法律合規(guī)復(fù)習(xí)測(cè)試有答案

法律合規(guī)復(fù)習(xí)測(cè)試有答案單選題（總共40題）1.在法律審查過(guò)程中，以下____行為直接給予警告及以上處分。(1分)A、泄露在法律審查中知悉的國(guó)家秘密或商業(yè)秘密的B、故意夸大法律風(fēng)險(xiǎn)C、故意隱瞞法律風(fēng)險(xiǎn)D、以掩蓋法律風(fēng)險(xiǎn)為目的，不當(dāng)干預(yù)法律審查工作答案：D解析：

暫無(wú)解析2.轉(zhuǎn)嫁應(yīng)由本行承擔(dān)的抵押評(píng)估費(fèi)或抵押登記費(fèi)等經(jīng)營(yíng)成本，情節(jié)或后果嚴(yán)重的給予（）處分(1分)A、通報(bào)批評(píng)或經(jīng)濟(jì)處理B、警告或記過(guò)C、降級(jí)、撤職或開除D、記過(guò)或記大過(guò)答案：B解析：

暫無(wú)解析3.在財(cái)務(wù)管理工作中，未落實(shí)財(cái)務(wù)審查委員會(huì)審查意見(jiàn)的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、以上都對(duì)答案：D解析：

暫無(wú)解析4.違反銷售適當(dāng)性原則，誤導(dǎo)投資者購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的產(chǎn)品，誘導(dǎo)投資者隨意修改評(píng)級(jí)依據(jù)或短期內(nèi)多次進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)直至評(píng)級(jí)與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別匹配，或故意提供與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相符產(chǎn)品的,給予()處分？(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、批評(píng)教育、組織處理或警告C、批評(píng)教育、警告D、批評(píng)教育、組織處理或記過(guò)答案：A解析：

暫無(wú)解析5.在支付清算流動(dòng)性管理中有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。可并處其他處理(1分)A、有特殊情況及時(shí)溝通B、票據(jù)系統(tǒng)發(fā)起資金走款提前詢問(wèn)頭寸是否充足C、線上渠道相關(guān)資金管控限額管理不到位,并導(dǎo)致清算備付金出現(xiàn)透支的D、定期報(bào)告流動(dòng)性各項(xiàng)指標(biāo)答案：C解析：

暫無(wú)解析6.在審計(jì)、監(jiān)督檢查過(guò)程中，檢查人員有下列（）行為的，至少給予警告處分。(1分)A、違反程序開展審計(jì)、監(jiān)督檢查工作，或未按規(guī)定開展審計(jì)項(xiàng)目的；或違規(guī)使用檢查措施，或違反檢查工作紀(jì)律的B、進(jìn)行審計(jì)或監(jiān)督檢查未嚴(yán)格遵守回避制度的C、利用職權(quán)謀取私利的D、未按規(guī)定向監(jiān)管部門等有關(guān)機(jī)構(gòu)報(bào)送材料的答案：C解析：

暫無(wú)解析7.為客戶辦理票據(jù)業(yè)務(wù)時(shí)，有下列行為之一的，給予（）處分。（一）截留挪用結(jié)算資金的；（二）違規(guī)簽發(fā)、取得、轉(zhuǎn)讓票據(jù)，套取銀行資金的；（三）偽造、變?cè)炱睋?jù)的。(1分)A、警告B、記過(guò)C、警告、記過(guò)或記大過(guò)D、開除答案：D解析：

暫無(wú)解析8.違反外匯管理政策、規(guī)定和國(guó)際慣例，辦理信用證項(xiàng)下信用證通知、出口議付的單據(jù)處理和寄單索匯及收匯的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予（）處分(1分)A、警告、記過(guò)或記大過(guò)B、降級(jí)、撤職C、撤職、解除勞動(dòng)合同D、降級(jí)、解除勞動(dòng)合同答案：A解析：

暫無(wú)解析9.下列不屬于營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合法經(jīng)營(yíng)所需證照的是(1分)A、金融許可證B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、金融機(jī)構(gòu)代碼證D、組織機(jī)構(gòu)代碼證答案：D解析：

暫無(wú)解析10.在組織人事業(yè)務(wù)中，有下列（）行為的，給予開除處分(1分)A、隱瞞或歪曲事實(shí)真相、舞弊造假，但未造成重大損失、嚴(yán)重后果或惡劣負(fù)面影響的B、失職、瀆職，造成一定負(fù)面影響的C、連續(xù)曠工時(shí)間達(dá)到3天或一年以內(nèi)累計(jì)曠工時(shí)間達(dá)到5天的D、員工出國(guó)（境）期間，在國(guó)（境）外因故滯留的答案：C解析：

暫無(wú)解析11.未按規(guī)定履行代扣代繳稅款義務(wù)，情節(jié)或后過(guò)特別嚴(yán)重的，給予（）處分(1分)A、警告或記過(guò)B、記大過(guò)、降級(jí)或撤職C、記過(guò)D、降級(jí)、撤職或開除答案：D解析：

暫無(wú)解析12.繼續(xù)經(jīng)營(yíng)已被責(zé)令停辦或取消的外匯與跨境人民幣業(yè)務(wù)的，給予（）處分，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或降級(jí)處分(1分)A、警告和記過(guò)B、警告或記過(guò)C、記過(guò)和記大過(guò)D、記過(guò)或記大過(guò)答案：B解析：

暫無(wú)解析13.幫助客戶編造、偽造虛假資料套取銀行信用情節(jié)或后果嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：D解析：

暫無(wú)解析14.偽造、變?cè)?、轉(zhuǎn)讓、出租、出借____，給予開除處分(1分)A、營(yíng)業(yè)執(zhí)照B、稅務(wù)登記證C、金融行業(yè)經(jīng)營(yíng)許可證D、以上全對(duì)答案：C解析：

暫無(wú)解析15.以貸收貸、以貸收息或以貸繳存保證金的，給予____及以上處分(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、開除答案：A解析：

暫無(wú)解析16.對(duì)不符合核銷條件的債權(quán)或股權(quán)采取偽造、篡改、隱藏、毀滅材料等手段隱瞞事實(shí)真相核銷的，至少給予什么處理？(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、通報(bào)批評(píng)答案：A解析：

暫無(wú)解析17.內(nèi)控合規(guī)檢查中不如實(shí)提供資料或故意阻撓，或在風(fēng)險(xiǎn)排查過(guò)程中（）、（）、（)的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。(1分)A、應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)B、發(fā)現(xiàn)問(wèn)題隱瞞不報(bào)C、應(yīng)處理不處理D、以上都是答案：D解析：

暫無(wú)解析18.未按規(guī)定向綜合管理?xiàng)l線及上級(jí)及時(shí)報(bào)告可能引發(fā)聲譽(yù)事件的風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致（）的，可視情節(jié)給予相應(yīng)問(wèn)責(zé)處理。(1分)A、工作信息不流暢B、信息統(tǒng)計(jì)不準(zhǔn)確C、形成聲譽(yù)事件D、上級(jí)決策不及時(shí)答案：C解析：

暫無(wú)解析19.未揭示證件不齊全或許提供特許經(jīng)營(yíng)行業(yè)許可證，且未提示調(diào)查環(huán)節(jié)補(bǔ)充提供情節(jié)或后果嚴(yán)重的至少給予（）處分。(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)答案：A解析：

暫無(wú)解析20.竊取他人賬戶信息或密碼登錄、使用應(yīng)用系統(tǒng),情節(jié)或后果嚴(yán)重的,應(yīng)（）(1分)A、批評(píng)教育B、記過(guò)C、記大過(guò)D、經(jīng)濟(jì)處理答案：B解析：

暫無(wú)解析21.因違規(guī)操作，導(dǎo)致全行清算數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或引起全行賬務(wù)混亂的，給予（）處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予記大過(guò)或降級(jí)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、批評(píng)教育、組織處理、經(jīng)濟(jì)處理B、警告或記過(guò)C、記過(guò)或記大過(guò)D、開除答案：B解析：

暫無(wú)解析22.總行職能部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）開展授權(quán)執(zhí)行情況評(píng)價(jià)，并以此作為授權(quán)調(diào)整的重要依據(jù)。(1分)A、月B、季度C、半年D、年答案：B解析：

暫無(wú)解析23.為對(duì)公客戶先開立定期存單，再辦理質(zhì)押貸款，用途為“流動(dòng)資金”，此行為是否合規(guī)(1分)A、合規(guī)B、違規(guī)答案：B解析：

暫無(wú)解析24.《監(jiān)察法》規(guī)定，對(duì)涉嫌貪污賄賂、失職瀆職等職務(wù)犯罪的被調(diào)查人，監(jiān)察機(jī)關(guān)可以進(jìn)行（)，要求其如實(shí)供述涉嫌犯罪的情況。(1分)A、訊問(wèn)B、審問(wèn)C、詢問(wèn)D、盤問(wèn)答案：A解析：

暫無(wú)解析25.案發(fā)機(jī)構(gòu)在知悉或應(yīng)當(dāng)知悉案件發(fā)生后，應(yīng)于（）個(gè)工作日內(nèi)向總行報(bào)告案件確認(rèn)報(bào)告。(1分)A、1B、3C、4D、5答案：A解析：

暫無(wú)解析26.在社保延伸業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，未按要求留存經(jīng)辦單位或經(jīng)辦客戶身份證明材料及其他需留存業(yè)務(wù)材料的，給予()處分？(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或記過(guò)B、批評(píng)教育、警告C、批評(píng)教育、組織處理或警告D、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理答案：D解析：

暫無(wú)解析27.對(duì)安全事故（）的，不屬于我行規(guī)定的違規(guī)行為(1分)A、瞞報(bào)B、漏報(bào)C、提供虛假信息D、錯(cuò)報(bào)答案：D解析：

暫無(wú)解析28.利用內(nèi)部計(jì)算機(jī)傳播非法、虛假信息，造成不良影響,情節(jié)或后果嚴(yán)重的，應(yīng)（）(1分)A、批評(píng)教育B、組織處理C、記大過(guò)D、經(jīng)濟(jì)處理答案：C解析：

暫無(wú)解析29.農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。(1分)A、一B、二C、三D、四答案：A解析：

暫無(wú)解析30.未按規(guī)定向其他機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供存款保險(xiǎn)保費(fèi)費(fèi)率等情況，一般給予（）處分(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、警告或記過(guò)C、記過(guò)D、記大過(guò)、降級(jí)或撤職答案：A解析：

暫無(wú)解析31.高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)有效管理本機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)，（）是案件防控制度制定和執(zhí)行的第一責(zé)任人。(1分)A、董事長(zhǎng)B、行長(zhǎng)C、監(jiān)事長(zhǎng)D、分管副行長(zhǎng)答案：B解析：

暫無(wú)解析32.銀行機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規(guī)行為且該行為與案件發(fā)生存在直接因果關(guān)系，已由公安、司法、監(jiān)察等機(jī)關(guān)立案查處的刑事犯罪案件，按照（）管理。(1分)A、業(yè)外案件B、業(yè)內(nèi)案件C、涉訴案件D、涉刑案件答案：B解析：

暫無(wú)解析33.未按規(guī)定開展服務(wù)提供商準(zhǔn)入盡職調(diào)查，或未按規(guī)定與服務(wù)提供商簽訂書面外包合同，或違規(guī)與服務(wù)提供商達(dá)成協(xié)議，違規(guī)使用外包服務(wù)的，應(yīng)當(dāng)給予（）及以上處分。(1分)A、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理B、警告C、記過(guò)D、記大過(guò)答案：A解析：

暫無(wú)解析34.有下列（）行為的，給予記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職或開除處分。(1分)A、授信工作人員代為或代理客戶歸還授信本息B、未按規(guī)定催收授信C、對(duì)不符合重組條件的授信進(jìn)行重組D、越權(quán)或變相越權(quán)審批授信答案：A解析：

暫無(wú)解析35.未按規(guī)定為客戶辦理大額、可疑或高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的，給予（）處分。(1分)A、警告或記過(guò)B、警告或記大過(guò)C、記過(guò)或記大過(guò)D、批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理答案：D解析：

暫無(wú)解析36.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（)方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度(1分)A、規(guī)則為本方法B、風(fēng)險(xiǎn)為本方法C、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重D、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試方法答案：B解析：

暫無(wú)解析37.監(jiān)察機(jī)關(guān)可以對(duì)涉嫌職務(wù)犯罪的被調(diào)查人以及可能隱藏被調(diào)查人或者犯罪證據(jù)的人的身體、物品、住處和其他有關(guān)地方進(jìn)行搜查。在搜查時(shí)，應(yīng)當(dāng)出示搜查證，并有(）等見(jiàn)證人在場(chǎng)。(1分)A、被搜查人或者其鄰居B、被搜查人或者其家屬C、被搜查人家屬或者其鄰居D、被搜查人朋友答案：B解析：

暫無(wú)解析38.以下情形不需要進(jìn)行合同審查：(1分)A、未制定標(biāo)準(zhǔn)合同文本的業(yè)務(wù)事項(xiàng)B、雖制定有標(biāo)準(zhǔn)合同文本，但在辦理具體業(yè)務(wù)時(shí)確有必要另行擬定合同文本的業(yè)務(wù)事項(xiàng)C、雖制定有標(biāo)準(zhǔn)合同文本，但需要對(duì)標(biāo)準(zhǔn)文本進(jìn)行修改的業(yè)務(wù)事項(xiàng)D、使用標(biāo)準(zhǔn)合同文本的答案：D解析：

暫無(wú)解析39.下列行為中，屬于違反安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作的行為的是（）(1分)A、參加安全教育培訓(xùn)不認(rèn)真聽講B、未按規(guī)定參加安全教育培訓(xùn)C、未記安全教育培訓(xùn)筆記D、因故不參加安全教育集中培訓(xùn)答案：B解析：

暫無(wú)解析40.明知客戶貸記卡申請(qǐng)意圖不良或冒用他人身份申請(qǐng)辦理貸記卡，仍予以辦理的,情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的,給予（）處分。(1分)A、警告、記過(guò)或記大過(guò)B、降級(jí)或撤職C、開除答案：C解析：

暫無(wú)解析多選題（總共40題）1.在財(cái)務(wù)管理工作中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理，情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分。(1分)A、大額財(cái)務(wù)開支事項(xiàng)未按規(guī)定事前審批，或化整為零逃避審批及擅自變更審批內(nèi)容的B、未按規(guī)定進(jìn)行大額財(cái)務(wù)開支后評(píng)價(jià)C、未按規(guī)定實(shí)施財(cái)務(wù)公開的D、因管理不善大額財(cái)務(wù)開支項(xiàng)目未達(dá)到預(yù)期效果的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析2.（）（以下統(tǒng)稱“三反”）監(jiān)管體制機(jī)制是建設(shè)中國(guó)特色社會(huì)主義法治體系和現(xiàn)代金融監(jiān)管體系的重要內(nèi)容。(1分)A、反洗錢B、反電信詐騙C、反恐怖融資D、反逃稅答案：ACD解析：

暫無(wú)解析3.以下哪些屬于《青島農(nóng)商銀行員工行為禁令》關(guān)于信貸人員的禁止性規(guī)定？（）(1分)A、嚴(yán)禁未經(jīng)授權(quán)違規(guī)查詢征信。B、嚴(yán)禁違規(guī)與未準(zhǔn)入的中介機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)合作。C、嚴(yán)禁隨意簡(jiǎn)化、改變業(yè)務(wù)流程。D、嚴(yán)禁辦理頂（冒）名貸款或化整為零、多頭授信。答案：ABD解析：

暫無(wú)解析4.根據(jù)規(guī)章制度所涉及的治理層級(jí)、內(nèi)容等要素，本行規(guī)章制度劃分為：(1分)A、基本管理制度B、管理辦法C、操作規(guī)程D、業(yè)務(wù)流程圖答案：ABC解析：

暫無(wú)解析5.有下列（）行為的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分，情節(jié)嚴(yán)重的給予降級(jí)、撤職或開除處分。(1分)A、違規(guī)聯(lián)合中介機(jī)構(gòu)等辦理授信的B、幫助客戶編造、偽造虛假資料套取銀行信用的C、隱瞞、遺漏調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題，誤導(dǎo)授信審查的D、違反規(guī)定調(diào)查通過(guò)限控、“兩高一?！毙袠I(yè)或技術(shù)節(jié)能、環(huán)保等不達(dá)標(biāo)客戶新增授信的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析6.有下列行為之一的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、泄露金庫(kù)密碼、操作員口令、運(yùn)送現(xiàn)金時(shí)間、路線、金額等相關(guān)信息的B、辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，故意付出假幣的C、保管不善，抵、質(zhì)押有價(jià)物品丟失、損毀的D、辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)抽張的E、違規(guī)動(dòng)用庫(kù)款墊付其他款項(xiàng)或白條抵庫(kù)的F、違規(guī)抽取抵、質(zhì)押物等有價(jià)物品的答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析7.以下屬于保安行為禁令的有：（）(1分)A、嚴(yán)禁協(xié)助客戶辦理業(yè)務(wù)。B、嚴(yán)禁無(wú)證上崗。C、嚴(yán)禁不隨身攜帶防衛(wèi)器械。D、嚴(yán)禁酒后上崗。E、嚴(yán)禁本人或誘導(dǎo)、協(xié)助客戶涂改、偽造、變?cè)熨Y料。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析8.本辦法所稱員工，包括(1分)A、合同制員工B、非全日制員工C、勞務(wù)派遣制員工D、內(nèi)退員工答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析9.在合規(guī)咨詢過(guò)程中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。(1分)A、應(yīng)進(jìn)行合規(guī)咨詢而未咨詢，違規(guī)對(duì)外簽署文件和辦理業(yè)務(wù)的；B、無(wú)正當(dāng)理由未依照合規(guī)咨詢、審查意見(jiàn)辦理各類業(yè)務(wù)，造成不良影響的；C、隱瞞事實(shí)真相進(jìn)行合規(guī)咨詢或提供虛假審查材料的；D、未按規(guī)定提供有關(guān)證據(jù)材料的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析10.在組織人事業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、未按組織人事制度規(guī)定程序開展業(yè)務(wù)，造成不良影響的B、未經(jīng)內(nèi)部程序違規(guī)辦理組織人事業(yè)務(wù)的C、違反規(guī)定泄露組織人事重要工作秘密的D、編制或提供虛假的組織人事報(bào)告、報(bào)表、文件、資料，產(chǎn)生不良影響的E、篡改、偽造人事檔案資料的答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析11.在對(duì)被授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予（）（）（）；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。(1分)A、批評(píng)教育B、組織處理C、經(jīng)濟(jì)處理答案：ABC解析：

暫無(wú)解析12.金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）(1分)A、匿名賬戶B、假名賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：AB解析：

暫無(wú)解析13.存在以下情形之一的，可免于積分：(1分)A、員工通過(guò)自查發(fā)現(xiàn)的輕微違規(guī)行為，在同級(jí)、上級(jí)部門或外部檢查前能夠整改完畢且未造成不良后果的B、因抵制無(wú)效被迫實(shí)施輕微違規(guī)行為，且已向上級(jí)機(jī)構(gòu)和主管人員充分報(bào)告，并能提供充分的證據(jù)證明上述事實(shí)的C、完全因設(shè)施、系統(tǒng)、自然災(zāi)害等非人為原因?qū)е螺p微違規(guī)行為發(fā)生的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析14.大堂經(jīng)理可以向客戶營(yíng)銷哪些產(chǎn)品？（）(1分)A、手機(jī)銀行B、直銷銀行C、存款D、理財(cái)產(chǎn)品答案：ABC解析：

暫無(wú)解析15.本行應(yīng)當(dāng)建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查制度，按季度、分條線開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查，排查主要內(nèi)容包括但不限于（）等方面。(1分)A、機(jī)構(gòu)人員B、管理行為C、業(yè)務(wù)條線D、前中后臺(tái)業(yè)務(wù)答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析16.在（）、（）、（）等環(huán)節(jié)未注意審核是否符合任職回避要求，或發(fā)現(xiàn)應(yīng)回避未回避情形但未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成任職回避調(diào)整的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、招聘錄用B、內(nèi)部調(diào)動(dòng)C、職務(wù)晉升D、培訓(xùn)交流答案：ABC解析：

暫無(wú)解析17.有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚怼?1分)A、授權(quán)人不嚴(yán)格履行授權(quán)責(zé)任，對(duì)具體業(yè)務(wù)授權(quán)未認(rèn)真審核原始資料的B、對(duì)應(yīng)授權(quán)辦理的沖正、撤銷等特殊業(yè)務(wù)未審查、授權(quán)的C、未審查、監(jiān)督大額存取款業(yè)務(wù)（包括現(xiàn)金和轉(zhuǎn)賬）手續(xù)合規(guī)性或?qū)彶?、監(jiān)督流于形式的D、對(duì)應(yīng)復(fù)核的業(yè)務(wù)未嚴(yán)格執(zhí)行復(fù)核規(guī)定的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析18.銀行機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務(wù)或日常經(jīng)營(yíng)管理中，通過(guò)（）、（）、（）等途徑，主動(dòng)發(fā)現(xiàn)線索、主動(dòng)報(bào)案并及時(shí)向銀保監(jiān)會(huì)案件管理部門或?qū)俚嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報(bào)送案件確認(rèn)報(bào)告的案件，屬于自查發(fā)現(xiàn)案件。(1分)A、內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督B、紀(jì)檢監(jiān)察C、巡視巡察D、內(nèi)部檢查答案：ABC解析：

暫無(wú)解析19.洗錢風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估包括固有風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、（）及（）。(1分)A、控制措施有效性B、控制措施無(wú)效性C、剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估答案：AC解析：

暫無(wú)解析20.在干部選拔任用工作中，有下列行為之一的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分。可并處其他處理。(1分)A、在民主推薦、民主測(cè)評(píng)、組織考察和黨內(nèi)選舉中違背組織原則，搞拉票、助選等非組織活動(dòng)的B、不如實(shí)填報(bào)個(gè)人檔案資料，篡改、偽造個(gè)人檔案資料的C、對(duì)黨組織的分配、調(diào)動(dòng)、交流等干部人事決定討價(jià)還價(jià)、拒不執(zhí)行的答案：ABC解析：

暫無(wú)解析21.操作風(fēng)險(xiǎn)是指由（）所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。(1分)A、不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序B、員工C、信息科技系統(tǒng)D、外部事件答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析22.農(nóng)村商業(yè)銀行委托金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求()(1分)A、第三方機(jī)構(gòu)接受反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管，并按照反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶身份識(shí)別和身份資料保存的必要措施。B、第三方為農(nóng)村商業(yè)銀行提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、農(nóng)商銀行在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，能立即獲得第三方提供的客戶信息，還可在必要時(shí)從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復(fù)印件或者影印件。D、第三方為農(nóng)村商業(yè)銀行提供客戶信息，存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙答案：ABC解析：

暫無(wú)解析23.惡意隱匿、銷毀、出賣、偽造、變?cè)臁⑼扛?、盜竊、損壞、丟失依歸應(yīng)當(dāng)保存的培訓(xùn)檔案，情節(jié)或后果嚴(yán)重的可處（）處分。(1分)A、記大過(guò)B、降級(jí)C、撤職D、開除答案：BCD解析：

暫無(wú)解析24.合規(guī)部門（崗位）人員行使合規(guī)調(diào)查與監(jiān)督權(quán)，享有以下權(quán)利：(1分)A、可通過(guò)參加會(huì)議、查閱文件、與有關(guān)人員交談、接受合規(guī)情況反映B、利用本單位各種信息管理系統(tǒng)等獲取必要的信息，獲得所需任何記錄或檔案材料C、對(duì)重大異常情況或違規(guī)行為，及時(shí)向本單位高級(jí)管理層報(bào)告，必要時(shí)向總行董事會(huì)報(bào)告D、要求員工立即停職答案：ABC解析：

暫無(wú)解析25.境外有關(guān)部門因反洗錢和反恐怖融資需要要求本行提供客戶、賬戶、交易信息及其他相關(guān)信息的，業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)告知對(duì)方通過(guò)（）等提出請(qǐng)求不得擅自提供。(1分)A、外交途徑B、法人機(jī)構(gòu)途徑C、司法協(xié)助途徑D、金融監(jiān)管合作途徑答案：ACD解析：

暫無(wú)解析26.各級(jí)機(jī)構(gòu)不得擅自解除凍結(jié)措施。符合下列情形之一的，總行業(yè)務(wù)部門及分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施，(1分)A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或者國(guó)家安全部發(fā)現(xiàn)農(nóng)村商業(yè)銀行采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書面通知的C、公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對(duì)有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的E、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案：ABCDE解析：

暫無(wú)解析27.拒絕執(zhí)行____制度的，根據(jù)情節(jié)及后果情況，給予警告至開除處分。(1分)A、履職回避B、親屬回避C、崗位輪換D、強(qiáng)制休假答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析28.本行業(yè)務(wù)外包的實(shí)施原則有：（）(1分)A、質(zhì)量效益原則B、風(fēng)險(xiǎn)可控原則C、規(guī)范實(shí)施原則D、統(tǒng)籌管理原則答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析29.違規(guī)問(wèn)責(zé)委員會(huì)辦公室應(yīng)及時(shí)制作處理決定書，送達(dá)至____。(1分)A、員工本人B、員工所在機(jī)構(gòu)或部門C、人力資源部門D、紀(jì)檢監(jiān)察部門答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析30.理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本只能登載本行開發(fā)設(shè)計(jì)的該款理財(cái)產(chǎn)品或本行同類理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往平均業(yè)績(jī)及最好、最差業(yè)績(jī)，同時(shí)應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定：（）(1分)A、引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、圖表和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、全面，并注明來(lái)源，不得引用未經(jīng)核實(shí)的數(shù)據(jù)；B、真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述理財(cái)產(chǎn)品業(yè)績(jī)和商業(yè)銀行管理水平；C、在宣傳銷售文本中應(yīng)當(dāng)以醒目文字提醒投資者“理財(cái)產(chǎn)品過(guò)往業(yè)績(jī)不代表其未來(lái)表現(xiàn)，不等于理財(cái)產(chǎn)品實(shí)際收益，投資須謹(jǐn)慎”。D、如理財(cái)產(chǎn)品宣傳銷售文本中使用模擬數(shù)據(jù)的，必須注明模擬數(shù)據(jù)。答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析31.以下行為屬于違反案件防控管理制度，并應(yīng)當(dāng)予以問(wèn)責(zé)的有：（）(1分)A、案防責(zé)任制落實(shí)不到位，或未按規(guī)定有效履行案防職責(zé)的B、未按規(guī)定識(shí)別身份不明客戶，或?yàn)樯矸莶幻鞯目蛻籼峁┓?wù)或與其進(jìn)行交易的C、未按規(guī)定簽訂案件防控目標(biāo)責(zé)任書、履職承諾書的D、案防組織不健全答案：ACD解析：

暫無(wú)解析32.政紀(jì)處分包括(1分)A、警告B、記過(guò)C、記大過(guò)D、降級(jí)E、撤職F、開除答案：ABCDEF解析：

暫無(wú)解析33.交易人員未按規(guī)定取得外匯交易中心資格證書上崗的,,情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予（）處分(1分)A、記大過(guò)B、降級(jí)C、撤職D、開除答案：BCD解析：

暫無(wú)解析34.未按規(guī)定對(duì)（）進(jìn)行公示的，屬于違反機(jī)構(gòu)及業(yè)務(wù)合法經(jīng)營(yíng)規(guī)定(1分)A、金融許可證B、營(yíng)業(yè)執(zhí)照C、營(yíng)業(yè)范圍D、營(yíng)業(yè)地址答案：ABC解析：

暫無(wú)解析35.管理人員有下列行為的應(yīng)進(jìn)行問(wèn)責(zé)(1分)A、對(duì)重大問(wèn)題或突發(fā)事件處置不當(dāng)?shù)腂、對(duì)下級(jí)反映的違規(guī)情況未及時(shí)解決或答復(fù)的C、對(duì)已發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未及時(shí)采取措施、組織整改，或整改不力的D、不作為、慢作為、亂作為，造成負(fù)面后果或不良影響的答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析36.無(wú)正當(dāng)理由不參加培訓(xùn)或未完成規(guī)定培訓(xùn)任務(wù)的應(yīng)給予（）處分(1分)A、批評(píng)教育B、組織處理C、經(jīng)濟(jì)處理D、政紀(jì)處分答案：ABC解析：

暫無(wú)解析37.金融機(jī)構(gòu)除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份(1分)A、要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實(shí)答案：ACD解析：

暫無(wú)解析38.《青島農(nóng)商銀行合同管理辦法》所稱合同管理，涵蓋本行分支機(jī)構(gòu)及有關(guān)部門對(duì)合同進(jìn)行管理的哪些環(huán)節(jié)？(1分)A、審查B、簽訂C、履行D、糾紛處理答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析39.以下違規(guī)行為最低可以進(jìn)行通報(bào)批評(píng)處理的有哪些？(1分)A、在轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)交易基準(zhǔn)日至資產(chǎn)交割日期間，未按照規(guī)定對(duì)轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)進(jìn)行管理和維護(hù)的；B、向外部評(píng)估機(jī)構(gòu)提供虛假項(xiàng)目資料，使評(píng)估結(jié)果與正常評(píng)估結(jié)果又偏差的；C、貸款核銷后，未按照規(guī)定對(duì)已核銷貸款進(jìn)行管理，或向借款人（擔(dān)保人）透露核銷信息的；D、明知債務(wù)人破產(chǎn)未及時(shí)依法申報(bào)債權(quán)，導(dǎo)致本行債權(quán)懸空的；答案：ABC解析：

暫無(wú)解析40.下列屬于員工異常行為須排查的員工是（）。(1分)A、有“黃賭毒”行為的員工B、個(gè)人經(jīng)商辦企業(yè)的員工C、大額資金購(gòu)買彩票的員工D、無(wú)故不能上班或經(jīng)常曠工的員工答案：ABCD解析：

暫無(wú)解析判斷題（總共30題）1.保安可以協(xié)助客戶操作ATM機(jī)。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析2.各分支機(jī)構(gòu)在日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中，對(duì)不屬于合同審查范圍內(nèi)的法律疑難問(wèn)題，應(yīng)向本級(jí)法律事務(wù)部門咨詢，本級(jí)法律事務(wù)管理部門無(wú)法解決的，可向總行法律合規(guī)部咨詢。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析3.違規(guī)行為應(yīng)問(wèn)責(zé)(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析4.在招聘管理過(guò)程中，在招聘中隱瞞或歪曲事實(shí)真相、營(yíng)私舞弊，存在個(gè)人、少數(shù)人操控的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析5.在洗錢與恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)得到有效管理的前提下，為避免妨礙或者影響正常交易，農(nóng)村商業(yè)銀行可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析6.未按規(guī)定開展信用等級(jí)評(píng)定和授信工作的給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析7.銀行員工參與賬外經(jīng)營(yíng)或私設(shè)“小金庫(kù)”的，將會(huì)被直接給予開除處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析8.以掩蓋法律風(fēng)險(xiǎn)為目的，不當(dāng)干預(yù)法律審查工作，可給予經(jīng)濟(jì)處理(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析9.違規(guī)問(wèn)責(zé)過(guò)程中應(yīng)嚴(yán)格遵守回避規(guī)定(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析10.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡(jiǎn)單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識(shí)別工作。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析11.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工可以在本網(wǎng)點(diǎn)代理他人開戶。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析12.理財(cái)經(jīng)理未考取理財(cái)上崗證不得銷售理財(cái)產(chǎn)品。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析13.在代發(fā)工資業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中，未按時(shí)完成工資代發(fā)單位數(shù)據(jù)核對(duì)、工資發(fā)放、資金分解及資料移交的，給予批評(píng)教育、組織處理或經(jīng)濟(jì)處理；情節(jié)或后果嚴(yán)重的，給予警告、記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，給予降級(jí)、撤職或開除處分?？刹⑻幤渌幚?。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：A解析：

暫無(wú)解析14.未按權(quán)責(zé)發(fā)生制原則確認(rèn)收入或支出，通過(guò)提前或延遲確認(rèn)收入調(diào)節(jié)指標(biāo)的，情節(jié)或后果特別嚴(yán)重的，最嚴(yán)重的可以給予開除處分。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答案：B解析：

暫無(wú)解析15.在采取訴訟、仲裁等方式依法清收保全不良資產(chǎn)過(guò)程中，可以給予紀(jì)律處分，不可以并處其他處理。(1分)A、正確B、錯(cuò)誤答