品質(zhì)決定未來(lái)保費(fèi)部

1、1 12 2目 錄一、品質(zhì)成功的起點(diǎn)二、量化的品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)三、高品質(zhì)三個(gè)關(guān)鍵要素3 3保險(xiǎn)公司如何永續(xù)經(jīng)營(yíng)立足品質(zhì)，持續(xù)發(fā)展4 4 對(duì)公司對(duì)個(gè)人對(duì)客戶立足品質(zhì)樹(shù)立公司形象增強(qiáng)品牌價(jià)值促進(jìn)業(yè)務(wù)持續(xù)發(fā)展保證客戶利益提高客戶滿意度加保，培養(yǎng)忠誠(chéng)客戶轉(zhuǎn)介紹，擴(kuò)大客戶群增員，實(shí)現(xiàn)組織發(fā)展 品質(zhì)是一切成功的起點(diǎn)5目 錄一、品質(zhì)成功的起點(diǎn)二、量化的品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)三、高品質(zhì)三個(gè)關(guān)鍵要素6 6量化的品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)p基本標(biāo)準(zhǔn)及要求p品質(zhì)指標(biāo)7 7q求職表入司信息的完整填寫：如實(shí)提供家庭信息q投保單填寫的基本要求： 1、客戶基本資料要求準(zhǔn)確無(wú)誤填寫 2、家庭地址（具體到街道門牌號(hào)、樓號(hào)、單元號(hào)、室 號(hào)）及郵政編碼(不允許出現(xiàn)尾號(hào)“

2、00000”) 3、期繳保單須填寫續(xù)期繳費(fèi)賬號(hào) 4、賬號(hào)持有人為投保人本人q按照有關(guān)監(jiān)管的規(guī)定，向投保人進(jìn)行基本風(fēng)險(xiǎn)的提示包括： 責(zé)任免除、猶豫期、保險(xiǎn)費(fèi)、繳費(fèi)期入司及保單填寫等的基本要求8 8繼續(xù)率對(duì)代理人的影響312榮譽(yù)發(fā)展收入9 9續(xù)期傭金繼續(xù)率獎(jiǎng)金年終獎(jiǎng)長(zhǎng)期服務(wù)津貼代理人可以獲得的續(xù)期利益1010個(gè)人第13個(gè)月保單年度繼續(xù)率個(gè)人繼續(xù)率獎(jiǎng)金比率95% 130%92% 95%120%89% 92%110%86% 89%100%83% 86%90%80% 83%80%75% 80%50% 75%0個(gè)人繼續(xù)率獎(jiǎng)金 =當(dāng)月第二年度續(xù)擁（長(zhǎng)期險(xiǎn)） 個(gè)人 繼續(xù)率獎(jiǎng)金比率行業(yè)內(nèi)最高的獎(jiǎng)金比率1111舉

3、例分析例：假設(shè)a代理人全年首期保費(fèi)為100000元，保單第二年續(xù)傭?yàn)?1%，對(duì)比不同的續(xù)期利益：如果繼續(xù)率=95%： 第二年度服務(wù)津貼：10000095%11% = 10450元 繼續(xù)率獎(jiǎng)金：10450 = 13585元 第二年續(xù)期總收入=10450+13585=元如果繼續(xù)率=74%： 第二年度服務(wù)津貼：10000074%11% =8140元 繼續(xù)率獎(jiǎng)金：8140= 0元 第二年續(xù)期總收入=8140+0=元從95%到74%，個(gè)人損失15895元！1212一年損失1.6萬(wàn)每年增加約 元新契約保費(fèi)50000元！繼續(xù)率對(duì)代理人的影響312榮譽(yù)發(fā)展收入榮譽(yù)-高峰會(huì) 、top論壇各項(xiàng)競(jìng)賽的入圍條件 一票

4、否繼續(xù)率對(duì)代理人的影響312榮譽(yù)發(fā)展收入1616繼續(xù)率不達(dá)標(biāo)不得晉升、維持晉升（轉(zhuǎn)正）至維持正式業(yè)務(wù)員個(gè)人1385%個(gè)人1380%業(yè)務(wù)主任個(gè)人1385%個(gè)人1380%業(yè)務(wù)經(jīng)理一級(jí)個(gè)人1385%個(gè)人1380%直轄組1375%業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)個(gè)人1385%直轄組1380%個(gè)人1380%直轄組1375%高級(jí)經(jīng)理一級(jí)及以上職級(jí) 個(gè)人1385%；個(gè)人25 90%直轄組及育成組1380%個(gè)人1380%個(gè)人25 85%直轄部1375%1717重點(diǎn)關(guān)注的品質(zhì)制度1818低繼續(xù)率代理人定義 個(gè)人13月繼續(xù)率低于當(dāng)年度公司“一票否決”標(biāo)準(zhǔn)的代理人。 2015年一票否：86%86%一、低繼續(xù)率代理人 1919低繼續(xù)率代

5、理人影響 u 不享受各項(xiàng)激勵(lì)及活動(dòng)u 關(guān)閉立保通權(quán)限u 新契約100%契約訪談u 多項(xiàng)保全項(xiàng)目必須客戶柜面親辦u 參加繼續(xù)率指標(biāo)改善談話2020二、契約替換 指客戶（同一被保險(xiǎn)人）保單發(fā)生退保、失效、永久失效、協(xié)議退保、個(gè)單減少保額、協(xié)議減少保額、自動(dòng)保費(fèi)墊繳、減額繳清的情況下，前后六個(gè)月內(nèi)又重新購(gòu)買新契約產(chǎn)品的行為。2121契約替換規(guī)定 u 新單傭金扣除后多出部分計(jì)入個(gè)人、營(yíng)業(yè) 組、營(yíng)業(yè)部的考核業(yè)績(jī)，但不計(jì)件數(shù)。u計(jì)算代理人傭金時(shí)，扣除經(jīng)確認(rèn)為契約替換行為的替換保單的傭金，扣完為止； 2222三、自保件管理 投保人、被保險(xiǎn)人或受益人為公司正式員工、代理人或其直系親屬的保單（一年期短險(xiǎn)、長(zhǎng)期意

6、外險(xiǎn)、投連及萬(wàn)能險(xiǎn)除外），包括互保件。 自保件利益 u 從第三件開(kāi)始則不再享受訓(xùn)練津貼 財(cái)務(wù)支援 轉(zhuǎn)正考核u 代理人自保件不參加總公司、分公司及 中心支公司的個(gè)人、營(yíng)業(yè)組、營(yíng)業(yè)部的 相關(guān)激勵(lì)方案 自保件管理規(guī)定 u 首期投保時(shí)提交自保件投保申請(qǐng)，否則扣20 元/單，且在五個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)齊。u 每月關(guān)帳期間()，公司不受理自保件的投 保（包括柜面和立保通），新人上崗及轉(zhuǎn)正除外， 否則：1）半年內(nèi)不受理自保件投保申請(qǐng)； 2）扣除50元/單（立保通投保）2525u 自保件須當(dāng)月繳費(fèi)u 保單發(fā)生失效、減額、自動(dòng)墊繳或者退 保，扣回所有利益（包括首傭），當(dāng)年 度不再受理其新自保件的投保。2626四、晉升考

7、核品質(zhì)指標(biāo)管理 u 對(duì)于繼續(xù)率不符合個(gè)險(xiǎn)基本法要求的 代理人不予晉升維持！ u 對(duì)于個(gè)人13個(gè)月繼續(xù)率低于87%、團(tuán)隊(duì)13 個(gè)月繼續(xù)率低于85%的代理人，將考核該 代理人其他品質(zhì)指標(biāo)，如出現(xiàn)以下違規(guī)品 質(zhì)行為任何一項(xiàng)，不予晉升及維持 2727u 出現(xiàn)自保件未繳納續(xù)期保費(fèi)的行為u 兩個(gè)季度被分公司列入低繼續(xù)率代理人管理u 出現(xiàn)過(guò)惡意契約替換行為u 出現(xiàn)過(guò)其他惡劣品質(zhì)違規(guī)行為u出現(xiàn)違規(guī)行為被扣分達(dá)5分近12個(gè)月：近一個(gè)考核期：2828五、退保失效管理 二次、三次保單發(fā)生退保（含減額）或保單失效（含自動(dòng)墊繳）將追回保單業(yè)務(wù)人員、 該業(yè)務(wù)人員的推薦人及其主管因此單而獲得的相關(guān)利益。范圍：個(gè)1387%

8、或未滿一年 個(gè)2593%或未滿二年 2929相關(guān)利益有哪些呢？ 訓(xùn)練津貼、財(cái)務(wù)支援、激勵(lì)方案獎(jiǎng)勵(lì) 伯樂(lè)獎(jiǎng)、激勵(lì)方案獎(jiǎng)勵(lì) 育成獎(jiǎng)金、財(cái)務(wù)支援、激勵(lì)方案獎(jiǎng)勵(lì) 保單代理人保單代理人其推薦人其推薦人其主管：其主管：3030目 錄一、品質(zhì)成功的起點(diǎn)二、量化的品質(zhì)標(biāo)準(zhǔn)三、高品質(zhì)三個(gè)關(guān)鍵要素3131關(guān)鍵要素一：嚴(yán)格遵守個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員品質(zhì)行為管理細(xì)則p不欺詐p不挪用保費(fèi)p不誤導(dǎo)p不代簽名p不返傭3232違規(guī)行為扣分范圍違規(guī)行為舉例日常違規(guī)行為，產(chǎn)生影響較小0-2分服務(wù)不及時(shí)、工作不認(rèn)真、態(tài)度不良等違規(guī)行為給客戶造成一定損失2-4分銷售誤導(dǎo)、故意隱瞞或欺瞞、非常規(guī)退保等違規(guī)行為對(duì)公司、客戶造成較重?fù)p失4-6分代簽

9、名、惡性契約替換、擅自簽訂附加條款等違規(guī)行為惡劣，產(chǎn)生極大影響6-12分制造假賠案、利用客戶資料進(jìn)行牟利、騙取客戶保費(fèi)等違規(guī)行為分類及舉例3333關(guān)鍵要素二：以客戶利益為中心p合理的需求針對(duì)客戶不同的人生階段、不同的職業(yè)和家庭結(jié)構(gòu)，提供滿足客戶需求的保障p合適的保額和保費(fèi)以客戶年收入5-10倍的保障及保費(fèi)不超過(guò)客戶家庭年收入的20%為宜p正確的保單權(quán)益保險(xiǎn)責(zé)任、責(zé)任免除、猶豫期、分紅不確定性、退保損失等3434關(guān)鍵要素三：養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣p 準(zhǔn)確填寫客戶信息p 引導(dǎo)客戶到期繳費(fèi)p 建立及不定期更新客戶檔案p 提供售后服務(wù)準(zhǔn)確填寫客戶信息 準(zhǔn)確填寫地址：*市*區(qū)*路*號(hào)*棟*單元*室*信箱 準(zhǔn)確填寫郵編：如210005 聯(lián)系方式齊全：包括座機(jī)、手機(jī)、郵箱 及時(shí)維護(hù)客戶信息：經(jīng)常聯(lián)系客戶，若客戶信息發(fā)生變化，