金融學(xué)概論講解

金融學(xué)概論講解演講人：日期：目錄CONTENTS金融學(xué)基本概念與范疇貨幣銀行學(xué)基礎(chǔ)知識證券市場與投資策略保險原理與保險產(chǎn)品選擇衍生金融工具與風(fēng)險管理國際金融市場與全球化趨勢01金融學(xué)基本概念與范疇金融是指貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟(jì)活動。金融定義金融具有清算和支付功能、融資和投資功能、風(fēng)險管理和保險功能、信息提供功能等。金融功能金融定義及功能01020304金融市場主體金融市場客體金融市場價格金融市場交易方式金融市場組成要素包括各類金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和個人等。指各種金融工具，如股票、債券、外匯等。包括現(xiàn)貨交易、期貨交易、期權(quán)交易等。反映金融工具供求關(guān)系及市場資金供求狀況。金融機(jī)構(gòu)體系與職能負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行貨幣政策，維護(hù)金融穩(wěn)定。以吸收存款、發(fā)放貸款為主要業(yè)務(wù)，同時提供結(jié)算、匯兌等服務(wù)。主要從事證券承銷、交易、投資咨詢等業(yè)務(wù)。提供各類保險產(chǎn)品和服務(wù)，分散和轉(zhuǎn)移風(fēng)險。中央銀行商業(yè)銀行證券公司保險公司貨幣政策金融監(jiān)管金融監(jiān)管目標(biāo)金融監(jiān)管手段貨幣政策與金融監(jiān)管金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對金融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)活動進(jìn)行監(jiān)督和管理，以維護(hù)金融秩序和穩(wěn)定。中央銀行通過調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量、利率等手段來影響宏觀經(jīng)濟(jì)運行的政策。包括市場準(zhǔn)入監(jiān)管、業(yè)務(wù)運營監(jiān)管、市場退出監(jiān)管等。包括維護(hù)金融體系的安全與穩(wěn)定、保護(hù)投資者和消費者的利益、促進(jìn)金融市場的公平競爭等。02貨幣銀行學(xué)基礎(chǔ)知識貨幣起源貨幣形式演變貨幣制度發(fā)展貨幣起源與發(fā)展歷程貨幣作為交換媒介和價值儲藏手段的起源，與商品交換和私有制的發(fā)展密切相關(guān)。從實物貨幣到金屬貨幣，再到紙幣和電子貨幣等形式的演變過程。包括金屬本位制度、紙幣制度等貨幣制度的發(fā)展歷程和特點。商業(yè)銀行作為金融中介機(jī)構(gòu)的性質(zhì)，以及其在經(jīng)濟(jì)中的作用。商業(yè)銀行性質(zhì)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)類型商業(yè)銀行風(fēng)險管理包括負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)等主要業(yè)務(wù)類型。商業(yè)銀行面臨的主要風(fēng)險及其管理策略。030201商業(yè)銀行性質(zhì)與業(yè)務(wù)類型中央銀行作為一國金融體系的核心，具有發(fā)行貨幣、制定貨幣政策、維護(hù)金融穩(wěn)定等職能。中央銀行職能包括穩(wěn)定物價、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長、保持國際收支平衡等貨幣政策目標(biāo)。貨幣政策目標(biāo)包括存款準(zhǔn)備金率、利率、公開市場操作等貨幣政策工具及其作用機(jī)制。貨幣政策工具中央銀行職能及貨幣政策工具

支付結(jié)算體系與信用創(chuàng)造機(jī)制支付結(jié)算體系包括票據(jù)交換所、電子支付系統(tǒng)等在內(nèi)的支付結(jié)算體系及其運作機(jī)制。信用創(chuàng)造機(jī)制商業(yè)銀行通過存貸款業(yè)務(wù)創(chuàng)造信用的過程及其對經(jīng)濟(jì)的影響。金融市場與金融工具金融市場的種類、功能以及金融工具的種類和特點。03證券市場與投資策略證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發(fā)行和交易的場所，是金融市場的重要組成部分。證券市場按照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以分為不同的類型，如按照交易品種可以分為股票市場、債券市場和基金市場等；按照市場組織形式可以分為場內(nèi)市場和場外市場。不同類型的證券市場具有不同的特點，如股票市場具有高風(fēng)險、高收益的特點，而債券市場則相對穩(wěn)定，風(fēng)險較低。證券市場概述及分類特點股票發(fā)行是指公司向投資者出售自己的股票以籌集資金的過程，包括公開發(fā)行和非公開發(fā)行兩種方式。股票交易流程包括開戶、委托、成交、清算與交割等環(huán)節(jié)，投資者需要遵守證券交易所的交易規(guī)則和制度。股票交易規(guī)則包括價格優(yōu)先、時間優(yōu)先等原則，以及漲跌幅限制、停牌復(fù)牌等制度，這些規(guī)則和制度旨在維護(hù)市場的公平和穩(wěn)定。股票發(fā)行交易流程與規(guī)則解讀

債券種類及風(fēng)險收益評估方法債券是政府、企業(yè)等債務(wù)人向投資者發(fā)行的、承諾按一定利率支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。債券的種類繁多，包括國債、企業(yè)債、金融債等，不同類型的債券具有不同的風(fēng)險和收益特點。投資者在評估債券的風(fēng)險和收益時，需要考慮債券的信用評級、利率水平、發(fā)行主體等因素，以及市場供求關(guān)系等外部因素。投資組合理論是指投資者將資金分散投資于多種資產(chǎn)，以實現(xiàn)風(fēng)險和收益的平衡。投資組合可以包括股票、債券、現(xiàn)金等多種資產(chǎn)類型，投資者需要根據(jù)自己的風(fēng)險承受能力和收益目標(biāo)來確定合適的資產(chǎn)配置比例。在實戰(zhàn)應(yīng)用中，投資者還需要關(guān)注市場的動態(tài)變化，及時調(diào)整自己的投資組合以適應(yīng)市場的變化。同時，投資者還需要掌握一定的投資技巧和方法，如定投、分散投資等，以降低投資風(fēng)險并提高收益水平。投資組合理論與實戰(zhàn)應(yīng)用04保險原理與保險產(chǎn)品選擇保險是一種通過集合風(fēng)險、分散風(fēng)險的方式來提供經(jīng)濟(jì)保障的機(jī)制。保險定義保險具有經(jīng)濟(jì)補償、資金融通和社會管理等功能，能夠在風(fēng)險發(fā)生時提供財務(wù)支持，幫助個人和企業(yè)渡過難關(guān)。保險功能保險在社會保障體系中扮演著重要角色，能夠減輕政府負(fù)擔(dān)，提高社會福利水平。保險作用保險基本概念及功能作用01020304人壽保險健康保險財產(chǎn)保險意外傷害保險各類保險產(chǎn)品特點比較分析以被保險人的壽命為保險標(biāo)的，提供身故或生存保障。具有長期性、穩(wěn)定性和儲蓄性等特點。以被保險人的身體為保險標(biāo)的，提供醫(yī)療費用和收入損失等保障。具有短期性、靈活性和補償性等特點。以財產(chǎn)及其相關(guān)利益為保險標(biāo)的，提供財產(chǎn)損失保障。具有多樣性、廣泛性和可保性等特點。以被保險人因意外傷害導(dǎo)致的身故或殘疾為保險標(biāo)的，提供相應(yīng)保障。具有保費低廉、保障全面等特點。包括保險人、投保人、被保險人、受益人、保險標(biāo)的、保險金額、保險費、保險期限和保險責(zé)任等。投保人應(yīng)如實告知、按時繳費；保險人應(yīng)明確說明、及時賠付；雙方應(yīng)遵守最大誠信原則，共同維護(hù)合同權(quán)益。保險合同要素和履行注意事項履行注意事項保險合同要素分析風(fēng)險需求選擇合適產(chǎn)品確定保險金額和期限定期調(diào)整規(guī)劃個人和家庭保險規(guī)劃建議根據(jù)個人和家庭的實際情況，分析所面臨的風(fēng)險類型和程度，確定保險需求。根據(jù)風(fēng)險需求和經(jīng)濟(jì)能力，選擇適合的保險產(chǎn)品進(jìn)行組合搭配。根據(jù)個人和家庭的財務(wù)狀況和未來規(guī)劃，確定合理的保險金額和期限。隨著個人和家庭情況的變化，定期調(diào)整保險規(guī)劃以適應(yīng)新的需求。05衍生金融工具與風(fēng)險管理123衍生金融工具是基于基礎(chǔ)金融工具的金融合約，其價值由一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)決定。衍生金融工具定義衍生金融工具主要包括遠(yuǎn)期合約、期貨、掉期（互換）和期權(quán)，以及具有這些特征之一的混合金融工具。衍生金融工具分類標(biāo)準(zhǔn)化合約在交易所上市交易，如期貨；非標(biāo)準(zhǔn)化合約由交易雙方自行約定，如遠(yuǎn)期協(xié)議。標(biāo)準(zhǔn)化與非標(biāo)準(zhǔn)化合約衍生金融工具概述及分類期貨合約交易策略包括套期保值、投機(jī)和套利等策略，旨在降低價格波動風(fēng)險或獲取風(fēng)險收益。風(fēng)險控制方法包括設(shè)置止損點、分散投資、倉位控制和資金管理等方法，以降低交易風(fēng)險。期貨合約交易策略和風(fēng)險控制方法包括二叉樹模型、Black-Scholes模型等，用于計算期權(quán)的理論價格。期權(quán)定價模型投資者可根據(jù)期權(quán)定價模型評估期權(quán)價值，制定相應(yīng)的投資策略，如買入低估期權(quán)或賣出高估期權(quán)。實戰(zhàn)應(yīng)用期權(quán)定價模型及實戰(zhàn)應(yīng)用套期保值原理通過在期貨市場建立與現(xiàn)貨市場相反的頭寸，以規(guī)避未來現(xiàn)貨價格波動的風(fēng)險。企業(yè)風(fēng)險管理實踐企業(yè)可利用衍生金融工具進(jìn)行風(fēng)險管理，如通過期貨合約鎖定原材料成本或銷售價格，降低經(jīng)營風(fēng)險。同時，企業(yè)需建立完善的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制體系，確保衍生金融工具的有效運用和風(fēng)險控制。套期保值原理和企業(yè)風(fēng)險管理實踐06國際金融市場與全球化趨勢發(fā)展歷程從早期的金銀貿(mào)易到現(xiàn)代電子交易，國際金融市場經(jīng)歷了不斷的變革和發(fā)展，逐漸形成了多元化的市場格局。國際金融市場定義指跨越國界的金融活動、金融交易及金融機(jī)構(gòu)的總和，包括貨幣市場、證券市場、外匯市場等。主要功能實現(xiàn)國際間的資金轉(zhuǎn)移、提供風(fēng)險分散和投資機(jī)會、促進(jìn)國際貿(mào)易和經(jīng)濟(jì)發(fā)展等。國際金融市場概述及發(fā)展歷程外匯交易是通過貨幣對之間的兌換來進(jìn)行的，涉及買入一種貨幣并賣出另一種貨幣的過程。外匯交易原理包括相對價格水平、關(guān)稅和貿(mào)易壁壘、通貨膨脹率差異、利率差異、政府干預(yù)等，這些因素共同影響貨幣對的相對價值。匯率決定因素包括固定匯率制和浮動匯率制，不同國家根據(jù)自身經(jīng)濟(jì)情況選擇適合的匯率制度。匯率制度外匯交易原理和匯率決定因素03國際合作與監(jiān)管各國需要加強國際合作，共同應(yīng)對跨境金融風(fēng)險和挑戰(zhàn)，維護(hù)國際金融市場的穩(wěn)定和發(fā)展。01跨境投融資渠道包括銀行貸款、國際債券、股票融資、跨境直接投資等，這些渠道為企業(yè)和個人提供了多樣化的投融資方式。02風(fēng)險防范措施包括加強監(jiān)管和風(fēng)險管理、建立風(fēng)險評估和預(yù)警機(jī)制、完善法律法規(guī)和制度建設(shè)等，以降低跨境投融資的風(fēng)險。跨境投融資渠道和風(fēng)險防范措施123機(jī)遇挑戰(zhàn)應(yīng)對策略全球化背景下中國金融業(yè)發(fā)展挑戰(zhàn)與機(jī)