服務(wù)協(xié)議；（2）第三方在履行職責過程中，如發(fā)現(xiàn)借款合同存在違法違規(guī)問題，甲方或乙方有權(quán)解除服務(wù)協(xié)議。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.借款合同詳細要求：借款合同應(yīng)包含借款金額、期限、利率、用途、還款方式、違約責任等內(nèi)容，并符合國家法律法規(guī)及雙方約定。說明：借款合同是本合同的核心附件，是借款雙方權(quán)利義務(wù)的法律依據(jù)。2.審查報告詳細要求：審查報告應(yīng)詳細列出審查過程中發(fā)現(xiàn)的問題、合規(guī)性分析、風險評估等內(nèi)容，并由審查人員簽字或蓋章。3.風險評估報告詳細要求：風險評估報告應(yīng)詳細分析借款項目的市場風險、信用風險、操作風險等，并提出相應(yīng)的風險應(yīng)對措施。說明：風險評估報告是第三方對借款項目進行風險評估的成果，有助于甲乙雙方了解項目風險狀況。4.授權(quán)委托書詳細要求：授權(quán)委托書應(yīng)明確授權(quán)委托人的姓名、職務(wù)、授權(quán)范圍、授權(quán)期限等內(nèi)容。說明：授權(quán)委托書是甲乙雙方授權(quán)第三方介入本合同的相關(guān)事項的法律文件。5.服務(wù)協(xié)議詳細要求：服務(wù)協(xié)議應(yīng)明確第三方介入的具體事項、服務(wù)內(nèi)容、費用、期限、違約責任等內(nèi)容。說明：服務(wù)協(xié)議是甲乙雙方與第三方簽訂的，用于規(guī)范第三方介入本合同的具體行為的法律文件。6.保密協(xié)議詳細要求：保密協(xié)議應(yīng)明確保密信息的內(nèi)容、保密義務(wù)、違約責任等內(nèi)容。說明：保密協(xié)議是甲乙雙方與第三方簽訂的，用于保護雙方商業(yè)秘密的法律文件。7.費用支付憑證詳細要求：費用支付憑證應(yīng)詳細記錄支付時間、支付金額、支付方式等內(nèi)容。說明：費用支付憑證是甲乙雙方支付第三方服務(wù)費用的證明文件。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為（1）甲乙雙方未按合同約定履行借款義務(wù)；（2）第三方未按服務(wù)協(xié)議履行職責；（3）任何一方違反保密條款；（4）任何一方未按約定支付費用；（5）因不可抗力導致合同無法履行。2.責任認定標準（1）違約方應(yīng)承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失；（2）違約責任的大小根據(jù)違約行為的性質(zhì)、影響、損失程度等因素確定；（3）違約方應(yīng)采取必要措施，消除或減輕違約行為對對方造成的損失。3.違約責任示例說明（1）甲方未按合同約定支付借款利息，乙方有權(quán)要求甲方支付違約金；（2）第三方未按服務(wù)協(xié)議提供完整、準確的審查報告，甲乙雙方有權(quán)要求第三方進行修正或重新提供；（3）任何一方泄露保密信息，泄露方應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任，并賠償對方因此遭受的損失。全文完。2024年委托借款合同合規(guī)性審查及風險評估協(xié)議1本合同目錄一覽1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)1.2合同訂立的目的與意義2.合同主體2.1借款人信息2.2委托人信息2.3第三方機構(gòu)信息3.借款金額及用途3.1借款金額3.2借款用途4.借款期限4.1借款起始日期4.2借款終止日期5.利息及費用5.1利息計算方式5.2利息支付方式5.3其他費用6.還款計劃6.1還款期限6.2還款方式6.3還款擔保7.合規(guī)性審查7.1審查范圍7.2審查程序7.3審查結(jié)果8.風險評估8.1風險評估方法8.2風險評估內(nèi)容8.3風險評估報告9.信息保密9.1保密內(nèi)容9.2保密義務(wù)9.3違約責任10.合同變更與解除10.1變更程序10.2解除條件10.3解除程序11.違約責任11.1違約情形11.2違約責任承擔12.爭議解決12.1爭議解決方式12.2爭議解決機構(gòu)12.3爭議解決費用13.其他約定13.1合同附件13.2通知送達13.3合同生效14.合同簽署及生效日期第一部分：合同如下：1.合同訂立依據(jù)與目的1.1合同訂立的法律依據(jù)本合同依據(jù)《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)法律法規(guī)訂立。1.2合同訂立的目的與意義本合同旨在明確委托借款合同合規(guī)性審查及風險評估的范圍、程序和責任，確保借款活動合法合規(guī)，降低風險。2.合同主體2.1借款人信息借款人名稱：_______借款人住所：_______法定代表人：_______聯(lián)系電話：_______2.2委托人信息委托人名稱：_______委托人住所：_______法定代表人：_______聯(lián)系電話：_______2.3第三方機構(gòu)信息第三方機構(gòu)名稱：_______第三方機構(gòu)住所：_______法定代表人：_______聯(lián)系電話：_______3.借款金額及用途3.1借款金額借款本金總額為人民幣_______元整。3.2借款用途借款用于_______。4.借款期限4.1借款起始日期借款起始日期為_______。4.2借款終止日期借款終止日期為_______。5.利息及費用5.1利息計算方式借款利息按年利率_______%計算，按月支付。5.2利息支付方式借款人應(yīng)在每月_______日前將利息支付至委托人指定的賬戶。5.3其他費用本合同約定的其他費用包括_______。6.還款計劃6.1還款期限借款人應(yīng)在借款期限內(nèi)按約定的還款計劃償還借款本金及利息。6.2還款方式借款人應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式償還借款本金及利息。6.3還款擔保借款人提供_______作為還款擔保。7.合規(guī)性審查7.1審查范圍第三方機構(gòu)對借款合同進行合規(guī)性審查，包括但不限于借款人的主體資格、借款用途、借款金額、利率等。7.2審查程序第三方機構(gòu)應(yīng)在收到借款合同及相關(guān)材料后_______個工作日內(nèi)完成合規(guī)性審查。7.3審查結(jié)果合規(guī)性審查結(jié)果分為合規(guī)、部分合規(guī)、不合規(guī)三種。審查結(jié)果將通知委托人和借款人。8.風險評估8.1風險評估方法第三方機構(gòu)將采用定量與定性相結(jié)合的方法進行風險評估，包括但不限于財務(wù)分析、市場分析、法律合規(guī)性分析等。8.2風險評估內(nèi)容風險評估內(nèi)容包括但不限于借款人的信用風險、市場風險、操作風險、法律風險等。8.3風險評估報告風險評估報告應(yīng)包括風險評估結(jié)果、風險評估結(jié)論、風險應(yīng)對措施等內(nèi)容，并在完成審查后_______個工作日內(nèi)提交給委托人。9.信息保密9.1保密內(nèi)容本合同涉及的所有信息，包括但不限于借款人信息、委托人信息、風險評估報告等，均為保密信息。9.2保密義務(wù)合同各方應(yīng)嚴格保守保密信息，未經(jīng)對方同意，不得向任何第三方泄露。9.3違約責任任何一方違反保密義務(wù)，導致保密信息泄露的，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。10.合同變更與解除10.1變更程序任何一方要求變更本合同內(nèi)容的，應(yīng)書面通知對方，經(jīng)雙方協(xié)商一致后，簽訂書面變更協(xié)議。10.2解除條件（1）借款人未按約定履行還款義務(wù)；（2）借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實；（3）發(fā)生不可抗力事件；10.3解除程序任何一方提出解除合同，應(yīng)書面通知對方，并按照本合同約定的程序進行。11.違約責任11.1違約情形（1）借款人未按約定履行還款義務(wù)；（2）借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實；（3）第三方機構(gòu)未按約定完成合規(guī)性審查和風險評估；11.2違約責任承擔違約方應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。12.爭議解決12.1爭議解決方式本合同爭議應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交_______仲裁委員會仲裁。12.2爭議解決機構(gòu)仲裁委員會應(yīng)按照其仲裁規(guī)則進行仲裁。12.3爭議解決費用仲裁費用由敗訴方承擔，但仲裁庭另有裁定的除外。13.其他約定13.1合同附件本合同附件包括但不限于借款合同、風險評估報告等。13.2通知送達本合同通知應(yīng)以書面形式送達，自送達之日起生效。13.3合同生效本合同自各方簽字蓋章之日起生效。14.合同簽署及生效日期本合同一式_______份，各方各執(zhí)_______份，自_______年_______月_______日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方概念在本合同中，第三方是指除甲乙雙方以外的，為履行本合同提供專業(yè)服務(wù)的機構(gòu)或個人，包括但不限于中介方、評估機構(gòu)、律師事務(wù)所等。15.2第三方介入范圍（1）借款合同的合規(guī)性審查；（2）借款人的信用評估；（3）借款項目的風險評估；（4）借款合同的見證或公證；（5）其他甲乙雙方約定的服務(wù)。16.第三方選擇與指定16.1第三方選擇甲乙雙方均有權(quán)根據(jù)各自的需要選擇第三方，并應(yīng)當確保第三方具備相應(yīng)的資質(zhì)和能力。16.2第三方指定甲乙雙方應(yīng)當在本合同簽訂后_______個工作日內(nèi)，書面指定第三方，并將指定結(jié)果通知對方。17.第三方責任17.1責任范圍第三方應(yīng)根據(jù)甲乙雙方的要求，履行相應(yīng)的服務(wù)義務(wù)，并對自己的工作結(jié)果承擔相應(yīng)責任。17.2責任限額第三方對本合同項下的責任限額為_______元人民幣，超過該限額的部分，由甲乙雙方共同承擔。18.第三方權(quán)利18.1收費權(quán)利第三方有權(quán)按照約定的收費標準收取服務(wù)費用。18.2信息使用權(quán)利第三方有權(quán)在履行本合同職責的范圍內(nèi)使用甲乙雙方提供的信息。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1職責劃分第三方的職責由甲乙雙方在合同中明確約定，第三方應(yīng)嚴格按照合同約定履行職責。19.2信息保密第三方應(yīng)遵守信息保密的義務(wù)，未經(jīng)甲乙雙方同意，不得向任何第三方泄露信息。19.3違約責任第三方如違反本合同約定，導致甲乙雙方遭受損失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的違約責任。20.第三方介入的具體條款20.1合規(guī)性審查第三方應(yīng)在本合同簽訂后_______個工作日內(nèi)完成合規(guī)性審查，并向甲乙雙方提交書面審查報告。20.2信用評估第三方應(yīng)在本合同簽訂后_______個工作日內(nèi)完成借款人的信用評估，并向甲乙雙方提交書面評估報告。20.3風險評估第三方應(yīng)在本合同簽訂后_______個工作日內(nèi)完成借款項目的風險評估，并向甲乙雙方提交書面風險評估報告。20.4見證或公證第三方應(yīng)在本合同簽訂后_______個工作日內(nèi)完成借款合同的見證或公證，并向甲乙雙方提交相關(guān)證明文件。21.第三方介入的費用承擔21.1費用承擔方式第三方介入的費用由甲乙雙方按照合同約定各自承擔。21.2費用結(jié)算第三方介入的費用應(yīng)在服務(wù)完成后_______個工作日內(nèi)結(jié)算。22.第三方介入的爭議解決22.1爭議解決方式第三方介入引發(fā)的爭議，應(yīng)通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，提交_______仲裁委員會仲裁。22.2爭議解決機構(gòu)仲裁委員會應(yīng)按照其仲裁規(guī)則進行仲裁。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.借款合同詳細要求：借款合同應(yīng)詳細列明借款金額、期限、利率、還款方式、擔保措施等條款，并由借款人、委托人簽字蓋章。說明：借款合同是本合同的核心附件，用于明確借款的具體細節(jié)。2.合規(guī)性審查報告詳細要求：合規(guī)性審查報告應(yīng)包括審查依據(jù)、審查程序、審查結(jié)果等內(nèi)容，并由審查機構(gòu)蓋章。說明：合規(guī)性審查報告用于證明借款合同的合規(guī)性。3.信用評估報告詳細要求：信用評估報告應(yīng)包括評估依據(jù)、評估方法、評估結(jié)果等內(nèi)容，并由評估機構(gòu)蓋章。說明：信用評估報告用于評估借款人的信用狀況。4.風險評估報告詳細要求：風險評估報告應(yīng)包括風險評估依據(jù)、風險評估內(nèi)容、風險評估結(jié)論、風險應(yīng)對措施等內(nèi)容，并由評估機構(gòu)蓋章。說明：風險評估報告用于評估借款項目的風險。5.第三方介入?yún)f(xié)議詳細要求：第三方介入?yún)f(xié)議應(yīng)明確第三方介入的服務(wù)內(nèi)容、費用、責任等內(nèi)容，并由甲乙雙方及第三方簽字蓋章。說明：第三方介入?yún)f(xié)議用于規(guī)范第三方介入的行為。6.通知函詳細要求：通知函應(yīng)包括通知事項、通知方式、通知日期等內(nèi)容，并由發(fā)送方簽字蓋章。說明：通知函用于甲乙雙方之間的信息溝通。7.爭議解決協(xié)議詳細要求：爭議解決協(xié)議應(yīng)包括爭議解決方式、爭議解決機構(gòu)、爭議解決費用等內(nèi)容，并由甲乙雙方簽字蓋章。說明：爭議解決協(xié)議用于約定解決合同爭議的方式。8.其他相關(guān)文件詳細要求：根據(jù)合同履行過程中可能產(chǎn)生的其他文件，如貸款憑證、還款憑證等，應(yīng)按實際情況提供。說明：其他相關(guān)文件用于證明合同履行過程中的具體事項。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為（1）借款人未按約定履行還款義務(wù)責任認定標準：借款人未按還款計劃償還借款本金及利息，視為違約。示例說明：若借款人未在約定的還款日償還當月利息，則構(gòu)成違約。（2）借款人提供虛假信息或隱瞞重要事實責任認定標準：借款人在簽訂合同時或合同履行過程中，提供虛假信息或隱瞞重要事實，導致合同無法履行或造成損失，視為違約。示例說明：若借款人隱瞞其財務(wù)狀況，導致風險評估不準確，造成損失，則構(gòu)成違約。（3）第三方機構(gòu)未按約定完成審查或評估責任認定標準：第三方機構(gòu)未按合同約定的時間和要求完成審查或評估工作，視為違約。示例說明：若第三方機構(gòu)未在約定的時間內(nèi)提交風險評估報告，則構(gòu)成違約。（4）甲乙雙方未按約定支付費用責任認定標準：甲乙雙方未按合同約定的時間和要求支付第三方介入費用，視為違約。示例說明：若委托人未在約定的時間內(nèi)支付第三方介入費用，則構(gòu)成違約。（5）違反保密義務(wù)責任認定標準：任何一方違反保密義務(wù)，導致保密信息泄露，視為違約。示例說明：若甲乙雙方中的任何一方泄露借款人信息，則構(gòu)成違約。全文完。2024年委托借款合同合規(guī)性審查及風險評估協(xié)議2本合同目錄一覽1.合同雙方基本信息1.1借款人信息1.2委托人信息1.3評估機構(gòu)信息2.借款金額及用途2.1借款金額2.2借款用途3.借款期限及還款方式3.1借款期限3.2還款方式4.利息計算及支付4.1利息計算方式4.2利息支付方式5.借款合同合規(guī)性審查5.1審查范圍5.2審查標準5.3審查程序6.風險評估6.1風險評估內(nèi)容6.2風險評估方法6.3風險評估結(jié)果7.保密條款7.1保密信息范圍7.2保密義務(wù)7.3違約責任8.爭議解決8.1爭議解決方式8.2爭議解決機構(gòu)8.3爭議解決程序9.法律適用9.1合同簽訂地9.2適用法律9.3法律變更10.合同生效及終止10.1合同生效條件10.2合同終止條件10.3合同解除條件11.合同變更11.1變更條件11.2變更程序11.3變更通知12.合同附件12.1附件一：借款合同12.2附件二：風險評估報告12.3附件三：其他相關(guān)文件13.合同簽署及生效13.1簽署日期13.2生效日期13.3生效條件14.其他約定事項14.1其他約定事項一14.2其他約定事項二14.3其他約定事項三第一部分：合同如下：1.合同雙方基本信息1.1借款人信息1.1.1借款人名稱1.1.2法定代表人姓名1.1.3聯(lián)系電話1.1.4通訊地址1.2委托人信息1.2.1委托人名稱1.2.2法定代表人姓名1.2.3聯(lián)系電話1.2.4通訊地址1.3評估機構(gòu)信息1.3.1評估機構(gòu)名稱1.3.2法定代表人姓名1.3.3聯(lián)系電話1.3.4通訊地址2.借款金額及用途2.1借款金額2.1.1借款本金金額2.1.2利息金額2.2借款用途2.2.1借款用途描述3.借款期限及還款方式3.1借款期限3.1.1借款起始日期3.1.2借款終止日期3.2還款方式3.2.1還款頻率3.2.2還款金額3.2.3還款日期4.利息計算及支付4.1利息計算方式4.1.1利率類型4.1.2利率數(shù)值4.1.3利息計算公式4.2利息支付方式4.2.1利息支付頻率4.2.2利息支付日期5.借款合同合規(guī)性審查5.1審查范圍5.1.1審查借款合同的法律效力5.1.2審查借款合同的內(nèi)容是否符合法律法規(guī)5.1.3審查借款合同的權(quán)利義務(wù)關(guān)系5.2審查標準5.2.1審查是否符合相關(guān)法律法規(guī)5.2.2審查是否符合借款人實際情況5.3審查程序5.3.1收集借款合同及相關(guān)資料5.3.2進行法律分析5.3.3提出審查意見6.風險評估6.1風險評估內(nèi)容6.1.1借款人信用風險6.1.2市場風險6.1.3違約風險6.2風險評估方法6.2.1信用評分模型6.2.2市場分析6.2.3違約概率計算6.3風險評估結(jié)果6.3.1風險等級6.3.2風險應(yīng)對措施7.保密條款7.1保密信息范圍7.1.1借款人信息7.1.2委托人信息7.1.3評估機構(gòu)信息7.1.4借款合同內(nèi)容7.2保密義務(wù)7.2.1雙方對保密信息的保密義務(wù)7.2.2未經(jīng)對方同意不得披露保密信息7.3違約責任7.3.1違反保密義務(wù)的違約責任7.3.2違約賠償金額8.爭議解決8.1爭議解決方式8.1.1雙方應(yīng)友好協(xié)商解決爭議8.1.2如協(xié)商不成，任何一方均可向借款人所在地人民法院提起訴訟8.2爭議解決機構(gòu)8.2.1如雙方同意，可選擇仲裁委員會進行仲裁8.2.2仲裁地點8.2.3仲裁規(guī)則8.3爭議解決程序8.3.1提出爭議的一方應(yīng)向另一方發(fā)出爭議解決通知8.3.2爭議解決通知應(yīng)包括爭議事實、爭議主張和所需證據(jù)8.3.3雙方應(yīng)在收到爭議解決通知之日起三十日內(nèi)進行協(xié)商或仲裁申請9.法律適用9.1合同簽訂地9.1.1合同簽訂地為借款人所在地9.2適用法律9.2.1本合同適用中華人民共和國法律9.2.2如適用國際條約，以國際條約為準9.3法律變更9.3.1如中華人民共和國法律發(fā)生變更，本合同條款仍有效，但變更后的法律對雙方有利的部分應(yīng)予以適用10.合同生效及終止10.1合同生效條件10.1.1雙方簽署合同并加蓋公章10.1.2合同經(jīng)借款人所在地工商行政管理部門備案10.2合同終止條件10.2.1借款合同到期10.2.2雙方協(xié)商一致終止合同10.2.3合同約定的其他終止條件10.3合同解除條件10.3.1違反合同約定10.3.2不可抗力導致合同無法履行10.3.3其他法律規(guī)定的解除條件11.合同變更11.1變更條件11.1.1雙方同意變更合同內(nèi)容11.1.2變更內(nèi)容不得違反法律法規(guī)11.2變更程序11.2.1雙方應(yīng)以書面形式提出變更請求11.2.2變更內(nèi)容經(jīng)雙方簽字或蓋章后生效11.3變更通知11.3.1變更內(nèi)容應(yīng)通知對方11.3.2通知應(yīng)以書面形式進行12.合同附件12.1附件一：借款合同12.1.1借款合同12.1.2借款合同附件12.2附件二：風險評估報告12.2.1風險評估報告12.2.2風險評估報告附件12.3附件三：其他相關(guān)文件12.3.1相關(guān)文件清單12.3.2相關(guān)文件13.合同簽署及生效13.1簽署日期13.1.1合同簽署日期13.2生效日期13.2.1合同自簽署之日起生效13.2.2生效條件13.3生效條件13.3.1合同雙方簽字或蓋章13.3.2合同經(jīng)借款人所在地工商行政管理部門備案14.其他約定事項14.1其他約定事項一14.1.1本合同未盡事宜，雙方可另行協(xié)商補充14.2其他約定事項二14.2.1本合同未盡事宜，適用《中華人民共和國合同法》的相關(guān)規(guī)定14.3其他約定事項三14.3.1本合同一式兩份，雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入概述15.1第三方定義15.1.1第三方是指在合同履行過程中，經(jīng)甲乙雙方一致同意，介入合同關(guān)系中的任何自然人、法人或其他組織。15.1.2第三方包括但不限于中介方、擔保方、見證方等。15.2第三方介入目的15.2.1提高合同履行的效率15.2.2降低合同風險15.2.3保障合同各方的合法權(quán)益16.第三方介入程序16.1第三方介入同意16.1.1甲乙雙方應(yīng)共同決定是否引入第三方介入16.1.2第三方介入需經(jīng)甲乙雙方一致同意16.2第三方介入方式16.2.1第三方以中介方的形式介入，協(xié)助甲乙雙方履行合同16.2.2第三方以擔保方的形式介入，提供擔保服務(wù)16.2.3第三方以見證方的形式介入，見證合同履行過程17.第三方責任限額17.1第三方責任17.1.1第三方在合同履行過程中應(yīng)承擔相應(yīng)的責任17.1.2第三方責任包括但不限于違約責任、侵權(quán)責任等17.2第三方責任限額17.2.1第三方責任限額由甲乙雙方在合同中約定17.2.2第三方責任限額應(yīng)根據(jù)第三方的介入方式、服務(wù)內(nèi)容等因素確定17.2.3第三方責任限額不得低于因第三方違約或侵權(quán)行為給甲乙雙方造成的實際損失18.第三方權(quán)利18.1第三方權(quán)利18.1.1第三方在合同履行過程中享有相應(yīng)的權(quán)利18.1.2第三方權(quán)利包括但不限于知情權(quán)、參與權(quán)、收益權(quán)等18.2第三方權(quán)利行使18.2.1第三方權(quán)利的行使應(yīng)符合合同約定和法律規(guī)定18.2.2第三方權(quán)利的行使不得損害甲乙雙方的合法權(quán)益19.第三方與其他各方的劃分說明19.1第三方與甲方的劃分19.1.1第三方應(yīng)向甲方提供必要的協(xié)助和服務(wù)19.1.2第三方對甲方承擔相應(yīng)的責任和義務(wù)19.2第三方與乙方的劃分19.2.1第三方應(yīng)向乙方提供必要的協(xié)助和服務(wù)19.2.2第三方對乙方承擔相應(yīng)的責任和義務(wù)19.3第三方與甲乙雙方的關(guān)系19.3.1第三方與甲乙雙方均為合同履行中的獨立主體19.3.2第三方與甲乙雙方之間不存在隸屬關(guān)系20.第三方介入后的合同變更20.1合同變更20.1.1第三方介入后，如需變更合同內(nèi)容，應(yīng)經(jīng)甲乙雙方及第三方一致同意20.1.2合同變更應(yīng)采用書面形式20.2合同變更程序20.2.1雙方應(yīng)以書面形式提出合同變更請求20.2.2合同變更經(jīng)甲乙雙方及第