2023年銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員案防知識考試答案

江西省銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員案防知識考試試卷

一、填空題

1、銀行業(yè)金融機構(gòu)重大突發(fā)事件報告實行行政領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)制,重

大突發(fā)事件報告由重要負(fù)責(zé)人簽發(fā)。

2、案件風(fēng)險信息報送時點是案件風(fēng)險事件發(fā)生后21小時內(nèi)。

3、銀行業(yè)金融磯構(gòu)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵循公平競爭、客戶自愿原則,

不得從事違規(guī)攬存、低價傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不合法競爭行

為。

4、銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負(fù)直接責(zé)任。

5、如經(jīng)調(diào)查確認(rèn)案件風(fēng)險信息不構(gòu)成案件，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)

立即向監(jiān)管部門報送案件風(fēng)險信息撤消報告0

6、一案四問制度是指一問案發(fā)當(dāng)事人之責(zé),二問不嚴(yán)格執(zhí)行制

度的相關(guān)工作人員之責(zé)、三問與作案人交多的知情人之責(zé)、四問案發(fā)

單位兩級領(lǐng)導(dǎo)之責(zé)C

7、商業(yè)銀行明確關(guān)鍵崗位及控制規(guī)定，關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期

或不定期的人員輪換和強制休假制度。

8、銀行業(yè)案件防控工作中的“三掛鉤”是指案件風(fēng)險防范及整

改工作與科學(xué)的激勵約束機制掛鉤,將案件風(fēng)險整改與超級掛鉤，將

案件風(fēng)險整改與市場準(zhǔn)入監(jiān)管掛鉤。

9、銀行業(yè)金融機構(gòu)的調(diào)查實行專案負(fù)責(zé)制，銀行業(yè)金融機構(gòu)在

發(fā)送案件后，應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件的性質(zhì)和金額組成由相應(yīng)層級管理人員負(fù)

責(zé)的專案組，承擔(dān)案件的調(diào)查工作。

10、銀行業(yè)案件防控工作雙線問責(zé)是指嚴(yán)格追究負(fù)責(zé)人和相關(guān)領(lǐng)

導(dǎo)的責(zé)任，同時追究經(jīng)營管理和內(nèi)審稽核的失職責(zé)任。

二、單項選擇題。

1、我國銀行業(yè)第一個關(guān)于操作風(fēng)險管理的規(guī)范性文獻是《關(guān)于

加大防范操作風(fēng)險工作力度的告知》

A、《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》

B、《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》

C、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的告知》

D、《巴塞爾新資本協(xié)議》

2、交易差錯、記賬差錯等操作風(fēng)險屬于操作風(fēng)險類型中的亙減

少的操作風(fēng)險

A、可規(guī)避的操作風(fēng)險B、可減少的操作風(fēng)險

C、可緩釋的操作風(fēng)險D、應(yīng)承擔(dān)的操作風(fēng)險

3、“四位一體”的案件防控長效機制是指制度、教育、監(jiān)督、

查處

A、制度、教育、監(jiān)督、查處B、制度、教育、監(jiān)督、查罰

C、制度、教育、監(jiān)督、整改D、制度、教育、監(jiān)督、整治

4、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置三項制度是從2023年1月1日執(zhí)行

起。

A、2023年4月1日B、2023年10月1日

C、2023年1月1日D、2023年1月1日

5、商業(yè)銀行有效防范和控制操作風(fēng)險的前提是建立完善公司治

理結(jié)構(gòu)

A、建立完善公司治理結(jié)構(gòu)B、建立完善內(nèi)部控制體制

C、加強外部監(jiān)督體制建設(shè)D、以上都不是

6、商業(yè)銀行對關(guān)聯(lián)方的授信，應(yīng)當(dāng)按照商業(yè)原則，以不優(yōu)于對

非關(guān)聯(lián)方同類交易的條件進行。

A、不低于B、不高于C、不優(yōu)于D、高于

7、風(fēng)險管理與公司治理面臨的一個共同問題是建立有效的激勵

約束機制

A、建立有效的制衡機制B、建立有效的組織伍系

C、建立有效的運營機制D、建立有效的激勵約束機制

8、下列關(guān)于商業(yè)銀行操作風(fēng)險說法錯誤的是只要商業(yè)銀行采用

好的措施，購買好的保險，就不會有操作風(fēng)險的發(fā)生

A、商業(yè)銀行可以通過業(yè)務(wù)外包來轉(zhuǎn)移操作風(fēng)險，但商業(yè)銀行仍

是外包業(yè)務(wù)的最終負(fù)責(zé)人

B、根據(jù)商業(yè)銀行管理和控制操作風(fēng)險的能力，可以把操作風(fēng)險

分為可規(guī)避的操作風(fēng)險、可減少的操作風(fēng)險、可緩釋的操作風(fēng)險，應(yīng)

承擔(dān)的操作風(fēng)險

C、只要商業(yè)銀行采用好的措施，購買好的保險，就不會有操作

風(fēng)險的發(fā)生

D、操作風(fēng)險的形成，往往是內(nèi)外部因素同時作用的結(jié)果

9、下列不屬于防范操作風(fēng)險內(nèi)控“十個配套與聯(lián)動”的是激勵

員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

A、完善審計制度、提高審計職能與加強對審計問責(zé)制度建設(shè)的

配套與聯(lián)動

B、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設(shè)的配套與聯(lián)動

C、激勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度的配套與聯(lián)動

D、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動

10、下列不屬于案件防控工作須排查的“九種人”的是小額資金

購買彩票的人

A、有“黃賭毒”行為的人B、個人或家庭經(jīng)商辦公司的人

C、小額資金購買彩票的人D、無端不能上班或經(jīng)常曠工的人

11、商業(yè)銀行應(yīng)對單一客戶的貸、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、

透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開立信用證等各類表內(nèi)外授信實行二

攬子管理,擬定總體授信額度。

A、分類管理B、一攬子管理C、總量控制D、品種管理

12、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循了解你的客戶原則，注意審查客戶資

金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑

交易，應(yīng)當(dāng)逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。

A、結(jié)識你的客戶B、了解你的客戶

C、審查你的客戶D、檢查你的客戶

13、內(nèi)部審計部門監(jiān)督操作風(fēng)險管理措施的貫徹貫徹情況，并保

證業(yè)務(wù)管理將操作風(fēng)險保持在可容忍的水平以及風(fēng)險控制措施的有

效性和完整性。

A、有效性、及時性B、有效性、敏感性

C、有效性、完整性D、有效性、準(zhǔn)確性

14、抵押權(quán)證和房產(chǎn)證丟失屬于操作風(fēng)險內(nèi)部流程中的文獻性這

缺陷。

A、產(chǎn)品設(shè)計缺陷B、財務(wù)/會計錯誤

C、結(jié)算支付錯誤D、文獻協(xié)議缺陷

15、案件防控長效機制的良性循環(huán)是排查-整改-提高-再排查。

A、排查-整改-提高-再排查B、制度-執(zhí)行-檢查-修訂制度

C、制度-執(zhí)行-反饋-檢查-修訂制度

D、制度-排查方案-整改-修訂制度-執(zhí)行

16、下列也許會對銀行業(yè)機構(gòu)導(dǎo)致?lián)p失的風(fēng)險中不屬于操作風(fēng)險

的是聲譽受損。

A、恐怖襲擊B、監(jiān)管規(guī)定C、聲譽受損D、黑客襲擊

17、嚴(yán)禁商業(yè)賄賂是《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中基本公平競

爭準(zhǔn)則的規(guī)定。

A、勤勉盡職B、專業(yè)勝任

C、保護商業(yè)秘密與客戶隱私D、公平競爭

18、與市場風(fēng)險和信用風(fēng)險相比，商業(yè)銀行的操作風(fēng)險具有獸通

性、非賺錢性和可轉(zhuǎn)化性。

A、特殊性、非賺錢性和可轉(zhuǎn)化性

B、普通性、非賺錢性和可轉(zhuǎn)化性

C、普遍性、賺錢性和不可轉(zhuǎn)化性

D、普通性、非賺錢性和不可轉(zhuǎn)化性

19、操作風(fēng)險評估的原則之一是自下而上，也就是說，要全面

辨認(rèn)和評估經(jīng)營管理中存在的操作風(fēng)險因素，必須將風(fēng)險控制在關(guān)口

前移，自下而上逐級開展操作風(fēng)險的辨認(rèn)與評估，這是由于商業(yè)風(fēng)險

往往發(fā)生在商業(yè)銀行的基層機構(gòu)和經(jīng)營管理流程的薄弱環(huán)節(jié)。

A、下級的業(yè)務(wù)種類少，相對簡樸容易辨認(rèn)，因此需從易到難，

自下而上地評估

B、自下而上的原則符合下級向上級報告的規(guī)范

C、商業(yè)風(fēng)險往往發(fā)生在商業(yè)銀行的基層機構(gòu)和經(jīng)營管理流程的

薄弱環(huán)節(jié)

D、上級的問題通常包含在下級的問題中

20、下列不屬于操作風(fēng)險防范“十三條”所列明的監(jiān)管規(guī)定范圍

的是不得為從事非法集資的公司提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供貸款

等便利條件。

A、不得為從事非法集資的公司提供開立賬戶、辦理結(jié)算、提供

貸款等便利條件

B、建立和實行基礎(chǔ)主管輪崗和強制性休假制度，并保證這一安

排納入人事管理制度

C、嚴(yán)格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行

D、加強未達(dá)賬項和差錯解決的環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位

必須嚴(yán)格分開

三、多項選擇題

1、下列屬于可緩釋的操作風(fēng)險的是A、C、E。

A、火災(zāi)B、交易差錯C、搶劫D、改變市場定位

E、高管欺詐

2、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹A、B、D和獨立的原貝k

A、全面B、審慎C、客觀D、有效E、嚴(yán)謹(jǐn)

3、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行營業(yè)機構(gòu)重要崗位的A、C、D制度。

A、請假B、公休假C、輪崗D、離崗審計

4、某銀行業(yè)機構(gòu)與某數(shù)據(jù)信息中心達(dá)成協(xié)議，由該信息數(shù)據(jù)中

心負(fù)責(zé)該銀行業(yè)機構(gòu)計算機中心的安全運營。關(guān)于該協(xié)議，下列說法

對的的是A、D。

A、簽訂協(xié)議的行為是業(yè)務(wù)外包

B、該外包業(yè)務(wù)的最終負(fù)責(zé)人是該數(shù)據(jù)信息中心

C、該行為是可減少的風(fēng)險

D、簽約的目的是轉(zhuǎn)移該銀行業(yè)的操作風(fēng)險

5、根據(jù)加大防范操作風(fēng)險的“十三條”關(guān)于規(guī)章制度建設(shè)方面,

以下對的的說法是A、C

A、對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和基層行實

際管理情況的，上級行應(yīng)進行專門研究，及時制定或修訂

B、要全面開展規(guī)章制度目錄編制工作，為基層員工學(xué)習(xí)和使用

規(guī)章制度提供重要參考

C、對基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設(shè)提出的問題，總行要認(rèn)

真研究、及時解決、不得延誤，對有章可循的，要將負(fù)責(zé)人調(diào)離原崗

位，并嚴(yán)厲解決

D、要強化規(guī)章制度的穩(wěn)定性，不得經(jīng)常提出更改規(guī)章制度的建

議和意見

6、銀行內(nèi)部控制是指銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實行一

系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進行A、B、C、D的動態(tài)過程和機制。

A、事前防止B、事中控制C、事后監(jiān)D、事后糾正

7、操作風(fēng)險涉及的領(lǐng)域廣泛，形成因素復(fù)雜，其誘因重要可以

從內(nèi)部因素和外部因素兩個方面進行辨認(rèn)。從內(nèi)部因素來看，涉及以

B、D引起的操作風(fēng)險。

A、人員B、流程C、經(jīng)營環(huán)境D、組織結(jié)構(gòu)

E、經(jīng)營場合安全性

8、銀行業(yè)金融機構(gòu)案件處置工作涉及A、B、C、E。

A、案件信息報送及登記B、案件調(diào)查C、案件審結(jié)

D、案件記錄E、后續(xù)解決

9、對商業(yè)銀行對操作風(fēng)險的檢測中，關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)是指用來考

察商業(yè)銀行風(fēng)險狀況的記錄數(shù)據(jù)或指標(biāo)。商業(yè)銀行可選擇一些指標(biāo)并

通過對其檢測從而為操作風(fēng)險提供初期預(yù)警。擬定關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)的三

個環(huán)節(jié)是A、B、

A、了解業(yè)務(wù)和流程B、擬定并理解主要業(yè)務(wù)風(fēng)險領(lǐng)域

C、定義操作風(fēng)險D、對操作風(fēng)險進行分類

E、定義風(fēng)險指標(biāo)并按重要限度對定義的風(fēng)險指標(biāo)進行排序,擬

定重要的風(fēng)險指標(biāo)

10、下列符合重大突發(fā)事件標(biāo)準(zhǔn)的事件是的C、E。

A、搶劫銀行業(yè)金融機構(gòu)10萬元的案件

B、全國性銀行省級分支機構(gòu)高管人員被司法機關(guān)依法采用強制

措施

C、金融擠兌事件D、涉案金額500萬元的案件

E、因丟失涉密資料也許影響全省范圍經(jīng)濟社會秩序穩(wěn)定的事件

11、對違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的人員，下面說法對的的是

B、C、E。

A、也許受到公眾譴責(zé)，但尚無法進行實質(zhì)性的約束

B、其所在金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)處!

C、情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)受到懲戒

D、情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報銀行業(yè)協(xié)會乃至同業(yè)

E、情節(jié)嚴(yán)重的,將喪失在銀行業(yè)金融機構(gòu)工作的機會

12、建立高效的風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)固守的基本準(zhǔn)則是以工

A、風(fēng)險管理部門必須具有高度的獨立性,以提供客觀的風(fēng)險規(guī)

避政策

B、風(fēng)險管理部門具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了減少操作風(fēng)險

C、風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，以減少操作風(fēng)險

D、風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了減少操作風(fēng)險

E、風(fēng)險管理部門不需具有高度的獨立性，增長與其他部門的溝通

13、下列對風(fēng)險的對的說法是B、C、E、F。

A、風(fēng)險就相稱于損失B、風(fēng)險是收益的概率分布

C、風(fēng)險是一個貫穿于事前和事后的概念

D、風(fēng)險是事前的概念

E、風(fēng)險可以采用概率和記錄方法計算出也許的損失規(guī)模和發(fā)生

的也許性

F、金融風(fēng)險也許導(dǎo)致預(yù)期損失、非預(yù)期損失和劫難性損失

14、內(nèi)部控制要素除了內(nèi)部控制環(huán)境和風(fēng)險辨認(rèn)與評估外，還涉

及B、D、Fo

A、內(nèi)部控制目的B、內(nèi)部控制措施C、內(nèi)部控制框架

D、信息交流與反饋E、內(nèi)部控制計算F、監(jiān)督評價與糾正

15、商業(yè)銀行為了完善操作風(fēng)險的評估與控制，需要具有的基本

條件是A、B、C、E。

A、完善的公司治理結(jié)構(gòu)B、健全的內(nèi)部控制體系

C、普及合規(guī)管理文化D、雄厚的研發(fā)實力

E、集中式的、可靈活擴充的業(yè)務(wù)信息系統(tǒng)

16、下列關(guān)于內(nèi)部控制的重要原則說法錯誤的是生。

A、商業(yè)銀行的內(nèi)部控制覆蓋商業(yè)銀行的所以部門和崗位

B、內(nèi)部控制的監(jiān)督部門不可以直接向董事會、監(jiān)事會和高級管

理部門報告

C、任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力

D、內(nèi)部控制的監(jiān)督部門從屬于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門

E、商業(yè)銀行內(nèi)部控制均應(yīng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的規(guī)定

17、案件審結(jié)后，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀行監(jiān)管部門報送Q

C、D、E。

A、案件審結(jié)報告B、案件調(diào)查報告C、整改方案

D、負(fù)責(zé)人追究意見E、案例材料

18、商業(yè)銀行的經(jīng)營是在一定社會環(huán)境下進行的，經(jīng)營環(huán)境的變

化，外部突發(fā)事件等都會影響商業(yè)銀行正常經(jīng)營活動，甚至發(fā)生損失,

下列屬于引發(fā)操作風(fēng)險的外部事件的是壟。

A、外部欺詐B、錯誤監(jiān)控C、監(jiān)管規(guī)定

D、供應(yīng)商破產(chǎn)E、整治風(fēng)險

19、銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則涉及A、B、D、E。

A、風(fēng)險管理、內(nèi)部控制B、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量

C、信貸管理、風(fēng)險控制D、失準(zhǔn)備金、風(fēng)險集中

E、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動性

20、下列屬于強化員工行為管理的具體措施有也叢3。

A、建立員工談心談話制度,及時掌握員工思想動態(tài)

B、加強對基層網(wǎng)點負(fù)責(zé)人、重要崗位人員的行為監(jiān)督,密切關(guān)

注員工經(jīng)商、炒股、買彩票、不正常交友以及涉及“黃、賭、毒”等

行為

C、建立關(guān)鍵崗位員工平常行為報告體系，規(guī)定關(guān)鍵崗位員工及

時報告自己每日的平常行為

D、對有不良行為的員工實行動態(tài)跟蹤監(jiān)督，本著懲前瑟后、救

治病人的精神,幫助行為失范的員工及時糾正偏差行為，及時修補案

件防控漏洞

四、判斷題

1、商業(yè)銀行后臺監(jiān)控部門應(yīng)當(dāng)核對前臺交易的授權(quán)交易限額、

交易對手的授信額度和交易價格等，對超過授權(quán)范圍內(nèi)的交易應(yīng)當(dāng)及

時向有關(guān)部門報告C(X)

2、對不符合銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》中重大突發(fā)事件

報送標(biāo)準(zhǔn)的案件風(fēng)險信息，應(yīng)當(dāng)以《案件風(fēng)險信息快報》形式上報。

(V)

3、商業(yè)銀行在未與客戶約定的情況下，在網(wǎng)站公布產(chǎn)品相關(guān)信

息而未確認(rèn)客戶已經(jīng)獲取該信息，不能視為其將客戶進行了信息披

露。(J)

4、案件風(fēng)險信息報送的涉案金額和風(fēng)險金額以案件審結(jié)時的金

額為準(zhǔn)。(X)

5、對自查發(fā)現(xiàn)的案件，在領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究上可按照區(qū)別對待的原

則進行解決，原則上不再“上級兩追二(V)

6、商業(yè)銀行柜臺人員的名章、操作密碼、身份辨認(rèn)卡等應(yīng)當(dāng)實

行統(tǒng)一保管制。(X)

7、發(fā)生重大突發(fā)事件后，事發(fā)機構(gòu)應(yīng)及時開展應(yīng)急解決，并在

6小時內(nèi)向上一級機構(gòu)及本地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。(X)

8、商業(yè)銀行的核心競爭力是風(fēng)險管理，風(fēng)險管理的目的是消除

風(fēng)險，實現(xiàn)風(fēng)險與攻益的平衡。(X)

9、風(fēng)險管理部門作為風(fēng)險管理的第一道防線，對操作風(fēng)險的管

理情況負(fù)直接責(zé)任,