A2024年10月證券從業(yè)資格考試《證券基礎知識》真題及答案解析

2024年10月證券從業(yè)資格考試《證券基礎學問》真題及答案解析

一、單項選擇題（每題0.5分）

1.同業(yè)拆借市場在金融市場體系中屬于（）范疇。

A.資本市場

B.中長期信貸有場

C.貸款市場

D.貨幣市場

2.下列各項中，屬于資本市場的是（）。

A.商業(yè)票據(jù)市場

B.拆借市場

C.黃金市場

D.一年以上的信貸市場

3.下列各項中，不屬于證券市場特征的是（）o

A.價值干脆交換的場所

B.財產(chǎn)權(quán)利干脆交換的場所

C.風險干脆交換的場所

D.收益干脆交換的場所

4.證券市場按橫向結(jié)構(gòu)關(guān)系，可以分為（1

A.股票市場、債券市場和基金市場

B.主板市場和二板市場

C.有形市場和無形市場

D.國內(nèi)市場和國際市場

5.將證券市場分為一級市場和二級市場的劃分依據(jù)是（）。

A.品種結(jié)構(gòu)

B.上市公司規(guī)模

C.層次結(jié)構(gòu)

D.交易場所結(jié)構(gòu)

6.下列關(guān)于虛擬資本的說法中，不正確的是（）o

A.以有價證券形式存在

B.獨立于實際資本之外

C.本身不能在芻產(chǎn)過程中發(fā)揮作用

D.虛擬資本的價格總額等于真實資本的賬面價格

7.股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交易的場所是（）o

A.資本市場

B.貨幣市場

C.證券市場

D.金融市場

8?保險公司進行證券投資時主要考慮的因素是（）。

A.本金平安和收人穩(wěn)定

B.提高流淌性和分散風險

C.調(diào)劑資金余缺

D.籌集資金

9.隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的改變，目前不少國家尤其是發(fā)展中國

家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國家進

行投資的（）。

A.信托投資公司

B.主權(quán)財寶基金

C.證券經(jīng)營機構(gòu)

D.金融租賃公司

10.下列關(guān)于證券投資基金的描述中，正確的是（）。

A.由基金托管人管理

B.福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于證券投資基金

C.通過公開發(fā)售基金份額籌集資金

D.由社會保障基金和社會保險基金組成

11.外國證券機構(gòu)干脆從事B股交易的申請可由（）受理。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.國務院

D.國家外匯管理局

12.1984年11月，（）在東京公開發(fā)行200億日元債券，標記著

中國正式進入國際債券市場。

A.中國工商銀行

B.中國農(nóng)業(yè)銀行

C.中國銀行

D.中國建設銀行

13.我國自（）年起先發(fā)行境外上市外資股（H股、N股等）。

A.1991

B.1992

C.1993

D.1994

14.國際證券市場發(fā)展的停滯階段是指：）0

A.20世紀初

B.1929—1933年

C.20世紀60年頭

D.20世紀70年頭

15.下列關(guān)于股票的永久性的說法中，錯誤的是（）。

A.股票的有效期及股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是改變的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

0.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票

募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本

16.下列關(guān)于股票的敘述中，不正確的是（）。

A.是一種有價證券，它本身有價值

B.不屬于物權(quán)證券，也不屬于債權(quán)證券

C.票面價值又稱面值，即在股票票面上標明的金額

D.賬面價值不確定股票的市場價格

17.我國目前發(fā)行股票時允許（）。

A.平價發(fā)行

B.折價發(fā)行

C.溢價發(fā)行

D.平價發(fā)行和溢價發(fā)行

18.事實上大多數(shù)公司的清算價值總是C)賬面價值。

A.高于

B.低于

C.等于

D.無關(guān)

19.一般股股東要求安排公司資產(chǎn)的權(quán)利不是隨意的，一般股股東行

使剩余資產(chǎn)安排權(quán)的先決條件是()。

A.出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

B.公司解散清算之時

C.公司連續(xù)3年虧損

D.股東大會作出削減公司注冊資本的決議

20.()是指在發(fā)行后肯定時期可按特定的贖買價格由發(fā)行公司

收回的優(yōu)先股票。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

B.可贖回優(yōu)先股票

C.積累優(yōu)先股票

D.參及優(yōu)先股票

21.()是指發(fā)行后，在肯定條件下允許持有者將它轉(zhuǎn)換成其他

種類股票的優(yōu)先股票。

A.參及優(yōu)先股票

B.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

C.非參及優(yōu)先股票

D.不行轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

22.境外上市外資股一般實行（）的形式。

A.記名股票

B.不記名股票

C.優(yōu)先股

D.非流通股票

23.依據(jù)計息方式的不同，附息債券可細分為（）。

A.固定利率債券、浮動利率債券和緩息債券

B.固定利率債券和浮動利率債券

C.緩息債券和即期債券

D.累積債券和非累積債券

24.（）是指債券的利率在最低票面利率的基礎上參照預先確定

的某一基準利率予以定期調(diào)整。

A.固定利率債券

B.浮動利率債券

C.緩息債券

D.息票累積債券

25.下列關(guān)于憑證式債券的論述中，錯誤的是（）。

A.憑證式債券是一種具有標準格式的債券

B.我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面

對社會發(fā)行

C.券面上不印制票面金額，而是依據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳

款金額

D.可記名、掛矢，不能上市流通，從購買之口起計息

26.下列說法中，正確的是（）0

A.股票是虛擬資本，而債券不是

B.債券是虛擬資本，而股票不是

C.股票和債券都是虛擬資本

D.股票和債券都是真實資本

27.假如市場是有效率的，那么，債券的平均利率和股票的平均收益

率會（）o

A.大體上接近

B.不會接近

C.股票的平均收益率會較高

D.債券的平均利率較高

28.很多因素會影響債券的轉(zhuǎn)讓價格，其中最為重要的是（）o

A.市場利率

B.股票價格

C.市場匯率

D.其他債券價格

29.下列各項中，可以避開利率風險的債券是（）。

A.浮動利率債券

B.固定利率債券

C.息票累計債券

D.附息債券

30.財政部于1998年8月18日向四大國有商業(yè)銀行定向發(fā)行2700

億元記賬式附息國債，期限為30年，年利率為7.2%,所籌資金專項用于

撥補四大國有商業(yè)銀行資本金。該國債屬于（）0

A.國家重點建設債券

B.財政債券

C.長期建設國債

D.特殊國債

31.我國在亞洲金融危機之后，為啟動內(nèi)需而發(fā)行大量的國債，從運

用方一直看屬于（）o

A.建設國債

B.特種國債

C.赤字國債

D.斗爭國債

32.下列關(guān)于地方政府債券的論述中，錯誤的是（

A.地方政府債券通常可以分為一般債券和專項債券

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金驚慌或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)

行的債券

C.專項債券是指為籌集資金建設某項詳細工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地

方債”

33.我國的國債是指（）代表國家發(fā)行的國家公債。

A.財政部

B.國務院

C.中國人民銀行

D.國資委

34.2024年，我國財政部發(fā)行15500億元人民幣特殊國債的目的是

（）o

A.增加國有商業(yè)銀行的資本金

B.彌補政府赤字

C.擴大公共開支

D.購買美元外匯

35.在我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期，企業(yè)債券的一個重要特點就是品

種大大削減，我國企業(yè)債券歸納為（）兩個品種。

A.工業(yè)企業(yè)債券和商業(yè)企業(yè)債券

B.中心企業(yè)債券和地方企業(yè)債券

C.外資企業(yè)債券和內(nèi)斐企業(yè)債券

D.國有企業(yè)債券和集體企業(yè)債券

36.公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的債券是（）o

A.可轉(zhuǎn)債

B.抵押證券

C.擔保證券

D.金融債券

37.可轉(zhuǎn)換債券的理論價值是（）。

A.將來一系列債息收入的現(xiàn)值

B.將來一系列債息收入及轉(zhuǎn)換價值的現(xiàn)值

C.將來一系列債息收入及轉(zhuǎn)換價值的終值

D.將來的轉(zhuǎn)換價值

38.允許權(quán)證持有人以及主債券相同的價格和收益率向發(fā)行人購買額

外債券的債券是（）o

A.雙貨幣債券

B.可轉(zhuǎn)換歐洲債券

C.附權(quán)益權(quán)證債券

D.附債務權(quán)證債券

39.依據(jù)投資對象的不同，證券投資基金的劃分類別不包括（）o

A.股票基金

B.國債基金

C.債券基金

D.指數(shù)基金

40.依據(jù)投資目標劃分的證券投資基金不包括（）。

A.成長型基金

B.收入型基金

C.期權(quán)基金

D.平衡型基金

41.第一家證券投資基金誕生于（）o

A.美國

B.英國

C.德國

D.法國

42.以法律形式確認了證券投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟

中的地位和作用的時間是（）年。

A.1991

B.1993

C.2000

D.2024

43.契約型基金投資者事實上是（）o

A.經(jīng)營人

B.監(jiān)管人

C.受益人

D.受托人

44.下列各項中，不屬于托管人更換的條件是（

A.被依法取消托管人資格

B.收益連續(xù)半年下降

C.被基金份額持有人大會解任

D.基金托管人解散或破產(chǎn)

45.基金估值時，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認

日止（）o

A.按市價高于配股價的差額估值

B.按該股的市價估值

C.按配股價估值

D.暫不估值

46.基金銷售過程中發(fā)生的不須要基金投資者自己擔當?shù)馁M用是

（）。

A.認購費

B.信息披露費

C.申購費

D.基金轉(zhuǎn)換費

47.下列各項中，屬于基金定期報告的文件是（）。

A.基金資產(chǎn)凈值公告

B.開放式基金公開說明書

C.基金持有人大會決議

D.澄清公告

48.期貨交易所通常對每個交易時段允許的最大波動范圍作出規(guī)定，

一旦達到漲（跌）幅限制，則高于（低于該價格的多頭（空頭）托付無效

的規(guī)定是（）o

A.無負債結(jié)算制度

B.每日價格波動限制

C.斷路器規(guī)則

D.限倉制度

49.履約價值也稱（）,也就是期權(quán)的買方假如馬上執(zhí)行期權(quán)所

能獲得的收益。

A.內(nèi)在價值

B.時間價值

C.內(nèi)在價值和時間價值

D.期權(quán)費

50.外國公司股票在美國上市通常采納：）的形式。

A.股票

B.存托憑證

C.認股權(quán)證

D.股票期權(quán)

51.中小企業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票時，發(fā)行人及其主承銷

商可以依據(jù)（）結(jié)果確定發(fā)行價格。

A.初步詢價

B.累計投標詢價

C.集合競價

D.連續(xù)競價

52.下列各項中，不屬于證券交易所特征的是（）o

A.通過公開競價的方式確定交易價格

B.有固定的交易場所和交易時間

C.交易的對象限于合乎肯定標準的上市證券

D.一般投資者人身可以干脆進入交易所買賣證券

53.債券發(fā)行上網(wǎng)定價方式以公開招標最為典型。依據(jù)招標標的分類,

有()。

A.美式招標和歐式招標

B.美式招標和荷蘭式招標

C.價格招標和收益率招標

D.美式招標和英式招標

54.下列各項中，不屬于上海證券交易所股價指數(shù)中樣本指數(shù)類的是

()。

A.上證成分股指數(shù)

B.上證50指數(shù)

C.上證紅利指數(shù)

D.上證A股指數(shù)

55.中證有限公司指數(shù)不包括()。

A.滬深300指數(shù)

B.中證規(guī)模指數(shù)

C.滬深300風格指數(shù)

D.上證成分股指數(shù)

56.在存在購買力風險的狀況下，下列各項中，最簡潔受到損害的是

()o

A.浮動利率債券

B.優(yōu)先股

C.一般股票

D.保值貼補債券

57.證券投資詢問公司的從業(yè)人員可從事的行為是（）o

A.代理托付人從事證券投資

B.及托付人約定分擔證券投資損失

C.買賣本詢問機構(gòu)供應的上市股票

D.舉辦證券詢問分析會

58.證券公司的主要業(yè)務內(nèi)容是（）o

A.股票、債券和基金

B.發(fā)行、自營及基金管理

C.承銷、詢問及基金管理

D.代理證券發(fā)行、代理證券買賣、自營性證券買賣以及其他詢問業(yè)

務

59.證券公司開展自營業(yè)務的最高管理機構(gòu)是（）。

A.董事會

B.監(jiān)事會

C.投資決策機構(gòu)

D.自營業(yè)務部門

60.（）是指證券公司為實現(xiàn)經(jīng)營目標，依據(jù)經(jīng)營環(huán)境改變，對

證券公司經(jīng)營及管理過程中的風險進行識別、評價和管理的制度支配、組

織體系和限制措施。

A.證券公司內(nèi)部限制

B.證券公司的治理機構(gòu)

C.證券公司外部限制

D.證券公司的董事制度

二、多項選擇題（每題1分）

61.證券交易所的主要職責有（）o

A.供應交易場所及設施

B.制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

C.監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性及合法性

D.確保交易市場的公開、公允和公正

62.下列關(guān)于虛擬資本的說法中，不正確的有（）o

A.虛擬資本是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式，本身也在

生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用

B.虛擬資本是依附于實際資本的一種資本存在形式，本身不能在生

產(chǎn)過程中發(fā)揮作用

C.虛擬資本是依附于實際資本的一種資本存在形式，本身也在生產(chǎn)

過程中發(fā)揮作用

D.虛擬資本是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式，本身不能

在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用

63.下列關(guān)于非上市證券的說法中，正確的有（）o

A.非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的

證券

B.不允許自由交易

C.不允許在證券交易所內(nèi)交易

D.可以在其他證券交易市場交易

64.下列有價證券中，屬于貨幣證券的有（）o

A.銀行匯票

B.銀行本票

C.銀行支票

D.銀行股票

65.下列各項中，屬于證券市場基本功能的有（）o

A.籌資一投資功能

B.定價功能

C.資本配置功能

D.規(guī)避風險功能

66.有價證券的特征主要有（）0

A.期限性

B.流淌性

C.收益性

D.風險性

67.下列關(guān)于證券的說法中，正確的有：）o

A.證券是指各類記載并代表肯定權(quán)利的法律憑證

B.證券用于證明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的

權(quán)益

C.證券表明證券持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益

D.證券可以實行紙面形式或證券監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他形式

68.公募證券的優(yōu)點包括（）o

A.可以提高發(fā)行者在證券市場上的知名度，擴大社會影響

B.可以分散債務，避開大的債權(quán)人或持股者干預

C.從市場經(jīng)濟的角度考慮，公募證券真正體現(xiàn)了開放性、市場性的

原則，可以通過眾多投資者的市場選擇，達到社會資金的合理流淌和合理

配置

D.由于公募證券具有市場性，它易于進入證券流通市場進行買賣轉(zhuǎn)

讓，具有較高的流淌性

69.下列各項中，屬于公司證券的有（）。

A.政府證券

B.股票

C.公司債券

D.商業(yè)票據(jù)

70.證券市場及一般商品市場的區(qū)分主要表現(xiàn)在（）。

A.交易對象不同

B.交易目的不同

C.交易對象的價格確定不同

D.市場風險不同

71.證券服務機構(gòu)主要包括（）0

A.資產(chǎn)評估機構(gòu)

B.證券投資詢問公司

C.會計師事務所

D.證券信用評級機構(gòu)

72.證券交易所的主要職責包括（）o

A.確定證券交易的價格

B.制定交易規(guī)則

C.監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性及合法性

D.確保市場的公開、公允和公正

73.下列關(guān)于企業(yè)年金的描述中，正確的有（）o

A.資金運作周期長

B.對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求

C.對投資范圍限制嚴格

D.對投資范圍限制不多

74.2024年11月，國務院批轉(zhuǎn)了中國證監(jiān)會《關(guān)于提高上市公司質(zhì)

量的看法》。從2024年3月起，中國證監(jiān)會開展了旨在進一步促進上市公

司規(guī)范運作、加強上市公司治理、提高上市公司質(zhì)量的專項活動，主要涉

及（）。

A.完善上市公司監(jiān)管體制

B.規(guī)范公司治理

C.“清欠”違規(guī)占用上市公司資金

D.建立股權(quán)激勵機制

75.依據(jù)《關(guān)于加強社會公眾股股東權(quán)益愛護的若干規(guī)定》中股東分

類表決制度的規(guī)定，在股權(quán)分置情形下，上市公司（）等事項除必需

經(jīng)全體股東大會表決通過外，還必需經(jīng)參與表決的社會公眾股股東所持表

決權(quán)的半數(shù)以上通過，方可實施或提出申請。

A.向社會公眾增發(fā)新股

B.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

C.向原有股東配售股份

D.重大資產(chǎn)重組

76.我國證券監(jiān)督體制的演化過程為（）0

A.財政部獨立管理階段（1981——1985年）

B.主要由中國人民銀行主管階段（1986——1992年10月）

C.國務院證券委員會主管階段（1992年10月至1998年8月）

D.中國證監(jiān)會主管階段（1998年至今）

77.一般股票的特征有（）。

A.一般股票是最基本的股票

B.一般股票是收益最高的股票

C.一般股票是標準的股票

D.一般股票是風險最低的股票

78.無記名股票發(fā)行時一般留有存根朕，它在形式上分為兩部分：

（）o

A.一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股

票所代表的股數(shù)等

B.一部分是股票的主體，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利

C.一部分是股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利

D.一部分是股息票，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所

代表的股數(shù)等

79.推斷股票的流淌性強弱的因素有（）。

A.市場深度

B.市場廣度

C.報價緊密度

D.股票的價格彈性或復原實力

80.股票賬面價值又稱為（）o

A.股票面值

B.股票內(nèi)在價值

C.股票凈值

D.每股凈資產(chǎn)

81.給予股東優(yōu)先認股權(quán)的主要目的不包括（）o

A.保證一般股股東在股份公司保持原有的持股比例

B.愛護原有一般股股東的利益和持股價值

C.確保公司股份能足額認購

D.增加公司的募集資金

82.依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份中，除了獲得固定的股息以

外，能否參及或部分參及本期剩余盈利的安排，可將優(yōu)先股票分為（）o

A.參及優(yōu)先股票

B.非累積優(yōu)先股票

C.非參及優(yōu)先股票

D.累積優(yōu)先股票

83.下列關(guān)于紅籌股的描述中，正確的有（）。

A.紅籌股不屬于外資股

B.紅籌股是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業(yè)務在中

國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票

C.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的一條重要渠道

D.紅籌股屬于H股的一種

84.下列關(guān)于債券票面價值的描述中，不正確的有（）。

A.在債券的票而價值中，只須要規(guī)定債券的票面金額

B.票面金額定得較小，發(fā)行成本也就較小

C.票面金額定得較大，有利于小額投資者購買

D.債券票面金額的確定要依據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供應狀況

及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮

85.債券的基本性質(zhì)有（）。

A.債券屬于有價證券

B.債券具有流淌性

C.債券是一種虛擬資本

D.債券是債權(quán)的表現(xiàn)

86.發(fā)行人在確定債券期限時?，要考慮多種因素的影響，主要有

（）o

A.資金運用方向

B.市場利率改變

C.投資者的資信

D.債券變現(xiàn)實刀

87.依據(jù)債券合約條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利

息，可分為（）o

A.政府債券

B.零息債券

C.附息債券

D.息票累積債券

88.存續(xù)期間沒有利息支付的債券有（）。

A.零息債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動利率債券

89.下列關(guān)于憑證式債券和記賬式債券關(guān)系的說法中，錯誤的有

（）。

A.都可以記名掛失

B.都可以上市流通

C.發(fā)行和交易都實現(xiàn)了無紙化，依靠交易系統(tǒng)完成

D.都可以提前兌取

90.下列各項中，屬于儲蓄國債（電子式）特點的有（）。

A.針對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行

B.采納實名制，不行流通轉(zhuǎn)讓

C.收益平安穩(wěn)定

D.激勵持有到期

91.下列關(guān)于儲蓄國債（電子式）的說法中，正確的有（）o

A.是財政部面對境內(nèi)中國公民儲蓄類資金發(fā)行的

B.電子方式記錄債權(quán)

C.投資者在同一試點商業(yè)銀行可以開設不止一個賬戶

D.通過試點商業(yè)銀行面對個人投資者銷售

92.儲蓄國債和記賬式國債的區(qū)分有（）。

A.發(fā)行對象不同

B.債權(quán)記錄方式不同

C.發(fā)行利率確定機制不同

D.流通或變現(xiàn)方式不同

93.《公司債券發(fā)行試點方法》出臺后，初期試點的公司范圍限于

A.上海證券交易所上市的公司

B.深圳證券交易所上市的公司

C.發(fā)行境外上市外資股的境內(nèi)股份有限公司

D.發(fā)行境外上有外資股的境外股份有限公司

94.公司在發(fā)行不動產(chǎn)抵押公司債券時通常用作抵押的有（）o

A.有價證券

B.設備

C.房契

D.地契

95.我國發(fā)行的國際債券的主要品種有：）0

A.政府債券

B.金融債券

C.信用公司債券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券

96.依據(jù)我國《證券投資基金管理暫行方法》的規(guī)定，封閉式基金的

存續(xù)期不得少于5年，在具備（）條例時，經(jīng)中國證監(jiān)會審查批準可

以擴募或者續(xù)期。

A.年收益率高于全國基金平均收益率

B.基金托管人、基金管理人最近2年內(nèi)無重大違法、違規(guī)行為

C.基金持有人大會或基金托管人同意擴募或者續(xù)期

D.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件

97.下列關(guān)于封閉式基金的募集、交易的陳述中，正確的有（）。

A.封閉式基金的募集是一次性的

B.一般由證券公司作為承銷機構(gòu)

C.在交易所上市交易

D.通過證券公司進行托付買賣

98.下列關(guān)于我國2024年推出的“大成優(yōu)選”基金的說法中，壬確

的有（）o

A.它將一只基金分成兩級份額

B.不同級的劃分標準是預期風險和收益

C.預期風險和收益較高的稱為一般級份額

D.屬于開放式基金

99.依據(jù)自身交易的方法及特點分類，金融衍生工具可分為（）

等。

A.金融期貨

B.金融遠期合約

C.信用互換

D.金融互換

100.金融期貨交易的大戶報告制度是當會員或客戶的持倉量達到交

易所規(guī)定的數(shù)量時，必需向交易所申報有關(guān)：）0

A.開戶狀況

B.交易狀況

C.資金來源

D.交易動機

三、推斷題（每題0.5分）

101.有價證券是指經(jīng)證券機關(guān)核準，并在證券交易所注冊登記，獲

得交易所內(nèi)公開買賣資格的證券。（）

102.封閉式基金屬于非上市證券。（）

103.非上市證券無法實現(xiàn)流通，只能持有至到期由發(fā)行人贖回。

（）

104.私募證券是指發(fā)行人通過中介機構(gòu)向不特定的社會公眾投資者

公開發(fā)行的證券，審核較嚴格并實行公示制度。（）

105.私募證券的發(fā)行對象通常是及發(fā)行者有特定關(guān)系的個人投資者。

（）

106.股票和債券是證券市場兩個最基本、最主要的品種。（）

107.風險越大的證券收益肯定越大。（）

108.債券發(fā)行人通過發(fā)行債券籌集的資金一般沒有期限，債權(quán)人隨

時可以取回本金和合同約定的利息。（）

109.設權(quán)證券及證權(quán)證券的區(qū)分在于證權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)

利原來并不存在，而是隨著證券的制作而產(chǎn)生。（）

110.股票的有效期及股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)

系。（）

111.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股

票所募集的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。（）

112.通常狀況下，大盤股流淌性強于小盤股，上市公司股票的流淌

性強于非上市公司股票。（）

113.非累積優(yōu)先股票的特點是股息分派以每個營業(yè)年度為界，當年

結(jié)清。假如本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股票股息，對其所欠部

分，公司將不予累積計算，優(yōu)先股票股東可以要求公司在以后的營業(yè)年度

中予以補發(fā)。（）

114.紅籌股不是外資股。（）

115.外資股是指股份公司向外國投資者發(fā)行的股票，不包括向我國

香港、澳門、臺灣地區(qū)發(fā)行的股票。（)

116.股權(quán)分置改革是為解決A股市場相關(guān)股東之間的利益平衡問題

而實行的措施。（）

117.債券是一種虛擬資本，它的價格總是小于實際資本額。（）

118.當將來市場利率趨于下降時應選擇發(fā)行長期債券。（）

119.我國的記賬式國債是從1994年起先發(fā)行的一個上市券種。它是

由財政部通過紙面方式發(fā)行的、以電腦記賬方式記錄債權(quán)，并可以上市交

易的債券。（）

120.儲蓄國債（電子式）是指財政部面對境內(nèi)中國公民儲蓄類資金

發(fā)行的，以電子方式記錄債權(quán)的可流通人民幣債券。（）

121.我國目前的政府債券僅限于中心政府債券。（）

122.國家發(fā)行政府債券最初是為了籌集資金，擴大公共開支。（）

123.歐洲債券市場上，附貨幣權(quán)證債券允許權(quán)證持有人以特定的價

格，即固定匯率將一種債券兌換成另一種債券。（）

124.熊貓債券屬于歐洲債券。（）

125.第一只證券投資基金誕生于美國。：）

126.證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從封閉式基金為主向以開放式

基金為主。（）

127.證券投資基金的發(fā)展趨勢之一是從公司型基金為主向以契約型

基金為主。（）

128.2024年12月20口，LOF首先在上海證券交易所上市交易。（）

129.證券投資基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門運用法律的、經(jīng)濟的以及必要

的行政手段，對基金參及者的行為進行的監(jiān)督和管理。（)

130.我國規(guī)定，基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金托管費，經(jīng)中國證

監(jiān)會核準后公告，須要召開基金持有人大會。（）

131.金融期權(quán)交易在成交后，除了到期履約外，交易雙方將不發(fā)生

任何現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。（）

132.期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是無限的。（）

133.金融期權(quán)交易雙方均需開立保證金賬戶。（）

134.認股權(quán)證明質(zhì)上是一種股票的長期看漲期權(quán)。（）

135.將權(quán)證劃分為認購權(quán)證和認沽權(quán)證的劃分依據(jù)是權(quán)證的內(nèi)在價

值分類。（）

136.認股權(quán)證自上市之日起存續(xù)時間為4個月以上18個月以下。

（）

137.無擔保的存托憑證由基礎證券發(fā)行人的承銷商托付一家存券銀

行發(fā)行。（）

138.2024年12月21日，內(nèi)地第一支房地產(chǎn)投資信托基金一一廣州

越秀房地產(chǎn)投資信托基金正式在香港交易所上市交易。（）

139.依據(jù)我國《證券法》的規(guī)定，證券交易所是依法設立、以營利

為目的、實施自律性管理的法人。（）

140.理事會是會員制證券交易所的最高權(quán)力機構(gòu)。（）

141.其次板市場是專為業(yè)績較差企業(yè)上市籌資的市場。（）

142.證券交易所采納經(jīng)紀制交易方式，投資者可以托付具有會員資

格的證券經(jīng)紀商在交易所內(nèi)代理買賣證券，也可以自己買賣，通過公開競

價形成證券價格，達成交易。（）

143.證券發(fā)行的最終環(huán)節(jié)是將證券托付給特地的中介機構(gòu)。（）

144.我國股票發(fā)行價格可以低于票面金額。（）

145.中證指數(shù)公司編制的主要指數(shù)有中證流通指數(shù)、滬深300指數(shù)、

中證規(guī)模指數(shù)、滬深300行業(yè)指數(shù)。（）

146.滬深300指數(shù)采納“除數(shù)修正法”修正，須要修正的狀況包括

樣本股名單發(fā)生改變、股本結(jié)構(gòu)發(fā)生改變、樣本股本的市值出現(xiàn)非交易因

素的變動。（）

147.日經(jīng)225股價指數(shù)是日本經(jīng)濟新聞社編制和公布的反映日本股

票市場價格變動的股價指數(shù)。（）

148.購買力風險是指證券發(fā)行人在證券到期時無法還本付息而使投

資者遭遇損失的風險。（）

149.通貨膨脹條件下，固定收益證券的風險要比變動收益證券大。

（）

150.收益及風險的本質(zhì)關(guān)系可以表述為如下公式：預期收益率=無

風險利率一風險補償。（）

151.資本利得可正可負，當股票賣出價大于買入價時，資本利得為

正，此時可稱為資本收益；當賣出價小于買入價時，資本利得為負。（）

152.在通貨膨脹嚴峻的狀況下，債券的票面利率會降低。（）

153.風險大的股票市場價格相對較高，風險小的股票市場價格用對

較低。（）

154.證券公司辦理經(jīng)紀業(yè)務，應當置備統(tǒng)一制定的證券買賣托付書,

供托付人運用。實行其他托付方式的，必需作出托付記錄?？蛻舻淖C券買

賣托付假如未成交，其托付記錄可以不保存。（）

155.由于證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續(xù)性，

因此很多國家都給以特殊的自由寬松政策，予以支持。（）

156.客戶融資買入證券后必需以干脆還款的方式向證券公司償還融

入資金。（）

157.對資產(chǎn)評估機構(gòu)從事證券業(yè)務實行監(jiān)督管理的部門為財政部和

中國證監(jiān)會。（）

158.證券投資詢問業(yè)務是指律師事務所接受當事人托付，為其證券

發(fā)行、上市和交易等證券業(yè)務活動，供應的制作、出具法律看法書等文件

的法律服務。（）

159.依據(jù)我國2024年3月9日發(fā)布的《律師事務所從事證券法律業(yè)

務管理方法》，律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，5年內(nèi)不得再從事證券法律業(yè)務。

（）

160.證券登記結(jié)算公司干脆為投資者開立資金結(jié)算賬戶，專用于證

券交易成交后的清算交收，具有結(jié)算履約擔俁作用。（）

2024年10月證券從業(yè)資格考試基礎學問全真試題答案

一、單項選擇題

1.【答案】D

【解析】貨幣市場亦稱短期資本市場，是進行一年以下的短期資金交

易活動的市場。同業(yè)拆借市場是指金融機構(gòu)之間以貨幣借貸方式進行短期

資金融通活動的市場。同業(yè)拆借的資金主要用于彌補銀行短期資金的不

足、票據(jù)清算的差額以及解次臨時性資金短缺須要。

2.【答案】D

【解析】考查資本市場及貨幣市場的區(qū)分：前者融通長期資金，包括

證券市場和中長期信貸市場等；后者融通短期資金，包括大額可轉(zhuǎn)讓定期

存單市場、同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場等。A、B選項屬于貨幣市場；C

選項黃金市場不屬于金融市場，因此答案為D選項。

3.【答案】D

【解析】證券市場具有三個顯著特征：①價值干脆交換的場所；②財

產(chǎn)權(quán)利干脆交換的場所；③風險干脆交換的場所。

4.【答案】A

【解析】證券市場的橫向結(jié)構(gòu)主要是從交易品種進行的劃分。

5.【答案】C

【解析】證券市場按交易場所結(jié)構(gòu)，可分為有形市場（場內(nèi)市場）和

無形市場（場外市場）；按層次結(jié)構(gòu)劃分，可分為發(fā)行市場（“一級市場”

或“初級市場”）和交易市場（“二級市場”或“次級市場”）；按品種

結(jié)構(gòu)劃分，可分為股票市場、債券市場、基金市場、衍生品市場等。

6.【答案】D

【解析】虛擬資本的價格總額及真實資本的賬面價格并不相等。

7.【答案】C

【解析】證券市場是股票、債券、投資基金份額等有價證券發(fā)行和交

易的場所。

8.【答案】A

【解析】保險公司的特點在于收入比較穩(wěn)定，業(yè)務支出較有規(guī)律，其

投資活動注意本金平安和收入的穩(wěn)定性。但對流淌性的要求不高。C選項

太過籠統(tǒng)；D選項是籌資的目的而不是投資考慮的內(nèi)容，因此最佳答案是

A選項。

9.【答案】B

【解析】隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的改變，目前不少國家尤其是發(fā)展

中國家擁有了大量的官方外匯儲備，為管理好這部分資金，成立了代表國

家進行投資的主權(quán)財寶基金。

10.【答案】C

【解析】A選項錯誤在于應是由基金管理人管理、由基金托管人托管;

B選項福利基金、科技發(fā)展基金等都屬于社會公益基金。D選項錯誤，社

?；鹩缮鐣Ｕ匣鸷蜕鐣ｋU基金組成。

n.【答案】A

【解析】外國證券機構(gòu)干脆從事B股交易及外國證券機構(gòu)駐華代表處

成為證券交易所的特殊會員的申請可由證券交易所受理；新建合營從事證

券投資基金、證券承銷業(yè)務公司的設立由中國證監(jiān)會受理有關(guān)申請。

12.【答案】C

【解析】1984年11月，中國銀行在東京公開發(fā)行200億日元債券，

標記著中國正式進入國際債券市場。

13.【答案】C

【解析】1990公、1991年，上海、深圳證券交易所相繼成立以后，

除發(fā)行A股以外，1991年起發(fā)行B股，1993年出現(xiàn)了H股和N股等境外

上市外資股。

14.【答案】B

【解析】1929—1993年嚴峻的經(jīng)濟危機使證券業(yè)擔心，證券市場陷入

前所未有的停滯階段。

15.【答案】B

【解析】永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的，因為它

是一種無期限的法律憑證。股票的有效期及股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，

兩者是并存的關(guān)系，這種關(guān)系實質(zhì)上反映了股東及股份公司之間比較穩(wěn)定

的經(jīng)濟關(guān)系。股票代表著股東的永久性投資，當然股票持有者可以出售股

票而轉(zhuǎn)讓其股東身份，而對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所

以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的自有資本。

16.【答案】A

【解析】A選項應為股票本身沒有價值，只是一種股份有限公司簽發(fā)

的證明股東所持股份的憑證。

17.【答案】D

【解析】《公司法》第一百二十八條規(guī)定，股票發(fā)行價格可以按票面

金額，也可以超過票面金額，但不得低于票面金額。

18.【答案】B

【解析】股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的實際價值。

從理論上講，股票的清算價值應及賬面價值一樣，事實上并非如此。只有

當清算時的資產(chǎn)實際出售額及財務報表上反映的賬面價值一樣時\每一股

的清算價值才會和賬面價值一樣。但在公司清算時，其資產(chǎn)往往須要汀折

出售，清算價值往往小于賬面價值。

19.【答案】B

【解析】一般股股東行使剩余資產(chǎn)安排權(quán)有肯定的先決條件：①一般

股股東要求安排公司資產(chǎn)的權(quán)利不是隨意的，必需是在公司解散清算之

時；②公司的剩余資產(chǎn)在安排給股東之前，按我國《公司法》規(guī)定，公司

財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳

納所欠稅款，清償公司債務后的剩余財產(chǎn)，依據(jù)股東持有的股份比例安排。

20.【答案】B

【解析】可贖回優(yōu)先股票是指在發(fā)行后肯定時期可按特定的贖買價格

由發(fā)行公司收回的優(yōu)先股票。它有兩種類型：一種是強制贖回，即這種股

票在發(fā)行時就規(guī)定，股份公司享有贖回及否的選擇權(quán)；一種是隨意贖回，

即股東享有是否要求股份公司贖回的選擇權(quán)。

21.【答案】B

【解析】可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票是指發(fā)行后，在肯定條件下允許持有者洛它

轉(zhuǎn)換成其他種類股票的優(yōu)先股票。

22.【答案】A

【解析】境外上市外資股是指股份有限公司向境外投資者募集并在境

外上市的股份，實行記名股票形式，以人民幣標明面值，以外幣認購。在

境外上市時，也可以實行境外存股憑證形式或者股票的其他派生形式。

23.【答案】B

【解析】依據(jù)計息方式的不同，附息債券可細分為固定利率債券和浮

動利率債券兩大類。緩息債券是依據(jù)合約條款推遲支付定期利率的附息債

券。

24.【答案】B

【解析】浮動利率債券是指債券的利率在最低票面利率的基礎上參照

預先確定的某一基準利率予以定期調(diào)登。

25.【答案】A

【解析】憑證式債券的形式是債權(quán)人認購債券的一種收款憑證，而不

是債券發(fā)行人制定的標準格式的債券。

26.【答案】C

【解析】債券和股票均屬于有價證券，因此都是虛擬資本，本身無價

值，但又都是真實資本的代表。

27.【答案】A

【解析】從單個債券和股票看，它們的收益率常常會發(fā)生差異，而且

有時差距還很大。但是，總體而言，假如市場是有效的，則債券的平均利

率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系，其差異反映了兩者風

險程度的差別。

28.【答案】A

【解析】因為債券價格等于債券收益及市場利率的比，所以對債券價

格影響最為重要的應當是市場利率。

29.【答案】A

【解析】浮動利率債券的利率及市場利率掛鉤，債券利率隨市場利率

的波動而波動，因此可以避開因利率風險波動而產(chǎn)生的風險。

30.【答案】D

【解析】特殊國債是為了特定的政策目標而發(fā)行的國債。1998——2024

年，財政部發(fā)行了兩次特殊國債。

31.【答案】A

【解析】建設國債是指發(fā)債籌措的資金用于建設項目。我國在亞洲金

融危機后，為拉動內(nèi)需，發(fā)行大量國債用于基礎設施建設，屬于建設國債。

32.【答案】B

【解析】B選項描述的是一般債券（一般債券）的定義。

33.【答案】A

【解析】我國的國債是指財政部代表國家發(fā)行的國家公債。

34.【答案】D

【解析】依據(jù)外匯儲備增長趨勢和貨幣政策操作須要，2024年，我國

財政部發(fā)行15500億元人民幣特殊國債，用來購買美元外匯，作為組建國

家外匯投資公司的資本金來源。

35.【答案】B

【解析】在我國企業(yè)債券發(fā)行的整頓期，企業(yè)債券的一個重要特點就

是品種大大削減，我國企業(yè)債券歸納為中心企業(yè)債券和地方企業(yè)債券兩個

品種。

36.【答案】C

【解析】保證公司債券是公司發(fā)行的由第三者作為還本付息擔保人的

債券，是擔保證券的一種。擔保人是發(fā)行人以外的其他人（或稱第三者）,

如政府、信譽好的銀行或舉債公司的母公司等。

37.【答案】B

【解析】可轉(zhuǎn)換債券的理論價值是將來一系列債息收入及轉(zhuǎn)換價值的

現(xiàn)值。

38.【答案】D

【解析】A選項雙貨幣債券是指以一種貨幣支付息票利息、以另一種

不同的貨幣支付本金的債券；B選項可轉(zhuǎn)換歐洲債券是指可轉(zhuǎn)換成另一種

資產(chǎn)（通常是一般股票）的歐洲債券；C選項附權(quán)益權(quán)證債券允許權(quán)證持

有人以約定價格購買發(fā)行人的股票。

39.【答案】C

【解析】依據(jù)投資標的可將基金劃分為國債基金、股票基金、貨幣市

場基金、指數(shù)基金、黃金基金以及衍生證券投資基金等。

40.【答案】C

【解析】按投資目標劃分，基金可分為成長型、收入型以及平衡型。

41.【答案】B

【解析】證券投資基金起源于19世紀的英國，1868年，世界上第一

個投資信托一一外國和殖民地政府信托在英國誕生。該基金成立時募集

100萬英鎊，其操作方式類似現(xiàn)代的封閉式契約型基金。

42.【答案】D

【解析】2024年，我國《基金法》正式實施，以法律形式確認了證券

投資基金在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟中的地位和作用。

43.【答案】C

【解析】契約型基金的投資者是信托契約中規(guī)定的受益人，對基金如

何運用所作的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)，及管理人之間是受益人及

受托人的關(guān)系。

44.【答案】B

【解析】我國《基金法》規(guī)定，有下列情形之一的基金托管人職責終

止：被取消基金托管人資格；被基金份額持有人大會解任；依法解散撤銷

或宣布破產(chǎn)。

45.【答案】A

【解析】依據(jù)《證券投資基金會計核算方法》規(guī)定，基金估值從配股

除權(quán)日起到配股確認日止，按市價高于配股價的差額估值；假如市價低于

配股價，估值為零。

46.【答案】B

【解析】信息披露費是在基金管理過程中發(fā)生的費用，由基金發(fā)行人

擔當。

47.【答案】A

【解析1證券投資基金定期披露的信息包括年度報告、中期報告、投

資組合公告、基金資產(chǎn)凈值公告、公開說明書（適用于開放式基金）。

48.【答案】C

【解析】斷路器規(guī)則的概念。

49.【答案】A

【解析】履約價值也稱內(nèi)在價值。本題考查的是履約價值的定義。

50.【答案】B

【解析】外國公司股票在美國上市通常采納存托憑證的形式。

51.【答案】A

【解析】首次公開發(fā)行的股票在中小企業(yè)板上市的，發(fā)行人及其主承

銷商可以依據(jù)初步詢價結(jié)果確定發(fā)行價格，不再進行累計投標詢價。

52.【答案】D

【解析】證券交易所具有以下特征：①有固定的交易場所和交易時間;

②參與交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，交易實行經(jīng)紀制，即一般

投資者不能干脆進入交易所買賣證券，只能托付會員作為經(jīng)紀人間接進行

交易；③交易的對象限于合乎肯定標準的上市證券；④通過公開競價的方

式確定交易價格；⑤集中了證券的供求雙方，具有較高成交速度和成交率;

⑥實行“公開、公允、公正”原則，并對證券交易加以嚴格管理。

53.【答案】C

【解析】債券發(fā)行上網(wǎng)定價方式以公開招標最為典型。依據(jù)招標標的

分類，有價格招標和收益率招標。按價格確定方式分類，有美式招標和荷

蘭式招標。

54.【答案】D

【解析】除A、B、C三項外，樣本指數(shù)類還包括上證180金融股指數(shù)、

上證公司治理指數(shù)。

55.【答案】D

【解析】上證成分股指數(shù)屬于上海證券交易所的股價指數(shù)。

56.【答案】B

【解析】由于優(yōu)先股的名義收益率是固定的，當通貨膨脹率上升時.由

實際收益率=名義收益率一通貨膨脹率可知，其實際收益率會明顯下降。

57.【答案】D

【解析】我國《證券法》規(guī)定，投資詢問機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券

服務業(yè)務不得有下列行為：①代理托付人從事證券投資；②及托付人約定

分擔證券投資損失；③買賣本詢問機構(gòu)供應的上市股票；④利用傳播媒介

或者其他方式供應、傳播虛假或者誤導投資者的信息；⑤法律、行政法規(guī)

禁止的其他行為。

58.【答案】D

【解析】證券公司的主要業(yè)務包括：①記券承銷及保薦業(yè)務；②證券

經(jīng)紀業(yè)務；③證券自營業(yè)務；④證券投資詢問業(yè)務以及及證券交易、證券

投資活動有關(guān)的財務顧問業(yè)務；⑤證券資產(chǎn)管理業(yè)務；⑥融資融券業(yè)務。

59.【答案】C

【解析】自營業(yè)務決策機構(gòu)依據(jù)董事會投資決策機構(gòu)一自營業(yè)務部門

三級體制設立，董事會是自營業(yè)務的最高決策機構(gòu)，投資決策機構(gòu)是自營

業(yè)務的最高管理結(jié)構(gòu)，自營業(yè)務部門是自營業(yè)務的執(zhí)行機構(gòu)。

60.【答案】A

【解析】證券公司內(nèi)部限制是指證券公司為實現(xiàn)經(jīng)營目標，依據(jù)經(jīng)營

環(huán)境改變，對證券公司經(jīng)營及管理過程中的風險進行識別、評價和管理的

制度支配、組織體系和限制措施。有效的內(nèi)部限制能夠保證經(jīng)營的合法合

規(guī)，防范經(jīng)營風險和道德風險。

二、多項選擇題

61.【答案】ACD

【解析】依據(jù)《證券法》的規(guī)定，證券交易所的主要職責有：①供應

交易場所及設施；②制定交易規(guī)則；③監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會

員交易行為的合規(guī)性、合法性，確保市場的公開、公允和公正。B選項是

中國證監(jiān)會的職責。

62.【答案】ABC

【解析】虛擬資本是獨立于實際資本之外的一種資本存在形式，本身

不能在生產(chǎn)過程中發(fā)揮作用。

63.【答案】ACD

【解析】非上市證券是指未申請上市或不符合證券交易所掛牌交易條

件的證券，不允許在證券交易所內(nèi)交易，但可以在其他證券交易市場交易。

64.【答案】ABC

【解析】銀行股票不屬于貨幣證券。

65.【答案】ABC

【解析】證券市場的基本功能不包括規(guī)避風險。

66.【答案】ABCD

【解析】有價證券的特征主要有期限性、流淌性、收益性和風險性。

67.【答案】ABCD

【解析】證券是指各類記載并代表肯定權(quán)利的法律憑證、證券用以證

明持有人有權(quán)依其所持憑證記載的內(nèi)容而取得應有的權(quán)益、證券表明證券

持有人或第三者有權(quán)取得該證券擁有的特定權(quán)益、證券可以實行紙面形式

或證券監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他形式。

68.【答案】ABCD

【解析】四個選項總結(jié)了公募證券的優(yōu)點。

69.【答案】BCD

【解析】股票、公司債券、商業(yè)票據(jù)屬于公司證券。

70.【答案】ABCD

【解析】證券市場及一般商品市場的區(qū)分：①交易對象不同。一股商

品市場的交易對象是各種具有不同運用價值、能滿意人們某種特定須要的

商品。而證券市場的交易對象是作為經(jīng)濟權(quán)益憑證的股票、債券、投資基

金券等有價證券。②交易目的不同。證券交易的目的是為了實現(xiàn)投資收益，

或為了籌集資金。而購買商品的目的主要是為了滿意某種消費的須要。③

交易對象的價格確定不同。商品市場的價格，其實質(zhì)是商品價值的貨幣表

現(xiàn)，取決于生產(chǎn)商品的社會必要勞動時間。而證券市場的證券價格實質(zhì)是

利潤的分割，是預期收益的市場表現(xiàn)，及市場利率的關(guān)系親密。④市場風

險不同。一般商品市場由于實行的是等價交換原則，價格波動較小，市場

前景的可預料性較強，因而風險較小。而證券市場的影響因素困難多變，

價格波動性大且有不行預料性，投資者的投資能否取得預期收益具有較大

的不確定性，所以風險較大。

71.【答案】ABCD

【解析】除題中四項外，證券服務機構(gòu)還包括律師事務所等。

72.【答案】BCD

【解析】證券交易所是為證券集中交易供應場所和設施，組織和監(jiān)督

證券交易，實行自律管理的法人。其主要職責有：供應交易場所及設施；

制定交易規(guī)則；監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性、

合法性，確保市場的公開、公允和公正。A選項證券交易的價格由市場供

求關(guān)系確定。

73.【答案】ABD

【解析】企業(yè)年金資金運作周期長、對賬戶資產(chǎn)增值有較高要求、對

投資范圍限制不多。

74.【答案】ABCD

【解析】除題中四項外，涉及的方面還包括強化信息披露和推動市場

化并購重組兩個方面。

75.【答案】ABCD

【解析】除題中四項外，股東以股抵債，重要附屬企業(yè)到境外上市，

上市公司發(fā)展中對公眾股東利益有重大影響的相關(guān)事項等，也必需經(jīng)全體

股東大會表決通過，并經(jīng)參與表決的社會公眾股股東所持表決權(quán)的半數(shù)以

上通過。

76.【答案】ABCD

【解析】我國證券監(jiān)督體制的演化及我國經(jīng)濟體制的發(fā)展是同步進行

的。中國證券管理體制經(jīng)驗了從無到有、從簡潔到困難、從無趣到成熟的

發(fā)展過程。

77.【答案】AC

【解析】一般股票是股份公司發(fā)行的最基本的股票.也是股票的標準

形式。但股息率并不固定，隨公司的經(jīng)營狀況和其他因素改變而改變，同

時財產(chǎn)清償時后于優(yōu)先股，因此風險也要高于優(yōu)先股。

78.【答案】AC

【解析】無記名股票發(fā)行時一般留有存根聯(lián)，它在形式上分為兩部分:

一部分是股票的主體，記載了有關(guān)公司的事項，如公司名稱、股票所代表

的股數(shù)等；一部分是股息票，用于進行股息結(jié)算和行使增資權(quán)利。

79.【答案】ACD

【解析】推斷股票的流淌性強弱主要分析三個方面：市場深度、報價

緊密度、股票的價格彈性或復原實力。

80.【答案】CD

【解析】股票賬面價值是指每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值，即公

司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的一?般股股數(shù)，也叫股票凈值或每股凈資產(chǎn)。

81.【答案】CD

【解析】給予股東這種權(quán)利有兩個主要目的：①能保證一般股股東在

股份公司中保持原有的持股比例；②能愛護原一般股股東的利益和持股價

值。因為當公司增資擴股后，在一段時間內(nèi)，公司的每股稅后凈利會因此

而攤薄，原一般股票股東以實惠價格優(yōu)先購買肯定數(shù)量的新股，可從中得

到補償或取得收益。

82.【答案】AC

【解析】依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份中，除了獲得固定的股

息以外，能否參及或部分參及本期剩余盈利的安排，可將優(yōu)先股票分為參

及優(yōu)先股票和非參及優(yōu)先股票。

83.【答案】ABC

【解析】紅籌股不屬于外資股；而H股是指注冊地在我國內(nèi)地、上市

地在我國香港的外資股。

84.【答案】ABC

【解析】債券票面金額的確定要依據(jù)債券的發(fā)行對象、市場資金供應

狀況及債券發(fā)行費用等因素綜合考慮。其他選項不正確。

85.【答案】ACD

【解析】債券屬于有價證券，債券是一種虛擬資本，債券是債權(quán)的表

現(xiàn)。這些是債券的基本性質(zhì)。

86.【答案】ABD

【解析】C選項不屬于其影響因素。

87.【答案】BCD

【解析】債券的分類，A選項是按債券發(fā)行主體分類的。

88.【答案】AC

【解析】零息債券在存續(xù)期間不支付利息，通常這類債券以低于面值

的價格發(fā)行和交易，債券人事實上以買賣差價獲得利息。息票累積債券雖

然跟附息債券一樣規(guī)定了票面利率，但債券持有人必需在債券到期時一次

性獲得本息，存